股東資格條件(共5頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上股東資格條件（一）基本條件一是企業(yè)須在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力。二是企業(yè)入股資金必須為自有資金，資金來源應(yīng)真實(shí)、合法。嚴(yán)禁企業(yè)以債務(wù)資金、信托資金等非自有資金入股城商行。準(zhǔn)入審核中應(yīng)加強(qiáng)對(duì)擬入股企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的分析，著重研究企業(yè)的現(xiàn)金流量、盈利能力，看企業(yè)是否有足夠的自有資金投資入股。三是是否承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股權(quán)。（二）指標(biāo)要求一是單一企業(yè)持股比例要求。主要股東（

2、包括戰(zhàn)略投資者）持股比例一般不得超過20。二是“兩參一控”要求。即同一股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)入股同質(zhì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不超過2家，如取得控股權(quán)只能投（或保留）一家。三是入股價(jià)格要求。企業(yè)入股價(jià)格應(yīng)高于銀行賬面的每股凈資產(chǎn)。四是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)指標(biāo)要求。企業(yè)成立年限須滿3年，財(cái)務(wù)報(bào)表須為合并口徑，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30；加計(jì)本次入股后權(quán)益性投資余額原則上不超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的50。（三）其他條件一是行業(yè)限制方面，按照銀監(jiān)會(huì)要求，限制屬于房地產(chǎn)及“兩高一剩”行業(yè)（高污染、高能耗、產(chǎn)能過剩）的企業(yè)入股城商行。二是關(guān)聯(lián)企業(yè)限制方面，嚴(yán)格限制與城商行現(xiàn)有股東存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)入股。三

3、是公司性質(zhì)方面，禁止地方政府融資平臺(tái)公司持有城商行的股權(quán)，對(duì)相關(guān)股權(quán)變更的行政許可申請(qǐng)不予以受理；鼓勵(lì)符合條件的優(yōu)秀民營企業(yè)入股城商行。四是擬入股企業(yè)不得入股城商行的情形：公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平。股東資格審批要件1申請(qǐng)材料目錄清單（加蓋銀行公章）。2變更股權(quán)及審查股東資格的申請(qǐng)書，涉及多個(gè)股權(quán)變更時(shí)應(yīng)當(dāng)附擬受讓方股東出資比例超過5的名單。3投資人的基本情況介紹。內(nèi)容至少包括擬投資股權(quán)、投資金額、擬投資方的經(jīng)營范圍、在行業(yè)

4、中所處的地位、本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行蓋章確認(rèn)）、本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股其他商業(yè)銀行的情況（擬投資人為新股東時(shí)）。銀行報(bào)送材料應(yīng)包括擬入股企業(yè)本身及其關(guān)聯(lián)企業(yè)，對(duì)關(guān)聯(lián)方持有的銀行股權(quán)、在銀行的貸款情況應(yīng)進(jìn)行合并計(jì)算。如為異地企業(yè)入股的，還應(yīng)提交擬受讓方及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的銀行授信情況。4入股企業(yè)基本情況表（加蓋銀行公章）。5投資人的公司章程。至少包括股東構(gòu)成情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、對(duì)外投資或入股其他企業(yè)名單及詳細(xì)的投資、入股情況；對(duì)外派出人員及擔(dān)任的職位、職責(zé)情況。6投資人的經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。7投資人最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表，以及會(huì)計(jì)師事務(wù)所的營業(yè)執(zhí)

5、照，審計(jì)人員的執(zhí)業(yè)證書。8投資人的公司股東大會(huì)或董事會(huì)、母公司同意其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件。9投資人出資資金來源的說明函。投資人要作出近三年盈利情況說明。10投資人對(duì)入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況出具的、董事會(huì)通過并由董事長簽名的書面聲明。11投資人擬在入股金融機(jī)構(gòu)派駐的人員及其基本情況、擔(dān)任的職位和職責(zé)；評(píng)述擬受讓方對(duì)入股機(jī)構(gòu)的影響。12商業(yè)銀行及出讓方股東會(huì)或董事會(huì)同意變更股權(quán)的決議及議案，企業(yè)內(nèi)部審批程序應(yīng)完整。13商業(yè)銀行經(jīng)董事會(huì)通過的未來3-5年的資本補(bǔ)充規(guī)劃（正式文件）。14商業(yè)銀行股份變更前后主要股東名冊(cè)。企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方合并計(jì)算比例和份額。15商業(yè)銀行最近1年基本經(jīng)營管理

6、情況的說明。16如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。17出資或轉(zhuǎn)讓股權(quán)協(xié)議。入股協(xié)議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中，規(guī)定雙方權(quán)利義務(wù)的相關(guān)條款應(yīng)避免出現(xiàn)明顯限制銀行權(quán)利、增加銀行義務(wù)的內(nèi)容。18持股10%以上的戰(zhàn)略投資者原則上應(yīng)簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。19持股5%以上且為前三大股東的，應(yīng)出具有董事會(huì)通過、董事長簽名的五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易。并應(yīng)出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行確認(rèn)）。二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營事務(wù)。三是承諾自股份交割之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該銀行股份，并在銀行章程或協(xié)議中載明；到期轉(zhuǎn)讓股份及受讓方的股東資格應(yīng)取得監(jiān)管部門的同意。四是作為持股銀行的主要資本來源，應(yīng)承諾持續(xù)補(bǔ)充資本。五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力。20若投資人為國有企業(yè)，提供相關(guān)國有資產(chǎn)管理部門對(duì)其對(duì)外投資計(jì)劃的批復(fù)。21變更的股東為中資金融機(jī)構(gòu)的還應(yīng)提交相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見（銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)除外）。22律師事務(wù)所出具的法律意見書。律師事務(wù)所法律意見書應(yīng)針對(duì)整個(gè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓過程，而非只針對(duì)銀行、企業(yè)股東會(huì)、董事會(huì)的召開程序是否合法合規(guī)。以及律師事務(wù)所營業(yè)執(zhí)照、相關(guān)律師的