信用社(銀行)負(fù)債管理工作總結(jié)

1、信用社（銀行）負(fù)債管理工作總結(jié)年初以來，負(fù)債管理部在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下， 按照聯(lián)社的整體工作安排，采取積極有效措施，大力開展資金組織工作，取得了較好的工作成果。截止到年末各項(xiàng)存款余額萬元，比年初增長(zhǎng)萬元，完成市辦存款計(jì)劃 萬元的 %。現(xiàn)將 20XX 年負(fù)債管理工作總結(jié)如下：一、明確存款指標(biāo)，制定考核方案今年市辦給我們的存款計(jì)劃指標(biāo)是 萬元，面對(duì)如此的艱巨任務(wù)，制定了如下切實(shí)可行考核方案： 即實(shí)行時(shí)點(diǎn)余額和日均余額雙線考核。時(shí)點(diǎn)余額考核執(zhí)行按季考核， 如上期未完成，要先彌補(bǔ)上期后，再考核本期完成情況， 即季度考核任務(wù)累計(jì)計(jì)算， 并且時(shí)點(diǎn)余額執(zhí)行按月每升（降） 1 萬元獎(jiǎng)（罰） 100 元，日均余額

2、考核執(zhí)行本月日均余額不低于本月月初余額的 80%，如低于月初余額的 80%，按低于額每萬元扣罰 100 元。獎(jiǎng)罰實(shí)行上不封頂，下不保底，按月兌現(xiàn)，保證了各項(xiàng)存款的穩(wěn)步增長(zhǎng)。二、分析各社經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，公平、合理分解存款指標(biāo)參照 20XX 年存款分解方案，將存款指標(biāo)分解到人、到所（柜） 、人均指標(biāo) 35 萬元，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 20 萬元，并且根據(jù)每個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)， 制定了符合實(shí)際情況的各個(gè)信用社的任務(wù)方案，這樣即能緩解基層信用社的存款工作壓力， 又能保證市辦各季度存款任務(wù)的完成。三、組織負(fù)債從業(yè)人員培訓(xùn)活動(dòng)為進(jìn)一步提高××聯(lián)社負(fù)債從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)， 打造一支技能過硬，業(yè)

3、務(wù)精通的負(fù)債從業(yè)隊(duì)伍， 促進(jìn)我市負(fù)債管理工作的穩(wěn)步發(fā)展，根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社負(fù)債從業(yè)人員規(guī)章制度和崗位技能培訓(xùn)方案的要求，于 20XX 年 1 月 7 日至 8 日組織了兩期大規(guī)模負(fù)債從業(yè)人員培訓(xùn)班，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、機(jī)關(guān)科室人員，全轄共計(jì) 個(gè)信用社、 個(gè)營(yíng)業(yè)部，近 名負(fù)債從業(yè)人員參加了培訓(xùn)， 全體培訓(xùn)人員上課認(rèn)真聽講，講課教師細(xì)心講解， 培訓(xùn)結(jié)束后進(jìn)行了考試， 測(cè)試成績(jī)比較理想。此次培訓(xùn)收到的反饋信息，認(rèn)為培訓(xùn)班辦的及時(shí)，深受參培者歡迎。四、開展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查工作為進(jìn)一步加強(qiáng)我市農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作，使之有一個(gè)更大的飛躍，負(fù)債管理部參照遼寧省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄管理制度

4、、遼寧省農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查暫行辦法、遼寧省農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)規(guī)范、遼寧省農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)監(jiān)督檢查考核辦法及××市農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄核算驗(yàn)收方案，于 3 月份近一個(gè)月時(shí)間，對(duì)全轄個(gè)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的儲(chǔ)蓄核算及優(yōu)服工作進(jìn)行了全面、細(xì)致檢查，從檢查情況看，全轄各信用社能夠認(rèn)真執(zhí)行省社的有關(guān)制度、考核辦法的規(guī)定， 儲(chǔ)蓄核算質(zhì)量和服務(wù)水平逐年提高，××信用社核算質(zhì)量明顯改變，但是，各別社在掛失手續(xù)、重要憑證查庫、提前支取手續(xù)、傳票內(nèi)容等方面，漏洞仍然存在，各種章、戮仍然不夠規(guī)范。 檢查結(jié)束后，留下檢查報(bào)告單，要求對(duì)照檢查報(bào)告單逐項(xiàng)整改。聯(lián)社領(lǐng)

5、導(dǎo)對(duì)優(yōu)服工作更加重視，為全轄統(tǒng)一定作了 42 塊宣傳牌， 19 塊利率屏，使服務(wù)設(shè)施更加完善。五、配合市辦圓滿完成儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理和優(yōu)服的檢查工作4 月 13 日，按照市辦的工作部署，××聯(lián)社成立檢查組對(duì)××聯(lián)社近半年的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作進(jìn)行了檢查。 通過檢查給予各聯(lián)社之間互相學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，查找不足，堵塞漏洞，促進(jìn)了各聯(lián)社之間儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作提高。六、開展慶祝省聯(lián)社存款超千億元宣傳營(yíng)銷工作為貫徹省社 2006109 號(hào)遼寧省農(nóng)村信用社慶祝存款超千億元宣傳營(yíng)銷工作意見的通知 文件精神，進(jìn)一步樹立遼寧省農(nóng)村信用社良好的社會(huì)形象，提高農(nóng)村信

6、用社的公信度，××聯(lián)社積極開展“存款超千億元”宣傳營(yíng)銷工作，制定了具體的營(yíng)銷方案，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)，收到了明顯效果。七、幫助解決資金安全問題二季度是棚菜產(chǎn)地貨幣資金回籠的高峰期， 我們負(fù)債管理部了解到××、××、××等社，為了更好地組織資金，利用晚上時(shí)間走訪菜農(nóng)，吸收存款。高峰期每社平均每晚吸儲(chǔ)都在 30 萬元以上，為了保證職工人身及資金安全， 我們與××、 ××兩個(gè)中心庫的主任取得聯(lián)系，延長(zhǎng)守庫員及押運(yùn)人員工作時(shí)間，以保證資金安全入庫，解決他們儲(chǔ)蓄存款晚上不能入庫的后顧之憂。

7、八、檢查存款利率的執(zhí)行情況年初伊始，聯(lián)社明確堅(jiān)決杜絕開辦存款化股金業(yè)務(wù)及高息攬存行為，從 111 月份存款付息情況上看， 各社利息總帳與事后監(jiān)督員打印利息分戶帳基本相符。 說明各社存款工作已走上正確軌道， 能夠依法經(jīng)營(yíng)，靠?jī)?yōu)質(zhì)服務(wù)贏得了顧客，穩(wěn)定了存款。九、制定轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的總體規(guī)劃為適應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)，聯(lián)社全面規(guī)劃所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，加大營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的改造力度，努力打造高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量、高水平的精品網(wǎng)點(diǎn)。對(duì)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行改造，規(guī)劃如下：1、擬將××、××信用社所轄11 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以及××、××、×

8、×等社儲(chǔ)蓄專柜培育成精品網(wǎng)點(diǎn)，使其成為××市農(nóng)村信用社對(duì)外營(yíng)銷的窗口。2、對(duì)裝修年限已久，存在破舊、光線暗淡的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行裝修改造，力爭(zhēng)達(dá)到精品網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)準(zhǔn)。3、逐步撤并無發(fā)展前景，營(yíng)業(yè)費(fèi)用較高的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)2-3 家。4、對(duì)已無裝修價(jià)值的××信用社整體遷址到城內(nèi)營(yíng)業(yè)部××分社。依據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展規(guī)劃，經(jīng)聯(lián)社研究，20XX 年計(jì)劃遷址營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)3 家分別是：××市農(nóng)村信用合作聯(lián)社××儲(chǔ)蓄所、××儲(chǔ)蓄所、× ×儲(chǔ)蓄所，現(xiàn)以將請(qǐng)示報(bào)告等材料上報(bào)市辦。十、加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

9、的管理工作， 為省聯(lián)社全省聯(lián)網(wǎng)提供有力資料按照省聯(lián)社負(fù)債管理部對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理工作要求， 較為合理地重新對(duì)轄內(nèi)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的保本點(diǎn)進(jìn)行了測(cè)算。 通過測(cè)算，全轄所有網(wǎng)點(diǎn)均達(dá)到保本點(diǎn)，并對(duì)營(yíng)業(yè)部、信用社、分社及儲(chǔ)蓄所四類網(wǎng)點(diǎn)的保本點(diǎn)進(jìn)行了整體測(cè)算； 為發(fā)揮出領(lǐng)導(dǎo)的參謀與助手作用， 全面提高存款營(yíng)運(yùn)水平，對(duì)全轄綜合籌資成本及存款籌資成本進(jìn)行了測(cè)算， 存款籌資成本率為 3.65%，綜合籌資成本率為 4.88%，為領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)調(diào)整存款結(jié)構(gòu)提供了第一手材料。十一、積極支持人民銀行職能科室工作進(jìn)入 11 月份，負(fù)債管理部利用近一周時(shí)間，積極配合人民銀行貨幣保衛(wèi)處的工作，舉辦反假幣聯(lián)絡(luò)員培訓(xùn)班、反假幣培訓(xùn)班，大額現(xiàn)金的調(diào)研，受到人民銀行領(lǐng)導(dǎo)的好評(píng)。九、存在的不足二 OO 七年的工作已圓