理財(cái)公司創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備計(jì)劃書

1、理財(cái)公司創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備方案書 創(chuàng)業(yè)投資,亦稱為私人股權(quán)(資本)投資,指以取得資本收益為目的、對(duì)非上市公司運(yùn)用資本和增值效勞實(shí)施的長(zhǎng)期股權(quán)投資。以下是學(xué)習(xí)啦為大家的關(guān)于理財(cái)公司創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備方案書，給大家作為參考，歡送閱讀! 一、目標(biāo)： 1、針對(duì)高凈值客戶研發(fā)出遠(yuǎn)超貨幣市場(chǎng)基金收益率的固定收益類產(chǎn)品。 2、建立以宏觀投資(價(jià)值投資、行業(yè)輪動(dòng)、成長(zhǎng)股)和擇時(shí)型套利為根底的股權(quán)類產(chǎn)品和衍生品為交易品種的量化交易系統(tǒng)。 3、立志于在中國大陸中還在野蠻生長(zhǎng)的對(duì)沖基金行業(yè)占據(jù)一席之地，成為中國版的量子基金。 二、環(huán)境分析 宏觀分析：目前正在運(yùn)行的對(duì)沖基金產(chǎn)品有9170只，其中，股票策略、相對(duì)價(jià)值策略、管理期貨、事件驅(qū)

2、動(dòng)策略、債券策略、組合基金、宏觀策略、復(fù)合策略和其他策略分別有6383、393、264、206、416、128、27、60和1293只。，我國對(duì)沖基金公司共管理規(guī)模估算已經(jīng)高達(dá)6570億元，xx年規(guī)模出現(xiàn)了爆發(fā)式的增長(zhǎng)，同比大增105.31%。xx年a股的走牛，帶來了大量資金涌入市場(chǎng)，xx年共成立5300只產(chǎn)品，帶來大量的增量資金，其中，股票策略、相對(duì)價(jià)值策略、管理期貨和債券策略基金是奉獻(xiàn)規(guī)模的主要力量，而股票策略無疑是最大的奉獻(xiàn)者。另外，a股行情的火爆，也帶來了對(duì)沖基金業(yè)績(jī)大幅飆升，規(guī)模內(nèi)生性增長(zhǎng)，而業(yè)績(jī)的上漲，也帶來了老產(chǎn)品的持續(xù)認(rèn)購，總規(guī)模出現(xiàn)了爆發(fā)式的增長(zhǎng)。 上圖可看出目前我國對(duì)沖基金

3、業(yè)隨著去年牛市而蓬勃開展，各類產(chǎn)品都開始出現(xiàn)。本公司方案以宏觀策略下的股票、股指期貨期權(quán)、外匯為標(biāo)的的投資為一大產(chǎn)品，目前我國的宏觀策略產(chǎn)品在整個(gè)對(duì)沖基金業(yè)中所占比列很小，因此該類型公司還處于萌芽階段。但是以全球視角來看，全球宏觀策略產(chǎn)品收益率排在各類產(chǎn)品首位，也是投資范圍最廣的一類。公司創(chuàng)始人擁有良好的投資業(yè)績(jī)、擅長(zhǎng)于以根本面策略的股票投資以及通過研究經(jīng)濟(jì)、政策、利率、匯率等各項(xiàng)指標(biāo)，在股票、債券、外匯、期貨、貨幣等市場(chǎng)尋找投資時(shí)機(jī)。因此以宏觀策略型產(chǎn)品為主營(yíng)公司占有一定優(yōu)勢(shì)。 (尤其是希臘、意大利等)依然嚴(yán)重。同時(shí)新興開展國家經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)轉(zhuǎn)型期，資源正逐步從傳統(tǒng)老牌資本主義國家轉(zhuǎn)移到新興

4、開展中國家。在全球化背景下，資本流通迅速，在流通過程中不乏會(huì)出現(xiàn)很多套利時(shí)機(jī)和價(jià)值投資時(shí)機(jī)。抓住時(shí)機(jī)套利或是做多進(jìn)行長(zhǎng)線投資是本公司的目標(biāo)。 三、自我swot分析 優(yōu)勢(shì)：團(tuán)隊(duì)核心成員中既有善于價(jià)值分析人員(股票年均收益率30%)也有擅長(zhǎng)于趨勢(shì)性全球宏觀分析人員。 劣勢(shì)：初期籌資能力缺乏，公司自有資本較少。公司目前僅有負(fù)責(zé)交易的人員和研究人員，尚未有風(fēng)控部成員。 時(shí)機(jī)：我國對(duì)沖基金行業(yè)開展未成形，隨著利率市場(chǎng)化人民幣國際化以及中國資本市場(chǎng)的開展，需求增量可觀。國家逐漸降低行業(yè)門檻和投資范圍。 威脅：已存在的基金公司有著更豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境波動(dòng)較大，對(duì)于初創(chuàng)企業(yè)來說由于自己體量較小因而抗

5、風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)更弱。 四、市場(chǎng)方案 目標(biāo)群體：公司主要研究開發(fā)兩類產(chǎn)品，產(chǎn)品目標(biāo)客戶的區(qū)分十一風(fēng)險(xiǎn)偏好為依據(jù)。第一類固定收益類產(chǎn)品針對(duì)高凈值客戶中的風(fēng)險(xiǎn)厭惡型，第二類以股權(quán)類以及衍生品為標(biāo)的的產(chǎn)品針對(duì)高凈值中的風(fēng)險(xiǎn)偏好型。 價(jià)格：由于前期資金有限以及公司的目標(biāo)客戶并非針對(duì)群眾，因而主要打算通過路演的方式從機(jī)構(gòu)或者資本雄厚的投資人籌資。定價(jià)問題上分為管理費(fèi)和績(jī)效費(fèi)，行業(yè)平均管理費(fèi)2%，公司方案收取1%。行業(yè)平均績(jī)效費(fèi)20%，公司方案收取25%。 產(chǎn)品發(fā)行通道：前期以公募基金專戶，在中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì)備案得到私募管理人身份后自我發(fā)行。 公司宗旨：擁抱不確定性，在混沌中尋找良機(jī)。 一、概述： 基于對(duì)浙

6、江省海洋經(jīng)濟(jì)及金融改革創(chuàng)新大省等國家級(jí)戰(zhàn)略定位的解讀。溫州成為國家金融綜合改革實(shí)驗(yàn)區(qū)。以期在地方金融組織體系、金融效勞體系、民間資本市場(chǎng)體系、金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系等方面先行試 1.1.2 人員配置 由于公司正處于開展階段，有很多人員配置問題暫時(shí)還不能完全配備完善。但是為了公司能夠擁有一個(gè)完善的體制。且又防止了無形資源對(duì)公司照成的資金浪費(fèi)。到達(dá)一個(gè)真正可持續(xù)開展的方向;現(xiàn)配備人員如下：(注：總經(jīng)理不算在其中) 1.1.6 客戶心態(tài) 1.1.7 開展趨勢(shì) 四、市場(chǎng)定位 1.1.8 風(fēng)險(xiǎn)投資 1.1.9 工程投資 2.1.1 國內(nèi)不成規(guī)黃金市場(chǎng) 2.1.2 理財(cái)規(guī)劃 五、營(yíng)銷方案 2.1.3 網(wǎng)絡(luò)推廣

7、2.1.4 營(yíng)銷 2.1.5 連鎖銷售 2.1.6 會(huì)務(wù)營(yíng)銷 2.1.7 代客理財(cái) 2.1.8 鼓勵(lì)套餐 2.1.9 渠道營(yíng)銷 六、管理方案 1) 薪酬方案 2) 招聘管理 3) 晉升機(jī)制 4) 心態(tài)管理 5) 培訓(xùn)方案 6) 6s管理 7) 獎(jiǎng)罰機(jī)制 8) 人員管理 七、戰(zhàn)略規(guī)劃 一、企業(yè)核心價(jià)值觀 二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念 三、企業(yè)愿景 四、開展目標(biāo) 五、戰(zhàn)略儲(chǔ)藏 八、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 3.1.1 財(cái)務(wù)分析 3.1.2 本錢控制 3.1.3 xx方案財(cái)務(wù)出入 九、風(fēng)險(xiǎn)控制 3.1.4 風(fēng)險(xiǎn)躲避 十、融資規(guī)劃 博客換不了vc、廁所站不來投資，商業(yè)方案書是一定要寫的。 從想到寫，是一個(gè)思維總結(jié)的過程，寫的過程

8、會(huì)更理智、更細(xì)膩，外表看起來是不斷修改和調(diào)整文字，事實(shí)上是在完善一個(gè)“可執(zhí)行的方案”，不斷地反思和歸納是很有好處的。商業(yè)方案書不但要寫，還要一遍遍地寫:)，直到不用商業(yè)方案，也可以自己口述表達(dá)出來。 但商業(yè)方案書到底怎么寫呢?是不是要寫個(gè)幾十頁才叫好的商業(yè)方案呢?不同的工程肯定會(huì)有差異，但第一次交給投資人的商業(yè)方案，10頁ppt足以! 投資人和創(chuàng)業(yè)者不同，創(chuàng)業(yè)者必須專注一個(gè)工程，但投資人只是相對(duì)專注某個(gè)領(lǐng)域。創(chuàng)業(yè)者要的是夢(mèng)想的實(shí)現(xiàn)，投資人要的是投資回報(bào)。這些差異導(dǎo)致工作節(jié)拍的不同，1個(gè)投資經(jīng)理1天如果只收到10份商業(yè)方案，那說明這個(gè)投資公司經(jīng)營(yíng)出了問題:)，所以，用最短的時(shí)間、用最準(zhǔn)確的語言、

9、描述一個(gè)最清晰的商業(yè)規(guī)劃，是創(chuàng)業(yè)者必須做好的事情。 這10頁ppt如何寫呢?我獻(xiàn)丑亂談一下，有用就收藏起來，沒用就和投資人一樣丟入垃圾桶。 第一頁：一句話方式的工程總結(jié)，作為標(biāo)題。 例如： 徹底改變“中國網(wǎng)絡(luò)商務(wù)交友效能”的msnnext。方案提交人：張本偉、楊名。 一句話的工程總結(jié)，一定要表達(dá)出來“你要做的事情到底能夠給人們的工作或者生活方式帶來什么改變?”或者“你對(duì)某個(gè)行業(yè)的開展帶來哪些改變?”我用“改變”這個(gè)詞而不是“改良或者改善”，是因?yàn)橹挥袔怼案淖儭钡男滦诓庞姓嬲男率袌?chǎng)，也才會(huì)有更為明確 的投資價(jià)值。比方:很多人不理解05年為什么兩家博客網(wǎng)站被投資上千萬美金，其實(shí)很好理解，在投

10、資人眼里，博客是在改變?nèi)藗兊木W(wǎng)絡(luò)生活方式。 第二頁：相應(yīng)行業(yè)市場(chǎng)存在的關(guān)鍵問題及帶來的市場(chǎng)時(shí)機(jī) 這頁文件反響出來的是創(chuàng)業(yè)者的市場(chǎng)眼光，你是僅僅能看到一個(gè)局部細(xì)分，還是夠結(jié)構(gòu)化的去看到一個(gè)市場(chǎng)的縫隙和時(shí)機(jī)，這種能力差距不是補(bǔ)補(bǔ)課就學(xué)會(huì)的。這點(diǎn)也是投資人考察創(chuàng)業(yè)者能力的重要指標(biāo)，因?yàn)橐患夜镜某砷L(zhǎng)過程中，對(duì)商業(yè)模式做2-3次的重大調(diào)整，也是很正常的。而在市場(chǎng)的變革中，丟掉市場(chǎng)時(shí)機(jī)讓競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手成長(zhǎng)是最可怕的，因此，要求團(tuán)隊(duì)對(duì)市場(chǎng)分析要有遠(yuǎn)見、有深度，建議這頁內(nèi)容大家花時(shí)間仔細(xì)研究，否那么“眼光短淺”難成大事。 第三頁：你是如何解決第二頁問題的 這局部需要和第三頁對(duì)應(yīng)，在講述時(shí)要措辭有力而不模糊。當(dāng)然，

11、如果第二頁就沒寫對(duì)，第3頁的解決措施也就是瞎扯了。在這個(gè)過程中，要特別提醒創(chuàng)業(yè)者的是，別傻呼呼的，要用巧勁，要有創(chuàng)意，要有智慧。 第四頁：收入模式 很多人問我msnnext的收入模式到底是什么?他們關(guān)心這個(gè)問題是因?yàn)閲鈒inkedin、openbc都在收會(huì)員費(fèi)，而中國的天際、假設(shè)鄰和聯(lián)絡(luò)家，都沒有收費(fèi)。我的答復(fù)是：收vip會(huì)員費(fèi)，他們都嚇了一跳。我舉這個(gè)例子，是想說明，盡管在同一個(gè)市場(chǎng)，盡管別人不愿意做的收入模式，但并不代表你不可以。因?yàn)榻鉀Q問題的方法不同，用戶體驗(yàn)和粘性不同，用戶收益不同，收入模式就一定可以不同。 談到收入，我想有個(gè)問題非常值得探討，那就是“規(guī)模倍增收入”和“工程性收入”的

12、差異。這個(gè)問題先不想展開討論了，但差距很大。千萬別覺得你自己有收入甚至盈利，就有投資價(jià)值。 還有一個(gè)問題，也是很多商業(yè)方案中最常見的，那就是多元化的收入模式，一個(gè)方向有8個(gè)收入，這種類型的收入模式是鐵定被扔到垃圾箱的，所以大家就別忽悠了，有一個(gè)核心、倍增的收入模式，足以。 第五頁：團(tuán)隊(duì) 團(tuán)隊(duì)的介紹建議可以按照這樣的順序來介紹： 公司方向/目標(biāo)需要的資源(經(jīng)驗(yàn)值)經(jīng)驗(yàn)值對(duì)公司未來奉獻(xiàn)的比重對(duì)應(yīng)的股權(quán)比例對(duì)應(yīng)的核心人才(團(tuán)隊(duì))。這樣的順序是想讓創(chuàng)業(yè)者重新審視自己的團(tuán)隊(duì)搭建是否合理。一個(gè)不合理的團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)，遲早出事。一個(gè)容易出事的團(tuán)隊(duì)，投資者會(huì)很擔(dān)憂。 投資就是投團(tuán)隊(duì)，而這個(gè)團(tuán)隊(duì)最好具備的條件是：有相

13、關(guān)行業(yè)成功的經(jīng)驗(yàn)、有2年以上的默契合作、有明確的老大(核心)、有適合的股權(quán)結(jié)構(gòu)(所有人心甘情愿拿相應(yīng)的股份)、有強(qiáng)烈的成功欲望、有堅(jiān)決的執(zhí)行力和效率。 第六頁：執(zhí)行狀態(tài) 介紹一下你現(xiàn)在按照預(yù)期目標(biāo)和策略，干到哪個(gè)程度了，證明給投資人看你們的執(zhí)行能力。 第七頁：融資規(guī)模與使用 不是錢越多越好，適宜的錢會(huì)讓投資者和團(tuán)隊(duì)未來保持和諧。這里面有很多p/e的算法和技巧，這部份建議找投行的朋友一起參謀。定價(jià)合理，也是促進(jìn)投資速度的重要因素。 第八頁：融資后的未來財(cái)務(wù)預(yù)期 適宜的錢花到適宜的地方，這局部并不難寫。也有的團(tuán)隊(duì)會(huì)說，我現(xiàn)在每月現(xiàn)金流不錯(cuò)，我不知道拿投資干什么，那我建議你別要投資，因?yàn)橐藭?huì)害你的:) 第九頁：工程風(fēng)險(xiǎn)與躲避 沒有哪個(gè)工程沒有風(fēng)險(xiǎn)，但投資者最不能接受的是人的風(fēng)險(xiǎn)：團(tuán)隊(duì)的誠信和團(tuán)隊(duì)的齊心。 第十頁：小結(jié)：為什么要投資我們 都看到第10頁了，該小結(jié)一下了： 你準(zhǔn)確的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析、清晰的定位、倍增的收入模式、完整的團(tuán)隊(duì)、符合策略的現(xiàn)狀、適宜的錢、合理的資金使用、靠譜的回報(bào)、