融資融券模擬題庫（精編版）

1、融資融券業(yè)務第二次現(xiàn)場測試題（a）營業(yè)部名稱：員工 xx ：得分：單項選擇題， 以下各題中有一個正確答案，每題 1 分，正確得1 分，未答或錯誤得0 分，共 100 分。01、 “融券”是指客戶向證券公司借入什么（b）？a.股票b.上市證券c.債券d.基金02、 “融資”是指客戶向證券公司借入什么（d）？a.基金b.債券c.股票d.資金03、 融 資融券交易與普通證券交易不同的有（ b）a.投資者從事融資融券交易時，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券； 從事普通證券交易時，只能在與證券公司約定的范圍內買賣證券b.投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔。從事融資融券交易時， 如不能按

2、時足額償還資金或證券，會給證券公司帶來風險c.投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證券賣出d.融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券， 擴大交易籌碼， 因此投資者的收益也一定會加大04、 融資融券業(yè)務試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（c） 。a.券商其他客戶的證券b.券商自有的證券和基金公司提供的證券c.券商自有的證券d.券商自有的證券和金融公司提供的證券05、 客戶融資買入時， 其交收資金來自 （ d）a.客戶普通資金賬戶b.客戶信用資金賬戶c.公司自營賬戶d.融資專用資金賬戶06、 如客戶融券賣出證券后該證券價格上漲了

3、20% ， 此時客戶了結該筆融券交易，則相對于本次交易客戶：（b）a.盈利b.虧損c.持平d.不確定07、 以 下關于融資融券的說法錯誤的是：（c）a.融資買入證券上漲時，融資交易的收益是無限的b.融資買入證券下跌時，融資交易的虧損是有限的c.融券賣出證券上漲時，融券交易的虧損是有限的d.融券賣出證券下跌時，融券交易的收益是有限的08、 客戶證券擔保賬戶內的證券和客戶資金擔保賬戶內的資金為（a） 。a.信托財產b.交易所財產c.證券公司財產d.登記結算公司財產09、 融資融券業(yè)務涉及的基本法律關系有（a） ：a.委托買賣關系、 借貸關系以及因借貸產生的債權債務的擔保關系b.委托買賣關系c.因借

4、貸產生的債權債務的擔保關系d.借貸關系10、 客戶享有信托財產的： （c ）a.擔保權b.處分權c.收益權d.分配權11、 在客戶信用賬戶權益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是： （ d ）a.客戶權益b.財產保全c.強制執(zhí)行d.公司債權12、 證券公司不得向下列（c ）客戶融資融券a.交易結算資金已納入第三方存管b.具備一定的投資經(jīng)驗和一定的風險承受能力c.有重大違約記錄d.已在該證券公司從事證券交易二年以上13、 下 列哪個條件不是公司參與融資融券業(yè)務客戶的基本條件： （d ）a.客戶在公司證券資產達50 萬或 50萬以上b.非交易所重點監(jiān)控對象c.開戶時間達18 個月或 18 個月以上d.最近

5、一年盈利14、 客戶提交融資融券業(yè)務申請前，營業(yè)部不需要對以下資料進行審核：（c）a 客戶賬戶是否為合格賬戶b 客戶風險承受能力是否在中等或中等以上c 客戶是否為中長線投資者d 客戶在公司賬戶資產無權益瑕疵15、 以 下哪些材料需要客戶提供外部資信證明文件才能予以采信：（d）a 客戶銀行存款b 客戶收入狀況c 客戶黃金資產d 以上都是16、 公司（ b）負責客戶信用評級a 融資融券業(yè)務部b 風險管理部c 經(jīng)管委業(yè)務管理部d 運營管理部17、 客戶授信額度不得高于（d）a 客戶申請額度b 營業(yè)部建議額度c 評級對應額度上限d 以上三項都是18、 以 下哪個因素不會影響客戶授信額度？（ a）a 客

6、戶職業(yè)b 客戶金融資產總價值c 客戶證券資產市值d 客戶申請額度19、 出現(xiàn)以下哪些情況， 公司將可能下調客戶授信額度：（ d ）a 客戶交易異常b 客戶信用等級降低c 監(jiān)管機關要求d 以上三項均是20、 下列說法錯誤的是（c ）a.投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕b.投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應當了結融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶c.投資者更換融資融券交易委托證券公司的， 可以直接申請信用證券賬戶的轉托管， 而不需要注銷其原先的信用證券賬戶d.投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格21、 投資者參與

7、融資融券交易前應該做的工作包括（ d ） 。a.簽訂融資融券交易風險揭示書b.提交資信證明材料及擔保資產c.簽訂融資融券合同d.其他三項都包括22、 客戶只能與 （d ）家證券公司簽訂融資融券合同，進行融資融券交易。a.不限b.3 c.2 d.1 23、 下 列關于信用賬戶和普通賬戶的說法正確的是： (d) a.信用證券賬戶是登記公司統(tǒng)一編碼，由證券公司開立的，而普通證券賬戶是證券登記結算機構開立b.信用證券賬戶記錄的只是“明細數(shù)據(jù)” ，證券所有權為證券公司名義持有，而普通賬戶記錄的是“證券持有” ，為證券的所有權c.與普通賬戶不同， 信用證券賬戶不能掛失、 掛失轉戶， 且只能補辦原d.以上說

8、法都正確24、 以 下哪一項不是融資融券推薦人職責（a）a.為客戶提供股票資訊b.為客戶講解融資融券交易風險揭示書內容c.為客戶講解融資融券業(yè)務合同書內容d.為客戶講解融資融券業(yè)務規(guī)則25、 客 戶可通過以下哪種方法終止融資融券業(yè)務合同？（a）a.注銷信用賬戶b.轉出擔保物c.了結所有融資融券交易d.結息26、 根據(jù)證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法 的規(guī)定， 客戶在一個證券市場可委托證券公司為其開（c ）個信用證券賬戶a.2 b.多c.1 d.3 27、 客戶在簽訂融資融券業(yè)務合同之前，必須給客戶做風險揭示，并簽訂（b ）a.貸款合同b.風險揭示書c.免責申明d.代理協(xié)議28、 公 司在

9、與客戶的融資融券業(yè)務合同中明確約定的事項包括（d） 。a.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、 客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權b.融資、融券的額度、 期限、利率（費率） 、利息（費用）的計算方式c.保證金比例、 維持擔保比例、 可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍d.其他三項都包括29、 除下列哪項以外， 客戶普通賬戶信息必須與信用賬戶信息一致？（d ）a.客戶 xx或名稱b.證件類型c.證件d.電子30、 下列哪個賬戶不是客戶在融資融券交易前需要開立的？（c）a.客戶信用資金賬戶b.客戶信用證券賬戶c.客戶信用交易擔保資金賬戶d.客戶信用資金管理賬戶（三方存管）3

10、1、 “客戶信用證券賬戶”與公司 “客戶信用交易擔保證券賬戶”的關系是：（d）a 沒關系b 同一個賬戶c 平級的關系d “客戶信用證券賬戶”是公司“客戶信用交易擔保證券賬戶”的二級賬戶32、 客戶信用證券賬戶不能： （c）a 注銷b 修改資料c 掛失轉戶d 補打33、 關于信用賬戶銷戶，以下說法錯誤的是： （d）a.客戶銷戶前， 須先了結全部融資融券交易b.客戶銷戶前， 須先轉出信用賬戶內全部資金c.客戶須先注銷信用賬戶，才能注銷普通賬戶d.客戶銷戶前， 須將信用賬戶內證券轉托管至其他證券公司34、 投 資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結算機構查詢結果不一致的，由（b）負責向投資者

11、作出解釋a.證券交易所b.證券公司c.存管銀行d.證券登記結算機構35、 以下關于信用證券賬戶內資產的說法，正確的是（ c） ：a.信用賬戶內僅資金作為擔保資產b.信用賬戶內證券所派生的紅利不作為擔保資產c.信用賬戶內的所有資產均作為擔保資產d.信用賬戶內僅證券作為擔保資產36、 投 資者從事融資融券交易，可以通過（d）方式向信用資金賬戶轉入現(xiàn)金。a.其他三項都不對b.柜臺現(xiàn)金存入c.從普通資金賬戶直接轉入d.通過銀行第三方存管轉入37、 客戶向證券公司提供的，可以作為 “擔保物”充抵保證金的是以下哪種（c） ？a.定期存折b.汽車c.現(xiàn)金 +符合規(guī)定條件的股票d.房產38、 投 資者對證券公

12、司融資融券所生債務的擔保物由（c ）構成。a.該客戶信用賬戶以及普通賬戶內的所有資金b.該客戶普通賬戶內的所有證券和資金c.該客戶信用賬戶內的所有證券和資金d.該客戶信用賬戶以及普通賬戶內的所有證券39、 以 下哪種證券可以轉入客戶信用賬戶作為充抵保證金的證券?（b）a.長期停牌的股票b.正常交易的滬深300 指數(shù)成分股c.個人限售股d.暫停上市證券40、 證券被調出充抵保證金的證券范圍的，下列哪項不是公司的處理方法：（c）a 市值按零計算b 折算率按零計算c 調整前該證券作為沖抵建立的融資融券合約無效d 禁止轉入41、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中， xx100指數(shù)成份股股票的折

13、算率最高不超過（d） 。a.65% b.80% c.90% d.70% 42、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券中,折算率最高的是: （c）a.股票b.etf基金c.國債d.封閉式基金43、 根據(jù)交易所的規(guī)定， 投資者融資買入或融券賣出時， 融資、 融券保證金比例不得低于（ a） 。a.50% b.90% c.80% d.70% 44、 客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（a）a.標的證券b.可充抵保證金的有價證券c.所有上市證券d.大盤藍籌股45、 關于“標的證券”正確的說法是（a ）a.標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券b.在滬、深交易所

14、上市的所有證券c.證券公司確定標的證券, 可以超出證券交易所公布的標的證券d.標的證券由中國證監(jiān)會確定并向市場公布46、 公司的標的證券可在（d）向市場公布的標的證券的范圍內進行調整。a.中國證監(jiān)會b.證券公司c.中國證券業(yè)協(xié)會d.證券交易所47、 證 券公司對投資者提交的擔保物進行整體監(jiān)控， 并計算其維持擔保比例。維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式為（ c ） 。a.維持擔保比例=現(xiàn)金 / 信用證券賬戶內證券市值總和b.維持擔保比例=信用證券賬戶內證券市值總和 /（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量當前市價）c.維持擔保比例 = ( 現(xiàn)金 +信用證券賬戶內證券

15、市值總和)/( 融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量當前市價利息及費用總和) d.維持擔保比例 = （融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量當前市價利息及費用總和） /( 現(xiàn)金 +信用證券賬戶內證券市值總和) 48、 在其他條件均不變的情況下，證券折算率調低，則信用賬戶的維持擔保比例將： （ b ）a.降低b.不變c.升高d.以上都不對49、 客 戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（ d） 。a.100% b.300% c.150% d.130% 50、 投 資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于（ b）a.160% b.150% c.130% d.140% 51、 客戶信用賬戶維持擔保比例超過（b）時，客戶

16、可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（ ） 。交易所另有規(guī)定的出外。a.150， 130b.300， 300c.150， 150d.300， 15052、 下列選項中， 保證金可用余額的正確計算公式是（ a） 。a.保證金可用余額現(xiàn)金+ ( 充抵保證金的證券市值折算率)+ ( 融資買入證券市值- 融資買入金額 ) 折算率 ( 融券賣出金額 - 融券賣出證券市值) 折算率- 融券賣出金額- 融資買入證券金額融資保證金比例- 融券賣出證券市值融券保證金比例- 利息及費用b.保證金可用余額現(xiàn)金+ ( 充抵保證金的證券市值折算率) c.保證金可用余額現(xiàn)金+

17、充抵保證金的證券市值d.保證金可用余額現(xiàn)金53、 以下關于可用保證金余額的說法，正確的是： （ c）a.保證金可用余額一定大于或等于零b.保證金可用余額一定大于信用資金賬戶資金余額c.保證金可用余額可能小于零d.保證金可用余額小于零時可以進行融資買入54、 客戶甲向其信用賬戶提交了150000 元現(xiàn)金和 5000 股“證券a”作為擔保品。假設“證券a”市價為20 元，其折算率為 70% ， “證券 b”市價為10 元，客戶甲以每股 10 元融資買入20000 股 “證券 b” ，折算率為65% ，此時其信用賬戶的維持擔保比例是 （ c） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。a.2

18、.25% b.1.25% c.225% d.125% 55、 客 戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（ d） ：a.轉入可充抵保證金的證券b.賣券還款c.轉入資金d.其他三項都包括56、 假設客戶信用賬戶有市值100 萬元的可充抵保證金證券a，融券賣出50 萬元的標的證券b， a 和 b 的折算率均為70，則維持擔保比例為（c） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。a.200% b.210% c.300% d.140% 57、 如投資者融資余額為100 萬元，擔保物的價值為125 萬。 投資者需追加的擔保物最少為（ a ） 。a.100萬元 x150% 125萬元 =25 萬元

19、b.100 萬元 x300% 125 萬元 =175 萬元c.100萬元 x200% 125萬元 =75 萬元d.100 萬元 x130% 125萬元 =5萬元58、 某客戶賬戶內有100 萬元市值的股票a，如果該股票的折算率為0.7 ，則 100萬元股票a 股票可以充抵的保證金是（a）？a.70 萬元b.80 萬元c.100 萬元d.50 萬元59、 其他條件不變， 可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額（ c ） 。a.不變b.增加c.減少d.無法判斷60、 某投資者信用賬戶中有100 元保證金可用余額， 擬融券賣出融券保證金比例為 50% 的證券c，則該投資者理論上可融券賣出（

20、 a）元市值的證券c。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。a.200 b.150 c.100 d.400 61、 假設客戶提交市值100 萬元的股票a作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為 70% ，融資保證金比例為0.5 。則客戶可以融資買入的最大金額為（c） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。a.200 萬元b.50 萬元c.140 萬元d.70 萬元62、 在保證金金額一定的情況下（c）: a.保證金比例越低， 投資者融資融券的規(guī)模就越大， 財務杠桿效應越低b.保證金比例越高， 投資者融資融券的規(guī)模就越大， 財務杠桿效應越高c.保證金比例越高， 投資者融資融券

21、的規(guī)模就越小， 財務杠桿效應越低d.保證金比例越低， 投資者融資融券的規(guī)模就越小， 財務杠桿效應越高63、 某投資者信用賬戶中有100 元現(xiàn)金和200 元市值的證券a，假設證券a的折算率為 60% ，擬融資買入融資保證金比例為 50% 的證券b，則該投資者理論上可融資買入（ c ）元市值的證券b 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。a.480 b.400 c.440 d.600 64、 投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報數(shù)量應當為(a) 。a.100 股（份）或其整數(shù)倍b.10 股（份）或其整數(shù)倍c.1 股（份）或其整數(shù)倍d.1000 股（份）或其整數(shù)倍65、 如

22、果融券賣出的標的證券當天有成交，則其申報價格不得低于（c ） 。a.價格無限制b.上一交易日收盤價c.最新成交價d.當天開盤價66、 交 易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（d ） 時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。a.30% b.35% c.20% d.25% 67、 公司規(guī)定，單一客戶持有單一證券作為擔保物的規(guī)模不得超過該證券流通股本的（ a）a.2% b.10% c.20% d.30% 68、 以 下哪個指標不會影響客戶融資買入最大可買金額？（b）a.保證金可用余額b.融資買入證券價格c.客戶授信額度d.融資買入證券融資保證金比例69、 以下敘

23、述錯誤的是（c ） 。a.投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。b.投資者信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和標的證券范圍以外的證券， 不得用于從事債券回購交易。c.融資融券可以采用大宗交易方式。d.未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。70、 客戶不得使用信用證券賬戶進行（c ）a.融資買入b.融券賣出c.要約收購d.賣券還款71、 客 戶或其關聯(lián)人賣出與融資證券相同的證券的，應該在（a）個交易日內向公司申報。a.3 b.4 c.5 d.以上均不正確72、 客戶為上市公司（d）的，不得通過其信用賬戶轉入、 買入、 融資買入或融券賣出該上市公司的

24、證券。a、董事b、監(jiān)事c、高級管理人員d、以上三項均是73、 以下關于參與融資融券交易客戶持有限售股的說法錯誤的是：（b）a 個人持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券b 個人持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券c 機構持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券d 機構持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券74、 客戶及其一致行動人（b）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。a.只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量b.合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量c.只有通過普通證券賬

25、戶持有一家上市公司股票的數(shù)量d.只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量75、 正常情況下， 融資融券的交易合約期限最長是（ b ） 。a.30 天b.180 天c.60 天d.90 天76、 以下哪種情況， 融資融券交易合約期限可以延長 ?（a）a.合約到期日為非交易日b.標的證券暫停交易, 在順延6 個月后仍未確定恢復交易日的c.標的證券終止上市d.標的證券涉及要約收購77、 投 資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款（ c ） 。a.可以自行考慮是否歸還融資欠款b.可以直接轉出信用證券賬戶c.先償還其融資欠款d.可以在當日交易收市前買入其他證券78、 投資者從事融券交易， 除了“直接還

26、券”方式外，還可以選擇（c ）的方式，償還向證券公司融入的證券。a.賣券還款b.融券賣出c.買券還券d.融資買入79、 投資者融券賣出股票所得資金（c） ：a.可以自由支配b.可以用來買入股票c.除買券還券外，不得他用d.可以轉出信用資金賬戶80、 不屬于償還融券債務的方式為（d ） ：a.直接還券b.融券平倉c.買券還券d.賣券還款81、 以 下關于擔保證券停牌證券的說法錯誤的是：（b）a.停牌的證券禁止轉入b.停牌證券市值都按零計算c.停牌 10 天以上且證券為滬深300指數(shù)成分股的， 該市值計算根據(jù)滬深 300 指數(shù)同期漲跌幅進行調整d.停牌 10 天以上且證券非滬深300指數(shù)成分股的，

27、 該市值計算根據(jù)相應中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅進行調整82、 客 戶信用交易占用額度中融券額度的按（ c）進行計算。a.融券賣出當日當日開盤價b.融券賣出當日當日收盤價c.融券賣出價d.融券賣出當日均價83、 客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施（b ） 。a.給客戶增加新的融資融券額度b.根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物， 不足部分可以向客戶追索c.給客戶延期d.根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物， 不足部分不得向客戶繼續(xù)追索84、 當投資者維持擔保比例低于130% 時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為 t 日投資者追加擔保物的期限不得超過

28、(b ) 交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險。a.t+4 b.t+2 c.t+3 d.t+1 85、 某投資者當前融資融券債務為10 萬元，信用賬戶的資產總額為12 萬元，維持擔保比例為120% ，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150% ，投資者選擇賣券還款了結部分債務使維持擔保比例達到150% 的要求，投資者至少需要了結（d）債務。a.2 萬元b.4 萬元c.8 萬元d.6 萬元86、 下列哪種情況公司不會強制平倉：（d）a.客戶賬戶維持擔保比例低于130% ，且在接下來的兩個交易日收市均低于 150% b.客戶融資融券債務到期未償還c.客

29、戶信用賬戶維持擔保比例低于110% d.客戶可用保證金余額為零87、 關于強制平倉， 以下說法正確的是：（ b）a.客戶可以自由選擇平倉的時間及品種等b.公司可自由決定平倉的方式、時間等c.強制平倉的損失由公司承擔d.應強制平倉而未平倉的，視為公司違約88、 司 法機關依法對客戶信用賬戶記載的權益采取強制執(zhí)行措施時，證券公司應當（ b ） 。a.直接協(xié)助對客戶信用賬戶記載的權益采取強制執(zhí)行措施b.在了結客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權后，將剩余證券和資金劃轉到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行c.在了結客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權后，協(xié)助對客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強制執(zhí)行措施d.婉拒協(xié)助執(zhí)行89、 客 戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？（ d ）a.因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度b.客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權c.資金損失最大， 因為使強制平倉操作成功進行， 可能會以漲跌停價位完成平倉操作d.其他三項都包括90、 融資融券利率不低