證券投資基金模擬題(含解析)

1、1證券投資基金籌集的資金主要是投向（）答題區(qū)域A 有價證券B 股票C 債券D 國債專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。2在營銷過程管理中，要求基金管理人對有關信息進行收集、總結并認真評價，以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素的是（）。答題區(qū)域A 市場營銷分析B 市場營銷計劃C 市場營銷實施D 市場營銷控制專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 140 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。3關于ETF以下哪項描述是正確的：（）。答題區(qū)域A 我國ETF在發(fā)售時一般按1元/份計價B ETF基金份額折算由基金托管人辦理，并

2、由證券登記結算機構進行基金份額的變更登記C 在二級市場上，基金申報價格最小變動單位為0.01元D 以上說法都不正確專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 70，72，73 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：ETF基金份額折算由基金管理人辦理，并由證券登記結算機構進行基金份額的變更登記；在二級市場上，基金申報價格最小變動單位為0.001元。4交易是實現(xiàn)基金經理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風險，決策人與執(zhí)行人的分離涵義是指：（）。答題區(qū)域A 基金經理可以直接向交易員下達投資指令B 基金經理可以直接進行交易C 投資指令必須經董事會討論后方能確定D 基金經理不得直接向

3、交易員下達投資指令或者直接進行交易專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 99 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：常識題。5證券組合管理過程中，在構建證券投資組合時，涉及到（）。答題區(qū)域A 確定證券投資政策B 進行證券投資分析C 進行個別證券選擇D 投資組合的修正專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 265 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。6基金管理公司必須以（）為會計核算主體。答題區(qū)域A 基金管理人B 基金托管人C 基金份額持有人D 每只基金專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 183 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：常識題。7從事開

4、放式基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業(yè)務。答題區(qū)域A 基金管理公司B 基金托管人C 機構客戶D 基金份額持有人專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 6 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。8因與基金管理人的共同行為導致基金資產損失時,托管人應該()。答題區(qū)域A 不承擔責任B 承擔全部責任C 承擔連帶責任D 承擔小部分責任專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 123 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。9公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。答題區(qū)域A 法律形式不同B 投資者的地位不同C 基金營運依據不同D 運作方

5、式不同專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 9 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。10復核后的會計信息由（）對外披露。答題區(qū)域A 基金管理公司B 基金托管人C 基金份額持有人大會D 基金份額持有人專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 126 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。11在半強勢有效市場的假設下，下列說法不正確的是（）。答題區(qū)域A 當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息B 公開信息除包括歷史價格信息外，還包括公司的公開信息、競爭對手的公開信息、經濟以及行業(yè)的公開信息等。C 試圖通過分析公開信息是不可能取得超額收益的D 這

6、個假設對任何內幕信息的價值持否定態(tài)度專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 301 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：常識題。12資產配置的歷史數據法假定未來與過去相似，以（）歷史數據為基礎，根據過去的經歷推測未來的資產類別收益。答題區(qū)域A 短期B 中期C 長期D 中長期專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 312 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。13目前在我國，基金賣出股票按照1的稅率征收（）。答題區(qū)域A 營業(yè)稅B 股票交易印花稅C 所得稅D 流轉稅專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 195 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：常識題。

7、14我國開放式基金的存續(xù)期為（）。答題區(qū)域A 5年B 15年C 15年-50年D 一般無期限專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 10 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：常識題。15基金管理公司的投資決策程序的起點通常是（）。答題區(qū)域A 公司研究發(fā)展部提出研究報告B 投資決策委員會決定基金的總體投資計劃C 基金投資部制定投資組合的具體方案D 風險控制委員會提出風險控制建議專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 97 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。16以下關于資本資產定價模型（CAPM）的敘述，錯誤的是（）。答題區(qū)域A 資本資產定價模型主要應用于判斷證券

8、是否被市場錯誤定價B 資本資產定價模型的一個重要假設是不允許賣空C 當市場達到均衡時，市場組合M成為一個有效組合，所有有效組合都可被視為無風險證券F與市場組合M的再組合D 資本資產定價模型主要應用于資產配置專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 283 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：常識題。17從長期來看，小型資本股票的回報率（）大型資本股票。答題區(qū)域A 大于B 小于C 等于D 無法比較專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 332 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。18據有關研究顯示，資產配置對投資組合業(yè)績的貢獻率達到（）。答題區(qū)域A 20%-40%B

9、 40%-70%C 70%-90%D 90%以上專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 307|308 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：常識題。19基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。答題區(qū)域A 10B 15C 30D 60專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 208 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。20在每一風險水平上能夠取得（）收益的投資組合的集合，即構成有效市場前沿。答題區(qū)域A 最小B 最大C 適當D 以上說法都不正確專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 317 頁

10、我的答案：參考答案：B 答案解釋：常識題。21在契約型基金的運作關系中，下列有權對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督的機構或人員是（）。答題區(qū)域A 基金管理公司B 基金托管人C 基金份額持有人D 證券交易所專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 128,129 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：常識題。22證券投資基金會計核算的責任主體是（）。答題區(qū)域A 基金托管人B 基金管理公司C 基金份額持有人D 證券交易所專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 183 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：常識題。23目前，我國證券投資基金管理費計提后，按()向管理人支付。答題區(qū)域A

11、日B 周C 月D 季度專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 182 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。24有關基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。答題區(qū)域A 基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理B 基金監(jiān)管的首要目標是保證市場的公平、效率和透明C 我國基金監(jiān)管的目標包括保護投資者利益、保證市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)風險、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展D 基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、“三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則專家點評:難易程度：中本題題型：常識題教材頁碼：第 226-22

12、9 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益。25在交易所交易的基金，其資金清算的數據來源于（）。答題區(qū)域A 基金管理公司B 證券交易所C 中國證券登記結算公司D 中國證監(jiān)會專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。26根據目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權益，投資人在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。答題區(qū)域A T，T+1B T+1，T+2C T，T+2D T+1，T+3專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 67 頁我的答案：參考答案

13、：B 答案解釋：常識題。27在基金管理公司內部控制的主要內容中，不屬于投資管理業(yè)務控制的是（）。答題區(qū)域A 信息披露控制B 研究業(yè)務控制C 投資決策業(yè)務控制D 基金交易業(yè)務控制專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 110|111 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。28當技術分析無效時，市場至少符合（）。答題區(qū)域A 弱勢有效市場B 半弱勢有效市場C 半強勢有效市場D 強勢有效市場專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 301 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。29依照證券投資基金法的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是（）。答題區(qū)域A 辦理基金備案手續(xù)B 按

14、照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C 對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資D 編制中期和年度基金報告專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 117 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：其他三項都屬于基金管理人的職責。30證券間的聯(lián)動關系由相關系數來衡量，的值為1，表明（）。答題區(qū)域A 兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動關系B 兩種證券的收益有反向變動傾向C 兩種證券的收益有同向變動傾向D 兩種證券間存在完全反向關系專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 272 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。31已知兩種股票A、B的貝塔系數分別為0.75、1

15、.10，某投資者對兩種股票投資的比例分別為40和60，則該證券組合的貝塔系數為（）。答題區(qū)域A 0.75B 1.1C 0.96D 0.5專家點評:難易程度：中本題題型：計算題教材頁碼：第 290 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：0.75*40%+1.1*60%=0.96。32假設某債券售價為84.26元，收益率上升、下降20個基點的價格分別82.92元和85.64元，則近似凸性值為（）。答題區(qū)域A 100.12B 118.68C 124.68D 11.9專家點評:難易程度：中本題題型：計算題教材頁碼：第 359 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：根據近似凸性值的計算公式：近似凸性值=（P

16、1+P2-2*P0）/（P0*(r)2）=(82.92+85.64-2*84.26)/(84.26*0.2%*0.2%)=118.68。33以下屬于基金信息披露自律性規(guī)則的是（）。答題區(qū)域A 證券投資基金法B 證券投資基金信息披露管理辦法C 基金投資組合報告的編制及披露D 上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 205 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：常識題。34.以下關于基金管理公司高級管理人員離任審計與離任審查的說法，正確的是（）。答題區(qū)域A 基金管理公司董事長離任的，公司應當立即聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行離任審查B 基

17、金管理公司總經理離任的，公司應當立即聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行離任審查C 基金管理公司督察長離任的，公司應當立即聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行離任審計D 基金管理公司基金經理離任的，公司應當立即聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行離任審查專家點評:難易程度：中本題題型：常識題教材頁碼：第 261 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：基金管理公司董事長、總經理離任的，公司應當立即聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行離任審計；基金管理公司副總經理、督察長、基金經理離任的，公司應當立即聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行離任審查。35

18、.基金投資組合中的某個股票長期停牌期間，市場出現(xiàn)了大幅趨勢性波動，為了能使基金資產體現(xiàn)的凈值更好的反映市場的這種變化，基金托管人根據國家政策和法律法規(guī)，對估值方法做了修改，這屬于符合以下哪條原則答題區(qū)域A 建立賬務組織和賬務處理體系B 建立憑證管理制度C 采取合理的估值方法D 建立復核制度專家點評:難易程度：易本題題型：分析題教材頁碼：第 134 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。36.一般認為，股票投資風格中的小型資本股票戰(zhàn)略的風險（）大型資本股票戰(zhàn)略。答題區(qū)域A 低于B 等于C 高于D 無法比較專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 333 頁我的答案：參考答案：C

19、答案解釋：常識題。37假設在20個季度內，在股票市場出現(xiàn)上揚的12個季度中，基金經理預測正確了9個；在股票市場出現(xiàn)下跌的8個季度中，基金經理預測正確了4個，該基金的成功概率為（）。答題區(qū)域A 0.1B 0.25C 0.5D 0.75專家點評:難易程度：易本題題型：計算題教材頁碼：第 392 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：基金經理正確地預測到牛市的概率為9/12=0.75；基金經理正確地預測到熊市的概率為4/8=0.5；則該基金的成功概率為0.75+0.5-1=0.25。38在有效市場中，下列說法不正確的是（）。答題區(qū)域A 在一個有效的市場上，將不會存在證券價格被高估或被低估的情況，投資者

20、將不可能根據已知信息獲利B 市場的有效性可分為兩種形式：弱勢有效市場和強勢有效市場C 弱勢有效市場認為當前的股票價格已經充分反映了全部歷史價格信息和交易信息D 如果市場是弱勢有效的，那么投資分析中的技術分析方法將不再有效專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 300,301 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：市場的有效性可分為三種形式：弱勢有效市場、半強勢有效市場以及強勢有效市場。39證券投資基金運作管理辦法規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。答題區(qū)域A 5%B 10%C 15%D 20%專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第

21、 67 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：常識題。40與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。答題區(qū)域A 投資金額要求高B 投資者的資格和人數常受到嚴格限制C 可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣D 在運作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 27 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。41某投資組合的平均收益率為14%，收益率標準差為21%，貝塔值為1.15。若無風險利率為6%，則該投資組合的夏普指數為（）。答題區(qū)域A 6.96B 0.38C 0.7D 3.8專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 383 頁我

22、的答案：參考答案：B 答案解釋：考察夏普指數的公式。（14%-6%）/21%=0.38 。42假設今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價格為()。答題區(qū)域A 100元B 100.02元C 96.15元D 100.24元專家點評:難易程度：易本題題型：計算題教材頁碼：第 348 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：假設債券價格為P，則P=100*（1+4.25%）/（1+4%）=100.24（元）43貨幣市場基金每萬份基金當日凈收益的計算方法為（）。答題區(qū)域A 當日基金凈收益/當日基金份額總額B 當日基金凈收益/當日基金份額總額

23、*10000C 當日基金凈資產/當日基金份額總額D 當日基金凈資產/當日基金份額總額*10000專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 43 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：常識題。44可能對基金持有人權益及基金份額的交易價格產生重大影響的事項不包括（）。答題區(qū)域A 編制年度報告B 更換基金管理人C 轉換基金運作方式D 延長基金合同期限專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 221 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。45下列關于基金托管人的內部控制的表述，錯誤的是（）。答題區(qū)域A 保障基金托管業(yè)務的安全、有效、穩(wěn)健運行是內部控制的目標之一B 內部控制的原則

24、有合法性、及時性、審慎性、有效性和獨立性C 內部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控D 基金托管人內部控制的內容主要包括資產保管、投資監(jiān)督、會計核算和估值3個方面專家點評:難易程度：中本題題型：常識題教材頁碼：第 130-132 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：基金托管人內部控制的內容主要包括資產保管、資金清算、投資監(jiān)督、會計核算和估值、技術系統(tǒng)5個方面。46在下列客戶服務方式中，基金管理人通常用于定期或不定期地向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念的是（）。答題區(qū)域A 自動傳真、電子信箱與手機短信B 互聯(lián)網C 媒體和宣傳手冊D 講座、推介會和座談會專家點評:難易程

25、度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 152|153 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。47債券利率期限結構理論中的市場分割理論認為，市場被分割為()。答題區(qū)域A 長期債券市場和短期債券市場B 長期、中期和短期債券市場C 中長期和短期債券市場D 以上說法都不正確專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 353 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：常識題。48認為遠期利率包括了預期的未來利率與流動性風險補償的理論是（）。答題區(qū)域A 完全預期理論B 流動性偏好理論C 集中偏好理論D 市場分割理論專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 353 頁我的答案：參考答案：B

26、答案解釋：常識題。49一般使用（）作為基礎利率的代表。答題區(qū)域A 基準利率B 法定存款利率C 無風險的國債收益率D 法定貸款利率專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 350 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。50基金份額上市交易應符合規(guī)定條件，但下列（）不是必要條件。答題區(qū)域A 基金合同期限為五年以上B 基金募集金額不低于二億元人民幣C 基金份額持有人不少于1000人D 基金份額總額達到核準規(guī)模的50%以上專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 57 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：常識題。51關于債券指數化投資策略的敘述，正確的是（）。答題區(qū)域A 債券

27、指數化投資策略是一種積極的債券組合管理策略B 指數化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數相同的收益C 指數策略假定市場價格是非均衡的交易價格D 指數化投資策略以市場非充分有效的假設為基礎專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 366 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：債券指數化投資策略是一種消極的債券組合管理策略；指數策略假定市場價格是公平的均衡交易價格；指數化投資策略以市場充分有效的假設為基礎。52關于開放式基金的凍結和解凍，以下哪項描述是正確的：（）。答題區(qū)域A 基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍B 基金賬戶被凍結的，被凍結

28、部分產生的權益不凍結C 基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不凍結D 以上說法都不正確專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 69 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。53.證券X的期望收益率為12%，標準差為20%。證券Y的期望收益率為15%，標準差為27%。如果兩個證券的相關系數為0.7，則它們的協(xié)方差為（）。答題區(qū)域A 3.56%B 3.78%C 3.98%D 4.20%專家點評:難易程度：易本題題型：計算題教材頁碼：我的答案：參考答案：B 答案解釋：XY的協(xié)方差等于XY的相關系數乘以X的標準差乘以Y的標準差，即0.7*20%*27%=3.78%54.基金的投資運作

29、職責在基金公司中主要由（）承擔。答題區(qū)域A 投資管理部門B 風險管理部門C 投資管理人員D 內部監(jiān)察人員專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 100 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：常識題。55基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。答題區(qū)域A 證券交易所B 基金管理人C 基金托管人D 基金份額持有人專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 209 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。56為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應當經（）獨立董事簽字同意。答題區(qū)域A 1/2B 1/2以上C 2/3D 2/3以上專家

30、點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 216 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：常識題。57以下哪項關于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的：（）。答題區(qū)域A 我國只有深圳證券交易所開辦LOFB LOF份額的轉托管業(yè)務包含兩種類型：系統(tǒng)內轉托管和跨系統(tǒng)轉托管C LOF場外申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額D 基金合同生效后即進入封閉期，封閉期一般不超過3個月專家點評:難易程度：中本題題型：常識題教材頁碼：第 78，81，82 頁我的答案：參考答案：C 答案解釋：LOF場內申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額；場外申購、贖回申報單位由基金管理人在基

31、金招募說明書中載明。58基金的存款利息收入計提方式為（）。答題區(qū)域A 按日計提B 按周計提C 按月計提D 按季度計提專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 185 頁我的答案：參考答案：A 答案解釋：常識題。59當市場表現(xiàn)出強烈的上升或下降趨勢時，恒定混合資產配置策略的表現(xiàn)（）買入并持有策略。答題區(qū)域A 優(yōu)于B 劣于C 兩者無法比較D 以上說法都不正確專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 320 頁我的答案：參考答案：B 答案解釋：常識題。60ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）元。答題區(qū)域A 1B 0.1C 0.01D 0.001專家點評:難易程度：易本

32、題題型：常識題教材頁碼：第 73 頁我的答案：參考答案：D 答案解釋：常識題。61資本資產定價模型（CAPM）依賴的假設包括（ ）。答題區(qū)域A 投資者可以相同的無風險利率進行無限制的借貸B 市場是無效的C 投資者以期望收益率和方差或標準差為基礎選擇投資組合D 投資者對于證券的收益和風險具有不同的預期專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 283，284 頁我的答案：參考答案：A C 答案解釋：另外還有：投資者對證券的收益、風險及證券間的關聯(lián)性具有完全相同的預期等3個假設。62我國基金監(jiān)管的具體目標包括（）。答題區(qū)域A 保護投資者B 保護證券發(fā)行人C 保證市場的公平、效率和透明D 降

33、低系統(tǒng)風險專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 227 頁我的答案：參考答案：A C D 答案解釋：常識題。63計算債券加權平均投資組合收益率，需已知的參數包括（ ）。答題區(qū)域A 組合中每只債券的票面利率B 組合中每只債券的收益率C 組合中每只債券的存續(xù)期限D 組合中每只債券所占比重專家點評:難易程度：中本題題型：分析題教材頁碼：第 350 頁我的答案：參考答案：B D 答案解釋：債券加權平均投資組合收益率是對投資組合中所有債券的收益率按所占比重作為權重進行加權平均后得到的收益。64我國開放式股票基金的申購采用（ ）。答題區(qū)域A 已知價法B 金額申購C 未知價法D 份額申購專家點

34、評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 65 頁我的答案：參考答案：B C 答案解釋：常識題。65.個人投資者申請開立基金賬戶，需提供下列資料（）。答題區(qū)域A 本人法定身份證件B 委托他人開戶的，代辦人須攜帶授權委托書、代辦人有效身份證件C 在基金代銷銀行或證券公司開設的資金賬號D 開戶申請表專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 62 頁我的答案：參考答案：A B C D 答案解釋：常識題。66以下關于ETF和LOF的套利機制的說法中，正確的有（ ）。答題區(qū)域A LOF的套利風險高于ETF的套利風險B LOF無法實時套利C LOF套利比ETF套利方便D ETF可以實時套利專

35、家點評:難易程度：中本題題型：分析題教材頁碼：第 28，30 頁我的答案：參考答案：A B D 答案解釋：特殊類基金的內容。67我國ETF申購和贖回的程序包括（ ）。答題區(qū)域A 申購和贖回的清算交收與登記B 申購和贖回申請的確認和通知C 申購和贖回的信息披露D 提出申購和贖回申請專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 74 頁我的答案：參考答案：A B D 答案解釋：申購和贖回的3個程序。68下列關于基金銷售的表述，正確的有（）。答題區(qū)域A 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息是基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為B 任何人都可以從事基金銷售活動，從事宣傳推介基金的活動C 證券公司銷

36、售網絡是基金代銷渠道之一D 利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行是基金銷售內部控制的目標之一專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：我的答案：參考答案：A C D 答案解釋：常識題。69以下哪些法規(guī)是由中國證監(jiān)會出臺的：（）。答題區(qū)域A 深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則B 上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則C 證券投資基金法D 證券投資基金信息披露指引專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 204 頁我的答案：參考答案：C D 答案解釋：常識題。70關于債券基金的久期，下列說法正確的是（ ）。答題區(qū)域A 久期越長，利率風險越高B 久期可以準確反映利率微小波動

37、對債券的影響C 久期越長，基金凈值波動幅度越大（對應同等利率變化情況下）D 債券基金的久期等于基金組合中各個債券的投資比例與對應債券久期的加權平均專家點評:難易程度：中本題題型：分析題教材頁碼：第 41 頁我的答案：參考答案：A B C D 答案解釋：債券基金的分析。71個人投資者申請開立基金賬戶，需提供下列資料（ ）。答題區(qū)域A 委托他人開戶的，代辦人須攜帶授權委托書、代辦人有效身份證件B 開戶申請表C 在基金代銷銀行或證券公司開設的資金賬號D 本人法定身份證件專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 62 頁我的答案：參考答案：A B C D 答案解釋：基金帳戶的開立。72計算基

38、金信息比率要用到的變量包括（ ）。答題區(qū)域A 基金收益率的標準差B 基準組合收益率C 基金的值D 基金收益率專家點評:難易程度：中本題題型：常識題教材頁碼：第 389 頁我的答案：參考答案：B D 答案解釋：常識題。73用于分析ETF運作效率的指標主要有（ ）。答題區(qū)域A 周轉率B 折（溢）價率C 跟蹤偏離度D 費用率專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 51 頁我的答案：參考答案：A B C D 答案解釋：ETF的分析。74債券基金與債券的不同表現(xiàn)在（）。答題區(qū)域A 債券基金的收益不如債券的利息固定B 債券基金沒有確定的到期日C 債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益

39、率更難以預測D 投資風險不同專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 38，39 頁我的答案：參考答案：A B C D 答案解釋：常識題。75業(yè)績貢獻分析可用于對基金經理的（ ）能力做出衡量。答題區(qū)域A 資產配置B 證券選擇C 行業(yè)配置D 風險分散專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 393-395 頁我的答案：參考答案：A B C 答案解釋：績效貢獻分析的內容。76目前，我國證券投資基金具有（ ）的作用。答題區(qū)域A 有利于抑制通貨膨脹B 有利于證券市場的穩(wěn)定C 優(yōu)化金融結構，促進經濟增長D 拓寬中小投資者的投資渠道專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 2

40、1，22 頁我的答案：參考答案：B C D 答案解釋：另外還有：完善金融體系和社會保障體系等4大作用。77LOF份額的跨系統(tǒng)轉托管包括（）。答題區(qū)域A 投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構B 投資者將托管在某基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到其他基金代銷機構或基金管理人C 投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到基金管理人或代銷機構D 投資者將托管在基金管理人或代銷機構的LOF份額轉托管到某證券經營機構專家點評:難易程度：中本題題型：常識題教材頁碼：第 82 頁我的答案：參考答案：C D 答案解釋：AB選項屬于系統(tǒng)內轉托管。78.假設利率保持為5%，

41、投資者的債券組合當前價值為500萬元，要保證組合4年后的價值不低于510萬元，則（ ）。答題區(qū)域A 當前緊急免疫策略的觸發(fā)點為420萬元B 1年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點為486萬元C 2年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點為463萬元D 3年以后緊急免疫策略的觸發(fā)點為441萬元專家點評:難易程度：中本題題型：計算題教材頁碼：第 365 頁我的答案：參考答案：A C 答案解釋：根據公式510/（1+5%)T,T代表剩余時間，那么：當前緊急免疫策略的觸發(fā)點為：510/（1+5%）4=420萬元 （剩余4年）,1年后緊急免疫策略的觸發(fā)點為：510/（1+5%）3=441萬元 （剩余3年）,2年后緊急免疫策略的

42、觸發(fā)點為：510/（1+5%）2=463萬元 （剩余2年）,3年后緊急免疫策略的觸發(fā)點為：510/（1+5%）1=486萬元 （剩余1年）79封閉式基金交易的特點有（）。答題區(qū)域A 基金份額在基金合同期限內可以變動B 基金份額在基金合同期限內固定不變C 基金份額可以在依法設立的證券交易所交易D 基金份額持有人不得申請贖回專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 9 頁我的答案：參考答案：B C D 答案解釋：常識題。80.假設1年期即期利率為8%，1年后的1年期遠期利率為10%，2年后的1年期遠期利率為11%，3年后的1年期利率為11%，則零息債券的（ ）。答題區(qū)域A 1年期即期率為

43、8.00%B 2年期即期利率為9.50%C 3年期即期率為9.66%D 4年期即期率為9.99%專家點評:難易程度：易本題題型：計算題教材頁碼：第 352 頁我的答案：參考答案：A C D 答案解釋：2年期即期利率：（1+8%）*（1+10%）)(1/2)-1=9%,3年期即期利率：（1+8%）*（1+10%）*（1+11%）)(1/3)-1=9.66%,4年期即期利率：（1+8%）*（1+10%）*（1+11%）（1+11%）)(1/4)-1=9.99%81.在基金招募說明書中附合有關基金銷售費用規(guī)范的有（）。答題區(qū)域A 收取銷售費用的項目B 收取銷售費用的條件C 收取銷售費用的方式D 費率

44、標準專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 161 頁我的答案：參考答案：A B C D 答案解釋：常識題。82道氏理論是技術分析的鼻祖，目前世界資本市場應用最廣泛的（）都是源于道氏理論的思想。答題區(qū)域A 道一瓊斯工業(yè)指數B 標準普爾500指數C 金融時報指數D 日經指數專家點評:難易程度：中本題題型：常識題教材頁碼：第 337 頁我的答案：參考答案：A B C D 答案解釋：常識題。83.某投資人在某一自然年度內第1次將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的兩基金份額凈值分別為1.1000元和1.2000元，轉換份額為100萬份，轉換費率為0，認（申）購費補差費率

45、為0.5%，那么相應的轉入金額和轉入份額是（ ）。答題區(qū)域A 轉入金額1,094,500元B 轉入金額1,084,500元C 轉入份額912,083.33D 轉入份額918,083.33專家點評:難易程度：中本題題型：分析題教材頁碼：我的答案：參考答案：A C 答案解釋：轉入金額：1000000*1.1*(1-0.5%)=1,094,500(元)=1,094,500元；轉入份額：轉入金額/1.2=912,083.3384下列關于基金市場營銷的表述，正確的有（）。答題區(qū)域A 證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發(fā)所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱B 證券投資

46、基金的特殊性主要表現(xiàn)在服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個方面C 基金市場營銷主要是指封閉式基金的市場營銷D 基金市場營銷涉及的內容包括目標市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設計、營銷過程的管理等4個方面專家點評:難易程度：易本題題型：常識題教材頁碼：第 137|138 頁我的答案：參考答案：A B D 答案解釋：常識題。85基金公司和代銷機構共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中不符合基金銷售機構人員行為規(guī)范的策劃內容有（）。答題區(qū)域A 使用了“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷實踐限制的表述B 在廣告中模擬基金未來投資業(yè)績C 基金合同生效不足6個月的，在廣告中登載了該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績的D 基金合同生效10年以上的，登載了最近10個完整會計年度的業(yè)績專家點評:難易程度：中本題題型：常識題教材頁碼：第 159 頁我的答案：參考答案：A B C 答案解釋：常識題。86債券互換的投資期分析法將債券互換的回報率