銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告

1、銀行反洗錢工作總結(jié)報(bào)告年，我中心支行反洗錢工作緊緊圍繞總、 分行反洗錢工作重心，認(rèn)真貫徹執(zhí)行反洗錢法 ，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)轄區(qū)反洗錢工作向縱深發(fā)展， 取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將年反洗錢工作情況報(bào)告如下：一、主要工作完成情況（一）采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法年是反洗錢法貫徹實(shí)施的第一年，我中心支行按照總、分行的統(tǒng)一部署，采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法。1召開反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹反洗錢法 。我中心支行早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，于年 1 月中旬，召開全市金融系統(tǒng)反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹反洗錢法及其配

2、套規(guī)章，全市銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券期貨業(yè)共 43 家金融機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)及部門負(fù)責(zé)人和金融系統(tǒng)反洗錢工作協(xié)調(diào)小組成員單位近 100 人參加了會(huì)議。 年 3 月和 8 月下旬，又分別召開人民銀行系統(tǒng)和全轄金融系統(tǒng)反洗錢工作會(huì)議。上述會(huì)議均是以宣傳貫徹反洗錢法為主題，起到了很好的宣傳作用。2舉辦反洗錢法及反洗錢知識(shí)競(jìng)賽。為推動(dòng)反洗錢法等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳， 使轄內(nèi)反洗錢工作人員全面理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度， 更好地履行反洗錢義務(wù)， 我中心支行舉辦了3 個(gè)層次的反洗錢法及反洗錢知識(shí)競(jìng)賽。一是為迎接分行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，我中心支行在轄內(nèi)人民銀行系統(tǒng)開展了反洗錢知識(shí)競(jìng)賽選拔賽活動(dòng)。各縣（市）支行分

3、別選派 3 人組隊(duì)參賽，我中心支行對(duì)獲獎(jiǎng)縣（市） 支行和個(gè)人給予了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。二是積極組織參加分行舉辦的人民銀行系統(tǒng)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽， 全體參賽人員全部獲獎(jiǎng)， 即分別獲得了團(tuán)體第一名和個(gè)人第一、 第四和第五名的優(yōu)異成績。 三是舉辦全市金融機(jī)構(gòu)大型反洗錢知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)， 此次活動(dòng)分為銀行業(yè)和非銀行業(yè)兩個(gè)競(jìng)賽組，共角逐出 6 個(gè)團(tuán)體獎(jiǎng)，轄內(nèi) 42 家金融機(jī)構(gòu)近 700 名隊(duì)員參加了此次競(jìng)賽活動(dòng)。 3 個(gè)層次的競(jìng)賽活動(dòng)極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)， 有力地促進(jìn)了全市反洗錢工作的開展。3積極開展反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。年以來，我中心支行除多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)反洗錢法外，還多次開展對(duì)金融機(jī)構(gòu)

4、反洗錢工作一線人員的巡回培訓(xùn)。 分 4 期分別對(duì)農(nóng)業(yè)銀行徐州市分行、建設(shè)銀行徐州分行、江蘇銀行徐州分行和市郊農(nóng)村信用聯(lián)社等金融機(jī)構(gòu)近1000 名一線人員進(jìn)行了培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“一法四規(guī)章”及配套的規(guī)范性文件這一主線， 主要從金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了金融機(jī)構(gòu)，尤其是非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。（二）不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展1進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“一法四規(guī)章”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程， 結(jié)合實(shí)際修訂

5、和完善了反洗錢崗位責(zé)任制、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理， 有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。2加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理。根據(jù)總行要求，我中心支行及時(shí)將大額現(xiàn)金存取管理職責(zé)由原貨幣金銀部門調(diào)整到會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門， 并即時(shí)采取了有效的監(jiān)管措施。 一是要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定負(fù)責(zé)部門和人員，建立了聯(lián)絡(luò)員制度；二是規(guī)范做法，通過 FTP 網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)一傳輸平臺(tái)報(bào)備數(shù)據(jù)；三是整合相關(guān)制度規(guī)定， 重新設(shè)計(jì)統(tǒng)一的報(bào)送格式，為全方位收集反洗錢監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來源通道。3建立反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議成員單位聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)。為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢犯罪行為， 確保徐州市反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議制度的高效運(yùn)轉(zhuǎn)，我中心支行

6、牽頭建立了徐州市 16 家成員單位參與的反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，使反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。4調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際情況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話，理順反洗錢舉報(bào)中心的管理部門。 責(zé)成尚未設(shè)立反洗錢舉報(bào)分中心的證券、期貨和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢舉報(bào)分中心，明確專職部門和專職受理人員，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公布舉報(bào)電話。（三）鞏固銀行業(yè)反洗錢成果， 推動(dòng)反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施有效的反洗錢監(jiān)管是人民銀行反洗錢工作的重點(diǎn)和基礎(chǔ)，我們深深認(rèn)識(shí)到，能否鞏固和擴(kuò)大銀行業(yè)反洗錢工作成果，推動(dòng)反洗錢工作在證券、 期貨、保險(xiǎn)領(lǐng)域全面鋪開， 將直

7、接關(guān)系到反洗錢法的實(shí)施效果，關(guān)系到人民銀行依法有效履行職責(zé)。為此，我中心支行開展了如下工作：1繼續(xù)組織開展對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。 根據(jù)關(guān)于開展對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況檢查的通知 （南銀辦161 號(hào)）要求，我中心支行組成 9 人專項(xiàng)檢查小組， 投入 112 個(gè)工作日，對(duì) 1 家商業(yè)銀行徐州市分行及其所屬的 5 家支行（以下簡(jiǎn)稱“被查單位”）履行反洗錢義務(wù)情況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成， 我中心支行在檢查前充分做好方案制定、 人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。 在檢查過程中， 充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，運(yùn)用計(jì)算機(jī)進(jìn)行初期的篩選、分析和核對(duì)，對(duì)排查出的

8、疑點(diǎn)問題， 有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證， 現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合， 大大提高了檢查的覆蓋面， 縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。對(duì)檢查出的違規(guī)行為，我們堅(jiān)持依法行政原則，對(duì)被查單位依法處以 10 萬元人民幣的罰款。2穩(wěn)步開拓反洗錢義務(wù)主體新領(lǐng)域。年1 月 1 日正式實(shí)施的反洗錢法 將所有在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)都列為反洗錢義務(wù)的主體。為有效引導(dǎo)和督促轄內(nèi)證券、期貨、保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作，我中心支行制發(fā)了對(duì)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作要求和年徐州市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見，同時(shí)建立了證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢負(fù)責(zé)部門及聯(lián)絡(luò)員登記聯(lián)絡(luò)機(jī)制。根據(jù)總行對(duì)證券和

9、保險(xiǎn)業(yè)的大額和可疑交易報(bào)告要素釋義及報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范要求， 我們多次走訪地方法人金融機(jī)構(gòu)， 督促其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)正式向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。目前，我市唯一一家地方性法人金融機(jī)構(gòu)已在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交了報(bào)送數(shù)據(jù)的申請(qǐng)報(bào)告并領(lǐng)取了網(wǎng)上報(bào)送的密鑰， 確保在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，按照總對(duì)總的口徑報(bào)送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。（四）強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全轄各金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真開展反洗錢工作， 增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力，提高反洗錢監(jiān)管水平，我中心支行根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）的要求，建立了徐州市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立

10、專人報(bào)告制度。要求各金融機(jī)構(gòu)指定專人負(fù)責(zé)向我中心支行報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告及反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立 FTP 網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。 四是全面開展金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)。 通過一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，有效地發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的薄弱點(diǎn)以及下階段加強(qiáng)監(jiān)管力度的對(duì)象，使我市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日?；?、全面化、規(guī)范化。年 111 月，我中心支行共接收主報(bào)告行上報(bào)的人民幣可疑交易報(bào)告 324 筆、涉及金額 8.75 億元人民幣；接收?qǐng)?bào)備行報(bào)備的可疑交易報(bào)告 4926 筆；接收銀行報(bào)告的對(duì)公單位外幣大額交易 37

11、64筆、涉及金額 21.41 億美元；個(gè)人外幣大額交易 2576 筆、涉及金額 0.45 億美元； 711 月，接收人民幣大額現(xiàn)金存取報(bào)備 299015 筆、涉及金額 483 億元人民幣。接收?qǐng)?bào)告及報(bào)備數(shù)量、監(jiān)測(cè)范圍、信息容量和電子化水平均有不同程度的提高。（五）加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析轄內(nèi)可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作， 我中心支行開展了以下工作： 一是建立了反洗錢信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。針對(duì)收集到的反洗錢信息資料及數(shù)據(jù)，我們實(shí)行了逐級(jí)分析和報(bào)告制度。 首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由科室領(lǐng)導(dǎo)組織集體

12、研究分析，最后由分管行領(lǐng)導(dǎo)審批， 不錯(cuò)過任何一個(gè)有價(jià)值的可疑交易線索，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。 通過監(jiān)測(cè)分析， 我中心支行發(fā)現(xiàn)1 家廢品回收公司有頻繁大額資金可疑交易活動(dòng)。按照反洗錢行政調(diào)查程序， 經(jīng)報(bào)分行批準(zhǔn)后，我中心支行對(duì)該公司開展了行政調(diào)查。三是組織開展“天網(wǎng)行動(dòng)”和“雷霆行動(dòng)” 。按照總、分行統(tǒng)一部署，結(jié)合地方實(shí)際，成立了此次專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，在全轄范圍內(nèi)開展“天網(wǎng)行動(dòng)”和“雷霆行動(dòng)”的動(dòng)員和工作部署， 力爭(zhēng)在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。（六）積極開展反洗錢信息調(diào)研，提供反洗錢信息交流平臺(tái)我中心支

13、行高度重視反洗錢信息調(diào)研工作， 調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題， 及時(shí)向上級(jí)行反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、 新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何開展反洗錢工作、 大額現(xiàn)金存取管理及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題， 并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分行。 二是每季度編發(fā)反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)，發(fā)揮反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺(tái)， 開展反洗錢理論探討和研究， 切實(shí)起到引導(dǎo)轄區(qū)反洗錢工作的作用。二、面臨的主要問題（一）反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。 如部際聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少；基層人民銀行掌握的交易數(shù)據(jù)很有限， 真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商

14、的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。（二）對(duì)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管還需花大力氣。 一是年是證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的第一年，上述機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距， 反洗錢內(nèi)部管理制度未制定或制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。 二是反洗錢行政主管部門工作人員對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)不甚了解， 開展監(jiān)管工作和行政調(diào)查存在一定難度。三是反洗錢規(guī)章中相關(guān)條款的制定存在先天性不足， 可操作性不強(qiáng)。（三）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行不到位。 主要表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的部分?jǐn)?shù)據(jù)存在不實(shí)現(xiàn)象， 如反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組活動(dòng)的次數(shù)及員工參加宣傳、培訓(xùn)的數(shù)據(jù)與其反洗錢

15、工作實(shí)際開展情況存在差異， 開銷戶數(shù)據(jù)與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)存在差異、 身份識(shí)別數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確等等。三、 2010 年反洗錢工作思路2010 年，我中心支行反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)銀行、證券期貨及保險(xiǎn)業(yè)全面開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管， 加大反洗錢行政調(diào)查力度， 全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。（一）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)反洗錢法的宣傳和培訓(xùn)工作。將反洗錢法的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、 做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)， 提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。（二）加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平， 積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分行的“天網(wǎng)行動(dòng)”和“雷霆行動(dòng)”計(jì)劃，力爭(zhēng)在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。（三）強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照反洗