公司項(xiàng)目融資計(jì)劃書

1、公司工程融資方案書 一、工程摘要: 農(nóng)業(yè)工程融資方案書 一、工程簡(jiǎn)介： 本工程是農(nóng)業(yè)旅游觀光工程，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家、一個(gè)民族的根本，國(guó)家也深知這一點(diǎn) 所以大力開展農(nóng)業(yè)工程。 本工程坐落在北京的后花園懷柔，全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，工程占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國(guó)道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。 本工程是政府大力扶持工程，順應(yīng)國(guó)家政策，享受政府政策補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報(bào)快，收益穩(wěn)定，工程需要資金550萬(wàn)，當(dāng)年就收回本錢并且到達(dá)盈利。 二、工程分析： 1、工程

2、的根本情況:工程方案建設(shè)120棟觀光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。 2、工程來(lái)歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊開展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的黃昏散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)城市效勞輻射功能，拉動(dòng)消費(fèi)，增加收入，開辟郊

3、區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。 形式開展和實(shí)踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體開展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的開展形式，又因中國(guó)老齡化的到來(lái)，城市 工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即廉價(jià)又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。 3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的工程補(bǔ)貼文件。 4、建造過(guò)程和保證：政府大力開展扶持，只有支持，不會(huì)有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回局部資金。 三、財(cái)務(wù)和建設(shè)方案： 1、工程需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。 2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬(wàn)，

4、在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬(wàn)。 3、在完善、銷售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，方案投資100萬(wàn)。 4、園區(qū)的完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。 四、市場(chǎng)分析： 2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供工程，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬(wàn)元，利潤(rùn)還要翻翻。 五、融資方式：融資、借貸、合作。 六、工程建設(shè)財(cái)務(wù)方案： 1、觀光大棚主體建設(shè)300萬(wàn)。 2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬(wàn)。 3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。 4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營(yíng)50萬(wàn)。 5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬(wàn)

5、。 七、工程運(yùn)營(yíng)方案： 1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬(wàn)。 2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬(wàn)。 3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。 4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬(wàn)，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻，到達(dá)40萬(wàn)。園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬(wàn)，預(yù)計(jì)2年收回本錢，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計(jì)算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回本錢并且盈利。 八、可行性分析 1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的開展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且

6、把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)，迎合了群眾消費(fèi)心理。 二、方案書信息: 無(wú) 三、工程進(jìn)度: 無(wú) 四、發(fā)布的其他工程其他工程. 五、與本工程接近的工程. 名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓 商業(yè)方案書:無(wú). 名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資 商業(yè)方案書:無(wú). 名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線 商業(yè)方案書:無(wú). 名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商 商業(yè)方案書:無(wú) 融資方案 方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長(zhǎng)期資本的主要。abc公司

7、為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠こ叹哂袕V闊的市場(chǎng)前景，開展前途;加之公司具有良好的信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)， 一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請(qǐng)，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相別離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購(gòu)得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用， abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設(shè)備大批生產(chǎn)其高

8、技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益，預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬(wàn)，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來(lái)既贏得了利潤(rùn)又有了設(shè)備，兩全其美。 方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)開展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請(qǐng)工程開發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)中華人民共和國(guó)擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新工程的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其工程的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請(qǐng)無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是

9、一種暫時(shí)性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣，且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。 工程包裝融資是指對(duì)要融資的工程，根據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律，經(jīng)過(guò)周密的構(gòu)思和籌劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式，它要求工程包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。工程離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，必須做好工程的包裝。 工程融資方案書xx-11-26 20:52 | #2樓 xx年6月日 10 一、公司介紹 1、公司簡(jiǎn)介 醴陵市花炮銷售股份是由醴陵市15家生產(chǎn)花炮企業(yè)聯(lián)合組建籌備組，擬籌建成立于xx年6月，

10、注冊(cè)資本2億元，往年十五家生產(chǎn)銷售企業(yè)的產(chǎn)值2.3億，市場(chǎng)銷售份額 2.8億（含外調(diào)銷售），企業(yè)固定資產(chǎn)規(guī)模1.3億左右，企業(yè)總?cè)藬?shù)超過(guò)1300人，機(jī)械化程度到達(dá)80%以上。公司的宗旨是集合醴陵花炮產(chǎn)業(yè)群優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)pdc模式在全國(guó)主要花炮消費(fèi)區(qū)的市場(chǎng)份額的實(shí)施，營(yíng)造花炮銷售市場(chǎng)的生力軍，為最終直接或間接上市整合資源。主要銷售產(chǎn)品為大地紅、滿地紅、各類煙花及相關(guān)花炮產(chǎn)業(yè)的配套效勞。 2、公司現(xiàn)狀 公司籌建過(guò)程中，所有企業(yè)生產(chǎn)試制組與質(zhì)量組組織物力訂做高性能平安環(huán)?；ㄅ跇悠?，營(yíng)銷組著力邀約全國(guó)部份重點(diǎn)客戶方案6月底至7月在河南省不少于五個(gè)地區(qū)舉行花炮產(chǎn)業(yè)pdc模式（生產(chǎn)聯(lián)盟、銷售聯(lián)盟、消費(fèi)聯(lián)盟）推

11、介暨產(chǎn)品訂貨會(huì)，并進(jìn)行相關(guān)宣傳資料的籌劃之中，行政組已經(jīng)向上級(jí)有關(guān)部門匯報(bào)并獲得湖南省醴陵市主管花炮產(chǎn)業(yè)開展的部門及河南省相關(guān)部門的大力支持，財(cái)務(wù)組加緊籌集資金保障此次pdc模式花炮推介會(huì)的正常運(yùn)營(yíng)。 3、股東實(shí)力 公司由十幾家醴陵花炮生產(chǎn)企業(yè)為整合產(chǎn)業(yè)群優(yōu)勢(shì)而組建，各家企業(yè)的產(chǎn)品、生產(chǎn)規(guī)模、銷售市場(chǎng)各有千秋，十五家企業(yè)固定資產(chǎn)規(guī)模1.3億左右（包括廠房、土地、設(shè)備、平安生產(chǎn)特許證件等），強(qiáng)大的生產(chǎn)能力與市場(chǎng)占有能力促成公司在目前形勢(shì)下加速成立，及早占據(jù)目前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，隨著花炮市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)，產(chǎn)業(yè)群的壟斷力加強(qiáng)，未來(lái)市場(chǎng)將成為實(shí)力花炮生產(chǎn)銷售企業(yè)品牌與消費(fèi)者品牌的市場(chǎng)。對(duì)于此次對(duì)外融資公司的所有股東

12、（十五家生產(chǎn)企業(yè)）希望以各自資產(chǎn)作為抵押，融資規(guī)模在6000萬(wàn)，用于擴(kuò)大生產(chǎn)能力與市場(chǎng)運(yùn)作的資金需求，全力在三至五年內(nèi)到達(dá)年銷售規(guī)模突破10億以上。 4、歷史業(yè)績(jī) 公司股東企業(yè)均是具有十年以上的生產(chǎn)銷售歷史，有的從技術(shù)起家，有的從銷售起家，從小到大的開展至今日生產(chǎn)銷售規(guī)模，xx年合計(jì)銷售額到達(dá)2.8億元，展現(xiàn)了各家企業(yè)目前的銷售實(shí)力。創(chuàng)業(yè)的艱辛開展與成熟的運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)讓大家對(duì)于目前買方市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)方式作出目前最具有突破性的決定成立湖南省醴陵市花炮銷售股份，做大做強(qiáng)花炮產(chǎn)業(yè)，在未來(lái)的資本市場(chǎng)爭(zhēng)取一份屬于自己的蛋糕。 5、資信程度 十五家企業(yè)中有14家企業(yè)歷年獲得本市工商部門先進(jìn)生產(chǎn)企業(yè)稱號(hào)、稅務(wù)部門納

13、稅先進(jìn)稱號(hào)、銀行優(yōu)質(zhì)客戶榮譽(yù)（一家企業(yè)由集體轉(zhuǎn)制不久，前期榮譽(yù)不計(jì)入在內(nèi)）、平安監(jiān)督部門的平安生產(chǎn)先進(jìn)企業(yè)稱號(hào)。有十一家企業(yè)在7個(gè)省市花炮協(xié)會(huì)及平安部門獲得優(yōu)秀產(chǎn)品供給商稱號(hào)、優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品金獎(jiǎng)稱號(hào)及榮譽(yù)。 6、董事會(huì)決議 對(duì)于目前制定的花炮產(chǎn)業(yè)pdc銷售模式工程需要融資，經(jīng)過(guò)公司全體十五家股東及決策層的同意以各自固定資產(chǎn)作為抵押融資。 二、工程分析 1、工程的根本情況 融資主體醴陵市花炮銷售股份位于湖南省醴陵市，本市產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)支柱之一就是花炮產(chǎn)業(yè)，目前由各企業(yè)準(zhǔn)備出資2000萬(wàn)，再對(duì)外融資6000萬(wàn)作為此工程的開展資金，用于花炮產(chǎn)業(yè)pdc模式在河南省、山東省、安徽省、廣東省、河北省、天津等多個(gè)市場(chǎng)的

14、推動(dòng)。 2、工程來(lái)歷 工程來(lái)歷是指工程的來(lái)龍去脈，工程的上家是誰(shuí)，怎么得到的工程，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。 3、證件狀況文件 公司所有股東均具有平安生產(chǎn)部門嚴(yán)格審批后發(fā)放的平安生產(chǎn)許可證（目前全國(guó)只局限湖南瀏陽(yáng)、醴陵、江西上粟、萬(wàn)載四個(gè)地區(qū)為花炮主生產(chǎn)區(qū)，所以平安生產(chǎn)許可證審批過(guò)關(guān)的企業(yè)不多），各企業(yè)獨(dú)立擁有生產(chǎn)銷售花炮的營(yíng)業(yè)證件、稅務(wù)證件、土地使用證、房產(chǎn)證件等。 4、資金投入 目前自有資金投入數(shù)額2000萬(wàn)、占總工程投入的.比例為25%、其他資金集中在對(duì)外機(jī)構(gòu)融資75%，即6000萬(wàn)（可考慮分期投入），供給商材料1000萬(wàn)左右，經(jīng)銷商訂金200萬(wàn)左右資金用于整個(gè)工程運(yùn)營(yíng)與開展。

15、 5、市場(chǎng)定位 pdc花炮銷售模式市場(chǎng)定位在花炮主要消費(fèi)與集散地河南省、山東省、安徽省、廣東省等，產(chǎn)品包括大地紅、滿地紅、煙花及各類花炮產(chǎn)業(yè)的配套效勞等。 三、市場(chǎng)分析 1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析 花炮產(chǎn)業(yè)是一個(gè)區(qū)域性經(jīng)濟(jì)的特殊市場(chǎng)，受到地方安監(jiān)部門保護(hù)的影響比擬大，所以在某種意義上來(lái)說(shuō)屬于專業(yè)的壟斷經(jīng)濟(jì)體。xx年醴陵花炮產(chǎn)業(yè)100余億元的產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)與20萬(wàn)員工的就業(yè)就說(shuō)明了一點(diǎn)是該產(chǎn)業(yè)在本市經(jīng)濟(jì)主體中占有不可或缺的地位。 2、花炮市場(chǎng)的分析 目前國(guó)內(nèi)花炮市場(chǎng)亂象叢生，價(jià)格反差很大，企業(yè)整體品牌優(yōu)勢(shì)沒有形成，市場(chǎng)串貨嚴(yán)重，產(chǎn)品質(zhì)量無(wú)法得到保證，消費(fèi)者權(quán)益也得不到保障。在河南、山東、安徽、廣東多地經(jīng)銷商

16、的強(qiáng)烈要求下，本市15家企業(yè)聯(lián)合組成花炮銷售股份作為本地區(qū)產(chǎn)品銷售的領(lǐng)頭人，集合優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品互補(bǔ)，為滿足國(guó)內(nèi)部份地區(qū)經(jīng)銷商及消費(fèi)者奉獻(xiàn)花炮制作人的所能。 3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比擬案例 目前國(guó)內(nèi)同類銷售公司有瀏陽(yáng)的花炮連鎖模式等少數(shù)銷售概念公司，其銷售模式以開連鎖店方式，收取加盟金，配送貨物的形式開展業(yè)務(wù)，其加盟要求對(duì)于經(jīng)銷商與消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品價(jià)格過(guò)高，直接增加經(jīng)銷商資金壓力與降低消費(fèi)者的消費(fèi)能力，產(chǎn)業(yè)開展的亂象繼續(xù)存在，不利于我們花炮產(chǎn)業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)開展規(guī)劃，但花炮消費(fèi)市場(chǎng)的龐大還是需要多元化經(jīng)營(yíng)方式 的存在，所以我們目前倡導(dǎo)的pdc經(jīng)營(yíng)銷售模式作為一種補(bǔ)充來(lái)滿足花炮產(chǎn)業(yè)的開展刻不容緩。 4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及

17、影響因素 未來(lái)的花炮生產(chǎn)銷售隨著各地產(chǎn)業(yè)的退出，醴陵作為僅存的四大產(chǎn)區(qū)之一，將成為此特殊行業(yè)的主導(dǎo)之一，市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)相當(dāng)可觀，在3至5年時(shí)間成為花炮消費(fèi)品市場(chǎng)的重要基地，我們公司的市場(chǎng)銷售份額隨之到達(dá)10億元以上也是可以的。 四、管理團(tuán)隊(duì) 1、人員構(gòu)成 公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員由執(zhí)行官（ceo）、運(yùn)營(yíng)官（coo）、財(cái)務(wù)總監(jiān)(cfo)、生產(chǎn)總監(jiān)（pm）、營(yíng)銷總監(jiān)（cso）、采購(gòu)總監(jiān)（mm）技術(shù)總監(jiān)（cto）組成，其在花炮行業(yè)均是歷練多年，經(jīng)驗(yàn)豐富并富有事業(yè)激-情。 2、組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部設(shè)立總經(jīng)理室、行政部、財(cái)務(wù)部、采購(gòu)部、生產(chǎn)部、市場(chǎng)營(yíng)銷部、質(zhì)控部、技術(shù)部等，各級(jí)部門中高級(jí)技術(shù)人員15，公司倡導(dǎo)

18、“市場(chǎng)為先、品牌促進(jìn)”的企業(yè)文化精神進(jìn)入市場(chǎng)。 3、管理標(biāo)準(zhǔn)性 管理對(duì)于公司內(nèi)部及下設(shè)廠家來(lái)說(shuō)，均采取花炮行業(yè)嚴(yán)格的生產(chǎn)銷售制度、倉(cāng)庫(kù)保管運(yùn)輸制度、質(zhì)控制度，符合國(guó)標(biāo)管理體系化的運(yùn)作，管理結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)，把握現(xiàn)代化公司運(yùn)營(yíng)機(jī)制在市場(chǎng)化運(yùn)作中的主體，做大做強(qiáng)醴陵花炮產(chǎn)業(yè)，在各廠家歷年來(lái)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)來(lái)說(shuō)，在平安管理方面均是市級(jí)先進(jìn)企業(yè)。 4、重大事項(xiàng) 對(duì)于目前公司來(lái)說(shuō)每年產(chǎn)生重要影響的事項(xiàng)是由于高溫影響，為保障生產(chǎn)員工的平安性，市平安監(jiān)督局規(guī)定每年的7、8月份全部停產(chǎn)休假，間接在產(chǎn)能方面有2個(gè)月無(wú)法交貨，部份影響市場(chǎng)的供貨。但由于花炮產(chǎn)品有一定季節(jié)性，只需要在經(jīng)銷商倉(cāng)庫(kù)保障供貨最低庫(kù)存量，也不會(huì)對(duì)市場(chǎng)需求

19、造成較大的影響。 五、 財(cái)務(wù)方案 目前公司對(duì)于統(tǒng)一銷售、統(tǒng)一采購(gòu)、統(tǒng)一平安生產(chǎn)管理、協(xié)調(diào)訂單交貨已經(jīng)形成一成套較好的方案，對(duì)于工程所需資金的安排都有嚴(yán)格的管理制度與責(zé)任人制度，財(cái)務(wù)方案采取先預(yù)算再實(shí)施的方式，通過(guò)銀行杠桿工具充分發(fā)揮資金的使用，爭(zhēng)取給投資者及內(nèi)部下設(shè)廠家、供貨材料商以高標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)正常運(yùn)作公司，提高公司形象。具體資金的和運(yùn)用將以財(cái)務(wù)方案表形式公布。 六、融資方案的設(shè)計(jì) 1、融資方式 (1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式) 方式：融資方式將以融資方股權(quán)進(jìn)行抵押借款 這種投資方式協(xié)助融資方快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)

20、的一種投資方式。 操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書 a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn) b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。 c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù) (2)債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同(以公司股東各自的廠房、設(shè)備或股權(quán)等作為擔(dān)保抵押)進(jìn)行融資，確定相應(yīng)回報(bào)利率和收回貸款的期限（暫定三年，后期如有資金可雙方再商議）。 (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，如借款資金歸還缺乏，可商議以公司協(xié)定的股權(quán)作為抵償。 2、融資規(guī)模、期限和

21、價(jià)格 工程融資的規(guī)模為6000萬(wàn)，期限為三年，可承受的融資本錢在年回報(bào)15%之內(nèi)，最高不超過(guò)18%。 3、風(fēng)險(xiǎn)分析 a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在工程分步啟動(dòng)的情況下可雙方考慮按簽署的工程方案書分步注入資金，從而解除投資方的資金與收益風(fēng)險(xiǎn)顧慮及融資方的融資利息本錢風(fēng)險(xiǎn)。 b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)，可考慮財(cái)務(wù)總監(jiān)每月將預(yù)算資金方案與實(shí)施資金方案經(jīng)公司股東簽字后報(bào)投資方。 c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，以雙方簽署的資產(chǎn)抵押為優(yōu)先歸還； d、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在歸還借貸資金時(shí)利益出讓風(fēng)險(xiǎn)。 f、融資者提前歸還而付出的資金本錢風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)化解方案 a、資方對(duì)是否資金進(jìn)

22、入后可以完成方案要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。 b、投資方對(duì)融資方的工程進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。 c、投資方對(duì)融資方的相關(guān)工程所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。 d、資方審核融資方的還款方案可行性，一旦確定后將按還款方案回款。 4、退出機(jī)制 a、股權(quán)方式融資的退出 工程進(jìn)行中投資方退出; 工程完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行歸還，或雙方商議采取市場(chǎng)價(jià)格轉(zhuǎn)讓股權(quán)的方式轉(zhuǎn)購(gòu)股份，第二種投資方享受整個(gè)工程的分紅; b、債權(quán)方式融資退出 工程進(jìn)行中投資方無(wú)故退出，可以用違約金的形式控制;工程完成投資方退出，按時(shí)還本付息; 5、抵押和保證 在涉

23、及到投資平安的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的平安。所以最有效的平安措施就是有效資產(chǎn)的抵押。 股東簽字： 方案方：醴陵市花炮銷售股份籌備組 xx年6月10日 工程融資方案書xx-11-26 13:58 | #3樓 融資方案書目錄 一、公司介紹 二、工程分析 三、市場(chǎng)分析 四、管理團(tuán)隊(duì) 五、財(cái)務(wù)方案 六、融資方案的設(shè)計(jì) 七、摘要 一、學(xué)校介紹 1、學(xué)校簡(jiǎn)介 成立時(shí)間： 實(shí)際成立時(shí)間：xx年1月 民辦學(xué)校許可證：xx年6月 注冊(cè)資本：3萬(wàn)元 教學(xué)宗旨：做全國(guó)最好的會(huì)計(jì)學(xué)校！ 學(xué)校戰(zhàn)略：踏實(shí) 主要產(chǎn)品： 2、公司現(xiàn)狀 資本結(jié)構(gòu)： 凈資產(chǎn)： 總資產(chǎn)： 年報(bào)： 前幾年學(xué)員資源： 本期學(xué)生： 3、股東

24、實(shí)力 股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保那么更好。 4、歷史業(yè)績(jī) 對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么工程，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾危际且貏e說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到成認(rèn)。 5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。 6、董事會(huì)決議 對(duì)于需要融資的工程，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。 二、工程分析 1、工程的根本情況 位置

25、、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的根本情況，需要在報(bào)告中指出。 2、工程來(lái)歷 工程來(lái)歷是指工程的來(lái)龍去脈，工程的上家是誰(shuí)，怎么得到的工程，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。 3、證件狀況文件 工程是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。 4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解工程的資金狀況。 5、市場(chǎng)定位 指工程的市場(chǎng)定位，包括工程的物業(yè)類型、檔次、工程的目標(biāo)客戶群等 6、建造的過(guò)程和保證 工程的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤

26、工期，不會(huì)導(dǎo)致工程無(wú)法按期交付使用。 三、市場(chǎng)分析 1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析 房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比擬大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)開展的定性說(shuō)明等需在本局部表達(dá)。 2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析 房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比擬復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的開展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明那么需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型工程的分析來(lái)代替。 3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比擬案例 分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似工程的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同

27、時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手工程情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供給量等情況。 4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素 未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。 四、管理團(tuán)隊(duì) 1、人員構(gòu)成 公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的 ，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，那么會(huì)對(duì)投資的平安有很大的保障。 2、組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。 3、管理標(biāo)準(zhǔn)性 管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理參謀公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。 4、重大事項(xiàng) 對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。 五、 財(cái)務(wù)方案 一個(gè)好的財(cái)務(wù)方案，對(duì)于

28、評(píng)估工程所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)方案準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本局部一般包括對(duì)投資方案的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。 六、融資方案的設(shè)計(jì) 1、融資方式 (1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這局部是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。) 方式：融資方式將以融資方(包括工程在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款 這種投資方式是指投

29、資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益工程的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。 操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書 a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn) b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。 c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù) (2)債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。 (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。 (4)房地產(chǎn)信托融資 (5)多種融