案件防范考試題綱.doc

1、案件防范考試題綱填空題:1、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)程序一般包括（評(píng)價(jià)準(zhǔn)備），評(píng)價(jià)實(shí)施和評(píng)價(jià)報(bào)告形成和反饋等步驟。2、案件整改''五掛鉤原則是將案件風(fēng)險(xiǎn)整改工作與科學(xué)的激勵(lì)的機(jī)制建設(shè)掛鉤，將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與（評(píng)級(jí)） 掛鉤，將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與監(jiān)管收費(fèi)權(quán)重掛鉤，將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與未 來(lái)的存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平掛鉤的整改工作機(jī)制。3、銀監(jiān)會(huì)提出的''4+1要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定要將該項(xiàng)工作落到實(shí)處，其中：''1是指對(duì)（庫(kù)房）的管 理。4、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣（手續(xù)費(fèi)） 構(gòu)

2、成犯罪的依法追究刑事責(zé)任，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。5、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過(guò)程評(píng)價(jià)（結(jié)果評(píng)價(jià)）。6、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)，實(shí)施運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開(kāi)展的調(diào)查、測(cè)試、（分析）和評(píng)估等系列活動(dòng)o7、銀監(jiān)會(huì)提出的''四項(xiàng)制度是指干部交流（崗位輪換）、強(qiáng)制休假、近親屬回避，這是行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制 制度。8、銀監(jiān)會(huì)提出的''4+1要求各銀行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)一定要將該項(xiàng)工作落到實(shí)處。其中''4指（印件密押）包括 公章、稽核、行為規(guī)范和綜合管理。9、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索?。ㄊ帐埽┵V賂或者違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的

3、回扣、（手 續(xù)費(fèi)）、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。10、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防 范、事中控制、事后監(jiān)督和（糾正）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。11、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序（員工）和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造 成損失的風(fēng)險(xiǎn)，本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。12、銀監(jiān)會(huì)提出的四項(xiàng)制度指干部交流、崗位輪換（強(qiáng)制休假）和近親屬回避。13、銀監(jiān)會(huì)提出的''4+1要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定將該項(xiàng)工作落到實(shí)處，其中''1是指（庫(kù)房管

4、理）。14、信用社詐騙活動(dòng)數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者（拘役），并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。15、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)實(shí)行責(zé)任分離（相互制約）的原則，嚴(yán)禁一人兼任相應(yīng)的崗位。17、16、會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到（賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬）六相符。（銀監(jiān)會(huì)）依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的有效性。18、十個(gè)聯(lián)動(dòng)要求一線(xiàn)業(yè)務(wù)的（卡、證、章）管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。19、商業(yè)銀行發(fā)行借計(jì)卡應(yīng)當(dāng)按照（實(shí)名制）規(guī)定開(kāi)立賬戶(hù)o 20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（el押、證）三分管制度。21、柜臺(tái)人員的名章（操作密碼）、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善

5、保管，按章使用。22、商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)戶(hù)核算代理資金，完善代理資金的撥付，核對(duì)等手續(xù)，防止代理資金被（擠占挪用）確保專(zhuān)款專(zhuān)用o23、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)代理資金支付進(jìn)行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循（銀行不墊款）的原則，不介入委托人或其他人的交易糾紛。24、十個(gè)聯(lián)動(dòng)要求基層行行長(zhǎng)、主任的定期交流、輪崗與（會(huì)計(jì)主管）委派制并行與聯(lián)動(dòng)。25、商業(yè)銀行內(nèi)部制度貫徹全面、（審慎）、獨(dú)立的原則。26、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、（審慎經(jīng)營(yíng)）為出發(fā)點(diǎn)。27、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一（適度）的原則。28、商業(yè)銀行實(shí)行授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循''先落實(shí)條件，（后實(shí)施

6、授信）的原則。29、商業(yè)銀行對(duì)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行賬戶(hù)管理的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審核存款人身份和賬戶(hù)資料的真實(shí)性、（完整性）和合 法性。30、商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級(jí)和職責(zé)分離的原則，做到（前臺(tái)交易）與（后臺(tái)結(jié)算） 分離，自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離、業(yè)務(wù)操作與（風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控）分離，建立崗位之間的監(jiān)督制約機(jī)制。31、''5個(gè)掛鉤指案件風(fēng)險(xiǎn)與科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤，與（評(píng)級(jí)）掛鉤，與（市場(chǎng)準(zhǔn)入制）監(jiān)管掛鉤， 與監(jiān)管收費(fèi)權(quán)重掛鉤，與未來(lái)存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平掛鉤。32、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款客戶(hù)實(shí)施有效管理，建立完善銀行與客戶(hù)、銀行與銀行及銀行內(nèi)部（業(yè)務(wù)）臺(tái)賬 與（會(huì)計(jì)）賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)

7、賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。33、商業(yè)銀行崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)做到分工合理、職責(zé)明確，崗位之間應(yīng)當(dāng)相到配合，相互制約，做到（審貸）分 離、（業(yè)務(wù)）與（會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理）分離。34、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過(guò)程實(shí)行監(jiān)督、會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、（賬款）、（賬實(shí)）、（賬表） 和內(nèi)部賬的六相符。35、在''十個(gè)聯(lián)動(dòng)''中，基層行行長(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的（委派）制并行與聯(lián)動(dòng)，重要崗位的 強(qiáng)制休假與崗位（審計(jì)）緊密銜接聯(lián)動(dòng)。36、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的（應(yīng)急）預(yù)案，并定期進(jìn)行測(cè)試。37、人員離崗，''印、（押）、證應(yīng)當(dāng)落鎖入柜，妥善

8、保管。38、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控，當(dāng)日清單要（核對(duì)），機(jī)器打印的單全部核對(duì)。39、加強(qiáng)銀行金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部（審計(jì)）質(zhì)量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。40、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、（審慎）、有效、獨(dú)立的原則。41、一線(xiàn)業(yè)務(wù)的（卡、證、章）管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。42、授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確、并采取（書(shū)面）形式。43、合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與（法律）、規(guī)則和規(guī)章相一致。44、嚴(yán)格印章、密押（憑證）的分管與分存及銷(xiāo)毀制度。45、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，實(shí)行查處（分離）的原則。46、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、（業(yè)務(wù)范圍）和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)最大利潤(rùn)為 目的。4

9、7、嚴(yán)格印章、（密押）憑證的分管與分存銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者 進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。48、行政處罰遵循依法、（公正）、公開(kāi)的原則。49、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求，關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的（人員輪換）和（強(qiáng)制休假） 制度。50、'5w”中的when是指（具體分條分段整改的時(shí)限）。51、按照''十個(gè)聯(lián)動(dòng)要求，激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事要與（對(duì)員工保護(hù)制度配套建設(shè)）聯(lián)動(dòng)，（查案、 破案）同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。52、針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行系統(tǒng)內(nèi)他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止（自開(kāi) 自貼）和（

10、自管保證金）的做法。53、''4+1中的''1是指（庫(kù)房管理）。54、一線(xiàn)業(yè)務(wù)的（卡、證、章）管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。55、銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，（記賬）崗位和（對(duì)賬）崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到 對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作（不返原崗）處理。單選題1、偽造貨幣的，處三年以上（a）有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。a十年以下 b二十以下 c十五年以下2、在案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中要著重把握五個(gè)''w即where、who、way、what> （b）a we bwhen cwc3、案件整改''五個(gè)掛

11、鉤”的是指案件整改與科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)、評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、監(jiān)管收費(fèi)權(quán)益 和(a)掛鉤。a未來(lái)存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平b完善審計(jì)體制c充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍4、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)貫徹(b )有效、獨(dú)立的原則。a及時(shí) b全面、審慎 c有利、系統(tǒng)5、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的要素：合規(guī)政策、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)管理部門(mén)的組織機(jī)構(gòu)和資源(b)。a合規(guī)經(jīng)營(yíng) b合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程c合規(guī)制度與培訓(xùn)教育6、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、 事中控制、事后監(jiān)督和(b)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。a審計(jì) b糾正 c監(jiān)察7、金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)(b)。

12、a變更名稱(chēng) b發(fā)放貸款c廣告宣傳8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引規(guī)定由(c)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系，負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營(yíng) 戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評(píng)價(jià)執(zhí)行情況。a監(jiān)事會(huì)b高級(jí)管理層c董事會(huì)9、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引要求商業(yè)銀行下級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管的變動(dòng)應(yīng)報(bào)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)(a)同意。a會(huì)計(jì)部門(mén)b人事部門(mén)c主管行長(zhǎng)10、防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條要求(b)。a高級(jí)管理人員必須經(jīng)過(guò)銀監(jiān)局核準(zhǔn)任職資格b嚴(yán)格印鑒、密押、憑證的分管與分存銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)持執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn) 行嚴(yán)厲懲處。11、下面哪一條是案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施之一(c)。a加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的管理b加強(qiáng)對(duì)一線(xiàn)重點(diǎn)崗位的

13、管理c加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)的力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。12、金融違法行為處罰辦法本辦法規(guī)定的行政處罰，由(b)決定。a中國(guó)人民銀行 b銀監(jiān)會(huì)13、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括的要素(b)。a外部環(huán)境b風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估c崗位制度14、(b)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。a中國(guó)人民銀行 b中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)c銀行業(yè)協(xié)會(huì)15、防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條要求嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員(a)的行為，建立相應(yīng)的行為失 范監(jiān)察制度。a八小時(shí)內(nèi)外 b八小時(shí)內(nèi)16、十個(gè)聯(lián)動(dòng)要求(a)。a一線(xiàn)業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)b專(zhuān)業(yè)技能的提高與思想水平的提高聯(lián)

14、動(dòng)17、金融違法行為處罰辦法規(guī)定的紀(jì)律處分包括(a)。a警告、記過(guò)、記大過(guò) b黨內(nèi)警告18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)(a )。a確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行b確保高級(jí)管理人員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)19、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱(chēng)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系 統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)及(a )。a法律風(fēng)險(xiǎn)b策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)c信用風(fēng)險(xiǎn)d市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由(c)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，情節(jié)特別 嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(一) 未經(jīng)任職資格審

15、查任命董事、高級(jí)管理人員的(二)拒絕或阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的(三)提供虛假的 或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的。(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的。(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng) 營(yíng)規(guī)則的。a中國(guó)人民銀行 b上級(jí)行 c國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)21、商業(yè)銀行法規(guī)定：商業(yè)銀行有下列(a)情形，對(duì)存款人或者其他客戶(hù)造成財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān) 支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任。a無(wú)故拖延，拒絕支付存款本金和利息b變相提高存貸款利率22、下列哪種情形不需要銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)(d)。a設(shè)立分支機(jī)構(gòu) b任命高級(jí)管理人員c開(kāi)辦新業(yè)務(wù) d發(fā)放大額貸款23、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于、'5w的內(nèi)容(b

16、)。awhere(高發(fā)部位在哪里)bwhy (案件原由分析)cwho(誰(shuí)在主謀作案)dwhat(應(yīng)針對(duì)性地整改什么)24、下列選項(xiàng)中，不屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰種類(lèi)的是(b)a警告 b記過(guò) c罰款d沒(méi)收違法所得25、金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪一種行為是允許的(d)。a向關(guān)系人發(fā)放信用貸款b向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件c降低利率向關(guān)系人發(fā)放貸款d向關(guān)系人發(fā)放抵押貸款的條件等同于其他借款人同類(lèi)貸款的條件26、下列選項(xiàng)中，不屬于''4+1中''4的內(nèi)容是(c)。a銀行內(nèi)外賬戶(hù)管理和對(duì)賬管理，以及重大事后檢查 b人員崗位制度與崗

17、位稽核、行為規(guī)范的綜合管理c對(duì)庫(kù)房的管理 d電子銀行和it系統(tǒng)的管理和服務(wù)27、下列選項(xiàng)中，不屬于金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融違法行為紀(jì)律處分方式的是(c)。a警告 b記過(guò) c罰款d降級(jí)28、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件(d)a盜竊、出賣(mài)、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件b高管人員嚴(yán)重違規(guī)c涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額1%。的操作風(fēng)險(xiǎn)事件d發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元的事故、自然災(zāi)害29、下列選項(xiàng)中，不屬于案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施的是(a)a規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相

18、應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度b實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任c加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力d加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一時(shí)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以 下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證，構(gòu)成犯罪的，依法 追究刑事責(zé)任(b)a未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的b提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的c未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的d違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸貸利率的31、下列選項(xiàng)中，不屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰種類(lèi)的是(b)。a警告 b記過(guò) c

19、罰款 d沒(méi)收違法所得32、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，下列選項(xiàng)中不屬于違法違規(guī)行為的是(d)。a為客戶(hù)開(kāi)立多頭賬戶(hù)b單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)c提高利率吸收存款 d開(kāi)辦新的經(jīng)審批的存款業(yè)務(wù)33、下列選項(xiàng)中，不屬于''4+1中''4的內(nèi)容的是(a)。a庫(kù)房管理b人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理c電子銀行和it系統(tǒng)的管理和服務(wù) d銀行內(nèi)外賬管理和對(duì)賬管理34、下列選項(xiàng)中，哪一選項(xiàng)是賬外經(jīng)營(yíng)行為&copy；oa辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記b辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映c將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶(hù)內(nèi)扎差處理d將經(jīng)營(yíng)收入列入會(huì)

20、計(jì)賬冊(cè)35、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于四項(xiàng)制度(b)。a干部交流b離任審計(jì)c強(qiáng)制休假 d近親屬回避36、案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施包括(a)。a積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革在，完善公司治理結(jié)構(gòu)b查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)c商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行測(cè)試37、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)什么人實(shí)行從業(yè)資格管理，建立會(huì)計(jì)人員檔案©0a儲(chǔ)蓄人員 b出納人員 c會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人38、''四項(xiàng)制度包括©。a安全制度b防火制度 c干部交流39、金融機(jī)構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)誰(shuí)批準(zhǔn)©。a國(guó)務(wù)院 b人民政府

21、 c44國(guó)人民銀行 40、會(huì)計(jì)人員調(diào)動(dòng)工作或離職，應(yīng)當(dāng)與誰(shuí)辦清交接手續(xù)，嚴(yán)格執(zhí)行交接程序。(b)a出納人員 b接管人員 c儲(chǔ)蓄人員 41、商業(yè)銀行內(nèi)控制的目標(biāo)©。a確保高級(jí)管理人員知法守法b確保員工熟知各項(xiàng)規(guī)章制度c確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性 42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素(a)。a合規(guī)政策 b合規(guī)制度 c合規(guī)文化 43、5w 包括©。a安全防火b崗位責(zé)任制 c高發(fā)部位在哪里 44、''四項(xiàng)制度"包括©。a安全制度b防火制度 c近親屬回避 45、金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為(a)。a向關(guān)系人發(fā)放信用

22、貸款 b向法人機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款c向個(gè)體戶(hù)發(fā)放貸款 46、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下要素(a)。a內(nèi)部控制環(huán)境b內(nèi)部控制制度 c內(nèi)部控制方案 47、四項(xiàng)制度包括(a)a崗位輪換b內(nèi)控制度c安全保衛(wèi) 48、金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)(a)。a變更名稱(chēng) b變更制度 c變更員工49、''五個(gè)掛鉤”包括©。a與制度掛鉤b與法規(guī)掛鉤c與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤50、規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員嚴(yán)格什么的行為©。a八小時(shí)內(nèi)b八小時(shí)外c八小時(shí)內(nèi)外51、''5w”中的 way 是指©0a誰(shuí)在主謀作案b高發(fā)部位在哪里c作案

23、手段和教訓(xùn)52、''十個(gè)聯(lián)動(dòng)要求，激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與(b)聯(lián)動(dòng)。a處分適時(shí)與到位b對(duì)員工保護(hù)制度配套建設(shè) c激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)53、銀行工作人員向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件，造成 較大損失的，處©以下有期徒刑或拘役。a 一年 b三年 c五年54、不屬于應(yīng)當(dāng)依法從重行政處罰情形的是(b)。a隱匿、銷(xiāo)毀違法證據(jù)，或偽造證據(jù)的 b協(xié)助他人做出違法行為的1=1=1c拒絕或阻礙監(jiān)管人雖檢查或調(diào)查的。55、下列哪項(xiàng)不屬于行政處罰的種類(lèi)。©a警告 b沒(méi)收違法所得c開(kāi)除56、下列不屬于''四

24、項(xiàng)制度”的是©。a崗位輪換b干部交流c離任審計(jì)57、''4+1中的''1"指的是什么(a)。a庫(kù)房管理b印鑒密押管理c銀行內(nèi)外賬戶(hù)管理和對(duì)賬管理58、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告下列重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件(b)。a盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬(wàn)元以上的案件 b高管人員嚴(yán)重違規(guī)c造成直接經(jīng)濟(jì)損失500萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害59、當(dāng)事人(b)應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰。a違法行為情節(jié)輕微的b配合銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的c已滿(mǎn)16周歲不滿(mǎn)18周歲的人有違法行為的60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的

25、，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不 改正的，處(b)以下罰款。a十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下b十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下c二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下61、下列不屬于、'5w的是©awhere b what cwhy62、下列哪項(xiàng)不屬于行政處罰的種類(lèi)©a警告 b沒(méi)收違法所得c開(kāi)除63、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以按照中華人民共和國(guó)行政處罰法規(guī)定的簡(jiǎn)易程序，當(dāng)場(chǎng)作出下列處罰(b)。a對(duì)個(gè)人處以一百元以下罰款b對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處以一千元以下罰款、警告c沒(méi)收違法所得64、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶(hù)資金不入賬的方式，將資金用于非法 拆借、發(fā)放貸

26、款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處(b)以下罰金。a一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下b二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元c三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元判斷題：1、偽造、變?cè)靺R票、本票、支票情節(jié)嚴(yán)重的處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。(錯(cuò))2、銀行金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件資料的，由銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的, 處五十萬(wàn)元以下罰款(錯(cuò))。3、商業(yè)銀行法中規(guī)定無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，對(duì)存款人或者其他客戶(hù)造成財(cái)產(chǎn)損失，遲延 履行的利息以及其他民事責(zé)任。（對(duì)）4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行''el押、證三分管制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章人員可同時(shí)保管相

27、關(guān)密押、 數(shù)據(jù)。（錯(cuò)）5、案件專(zhuān)項(xiàng)治理內(nèi)控工作''十個(gè)聯(lián)動(dòng)"中，針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行聯(lián)動(dòng), 禁止自開(kāi)自貼和自管保證金的做法（對(duì)）。6、偽造、變?cè)靺R票、本票、支票情節(jié)嚴(yán)重的處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下, 三十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（錯(cuò)）7、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引本指引所指合規(guī)管理部門(mén)，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)合規(guī)的機(jī) 構(gòu)或崗位。（對(duì)）8、防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條由人民銀行與銀監(jiān)會(huì)共同制定下達(dá)。（錯(cuò)）9、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施之一。（對(duì)）10、金融違法

28、行為處罰辦法規(guī)定的紀(jì)律處分包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除, 或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。（錯(cuò)）11、金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照金融違法行為處罰辦法受到開(kāi)除的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工 作，銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上公告。（對(duì)）12、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引本指引所稱(chēng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可 能遇到監(jiān)管處罰，重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）13、銀監(jiān)會(huì)是指中國(guó)金融業(yè)的管理機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）14、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引由人民銀行和銀監(jiān)會(huì)共同負(fù)責(zé)解釋。（錯(cuò)）15、16、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度是案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十

29、項(xiàng)措施之一。（對(duì)） 五個(gè)掛鉤，案件風(fēng)險(xiǎn)整改與科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制建設(shè)掛鉤、與評(píng)級(jí)掛鉤、與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤、與監(jiān)管掛 鉤、與未來(lái)存款保險(xiǎn)繳納費(fèi)水平掛鉤。（對(duì)）1=117、商業(yè)銀行內(nèi)審部門(mén)不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，但應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管 理情況。（對(duì)）18、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送 相關(guān)的報(bào)告。委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)的，還應(yīng)提交外部審計(jì)報(bào)告。（對(duì)）19、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。（對(duì)）20、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱(chēng)合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)

30、則和準(zhǔn)則相一致。 （對(duì)）21、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化。（錯(cuò)）22、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒(méi)收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書(shū)之 日起，將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會(huì)指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專(zhuān)用賬戶(hù)。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不 得自行收繳。（對(duì)）23、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)聯(lián)方的授信，應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以?xún)?yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的的條件進(jìn)行。（錯(cuò)）24、金融機(jī)構(gòu)稽核部門(mén)對(duì)于重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員有經(jīng)商辦企業(yè)行為的，應(yīng)即行調(diào)離原崗位，并對(duì) 其制約。（對(duì)）25、商業(yè)銀行行長(zhǎng)應(yīng)兼任授信審查委員會(huì)的負(fù)責(zé)人。（錯(cuò)）簡(jiǎn)答題：1、防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條中關(guān)于印、押、證管理的要求。答

31、：嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī) 者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。2、內(nèi)控''十個(gè)聯(lián)動(dòng)中關(guān)于票據(jù)、重要崗位、一線(xiàn)業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)內(nèi)容。答：針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)、實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開(kāi)自貼和自管 保證金的做法。二是重要崗位強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)。三是一線(xiàn)業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基 層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。3、商業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)部控制的要點(diǎn)是什么？答：實(shí)行會(huì)計(jì)工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程，運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施會(huì)計(jì)內(nèi)部控制， 確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完整和合法，嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用會(huì)計(jì)科目，嚴(yán)禁

32、編制和報(bào)送虛假會(huì)計(jì)信息。4、什么是內(nèi)部控制？答：內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防 范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。5、簡(jiǎn)述''四項(xiàng)制度。答：崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假、近親屬回避。6、簡(jiǎn)述''防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條。答：一是高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。二是切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。三是加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。四是訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。五是堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。六是建立和實(shí)施基層主管輪崗調(diào)和可制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管

33、理 制度。七是嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。1=1八是對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)，對(duì)堅(jiān)持規(guī) 章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。九要加強(qiáng)和完善銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻 率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。十是加強(qiáng)未達(dá)賬事項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和差 錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。十一印章、密押、憑證的分管與分存銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行 嚴(yán)厲懲處。十二加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。十三迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生 成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。7、簡(jiǎn)述''4+1內(nèi)容。答：其中''4是指印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬記管理和 對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和it系統(tǒng)的管理 和服務(wù)。''1是指對(duì)庫(kù)房的管理。簡(jiǎn)述''十個(gè)聯(lián)