金融市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)第二次作業(yè)

1、考生答題情況作業(yè)名稱：金融市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)第二次作業(yè) 出 卷 人：SA作業(yè)總分：100 通過(guò)分?jǐn)?shù)：60起止時(shí)間： 2015-11-20 14:54:41 至 2015-11-20 16:21:08學(xué)員姓名學(xué)員成績(jī)：80標(biāo)準(zhǔn)題總分：100 標(biāo)準(zhǔn)題得分：80詳細(xì)信息：題號(hào):1 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:3月份，某銀行以1.7美分的成本在IMM買進(jìn)了1.7500英鎊6月期的賣出期權(quán)，合約的交易單位為50000英鎊，下列哪個(gè)說(shuō)法是正確的（）A、期權(quán)的到期日為10月份B、期權(quán)的行權(quán)價(jià)為1.7C、該銀行有權(quán)以1.7500美元的價(jià)格賣出英鎊，買

2、入美元D、該銀行有權(quán)以1.7500美元的價(jià)格買入英鎊，賣出美元學(xué)員答案:C本題得分:2題號(hào):2 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:根據(jù)國(guó)際清算銀行（BIS）的統(tǒng)計(jì)，2005年年末，在全球交易所衍生產(chǎn)品交易市場(chǎng)上，（ ）是交易最活躍的衍生工具A、利率期貨B、股指期權(quán)C、外匯期權(quán)D、利率期權(quán)學(xué)員答案:D本題得分:2題號(hào):3 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:下列關(guān)于金融期權(quán)合約買賣雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的說(shuō)法中，正確的是（）A、買方有執(zhí)行權(quán)利，無(wú)執(zhí)行義務(wù)B、買方可能遭受的損失無(wú)限C、賣方面臨的風(fēng)險(xiǎn)是有限的D、賣方可以要求買方履行合約

3、學(xué)員答案:A本題得分:2題號(hào):4 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:如果投資銀行采用代銷，與包銷向比較，可以避免以下哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)()A、發(fā)行時(shí)機(jī)不合理的風(fēng)險(xiǎn)B、發(fā)行方式不合理的風(fēng)險(xiǎn)C、定價(jià)不合理的風(fēng)險(xiǎn)D、不能通過(guò)監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)學(xué)員答案:C本題得分:2題號(hào):5 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:如果你買進(jìn)了一份遠(yuǎn)期利率協(xié)議，那么你就能（）A、規(guī)避了利率下降的風(fēng)險(xiǎn)B、規(guī)避了利率上升的風(fēng)險(xiǎn)C、以現(xiàn)金向?qū)Ψ街Ц侗窘餌、收到對(duì)方以現(xiàn)金向你支付本金學(xué)員答案:B本題得分:2題號(hào):6 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):

4、2內(nèi)容:下列關(guān)于金融期貨合約的說(shuō)法中，正確的是（）A、場(chǎng)外交易B、非標(biāo)準(zhǔn)化C、流動(dòng)性強(qiáng)D、違約風(fēng)險(xiǎn)高學(xué)員答案:C本題得分:2題號(hào):7 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:我國(guó)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券稱為（）A、公司債券B、企業(yè)債券C、金融債券D、國(guó)債學(xué)員答案:C本題得分:2題號(hào):8 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:我國(guó)曾于1993年開(kāi)展金融衍生交易（ ）A、利率期貨B、國(guó)債期貨C、股指期貨D、外匯期貨學(xué)員答案:B本題得分:2題號(hào):9 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:主要向企業(yè)和大

5、的項(xiàng)目發(fā)放貸款的是（）A、儲(chǔ)蓄協(xié)會(huì)B、儲(chǔ)蓄銀行C、信用合作社D、商業(yè)銀行學(xué)員答案:D本題得分:2題號(hào):10 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:按承保風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)不同，保險(xiǎn)可以分為(）A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)B、個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)C、原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D、自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)學(xué)員答案:A本題得分:2題號(hào):11 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:抵押貸款的初級(jí)市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)似于()A、發(fā)行市場(chǎng)B、流通市場(chǎng)C、店頭市場(chǎng)D、交易市場(chǎng)學(xué)員答案:A本題得分:2題號(hào):12 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:金融公

6、司面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)是（）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、違約風(fēng)險(xiǎn)學(xué)員答案:A本題得分:0題號(hào):13 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:下列屬于抵押轉(zhuǎn)遞證券的是（）A、擔(dān)保抵押證券B、抵押擔(dān)保證券C、固定利率抵押貸款D、參與憑證學(xué)員答案:B本題得分:0題號(hào):14 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容:商業(yè)銀行并購(gòu)的動(dòng)因是（）A、規(guī)模不經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)B、規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍經(jīng)濟(jì)C、規(guī)模經(jīng)濟(jì)和范圍不經(jīng)濟(jì)D、規(guī)模不經(jīng)濟(jì)和范圍不經(jīng)濟(jì)學(xué)員答案:B本題得分:2題號(hào):15 題型:單選題（請(qǐng)?jiān)谝韵聨讉€(gè)選項(xiàng)中選擇唯一正確答案） 本題分?jǐn)?shù):2內(nèi)容

7、:銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是（）A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)員答案:C本題得分:2題號(hào):16 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:基于抵押市場(chǎng)上借款人和貸款人不同的需求，創(chuàng)新出不同類型的抵押貸款，不同的需求包括（）A、成本變化B、期限結(jié)構(gòu)C、信用狀況D、收入狀況E、償還能力學(xué)員答案:ABCDE本題得分:4題號(hào):17 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:開(kāi)放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別是( )A、基金規(guī)模的可變性不同B、基金單位的買賣方式不同C、基金單位的買

8、賣價(jià)格形成方式不同D、基金的投資策略不同E、基金的融資渠道不同學(xué)員答案:ABCD本題得分:4題號(hào):18 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:個(gè)人住房抵押貸款主要面臨風(fēng)險(xiǎn)有（）A、抵押風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)學(xué)員答案:ABCDE本題得分:0題號(hào):19 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有（）A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)學(xué)員答案:ABCD本題得分:4題號(hào):20 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾

9、個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:商業(yè)銀行的資金來(lái)源包括（）A、發(fā)行股票B、存款C、證券D、聯(lián)邦基金學(xué)員答案:ABC本題得分:0題號(hào):21 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:美國(guó)次債危機(jī)的根源是（）A、利率上升B、金融產(chǎn)品本身的缺陷C、美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫D、監(jiān)管不力學(xué)員答案:BD本題得分:4題號(hào):22 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:下列屬于長(zhǎng)期基金的是()A、股票共同基金B(yǎng)、債券共同基金C、混合共同基金D、貨幣市場(chǎng)共同基金學(xué)員答案:ABC本

10、題得分:4題號(hào):23 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:金融衍生品可以分為（）A、遠(yuǎn)期合約B、期貨合約C、期權(quán)合約D、互換合約E、股票合約學(xué)員答案:ABCD本題得分:4題號(hào):24 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:商業(yè)銀行的負(fù)債有（）A、權(quán)益資本B、其他非交易賬戶C、銀行票據(jù)D、交易賬戶學(xué)員答案:BD本題得分:0題號(hào):25 題型:多選題（請(qǐng)?jiān)趶?fù)選框中打勾，在以下幾個(gè)選項(xiàng)中選擇正確答案，答案可以是多個(gè)） 本題分?jǐn)?shù):4內(nèi)容:商業(yè)銀行的資產(chǎn)有（）A、大額定期存款B、政府債券

11、C、銀行同業(yè)貸款D、在其他金融機(jī)構(gòu)的生息存款學(xué)員答案:ABCD本題得分:0題號(hào):26 題型:判斷題 本題分?jǐn)?shù):3內(nèi)容:看漲期權(quán)的協(xié)定價(jià)格與其合約的期權(quán)費(fèi)呈正比例的變化關(guān)系，看跌期權(quán)的協(xié)定價(jià)格與其合約的期權(quán)費(fèi)呈反比例的變化關(guān)系。1、 錯(cuò) 2、 對(duì) 學(xué)員答案:1本題得分:3題號(hào):27 題型:判斷題 本題分?jǐn)?shù):3內(nèi)容:逆向年金抵押貸款這種貸款方式下，借款人不是每月定期向金融機(jī)構(gòu)還款，而是每月定期從金融機(jī)構(gòu)獲得一筆付款。1、 錯(cuò) 2、 對(duì) 學(xué)員答案:2本題得分:3題號(hào):28 題型:判斷題 本題分?jǐn)?shù):3內(nèi)容:投資于抵押貸款的金融機(jī)構(gòu)面臨的不確定性主要是三種類型的風(fēng)險(xiǎn),即利率風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

12、1、 錯(cuò) 2、 對(duì) 學(xué)員答案:2本題得分:3題號(hào):29 題型:判斷題 本題分?jǐn)?shù):3內(nèi)容:限價(jià)指令是指經(jīng)紀(jì)商最低按照買方給的限定價(jià)格購(gòu)買或最低按照賣方給的限定價(jià)格出售。1、 錯(cuò) 2、 對(duì) 學(xué)員答案:1本題得分:3題號(hào):30 題型:判斷題 本題分?jǐn)?shù):3內(nèi)容:理論上講，在期權(quán)交易中，賣方所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是有限的，而獲利空間是無(wú)限的。1、 錯(cuò) 2、 對(duì) 學(xué)員答案:1本題得分:3題號(hào):31 題型:判斷題 本題分?jǐn)?shù):3內(nèi)容:商業(yè)銀行存款類負(fù)債的大額定期存款主要來(lái)源于可轉(zhuǎn)讓定期存單。1、 錯(cuò) 2、 對(duì) 學(xué)員答案:2本題得分:3題號(hào):32 題型:判斷題 本題分?jǐn)?shù):3內(nèi)容:人們購(gòu)買期權(quán)后，即可獲得該股份公司股票的分紅、派息。1、 錯(cuò) 2、 對(duì) 學(xué)員答案:1本題得分