信用社(銀行)合規(guī)管理聯(lián)動制度

1、信用社（銀行）合規(guī)管理聯(lián)動制度第一章總則第一條為加強防范和化解根市農(nóng)村信用合作社（以下簡稱 根聯(lián)社） 風險，促進合規(guī)人員轉(zhuǎn)變工作作風，提高服務(wù)意識，進一步提高合規(guī)質(zhì)量和效率，制定本制度。第二條本制度所稱的合規(guī)管理聯(lián)動，是指根聯(lián)社與各部門、轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點共同依法履行合規(guī)職責，實行“聯(lián)防、聯(lián)動、聯(lián)制”。第三條合規(guī)管理聯(lián)動的主要依據(jù)是，銀行業(yè)合規(guī)政策法規(guī)、制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、崗位職責和紀檢監(jiān)察等有關(guān)規(guī)定。第四條合規(guī)管理聯(lián)動的原則是突出重點、分類處置、防化結(jié)合、標本兼治。第二章合規(guī)管理聯(lián)動的主體及對象第五條本制度所稱的合規(guī)管理聯(lián)動主體是根市農(nóng)村信用合作社領(lǐng)導(dǎo)小組，理事長任組長，成員由各部室、營業(yè)網(wǎng)點負責

2、人共同組成，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風險合規(guī)部，組織實施各項工作。其主要職責是：（一）組織實施和檢查督促各合規(guī)小組開展工作，并跟蹤監(jiān)督；（二）根據(jù)制度要求，召開季度例會，重點研究工作中的不足，解決實際問題，提出下一階段工作措施；（三）反饋信息，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)；（四）及時收集和妥善整理、保管有關(guān)合規(guī)資料；第六條合規(guī)管理聯(lián)動對象是以每年年終數(shù)據(jù)為準，經(jīng)非現(xiàn)場合規(guī)指標測算。第三章合規(guī)管理聯(lián)動的職責范圍第七條合規(guī)管理聯(lián)動以合規(guī)小組的形式進行，每個合規(guī)小組由兩名成員組成，合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門各一人，由合規(guī)部門人員為主合規(guī)員，業(yè)務(wù)部門人員為合規(guī)員。第八條合規(guī)小組要以防險和化險并舉，合規(guī)與服務(wù)互動為導(dǎo)向開展合規(guī)工作。

3、第九條合規(guī)小組主要工作職責是：（一）督促、指導(dǎo)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)的開展各項經(jīng)營活動，對在合規(guī)過程中，發(fā)現(xiàn)可疑問題，可及時向領(lǐng)導(dǎo)小組申請，出具現(xiàn)場檢查通知，按照現(xiàn)場檢查程序?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查。（二）主動與地方政府進行溝通協(xié)調(diào)，爭取得到政府部門的政策支持，為轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點發(fā)展營造良好的社會環(huán)境；（三）指導(dǎo)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點做好改革的各項工作，按合作制的原則規(guī)范轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的經(jīng)營；（四）督促轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點采取有效措施，重點抓好不良貸款清收工作，確保完成上級部門下達的工作目標；（五）指導(dǎo)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點加強會計核算和賬務(wù)管理，嚴格費用支出，把費用額和費用率控制在上級下達的目標之內(nèi)，力爭做到扭虧為盈。（六）支持和鼓勵轄內(nèi)

4、營業(yè)網(wǎng)點開展金融創(chuàng)新；（七）督促、指導(dǎo)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)控制度建設(shè)，完善各項內(nèi)部管理制度，對重要崗位內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查和考核，對存在的問題及時提出處理意見；（八）配合轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點做好員工的學(xué)習培訓(xùn)工作，努力提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和政治素質(zhì)；（九）督促轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點加大經(jīng)濟案件查處和三防一保工作，確保不發(fā)生任何經(jīng)濟案件。第四章合規(guī)管理聯(lián)動的實施與監(jiān)督第十條合規(guī)管理聯(lián)動的對象每年由根聯(lián)社 根據(jù)綜合評分和實際工作需要進行合規(guī)。第十一條各轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點要結(jié)合實際制定出本年度工作規(guī)劃，規(guī)劃內(nèi)容包括工作目標、工作措施、需要提供的支持和解決的問題。合規(guī)小組要根據(jù)其工作規(guī)劃提出工作步驟實施計劃，并督促轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點

5、落實到位。第十二條合規(guī)小組成員要合理安排好工作時間，每月至少到指定合規(guī)對象工作2至 3個工作日。第十三條實行合規(guī)工作季報制度。合規(guī)小組要對工作情況每季撰寫合規(guī)工作報告。報告內(nèi)容包括工作開展情況、轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)營情況、目標完成情況、工作措施和效果、下一階段工作重點及措施。第十四條 根聯(lián)社 將定期不定期召開合規(guī)管理聯(lián)動工作會議，重點解決存在的問題和總結(jié)工作經(jīng)驗。第十五條 合規(guī)小組要充分發(fā)揮行業(yè)和合規(guī)合力作用，及時發(fā)現(xiàn)問題， 并加以解決， 對發(fā)生的重大事項要及時上報，妥善處置。第十六條 加大內(nèi)控的防范工作。對內(nèi)控制度執(zhí)行情況要隨時進行檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題要提出整改意見和處理意見。第十七條合規(guī)小組成員要

6、嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會“約法三章”和廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，不得吃、拿、卡、要，規(guī)避問責事項的發(fā)生。第十八條對合規(guī)人員的履責行為加強監(jiān)督，實行派員跟蹤和執(zhí)卡跟蹤相結(jié)合的方式，全面落實跟蹤監(jiān)督。第五章責任追究及獎懲第十九條合規(guī)責任劃分為領(lǐng)導(dǎo)責任、全部責任、主要責任和連帶責任。（一）在合規(guī)履責中因領(lǐng)導(dǎo)和管理原因出現(xiàn)違責的，應(yīng)追究領(lǐng)導(dǎo)責任；（二）因合規(guī)人員的個人行為出現(xiàn)合規(guī)違責的，應(yīng)由個人負全部責任；（三）因合規(guī)人員的主導(dǎo)行為出現(xiàn)合規(guī)違責的，應(yīng)由主導(dǎo)人負主要責任；（四）因參與附議不正確決策，或因從屬行為造成合規(guī)違責的，參與及從屬人員應(yīng)負連帶責任。第二十條 合規(guī)人員在履行合規(guī)職責中因決策和管理行為不當、對機構(gòu)、業(yè)務(wù)和高管人員市場準入合規(guī)、非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查等違規(guī)辦理的，造成不良影響或嚴重后果的，視情節(jié)輕重給予以下處理：（一）責令糾正；（二）誡勉談話；（三）責令寫出書面檢查；（四）通報批評；（五）取消執(zhí)法資格；（六）責令辭職或?qū)ζ涿饴?；（七）依照有關(guān)規(guī)定給予行政和紀律處分等處理；以上處理可以單獨或合并適用， 還可并處取消評優(yōu)資格、扣發(fā)績效工資等懲戒措施。第二十一條 將合規(guī)管理聯(lián)動對象目標完成情況作為合規(guī)人員年度考核范圍，對完成合