法人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書(shū)樣本(doc 7頁(yè))

1、法人理財(cái)產(chǎn)品契約書(shū)編號(hào)： 甲 方： 地 址：郵政編碼： 聯(lián)系電話：乙 方：中國(guó)工商銀行股份有限公司XX分行 地 址：郵政編碼： 聯(lián)系電話：經(jīng)甲乙雙方平等磋商,就本期理財(cái)產(chǎn)品達(dá)成如下契約：一、投資計(jì)劃說(shuō)明本產(chǎn)品主要投資于國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債等債券、政策性銀行、大型商業(yè)銀行擔(dān)保的優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項(xiàng)目、及貨幣市場(chǎng)基金、回購(gòu)、銀行承兌匯票等其它投資管理工具。產(chǎn)品名稱固定期限超短期人民幣理財(cái)產(chǎn)品（四周滾動(dòng)型）代碼：0701CDQA目標(biāo)投資者法人客戶投資及收益幣種人民幣產(chǎn)品類(lèi)型滾動(dòng)投資理財(cái)產(chǎn)品預(yù)售期2007年8月22日2007年8月27日產(chǎn)品起始日2007年8月28日投資周期2007年8月28日

2、起每四周為一個(gè)周期（遇兌付日為法定節(jié)假日,則按周順延）分紅日 每投資周期結(jié)束日次日分紅分紅當(dāng)日到賬兌付日每投資周期結(jié)束日次日兌付兌付當(dāng)日到賬開(kāi)放周期上一投資周期的結(jié)束日到本投資周期結(jié)束日前一日投資者可在開(kāi)放期內(nèi)預(yù)約購(gòu)買(mǎi)、設(shè)置自動(dòng)再投資、取消自動(dòng)再投資預(yù)約生效日截至本投資周期結(jié)束日前一日的預(yù)約在下一投資周期生效預(yù)期最高年化收益率（扣除銷(xiāo)售手續(xù)費(fèi)、托管費(fèi)后）1.9%銷(xiāo)售手續(xù)費(fèi)托管費(fèi)0.2（年化）0.03（年化）購(gòu)買(mǎi)起點(diǎn)金額5萬(wàn)元（追加認(rèn)購(gòu)金額為1萬(wàn)元的整數(shù)倍）預(yù)期最高收益計(jì)算方法本周期收益本期投資本金×本期預(yù)期最高年化收益率×期限/365提前終止權(quán)產(chǎn)品預(yù)售期及存續(xù)期間不接受投資

3、者提前贖回理財(cái)資金,銀行有權(quán)根據(jù)第七條的約定行使提前終止權(quán)。其他說(shuō)明銀行根據(jù)存款利率變動(dòng)及資金運(yùn)作情況不定期調(diào)整預(yù)期最高年化收益率,并至少于新預(yù)期最高年化收益率啟用前一個(gè)工作日公布。投資者可分次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,分別簽訂契約書(shū)。購(gòu)買(mǎi)和約定自動(dòng)再投資與否為兩種交易。甲方與乙方辦理如下交易：幣種：人民幣金額：（小寫(xiě)）¥ （大寫(xiě)）人民幣 （大小寫(xiě)不一致時(shí),以大寫(xiě)為準(zhǔn)）投資計(jì)劃專(zhuān)戶（銀行結(jié)算賬戶）賬號(hào)： 是否自動(dòng)再投資 是 否二、購(gòu)買(mǎi)、自動(dòng)再投資及分紅效用甲方可在預(yù)售期內(nèi)及開(kāi)放期內(nèi)預(yù)約購(gòu)買(mǎi)、設(shè)置自動(dòng)再投資和非自動(dòng)再投資。甲方設(shè)置自動(dòng)再投資后,除甲方主動(dòng)取消自動(dòng)再投資外,理財(cái)產(chǎn)品本金自動(dòng)滾入下一投

4、資周期。本開(kāi)放周期內(nèi)甲方購(gòu)買(mǎi)、自動(dòng)再投資與否的預(yù)約申請(qǐng)均于本投資周期兌付日（下一投資周期起始日）實(shí)現(xiàn),購(gòu)買(mǎi)與設(shè)置自動(dòng)再投資與否為兩種交易,本投資周期兌付日是否兌付甲方本金受最后一筆自動(dòng)再投資預(yù)約的控制。如甲方預(yù)約購(gòu)買(mǎi)且設(shè)定非自動(dòng)再投資,則本金于下一投資周期起始日購(gòu)買(mǎi)下一期理財(cái)產(chǎn)品,并于下一投資周期兌付日轉(zhuǎn)入甲方指定資金賬戶；如甲方選擇自動(dòng)再投資,則理財(cái)產(chǎn)品本金在下一投資周期起始日自動(dòng)滾入下期；如甲方選擇取消自動(dòng)再投資效用,則本金在本投資周期兌付日轉(zhuǎn)入甲方指定資金賬戶。分紅日支付甲方本投資周期投資收益。理財(cái)資產(chǎn)運(yùn)作超過(guò)預(yù)期最高年化收益率的部分作為乙方投資管理費(fèi)用。三、提前終止理財(cái)產(chǎn)品預(yù)售期及投資

5、周期內(nèi)甲方不得提前贖回理財(cái)資金。乙方有權(quán)根據(jù)運(yùn)行情況終止該產(chǎn)品,乙方需至少于提前終止日前五個(gè)工作日通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上銀行進(jìn)行通告,并于提前終止日前通過(guò)短信或電話告知甲方。提前終止日后三個(gè)工作日內(nèi)將甲方理財(cái)資金劃入甲方指定資金賬戶。提前終止日至資金實(shí)際到賬日之間,甲方資金不計(jì)息。四、甲方在乙方指定或新開(kāi)立專(zhuān)門(mén)的銀行結(jié)算賬戶作為本契約的投資計(jì)劃專(zhuān)戶。甲方購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品資金應(yīng)在某開(kāi)放周期結(jié)束日（含）前存入投資計(jì)劃專(zhuān)戶,并授權(quán)乙方在預(yù)約生效日從投資計(jì)劃專(zhuān)戶中自行扣劃本契約約定的投資計(jì)劃金額,約定金額視為投資計(jì)劃本金。如甲方未能將足額資金按時(shí)劃入上述投資計(jì)劃專(zhuān)戶內(nèi),或甲方投資計(jì)劃專(zhuān)戶賬戶狀態(tài)不正常(如掛失

6、、銷(xiāo)戶或被凍結(jié),下同),致使乙方無(wú)法正常開(kāi)展投資計(jì)劃,由此所造成的任何損失,乙方不承擔(dān)任何經(jīng)濟(jì)或法律責(zé)任。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示 1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品投資于債券等品種,當(dāng)投資品價(jià)格發(fā)生不利變動(dòng)時(shí),甲方可能面臨投資組合市值下跌的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)品存續(xù)期間,若其他投資品收益率上升,那么甲方將損失收益提高的機(jī)會(huì)。2流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：本產(chǎn)品在滾動(dòng)周期分紅（兌付）日支付收益,劃付取消自動(dòng)再投資的理財(cái)本金,在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)如果甲方產(chǎn)生流動(dòng)性需求,可能面臨理財(cái)產(chǎn)品持有期與資金需求日不匹配的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。3信用風(fēng)險(xiǎn)：由于本產(chǎn)品投資組合包括企業(yè)債、信托融資項(xiàng)目、貨幣市場(chǎng)基金等。甲方可能面臨企業(yè)債發(fā)債企業(yè)不能如期兌付的風(fēng)險(xiǎn),信托融資項(xiàng)目借

7、款人信用違約風(fēng)險(xiǎn)等情況。若出現(xiàn)上述情況,投資本金及收益可能遭受損失。六、不可抗力及意外事件自然災(zāi)害、金融市場(chǎng)危機(jī)、戰(zhàn)爭(zhēng)或國(guó)家政策變化等不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服的不可抗力事件或銀行系統(tǒng)故障、通訊故障、投資市場(chǎng)停止交易等意外事件的發(fā)生,可能對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的成立、投資運(yùn)作、資金返還、信息披露、通告通知造成影響,甚至可能導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品收益降低乃至本金損失。對(duì)于由于不可抗力及意外事件風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的任何損失,甲方須自行承擔(dān),乙方對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。七、信息通告工商銀行將在本行網(wǎng)上銀行（）和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息通告。八、特別提示理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期最高年化收益率僅供甲方參考,并不作為乙方向甲方支付理財(cái)收益的承諾；甲方所

8、能獲得的最終收益以乙方實(shí)際支付的為準(zhǔn),且不超過(guò)乙方公布的本產(chǎn)品預(yù)期最高年化收益率。中國(guó)工商銀行將恪守勤勉盡責(zé)的原則,合理配置資產(chǎn)組合,為投資者提供專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)服務(wù)。九、契約生效、修改及終止（一）本契約于甲乙雙方簽署之日起生效。（二）乙方有本契約的解釋權(quán)。如遇重大事項(xiàng)乙方需更改契約書(shū)內(nèi)容,則乙方將至少在新契約書(shū)啟用日前五個(gè)工作日在乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行通告,并于新契約書(shū)啟用日前通過(guò)短信或電話方式告知甲方。截至新契約書(shū)啟用日前一工作日,如甲方對(duì)新契約書(shū)沒(méi)有異議,甲方需通過(guò)乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行簽訂新契約,新契約生效日原契約書(shū)終止；如甲方對(duì)新契約書(shū)有異議,甲方可通過(guò)乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行辦理契約終止

9、,理財(cái)資金于終止契約辦理日后三個(gè)工作日內(nèi)返還甲方,終止契約辦理日至資金實(shí)際到賬日之間甲方資金不計(jì)息。截至新契約書(shū)啟用日,如甲方未辦理新契約簽訂手續(xù),則乙方視同原契約到期,理財(cái)資金于新契約書(shū)啟用日后三個(gè)工作日內(nèi)返還甲方,新契約書(shū)啟用日至資金實(shí)際到賬日之間甲方資金不計(jì)息。在發(fā)生下列情況之一時(shí),契約終止：1契約到期日。2發(fā)生本契約第三條情形,乙方?jīng)Q定終止契約的。十、爭(zhēng)議解決甲乙雙方因履行本契約或與本契約有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的一切爭(zhēng)議,應(yīng)首先本著誠(chéng)信原則通過(guò)友好磋商解決；不能磋商解決的,則提交乙方所在地人民法院解決。十一、重要須知本契約書(shū)一式三份,甲方執(zhí)一份、乙方執(zhí)兩份,具有同等法律效力。聲明：甲方承諾已經(jīng)全面理解本契約的全部條款,并充分認(rèn)識(shí)到投資本理財(cái)產(chǎn)品需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。甲方保證所提供的資料真實(shí)、有效