互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)仿真模擬試題及答案

1、 k、4統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以試題及答案Company number 1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108基 礎(chǔ) 知 識(shí)系 統(tǒng) 性風(fēng) 險(xiǎn)仿 真一、單選（1-15）1. 有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的企業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)作方式的合法性、（）的身份 認(rèn)證、電子合同和電子簽名的有效性確認(rèn)等方面，尚無(wú)詳細(xì)明確的法律規(guī)范。A.從業(yè)者B.管理者C.開(kāi)發(fā)者D.交易者2. 信用風(fēng)險(xiǎn)是指互聯(lián)網(wǎng)金融交易者在合約到期日（）其義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。A.不履行B.不完整履行性履行3. 有關(guān)信用風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A.目前我國(guó)征信體系已經(jīng)比較完善C. p2p平臺(tái)能夠獲取的信息非常有限C.不完全履行D.選擇）B.借款人的資料和信息

2、很容易造假D.可以通過(guò)大數(shù)據(jù)等方式獲取信用數(shù)據(jù)4. 關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的法律與制度風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是（）A.主體地位和經(jīng)營(yíng)范圍尚不明確B.監(jiān)管體系尚不健全 C,交易主體權(quán)益保護(hù)機(jī)制缺失D.以上都是5. 可能涉嫌非法吸收公眾存款行為的主要模式是（）A. p2p 'F臺(tái)B. p2p的債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式C. p2p的純中介模式D. p2p引入擔(dān)保公司模式6. 法律規(guī)定，當(dāng)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)因?yàn)槠飘a(chǎn)、兼并等情況退出時(shí)，消費(fèi)者的資金 怎么辦？（）A.投資B.提現(xiàn)C.存款D.貸款D.不退回7通過(guò)掃描未知來(lái)源的二維碼而丟失銀行卡內(nèi)資金的風(fēng)險(xiǎn)，屬于（A.信息數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.支付的風(fēng)險(xiǎn)D 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)8非法集資

3、有非法性、公開(kāi)性、（社會(huì)性的四個(gè)基本特征。A.隱蔽性B.利誘性C.集資性D.傳播性9. 以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)10. 以下不屬于防范信息安全風(fēng)險(xiǎn)的方法的是A 數(shù)據(jù)加密B.加強(qiáng)投資人教育C.數(shù)據(jù)備份D.完善網(wǎng)絡(luò)完全體系建設(shè)11. 導(dǎo)致互聯(lián)網(wǎng)金融模式風(fēng)險(xiǎn)的原因有（）A.模式創(chuàng)新過(guò)度B.盈利模式模糊不定C 模式扭曲D.以上都是12. 以下不屬于非法集資的特征的是（）A.私密性B.非法性C.利誘性D.社會(huì)性13. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)在某個(gè)時(shí)點(diǎn)沒(méi)有足夠的資金滿足客戶（）需求的風(fēng)險(xiǎn)。14. 以下屬于互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.流動(dòng)性

4、風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.盈利模式模糊D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)15. 2012年，我國(guó)最大的程序員網(wǎng)站CSDN的萬(wàn)個(gè)個(gè)人信息和郵箱密碼被黑客公 開(kāi)，引發(fā)連鎖泄密事件；2013年，（）80萬(wàn)名客戶的個(gè)人保單信息被泄 露。A.國(guó)華人壽B,泰康人壽C.中國(guó)人壽D.中國(guó)太保代二、多選題（16-27）16. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管要明確交義性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)和規(guī)則，增強(qiáng)監(jiān)管的（）A.適用性B.合理性C.針對(duì)性D.有效性17.國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管手段有（)A.業(yè)務(wù)許可B.注冊(cè)登記C.強(qiáng)制性信息披露D.資金監(jiān)管18.美國(guó)JOBS法做出了哪些規(guī)定？（)A.適當(dāng)放開(kāi)眾籌股權(quán)融資B.保護(hù)投資者利益C.客戶資金管理D.風(fēng)險(xiǎn)防范19. 英國(guó)

5、通過(guò)哪些方面開(kāi)展對(duì)網(wǎng)絡(luò)信貸的管理（A.機(jī)構(gòu)管理B.行業(yè)自律C.功能管理D,政府管理20. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管?chē)?guó)際經(jīng)驗(yàn)有（）A.納入現(xiàn)有法律框架下，強(qiáng)化法律規(guī)范，強(qiáng)調(diào)行業(yè)自律B.針對(duì)本國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金 融發(fā)展的不同情況，采取強(qiáng)度不等的外部監(jiān)管措施C.監(jiān)管手段主要是注冊(cè)登 記和強(qiáng)制性信息披露，以金融消費(fèi)者和投資者的權(quán)益保護(hù)為重心。D.涉及誰(shuí) 的監(jiān)管職責(zé)就由相對(duì)應(yīng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。21. 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管措施，有哪些方面工作？（）A.明確法律地位和監(jiān)管職責(zé)B.構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入和推出制度C.推出 互聯(lián)網(wǎng)金融的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和社會(huì)信用體系建設(shè)等有關(guān)基礎(chǔ)性工作D.加強(qiáng)金融消 費(fèi)者的教育和保護(hù)工作22. 網(wǎng)絡(luò)時(shí)代金

6、融監(jiān)管方式和內(nèi)容的變化有（）A. ”機(jī)構(gòu)監(jiān)管“向功能監(jiān)管”轉(zhuǎn)變B.注重客戶權(quán)益維護(hù)C.網(wǎng)絡(luò)安全成重要 監(jiān)管內(nèi)容D.金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)和合作不斷加強(qiáng)23. JOBS明確滿足以下條件的眾籌融資平臺(tái)無(wú)需到SEC注冊(cè)（）A.由SEC注冊(cè)的經(jīng)紀(jì)人充當(dāng)中介B.籌集者每年通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)募集不超過(guò)100萬(wàn)美元的資金C.前12個(gè)月內(nèi)收入不足10萬(wàn)美元的投資人所投金額不超過(guò)2000美元或其年收入的5%D.前12個(gè)月內(nèi)收入超過(guò)10萬(wàn)美元的投資人投資額可超過(guò)去收入10%,但上限為10萬(wàn)美元。24. 歐盟對(duì)第三方支付的監(jiān)管包括哪些方面？（）A.立法層面B.業(yè)務(wù)許可層面C.監(jiān)管機(jī)制層面D.沉淀資金管理層面25. 金融和信息

7、化技術(shù)融合，需要處理好以下關(guān)系（）A.管理與創(chuàng)新的關(guān)系B.風(fēng)險(xiǎn)防范和行業(yè)發(fā)展關(guān)系C.分業(yè)監(jiān)管和混業(yè)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系D.監(jiān)管與發(fā)展的關(guān)系26. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管必要性有（）A.信息不對(duì)稱B.道徳風(fēng)險(xiǎn)C.金融業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)性D.操作風(fēng)險(xiǎn)27. 互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)安全包括（）A.人員隔離E.交易雙方的身份、交易資料和交易過(guò)程是安全的C.網(wǎng)絡(luò)主機(jī)體統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)是安全的D.防黑客積水三、判斷題（28-79） （A-正確B-錯(cuò)誤）28. 1994年頒布實(shí)施的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法中明確了解對(duì)金融消費(fèi)考權(quán)利保 護(hù)的規(guī)定（）29. 互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)通過(guò)行政許可來(lái)提高準(zhǔn)入門(mén)檻（）30. 關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)代表著互聯(lián)網(wǎng)金融告

8、別監(jiān)管空白時(shí)代（）31. 美國(guó)法律明確將第三方支付平臺(tái)上的沉淀資金定義為負(fù)債。（）32. 2013年，互聯(lián)網(wǎng)金融開(kāi)始被納入金融業(yè)的制度體系和監(jiān)管框架。（ ）33. 互聯(lián)網(wǎng)金融弱化了道徳風(fēng)險(xiǎn)。（）34. 在美國(guó)，銀行保密法是集反洗錢(qián)之大成的百科全書(shū)。（）35. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管要處理好管理與創(chuàng)新的關(guān)系。（）36. JOBS法不允許股權(quán)融資以廣告的方式來(lái)促發(fā)進(jìn)行。（）37. 美國(guó)JOBS法放開(kāi)了眾籌股權(quán)融資。（）38. 互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管。（）39. 美國(guó)認(rèn)定互聯(lián)網(wǎng)信貸出售的憑證屬于證券。（）40. 法國(guó)比特幣交易平臺(tái)屬于銀行范疇。（）41. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)監(jiān)管細(xì)則己出臺(tái)。（）42. 網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)

9、務(wù)歸屬銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管。（）43. 美國(guó)JOBS法規(guī)定任何股權(quán)眾籌平臺(tái)都無(wú)需至SEC注冊(cè)。（）44. 美國(guó)針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)建立了新興業(yè)態(tài)專項(xiàng)立法。（）45. 歐盟對(duì)網(wǎng)絡(luò)信貸管理要求維護(hù)消費(fèi)權(quán)益。（）46. 互聯(lián)網(wǎng)金融除具有傳統(tǒng)金融的風(fēng)險(xiǎn)外。還具有信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。（ ）47. Paypal身份認(rèn)證僅需要電子郵件地址。（）48. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)提高行業(yè)自律。（）49. 美國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定Prosper出售的憑證屬于證券。（）50. 網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)歸屬中央監(jiān)管。（）51. 互聯(lián)網(wǎng)金融現(xiàn)階段應(yīng)將業(yè)務(wù)發(fā)展放在首要位置。（）52. Paypa 1貨幣市場(chǎng)基金由Paypal進(jìn)行運(yùn)作。（）53. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)采取“宜疏

10、不宜堵”方針。（）54. 支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法是針對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸的監(jiān)管辦法。（ ）55. 我國(guó)允許眾籌融資以股權(quán)形式給予投資者回報(bào)。（）56. 歐盟對(duì)第三方支付的監(jiān)管為機(jī)構(gòu)監(jiān)管。（）57. 技術(shù)創(chuàng)新是促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展的基石。（58. 英國(guó)設(shè)立網(wǎng)貸公司需要獲得銀行牌照。（）59. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系與傳統(tǒng)金融監(jiān)管體系一致。（）60. 宏觀審慎監(jiān)管是對(duì)金融體系的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管。（）61. 美國(guó)針對(duì)Paypal貨幣市場(chǎng)基金設(shè)立專項(xiàng)立法。（）62. 在美國(guó)，第三方支付需獲得銀行業(yè)務(wù)許可證。（）63. 互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)絡(luò)與信息安全由公安部負(fù)責(zé)監(jiān)管。（）64. 互聯(lián)網(wǎng)金融本質(zhì)仍屬于金融。（）

11、65. 國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管有統(tǒng)一的主監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）66. 美國(guó)有獨(dú)立的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管部門(mén)。（）67. paypal代理客戶存入經(jīng)FDIC認(rèn)可的無(wú)息賬戶中的資金，可以獲得FDIC的存款保險(xiǎn)。（）68. 美國(guó)比特幣交易由SEC監(jiān)管。（）69. 2012年3月新刑事訴訟法明確了電子證據(jù)的獨(dú)立法律地位。（）70. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)歸屬保監(jiān)會(huì)監(jiān)管。（）71. 網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管由機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變。（）72. 國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管手段僅僅為注冊(cè)登記和強(qiáng)制信息披露。（）73. 國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管以金融消費(fèi)者和投資者的權(quán)益保護(hù)為重心。（）74. 互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售應(yīng)遵循客戶備付金監(jiān)管要求。（）75. 由于二維碼應(yīng)用的廣泛性，那么單一使用二維碼來(lái)做交易驗(yàn)證，不懂安全的人掃來(lái)源不明的二維碼很容易受騙執(zhí)行惡意程序。（）76. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)加強(qiáng)金融消費(fèi)者的教育和保護(hù)工作。（）77. Paypal承諾與監(jiān)管指令Z完全一致的條款。（）78. 美國(guó)采用州和聯(lián)邦分管的監(jiān)管體制。（）79. 美國(guó)對(duì)第三方支付施行的是機(jī)構(gòu)性監(jiān)管。（）參考答案單選1-5 DCADB6-10 BCBCB11-15 DABAC多選16. CD17. BC1