銀團(tuán)貸款網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)一

1、1，銀團(tuán)貸款是指由兩家或兩家以上銀行或金融機(jī)構(gòu)基于相同貸款條件，依據(jù)各 自融資合同，按約定時(shí)間和比例，通過代理行向借款人提供的本、 外幣貸款或授 信業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤, 2，在銀團(tuán)貸款中，為避免利益沖突，按照國(guó)際慣例，顧問行一般不再作為貸款人提供融資。正確錯(cuò)誤銀團(tuán)貸款中，借款人全部提款完成后，無需再繳納承諾費(fèi)。正確錯(cuò)誤,銀團(tuán)貸款中，信息備忘錄中應(yīng)包含牽頭行的免責(zé)聲明。正確錯(cuò)誤銀團(tuán)貸款對(duì)于借款人的優(yōu)勢(shì)包括降低融資成本。正確錯(cuò)誤,銀團(tuán)貸款的代理行可由銀團(tuán)成員協(xié)商指定另外的機(jī)構(gòu)擔(dān)任，但不得由牽頭行 擔(dān)任。正確錯(cuò)誤，7,銀團(tuán)貸款的安排費(fèi)只能由牽頭行前端一次性收取。正確述錯(cuò)誤,8，銀團(tuán)貸款中的市場(chǎng)測(cè)試需要在

2、獲得借款人委托書之前進(jìn)行。述正確U錯(cuò)誤9，銀團(tuán)貸款中，潛在參加行承諾中可以出現(xiàn)“有待于本行審批”的表述。正確錯(cuò)誤，10,銀團(tuán)貸款出現(xiàn)認(rèn)購不足，通常會(huì)采取“先高層、后低層”的減法，即牽頭行帶頭減少保留額，其次是經(jīng)理行、副經(jīng)理行及一般參加行的順序。団正確錯(cuò)誤11，以下哪項(xiàng)的描述符合銀團(tuán)貸款的發(fā)展第三階段的特征？支持基礎(chǔ)設(shè)施為主的項(xiàng)目融資并購杠桿交易二級(jí)交易市場(chǎng)快速發(fā)展r廣泛與ppp模式結(jié)合,12，2007年8月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引（銀監(jiān)發(fā)200768號(hào)）， 指引的突破主要表現(xiàn)為“兩項(xiàng)放寬”、“兩項(xiàng)規(guī)范”、“兩項(xiàng)調(diào)整”及“兩 項(xiàng)完善”，體現(xiàn)了國(guó)際接軌、規(guī)范行為、鼓勵(lì)合作、易于推廣的原則。指

3、引 中的“兩項(xiàng)完善”是指以下哪項(xiàng)的內(nèi)容？定義和主體二級(jí)市場(chǎng)和牽頭行份額收費(fèi)制和擔(dān)保職責(zé)義務(wù)和評(píng)審方式13，中銀協(xié)銀團(tuán)貸款委員會(huì)致力于推進(jìn)我國(guó)銀團(tuán)貸款一級(jí)市場(chǎng)發(fā)展以及二級(jí)市 場(chǎng)建設(shè)，促進(jìn)同業(yè)合作，鼓勵(lì)有序競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)銀團(tuán)貸款與交易市場(chǎng)秩序，引導(dǎo)銀 團(tuán)貸款與交易市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展，本著何種的宗旨推廣銀團(tuán)貸款理念？°合作、發(fā)展、共贏&穩(wěn)健、發(fā)展、共贏合作、穩(wěn)健、發(fā)展合規(guī)、發(fā)展、共贏，14，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不是提款階段代理行的操作？計(jì)算各參貸行的提款份額，并及時(shí)通知參貸行妥善保管提款通知原件r以適當(dāng)?shù)姆绞接涗洷敬翁峥睿龊妙~度管理在逐條確認(rèn)全部先決條件已經(jīng)滿足后，及時(shí)通知借款人和各貸款人1

4、5，銀團(tuán)貸款的收費(fèi)屬于商業(yè)銀行的哪類收入？利息收入ri投資收益中間業(yè)務(wù)收入其他收入, 16，銀團(tuán)貸款的委托階段主要是指獲得借款人委托，并確定哪類機(jī)構(gòu)?牽頭行代理行參加行顧問行17,根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2007年發(fā)布的銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引，銀行在銀團(tuán)貸款中不可 收取以下哪項(xiàng)費(fèi)用?安排費(fèi)托管費(fèi)代理費(fèi)承諾費(fèi), 18，銀團(tuán)貸款的借款人對(duì)銀團(tuán)的委托中，最重要的成員是哪類機(jī)構(gòu)?代理行簿記行文本制作行經(jīng)理行19，銀團(tuán)貸款包銷費(fèi)用的分配中，不包括以下哪項(xiàng)費(fèi)用的分配?牽頭安排費(fèi)包銷費(fèi)參加費(fèi)代理費(fèi),20,貸款額度分配中，經(jīng)過安排行的商討，決定修改除“承諾和持有”之外的理想保留額，修改后的總額與包銷金額相差的部分在市場(chǎng)上作一般分

5、銷，再按不等 比例調(diào)整分銷的金額。以下哪項(xiàng)的內(nèi)容正確描述了這種方法?承諾和持有等比例保留不等比例保留最高額持有21，本銀團(tuán)貸款本文的制作過程中，參加行提出的意見，哪類機(jī)構(gòu)必須經(jīng)借款 人確認(rèn)并達(dá)成一致，開始準(zhǔn)備簽署版本的協(xié)議文本?參加行經(jīng)理行安排行借款人, 22，在銀團(tuán)貸款中，代理行是以下哪類機(jī)構(gòu)的代理人?借款人參貸份額最大的貸款人自身所在的銀行CI銀行團(tuán)23，以下哪項(xiàng)的描述是錯(cuò)誤的?先決條件的滿足的形式通常有兩種，貸款人各自決定是否滿足和代理行決定是 否滿足代理行決定是否滿足的情況下，代理行通常是依賴律師出具的法律意見書及先 決條件確認(rèn)函來決定先決條件是否滿足U 貸款人各自決定是否滿足的情況下

6、，不需要律師出具的法律意見書代理行在逐條確認(rèn)全部先決條件已經(jīng)滿足后，應(yīng)及時(shí)通知借款人和各貸款人 24，以下哪項(xiàng)的描述是錯(cuò)誤的？遇到貸款協(xié)議中沒有明確規(guī)定的事項(xiàng)或存在爭(zhēng)議的事項(xiàng)，代理行可向內(nèi)部法律 顧問或外部律師咨詢。借款人有義務(wù)在發(fā)生違約事件后，立即通過代理行通知各貸款人。如果一貸款人發(fā)現(xiàn)了違約事件，應(yīng)先自行和借款人協(xié)商回收貸款，再通過代理 行告知全體貸款人。& 代理行在收到借款人的豁免申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)根據(jù)貸款協(xié)議判斷，該豁免申請(qǐng)需要多 數(shù)貸款人或全體貸款人同意方可通過。25，銀團(tuán)貸款應(yīng)用于航運(yùn)金融領(lǐng)域，以下哪項(xiàng)說法不正確？有利于籌措航運(yùn)金融業(yè)所需巨額資金有利于銀行間的專業(yè)分工和技術(shù)分享有利

7、于分散航運(yùn)業(yè)本身所具有的風(fēng)險(xiǎn)可以更快的籌集到資金，26，對(duì)于銀團(tuán)與保函相結(jié)合創(chuàng)新的銀團(tuán)保函，以下哪種說法是正確的？對(duì)銀行間的專業(yè)分工和技術(shù)分享無促進(jìn)作用僅適用于融資性保函業(yè)務(wù)適用于金額較大的非融資性保函業(yè)務(wù)分散風(fēng)險(xiǎn)的作用并不明顯27,網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的應(yīng)用對(duì)銀團(tuán)貸款市場(chǎng)的影響有實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)化、提高信息透 明度、降低籌組成本及以下哪一方面？U提高籌組效率線上管理降低籌組效率簡(jiǎn)化操作流程28，下列哪項(xiàng)不是籌組銀團(tuán)時(shí)出具的文件？邀請(qǐng)函網(wǎng)上路演信息發(fā)布門融資建議書°信息備忘錄29，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)備協(xié)議文本，原則上應(yīng)外聘律師對(duì)項(xiàng)目的合法性、銀團(tuán) 文本等相關(guān)內(nèi)容出具法律意見？借款人參加行ni代理行c

8、牽頭行，30，銀團(tuán)貸款合同示范文本（版）不包括以下哪一項(xiàng)？固定資產(chǎn)貸款合同流動(dòng)資金貸款合同保證合同抵押合同多選就靠自己了。有7道是有答案的21分，加上判斷10分，單選30分，及格 是沒問題了，（ PS:其余多選答案全選的話有可能多得 9分）。31，以下哪些是國(guó)際銀團(tuán)貸款一級(jí)市場(chǎng)交易規(guī)則?信息對(duì)稱尊重合同市場(chǎng)秩序風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ), 32，銀團(tuán)貸款中間業(yè)務(wù)收費(fèi)行為自律公約 中規(guī)定的銀團(tuán)貸款費(fèi)用包括以下哪 些費(fèi)用?安排費(fèi)承諾費(fèi)代理費(fèi)參加費(fèi)其他費(fèi)用33，關(guān)于銀團(tuán)貸款收費(fèi)，以下哪幾項(xiàng)的說法是正確的?收費(fèi)要明確相應(yīng)服務(wù)內(nèi)容，做到質(zhì)價(jià)相符遵循公開透明原則，各項(xiàng)費(fèi)用必須“明碼標(biāo)價(jià)”加強(qiáng)收費(fèi)管理，設(shè)立專門科目，

9、及時(shí)、準(zhǔn)確入賬對(duì)國(guó)家和地方重點(diǎn)項(xiàng)目、重大民生項(xiàng)目的安排費(fèi)可適度減免有利于銀行開拓咨詢費(fèi)收入來源， 34，以下哪種情況代理行不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任?1代理行根據(jù)全體貸款人指示要求借款人提前還款借款人的豁免申請(qǐng)未能在協(xié)商期間達(dá)成一致意見代理行在計(jì)算利息時(shí)使用了錯(cuò)誤的基準(zhǔn)利率n某一貸款人未能按提款通知要求提供其貸款份額n借款人未能按時(shí)支付利息35,某銀團(tuán)貸款協(xié)議中的“多數(shù)貸款人”定義如下：“如當(dāng)時(shí)并無貸款余額，指其承諾額累計(jì)占總承諾額的以上的一名或以上貸款人（或如總承諾額減少至 零，則在緊接上述減少前共占總承諾額的 以上者）；在任何其他時(shí)間，指在當(dāng)時(shí) 貸款余額總額中其參與額累計(jì)占該總額的 以上的一名或以上貸款

10、人。”該銀團(tuán) 貸款已全額提款，各貸款人貸款余額如下：？以下哪些銀行的組合可構(gòu)成多數(shù)貸款人？A銀行、B銀行和C銀行A銀行、C銀行和E銀行B銀行、C銀行和D銀行B銀行、C銀行、D銀行和E銀行nA銀行、B銀行、C銀行、D銀行和E銀行，36，銀團(tuán)貸款示范文本和規(guī)范包括以下哪幾項(xiàng)?r銀團(tuán)示范合同文本（版本）（含前端文件）銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓交易示范文本nn銀團(tuán)貸款參與各方行為規(guī)范銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓交易規(guī)范人民幣銀團(tuán)貸款代理行操作指南37,以下哪幾項(xiàng)采取了浮動(dòng)利率?人民銀行公布的三年期人民幣貸款利率（每一利息期首日為利率確定日）三個(gè)月期美元LIBOR+%匸1 一個(gè)月期日幣LIBOR+25%的年化利率，每三個(gè)月收一次息%

11、的年化利率，每六個(gè)月收一次息38，銀團(tuán)貸款通常可以包括以下哪幾種承銷方式？二'全額包銷承諾包銷部分包銷盡最大努力推銷口超額包銷,39，為保證銀團(tuán)貸款籌組工作的有序進(jìn)行，借款人在委托書中可授權(quán)牽頭行開展 以下哪些工作？1選擇銀團(tuán)的副牽頭行、代理行和參加行，并決定其在貸款銀團(tuán)內(nèi)部的分工制定貸款銀團(tuán)的籌組策略，安排貸款日程確認(rèn)銀團(tuán)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用分配標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)借款人提供的資料，代表客戶編制信息備忘錄，準(zhǔn)備及起草貸款合同等有關(guān) 文件，組織貸款合同及其他相關(guān)文件的簽字儀式采取一切牽頭行認(rèn)為根據(jù)法律、國(guó)際融資管理和牽頭行貸款管理制度要求必要 的行動(dòng)和措施40 ,銀團(tuán)貸款協(xié)議是貸款人和借款人訂立的一種資

12、金支持合同，借貸雙方都必須 具備訂約能力，才能以雙方的法律行為簽訂一項(xiàng)有效的借貸協(xié)議。因此，可以簽 署協(xié)議的人員包括以下哪些?簽署主體的法人代表法人代表合法授權(quán)人士業(yè)務(wù)部門主管銀行主管副行長(zhǎng)41nnnnr必須是總行的法人代表或其授權(quán)人士 ，銀團(tuán)貸款簽約文件的準(zhǔn)備中，需要參加行提供的資料包括以下哪些?為貸款協(xié)議需要，參加行的管理辦公地點(diǎn)、貸款辦公地點(diǎn)為借款人支付費(fèi)用，參加行的接受付款地點(diǎn)及人員、賬戶為利息、本金及承諾費(fèi)付款，收款地址和人員、賬戶參加行的業(yè)績(jī)介紹情況參加行出席人員簡(jiǎn)歷42，銀團(tuán)貸款中，選擇分銷對(duì)象的評(píng)價(jià)維度包括以下哪幾項(xiàng)?優(yōu)勢(shì)互補(bǔ) 合作意愿 信貸文化 風(fēng)險(xiǎn)偏好 市場(chǎng)定位,43，以下

13、哪些金融機(jī)構(gòu)可以參與銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)?國(guó)有商業(yè)銀行城市商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)租賃公司保險(xiǎn)公司44，從銀行的角度出發(fā)，銀團(tuán)貸款的優(yōu)勢(shì)包括以下哪些內(nèi)容?提高信息透明度，有利于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別提高信貸資產(chǎn)流動(dòng)性改善銀行收益結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變盈利模式增進(jìn)銀企關(guān)系、擴(kuò)大市場(chǎng)影響能夠有效分散風(fēng)險(xiǎn)，45，銀團(tuán)貸款的流程中，銀團(tuán)籌組期內(nèi)不包括以下哪幾項(xiàng)工作?爭(zhēng)取委托籌組銀團(tuán)簽署協(xié)議 口協(xié)議執(zhí)行后續(xù)管理,46，以下哪幾項(xiàng)的表述是正確的?代理行是借款人和貸款人之間、各貸款人之間的中間聯(lián)系人。雙邊貸款比銀團(tuán)貸款的管理更復(fù)雜。通過銀團(tuán)貸款合同授予代理行的職責(zé)是操作性和管理性的。當(dāng)出現(xiàn)利益沖突時(shí)，代理行應(yīng)該以借款人的利益為目標(biāo)采取行動(dòng)。行業(yè)

14、內(nèi)對(duì)于從事代理行工作的人員沒有明確的資質(zhì)規(guī)定47,以下哪幾項(xiàng)是常見的首次提款先決條件文件?口前期費(fèi)用已支付的證明借款人的董事會(huì)決議 借款人的公司章程 借款人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照 借款人的運(yùn)營(yíng)計(jì)劃，48，銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓標(biāo)準(zhǔn)條款和條件包括以下哪幾項(xiàng)？轉(zhuǎn)讓標(biāo)的既可以包括已發(fā)放的貸款余額， 也可以包括借款人尚未使用的承貸額。貸款的轉(zhuǎn)讓自轉(zhuǎn)讓行、受讓行及銀團(tuán)貸款合同項(xiàng)下代理行三方簽署轉(zhuǎn)讓證 書之日起生效?？?以結(jié)算日為界限，被轉(zhuǎn)讓部分的貸款所產(chǎn)生的利息和本金在其前后應(yīng)分別由轉(zhuǎn) 讓行和受讓行取得。受讓行作為有經(jīng)驗(yàn)的市場(chǎng)參與者，應(yīng)對(duì)包括融資合同的合法有效性、債務(wù)人（借 款人及擔(dān)保人）信用狀況等與擬受讓貸款相關(guān)的信息進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估核實(shí)。如果