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1、加強(qiáng)風(fēng)險防控具體做法:1、牢固樹立合規(guī)風(fēng)險防控意識。 理解和把握國家法律、 法規(guī)和準(zhǔn)那么,公司規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程、部門崗位職責(zé)。合 規(guī)部門應(yīng)完成的合規(guī)管理和風(fēng)險控制環(huán)節(jié)完成制度下發(fā)的 從上到下的貫徹和從下到上的完善和推進(jìn);2 、在業(yè)務(wù)部門在執(zhí)行風(fēng)險管理措施,不斷測試的過程 中,合規(guī)管理部對關(guān)鍵業(yè)務(wù)結(jié)算柜臺業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)和報 表資料對外報出等 進(jìn)行即時性、 跟進(jìn)性的風(fēng)險監(jiān)督和控制, 主動防止違規(guī)事件發(fā)生、主動發(fā)現(xiàn)和糾正已發(fā)生的違規(guī)事項(xiàng), 提升公司操作的效率和質(zhì)量,保證與公司的風(fēng)險偏好、風(fēng)險 價值觀以及公司的風(fēng)險容忍度相一致。加強(qiáng)風(fēng)險防控具體建議:1、建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)交流平臺,進(jìn)行風(fēng)險提示。將本
2、公司或其他金融機(jī)構(gòu)曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)問題和案件;監(jiān)管機(jī) 構(gòu)、外部審計(jì)、會計(jì)師事務(wù)所等外部機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險和 風(fēng)險提示;內(nèi)部法律、審計(jì)、信息、綜合部、合規(guī)及業(yè)務(wù)部 門在日常工作中所發(fā)生的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險或問 題公布于內(nèi)部交流平臺。一是實(shí)現(xiàn)傳達(dá)、告知、教育等風(fēng)險 提示,縮小“信息真空空間,實(shí)現(xiàn)信息共享,提高全員的 風(fēng)險意識和知識;二是實(shí)現(xiàn)信息的交換過程,要有來有往。 “我把我的信息告訴你,聽取你的意見和看法,接下來要有 回應(yīng),形成良性的互動。 促進(jìn)法規(guī)、政策和公司內(nèi)控制度的實(shí)施。2、針對各成員單位存款,應(yīng)開始建立持續(xù)監(jiān)測,對重 點(diǎn)賬戶進(jìn)行實(shí)時的收支監(jiān)測。標(biāo)準(zhǔn)開機(jī)時間,本年度開機(jī)時 間根本維
3、持在 9-10 點(diǎn)鐘,但是盡量將時間固定,開機(jī)前每 經(jīng)手一筆業(yè)務(wù)都屬于存在一定的操作風(fēng)險。3、完善跨部門對外轉(zhuǎn)賬,公司內(nèi)部轉(zhuǎn)賬的審批程序、 必備文件,并建立相應(yīng)緊急情況應(yīng)急備案。跨部門轉(zhuǎn)賬、內(nèi) 部轉(zhuǎn)賬中, 如果遇到領(lǐng)導(dǎo)不能及時簽審; 或者其他特殊情況, 應(yīng)當(dāng)建立合理的票據(jù)傳遞、或者審閱的機(jī)制如利用0A信息傳遞機(jī)制,每一步均可追溯同時,完善、區(qū)分各項(xiàng)業(yè)務(wù) 制度的審核憑證單據(jù),詳細(xì)補(bǔ)充各項(xiàng)要素等事宜。4、針對貸款業(yè)務(wù)在錄入 - 復(fù)核-授權(quán) -受理 -復(fù)核流程中,盡量減少人工操作與干預(yù),尤其是賬戶、收息金額調(diào)整等情 況。如有特殊情況,跨部門之間應(yīng)該有一個情況說明。用以 備案復(fù)查。貸款發(fā)放、收回過程中,在錄入- 復(fù)核 - 授權(quán)過程中,屬于后臺賬務(wù)處理,但是在一些特殊情況貸款如需要調(diào) 整收取利息逾期不收逾期利息較多,收息情況有調(diào)整賬 號有調(diào)整,這三各步驟中均無法做任何審核,而這各過程是 在業(yè)務(wù)開展部門內(nèi)部,最后兩步是在結(jié)算部門進(jìn)行人工干預(yù), 但是沒有任何憑證或者說明作為備案。5、繼續(xù)完善制度與流程,明確崗位之間、部門之間的 制約、制衡,做到實(shí)物可追溯, 賬務(wù)系統(tǒng)可追溯。 比方開戶、 銷戶、購置重要憑證等業(yè)務(wù),只能做到實(shí)物可追溯,簽章為 主,但是在系統(tǒng)處理中,表達(dá)不出合規(guī)介入的痕跡。同時, 盡量細(xì)化各項(xiàng)操
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