金融電子化總體規(guī)范

1、第八章 金融電子化系統(tǒng)建設(shè)及必備文件81 金融電子化系統(tǒng)的建設(shè)811 金融電子化系統(tǒng)的建設(shè)金融電子化系統(tǒng)的建設(shè)同其他行業(yè)電子化系統(tǒng)的建設(shè)一樣，主要是采用“生命周期法”進行?！吧芷诜ā庇袝r也叫做分階段建設(shè)法或分步驟建設(shè)法，其主要思想是將一個龐大復(fù)雜的系統(tǒng)按照時間順序和所采用的工程方法分解成若干個容易實現(xiàn)的階段或任務(wù)，一個階段一個階段或一個任務(wù)一個任務(wù)的去實現(xiàn)。通常，前一個階段是后一個階段的工作基礎(chǔ)，后一個階段只有在前一個階段圓滿完成后才能正式開始。因此，通過這種系統(tǒng)工程方法，無論多么大的工程或多么復(fù)雜的系統(tǒng)，都可以有條不紊的，分步驟分階段建設(shè)成功。系統(tǒng)建設(shè)的周期，通?？蓜澐譃轫椖科饎?、可行性

2、研究、系統(tǒng)分析、系統(tǒng)設(shè)計、程序設(shè)計、系統(tǒng)測試、投產(chǎn)應(yīng)用和運行維護等八個階段。如果將生命周期中的八個階段分布在時間橫坐標上，而將工作量、人力需求、計算機資源或資金需求等，以垂直方向的縱坐標表示，可以畫出如圖8-1-1所示的系統(tǒng)建設(shè)分階段控制圖。工作量工作量曲線 人力 計算機資源人力曲線計算機資源起動 可行性 系統(tǒng) 系統(tǒng) 程序 系統(tǒng) 應(yīng)用 維護 （時間階段）研究 分析 設(shè)計 設(shè)計 測試 投產(chǎn) 圖8-1-1 系統(tǒng)建設(shè)分階段控制圖圖中的各種曲線表明：系統(tǒng)建設(shè)每個階段任務(wù)所需的人力、計算機資源等都可以給出定量化的估計。所以，每個階段都可以在可控制的范圍內(nèi)進行，從而保證了任何大系統(tǒng)建設(shè)任務(wù)的高效完成。銀行

3、管理信息系統(tǒng)自身，由于其業(yè)務(wù)特點所致，可以劃分成柜臺業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)、聯(lián)行清算業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)、內(nèi)部管理子系統(tǒng)和新型服務(wù)子系統(tǒng)，每個子系統(tǒng)同樣還可以進一步劃分為若干個子系統(tǒng)。如柜臺業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)又可以再次劃分為存款、貸款、儲蓄、匯兌等多種業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。而對于每種電子化業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的建設(shè)，都可以采用生命周期法進行管理，它是保質(zhì)保量完成金融電子化系統(tǒng)建設(shè)的科學方法。812 金融電子化系統(tǒng)建設(shè)必備文件的含義及作用科學的方案管理法是電子化系統(tǒng)建設(shè)順利完成的重要食品店，與生命周期法配套的方案管理的核心是整個周期中的各種文件。按照生命周期法要求，每個階段的開始都必須以前階段形成的文件為依據(jù)。任何階段的結(jié)束，必

4、須以產(chǎn)生該階段所規(guī)定的文件為結(jié)果。僅當這些文件被管理部門批準通過后，才能認為該階段工作的結(jié)束，也才可以開始下階段的工作。因此，金融電子化系統(tǒng)建設(shè)中的必備文件，是具體組織系統(tǒng)實施部門在建設(shè)過程中必須向其管理部門提交的重要信息文件，它是開發(fā)人員之間、或者技術(shù)人員與業(yè)務(wù)部門之間互相溝通的一組“通信工具”和管理工作“藍圖”，通過這組文件對金融電子化系統(tǒng)建設(shè)實施科學的方案管理。因此，金融電子化系統(tǒng)建設(shè)必備文件的編寫，必須嚴格遵照標準、規(guī)范的規(guī)定，它是系統(tǒng)建設(shè)的重要的基礎(chǔ)工作之一。在金融電子化系統(tǒng)建設(shè)中，需要形成的文件很多，且系統(tǒng)建設(shè)必備文件又不同于一般的技術(shù)文件，它們要從管理的角度，反映系統(tǒng)建設(shè)的過程。

5、在系統(tǒng)建設(shè)的各個階段，為動手術(shù)總結(jié)及協(xié)調(diào)的需要，還必須產(chǎn)生許多詳細的技術(shù)文件，而系統(tǒng)建設(shè)必備文件則是在這些技術(shù)文件的基礎(chǔ)上，總結(jié)系統(tǒng)建設(shè)各階段工作的管理文件，文件對象主要是系統(tǒng)建設(shè)的各級管理部門及人員。通過系統(tǒng)建設(shè)的必備文件，銀行有關(guān)管理部門可以審查系統(tǒng)設(shè)計方案、檢查系統(tǒng)建設(shè)進展情況、監(jiān)督系統(tǒng)的建設(shè)部門按照科學的、規(guī)范的步驟和方法進行系統(tǒng)建設(shè)。82 金融電子化系統(tǒng)建議階段劃分及必備文件821金融電子化系統(tǒng)建設(shè)階段劃分本書所采用的系統(tǒng)建設(shè)各個階段的劃分方法，系根據(jù)系統(tǒng)工程的基本方法及目前國內(nèi)有關(guān)單位從事金融電子化系統(tǒng)建設(shè)的經(jīng)驗而進行的。金融電子化系統(tǒng)從計劃建設(shè)到建成投產(chǎn)，劃分為下述六個階段：（1

6、） 系統(tǒng)起動階段；（2） 可行性研究階段；（3） 系統(tǒng)分析階段；（4） 系統(tǒng)設(shè)計階段；（5） 系統(tǒng)實施階段；（6） 系統(tǒng)投產(chǎn)應(yīng)用階段。根據(jù)金融電子化系統(tǒng)的工程規(guī)模和建設(shè)周期的長短，為了管理方便，對具體系統(tǒng)建設(shè)階段的劃分有時可能有些差別，如當系統(tǒng)規(guī)模很大時，又將系統(tǒng)實施階段再劃分成程序設(shè)計和系統(tǒng)測試兩個階段；而當系統(tǒng)規(guī)模很小時，又可能將系統(tǒng)分析和系統(tǒng)設(shè)計兩個階段合并。但是，系統(tǒng)建設(shè)所經(jīng)歷的全過程是基本相同的。因此，這里所述的階段劃分只是指一般而言，各部門應(yīng)根據(jù)各系統(tǒng)的情況，在具體建設(shè)時根據(jù)實際情況進行適當調(diào)整。822 系統(tǒng)起動階段任何系統(tǒng)項目的起步，通常由三種因素決定：一是領(lǐng)導直接批示，二是業(yè)務(wù)

7、部門的需求經(jīng)領(lǐng)導批準后要求執(zhí)行，三是技術(shù)部門提出要求。對于前二者，領(lǐng)導的有關(guān)批示就是系統(tǒng)起動的重要文件。對于后者，技術(shù)人員應(yīng)根據(jù)金融電子化系統(tǒng)建設(shè)的需求，選擇那些社會和經(jīng)濟效益顯著，具有生命力的系統(tǒng)項目，結(jié)合銀行內(nèi)外環(huán)境條件實際，進行廣泛的調(diào)查研究，全面地收集資料，在基本了解項目建設(shè)所具備的基本技術(shù)和經(jīng)濟條件后，提出項目建設(shè)書，向領(lǐng)導推薦建設(shè)項目。上級領(lǐng)導的有關(guān)批件或經(jīng)領(lǐng)導批準的項目建議書是系統(tǒng)建設(shè)進行各項準備和安排計劃的依據(jù)，是系統(tǒng)建設(shè)的第一個必備文件。823 可行性研究階段可行性研究階段，是以系統(tǒng)建設(shè)的項目建議書或領(lǐng)導的有關(guān)批件為出發(fā)點，對所要建設(shè)的項目在技術(shù)上、經(jīng)濟上是否可行進行的一系列

8、科學分析，是要深入進行各種可行性論證的階段，該階段的目的是通過對現(xiàn)行金融業(yè)務(wù)制度的調(diào)查和研究，探討金融電子化的方法和途徑，并估計出使用電腦的投資和將來的效益，以決定系統(tǒng)建設(shè)的可行性。應(yīng)從技術(shù)、經(jīng)濟以及營運管理等各方面提出多個可行的候選的方案，并分析各個方案的利弊，為上級管理人員的決策提出科學的依據(jù)。可行性研究的結(jié)果必須總結(jié)形成可行性研究報告，作為系統(tǒng)建設(shè)的該階段的一個重要必備文件。在可行性研究的基礎(chǔ)上，應(yīng)以可行性研究報告為依據(jù)組織有關(guān)專家進行方案論證工作，對可行性研究報告中提出的各項技術(shù)指標進行分析比較，落實各項假設(shè)的前提條件，決定系統(tǒng)建設(shè)方案，并根據(jù)該方案及其實施計劃編寫成系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書，作

9、為系統(tǒng)建設(shè)在該階段的又一個必備文件。系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書經(jīng)上級主管部門批準后，正式作為系統(tǒng)建設(shè)的依據(jù)，可行性研究階段基本結(jié)束。應(yīng)當指出，可行性研究只適用于那些無現(xiàn)成經(jīng)驗可以借鑒或建設(shè)投資很大、非常復(fù)雜的項目。對金融行業(yè)中，國際上已普遍采用的方案，一般不再進行可行性研究，在這種情況下，領(lǐng)導的有關(guān)批示或經(jīng)過批準的項目建議書就可以作為下一階段系統(tǒng)分析階段的工作依據(jù)。824 系統(tǒng)分析階段系統(tǒng)分析是在系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書所確定的范圍內(nèi)，根據(jù)計劃安排，對現(xiàn)行金融業(yè)務(wù)制度進行全面的調(diào)查分析，對現(xiàn)行業(yè)務(wù)中各種工作流程以及處理功能給出邏輯的描述，即給出現(xiàn)行系統(tǒng)的邏輯模型；同時，從調(diào)查研究的結(jié)果分析提煉出新系統(tǒng)的功能需求，給

10、出新系統(tǒng)功能需求的邏輯描述。這些需求除包括業(yè)務(wù)處理的各種功能外，還應(yīng)包括新系統(tǒng)運行的硬件環(huán)境，如所需硬件環(huán)境為新增設(shè)備，還應(yīng)提交一份計算機系統(tǒng)選型報告，供批準后訂貨用。系統(tǒng)分析階段的基本任務(wù)就是通過調(diào)查分析，從邏輯上分析現(xiàn)行銀行制度并設(shè)計出新的系統(tǒng)，這一階段是整個系統(tǒng)建設(shè)的關(guān)鍵階段，其工作質(zhì)量的好壞，將對整個系統(tǒng)建設(shè)產(chǎn)生決定性的影響。系統(tǒng)分析階段結(jié)束后，新系統(tǒng)的功能基本確定，這時必須將系統(tǒng)分析的結(jié)果編寫成系統(tǒng)功能說明書，作為系統(tǒng)建設(shè)的必備文件，它主要是從業(yè)務(wù)處理的角度，對系統(tǒng)的邏輯結(jié)構(gòu)進行描述。因此，它是業(yè)務(wù)部門和技術(shù)部門共同承諾的一份文件，也是上級管理部門審查及外部協(xié)調(diào)的依據(jù)。825 系統(tǒng)設(shè)

11、計階段系統(tǒng)設(shè)計是為實現(xiàn)系統(tǒng)分析提出的系統(tǒng)功能所進行的各種技術(shù)設(shè)計工作的總稱，是設(shè)計結(jié)果產(chǎn)生出新系統(tǒng)的詳細技術(shù)設(shè)計方案。針對不同系統(tǒng)的規(guī)模和復(fù)雜程度，系統(tǒng)技術(shù)設(shè)計方案可能由若干個子系統(tǒng)技術(shù)設(shè)計方案所組成。系統(tǒng)設(shè)計的主要內(nèi)容包括：確定支持系統(tǒng)運行的計算機硬設(shè)備環(huán)境、原始數(shù)據(jù)的組織和輸入、輸出信息的方式和管理、標準化設(shè)計方案、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、應(yīng)用軟件系統(tǒng)、通訊網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)安全保密、主要建筑物以及詳細的實施計劃等。系統(tǒng)設(shè)計的結(jié)果必須總結(jié)成系統(tǒng)規(guī)格說明書，作為系統(tǒng)建設(shè)的必備文件，它從系統(tǒng)設(shè)計的諸方面說明系統(tǒng)設(shè)計的指導思想及采用的技術(shù)方法，是上級管理部門審查和協(xié)調(diào)的依據(jù)，是下階段工作的基礎(chǔ)性文件。826 系統(tǒng)實

12、施階段系統(tǒng)設(shè)計方案經(jīng)上級管理部門批準后，即可組織力量進行實施，也就是系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)和技術(shù)設(shè)計方案的具體實現(xiàn)。系統(tǒng)建設(shè)是一項復(fù)雜的組織管理和技術(shù)管理工作，整個系統(tǒng)實施過程必須嚴格按照系統(tǒng)規(guī)格說明書中實施計劃分階段進行，每一階段都必須寫出實施進度報告，它也是系統(tǒng)建設(shè)的必備文件。編制實施進度報告的目的是向上級管理部門報告實施進展情況，反映實施過程中遇到的各種新情況、新問題，以便上級管理部門對整個系統(tǒng)開發(fā)的進程進行有效控制。一般來講，系統(tǒng)實施是一個子系統(tǒng)一個子系統(tǒng)的分別實現(xiàn) ，或一個程序一個程序甚至是一個模塊一個模塊逐步完成。在每個子系統(tǒng)、程序或模塊完成以后，都要對該階段的工作成果進行全面的測試，并將測

13、試結(jié)果編寫成單元測試報告，僅當所有工作全部完成后，再對系統(tǒng)參數(shù)或指標進行一次全面的測試，以確定系統(tǒng)是否達到設(shè)計要求和能否進行試運行。因此，系統(tǒng)測試報告是審查系統(tǒng)實施階段能否告一段落的系統(tǒng)必備文件。只有通過綜合測試的系統(tǒng)才能進入系統(tǒng)應(yīng)用投產(chǎn)階段。827 系統(tǒng)應(yīng)用投產(chǎn)階段系統(tǒng)實施階段完成后，經(jīng)過測試達到設(shè)計要求的系統(tǒng)，還不能立刻就取代舊系統(tǒng)投入政黨運行，還必須經(jīng)過試運行，驗證系統(tǒng)的有效性，使操作人員適應(yīng)新系統(tǒng)。只有圓滿通過試運行的新系統(tǒng)才能最后取代舊系統(tǒng)，投入正式使用。應(yīng)用投產(chǎn)作為系統(tǒng)建設(shè)的一個環(huán)節(jié)，通常包括驗收、轉(zhuǎn)換、雙線操作和大面積推廣使用四個階段。在系統(tǒng)開始試運行之前，首先要由業(yè)務(wù)部門對新系

14、統(tǒng)進行全面的驗收，以檢查系統(tǒng)的功能是否達到系統(tǒng)功能說明書中規(guī)定的要求。驗收的方法，可以通過系統(tǒng)功能示范表演，也可以通過用戶在驗收環(huán)境下的實際振作，甚至大量的業(yè)務(wù)模擬，以便用戶了解和檢查新系統(tǒng)的功能，在用戶確認了新系統(tǒng)的功能后，以所提交的書面系統(tǒng)驗收報告為系統(tǒng)開始試運行的依據(jù)。為了進行系統(tǒng)試運行，還必需做好大量準備工作，如人員培訓、早系統(tǒng)數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)換、新舊系統(tǒng)雙線操作等。所有這一切都應(yīng)在新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)軌計劃報告中標示清楚，以使新系統(tǒng)的試運行在有條不紊的條件下順利進行。因此，新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)軌計劃報告也是系統(tǒng)建設(shè)中的重要必備文件。經(jīng)過系統(tǒng)試運行，業(yè)務(wù)部門掌握了新系統(tǒng)的特點，熟悉了新系統(tǒng)的環(huán)境。又通過技術(shù)人員的

15、不斷維護，系統(tǒng)秩序趨于穩(wěn)定，新系統(tǒng)的功能日趨完善，在業(yè)務(wù)人員和技術(shù)人員有了使用經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，大面積推廣應(yīng)用新系統(tǒng)的條件就完全具備了。在系統(tǒng)建設(shè)宣告結(jié)束前，需完成最后一個必備文件系統(tǒng)建設(shè)總結(jié)報告，并對整個系統(tǒng)建設(shè)過程進行總結(jié)。系統(tǒng)建設(shè)總結(jié)報告經(jīng)上級管理部門批準后，系統(tǒng)建設(shè)正式結(jié)束。828 小結(jié)為對系統(tǒng)建設(shè)進行科學管理，金融電子化系統(tǒng)建設(shè)全過程，必須完成以下十個系統(tǒng)必備文件：（1） 項目建議書；（2） 可行性研究報告；（3） 系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書；（4） 系統(tǒng)功能說明書；（5） 系統(tǒng)規(guī)格說明書；（6） 實施進度報告；（7） 系統(tǒng)測試報告；（8） 系統(tǒng)驗收報告；（9） 新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)軌計劃報告；（10） 系統(tǒng)

16、建設(shè)總結(jié)報告。若所需硬件環(huán)境為新增設(shè)備，還應(yīng)編寫計算機系統(tǒng)選型報告。83 金融電子化系統(tǒng)建設(shè)必備文件內(nèi)容概述831 項目建議書項目建議書是系統(tǒng)建設(shè)起動階段完成的必備文件，它是選擇建設(shè)項目的依據(jù)。建設(shè)項目的選擇必須完全符合金融電子化工程的需求，具有顯著的社會、經(jīng)濟效益，并結(jié)合現(xiàn)行金融系統(tǒng)實際進行。項目建議書的編寫提綱和內(nèi)容要求見“項目建議書”。832 系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書是在系統(tǒng)可行性研究的基礎(chǔ)上，對選定的系統(tǒng)建設(shè)的最佳方案進行更為深入的研究、分析，進一步明確系統(tǒng)建設(shè)的目標和規(guī)模，并制定系統(tǒng)建設(shè)的初步計劃。系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書的編寫提綱和內(nèi)容要求見“系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書”。833 可行性研究報告可行

17、性研究報告要求根據(jù)實際需要和可能，對幾種可能的系統(tǒng)建設(shè)方案從技術(shù)可行性、經(jīng)濟可行性和運營維護可行性等三個方面進行論證，并分析利弊，提出建議性結(jié)論。可行性研究報告的其編寫提綱和內(nèi)容要求見“可行性研究報告”。834 系統(tǒng)規(guī)格說明書系統(tǒng)規(guī)格說明書從系統(tǒng)總體角度對系統(tǒng)建設(shè)的主要技術(shù)設(shè)計方案進行說明，以便系統(tǒng)建設(shè)有一個可遵循的技術(shù)規(guī)范。此外，系統(tǒng)規(guī)格說明書還要對系統(tǒng)指導思想和所采用的技術(shù)方法進行闡述。它是上級主管部門審查和協(xié)調(diào)系統(tǒng)建議過程的依據(jù)，是下一階段工作的基礎(chǔ)。其編號提綱和內(nèi)容見“系統(tǒng)規(guī)格說明書”。835 系統(tǒng)功能說明書在系統(tǒng)分析階段，用戶和系統(tǒng)分析人員充分理解和認真分析用戶要求，共同制定的系統(tǒng)功

18、能、系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)的說明書，稱系統(tǒng)功能說明書。它準確的描述用戶要求系統(tǒng)的功能全貌，其主要內(nèi)容和書寫格式見“系統(tǒng)功能說明書”。836 實施進度報告在執(zhí)行計劃過程中按實施階段或季度、半年度、年度等定期向上級主管部門申報計劃實施過程中的情況，使上級部門在布置、檢查工作時有據(jù)可依，需要編制實施進度報告，其編寫提綱和內(nèi)容提要見“實施進度報告”。837 系統(tǒng)測試報告所謂系統(tǒng)測試是對系統(tǒng)功能和性能進行測試的過程，要分別對系統(tǒng)硬設(shè)備、軟件等，按系統(tǒng)規(guī)格說明書所要求的系統(tǒng)功能和性能，進行嚴格的測試，并對測試的結(jié)果，進行分析研究形成系統(tǒng)測試報告。系統(tǒng)測試報告的編寫方式和內(nèi)容提要見“系統(tǒng)測試報告”。838 系統(tǒng)驗收報

19、告編制系統(tǒng)驗收報告的目的是系統(tǒng)用戶從營運的角度對所建成的新系統(tǒng)進行評價驗收，驗收時要調(diào)查系統(tǒng)實施后是否達到了設(shè)計時提出的預(yù)期目標，并給出了是否可以通過驗收的結(jié)論。其編寫提綱和內(nèi)容提要見“系統(tǒng)驗收報告”839 新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)軌計劃報告編寫新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)軌計劃報告的目的是陳述本系統(tǒng)設(shè)計、測試完成的情況及新系統(tǒng)投入試運行的準備工作情況，其編寫提綱和內(nèi)容概要見“新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)軌計劃報告”。8310 系統(tǒng)建設(shè)總結(jié)報告編制系統(tǒng)建設(shè)總結(jié)的目的，是對整個系統(tǒng)的開發(fā)工作進行全面評價，其編寫提綱和內(nèi)容要求見“系統(tǒng)建設(shè)總結(jié)報告”。8311 計算機系統(tǒng)選型報告金融電子化系統(tǒng)建設(shè)對計算機系統(tǒng)的選型就是從金融電子化系統(tǒng)建設(shè)確定的功能

20、目標出發(fā)，經(jīng)過周密的環(huán)境分析和功能分析，并對市場提供的計算機系統(tǒng)的性能與價格認真比較，確定出滿足需要的計算機系統(tǒng)。選型過程結(jié)束時，應(yīng)形成計算機系統(tǒng)選型報告，它是各級領(lǐng)導決策的重要依據(jù)，計算機系統(tǒng)選型報告編寫提綱和內(nèi)容見“計算機系統(tǒng)選型報告”。項目建議書1 引言1 1統(tǒng)簡介簡要介紹新建系統(tǒng)的名稱、目標和功能，說明該系統(tǒng)建設(shè)的組織單位、服務(wù)對象及其與其他系統(tǒng)或機構(gòu)的聯(lián)系。12 參考和引用資料列出有關(guān)文件資料的標題、編號、發(fā)表日期和制定單位，說明這些文件資料的來源。1 2 專門術(shù)語定義列出本文件所使用的專門術(shù)語、英譯名、縮略語和定義。2 現(xiàn)行系統(tǒng)分析21 現(xiàn)行系統(tǒng)的組織結(jié)構(gòu)22 現(xiàn)行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程2

21、3 現(xiàn)行系統(tǒng)的工作負荷24 現(xiàn)行系統(tǒng)的運行費用25 現(xiàn)行系統(tǒng)的人員設(shè)備狀況26 現(xiàn)行系統(tǒng)的計算機應(yīng)用情況分析現(xiàn)行系統(tǒng)的計算機硬件配置、軟件配置、使用效率和效益等。27 現(xiàn)行 系統(tǒng)的局限性分析通過對現(xiàn)行系統(tǒng)的分析，論述其主要的局限性，提出問題和改進建議。3 系統(tǒng)建設(shè)的必要性首先，系統(tǒng)的建設(shè)應(yīng)當在金融電子化工程中占有一定地位，完成相應(yīng)職能，并符合金融電子化的總體發(fā)展戰(zhàn)略。其次，系統(tǒng)的選擇應(yīng)當考慮國內(nèi)外同類系統(tǒng)的現(xiàn)狀、水平和發(fā)展趨勢，一般應(yīng)居于先進地位，并注意避免重復(fù)開發(fā)。最后，系統(tǒng)的建設(shè)應(yīng)當形成一定的社會效益和經(jīng)濟效益。通過新建系統(tǒng)與現(xiàn)行系統(tǒng)的目標功能對比，闡述新建系統(tǒng)在上述三個方面的優(yōu)越性，說明

22、其建設(shè)的必要性。4 系統(tǒng)概況簡要說明新建系統(tǒng)的建設(shè)規(guī)模、組織機構(gòu)和初步的建設(shè)實施計劃。5 系統(tǒng)的投資概算對于系統(tǒng)建設(shè)所需投資進行估算，提出投資概算和初步的資金籌措設(shè)想。計劃利用外資的項目需說明利用外資的可能性及償還能力測算。6 附件附上與文件有關(guān)的其他文件、資料。系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書1 系統(tǒng)目標和任務(wù)11 系統(tǒng)建設(shè)背景論述社會經(jīng)濟的發(fā)展和金融電子化工作對新建信息系統(tǒng)的需要。12 系統(tǒng)建設(shè)的目標和功能及達到這些目標和功能的衡量標準，并描述系統(tǒng)的主要任務(wù)。2 系統(tǒng)結(jié)構(gòu)簡述系統(tǒng)的組織機構(gòu)和邏輯結(jié)構(gòu)。3 系統(tǒng)建設(shè)規(guī)模和計劃31 系統(tǒng)規(guī)模收集信息的范圍、服務(wù)對象和服務(wù)內(nèi)容、數(shù)據(jù)處理能力和投資規(guī)模。32 系統(tǒng)建

23、設(shè)初步實施計劃33投資計劃34人員計劃人員需求、培訓、新增人員等計劃。4 問題和措施系統(tǒng)建設(shè)的組織保證，對可能出現(xiàn)的問題擬采取的措施。可行性研究報告1 引言11 系統(tǒng)簡介簡要介紹新建系統(tǒng)的名稱、目標和功能，說明該系統(tǒng)建設(shè)的組織單位，服務(wù)對象及其與其他系統(tǒng)或機構(gòu)的聯(lián)系。12 參考和引用資料列出有關(guān)文件資料的標題、編號發(fā)表日期和制定單位，說明這些文件資料的來源。13 專門列出本報告所使用的專門術(shù)語、英譯名和定義。2 系統(tǒng)的可行性研究根據(jù)實際需要和可能，設(shè)計幾種可能的系統(tǒng)建設(shè)候選方案。針對每種方案分別從技術(shù)、經(jīng)濟和運營維護三個方面進行可行性分析和評價。為主管部門決策提供科學的依據(jù)。21 系統(tǒng)建設(shè)的技

24、術(shù)可行性211 現(xiàn)有技術(shù)估價分析國內(nèi)外相關(guān)技術(shù)的發(fā)展水平和國家現(xiàn)行技術(shù)政策，重點是系統(tǒng)建設(shè)所需采用的可用技術(shù)的估價和使用這些技術(shù)進行系統(tǒng)建設(shè)的可行性。涉及引進技術(shù)的項目應(yīng)當研究技術(shù)引進的可行性。212 技術(shù)發(fā)展及其影響分析對系統(tǒng)建設(shè)和運營的整個生命周期內(nèi)的相關(guān)技術(shù)，特別是實用技術(shù)可能取得的進展作出預(yù)測，分析這種進展對系統(tǒng)可能產(chǎn)生的影響，避免開發(fā)和引進相對過時技術(shù)。213 應(yīng)用技術(shù)的選擇原則參照國外先進的金融電子信息系統(tǒng)的經(jīng)驗，考慮其技術(shù)發(fā)展趨勢，結(jié)合我國金融電子化工程實際，注重技術(shù)的先進性和成熟性，是金融電子化應(yīng)用技術(shù)選擇的基本原則。同時，應(yīng)用技術(shù)的選擇應(yīng)完全符合金融電子化總體發(fā)展戰(zhàn)略。22

25、系統(tǒng)建設(shè)的經(jīng)濟可行性221 現(xiàn)有經(jīng)濟條件分析主要包括現(xiàn)有的組織機構(gòu)、人員配備、公共設(shè)施、軟硬件環(huán)境分析，重點是可提供資金的分析。222 系統(tǒng)費用分析2221 系統(tǒng)建設(shè)費用包括所需的土建費用、計算機軟硬件購置、應(yīng)用技術(shù)開發(fā)、人員培訓、系統(tǒng)建設(shè)計劃實施等的費用分析。2222 系統(tǒng)運營維護費用包括人員工資、軟硬件維護費用、公共設(shè)施費用、數(shù)據(jù)采集和錄入費用、通訊費用和其他費用等。223 系統(tǒng)效益估價對系統(tǒng)建成后將產(chǎn)生的直接或間接經(jīng)濟效益進行估價。224 經(jīng)濟可行性分析現(xiàn)有經(jīng)濟條件對于系統(tǒng)建設(shè)和運營維護的滿足程度和系統(tǒng)建成產(chǎn)生的社會效益的綜合平衡是估價系統(tǒng)是否具備經(jīng)濟可行性的主要因素。經(jīng)濟可行性分析還應(yīng)

26、當包括通過效益/費用比，分析投資的可能性。23 系統(tǒng)運營維護可行性231 系統(tǒng)建立對組織機構(gòu)的影響232 系統(tǒng)建立對人中的需求分析現(xiàn)有人員對系統(tǒng)運營維護的適應(yīng)性，人員培訓的可行性，還應(yīng)考慮人員補充計劃的可行性。233 系統(tǒng)維護費用保證系統(tǒng)建成后，其運行維護需要相當數(shù)量的費用開支，才能保證系統(tǒng)對外進行良好的服務(wù)。金融電子化工程建設(shè)應(yīng)對此有充分的估計，以避免在系統(tǒng)建成后由于數(shù)據(jù)無法更新或配套工程不齊備，影響系統(tǒng)的正常運行，甚至無法運行，失去其系統(tǒng)建設(shè)的意義。3方案比較研究對各種候選方案的技術(shù)、經(jīng)濟、運營維護可行性進行比較、分析，對各種方案的優(yōu)缺點，給出結(jié)論性意見，并推薦優(yōu)選方案。4 附件附上與文件

27、有關(guān)的其他文件、資料。系統(tǒng)規(guī)格說明書1 引言11 系統(tǒng)簡介摘要說明所設(shè)計系統(tǒng)的名稱、目標和功能。列出項目的承擔者、用戶、本項目和其他系統(tǒng)或機構(gòu)的關(guān)系和聯(lián)系，簡述工作條件和相關(guān)約束限制條件。12 參考和引用資料列出有關(guān)文件資料的標題、編號、發(fā)表日期和制定單位，說明這些文件資料的來源。13 專門術(shù)語定義列出本文件所用到的專門術(shù)語、英譯名、縮略語和定義。2 系統(tǒng)總體技術(shù)方案21 模塊設(shè)計在模塊設(shè)計階段，首先劃分系統(tǒng)內(nèi)部基礎(chǔ)模塊結(jié)構(gòu)，然后確定系統(tǒng)的總體結(jié)構(gòu)。它是程序編寫的依據(jù)。211 模塊結(jié)構(gòu)圖模塊結(jié)構(gòu)圖，是采用IPO圖（即輸入處理輸入圖）形式繪制而成的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)框圖。圖中要簡述模塊的名稱、功能和接口關(guān)

28、系。22 代碼設(shè)計代碼設(shè)計是信息系統(tǒng)設(shè)計的重要設(shè)計內(nèi)容之一。它是進行信息分類、校對、總體和檢查的關(guān)鍵，也用于指定數(shù)據(jù)的處理方法，區(qū)別數(shù)據(jù)類型和指定計算機處理的內(nèi)容。221 代碼 簡單說明代碼的方式和種類，從編碼的原則要求去簡單說明所體現(xiàn)的功能。23 輸入設(shè)計輸入設(shè)計擔負著將系統(tǒng)外的數(shù)據(jù)以一定的格式送入計算機的任務(wù)，它直接影響到人工系統(tǒng)和機器系統(tǒng)的工作質(zhì)量。輸入設(shè)計的原則是確保系統(tǒng)輸入信息的正確無誤。輸入必須有必要的介質(zhì)和設(shè)備為基礎(chǔ)。231 輸入說明系統(tǒng)的主要輸入信息，以及對輸入承擔者的安排和主要功能要求。簡單說明各主要輸入數(shù)據(jù)的類型、來源及所采用的設(shè)備、介質(zhì)、格式、數(shù)值范圍、精度等。簡述所用的

29、數(shù)據(jù)校驗方法及其效果。如果輸入數(shù)據(jù)同某一接口軟件有關(guān)，還應(yīng)說明該接口軟件的來源。24 輸出設(shè)計所謂輸出，是指計算機將原始輸入數(shù)據(jù)進行處理，將其加工成滿足用戶使用要求的格式，并提供給用戶。輸出不僅有一定的格式要求，而且還必須有必要的介質(zhì)和設(shè)備支撐。241 輸出說明本系統(tǒng)產(chǎn)主要輸出項目、輸出項目的數(shù)據(jù)接受者、主要功能。并簡述輸出數(shù)據(jù)類型及所用的設(shè)備介質(zhì)、格式、數(shù)據(jù)范圍和精度等。25 數(shù)據(jù)庫設(shè)計說明數(shù)據(jù)庫設(shè)計，是指數(shù)據(jù)庫應(yīng)用系統(tǒng)的設(shè)計。編制數(shù)據(jù)庫說明的目的，是對所設(shè)計數(shù)據(jù)中數(shù)據(jù)的邏輯結(jié)構(gòu)和物理結(jié)構(gòu)作出具體的設(shè)計規(guī)定。251 概述說明設(shè)計開發(fā)數(shù)據(jù)庫的意圖，應(yīng)用目標、作用范圍、主要功能以及有關(guān)數(shù)據(jù)庫開發(fā)

30、的背景材料。252 需求規(guī)定主要描述數(shù)據(jù)庫性能規(guī)定，包括對數(shù)據(jù)精度、存取數(shù)據(jù)的有效性、響應(yīng)時間、數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)換和傳送時間以及其他專門要求。253 運行環(huán)境要求簡述運行數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的硬設(shè)備及其專門功能，列出支撐軟件并說明測試用的軟件，說明在安全保密以及其他有關(guān)方面的要求。254 設(shè)計考慮簡要說明本系統(tǒng)或子系統(tǒng)內(nèi)所使用的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中，有關(guān)數(shù)據(jù)項、記錄、文件的標識、定義、長度及它們之間的相互關(guān)系。簡要說明本系統(tǒng)或子系統(tǒng)內(nèi)所使用的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中有關(guān)數(shù)據(jù)項的存儲要求、訪問方法、存取單位、存取的物理關(guān)系（索引、設(shè)備、存儲區(qū)域）、設(shè)計考慮和保密處理。26 模型庫及方法設(shè)計27 網(wǎng)絡(luò)設(shè)計系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)功能設(shè)計28

31、安全保密設(shè)計29 評價、驗收對系統(tǒng)的每部分設(shè)計都應(yīng)有相應(yīng)的評價，評價的結(jié)果是重要標準。210 實施方案說明書系統(tǒng)設(shè)計（總體結(jié)構(gòu)和實施設(shè)計）階段完成以后就要確定系統(tǒng)實施方案，書寫實施方案說明書，實施方案說明書是系統(tǒng)實施階段的依據(jù)和出發(fā)點。2101 實施方案說明對系統(tǒng)名稱、子系統(tǒng)名稱、程序名稱、程序語言、使用的設(shè)備等逐項說明；對數(shù)據(jù)長度、文件名稱和形式、編號、構(gòu)成記錄的各數(shù)據(jù)項的名稱和內(nèi)容等逐項說明；對進行程序設(shè)計的處理內(nèi)容進行詳細說明。2102 實施總計劃對于項目開發(fā)中需完成的各項工作，包括文件編制、審批、打印、用戶培訓工作、使用設(shè)備的安排工作等，按層次進行分解，指明每項任務(wù)的要求。給出每項工作

32、任務(wù)（包括文件編制）的預(yù)定開始日期和完成日期，規(guī)定各項工作任務(wù)完成的先后順序以及每項工作任務(wù)完成的標志。逐項列出本開發(fā)項目所需要的費用（包括辦公費、差旅費、機時費、資料費、通訊齊備和專用設(shè)備的租金等）。2103 實施方案的審批由于實施方案是下一階段工作依據(jù)，所以待報批的實施方案要經(jīng)過用戶、系統(tǒng)研制人員、程序員、操作員、專家和管理人員審議。而一經(jīng)審批的實施方案就不能隨意改動。211 附件附上與文件有關(guān)的其他文件、資料。系統(tǒng)功能說明書1 引言11 系統(tǒng)簡介簡要介紹新系統(tǒng)的名稱、目標和功能，說明該系統(tǒng)建設(shè)的組織單位、服務(wù)對象及其與其他系統(tǒng)或機構(gòu)的聯(lián)系。12 參考和引用資料列出有關(guān)文件資料的標題、編號

33、、發(fā)表日期和編制單位，說明這些資料的來源。13 專門術(shù)語定義列出本文件所使用的專門術(shù)語、英譯名、縮略語和定義。2 系統(tǒng)需求分析系統(tǒng)建設(shè)一般是在現(xiàn)行系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進行的，所以在系統(tǒng)設(shè)計工作開展前，必須對現(xiàn)行系統(tǒng)進行深入細致的調(diào)查研究工作，掌握真實情況，尤其要弄清用戶的需求和存在的問題，寫出系統(tǒng)需求說明。21 現(xiàn)行系統(tǒng)調(diào)查現(xiàn)行系統(tǒng)實現(xiàn)的目標、完成的功能、組織機構(gòu)、用戶需求，需要解決的問題。22 現(xiàn)行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程分析現(xiàn)行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程，如有可能，繪制其業(yè)務(wù)流程圖。3 新系統(tǒng)功能定義31 新系統(tǒng)功能綜述經(jīng)過現(xiàn)行系統(tǒng)的調(diào)查，分析其信息流程，按照用戶實際需要，擬定系統(tǒng)建設(shè)的功能要求，綜述新建系統(tǒng)的各項功能

34、。32 新系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)在系統(tǒng)分析的基礎(chǔ)上建立可滿足系統(tǒng)功能設(shè)計的系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)。這主要包括外部輸入/輸出、屏幕、報表和文件格式及內(nèi)部處理的功能邏輯等。33 系統(tǒng)運行環(huán)境陳述系統(tǒng)建成后的運行條件和用戶環(huán)境。4 附件附上與文件有關(guān)的其他文件、資料。實施進度報告1 引言11 系統(tǒng)簡介摘要說明該系統(tǒng)的名稱、結(jié)構(gòu)和總的進度要求；列出任務(wù)的提出者、開發(fā)者和用戶。12 參考和引用資料列出有關(guān)文件資料的標題、編號、發(fā)表日期和制定單位，說明這些文件資料的來源。13 專門術(shù)語定義列出本文件所使用的專門術(shù)語、英譯名、縮略語和定義。2 進度情況21 工程進度提供應(yīng)用軟件開發(fā)進度計劃；硬件配置進度計劃；土建施工進度計劃等

35、本階段工程進展情況。22 投資進度提供資金開支計劃；資金籌集計劃等本階段的執(zhí)行情況。23 人員計劃執(zhí)行情況提供本階段所用各類人員的數(shù)目、來源及人員培訓等計劃執(zhí)行情況。3 問題和措施陳述實施計劃過程中遇到的資金、人員、技術(shù)和環(huán)境等方面的問題；列出解決問題的措施和建議。4 附件 附上與文件有關(guān)的其他文件、資料。系統(tǒng)測試報告1 引言11 系統(tǒng)簡介摘要說明被測試系統(tǒng)的名稱、基本功能及所要進行測試的主要目的和簡要過程；列出本項任務(wù)的提出者、開發(fā)者和用戶。指出測試環(huán)境與實際運行環(huán)境可能存在的差異以及這些差異對測試結(jié)果的影響。12 參考和引用資料列出有關(guān)文件資料的標題、編號、發(fā)表日期和制定單位，說明這些文件

36、資料的來源。13 專門術(shù)語定義列出本文件所使用的專門術(shù)語、英譯名、縮略語和定義。2 測試情況21 簡述使用的測試手段和過程，列出經(jīng)過測試證實已實現(xiàn)的功能，指出未完成的功能和缺陷以及局限性。3 測試分析陳述經(jīng)過測試證實的缺陷和限制，說明這些缺陷、限制對系統(tǒng)可能造成的影響。4 結(jié)論41 評價說明被測試系統(tǒng)是否達到一定的目標，并對未能達到的預(yù)期目標進行分析說明。42 建議說明被測系統(tǒng)是否事投入試運行，提出解決缺陷和限制的建議。5 附件附上與文件有關(guān)的其他文件、資料。系統(tǒng)驗收報告1 引言11 系統(tǒng)簡介摘要說明系統(tǒng)的名稱、結(jié)構(gòu)和功能，列出該系統(tǒng)任務(wù)的提出者、開發(fā)者和用戶。12 參考和引用資料列出有關(guān)文件

37、資料的標題、編號、發(fā)表日期和制定單位，說明這些文件資料的來源。13 專門術(shù)語定義列出本文件所使用的專門術(shù)語、英譯名、縮略語和定義。2 系統(tǒng)驗收21 系統(tǒng)驗收的環(huán)境列出參加系統(tǒng)驗收工作的有關(guān)人員、工作單位、職稱等情況，給出系統(tǒng)驗收所采用的方法及與驗收有關(guān)的其他環(huán)境。22 系統(tǒng)驗收的步驟對照系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書和系統(tǒng)功能說明書，列出驗收系統(tǒng)各個組成部分的步驟。23 系統(tǒng)驗收的主要內(nèi)容系統(tǒng)驗收主要是檢查實施系統(tǒng)是否完全達到了功能需求、結(jié)果是否正確、操作是否方便、程序可維護性如何、安全性及可靠性怎樣、各種技術(shù)文件是否齊全等內(nèi)容。3 結(jié)論根據(jù)系統(tǒng)驗收結(jié)果，給出系統(tǒng)是否能夠通過驗收的結(jié)論。4 附件附上與文件有關(guān)

38、的其他文件、資料。新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)軌計劃報告1 引言11 系統(tǒng)簡介 摘要說明系統(tǒng)的名稱、結(jié)構(gòu)和功能，列出該系統(tǒng)任務(wù)的提出者、開發(fā)者和用戶。12 參考和引用資料 列出有關(guān)文件資料的標題、編號、發(fā)表日期和制定單位，說明這些文件資料的來源。13 專門術(shù)語定義列出本文件所使用的專門術(shù)語、英譯名、縮略語和定義。2 系統(tǒng)運行的準備情況21 操作規(guī)程準備情況向操作人員和管理人員提供該系統(tǒng)的有關(guān)情況和操作步驟，包括系統(tǒng)硬設(shè)備和軟件的操作規(guī)程、系統(tǒng)運行的每一步驟的詳細過程、各種人員所需操作信息、啟動和故障的恢復(fù)過程、非常規(guī)過程（如故障等）的操作和信息。22 運行管理的各項規(guī)章制度的準備情況給管理系統(tǒng)的部門提供有關(guān)運行

39、營運的規(guī)范，包括運行管理、輸入輸出數(shù)據(jù)管理、操作管理、程序管理等制度的準備情況。23 系統(tǒng)維護手冊準備情況提供系統(tǒng)維護人員維護本系統(tǒng)所需文件，其內(nèi)容包括程序的維護、數(shù)據(jù)文件的維護、代碼維護、機器的維護等。24 營運經(jīng)費的落實情況提供營運過程中經(jīng)費支出和經(jīng)費來源的情況，經(jīng)費包括勞務(wù)費、線路使用費、維修費、水電費、消耗品費、機房房租、設(shè)備折舊費、保險費和稅金、軟件租金等。25 外部環(huán)境的協(xié)調(diào)情況給出本系統(tǒng)與系統(tǒng)外環(huán)境之間的協(xié)調(diào)情況，如系統(tǒng)內(nèi)外的業(yè)務(wù)接口關(guān)系、外界條件尋本系統(tǒng)的約束的協(xié)調(diào)、本系統(tǒng)對外界條件的影響的協(xié)調(diào)等。26 歷史數(shù)據(jù)的準備情況給出系統(tǒng)運行所需歷史數(shù)據(jù)的整理工作完成的情況。27 人員

40、的準備情況給出系統(tǒng)運行時所要增加的系統(tǒng)運行維護人員的數(shù)量、技術(shù)素質(zhì)和人員來源情況。3 試運行及轉(zhuǎn)軌計劃在試運行及轉(zhuǎn)軌條件成熟的情況下，進行試運行及轉(zhuǎn)軌的工作。本計劃經(jīng)出試運行及轉(zhuǎn)軌工作的具體安排，包括進度的安排和人員的安排等。4 附件附上與文件有關(guān)的其他文件、資料。系統(tǒng)建設(shè)總結(jié)報告1 引言11 系統(tǒng)簡介 摘要說明系統(tǒng)的名稱和開發(fā)目的，列出該系統(tǒng)的任務(wù)提出者、開發(fā)者和用戶。12 參考和引用資料列出有關(guān)文件資料的標題、編號、發(fā)表日期和制定單位，說明這些文件資料的來源。13 專門術(shù)語定義列出本文件所使用的專門術(shù)語、英譯名、縮略語和定義。2 實際開發(fā)結(jié)果2 1系統(tǒng)構(gòu)成說明實際開發(fā)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)。22 主要

41、功能和性能列出本系統(tǒng)實際具有的主要功能和性能，對照可行性研究報告和系統(tǒng)設(shè)計任務(wù)書的有關(guān)內(nèi)容，說明原定開發(fā)目標是否已經(jīng)達到。23 進度列出原定計劃和實際進度，度加以對比分析。24 費用列出原定的計劃費用和實際費用，并加以對比分析。3 開發(fā)工作評價31 系統(tǒng)質(zhì)量評價說明主要功能與原設(shè)計預(yù)期要求的差距。32 技術(shù)方法評價給出在開發(fā)中使用的技術(shù)、方法、工具和手段的評價。33 出錯原因分析給出對開發(fā)中出現(xiàn)的錯誤的原因分析。34 經(jīng)驗與教訓列出本項任務(wù)開發(fā)工作過程中所取得的最主要的經(jīng)驗與教訓，以及對今后開發(fā)工作的建議。4 附件附上與文件有關(guān)的其他文件、資料。計算機系統(tǒng)選型報告1 引言11 系統(tǒng)簡介簡要介紹

42、所選計算機系統(tǒng)的名稱和市場概況，提供計算機系統(tǒng)的市場價格和保價，明確主要技術(shù)性能指標，以及性能/價格比和所建系統(tǒng)的客觀要求等選擇因素，確定選擇的目標。12 參考和引用資料列出有關(guān)文件資料的標題、編號、發(fā)表日期和制定單位，說明這些文件資料的來源。13 專門術(shù)語定義列出本文件所使用的專門術(shù)語、英譯名、縮略語和定義。2 選型依據(jù)21 市場情況市場提供的能夠進行選型的計算機設(shè)備的名稱，性能和價格；供應(yīng)商在資金、質(zhì)量、服務(wù)等方面的信用情況。22 國家或行業(yè)政策國家或行業(yè)在現(xiàn)階段對計算機設(shè)備購置的管理政策和法規(guī)，計算機系統(tǒng)出口國政策和法律方面的限制。23 可用資金的技術(shù)條件說明用戶現(xiàn)有經(jīng)濟能力和開發(fā)單位的

43、技術(shù)條件。24 計算機系統(tǒng)要求所建系統(tǒng)的功能要求、容量要求、性能要求、外部設(shè)備配置要求、通訊和網(wǎng)絡(luò)要求等。25 環(huán)境硬件/軟件/運行所需環(huán)境要求。26 其他制約基建、電力、通訊等方面的限制，系統(tǒng)建設(shè)要求時間的限制，一些重要的信息通道和資源條件的制約限制等。3 計算機系統(tǒng)配置配置要求是根據(jù)設(shè)計要求應(yīng)達到的功能而選定所需的硬設(shè)備、軟件的數(shù)量和種類及人員等。確定配置要說明當前目標與中長期目標的需要，考慮主機與外設(shè)配套、硬件與軟件協(xié)調(diào)以及盡量與當代先進水平的硬件和軟件兼容等。同時要考慮硬設(shè)備的添置、軟件的兼容性、可擴充性以及其它有必要說明的問題。4 費用預(yù)算對提供的每一種可選擇方案需要的資金進行說明，

44、說明要分別列出一次性支出和非一次性支出。41 一次性支出房屋和設(shè)施、硬設(shè)備、系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件開發(fā)、培訓和差旅費等。42 非一次性支出按月或季度、年度支出的用于運行和維護的費用以及合同性開支等。5 結(jié)論51 可選方案的評價對性能/價格比和其他環(huán)境要求等綜合因素進行比較，說明選擇和未選擇方案的原因。52 建議依據(jù)可選方案評價結(jié)果提出意見1） 可以立即開始進行選擇購置；2） 推遲到某些條件落實之后才能開始進行選擇購置；3） 對某些指標進行調(diào)整之后才能開始進行選擇購置；4） 不能進行或不必進行選型。6 附件附上與文件有關(guān)的其他文件、資料。第11章 金融電子化系統(tǒng)軟件工程規(guī)范111 概述軟件工程采用生

45、存周期方法學、結(jié)構(gòu)分析、結(jié)構(gòu)設(shè)計技術(shù)和先進的軟件管理辦法，指導軟件的開發(fā)和維護。軟件工程的主要作用是：把工程的概念引入軟件開發(fā)全過程，提高軟件開發(fā)效率和軟件產(chǎn)品質(zhì)量，方便軟件維護，以滿足社會日益增長的軟件需求。 隨著我國金融行業(yè)經(jīng)營管理電子化水平的迅速提高，其對計算機的需求量急劇增長，一大批已經(jīng)投入運行的計算機軟件必須維護，大量急需的應(yīng)用軟件系統(tǒng)等待開發(fā)。而“自編自用”的軟件開發(fā)方式和低水平重復(fù)開發(fā)軟件的現(xiàn)象，又使得軟件生產(chǎn)率極低，難以滿足軟件需求。致使金融待業(yè)的各個部門都不同程度地出現(xiàn)了“軟件危機”。其表現(xiàn)形式是“軟件需求不明確；通訊與開發(fā)者之間的信息交流不充分；軟件可維護性差。特別是開發(fā)與

46、維護階段界線不清；開發(fā)人員，維護人員與用戶的職責不明確；軟件文檔不齊備；用于金融業(yè)務(wù)及信息管理軟件開發(fā)的語言不符合國家標準或國際標準，嚴重阻礙應(yīng)用軟件系統(tǒng)的商品化生產(chǎn)、開發(fā)和軟件產(chǎn)品的安全、可靠性。面對如此現(xiàn)實，雖然我國金融業(yè)務(wù)部門，都根據(jù)各自的現(xiàn)狀和特點，制定了一些應(yīng)用軟件系統(tǒng)開發(fā)規(guī)程、文檔要求及相應(yīng)的管理規(guī)范，逐步對已開發(fā)的軟件進行優(yōu)化、統(tǒng)一，在一定程度上控制了軟件低水平重復(fù)開發(fā)的現(xiàn)象，提高了軟件的可維護性。但由于缺乏規(guī)范化軟件工程方法的指導、約束，已經(jīng)出現(xiàn)的”軟件危機“還沒有明顯好轉(zhuǎn)。因此，為了有效保證軟件產(chǎn)品質(zhì)量，提高軟件可維護性，使軟件生產(chǎn)適應(yīng)電子化系統(tǒng)的急劇發(fā)展的需求，只有在金融系

47、統(tǒng)的軟件開發(fā)、應(yīng)用和管理中全面采用軟件工程方法，才能徹底克服”軟件危機“所造成的被動局面。金融電子化系統(tǒng)建設(shè)是一項龐大的系統(tǒng)工程，在這一工程建設(shè)過程中，必須遵循一系列的規(guī)范和標準，才能保證金融軟件的開發(fā)取得豐碩成果。因此，借鑒國家及國務(wù)院各部委所制定的各項軟件工程規(guī)范和標準，結(jié)合金融電子化系統(tǒng)建設(shè)實際，對金融軟件的開發(fā)及管理，制定相應(yīng)的規(guī)范、標準，是金融電子化系統(tǒng)建設(shè)過程中最重要的技術(shù)基礎(chǔ)工作之一。本金融電子化系統(tǒng)軟件工程規(guī)范，包括以下內(nèi)容：（1） 軟件開發(fā)規(guī)范；（2） 軟件文檔編制；（3） 軟件維護；（4） 軟件管理；（5） 軟件開發(fā)費用估算與管理；（6） 軟件產(chǎn)品優(yōu)選登錄。112 軟件開發(fā)

48、規(guī)范1121 軟件開發(fā)規(guī)范的作用和使用范圍本規(guī)范是參照國家標準G B856688計算機軟件開發(fā)規(guī)范，結(jié)合金融電子化系統(tǒng)軟件開發(fā)的現(xiàn)狀和發(fā)展，提供一整套軟件開發(fā)的準則、方法和規(guī)定。其作用是明確的劃分軟件開發(fā)全過程的各個階段，并對每階段開發(fā)任務(wù)提出明確的要求，以提高軟件開發(fā)過程的能見度，使軟件開發(fā)過程得到有效的控制和管理，使得軟件開發(fā)過程系統(tǒng)化、規(guī)范化和工程化。嚴格遵守本規(guī)范，將能保證軟件具有高度的可靠性、可維護性和開發(fā)過程的科學必性、有效性。本規(guī)范適用于金融電子化系統(tǒng)建設(shè)過程中各種類型、各種規(guī)模軟件的開發(fā)活動，適用于金融行業(yè)各級從事軟件開發(fā)、管理和使用的技術(shù)人員、管理人員、業(yè)務(wù)人員及其他與金融電

49、子化系統(tǒng)計算機軟件有密切關(guān)系的人員。1122 軟件開發(fā)規(guī)范的主要內(nèi)容軟件開發(fā)規(guī)范主要包括如下內(nèi)容：11221 階段劃分按照軟件生存周期方法學，軟件開發(fā)過程通常被劃分為八個階段：（1） 可行性研究與計劃；（2） 需求分析；（3） 概要設(shè)計；（4） 詳細設(shè)計；（5） 實現(xiàn)；（6） 組裝測試；（7） 確認測試；（8） 使用和維護。11222 軟件開發(fā)各階段的任務(wù)及要求（1） 可行性研究與計劃要求：充分了解用戶的要求及現(xiàn)實環(huán)境，從技術(shù)、環(huán)境以及經(jīng)濟和社會因素等方面研究并論證本軟件項目的可行性，準確、具體地確定工程規(guī)模和系統(tǒng)目標，對建議的系統(tǒng)進行仔細的成本/效益分析，寫出可行性研究報告，制定初步項目開發(fā)

50、計劃。本階段應(yīng)交付的文檔有：a 可行性分析報告；b 初步項目開發(fā)計劃。（2） 需求分析要求：確定被開發(fā)軟件的運行環(huán)境，功能和性能要求。編寫用戶手冊概要，軟件質(zhì)量保證計劃，軟件配置管理計劃，軟件確認測試準則。詳細說明被開發(fā)系統(tǒng)與其他硬件、軟件及人員的接口情況，為概要設(shè)計提供用戶確認的需求說明書。本階段應(yīng)交付的文檔有：a 軟件需求說明書；b 修改后的項目開發(fā)計劃；c 用戶手冊概要；d 確認測試計劃；e 數(shù)據(jù)要求說明書；f 軟件質(zhì)量保證計劃；g 軟件項目配置管理計劃。（3） 概要設(shè)計要求：根據(jù)軟件需求說明，建立目標系統(tǒng)的總體結(jié)構(gòu)（對不同規(guī)模的系統(tǒng)總體結(jié)構(gòu)可參照GB856688計算機軟件開發(fā)規(guī)范中的有

51、關(guān)條目建立）和模塊間的關(guān)系，定義各功能模塊的接口和控制接口。設(shè)計全局數(shù)據(jù)庫/數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，規(guī)定設(shè)計限制，制定組裝測試計劃。本階段應(yīng)交付的文檔有：a 概要設(shè)計說明書；b 數(shù)據(jù)庫/數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計說明書；c 模塊測試計劃。（4） 細設(shè)計要求：對概要設(shè)計中產(chǎn)生的功能模塊進行過程描述，設(shè)計功能模塊的內(nèi)部細節(jié)，包括算法和數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)。詳細規(guī)定各程序模塊間的接口，包括參數(shù)的形式和傳遞方式，上下層調(diào)用關(guān)系等。為編寫源代碼提供必要的說明，畫出程序流程圖（流程圖中使用的圖形符號應(yīng)符合GB152679 信息處理流程圖圖形符號），建立“模塊開發(fā)卷宗”。本階段應(yīng)交付的文檔有：a 詳細設(shè)計說明書；b 模塊開發(fā)卷宗。（5） 實現(xiàn)要求

52、：按照詳細設(shè)計說明，對每個程序模塊用所選定的程序設(shè)計語言（應(yīng)盡可能采用已有國家標準或國際標準的程序設(shè)計語言或數(shù)據(jù)庫語言編寫程序；對編寫好的源程序進行單元測試，驗證，程序模塊接口與詳細設(shè)計說明的一致性。程序模塊的測試用例、預(yù)期結(jié)果及測試結(jié)果應(yīng)存檔保留。本階段應(yīng)交付的文檔有：a 模塊開發(fā)卷宗；b 組裝測試計劃。（6） 組裝測試 要求：根據(jù)概要設(shè)計中各功能模塊的說明入制定的組裝測試計劃，將經(jīng)過單元測試的模塊逐步進行組裝和測試，分析測試結(jié)果，找出產(chǎn)生錯誤的原因。本階段應(yīng)交付的文檔有：a 可運行的源程序清單；b 組裝測試分析報告；c 確認測試計劃。（7）確認測試要求：根據(jù)軟件需求說明書中定義的全部功能、

53、性能要求及確認測試計劃，首先在最終用戶的環(huán)境中進行強度測試，以檢查該軟件有無嚴重錯誤；然后執(zhí)行測試計劃中提交的所有確認測試，驗證整個軟件系統(tǒng)是否達到了要求。修改并提交最終的用戶手冊和操作手冊。預(yù)期結(jié)果、測試結(jié)果和測試數(shù)據(jù)應(yīng)全部存檔保留。編寫項目開發(fā)總結(jié)報告。本階段應(yīng)交付的文檔有：a 確認測試分析報告；b 最終的用戶手冊和操作手冊c項目開發(fā)總結(jié)報告。（8）使用和維護要求：對投入運行后的軟件進行修改是軟件維護階段的任務(wù)。這個階段周期長，工作量大，成本高，因此必須在嚴格的管理控制下進行，維護組織與維護要求及應(yīng)交付的文檔，依照本章11。4節(jié)執(zhí)行。113 軟件文檔編制1131 軟件文檔編制11311 編制軟件文檔的作用為了保證計算機軟件項目開發(fā)的成功，節(jié)省項目投資，提高項目開發(fā)質(zhì)量，便于運行和維護，在軟件開發(fā)工作的每一階段，都需要編制一定的文檔。這些文檔是計算機軟件不可缺少的組成部分。它和計算機程序及數(shù)據(jù)一起構(gòu)成計算機軟件。軟件文檔的作用是：（1） 作為開發(fā)人員在一定階段內(nèi)工作成果的反映和工作結(jié)束的標志；（2） 把軟件開發(fā)過程中一些“不可見”的事物轉(zhuǎn)變?yōu)椤翱梢姟?/p>