銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》第八章試題

1、銀行從業(yè)考試個(gè)人理財(cái)?shù)诎苏略囶} 一、單選題 共 65 題 題號(hào): 1 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 民法通則規(guī)定，（）可以開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。 a、十歲以上的未成年人 b、不能辨別自己行為的人 c、十歲以下的未成年人 d、限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案：d 本題得分：.44 分 題號(hào): 2 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 根據(jù)民法通則的規(guī)定，代理人（），喪失代理權(quán) a、不履行職責(zé) b、串通第三人給被代理人造成損害 c、做出超越代理權(quán)的行為 d、法人終止 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案：c 本題得分：0 分 題號(hào): 3 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 投資者認(rèn)繳基金份額款項(xiàng)時(shí)（） a

2、、基金合同生效 b、基金合同成立 c、自證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后生效 d、基金合同失效 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 4 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 當(dāng)發(fā)生（）時(shí)，基金合同生效。 a、投資人繳納認(rèn)購基金份額款項(xiàng) b、基金管理人向證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù) c、基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告 d、基金募集申請(qǐng)批準(zhǔn) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 5 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 下列對(duì)格式條款理解不正確的是（） a、格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商 b、訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù) c、合同訂立方應(yīng)采取

3、合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對(duì)方要求，對(duì)條款予以說明 d、格式條款和費(fèi)格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 6 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 提供格式條款的一方（），該條款不一定無效。 a、免除其責(zé)任 b、加重其主要權(quán)利 c、加重對(duì)方責(zé)任 d、免除對(duì)方主要權(quán)利 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 7 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 當(dāng)訂立合同雙方對(duì)格式條款有兩種以上的解釋時(shí)，應(yīng)（） a、按照通常理解予以解釋 b、做出利于提供格式條款一方的解釋 c、做出不利于提供格式條款一方的解釋 d、以上均不正確

4、答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：c 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 8 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 以下選項(xiàng)中，（）不屬于無效合同。 a、一方以欺詐脅迫手段訂立損害對(duì)方當(dāng)事人利益的合同 b、惡意串通損害第三人利益的合同 c、以合法的形式掩蓋非法的目的 d、違反行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的合同 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 9 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 按合同法規(guī)定，（）情形下合同中的免責(zé)條款無效？ a、因重大過失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的 b、因重大誤解訂立的 c、在訂立合同時(shí)顯失公平的 d、以上都正確 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 10 本題分?jǐn)?shù):

5、0.44 分 簽訂合同時(shí)出現(xiàn)（）情形時(shí)，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求法院變更或撤銷。 a、因重大誤解訂立合同的 b、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損壞對(duì)方利益的 c、使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立合同的 d、以上均正確 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 11 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指（）。 a、銀行以其全部資產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任 b、股東僅以其出資額為限對(duì)銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 c、銀行以其注冊(cè)資本對(duì)債權(quán)承擔(dān)責(zé)任 d、股東以其所持有的股份為限對(duì)銀行承擔(dān)責(zé)任 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 12 本題分?jǐn)?shù):0.4

6、4 分 商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則。 a、自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束 b、存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密 c、安全性、流動(dòng)性、效益性 d、統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：c 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 13 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 商業(yè)銀行辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。（1） 存款自愿、存款有息（2）公平對(duì)待（3）取款自由（4）為存款人保密 a、（1）（2）（3）（4） b、（1）（2）（3） c、（2）（3）（4） d、（1）（3）（4） 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 14 本題分?jǐn)?shù):0.44 分

7、 按照商業(yè)銀行法，以下對(duì)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)表述錯(cuò)誤的是（） a、對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行應(yīng)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃 b、商業(yè)銀行應(yīng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率上下限，確定存款利率，并予以公告 c、商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向中國人民銀行繳存款準(zhǔn)備金，留住備付金 d、商業(yè)銀行應(yīng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 15 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 商業(yè)銀行應(yīng)按照（）規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。 a、國務(wù)院 b、中國人民銀行 c、中國銀監(jiān)會(huì) d、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的

8、答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 16 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 為維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，人民銀行對(duì)商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款做出了明確的限制，下列論述中錯(cuò)誤的是（）。 a、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款 b、商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放貸款一律采用擔(dān)保貸款的形式，在關(guān)系人財(cái)務(wù)、信用狀況良好的情況下，發(fā)放貸款的條件可以比普通貸款人更優(yōu)惠 c、關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其親屬 d、商業(yè)銀行管理人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司也屬于關(guān)系人范圍 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 17 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 我國商業(yè)銀行法明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事（）

9、業(yè)務(wù)，國家另有規(guī)定除外。 （1）不動(dòng)產(chǎn)投資（2）信托業(yè)務(wù)（3）股票業(yè)務(wù)（4）非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 a、（1）（2）（3）（4） b、（2）（3） c、（3）（4） d、（2）（3）（4） 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 18 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 未經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得（）。 a、設(shè)立分支機(jī)構(gòu) b、開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) c、修改章程及經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍 d、以上都正確 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：c 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 19 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 在日常經(jīng)營活動(dòng)中，商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)不得（），以逃脫中央銀行監(jiān)管。 a、發(fā)行金融債券 b、到境外借款

10、 c、買賣政府債券 d、以上都正確 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 20 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 行為人有（）情形之一的，導(dǎo)致后果嚴(yán)重，將被追究刑事責(zé)任。（1）非法吸收、變相吸收公眾存款（2）偽造、變?cè)焐虡I(yè)銀行許可證（3）借款人騙取貸款（4）從業(yè)人員玩忽職守，泄露商業(yè)機(jī)密 a、（1）（2）（3） b、（1）（2） c、（2）（3） d、（1）（2）（3）（4） 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 21 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是經(jīng)（）批準(zhǔn)的一項(xiàng)銀行中間業(yè)務(wù)。 a、中國人民銀行 b、銀行監(jiān)管委員會(huì) c、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì) d、證

11、券監(jiān)督委員會(huì) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 22 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 證券交易內(nèi)幕消息知情人和非法獲得內(nèi)幕消息的人，在內(nèi)幕消息公開前，不得（） a、買賣該公司股票 b、泄露該消息 c、建議他人買賣證券 d、以上全部 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 23 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 證券內(nèi)幕消息的知情人包括持有公司（）以上股份的自然人、法人、其他組織。 a、5% b、10% c、15% d、20% 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 24 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）

12、，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)管理。 a、登記結(jié)算公司 b、商業(yè)銀行 c、證券交易所 d、證券公司 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 25 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部業(yè)務(wù)經(jīng)營的各項(xiàng)資料，證券公司應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。 a、5 b、10 c、15 d、20 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 26 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 以下（）行為，違反的不是操縱證券交易價(jià)格罪。 a、單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券價(jià)格或者證券交易量 b、與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)

13、行證券交易，影響證券價(jià)格或者證券交易量 c、在自己實(shí)際控制的賬戶間進(jìn)行證券交易，影響證券價(jià)格或者證券交易量 d、未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 27 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 對(duì)證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯(cuò)誤的是（）。 a、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理 b、證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項(xiàng)資料，保存期不得少于十年 c、在證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易資金和證券部屬于破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn) d、禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金

14、答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 28 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 以下關(guān)于違反證券法的表述，錯(cuò)誤的是（）。 a、證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)的，責(zé)令關(guān)閉，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款 b、對(duì)證券公司挪用客戶資金或者證券，責(zé)令改正，沒收非法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款 c、對(duì)故意提供虛假材料，隱匿交易記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家公務(wù)員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分 d、證券公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款

15、答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 29 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 基金法的調(diào)整對(duì)象是（）。 a、保險(xiǎn)基金 b、證券投資基金 c、政府建設(shè)基金 d、社會(huì)公益基金 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 30 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他文件。 a、3日 b、5日 c、7日 d、10日 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 31 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 基金管理人自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。 a、3個(gè)月 b、6個(gè)月 c、10個(gè)月 d、1年 答案要點(diǎn)

16、： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 32 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 對(duì)基金的申購贖回訴述中，錯(cuò)誤的是（）。 a、開放式基金的收購贖回，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，基金管理可以委托證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理 b、基金管理人應(yīng)在每個(gè)工作日辦理基金的申購贖回 c、“未知價(jià)格”進(jìn)行基金的申購和贖回式基金交易的基本規(guī)則 d、開放式基金的交易價(jià)格基本上是由社會(huì)供求關(guān)系決定 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 33 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 按照保險(xiǎn)法的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是（）。 a、保險(xiǎn)法的調(diào)整對(duì)象是保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)行為 b、保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人委托，向保險(xiǎn)人收取

17、代理手續(xù)費(fèi)，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位，也可以是個(gè)人 c、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的單位 d、保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受2個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：c 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 34 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 以下（）行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任。 a、保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) b、保險(xiǎn)代理人有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已訂立保險(xiǎn)合同 c、保險(xiǎn)人知道保險(xiǎn)代理人以其名義有超越代理權(quán)行為時(shí)，不作否認(rèn)表示 d、因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)，給投保人、

18、被保險(xiǎn)人造成損失的 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 35 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 信托法調(diào)整的對(duì)象是（）。 a、民事信托 b、營業(yè)信托 c、公益信托 d、信托關(guān)系 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 36 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 委托人有權(quán)向法院申請(qǐng)撤銷受托人的某些處分行為，委托人應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起（）內(nèi)行使，未行使的，申請(qǐng)權(quán)取消。 a、1個(gè)月 b、3個(gè)月 c、半年 d、一年 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 37 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 受托人做出（）行為時(shí)，委托人有權(quán)申請(qǐng)法院撤銷該處分行

19、為 a、違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)的 b、違背管理職責(zé)使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的 c、處理信托事務(wù)不當(dāng)，是信托財(cái)產(chǎn)受損 d、以上全部 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 38 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。 a、受托人因處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān) b、受托人可以在其固定財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)之間進(jìn)行交易，或在不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易 c、受托人以其固定財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán) d、受托人利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀利時(shí)，所的利益歸入信托財(cái)產(chǎn) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 39 本

20、題分?jǐn)?shù):0.44 分 按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)受益人的權(quán)利和義務(wù)說法錯(cuò)誤的是（）。 a、委托人可以是唯一受益人 b、受托人可以是唯一受益人 c、受益人可以放棄受益權(quán) d、信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 40 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 對(duì)受益人的權(quán)利和義務(wù)說法錯(cuò)誤的是（）。 a、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益權(quán) b、信托文件對(duì)信托利益分配的比例或者分配的方法未作規(guī)定時(shí)，各受益人按照不同的比例享受信托利益 c、受益人不能到期清償債務(wù)的，其信托財(cái)產(chǎn)可以用于清償 d、信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分

21、：0 分 題號(hào): 41 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 外國銀行經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。 a、中國人民銀行 b、外匯管理局 c、銀監(jiān)會(huì) d、銀行業(yè)協(xié)會(huì) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 42 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 關(guān)于商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理，下列描述正確的是（）。 a、商業(yè)銀行取得代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格后，向境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品，準(zhǔn)入管理適用審批制 b、商業(yè)銀行受客戶委托以人民幣購匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)代客境外理財(cái)購匯額度 c、商業(yè)銀行接受投資者的委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外理財(cái)?shù)模湮械慕痤~不計(jì)入經(jīng)批準(zhǔn)的投資購匯額度 d、在批準(zhǔn)

22、的購匯額度內(nèi)，商業(yè)銀行可向投資者發(fā)行以外匯標(biāo)價(jià)的境外理財(cái)產(chǎn)品，并統(tǒng)一辦理購匯手續(xù) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：c 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 43 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者自有外匯進(jìn)行境外理財(cái)投資的，其委托的金額（）外匯局批準(zhǔn)的投資購匯額度。 a、應(yīng)計(jì)入 b、不計(jì)入 c、由投資者選擇是否計(jì)入 d、由商業(yè)銀行選擇是否計(jì)入 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 44 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 根據(jù)商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見的規(guī)定，外部營銷（）。 a、是指銀行在經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的固定營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，由銀行外部營銷人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或

23、零售銀行業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和服務(wù)的活動(dòng) b、包括設(shè)立臨時(shí)性攤位或路演地點(diǎn)、租用固定場(chǎng)所進(jìn)行銀行產(chǎn)品介紹的活動(dòng) c、包括外部營銷人員上門拜訪與銀行有業(yè)務(wù)關(guān)系和即將建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶 d、包括通過電話、互聯(lián)網(wǎng)等渠道進(jìn)行的實(shí)際銷售活動(dòng) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 45 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金分額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其它資料，保存期不少于（）。 a、7年 b、8年 c、10年 d、15年 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 46 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 （）對(duì)境內(nèi)單位或者個(gè)

24、人從事境外商品交易的品種進(jìn)行核準(zhǔn)。 a、國務(wù)院商務(wù)主管部門 b、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) c、期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) d、外匯管理部門 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 47 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 國務(wù)院監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理結(jié)算業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)之日起（）內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 a、4個(gè)月 b、3個(gè)月 c、2個(gè)月 d、1個(gè)月 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 48 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 對(duì)法洗錢法保護(hù)公民、法人權(quán)益的規(guī)定，表述錯(cuò)誤的是（）。 a、只有人民銀行省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)才有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查 b、對(duì)于不能排除反洗錢嫌疑的，同時(shí)資金可能轉(zhuǎn)

25、往境外的，人民銀行負(fù)責(zé)人進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)的時(shí)間不得超過48小時(shí) c、人民銀行和國家外匯管理局應(yīng)向各級(jí)融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾披露大額外匯交易資金的信息 d、任何范圍和個(gè)人都有權(quán)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：c 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 49 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定期限保存客戶身份資料和客戶交易信息，其中客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存（）年;客戶交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）年。 a、5，7 b、7，5 c、5，5 d、7，7 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：c 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 50 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 當(dāng)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)

26、，原機(jī)構(gòu)的客戶身份信息應(yīng)（）。 a、銷毀 b、由原機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人繼續(xù)保管 c、交于其他金融機(jī)構(gòu)接管 d、移交國務(wù)院有關(guān)部門 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 51 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 對(duì)違反反洗錢法的法律責(zé)任，描述不正確的是（）。 a、對(duì)泄露國家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密的反洗錢工作人員，依法給予行政處分 b、對(duì)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，情節(jié)嚴(yán)重的，給予紀(jì)律處分 c、對(duì)拒絕反洗錢調(diào)查，致使洗錢結(jié)果發(fā)生，應(yīng)依法追究金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人刑事責(zé)任 d、對(duì)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，責(zé)令其限期修改 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：c 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào):

27、 52 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 根據(jù)破產(chǎn)法律制度的規(guī)定，不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的是（） a、證券公司管理的客戶交易結(jié)算資金和證券 b、宣告破產(chǎn)時(shí)破產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營管理的全部財(cái)產(chǎn) c、破產(chǎn)企業(yè)對(duì)外投資及應(yīng)得收益 d、破產(chǎn)企業(yè)享有的專利權(quán) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 53 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 外資獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(bào)（）審批。 a、中國人民銀行 b、中國銀監(jiān)會(huì) c、中國證監(jiān)會(huì) d、國家外匯管理局 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 54 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 外資

28、銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件是：提出申請(qǐng)前在中國境內(nèi)開業(yè)（）年以上;提出申請(qǐng)前（）年連續(xù)盈利。 a、3，2 b、2，1 c、3，1 d、2，半 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 55 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 按照個(gè)人外匯管理辦法，對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理描述錯(cuò)誤的是（）。 a、經(jīng)常項(xiàng)目的外匯管理按照可兌換原則管理 b、從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的管理按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理 c、個(gè)人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯 d、境內(nèi)個(gè)人

29、外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 56 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 按照個(gè)人外匯管理辦法，錯(cuò)誤的是（）。 a、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易的主體，分為境內(nèi)與境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù) b、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)，分為經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù) c、個(gè)人外匯賬戶按主體類別，區(qū)分為境內(nèi)與境外個(gè)人外匯賬戶 d、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)，分為經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目賬戶 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 57 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時(shí)，（）不符合

30、外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。 a、個(gè)人購匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理 b、個(gè)人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理 c、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報(bào)金額之下的，可以在銀行直接辦理 d、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報(bào)金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報(bào)單或本人原存款金融機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：b 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 58 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 未按規(guī)定辦理境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外

31、匯業(yè)務(wù)的是（）。 a、在境內(nèi)取得的合法人民幣收入，憑本人身份證和交易相關(guān)證明材料辦理 b、原未用完的人民幣兌回外匯，憑本人身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的有效期為自兌換日起的24個(gè)月 c、對(duì)當(dāng)日累計(jì)不超過500美元的兌換，可憑本人有效身份證辦理 d、對(duì)離境前，在境內(nèi)當(dāng)日累計(jì)不超過2000美元的兌換，可憑本人有效身份證辦理 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：d 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 59 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 未按規(guī)定辦理個(gè)人外匯匯出境業(yè)務(wù)的是（）。 a、境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理 b、境外個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理 c、境內(nèi)個(gè)人手持外

32、幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的，憑交易額的真實(shí)性憑證、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理 d、境外個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的，憑本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：a 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 60 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)銷售人壽保險(xiǎn)型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于（）。 a、8小時(shí) b、10小時(shí) c、12小時(shí) d、15小時(shí) 答案要點(diǎn)： 標(biāo)準(zhǔn)答案：c 您的答案： 本題得分：0 分 題號(hào): 61 本題分?jǐn)?shù):0.44 分 我國個(gè)人所得稅法規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費(fèi)用（）后的余額，