交行離岸銀行業(yè)務(wù)

1、交通銀行離岸業(yè)務(wù)介紹交通銀行始建于1908年（光緒三十四年），是中國(guó)早期四大銀行之一，也 是中國(guó)早期的發(fā)鈔行之一。1958年，除香港分行仍繼續(xù)營(yíng)業(yè)外，交通銀行國(guó)內(nèi) 業(yè)務(wù)分別并入當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行和在交通銀行基礎(chǔ)上組建起來(lái)的中國(guó)人民建設(shè) 銀行。為適應(yīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和發(fā)展，1986年7月24日，作為金融改革的 試點(diǎn)，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)重新組建交通銀行。1987年4月1日，重新組建后的交通銀 行正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，成為中國(guó)第一家全國(guó)性的國(guó)有股份制商業(yè)銀行，總行設(shè)在上 海。1998年和1999年，國(guó)際著名金融雜志歐洲貨幣和環(huán)球金融分別 評(píng)選交通銀行為中國(guó)最佳銀行。2004年度，交通銀行位列銀行家雜志評(píng)選 的世界10

2、00家大銀行按總資產(chǎn)排名第89名。2005年6月23日，作為國(guó)內(nèi)第 一家引入世界頂級(jí)商業(yè)銀行-匯豐銀行作為戰(zhàn)略合作伙伴，同時(shí)也是首家在境外 發(fā)行股票的內(nèi)地商業(yè)銀行，交通銀行在香港成功上市，成為一家國(guó)際公眾持股 銀行。人類社會(huì)步入21世紀(jì)后，國(guó)際間資本流動(dòng)日益加快、金融市場(chǎng)化程度不 斷提高。中國(guó)加入 WTO后，更面臨著新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。2002年6月交通銀行 經(jīng)中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，成為首批試辦離岸業(yè)務(wù)的銀行之一。 交通銀行將依托在紐約、東京、香港、新加坡、倫敦、法蘭克福和漢城的分支 機(jī)構(gòu)，通過(guò)離岸金融業(yè)務(wù)，竭誠(chéng)為我國(guó)企業(yè)走出國(guó)門、境外公司在中國(guó)投資和 境外居民提供全面靈活的服務(wù)。何謂

3、離岸銀行業(yè)務(wù)離岸銀行業(yè)務(wù)是指銀行吸收非居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動(dòng)。俗稱 “兩頭在外”，即資金來(lái)源于境外，資金運(yùn)用亦在境外。離岸銀行業(yè)務(wù)的對(duì)象離岸銀行業(yè)務(wù)的對(duì)象是非居民。所謂“非居民”是指在境外（含港、澳、臺(tái)地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際 組織及其他經(jīng)濟(jì)組織。包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)， 但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的 境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)。離岸銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍和幣種經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，我行離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)如下的業(yè)務(wù)：（一）外匯存款；（二）外匯貸款；（三）國(guó)際結(jié)算；（四）同業(yè)拆借；（五）外匯擔(dān)保；（六）外匯買賣；（七）咨詢、顧問(wèn)業(yè)務(wù)；（八）離岸債券投資

4、業(yè)務(wù)；（九）中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。離岸銀行業(yè)務(wù)給客戶帶來(lái)的便利離岸、在岸業(yè)務(wù)互補(bǔ)。集中管理離岸、在岸賬戶，提高資金活算效率，降低財(cái)務(wù)成本。離岸帳戶開(kāi)戶及存款指引開(kāi)戶對(duì)象非中華人民共和國(guó)居民，即指在境外（含港、澳、臺(tái)地區(qū)）的自然人和法人、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織。包括中資機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)，但 不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外的代表處和辦事處。存款指引1、離岸存款幣種暫定美元、日元、港元、歐元四種貨幣。2、離岸存款帳戶只吸收現(xiàn)匯存款。只辦理現(xiàn)匯存取款業(yè)務(wù)，不辦理現(xiàn)鈔存取款業(yè)務(wù)。3、非居民法人最低存款額為等值 5萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣， 非居民自然人最低存款 額為等值1萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣。

5、4、 離岸存款的各類存款利率由我行參照國(guó)際金融市場(chǎng)利率水平，自行制定并掛牌對(duì)外公布。采用隨行就市的原則，比如，參照銀行間同業(yè)拆放利率水平來(lái)確定（UBOR或HIBOR ）等等。5、離岸存款有活期存款、定期存款以及我行提供的其他形式存款。存款均實(shí)行實(shí)名制。(1) 定期存款：采用記名式存單，整存整取，經(jīng)我行核準(zhǔn)可提前支取或部分提前支取。存款期限分為一周、二周、一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年 或一年以上七種存期。利率隨行就市，大額存款利率面議。到期按存款時(shí)約 定的方式支取本息。(2) 活期存款：采用往來(lái)戶方式，隨存隨取，不得透支。支取存款需按存款時(shí)約定的方式辦理。采用積數(shù)法每年12月20日計(jì)息一次，計(jì)息

6、期內(nèi)若遇利率調(diào)整，分段計(jì)息。常用開(kāi)戶指南客戶申請(qǐng)開(kāi)戶應(yīng)提供以下基本文件(以下稱開(kāi)戶文件)：一、非居民法人客戶開(kāi)立離岸帳戶時(shí)必須提供下列文件：1. 獨(dú)資(1) 企業(yè)注冊(cè)登記證明影印本(2) 獨(dú)資經(jīng)營(yíng)人身份證/護(hù)照影印本(3) 獨(dú)資企業(yè)帳戶開(kāi)戶委托書(4) 印鑒卡(一式兩份)(5) 我行要求的其他資料2. 合伙(1) 企業(yè)注冊(cè)登記證明影印本(2) 合伙備忘錄或契約影印本(3) 合伙經(jīng)營(yíng)人身份證/護(hù)照影印本(4) 合伙企業(yè)帳戶開(kāi)戶委托書(5) 印鑒卡(一式兩份)(6) 我行要求的其他資料3.有限公司(1) 企業(yè)注冊(cè)登記證明影印本(2) 公司章程(3) 董事會(huì)決議抄本(4) 有限公司開(kāi)戶委托書(5)

7、董事身份證/護(hù)照影印本(6) 印鑒卡(一式兩份)(7) 我行要求的其他資料4. 社團(tuán)(1) 注冊(cè)登記證明文件影印本(2) 法人機(jī)構(gòu)代表印鑒證明書影印本(3) 社團(tuán)章程(4) 社團(tuán)開(kāi)戶委托書(5) 印鑒卡(一式兩份)(6) 我行要求的其他資料二、非居民自然人客戶開(kāi)立離岸帳戶時(shí)必須提供下列文件：(1) 身份證/護(hù)照(2) 印鑒卡(一式兩份)(3) 我行要求的其他資料開(kāi)戶按以下程序辦理：1.客戶申請(qǐng)客戶按照上述規(guī)定，向我行提交必要的開(kāi)戶文件，并填寫開(kāi)戶申請(qǐng)書，及帳戶授權(quán)書(如需)。2. 銀行審核我行受理客戶申請(qǐng)，審核開(kāi)戶文件、開(kāi)戶申請(qǐng)書及帳戶授權(quán)書（如需）。3. 辦理開(kāi)戶經(jīng)我行有權(quán)簽字人簽署同意，編

8、發(fā)帳號(hào)，登記開(kāi)銷戶登記簿，發(fā)出已開(kāi)立帳 戶通知書，給予帳號(hào)。4. 開(kāi)戶金根據(jù)我行提供的賬號(hào)于三個(gè)月內(nèi)匯入不低于USD50,000.00或等值的其他外幣（不收取現(xiàn)金）后賬戶生效。開(kāi)戶后，若法人活期帳戶帳戶余額持續(xù)一年以上低于等值1000美元（包括1000美元）的可自由兌換貨幣， 每年收取帳戶管理費(fèi)100美元；若自然人活期帳戶帳戶余額持續(xù)一年以上低于等值 200美元（包括200美元）的可自由兌換貨幣，每年收取帳戶管理費(fèi)20美元。帳戶管理費(fèi)從活期帳戶中扣除，直至活期帳戶余額為零，帳戶自行終止。網(wǎng)上銀行我行已開(kāi)通網(wǎng)上銀行賬戶查詢服務(wù)，只要您在開(kāi)戶同時(shí)申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上銀行賬戶，便可在網(wǎng)上隨時(shí)查詢離岸賬戶資金

9、和交易情況，使您身處世界各地都能進(jìn)行資金監(jiān)控。離岸存款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)靈活的存款利率，優(yōu)惠的稅收政策；自由的資金匯劃，全面的金融服務(wù)。匯款線路指南交通銀行離岸中心為您提供安全、快捷、方便的境外匯款服務(wù)。請(qǐng)將你的個(gè)人/企業(yè)帳號(hào)及名稱填寫在空格處，然后將完整的付款路徑提供給境外付款方，境外匯款銀行即可依據(jù)此路徑將匯款順利匯給您。如有任何查詢，敬請(qǐng)與我部業(yè)務(wù)人員聯(lián)絡(luò)，竭誠(chéng)為您服務(wù)是我們的榮幸。美元：（除香港地區(qū)以外的客戶適用）Please request the remitter to instructthe remitting bank to route the payment as follows:I

10、ntermediary Bank/CP1262COMMUS33Account with institution 57A: A/C 3002001003COMMCNSHOBUBeneficiary customer 59 : OSA069999(Account Number)(Name)(Address,Telephone Number)(City, Province, Country)美元或港元：(香港地區(qū)客戶適用) Please request the remitter to instruct the remitting bank to route the payment as follow

11、s:Intermediary Bank : COMMHKHHAccount with institution 57A: A/C 027-532-60-50121-2(USD)A/C 027-532-60-50120-9(HKD)COMMCNSHOBUBeneficiary customer 59 : OSA069999(Account Number)(Name)(Address,Telephone Number)(City, Province, Country)日兀： Please request the remitter to instruct the remitting bank to r

12、oute the payment as follows:Intermediary Bank : COMMJPJTAccount with institution 57A: A/C 61553260500069COMMCNSHOBUBeneficiary customer 59 : OSA069999(Account Number)(Name)(Address,Telephone Number)(City, Province, Country)歐元： Please request the remitter to instruct the remitting bank to route the p

13、ayment as follows:Intermediary Bank : ABNADEFFFRAAccount with institution 57A: A/C 56.02.780/009EURCOMMCNSHOBUBeneficiary customer 59: OSA069999(Account Number)(Name)(Address,Telephone Number)(City, Province, Country)國(guó)際貿(mào)易單證結(jié)算介紹國(guó)際貿(mào)易單證結(jié)算是指我行應(yīng)非居民申請(qǐng)人的要求,以國(guó)際貿(mào)易為背景辦理貿(mào)易單證處理以及清償債權(quán)債務(wù)的業(yè)務(wù)。進(jìn)口業(yè)務(wù)種類 進(jìn)口開(kāi)立信用證 進(jìn)口代收 提貨擔(dān)保(只辦理我行開(kāi)立的信用證項(xiàng)下進(jìn)口商品的提貨擔(dān)保) 進(jìn)口押匯貴公司/您如有進(jìn)口開(kāi)證需求，需填具開(kāi)證申請(qǐng)書由授權(quán)簽字人簽署后連同銷售合同交至我行， 我行審核符合有關(guān)規(guī)定要求后直接對(duì)外開(kāi)出。出口業(yè)務(wù)種類 信用證通知 轉(zhuǎn)讓信用證 跟單托收 出口議付 出口票據(jù)貼現(xiàn)(福費(fèi)廷)貴公司/您如有出口單據(jù)可直接交至我行離岸業(yè)務(wù)部，或交至我行各地分支機(jī)構(gòu)，經(jīng)我行審核后對(duì)外 寄單或辦理議付。若您對(duì)離岸銀行業(yè)務(wù)有