保險公司新人30天之新契約常見問題解析ppt課件

1、2021-11-6注重細節(jié)，快速出單注重細節(jié)，快速出單新契約常見問題解新契約常見問題解析析2021-11-6前言前言 經(jīng)過了一個月的展業(yè)，勝利的您能經(jīng)過了一個月的展業(yè)，勝利的您能否已頗有收獲，面對辛勞付出得來的報否已頗有收獲，面對辛勞付出得來的報答，您能否同時也有一些疑問和教訓(xùn)。答，您能否同時也有一些疑問和教訓(xùn)。希望本次培訓(xùn)能對您的展業(yè)更有協(xié)助！希望本次培訓(xùn)能對您的展業(yè)更有協(xié)助！2021-11-6內(nèi)容內(nèi)容 新契約流程回想新契約流程回想 新契約常見問題解析新契約常見問題解析 關(guān)注細節(jié)，再次提示關(guān)注細節(jié)，再次提示2021-11-6新契約流程回想新契約流程回想提交問提交問題回函題回函錄入錄入核保核保

2、問題件處置問題件處置轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬承保承保郵寄郵寄回執(zhí)回執(zhí)回收回收填寫填寫投保投保書書 投入投投入投遞箱遞箱初審初審掃描掃描不符合不符合投保書投保書填寫規(guī)填寫規(guī)那么那么不符不符合投合投保規(guī)保規(guī)那么那么轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬不勝不勝利利銷售人員銷售人員2021-11-6內(nèi)容內(nèi)容 新契約流程回想新契約流程回想 新契約常見問題解析新契約常見問題解析 關(guān)注細節(jié)，再次提示關(guān)注細節(jié)，再次提示2021-11-6新契約常見問題解析新契約常見問題解析1/3 填寫不規(guī)范，有漏、改，字跡不清 告知不詳細 不符合投保規(guī)那么 代簽名填單緣由解析常見問題 產(chǎn)生問題件呵斥影響擠占銷售時間出單時效延伸合同無效2021-11-6新契約常見問題解析

3、新契約常見問題解析2/3緣由解析常見問題呵斥影響 對問題件處置流程不熟 怕客戶回絕問題件回函 長時間無反響 代簽名 收到保單后沒有及時送達客戶回執(zhí)回收 回執(zhí)不回交 代簽名出單時間延伸投保懇求被撤銷合同無效無法獲得傭金無法獲得底薪新契約常見問題解析新契約常見問題解析3/3緣由解析常見問題呵斥影響 投保書填寫的銀行和賬號不準(zhǔn)確 賬戶中沒有充足的金額 運用了他人的賬戶轉(zhuǎn)賬賬戶金額缺乏賬戶一切人不是投保人本人轉(zhuǎn)賬不勝利無法承保2021-11-6內(nèi)容內(nèi)容 新契約流程回想新契約流程回想 新契約常見問題解析新契約常見問題解析 關(guān)注細節(jié)，再次提示關(guān)注細節(jié)，再次提示2021-11-610關(guān)注細節(jié)，再次提示關(guān)注細

4、節(jié)，再次提示 填單本卷須知填單本卷須知 投保書填寫一概用簡體字，不宜運用繁體字，如有投保書填寫一概用簡體字，不宜運用繁體字，如有難字或生僻字要注明拼音。難字或生僻字要注明拼音。 投保書上填寫的姓名、身份證號碼均與有效身份證投保書上填寫的姓名、身份證號碼均與有效身份證相符，身份證號碼為相符，身份證號碼為1515位或位或1818位身份證尾數(shù)假設(shè)為位身份證尾數(shù)假設(shè)為X X，應(yīng)填寫。應(yīng)填寫。 、回訪應(yīng)詳細準(zhǔn)確，地址以懇求投保時且長期居住、回訪應(yīng)詳細準(zhǔn)確，地址以懇求投保時且長期居住地址為準(zhǔn)，便于做客戶訪問及續(xù)期收費。地址為準(zhǔn)，便于做客戶訪問及續(xù)期收費。 投保事項中有一年期短期險的，保險期限與交費年投保事

5、項中有一年期短期險的，保險期限與交費年期均填寫一年；終身險的保險期間為終身該項可以期均填寫一年；終身險的保險期間為終身該項可以不填。不填。2021-11-611關(guān)注細節(jié)，再次提示關(guān)注細節(jié)，再次提示 填單本卷須知填單本卷須知 帳戶持有人必需與投保人為同一人，開戶銀行須是公帳戶持有人必需與投保人為同一人，開戶銀行須是公司指定的銀行目前是農(nóng)行折，同時要保證投保單上司指定的銀行目前是農(nóng)行折，同時要保證投保單上填寫的帳號與存折復(fù)印件一致且賬號前面的填寫的帳號與存折復(fù)印件一致且賬號前面的1717不填不填共填寫共填寫1515位數(shù)，劃帳后還應(yīng)有位數(shù)，劃帳后還應(yīng)有1 1元以上的余額。元以上的余額。 投保單全部填

6、寫完后，由投保人、被保險人簽字兩投保單全部填寫完后，由投保人、被保險人簽字兩項均須填寫，代簽字或不簽字保險合同無效，發(fā)生理項均須填寫，代簽字或不簽字保險合同無效，發(fā)生理賠時拒付，對于未成年人、或無行為才干的人均需監(jiān)護賠時拒付，對于未成年人、或無行為才干的人均需監(jiān)護人簽字。人簽字。 投保書頁尾的業(yè)務(wù)員姓名、代碼、聯(lián)絡(luò)和所屬營業(yè)區(qū)投保書頁尾的業(yè)務(wù)員姓名、代碼、聯(lián)絡(luò)和所屬營業(yè)區(qū)稱號填寫完好正確。稱號填寫完好正確。2021-11-612關(guān)注細節(jié)，再次提示關(guān)注細節(jié)，再次提示 填單本卷須知填單本卷須知 函件在回復(fù)前應(yīng)寫明客戶對所核定事項的意見，回函件在回復(fù)前應(yīng)寫明客戶對所核定事項的意見，回執(zhí)應(yīng)在執(zhí)應(yīng)在3

7、3天內(nèi)回銷天內(nèi)回銷(10(10號前號前) )。 如現(xiàn)金收費，一定留意收據(jù)上填寫的投保單號與所如現(xiàn)金收費，一定留意收據(jù)上填寫的投保單號與所交投保單之單號一致。交投保單之單號一致。 客戶財務(wù)告知、投客戶財務(wù)告知、投/ /被保人身高、體重信息留意不能被保人身高、體重信息留意不能漏填。漏填。2021-11-613 投保規(guī)那么本卷須知投保規(guī)那么本卷須知 附加險保額與一切對應(yīng)主險根本保額的配比關(guān)系：附加險保額與一切對應(yīng)主險根本保額的配比關(guān)系：險險 種種 附加人身不測險附加人身不測險 附加不測醫(yī)療附加不測醫(yī)療 住住院收入保證院收入保證配比關(guān)系配比關(guān)系 3 3倍倍 1/5 1/5 不超不超越壽險保額的越壽險保

8、額的 萬分之十萬分之十 險種根本保額與風(fēng)險保額的關(guān)系：險種根本保額與風(fēng)險保額的關(guān)系：1 1、對于、對于1818歲以下的被保險人，永城險風(fēng)險保額是根本歲以下的被保險人，永城險風(fēng)險保額是根本保額的保額的1.51.5倍。倍。2 2、永康險風(fēng)險保額是根本保額的、永康險風(fēng)險保額是根本保額的2 2倍。倍。3 3、少兒永勝險不計人身險保額。、少兒永勝險不計人身險保額。關(guān)注細節(jié)，再次提示關(guān)注細節(jié)，再次提示2021-11-614 投保規(guī)那么本卷須知投保規(guī)那么本卷須知 體檢規(guī)那么體檢規(guī)那么 18-35 18-35歲歲 36-45 36-45歲歲 46-55 46-55歲歲 5656歲及以上歲及以上累計壽險保額累計壽險保額 5050萬萬 2020萬萬 5 5萬萬 一概檢一概檢累計重疾險保額累計重疾險保額 3030萬萬 1010萬萬 一概一概檢檢 一概檢一概檢 各險種最低保額各險種最低保額1 1萬，可按千