信用社案件專項治理工作電視電話會貫徹情況匯報

1、信用社案件專項治理工作電視電話會貫徹情況匯報 根據(jù)銀監(jiān)會電視電話會精神，××縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社極其重視，于2006年3月20日下午召開了領(lǐng)導(dǎo)班子會和社務(wù)會及機關(guān)全體職工會議，將電視電話會精神進行貫徹，并準備于25日召開轄內(nèi)信用社主任會議貫徹落實電視電話會精神，同時整理印發(fā)銀監(jiān)會唐雙寧副主席在全國合作金融結(jié)構(gòu)案件專項治理工作電視電話會上的講話，發(fā)到每一位員工。當前，合作金融機構(gòu)案件頻發(fā)，特別是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給農(nóng)村信用社信譽和社會形象帶來嚴重影響。為切實加強內(nèi)控管理，防范各類操作風(fēng)險，遏制案件多發(fā)勢頭，緊緊圍繞“兩個狠抓、兩個改進、”保證改革和各項業(yè)務(wù)的健

2、康發(fā)展。××聯(lián)社決定集中一段時間，在全系統(tǒng)開展一次以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的嚴控操作風(fēng)險、嚴防案件發(fā)生的專項治理工作?，F(xiàn)提出如下實施方案： 一、案件專項治理工作的指導(dǎo)思想 本次開展的嚴控操作風(fēng)險、嚴防案件發(fā)生的專項治理工作，在深刻領(lǐng)會銀監(jiān)會和安徽銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)同志的講話精神基礎(chǔ)上，把嚴控操作風(fēng)險、防范各類案件，同加強制度建設(shè)和深化體制改革有機結(jié)合起來；把嚴控操作風(fēng)險、防范各類案件，同加強員工行為管理和實施以人為本教育有機結(jié)合起來；堅持“橫向到邊、縱向到底”的原則，排查風(fēng)險，增強操作風(fēng)險控制、案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，從嚴治社，強化管理，緊盯風(fēng)險點，控制住關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人，原

3、創(chuàng)：有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為××聯(lián)社改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。 二、加強案件專項治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo) 聯(lián)社成立專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由×××理事長任組長，××副主任、×××監(jiān)事長任副組長，××、×××以及聯(lián)社各部門主要負責(zé)人為小組成員，全面加強專項治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由×××監(jiān)事長任辦公室主任，負責(zé)日常管理工作。 三、案件專項治理工作的實施步驟 本次專項治理工作分三個步驟實施：

4、 1、組織動員階段。在聯(lián)社專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，3月下旬召開專項治理工作動員大會，認真搞好思想發(fā)動和組織動員，讓全體員工都參與到此項工作中；制定工作計劃，列出專項治理工作時間表；明確專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室、聯(lián)社各部門和各基層信用社的工作職責(zé)。使廣大干部職工充分認識本次專項治理工作的重要意義，形成強烈的工作氛圍。 2、貫徹實施階段。聯(lián)社將按照電視電話會議的要求，45月份，積極開展專項治理的各項工作，全面完善規(guī)章制度，認真開展各項檢查，嚴格操作風(fēng)險防范，嚴肅查處各類案件，積極推進業(yè)務(wù)工作，努力用業(yè)務(wù)經(jīng)營的業(yè)績，體現(xiàn)專項治理工作的實際效果。 3、整改總結(jié)階段。67月份，對本次專

5、項治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，聯(lián)社將進一步加大整改力度，制定出詳實的整改方案，明確各級責(zé)任，積極進行整改，并對整改情況進行跟蹤檢查，并于9月底形成專題報告，及時上報××銀監(jiān)辦和滁州銀監(jiān)分局。 四、案件專項治理工作的目標和內(nèi)容 專項治理工作的總體目標：狠抓治標，立足治本，力求標本兼治，加強制度建設(shè)，強化行為管理，各類操作風(fēng)險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，已發(fā)案件得到完全查處，案件數(shù)量不斷下降，風(fēng)險點的有效控制率100%，案件發(fā)案率控制為零。工作的主要內(nèi)容有： 1、全面開展規(guī)章制度專項清理。結(jié)合“內(nèi)控管理年”活動的開展，聯(lián)社在4月底前，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行專項清理

6、，制定規(guī)范的操作規(guī)程，切斷管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”；對已經(jīng)不適應(yīng)的現(xiàn)有規(guī)章制度，及時進行修訂完善，確保管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性，用科學(xué)的、完善的、剛性約束力強的內(nèi)控制度，規(guī)范員工的行為，管好我們的業(yè)務(wù)。 2、積極開展制度執(zhí)行情況大檢查。聯(lián)社將在5月份，組織一次規(guī)模較大的綜合檢查活動，檢查的主要內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、資金管理、會計結(jié)算管理、計算機系統(tǒng)管理等。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制訂了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責(zé)任制是

7、否明確有效并真正執(zhí)行。屆時我們將制定出詳細的檢查方案，認真組織實施，確保檢查工作取得實實在在的效果。 3、扎實開展防范各類操作風(fēng)險的專項檢查。一是聯(lián)社信貸管理部門將組織力量，對超時效貸款逐筆查明原因，對大額貸款管理是否到位。二是聯(lián)社財務(wù)部門對對帳管理制度貫徹情況開展檢查，重點檢查信用社與客戶、信用社與銀行以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)帳與會計帳之間是否按要求及時進行對帳；對未達帳和差錯處理是否有流程控制，是否做到對未達帳和帳款差錯有查核工作不返原崗處理，記帳崗位和對帳崗位是否嚴格分開；是否嚴格執(zhí)行印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度；是否對可能發(fā)生的帳外經(jīng)營行為進行監(jiān)控，對新客戶大額存款和開設(shè)帳戶是否遵

8、循“了解你的客戶”“了解你的客戶業(yè)務(wù)”的原則，對大額出帳和走帳中是否設(shè)立了不同的額度控制并由基層社雙人驗核和聯(lián)社獨立復(fù)審；會計人員是否向有關(guān)部門和負責(zé)人直接報告違規(guī)行為和問題，報告的問題是否得到有效處理；三是聯(lián)社人事、監(jiān)察、稽核部門，要對目前引發(fā)案件的主要部位、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵人員進行重點檢查，內(nèi)容包括：是否建立員工行為失范監(jiān)察制度，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時以外的行為；崗位輪換、干部交流、強制休假等制度的建立及執(zhí)行情況，員工參與黃、賭、毒行為、參與股票買賣、經(jīng)商辦企業(yè)的行為是否得到有力糾正；安全保衛(wèi)各項管理制度是否執(zhí)行到位，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，及時整改到位。 4

9、、加大對大額貸款的檢查。聯(lián)社各相關(guān)部門將按照銀監(jiān)部門的要求，強化市場定位，明確控制目標，防范關(guān)聯(lián)交易，加強風(fēng)險監(jiān)測，對大額貸款的合規(guī)性和風(fēng)險性逐個排查，建立定期分析報告制度。信貸管理部門定期檢查判斷是否存在集團客戶和關(guān)聯(lián)企業(yè)的大額貸款，已發(fā)放的大額貸款是否落實了風(fēng)險防范措施，是否及時對信貸資金的使用情況進行跟蹤檢查。 五、案件專項治理的工作要求 相關(guān)各部室及基層社要高度重視本次專項治理工作。單位負責(zé)人要親自組織，制定出詳細的工作計劃，長計劃短安排，明確相關(guān)責(zé)任，并督促相關(guān)人員認真落實；職能部室負責(zé)同志要分工合作，一級抓一級，多到一線檢查、多到問題集中的地方，深入調(diào)研，仔細檢查，幫助基層社解決問

10、題，發(fā)揮三線監(jiān)督的作用。聯(lián)社將出臺問題舉報獎勵辦法，依靠和發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違規(guī)違紀問題。在本次專項治理中要做到檢查處理到位、責(zé)任追究到位、問題整改到位，控制和杜絕案件隱患，堅決遏制案件高發(fā)勢頭。 六、案件專項治理工作做到“六結(jié)合” 一是自我檢查與聯(lián)社檢查相結(jié)合。在信用社和員工自查的基礎(chǔ)上，聯(lián)社組織有關(guān)職能科室進行全面檢查。在這次案件防范治理工作中，劃分一個界限標準：2006年6月30日前對信用社和員工自查出或主動交待的問題，聯(lián)社將酌情處理；對聯(lián)社檢查出問題或群眾舉報出的問題從嚴從重處理。 二是發(fā)現(xiàn)問題與及時整改相結(jié)合。對于防范、治理過程中，不論自查、檢查或舉報所發(fā)現(xiàn)的一切問題，嚴格按照有關(guān)法規(guī)、政策、規(guī)定進行認真糾改，堅決做到不放過一筆大的，不遺漏一筆小的，且堅決做到“措施嚴、行動快”。對問題得不到及時糾改解決的單位，要從嚴追究有關(guān)人員責(zé)任。 三是防范風(fēng)險與穩(wěn)定發(fā)展相結(jié)合。操作風(fēng)險是信用社的基礎(chǔ)風(fēng)險和主要風(fēng)險，與其它風(fēng)險一樣長期存在于信用社的經(jīng)營發(fā)展之中，必須時刻警惕，常抓不懈。這次開展的防范操作風(fēng)險、加強案件專項治理工作非常及時、非常必要，其目的是為了更好地促進信用社穩(wěn)健發(fā)展。 四是防范治理與經(jīng)營管理相結(jié)合。在提高對此項工作認識的基礎(chǔ)上，吃透精神，把握政策，不顧此失彼。按照各級銀監(jiān)部門的要求認認真真、扎扎實