人壽保險理財產品實訓案例人身保險業(yè)務實訓報告

1、保險理財實訓報告書專業(yè)：金融保險專業(yè)班級： 1131班 學號： 姓名： 指導老師：案例：王明（男）（夫），41歲，身份證號：4532037；在南寧市江南進出口有限公司工作，無駕照，年薪10萬；居地地址：南寧市江南區(qū)曙光三村2-102室；2008年5月21日因急性闌尾炎住院手術治療，一周后治愈出院。黃紅（女）（妻），40歲，身份證號：4582047；是新陽中心小學老師，無駕照，年薪8萬； 2005年2月8日因宮外孕手術住院切除左側卵巢，3月24日治愈出院。離異再婚三個月，王小明（子）（男），19歲，身份證號：459203X；廣西大學英語專業(yè)大一學生；2007年9月3日因跑步跌倒，導致左側小腿骨折

2、，后治愈。非黃紅所生；王明親子，【實訓一】 人身保險產品建議書的設計與說明請各小組在三人中選擇一人作為被保險人，投保人為黃紅；設計一份建議書，身故受益人均為另外兩位。主險為：平安智盈人生終身壽險（萬能型）；（電子版請附后）【實訓二】人身保險投保書的填寫及其它投保資料的準備1. 人身保險（個險渠道）投保提示書（文本格式）2. 醫(yī)療保險附加特別說明（文本格式）3. 業(yè)務員報告書（文本格式）4. 人身保險產品建議書（實訓一的結果）5. 人身保險投保書（實訓二要的一個結果）【實訓三】核保（危險選擇）個人背景： 點數(shù) 男性，41歲，已婚， 0無重大疾病史，2008年5月21日因急性闌尾炎住院手術治療，治

3、愈 0 家族史： 父親58歲死于心肌梗塞 0 母親76歲健康 0體檢結果：身高178CM，體重101KG 30 胸圍102CM，腹圍98CM 0血壓168/105MMHG 110心率90次/分，律規(guī)整 0中度收縮期雜音 25其他身體檢查未見異常 0尿蛋白：陽性（30MG/DL）復查（一） 50尿糖：陰性 0心電圖：T波倒置，深度<3MM 100胸部X光示雙肺紋理增多 50職業(yè):貿易公司經理 0嗜好:吸煙25支/天 25 總計點數(shù): 390加費等級表:增加死亡率(%)加費等級40-60B(+50)65-85C(+75)90-110D(+100)115-135E(+125)140-170F(

4、+150)175-225H(+200)230-275J(+250)280-325L(+300)330-375N(+350)380-425K(+400)425拒保個人背景： 點數(shù) 女性，40歲，已婚， 0無重大疾病史，2005年因宮外孕手術切院左側卵巢，治愈出院。 0 家族史： 父親60歲健康 0 母親55歲健康 0體檢結果：身高158CM，體重51KG 0 胸圍93CM，腹圍75CM 0血壓168/105MMHG 110心率90次/分，律規(guī)整 0中度收縮期雜音 25其他身體檢查未見異常 0尿蛋白：陽性（30MG/DL）復查（一） 0尿糖：陰性 0心電圖：T波倒置，深度<3MM 0胸部X光

5、示雙肺紋理增多 0職業(yè):貿易公司經理 0嗜好:吸煙 0 總計點數(shù): 135個人背景： 點數(shù) 男性，19未婚， 0無重大疾病史， 0 家族史： 父親41歲高血壓 0 母親40健康 0體檢結果：身高175，體重101 0 胸圍102，腰圍90 0血壓90/70MMHG 0心率90次/分，律規(guī)整 0無雜音 0其他身體檢查未見異常 0尿蛋白：陽性（30MG/DL）復查（一） 0尿糖：陰性 0心電圖：T波倒置，深度<3MM 0胸部X光示雙肺紋理增多 0職業(yè):貿易公司經理 0嗜好:吸煙 0 總計點數(shù): 根據(jù)給出的核保資料，評定點數(shù)，并給出核保費率的同時，再進一步參考生存調查結果；【實訓四】契約調查一、契約調查報告的內容（一）首部：（二）綜合意見記錄欄（三）尾部：二、契約調查的重點：調查重點為：母子感情（道德危險因素）三、完成一份契約調查報告；四、完成核保結論五、保單承?！緦嵱栁濉咳松肀ｋU保全客戶承保后，客戶購買了新房并遷至新房，新房地址：南寧市江南區(qū)世紀曙光28幢3-102，客戶的受益人均想改為法定，故保全變更：1、地址；2、身故受益人更改；【實訓六】