2月廣大永明人壽銀行保險業(yè)務(wù)人員管理辦法

1、銀行保險業(yè)務(wù)人員管理辦法（銀行保險業(yè)務(wù)人員管理辦法（20122012版）版）光大永明人壽公司廣東分公司銀行保險部2012年2月構(gòu)建具有競爭力的薪酬體系。構(gòu)建具有競爭力的薪酬體系。建立靈活機動的考核機制。建立靈活機動的考核機制。支持不同機構(gòu)、不同團隊差異化管理。支持不同機構(gòu)、不同團隊差異化管理。渠道主管重新定位，儲備自己的團隊管理人才。渠道主管重新定位，儲備自己的團隊管理人才。外資渠道自成體系，集中、獨立管理。外資渠道自成體系，集中、獨立管理。實施細(xì)則制定思路實施細(xì)則制定思路23銷售渠道銷售渠道銷售組銷售組客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理l 業(yè)務(wù)管理序列l(wèi) 由渠道主管渠道主管負(fù)責(zé)l 業(yè)務(wù)銷售序列 text銷售部

2、銷售部管理架構(gòu)管理架構(gòu)l 業(yè)務(wù)管理序列l(wèi) 由渠道經(jīng)理渠道經(jīng)理負(fù)責(zé)l 業(yè)務(wù)管理序列l(wèi) 由渠道總監(jiān)渠道總監(jiān)負(fù)責(zé)4薪資結(jié)構(gòu)簡介（一）薪資結(jié)構(gòu)簡介（一）相關(guān)福利相關(guān)福利基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼司齡學(xué)歷津貼司齡學(xué)歷津貼首期績效提獎首期績效提獎年終獎年終獎續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎有有有有有有有有個人個人根據(jù)公司經(jīng)根據(jù)公司經(jīng)營情況營情況有有客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理有有有有有有有有個人個人+ +團隊團隊根據(jù)公司經(jīng)根據(jù)公司經(jīng)營情況營情況個人個人渠道主管渠道主管有有有有有有有有團隊團隊根據(jù)公司經(jīng)根據(jù)公司經(jīng)營情況營情況無無渠道經(jīng)理渠道經(jīng)理有有有有有有有有團隊團隊根據(jù)公司經(jīng)根據(jù)公司經(jīng)營情況營情況無無渠道總監(jiān)渠道總監(jiān)5

3、薪資結(jié)構(gòu)簡介（二）薪資結(jié)構(gòu)簡介（二）福利待遇福利待遇1010元元/ /工作工作日日按基本工資計提生日禮金生育禮金結(jié)婚禮金節(jié)日禮金 按照國家法律法規(guī)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)詳見附表社保五險一金社保五險一金各類禮金各類禮金年休假年休假團體保險團體保險午餐補貼午餐補貼6考核指標(biāo)介紹考核指標(biāo)介紹考核指標(biāo)考核指標(biāo)適用范圍適用范圍客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理渠道主管渠道主管渠道經(jīng)理渠道經(jīng)理渠道總監(jiān)渠道總監(jiān)標(biāo)準(zhǔn)保費標(biāo)準(zhǔn)保費必考必考必考必考必考必考無無回訪成功率回訪成功率必考必考必考必考必考必考無無團隊標(biāo)保團隊標(biāo)保達成率達成率無無必考必考必考必考必考必考7指各職級客戶經(jīng)理考核期內(nèi)應(yīng)達到的業(yè)績指標(biāo)?？己酥笜?biāo)定義考核指標(biāo)定義考核期內(nèi)累計回訪

4、成功件數(shù)/考核期內(nèi)累計應(yīng)回訪件數(shù)100% 8客戶經(jīng)理篇客戶經(jīng)理篇職級劃分職級劃分見習(xí)客戶經(jīng)理見習(xí)客戶經(jīng)理 一至四檔一至四檔初級客戶經(jīng)理初級客戶經(jīng)理中級客戶經(jīng)理中級客戶經(jīng)理高級客戶經(jīng)理高級客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理 一至四檔一至四檔 一至四檔一至四檔 一至四檔一至四檔910聘用條件聘用條件1、年齡在22至45周歲之間2、大專及以上學(xué)歷；年齡在30周歲以上且銀保從業(yè)經(jīng)驗在1年以上的同業(yè)績優(yōu)人員學(xué)歷可放寬至高中。3、有銷售或保險從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先考慮。4、具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力，具備較強的執(zhí)行力和學(xué)習(xí)能力，富有責(zé)任感和敬業(yè)精神。5、無不良行為記錄，無違反有關(guān)金融保險法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰的

5、記錄，無刑事犯罪記錄。聘聘 用用 條條 件件100%持證上崗持證上崗11首期績效提獎首期績效提獎基本工資基本工資年終獎年終獎司齡津貼司齡津貼續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎相關(guān)福利相關(guān)福利學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼崗位津貼崗位津貼薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成根據(jù)公司實際經(jīng)營情況定12薪資薪資- -基本工資和崗位津貼基本工資和崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼分公司選擇全額發(fā)放基本工資及崗位津貼,當(dāng)月業(yè)績掛“零”除外客戶經(jīng)理職級客戶經(jīng)理職級a類類b類類c類類d類類基本基本工資工資崗位崗位津貼津貼基本基本工資工資崗位崗位津貼津貼基本基本工資工資崗位崗位津貼津貼基本基本工資工資崗位崗位津貼津貼資深資深四檔四

6、檔49002000450017004000160036001500三檔三檔45001900410016003600150032001400二檔二檔41001800370015003200140029001300一檔一檔37001700330014002900130026001200高級高級四檔四檔33001600300013002600120023001100三檔三檔30001500270012002300110020001000二檔二檔2700140024001100200010001800900一檔一檔240013002100100018009001600800中級中級四檔四檔210012

7、00195095016008001400700三檔三檔19001100170090014007001200600二檔二檔17001000150080013006001100500一檔一檔1500900130070012005001000400初級初級四檔四檔130080012006001100400850350三檔三檔12007001100500950350700300二檔二檔1100600950450800300650250一檔一檔1000500850350750250600200見習(xí)見習(xí)90030075025070020055015013司齡津貼司齡津貼根據(jù)見習(xí)客戶經(jīng)理及以上職級在公司同一

8、機構(gòu)連續(xù)從事銀保客戶經(jīng)理工作的年限設(shè)定學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼根據(jù)客戶經(jīng)理（包括見習(xí)客戶經(jīng)理）最高學(xué)歷設(shè)定薪資薪資- -司齡和學(xué)歷津貼司齡和學(xué)歷津貼在職時間在職時間司齡津貼司齡津貼第一年第一年0第二年第二年50第三年第三年100第四年第四年200第五年及以上第五年及以上300學(xué)歷學(xué)歷學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼大專（含）以下大專（含）以下0本科本科50碩士碩士100博士博士20014薪資薪資- -首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎=各險種上月有效保費（基準(zhǔn)浮動）各險種首期績效提獎比例說明：說明：有效保費：有效保費：（1）有效保費指經(jīng)過猶豫期后，處于正常承保狀態(tài)且回執(zhí)已在系統(tǒng)回銷回執(zhí)已在系

9、統(tǒng)回銷且回訪成回訪成功功的合規(guī)合規(guī)保單所產(chǎn)生的保費。（2）如在保單承保日后5050個自然日內(nèi)個自然日內(nèi)回銷回執(zhí)，則該保單所產(chǎn)生保費100%100%計提首期績效提獎；如超過超過保單承保日后50個自然日回銷回執(zhí)，則該保單所產(chǎn)生的保費50%50%計發(fā)首期績效提獎。（3）如保單無品質(zhì)問題無品質(zhì)問題，則100計發(fā)首期績效提獎；如保單存在品質(zhì)問題，則按照相關(guān)品質(zhì)管理的規(guī)定發(fā)放首期績效提獎。 15續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎=（該險種上月實收續(xù)期保費該險種續(xù)期績效提獎比例）薪資薪資- -續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎15說明：說明：期繳業(yè)務(wù)續(xù)期績效提獎在續(xù)期保費扣劃成功后，下月發(fā)放薪資時一次性發(fā)放。客戶經(jīng)

10、理離司或在分公司之間間異動后，不再享受續(xù)期績效提獎。續(xù)期利益歸屬根據(jù)保單所屬客戶經(jīng)理劃分，不受網(wǎng)點負(fù)責(zé)人輪換調(diào)整影響,但續(xù)期人員為客戶提供相關(guān)的續(xù)期服務(wù)。 16年終獎年終獎年終獎=客戶經(jīng)理年度內(nèi)首期績效提獎總和（按基準(zhǔn)績效提獎比例計提）年終獎系數(shù)（若分公司費用超支或總體業(yè)績目標(biāo)未達成，無年終獎發(fā)放）月均績效月均績效年終獎系數(shù)年終獎系數(shù)10000元以上205000-10000（含）元152500-5000（含）元121000-2500（含）元91000（含）元以下5下發(fā)時點下發(fā)時點下發(fā)額度下發(fā)額度次年1月60%次年4月40%年終獎分兩部分下發(fā)，要求發(fā)放時點發(fā)放時點在職在職薪資薪資- -年終獎年終

11、獎17自學(xué)習(xí)期結(jié)束次日起，3 3個自然月個自然月學(xué)習(xí)期：學(xué)習(xí)期：如客戶經(jīng)理入司日期在當(dāng)月10日（含）前，學(xué)習(xí)期自入司之日起至入司當(dāng)月末止；如客戶經(jīng)理入司日期為當(dāng)月10日以后，學(xué)習(xí)期自入司之日起，至入司次月末止。只考核標(biāo)準(zhǔn)保費，學(xué)習(xí)期業(yè)績可計入轉(zhuǎn)正考核統(tǒng)計見習(xí)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核（一）見習(xí)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核（一）機構(gòu)類別a類b類c類d類月度標(biāo)準(zhǔn)保費（萬元）32.521.5達標(biāo)：達標(biāo)：l 按照實際達成標(biāo)準(zhǔn)保費最高可轉(zhuǎn)至初級四檔客戶經(jīng)理。l 如轉(zhuǎn)正后按相應(yīng)職級納入正?？己恕Ｎ催_標(biāo)：未達標(biāo)：如未達到轉(zhuǎn)正考核標(biāo)準(zhǔn)，機構(gòu)有權(quán)在業(yè)務(wù)人員的試用期內(nèi)試用期內(nèi)，根據(jù)實際情況，延長考核期一個月，滾動考核滾動考核4 4個月

12、個月，如仍未達到轉(zhuǎn)正考核標(biāo)準(zhǔn)，則予以解除勞動合同。見習(xí)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核（二）見習(xí)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核（二）18常規(guī)考核適用季度季度考核周期：轉(zhuǎn)正考核結(jié)束的次月1日距離最近一個自然季度末自然季度末大于等于2 2個自然月個自然月的，參與當(dāng)期考核；不足2個自然月的，并入下期考核。舉例假設(shè)：b類機構(gòu)，某見習(xí)客戶經(jīng)理2011年1月5日入職。學(xué)習(xí)期：2011年1月5-31日轉(zhuǎn)正考核期：2011年2月1日至4月30日常規(guī)考核期為季度，達標(biāo)后常規(guī)考核期：2011年5月1日至6月30日1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 1218標(biāo)準(zhǔn)保費標(biāo)準(zhǔn)保費指標(biāo)構(gòu)成指標(biāo)構(gòu)成19常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核指標(biāo)項考核指標(biāo)

13、項維持80%晉升85%20考核周期考核周期考核區(qū)間考核區(qū)間季度考核1月1日至3月31日4月1日至6月30日7月1日至9月30日10月1日至12月31日常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核期考核期l 當(dāng)月10日（含）前入司，則首次考核開始時間為入司當(dāng)日。l 當(dāng)月10日后入司，則首次考核開始時間為次月1日，入司日至首次考核開始時間期間產(chǎn)生的業(yè)績可計入首次考核。常規(guī)考核適用季度季度考核周期：首次考核開始時間距離最近一個自然季度末自然季度末大于等于2 2個自然月個自然月的，參與當(dāng)期考核；不足2個自然月的，并入下期考核。說明：說明：首個考核期第一個月不滿1個自然月的，考核指標(biāo)按照整月標(biāo)準(zhǔn)考核，不予折算。21舉例假

14、設(shè)：某初級一檔客戶經(jīng)理2011年1月15日入職。首次考核開始時間：2011年2月1日則首個常規(guī)考核期：2011年2月1日至3月31日常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核期舉例考核期舉例舉例假設(shè)：某初級一檔客戶經(jīng)理2011年3月2日入職。首次考核開始時間：2011年3月2日則首個常規(guī)考核期：2011年3月2日至6月30日1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 121 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 1222常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核標(biāo)準(zhǔn)考核標(biāo)準(zhǔn)客戶經(jīng)理職級客戶經(jīng)理職級a類類b類類c類類d類類資深資深四檔四檔43383226三檔三檔40342823二檔二檔36.5312520一檔一檔34

15、282318高級高級四檔四檔31252016三檔三檔2822.51814二檔二檔252016.512.5一檔一檔22.5181511中級中級四檔四檔2016.513.59.5三檔三檔1815128.5二檔二檔151310.57.5一檔一檔121096.5初級初級四檔四檔9875三檔三檔7654二檔二檔54.543一檔一檔43.532.5績優(yōu)引進的客戶經(jīng)理首個考核期業(yè)績指標(biāo)可根據(jù)機構(gòu)實際情況給予一定折扣的調(diào)減，但實際考核標(biāo)準(zhǔn)不得低于正常標(biāo)準(zhǔn)的不得低于正常標(biāo)準(zhǔn)的8080（小數(shù)點后四舍五入），其他考核指標(biāo)不享受折扣?？己私Y(jié)果考核標(biāo)準(zhǔn)晉升85維持80舉例假設(shè)：b類機構(gòu)，某初級二檔客戶經(jīng)理2011年1月

16、15日入職。所屬團隊考核享受首考80%優(yōu)惠。首考標(biāo)保任務(wù)：4.5*0.8*2個月=7.27.2萬萬23考核期內(nèi)，同時滿足同時滿足如下標(biāo)準(zhǔn)，方可晉升：l 累計達成標(biāo)準(zhǔn)保費達到高職級對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)l 回訪成功率不低于85%考核期內(nèi)，同時滿足同時滿足如下標(biāo)準(zhǔn)，可維持本職級：l 累計達成標(biāo)準(zhǔn)保費達成本職級標(biāo)準(zhǔn)l 回訪成功率不低于80%考核期內(nèi)，滿足如下任一條件下任一條件，降級處理：l 累計標(biāo)準(zhǔn)保費未達成本職級標(biāo)準(zhǔn)，按其實際達成標(biāo)準(zhǔn)最多降兩級。l 考核期內(nèi)，累計標(biāo)準(zhǔn)保費達到維持及以上標(biāo)準(zhǔn)，但回訪成功率低于維持標(biāo)準(zhǔn)的，降一檔。說明：如客戶經(jīng)理考核結(jié)果應(yīng)降至初級客戶經(jīng)理一檔以下，直接降為見習(xí)職級。常規(guī)考核常規(guī)考核

17、- -考核辦法（一）考核辦法（一）24常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核辦法（二）考核辦法（二）客戶經(jīng)理根據(jù)考核辦法，考核結(jié)果：l升二降二說明：見習(xí)客戶經(jīng)理，首個考核期考核結(jié)果可根據(jù)各項考核指標(biāo)實際達成情況對應(yīng)的職級檔次直升至最高初級四檔直升至最高初級四檔，首個考核期結(jié)束后，再適用升二降二。非見習(xí)客戶經(jīng)理按實際達成情況定職級，最高或二級。舉例假設(shè)假設(shè)1 1：a類機構(gòu)，某見習(xí)客戶經(jīng)理情況如下：1、2011年2月15日入職2、所屬銷售渠道，首個考核期標(biāo)保享受80%優(yōu)惠。3、首個考核期按實際達成定級，首考結(jié)束后適用升二降二。4、首個考核期內(nèi)承保標(biāo)準(zhǔn)保費36萬，回訪成功率90%。首個考核期考核結(jié)果：晉升至初四

18、。 （中一標(biāo)保任務(wù)：9*4=36萬，但最高限初四檔）假設(shè)假設(shè)2 2：此客戶經(jīng)理7-9月承保標(biāo)準(zhǔn)保費0元。7-9月考核結(jié)果：降至初二。個人能力得到充分、真實體現(xiàn)！25渠道主管篇渠道主管篇26職級劃分職級劃分 一至二檔一至二檔初級渠道主管初級渠道主管中級渠道主管中級渠道主管高級渠道主管高級渠道主管資深渠道主管資深渠道主管 一至二檔一至二檔 一至二檔一至二檔 一至二檔一至二檔設(shè)立條件設(shè)立條件l 3名以上客戶經(jīng)理可設(shè)立一個銷售組l 每個銷售組配置一名渠道主管l 直屬銷售組由渠道經(jīng)理負(fù)責(zé)。27聘用條件聘用條件外部引進外部引進內(nèi)部選拔內(nèi)部選拔l年齡在22至45周歲之間。l大專及以上學(xué)歷，年齡在30周歲以上

19、且銀保從業(yè)經(jīng)驗在1年以上的同業(yè)績優(yōu)人員學(xué)歷可放寬至高中。l一年以上的壽險或銀行保險從業(yè)經(jīng)驗且業(yè)績優(yōu)秀，有銀行保險從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先考慮。l具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力，具備較強的執(zhí)行力和學(xué)習(xí)能力，富有責(zé)任感和敬業(yè)精神。l無不良行為記錄，無違反有關(guān)金融保險法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰的記錄，無刑事犯罪記錄。須同時同時滿足以下條件：l入司時間達個月及以上l客戶經(jīng)理職級為初級三檔及以上l最近一次考核結(jié)果為維持及以上，考核特批情況以特批前的實際考核后職級為準(zhǔn)。l因考核降級為客戶經(jīng)理的，3個月內(nèi)不得任命為渠道主管28首期績效提獎首期績效提獎基本工資基本工資年終獎年終獎司齡津貼司齡津貼續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎相關(guān)

20、福利相關(guān)福利學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼崗位津貼崗位津貼薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成根據(jù)公司實際經(jīng)營情況定29薪資薪資- -基本工資和崗位津貼基本工資和崗位津貼基本工資和崗位津貼基本工資和崗位津貼分公司業(yè)務(wù)人員的薪資構(gòu)成：基本工資+崗位津貼渠道主管職級渠道主管職級a類類b類類c類類d類類基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼資深資深二檔二檔50002700470024004500220043001900一檔一檔45002500420022004000200038001700高級高級二檔二檔400022003700

21、19003500170033001400一檔一檔35002000320017003000150028001200中級中級二檔二檔3000170027001400250012002300900一檔一檔2500150022001200200010001800700初級初級二檔二檔20001200170090015007001300400一檔一檔17001000140070012005001000200隨下月傭金一起發(fā)放30司齡津貼司齡津貼根據(jù)渠道主管在公司同一機構(gòu)連續(xù)從事銀?？蛻艚?jīng)理工作的年限設(shè)定學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼根據(jù)渠道主管最高學(xué)歷設(shè)定薪資薪資- -司齡和學(xué)歷津貼司齡和學(xué)歷津貼在職時間在職時間司齡

22、津貼司齡津貼第一年第一年0第二年第二年50第三年第三年100第四年第四年200第五年及以上第五年及以上300學(xué)歷學(xué)歷學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼大專（含）以下大專（含）以下0本科本科50碩士碩士100博士博士20031薪資薪資- -首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎=個人產(chǎn)生各險種上月有效保費（基準(zhǔn)浮動）個人各險種首期績效提獎比例+ 所轄銷售組各險種上月有效保費（基準(zhǔn)浮動）團隊各險種首期績效提獎比例說明：說明：首期績效提獎比例調(diào)整首期績效提獎比例調(diào)整：l 渠道主管首期績效提獎比例包括兩部分： （1）、個人首期績效和所轄銷售組的 （2）、團隊首期績效。有效保費：有效保費：（1）有效

23、保費指經(jīng)過猶豫期后，處于正常承保狀態(tài)且回執(zhí)已在系統(tǒng)回銷回執(zhí)已在系統(tǒng)回銷且回訪成功回訪成功的合規(guī)合規(guī)保單所產(chǎn)生的保費。（2）如在保單承保日后5050個自然日內(nèi)個自然日內(nèi)回銷回執(zhí)，則該保單所產(chǎn)生保費100%100%計提首期績效提獎；如超過超過保單承保日后50個自然日回銷回執(zhí)，則該保單所產(chǎn)生的保費50%50%計發(fā)首期績效提獎。（3）如保單無品質(zhì)問題無品質(zhì)問題，則100計發(fā)首期績效提獎；如保單存在品質(zhì)問題，則按照相關(guān)品質(zhì)管理的規(guī)定發(fā)放首期績效提獎。 32續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎=（該險種上月實收續(xù)期保費該險種續(xù)期績效提獎比例）薪資薪資- -續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎?wù)f明：說明：渠道主管個人產(chǎn)

24、生期繳業(yè)績在續(xù)期保費扣劃成功后，下月發(fā)放薪資時一次性發(fā)放。渠道主管離職或在分公司之間異動后，不再享受續(xù)期績效。渠道主管下轄客戶經(jīng)理產(chǎn)生的期繳業(yè)績不計提團隊續(xù)期績效。續(xù)期利益歸屬根據(jù)保單所屬渠道主管劃分，不受網(wǎng)點負(fù)責(zé)人輪換調(diào)整影響。33年終獎年終獎年終獎=渠道主管所轄銷售組產(chǎn)生的年度內(nèi)首期績效提獎總和（按基準(zhǔn)績效提獎比例計提）年終獎系數(shù) 任務(wù)達成系數(shù)（若分公司費用超支或總體業(yè)績目標(biāo)未達成，無年終獎發(fā)放）月均績效月均績效年終獎系數(shù)年終獎系數(shù)6000元以上254000-6000（含）元202000-4000（含）元161000-2000（含）元121000（含）元以下8下發(fā)時點下發(fā)時點下發(fā)額度下發(fā)額

25、度次年1月60%次年4月40%年終獎分兩部分下發(fā)，要求發(fā)放時點在職發(fā)放時點在職薪資薪資- -年終獎年終獎 團隊年度任務(wù)達成率團隊年度任務(wù)達成率任務(wù)達成系數(shù)任務(wù)達成系數(shù)120%（含）以上120%75% （含）-120%100%50%（含）-75%50%50%以下0%渠道主管個人產(chǎn)生的業(yè)績做為銷售組的一部分參與月均績效與團隊年度任務(wù)達成率的統(tǒng)計。34常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核指標(biāo)項考核指標(biāo)項指標(biāo)構(gòu)成指標(biāo)構(gòu)成維持80%晉升85%35考核周期考核周期考核區(qū)間考核區(qū)間季度考核1月1日至3月31日4月1日至6月30日7月1日至9月30日10月1日至12月31日常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核期考核期l 當(dāng)月10

26、日（含）前入司，則首次考核開始時間為入司當(dāng)日。l 當(dāng)月10日后入司，則首次考核開始時間為次月1日，入司日至首次考核開始時間期間產(chǎn)生的業(yè)績可計入首次考核。常規(guī)考核適用季度季度考核周期：首次考核開始時間距離最近一個自然季度末自然季度末大于等于2 2個自然月個自然月的，參與當(dāng)期考核；不足2個自然月的，并入下期考核。說明：說明：首個考核期第一個月不滿1個自然月的，考核指標(biāo)按照整月標(biāo)準(zhǔn)考核，不予折算。36常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核標(biāo)準(zhǔn)考核標(biāo)準(zhǔn)渠道主管職級渠道主管職級a類類b類類c類類d類類資深資深二檔二檔37353331一檔一檔34323028高級高級二檔二檔30282624一檔一檔27252321中級

27、中級二檔二檔23211917一檔一檔20181614初級初級二檔二檔16141210一檔一檔131197l 績優(yōu)引進績優(yōu)引進的渠道主管首個考核期業(yè)績指標(biāo)可根據(jù)機構(gòu)實際情況給予一定折扣的調(diào)減，但實際考核標(biāo)準(zhǔn)不得低于正常標(biāo)準(zhǔn)的不得低于正常標(biāo)準(zhǔn)的8080（小數(shù)點后四舍五入），其他考核指標(biāo)不享受折扣。l 首個考核期結(jié)束后，參加常規(guī)考核。l 內(nèi)部選拔內(nèi)部選拔任命的渠道主管首個考核期業(yè)績指標(biāo)不打折不打折?？己私Y(jié)果考核標(biāo)準(zhǔn)晉升85維持8037考核期內(nèi)，同時滿足同時滿足如下標(biāo)準(zhǔn)，方可晉升：l 累計達成標(biāo)準(zhǔn)保費達到高職級對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)l 回訪成功率不低于85%考核期內(nèi)，同時滿足同時滿足如下標(biāo)準(zhǔn)，可維持本職級：l 累計

28、達成標(biāo)準(zhǔn)保費達成本職級標(biāo)準(zhǔn)l 回訪成功率不低于80%考核期內(nèi)，滿足如下任一條件下任一條件，降級處理：l 累計標(biāo)準(zhǔn)保費未達成本職級標(biāo)準(zhǔn)l 考核期內(nèi)，累計標(biāo)準(zhǔn)保費達到維持及以上標(biāo)準(zhǔn)，但回訪成功率低于維持標(biāo)準(zhǔn)常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核辦法考核辦法逐級升降逐級升降如渠道主管降級至清退，則可套轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理，套轉(zhuǎn)職級不高于中級四檔不高于中級四檔。說明：分公司按首個考核期考核結(jié)果，根據(jù)各項考核指標(biāo)實際達成情況對應(yīng)的職級檔次定級，首個考核期結(jié)束后，再適用分公司正?？己说闹鸺壣怠?8渠道經(jīng)理篇渠道經(jīng)理篇39 一至二檔一至二檔初級渠道經(jīng)理初級渠道經(jīng)理高級渠道經(jīng)理高級渠道經(jīng)理資深渠道經(jīng)理資深渠道經(jīng)理 一至二檔一至

29、二檔 一至二檔一至二檔設(shè)立條件設(shè)立條件l 6名以上客戶經(jīng)理可設(shè)立一個銷售渠道l 每個銷售渠道配置一名渠道經(jīng)理l 每個銷售渠道可管理一個或多個銀行職級劃分職級劃分40聘用條件聘用條件外部引進外部引進內(nèi)部選拔內(nèi)部選拔l年齡在22至45周歲之間。l大專及以上學(xué)歷，年齡在30周歲以上且銀保從業(yè)經(jīng)驗在1年以上的同業(yè)績優(yōu)人員學(xué)歷可放寬至高中。l兩年以上的壽險或銀行保險從業(yè)經(jīng)驗且業(yè)績優(yōu)秀，有銀行保險從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先考慮。l一年以上的銀保團隊管理經(jīng)驗l通過渠道經(jīng)理任職資格及培訓(xùn)考試l具有較高的職業(yè)素養(yǎng)，具備較強的溝通協(xié)調(diào)能力和執(zhí)行力，具備前瞻性和大局觀l具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力，具備較強的執(zhí)行力和學(xué)習(xí)能力，富有責(zé)

30、任感和敬業(yè)精神。l無不良行為記錄，無違反有關(guān)金融保險法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰的記錄，無刑事犯罪記錄。須同時同時滿足以下條件：l入司時間達6個月及以上l客戶經(jīng)理職級為高級一檔及以上，渠道主管職級為中級二檔及以上l最近一次考核結(jié)果為維持及以上，考核特批情況以特批前的實際考核后職級為準(zhǔn)。l通過渠道經(jīng)理任職資格培訓(xùn)及考試l因考核調(diào)整為客戶經(jīng)理或渠道主管的，一年內(nèi)不得任命為渠道經(jīng)理41基本工資基本工資年終獎年終獎司齡和學(xué)歷津貼司齡和學(xué)歷津貼相關(guān)福利相關(guān)福利首期績效提獎首期績效提獎崗位津貼崗位津貼薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成根據(jù)公司實際經(jīng)營情況定42薪資薪資- -基本工資和崗位津貼基本工資和崗位

31、津貼基本工資和崗位津貼基本工資和崗位津貼分公司業(yè)務(wù)人員的薪資構(gòu)成=基本工資+崗位津貼渠道經(jīng)理職級渠道經(jīng)理職級a類類b類類c類類d類類基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼資深資深二檔二檔82002800710025006000225052001800一檔一檔66002400590021004900185043001500高級高級二檔二檔55002000490017004200145036501200一檔一檔4550160043001300375010503250900初級初級二檔二檔38001200360

32、090030507502600600一檔一檔3200800290060025504502200300隨下月傭金一起發(fā)放43司齡津貼司齡津貼根據(jù)渠道經(jīng)理在公司同一機構(gòu)連續(xù)從事銀保客戶經(jīng)理工作的年限設(shè)定學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼根據(jù)渠道經(jīng)理最高學(xué)歷設(shè)定薪資薪資- -司齡和學(xué)歷津貼司齡和學(xué)歷津貼在職時間在職時間司齡津貼司齡津貼第一年第一年0第二年第二年50第三年第三年100第四年第四年200第五年及以上第五年及以上300學(xué)歷學(xué)歷學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼大專（含）以下大專（含）以下0本科本科50碩士碩士100博士博士20044薪資薪資- -首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎=所轄銷售渠道各險種

33、上月有效保費（基準(zhǔn)浮動）各險種首期績效提獎比例說明：說明：有效保費：有效保費：（1）有效保費指經(jīng)過猶豫期后，處于正常承保狀態(tài)且回執(zhí)已在系統(tǒng)回銷回執(zhí)已在系統(tǒng)回銷且回訪成功回訪成功的合規(guī)合規(guī)保單所產(chǎn)生的保費。（2）如在保單承保日后5050個自然日內(nèi)個自然日內(nèi)回銷回執(zhí)，則該保單所產(chǎn)生保費100%100%計提首期績效提獎；如超過超過保單承保日后50個自然日回銷回執(zhí)，則該保單所產(chǎn)生的保費50%50%計發(fā)首期績效提獎。（3）如保單無品質(zhì)問題無品質(zhì)問題，則100計發(fā)首期績效提獎；如保單存在品質(zhì)問題，則按照相關(guān)品質(zhì)管理的規(guī)定發(fā)放首期績效提獎。 45年終獎年終獎年終獎=渠道經(jīng)理所轄銷售渠道產(chǎn)生的年度內(nèi)首期績效提

34、獎總和（按基準(zhǔn)績效提獎比例計提）年終獎系數(shù) 任務(wù)達成系數(shù)月均績效月均績效年終獎系數(shù)年終獎系數(shù)4500元以上303000-4500（含）元251500-3000（含）元20800-1500（含）元15800（含）元以下10下發(fā)時點下發(fā)時點下發(fā)額度下發(fā)額度次年1月60%次年4月40%年終獎分兩部分下發(fā)，要求發(fā)放時點在職發(fā)放時點在職薪資薪資- -年終獎年終獎 團隊年度任務(wù)達成率團隊年度任務(wù)達成率任務(wù)達成系數(shù)任務(wù)達成系數(shù)120%（含）以上120%75% （含）-120%100%50%（含）-75%50%50%以下0%根據(jù)公司實際經(jīng)營情況定46考核指標(biāo)項考核指標(biāo)項指標(biāo)構(gòu)成指標(biāo)構(gòu)成維持80%晉升85%47

35、3 3個自然月個自然月l 若任命之日在當(dāng)月10日（含）前，則觀察期=任命當(dāng)月+2個自然月；若任命之日在當(dāng)月10日后，則觀察期=任命次月+2個自然月。l 觀察期首月不滿1個自然月的，考核指標(biāo)按照整月標(biāo)準(zhǔn)考核，不予折算。l 任命之日至觀察期考核起點之間產(chǎn)生的業(yè)績，可以計入觀察期考核。觀察期考核（一）觀察期考核（一）渠道經(jīng)理職級渠道經(jīng)理職級a類類b類類c類類d類類資深資深二檔二檔108968472一檔一檔100877563高級高級二檔二檔90786654一檔一檔75665445初級初級二檔二檔63544537一檔一檔52453730l 外部績優(yōu)引進外部績優(yōu)引進的渠道經(jīng)理觀察期考核內(nèi)的業(yè)績考核指標(biāo)可根

36、據(jù)機構(gòu)實際情況給予一定扣減，但實際考核標(biāo)準(zhǔn)不得低于正常標(biāo)準(zhǔn)的不得低于正常標(biāo)準(zhǔn)的8080（小數(shù)點后四舍五入），其他考核指標(biāo)不享受折扣。l 內(nèi)部選拔內(nèi)部選拔的渠道經(jīng)理觀察期考核內(nèi)業(yè)績考核指標(biāo)不打折不打折，但可適用分公司為其所屬銷售渠道設(shè)置的考核調(diào)整系數(shù)。48只參加只參加維持維持考核考核考核期內(nèi)，同時滿足下述標(biāo)準(zhǔn)，視為通過觀察期考核，否則降一檔。l 累計團隊標(biāo)準(zhǔn)保費達成本職級標(biāo)準(zhǔn)l 回訪成功率不低于80%觀察期考核（二）觀察期考核（二）常規(guī)考核適用半年半年考核周期：觀察期考核結(jié)束的次月1日距離最近一個自然半年末自然半年末大于等于4 4個自然月個自然月的，參與當(dāng)期考核；不足4個自然月的，并入下期考核。

37、舉例假設(shè)：b類機構(gòu)，某初二渠道經(jīng)理2011年1月5日入職，經(jīng)過觀察期考核再進入常規(guī)考核。觀察期考核開始時間：2011年1月5日-3月31日如常規(guī)考核期半年，達標(biāo)后常規(guī)考核期：2011年4月1日至12月31日1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 1249舉例假設(shè)假設(shè)1 1：b類機構(gòu)，某初二渠道經(jīng)理滿足如下條件：1、2011年1月20日入職2、享受80%的優(yōu)惠比例，則：觀察期考核開始時間：2011年2月1日觀察期考核區(qū)間：2011年2月1日-4月30日觀察期考核標(biāo)保任務(wù)：54*0.8*3個月=77.76萬觀察期考核示例觀察期考核示例假設(shè)假設(shè)2 2：此渠道經(jīng)理觀察期內(nèi)考核指標(biāo)達成情況如下：

38、1、承保標(biāo)準(zhǔn)保費78萬2、回訪成功率75%則：考核結(jié)果為降至初一假設(shè)假設(shè)3 3：此渠道經(jīng)理觀察期內(nèi)考核指標(biāo)達成情況如下：1、承保標(biāo)準(zhǔn)保費100萬2、回訪成功率100%則：考核結(jié)果為維持原職級50考核周期考核周期考核區(qū)間考核區(qū)間半年考核1月1日至6月30日7月1日至12月31日常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核期考核期經(jīng)過觀察期考核后進入常規(guī)考核：首次考核開始時間為觀察期考核結(jié)束次月1日。未適用觀察期，直接進入常規(guī)考核： l 任命之日在當(dāng)月10日（含）前，則首次考核開始時間為任命當(dāng)日。l 任命之日在當(dāng)月10日后，則首次考核開始時間為次月1日，任命日至首次考核開始時間期間產(chǎn)生的業(yè)績可計入首次考核。常規(guī)考核

39、適用半年半年考核周期：首次考核開始時間距離最近一個自然半年末自然半年末大于等于4 4個自然月個自然月的，參與當(dāng)期考核；不足4個自然月的，并入下期考核。說明：說明：首個考核期第一個月不滿1個自然月的，考核指標(biāo)按照整月標(biāo)準(zhǔn)考核，不予折算。51舉例假設(shè)1：某初級二檔渠道經(jīng)理2011年2月15日入職，經(jīng)觀察期考核再進入常規(guī)考核。觀察期考核開始時間：2011年3月1日觀察期考核區(qū)間：2011年3月1日-5月31日如半年半年考核周期，則首次常規(guī)考核區(qū)間：2011年6月1日至12月31日常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核期舉例考核期舉例1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12假設(shè)1：某初級二檔渠道經(jīng)理2

40、011年1月5日入職，不經(jīng)觀察期考核直接進入常規(guī)考核。首次考核開始時間：2011年1月5日如考核半年半年考核周期，則首次常規(guī)考核區(qū)間：2011年1月5日至6月30日1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12舉例52常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核標(biāo)準(zhǔn)考核標(biāo)準(zhǔn)渠道經(jīng)理職級渠道經(jīng)理職級a類類b類類c類類d類類資深資深二檔二檔108968472一檔一檔100877563高級高級二檔二檔90786654一檔一檔75665445初級初級二檔二檔63544537一檔一檔52453730l 外部績優(yōu)引進的渠道經(jīng)理如已通過觀察期考核已通過觀察期考核，則常規(guī)考核的首個考核期內(nèi)業(yè)績考核指標(biāo)不打折不打折，但可適

41、用分公司為其所屬銷售渠道設(shè)置的考核調(diào)整系數(shù)。l 外部績優(yōu)引進的渠道經(jīng)理如未適用觀察期考核未適用觀察期考核直接進入常規(guī)考核，則常規(guī)考核首個考核期內(nèi)的業(yè)績考核指標(biāo)可根據(jù)機構(gòu)實際情況給予一定扣減，但實際考核標(biāo)準(zhǔn)不得低于正常標(biāo)準(zhǔn)的不得低于正常標(biāo)準(zhǔn)的8080（小數(shù)點后四舍五入），其他考核指標(biāo)不享受折扣。l 內(nèi)部選拔內(nèi)部選拔的渠道經(jīng)理無論是否適用觀察期考核，常規(guī)考核首個考核期內(nèi)業(yè)績考核指標(biāo)不打折不打折，但可適用分公司為其所屬銷售渠道設(shè)置的考核調(diào)整系數(shù)。考核結(jié)果考核結(jié)果考核標(biāo)準(zhǔn)考核標(biāo)準(zhǔn)晉升85維持8053考核期內(nèi)，同時滿足同時滿足如下標(biāo)準(zhǔn)，方可晉升：l 累計達成標(biāo)準(zhǔn)保費達到高職級對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)l 回訪成功率不低于

42、85%考核期內(nèi)，同時滿足同時滿足如下標(biāo)準(zhǔn)，可維持本職級：l 累計達成標(biāo)準(zhǔn)保費達成本職級標(biāo)準(zhǔn)l 回訪成功率不低于80%考核期內(nèi)，滿足如下任一條件下任一條件，降級處理：l 累計標(biāo)準(zhǔn)保費未達成本職級標(biāo)準(zhǔn)l 考核期內(nèi)，累計標(biāo)準(zhǔn)保費達到維持及以上標(biāo)準(zhǔn)，但回訪成功率低于維持標(biāo)準(zhǔn)逐級升降逐級升降如渠道經(jīng)理降級至清退，則可套轉(zhuǎn)為渠道主管或客戶經(jīng)理，具體要求如下：l 套轉(zhuǎn)為渠道主管職級不高于中級二檔l 套轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理職級不高于高級四檔說明：分公司有權(quán)選擇首個考核期升降級幅度按實際達成業(yè)績升降級按實際達成業(yè)績升降級。首個考核期結(jié)束后，再適用逐級升降；否則直接適用逐級升降。常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核辦法考核辦法54

43、渠道總監(jiān)篇渠道總監(jiān)篇55初級渠道總監(jiān)初級渠道總監(jiān)高級渠道總監(jiān)高級渠道總監(jiān)資深渠道總監(jiān)資深渠道總監(jiān)設(shè)立條件設(shè)立條件l 單個機構(gòu)在職人力達到100人（含）以上l 規(guī)模保費達到5億（含）以上l 每50名業(yè)務(wù)人員可設(shè)立一個銷售部l 每個銷售部可配置一名渠道總監(jiān)職級劃分職級劃分須從初級做起56聘用條件聘用條件外部引進外部引進內(nèi)部選拔內(nèi)部選拔l年齡在22至45周歲之間。l大專及以上學(xué)歷，年齡在30周歲以上且銀保從業(yè)經(jīng)驗在1年以上的同業(yè)績優(yōu)人員學(xué)歷可放寬至高中。l五年以上的壽險或銀行保險從業(yè)經(jīng)驗且業(yè)績優(yōu)秀，有銀行保險從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先考慮。l三年以上的銀保十人以上團隊管理經(jīng)驗l優(yōu)秀的渠道溝通和協(xié)調(diào)能力l良好的渠

44、道資源優(yōu)勢l具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力，具備較強的執(zhí)行力和學(xué)習(xí)能力，富有責(zé)任感和敬業(yè)精神。l無不良行為記錄，無違反有關(guān)金融保險法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰的記錄，無刑事犯罪記錄。須同時同時滿足以下條件：l入司時間達一年及以上l客戶經(jīng)理職級為高級四檔及以上，渠道主管和渠道經(jīng)理職級為高級二檔及以上l最近一次考核結(jié)果為維持及以上，考核特批情況以特批前的實際考核后職級為準(zhǔn)。l因考核調(diào)整為客戶經(jīng)理或渠道主管的，一年內(nèi)不得任命為渠道總監(jiān)。57基本工資和崗位津貼基本工資和崗位津貼年終獎年終獎相關(guān)福利相關(guān)福利首期績效提獎首期績效提獎薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成根據(jù)公司實際經(jīng)營情況定58薪資薪資- -基本工資

45、和崗位津貼基本工資和崗位津貼基本工資和崗位津貼基本工資和崗位津貼薪資構(gòu)成=基本工資+崗位津貼渠道渠道總監(jiān)總監(jiān)職級職級a類類b類類c類類d類類基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼基本工資基本工資崗位津貼崗位津貼資深資深13000500011000400010300350085003000高級高級1150045001000035008800300075002500初級初級10000400090003000750025006500200059薪資薪資- -首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎=所轄銷售部各險種上月有效

46、保費（基準(zhǔn)浮動）各險種首期績效提獎比例說明：說明：首期績效提獎比例調(diào)整首期績效提獎比例調(diào)整：l 既可上調(diào)也可下調(diào)l 支持不同的銀行不同的產(chǎn)品執(zhí)行不同的績效提獎比例l 如分公司擬取消渠道總監(jiān)首期績效提獎，可通過將總監(jiān)績效提獎比例設(shè)置為0實現(xiàn)。有效保費：有效保費：（1）有效保費指經(jīng)過猶豫期后，處于正常承保狀態(tài)且回執(zhí)已在系統(tǒng)回銷回執(zhí)已在系統(tǒng)回銷且回訪成功回訪成功的合規(guī)合規(guī)保單所產(chǎn)生的保費。（2）如在保單承保日后5050個自然日內(nèi)個自然日內(nèi)回銷回執(zhí)，則該保單所產(chǎn)生保費100%100%計提首期績效提獎；如超過超過保單承保日后50個自然日回銷回執(zhí)，則該保單所產(chǎn)生的保費50%50%計發(fā)首期績效提獎。（3）如

47、保單無品質(zhì)問題無品質(zhì)問題，則100計發(fā)首期績效提獎；如保單存在品質(zhì)問題，則按照相關(guān)品質(zhì)管理的規(guī)定發(fā)放首期績效提獎。 60年終獎年終獎年終獎=渠道總監(jiān)年度內(nèi)月均基本工資團隊任務(wù)達成系數(shù)機構(gòu)任務(wù)達成系數(shù)下發(fā)時點下發(fā)時點下發(fā)額度下發(fā)額度次年1月60%次年4月40%薪資薪資- -年終獎年終獎團隊團隊/ /機構(gòu)年度任務(wù)達成率機構(gòu)年度任務(wù)達成率任務(wù)達成系數(shù)任務(wù)達成系數(shù)120%（含）以上120%75% （含）-120%100%50%（含）-75%50%50%以下0%年終獎分兩部分下發(fā)，要求發(fā)放時點在職發(fā)放時點在職根據(jù)公司實際經(jīng)營情況定61必考指標(biāo)必考指標(biāo)考核指標(biāo)項考核指標(biāo)項指標(biāo)構(gòu)成指標(biāo)構(gòu)成62常規(guī)考核常規(guī)考

48、核- -考核期考核期半年度半年度首次考核開始時間距離最近一個自然半年末自然半年末大于等于4 4個自然月個自然月的，參與當(dāng)期考核；不足4個自然月的，并入下期考核。說明：說明：首個考核期第一個月不滿1個自然月的，考核指標(biāo)按照整月標(biāo)準(zhǔn)考核，不予折算?？己酥芷诎肽阬 任命之日在當(dāng)月10日（含）前，則首次考核開始時間為任命當(dāng)日。l 任命之日在當(dāng)月10日后，則首次考核開始時間為次月1日，任命日至首次考核開始時間期間產(chǎn)生的業(yè)績可計入首次考核。63常規(guī)考核常規(guī)考核- -考核標(biāo)準(zhǔn)考核標(biāo)準(zhǔn)所轄銷售部考核期內(nèi)團隊累計標(biāo)準(zhǔn)保費達成率=考核期內(nèi)所轄銷售部承保標(biāo)準(zhǔn)保費/考核期內(nèi)所轄銷售部團隊計劃標(biāo)準(zhǔn)保費任務(wù)*100%分公

49、司以任務(wù)分解形式確定l 根據(jù)全年保費任務(wù)、渠道總監(jiān)所轄銀行資源等情況進行合理分配。l 每位渠道總監(jiān)的月度團隊累計標(biāo)準(zhǔn)保費不得低于下轄渠道經(jīng)理月度團隊累計標(biāo)準(zhǔn)保費任務(wù)之和的80% ?？己似趦?nèi)團隊累計標(biāo)準(zhǔn)保費達成率考核期內(nèi)團隊累計標(biāo)準(zhǔn)保費達成率考核結(jié)果考核結(jié)果達成率120%晉升一級85%達成率120%維持達成率85%降一級逐級升降逐級升降如渠道總監(jiān)降級至清退，則可套轉(zhuǎn)為渠道經(jīng)理、渠道主管或客戶經(jīng)理，套轉(zhuǎn)職級分公司根據(jù)情況確定。64服務(wù)顧問篇服務(wù)顧問篇65職級劃分職級劃分見習(xí)服務(wù)顧問見習(xí)服務(wù)顧問初級服務(wù)顧問初級服務(wù)顧問中級服務(wù)顧問中級服務(wù)顧問高級服務(wù)顧問高級服務(wù)顧問資深服務(wù)顧問資深服務(wù)顧問 一至二檔

50、一至二檔 一至二檔一至二檔客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)服務(wù)顧問客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)服務(wù)顧問l 符合服務(wù)顧問聘用條件l 職級為初級三檔及以上l 入職滿6個月，已過試用期66聘用條件聘用條件1、年齡在22至45周歲之間2、本科及以上學(xué)歷。3、有銷售或保險從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先考慮。4、具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力，具備較強的執(zhí)行力和學(xué)習(xí)能力，富有責(zé)任感和敬業(yè)精神。5、無不良行為記錄，無違反有關(guān)金融保險法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰的記錄，無刑事犯罪記錄。聘聘 用用 條條 件件100%持證上崗持證上崗67首期績效提獎首期績效提獎年終獎年終獎基本工資基本工資續(xù)期績效提獎續(xù)期績效提獎相關(guān)福利相關(guān)福利司齡和學(xué)歷津貼司齡和學(xué)歷津貼薪資構(gòu)成薪資構(gòu)成薪

51、資構(gòu)成薪資構(gòu)成根據(jù)公司實際經(jīng)營情況定68薪資薪資- -基本工資基本工資服務(wù)顧問職級服務(wù)顧問職級基本工資基本工資資深資深8000高級高級二檔二檔6900一檔一檔5900中級中級二檔二檔4900一檔一檔4100初級初級3300見習(xí)見習(xí)2700基本工資基本工資服務(wù)顧問高底薪，適用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。69司齡津貼司齡津貼根據(jù)服務(wù)顧問在公司同一機構(gòu)連續(xù)從事銀?？蛻艚?jīng)理工作的年限設(shè)定學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼根據(jù)服務(wù)顧問最高學(xué)歷設(shè)定薪資薪資- -司齡和學(xué)歷津貼司齡和學(xué)歷津貼在職時間在職時間司齡津貼司齡津貼第一年第一年0第二年第二年50第三年第三年100第四年第四年200第五年及以上第五年及以上300學(xué)歷學(xué)歷學(xué)歷津貼學(xué)歷津貼大專（含）以下大專（含）以下0本科本科50碩士碩士100博士博士20070薪資薪資- -首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎首期績效提獎=各險種上月有效保費（各險種首期績效提獎比例+調(diào)整比例系數(shù)）說明：說明：有效保費：有效保費：（1）有效保費指經(jīng)過猶豫期后，處于正常承保狀態(tài)且回執(zhí)已在系統(tǒng)回銷回執(zhí)已在系統(tǒng)回銷且回訪成功回訪成功的合規(guī)合規(guī)保單所產(chǎn)生的保費。（2）如在保單承保日后5050個自然日內(nèi)個自然日內(nèi)回