重慶分公司個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則

1、太平人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則版本號(hào)：V1.0文件修改記錄序號(hào)版本修改內(nèi)容簡述修改日期批準(zhǔn)人11.0首次制定2011.09.31趙振輝2345678批準(zhǔn)人：趙振輝 生效日期： 2011年10月1日太平人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則（版本 V1.0）第一章 目的3第二章 范圍3第三章 術(shù)語與定義4第四章 品質(zhì)考核計(jì)分制度5第五章 重點(diǎn)品質(zhì)管理事項(xiàng)8第六章 違規(guī)行為及扣分標(biāo)準(zhǔn)10第七章 附則23太平人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則（版本 V1.0）第一章 目的第一條 為更好的規(guī)范分公司個(gè)險(xiǎn)隊(duì)伍業(yè)務(wù)行為，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，切

2、實(shí)踐行“高素質(zhì)、高品質(zhì)、高績效”的“三高”理念，在太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則（太平壽發(fā)200663號(hào)）和太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)管理補(bǔ)充辦法（太平壽發(fā)2009261號(hào)）的基礎(chǔ)上，結(jié)合重慶分公司的實(shí)際情況，制定太平人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則（以下簡稱本細(xì)則）第二章 范圍第二條 太平人壽保險(xiǎn)有限公司重慶分公司所有個(gè)人壽險(xiǎn)代理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)行為，應(yīng)遵守本細(xì)則的要求。第三條 公司與代理人所簽訂的保險(xiǎn)代理合同書第一條第四款中所稱“業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法”即指總公司印發(fā)的太平壽發(fā)200663號(hào)、太平壽發(fā)2009261號(hào)兩項(xiàng)制度文件，以及本細(xì)則。有違反本

3、細(xì)則的的行為，情節(jié)嚴(yán)重的，公司將履行保險(xiǎn)代理合同書第七條約定的合同解除權(quán)。第四條太平人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員管理辦法（2009版）（以下簡稱基本法）中第六章規(guī)定的各級(jí)業(yè)務(wù)人員的晉升及維持考核中，所稱“通過品質(zhì)考核”，即指通過本細(xì)則的考核。有違反規(guī)定的行為，達(dá)到本細(xì)則處罰標(biāo)準(zhǔn)的，公司將作出不予晉升、不予維持直至解除代理合同的決定。第三章 術(shù)語與定義第五條 代簽名：按規(guī)定需客戶（投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或監(jiān)護(hù)人）本人親筆簽名的相關(guān)保險(xiǎn)資料，非客戶本人親筆簽名、代客戶簽名或唆使他人代客戶簽名的行為。上述保險(xiǎn)資料包括但不限于：投保書、投保提示書、建議書、客戶權(quán)益確認(rèn)書、契約審核函件、體檢報(bào)告書

4、中的健康告知、各類疾病問卷、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)帳合同、保單回執(zhí)及各類變更申請(qǐng)書。代簽名包括代理人代簽名和他人代簽名。第六條 自保件：以分公司在職代理人或其直系親屬作為投保人、被保險(xiǎn)人或受益人的保單（不包含一年期及以下產(chǎn)品、投連產(chǎn)品、躉交產(chǎn)品），保單投保在本人名下的，稱為自保件，投保在分公司其他代理人名下的，稱為互保件。直系親屬包括配偶、子女、父母三種關(guān)系。隱性自保件是指因核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中代理人人員信息不完整無法識(shí)別的自保件，或以朋友、鄰居等名義購買，而實(shí)為本人或直系親屬購買的保單。第七條 保單替換：利用回傭、誤導(dǎo)等手段去說服客戶放棄現(xiàn)有保單或退保去購買新保單的行為。實(shí)務(wù)中，客戶（同一被保險(xiǎn)人）在

5、我司已購買的期交保單發(fā)生退保、減額繳清、失效、永久失效、自動(dòng)墊繳、續(xù)期未繳費(fèi)等情況下，前后六個(gè)月內(nèi)又重新購買期交壽險(xiǎn)新契約保單的，認(rèn)定為保單替換。保單替換僅針對(duì)原保單和新保單均為個(gè)險(xiǎn)渠道的情況，僅針對(duì)期交保單，不包括一年期及以下產(chǎn)品、投連產(chǎn)品、躉交產(chǎn)品。無論原保單與新保單的代理人是否是同一人，均認(rèn)定新保單的代理人為保單替換責(zé)任人。第四章 品質(zhì)考核計(jì)分制度第八條 本細(xì)則采用計(jì)分量化考核的方式，對(duì)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)行為的人員，實(shí)施扣分處罰，對(duì)累計(jì)扣分達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)的，給予后續(xù)處罰。計(jì)分以個(gè)人為單位。第九條 品質(zhì)考核期：計(jì)分以基本法考核期為單位，結(jié)束后歸零。業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)以下以季度考核，業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)及

6、以上職級(jí)為半年或整年考核。第十條 品質(zhì)管理委員會(huì)：分公司設(shè)立品質(zhì)管理委員會(huì)，由總經(jīng)理室分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，個(gè)人業(yè)務(wù)部、教育培訓(xùn)部、運(yùn)營服務(wù)部、保費(fèi)部、財(cái)務(wù)部、企劃部相關(guān)人員組成。品質(zhì)管理委員會(huì)的職責(zé)包括：制定品質(zhì)管理政策，審議、裁定品質(zhì)案件，做違規(guī)行為作出處罰決定。第十一條 計(jì)分基本流程：個(gè)人業(yè)務(wù)部品質(zhì)管理崗對(duì)扣分及處罰情況進(jìn)行記錄，每筆記錄在品質(zhì)計(jì)分統(tǒng)計(jì)明細(xì)表中登記，考核期末根據(jù)扣分匯總情況作出品質(zhì)考核建議，經(jīng)品質(zhì)管理委員會(huì)審批后執(zhí)行處罰。第十二條 申述：業(yè)務(wù)人員對(duì)于事實(shí)認(rèn)定和扣分處罰有異議的，可向品質(zhì)管理委員會(huì)申訴，十個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查取證，十五個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)核裁決。第十三條 個(gè)人品質(zhì)考核結(jié)果

7、應(yīng)用個(gè)人季度累計(jì)扣分達(dá)到下述標(biāo)準(zhǔn)的，給予相應(yīng)處罰。業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)及以上職級(jí)考核期為半年或整年，按照季度平均參照?qǐng)?zhí)行：季度累計(jì)扣分處罰內(nèi)容3分通報(bào)批評(píng)。單次扣分即達(dá)3分以上的，立即給予通報(bào)批評(píng)。3-5分取消晉升資格6-8分取消維持資格予以降級(jí)，試用業(yè)務(wù)代表和降級(jí)試用業(yè)務(wù)代表直接清退9分及以上立即解除代理合同（含業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)以上職級(jí)），并將違規(guī)行為上報(bào)同業(yè)公會(huì)第十四條 管理責(zé)任營業(yè)部、營業(yè)組主管應(yīng)對(duì)所轄業(yè)務(wù)人員的違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。按照考核期內(nèi)，直轄組或直轄部的所轄人員累積扣分情況，對(duì)主管個(gè)人給予連帶扣分及處罰。累積扣分不含本人。高級(jí)經(jīng)理不執(zhí)行直轄組的品質(zhì)連帶扣分。層級(jí)連帶扣分業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組累積扣分

8、達(dá)5分。每增加5分，連帶扣分一次，依此類推0.5分高級(jí)經(jīng)理直轄部累積扣分達(dá)12分。每增加12分，連帶扣分一次，依此類推1分第十五條 分公司業(yè)務(wù)競賽考核：凡6個(gè)月以內(nèi)（含6個(gè)月）的競賽，若競賽期內(nèi)累計(jì)扣分達(dá)到3分（含）以上，取消競賽資格；凡6個(gè)月以上的競賽，若競賽期內(nèi)累計(jì)扣分達(dá)到6分（含）以上，取消競賽資格。第五章 重點(diǎn)品質(zhì)管理事項(xiàng)第十六條 代簽名（一）在必須由客戶（包括投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或監(jiān)護(hù)人）親筆簽名的業(yè)務(wù)資料中，出現(xiàn)他人代簽名的情況，業(yè)務(wù)人員明知上述情況卻不阻止、不告知公司的，扣3分。由此引起非常規(guī)退保、理賠糾紛、訴訟、媒體負(fù)面報(bào)道等嚴(yán)重后果的，扣9分，同時(shí)追回既得利益；（二）未在

9、15日內(nèi)辦理補(bǔ)簽名手續(xù)的，扣3分。變更簽名手續(xù)完成后未在三日內(nèi)將批單送達(dá)客戶的，扣3分。（三）業(yè)務(wù)人員代客戶簽名的，扣9分，同時(shí)追回既得利益。第十七條 自保件（一）自保件承諾制：投保自保件須簽署自保件承諾書。購買自保件應(yīng)基于真實(shí)的保險(xiǎn)需求，并確認(rèn)知悉公司的自保件管理政策，由高級(jí)經(jīng)理、續(xù)收負(fù)責(zé)人面談后，方可投保。（二）自保件可享受的權(quán)益1.傭金（1）可提取除新人訓(xùn)練津貼外的其他各項(xiàng)傭金利益。（2）新人訓(xùn)練津貼：新人（概念同基本法）入司后兩件以內(nèi)（含兩件）的自保件初傭可參與新人訓(xùn)練津貼的核發(fā)，如其自保件達(dá)到兩件以上，則從第三件開始的自保件初傭不計(jì)入對(duì)應(yīng)月份的新人訓(xùn)練津貼核發(fā)范圍，同一時(shí)間投保兩件以

10、上的，按系統(tǒng)承保時(shí)間的先后順序默認(rèn)。2.新人轉(zhuǎn)正考核：新人（概念同基本法）入司后兩件以內(nèi)（含兩件）的自保件初傭可參與轉(zhuǎn)正考核，如其自保件達(dá)到兩件以上，則從第三件開始的自保件初傭不計(jì)入對(duì)應(yīng)月份的考核業(yè)績范圍，同一時(shí)間投保兩件以上的，按系統(tǒng)承保時(shí)間的先后順序默認(rèn)；（三）自保件不享受的權(quán)益1.考核：代理人的自保件傭金不計(jì)入代理人個(gè)人、營業(yè)組、營業(yè)部的晉升與維持考核（新人轉(zhuǎn)正除外）；同業(yè)引進(jìn)人員降級(jí)后再轉(zhuǎn)正時(shí)，其自保件傭金不計(jì)入轉(zhuǎn)正考核；2.自保件不享受財(cái)補(bǔ)政策；3.自保件不參加公司各項(xiàng)激勵(lì)活動(dòng)。（四）自保件的控制措施1.自保件三年內(nèi)失效、減少保額、減額繳清或退保，扣3分。不論代理人是否在職,將扣回因

11、該自保件所得新人訓(xùn)練津貼及主管管理利益，且該保單發(fā)生上述情況之日起二年內(nèi)不受理該代理人的自保件新契約交單事宜，如該自保件復(fù)效將解除限制，并退回扣款。2.每月20日之后不受理自保件（含所有險(xiǎn)種），當(dāng)月入司的新人除外。（五）自保件識(shí)別1.代理人入司時(shí)應(yīng)完整填寫求職表中的配偶、子女、父母情況，便于系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別自保件。人員管理崗在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入后才能生成代理人工號(hào)。2.投保隱性自保件不如實(shí)申報(bào)，填寫自保件承諾書的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，追回不應(yīng)獲得的新人訓(xùn)練津貼、財(cái)務(wù)補(bǔ)貼、激勵(lì)等既得利益，扣3分，一年內(nèi)不得再投保自保件新契約。第十八條 保單替換出現(xiàn)保單替換的，在代理人新契約保單的利益中扣除所替換保單的傭金

12、，扣完為止，新單保費(fèi)多出部分可計(jì)入單位及個(gè)人的考核業(yè)績，但不計(jì)件數(shù)，如果首年度傭金已發(fā)放的，應(yīng)于次月予以扣回。發(fā)生保單替換扣2分。第六章 違規(guī)行為及扣分標(biāo)準(zhǔn)第十九條 誤導(dǎo)客戶銷售誤導(dǎo)是指保險(xiǎn)銷售人員在銷售保險(xiǎn)的過程中，違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，欺騙、誤導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人或受益人，或者對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況的行為。包括：（一）向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，或曲意解釋保險(xiǎn)條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險(xiǎn)費(fèi)率，私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說明書內(nèi)容，夸大或承諾投資收益及分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險(xiǎn)保障利益，向客戶隱瞞投資風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)、投

13、資帳戶保費(fèi)分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項(xiàng)費(fèi)用及收取比例，不正當(dāng)影響客戶投保選擇。（二）監(jiān)管文件中明確的其他誤導(dǎo)行為，如使用比率性指標(biāo)與其他保險(xiǎn)產(chǎn)品以及銀行儲(chǔ)蓄、基金、國債等進(jìn)行簡單對(duì)比；向投保人夸大或變相夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品稅收優(yōu)惠利益，進(jìn)行類似收益免稅的誤導(dǎo)性宣傳等。以公司正式培訓(xùn)、宣導(dǎo)的內(nèi)容為準(zhǔn)。銷售誤導(dǎo)處罰：銷售誤導(dǎo)行為引起客戶投訴的扣3分；引起訴訟、媒體負(fù)面報(bào)道、監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰的，扣6分；第二十條 新契約業(yè)務(wù)（一）收取客戶投保書后超過1個(gè)工作日未將投保書交回公司的，扣1分；（二）隱瞞猶豫期、不實(shí)承諾或故意拖延導(dǎo)致客戶無法在猶豫期內(nèi)辦理退保的，扣2分；（三）對(duì)于保額達(dá)到50萬（含）以上的

14、高額保件，不執(zhí)行“先核保后收費(fèi)”作業(yè)規(guī)則，擅自收取保費(fèi)或開立暫收收據(jù)的，扣3分；（四）為競賽、考核等虛增業(yè)績而銷售保單而后故意退?；蛉∠?，扣2分；（五）為競賽、考核等虛增件數(shù)而拆單銷售保單的，扣2分。下述兩種情況均視作拆單：1.同一被保險(xiǎn)人投保同一險(xiǎn)種在3天內(nèi)與同一業(yè)務(wù)員簽單2 次及以上的。2.同一被保險(xiǎn)人投保同一險(xiǎn)種在3 天內(nèi)與3 名（含）以上業(yè)務(wù)員簽單。（六）回傭：指不存在于保險(xiǎn)條款中的，為了換取投保而提供的物質(zhì)交換條件，包括：1.將代理人傭金的部分或全部返還給客戶；2.提供在保險(xiǎn)合同中未注明的其他利益作為客戶投保的交換條件?；貍蛐袨榭?分。（七）未經(jīng)投保人同意擅自修改保險(xiǎn)事項(xiàng)、承保條件

15、或更改客戶投保資料，騙取客戶投保的，扣9分；（八）替代客戶體檢或協(xié)同客戶讓他人替代體檢、偽造或修改體檢報(bào)告，或明知上述情況不阻止、不告知公司，或隱瞞客戶擅自找他人替代體檢的，扣9分；（九）擅自修改、變更客戶投保書、保單資料，或擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率，影響客戶投保選擇的，或擅自變更保險(xiǎn)條款、擅自與客戶簽訂附加條約、擅自盜用公司或他人名義簽發(fā)保險(xiǎn)單的，扣9分，同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任。第二十一條 不如實(shí)告知（一）業(yè)務(wù)人員應(yīng)告訴客戶有如實(shí)告知義務(wù)，凡出現(xiàn)客戶在投保時(shí)未如實(shí)告知的，扣1分；因其未履行該義務(wù)而導(dǎo)致客戶在投保時(shí)未如實(shí)告知的，扣2分；導(dǎo)致保單無效或退?；蛞鹄碣r糾紛的，扣4分；（二）業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)

16、中發(fā)生協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實(shí)卻不如實(shí)聲明，或不如實(shí)填寫理賠文件或業(yè)務(wù)人員報(bào)告書，或不以其他方式告知公司的，扣2分；由此導(dǎo)致公司或客戶利益損失的，扣9分，同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任；（三）業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)中發(fā)生協(xié)同客戶提供不完整財(cái)務(wù)資料，或隱瞞客戶提供的財(cái)務(wù)資料的，扣4分。第二十二條 送達(dá)時(shí)效（包括送達(dá)客戶與送達(dá)公司）（一）業(yè)務(wù)人員收到保單后未在三日之內(nèi)將保單送達(dá)客戶的，扣0.5分；（二）業(yè)務(wù)人員代客戶領(lǐng)取的公司的禮品、獎(jiǎng)品等物品超過六個(gè)工作日（含）未送達(dá)客戶的，扣0.5分；（三）業(yè)務(wù)人員送達(dá)保單后回執(zhí)逾期未回銷的，扣1分；（四）業(yè)務(wù)人員收到體檢通知書、問題件審核通知書逾期3 日未送達(dá)客戶，遭

17、客戶投訴的，扣3分；第二十三條 收付費(fèi)管理業(yè)務(wù)人員不得經(jīng)手客戶現(xiàn)金，違反收付費(fèi)管理的每次扣2分。收取客戶首、續(xù)期保費(fèi)，代客戶領(lǐng)取溢繳保費(fèi)、理賠金、解約金、給付金、續(xù)期退費(fèi)或其它款項(xiàng)，且超過六個(gè)工作日（含）未送達(dá)公司或客戶，屬挪用侵占行為，1000元以內(nèi)的扣6分，超過1000元扣9分，同時(shí)追回挪用款項(xiàng)本息，并由業(yè)務(wù)人員承擔(dān)客戶的損失，情節(jié)嚴(yán)重的移交司法機(jī)關(guān)處理；第二十四條 非常規(guī)退保（一）保單回執(zhí)無客戶簽收日期導(dǎo)致猶豫期無法界定，最終導(dǎo)致非常規(guī)退保的，扣2分；（二）保單承保30日后仍未交回客戶已簽收的回執(zhí)的，影響?yīng)q豫期導(dǎo)致非常規(guī)退保的，扣4分。（三）凡保單進(jìn)行非常規(guī)退保處理的，在處理當(dāng)月計(jì)傭時(shí)扣

18、除業(yè)務(wù)員的初傭；若業(yè)務(wù)員已離職，則扣除業(yè)務(wù)員直屬主管所提該保單直轄組津貼的200%。第二十五條 理賠（一）在理賠案件審理調(diào)查過程中，公司要求協(xié)助提供相關(guān)證據(jù)、材料，業(yè)務(wù)人員不予配合的，扣1分；（二）業(yè)務(wù)人員未在三個(gè)工作日內(nèi)將客戶提交的理賠申請(qǐng)等資料遞交公司的，扣3分；（三）業(yè)務(wù)人員未在三個(gè)工作日內(nèi)將理賠問題件或公司結(jié)案通知遞交給客戶的，扣3分；（四）業(yè)務(wù)人員在理賠過程中向客戶私自承諾的，扣3分；（五）未履行第一核保責(zé)任（如未按要求面見被保險(xiǎn)人或?qū)Ρ槐ｋU(xiǎn)人的異常情況不向公司書面告知）的，扣3分；引起糾紛或訴訟的，扣6分；（六）對(duì)于客戶交辦的理賠事項(xiàng)，由于業(yè)務(wù)人員責(zé)任造成客戶利益受損或引起糾紛的，

19、扣5分；（七）業(yè)務(wù)人員在理賠過程中向客戶私自承諾導(dǎo)致理賠糾紛的，扣6分；（八）在理賠案件審理調(diào)查過程中，業(yè)務(wù)人員對(duì)知道的客戶有關(guān)情況故意隱瞞線索的，扣6分；（九）在處理拒賠案件時(shí)不配合，干擾理賠人員工作或發(fā)表不負(fù)責(zé)任言論，造成不良影響的，扣6分；（十）保險(xiǎn)事故發(fā)生后再與客戶簽訂投保申請(qǐng)（倒簽單），或串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人參與制造假賠案，或唆使客戶不履行告知義務(wù)，或以其它形式參與保險(xiǎn)欺騙的，扣9分，并報(bào)送同業(yè)公會(huì)，情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理；（十一）被保險(xiǎn)人或含有豁免保費(fèi)條款的投保人在保險(xiǎn)合同生效后兩年內(nèi)因疾病身故，若業(yè)務(wù)人員存有故意行為（如業(yè)務(wù)人員知悉客戶投保時(shí)存在足以使公司拒保的疾病

20、或其它重要事實(shí)而故意隱瞞或唆使客戶不告知的），扣9分，并報(bào)送同業(yè)公會(huì)（或行業(yè)協(xié)會(huì)），同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任。第二十六條 續(xù)期收費(fèi)（一）不愿填寫客戶不繳費(fèi)原因說明書或不交回運(yùn)營服務(wù)部續(xù)期室的，每次扣0.5分；（二）對(duì)不繳費(fèi)客戶不及時(shí)聯(lián)系，導(dǎo)致公司無法了解客戶不繳費(fèi)原因的，扣0.5分；（三）收到客戶退信未在20 天內(nèi)送達(dá)客戶并回銷的，扣0.5分；引起客戶投訴的，扣2分；（四）由于業(yè)務(wù)人員的原因，不及時(shí)變更客戶帳號(hào)或提供錯(cuò)誤帳號(hào)，導(dǎo)致不能按時(shí)進(jìn)行轉(zhuǎn)帳繳費(fèi)或錯(cuò)誤轉(zhuǎn)帳的，扣1分；（五）抽查發(fā)現(xiàn)客戶不繳費(fèi)原因與業(yè)務(wù)人員陳述不符的，扣1分；（六）對(duì)應(yīng)繳月保單不及時(shí)聯(lián)系客戶導(dǎo)致保單失效的，扣2分；（七）收到健康險(xiǎn)通

21、知函未在 15 天內(nèi)送達(dá)客戶并回銷，或不真實(shí)回銷導(dǎo)致保單失效或注銷的，扣2分；（八）由于業(yè)務(wù)人員的原因，不及時(shí)變更客戶帳號(hào)或提供錯(cuò)誤帳號(hào)，導(dǎo)致不能按時(shí)進(jìn)行轉(zhuǎn)帳繳費(fèi)或錯(cuò)誤轉(zhuǎn)帳，造成保單失效的，扣2分，由此產(chǎn)生的復(fù)效利息等由相關(guān)業(yè)務(wù)人員承擔(dān)；第二十七條 客戶服務(wù)（一）提供的客戶聯(lián)系地址與郵政編碼不符的，扣0.5分；（二）收到客戶變更信息資料的申請(qǐng)?jiān)?10 日內(nèi)未上交公司或不如實(shí)提供客戶正確信息的，扣0.5分；引起客戶投訴的，扣1 分；（三）收到新契約回訪問卷未在 10 天內(nèi)送達(dá)客戶填寫并交回公司回銷的，扣0.5分；由此引起糾紛或非常規(guī)退保的，扣2 分；（四）客戶提出服務(wù)需求或預(yù)約上門服務(wù)，在三日內(nèi)

22、未與客戶聯(lián)系，或已經(jīng)承諾客戶進(jìn)行服務(wù)但在承諾的時(shí)限內(nèi)未履行服務(wù)承諾的，扣1分；（五）提供虛假的客戶資料（假電話、假地址、假帳號(hào)等）致使公司無法聯(lián)系客戶的，扣1分；（六）明知客戶信息資料發(fā)生變更而不及時(shí)為客戶辦理變更手續(xù)，導(dǎo)致公司無法聯(lián)系客戶或進(jìn)行正常的保單回訪、續(xù)期收費(fèi)的，扣1分；導(dǎo)致保單失效或引起客戶投訴的，扣2分；（七）新契約電話回訪中發(fā)現(xiàn)客戶所述為之服務(wù)的人員與保單所載的業(yè)務(wù)人員不一致，扣1分；致使客戶無人服務(wù)、導(dǎo)致客戶投訴的，扣2分；（八）業(yè)務(wù)人員代墊保費(fèi)引起糾紛或非常規(guī)退保的，扣2分；（九）客戶投訴不及時(shí)提供售后服務(wù)的，扣2分；（十）客戶投訴展業(yè)行為不規(guī)范，擾亂、影響客戶日常工作與生

23、活的，扣2分；（十一）業(yè)務(wù)人員擅自更改客戶保單地址為自己的住址，扣3分；（十二）業(yè)務(wù)人員擅自更改客戶的保費(fèi)交費(fèi)方式，扣3分；（十三）服務(wù)態(tài)度不好或服務(wù)質(zhì)量不良，引起客戶明確表示不滿或提出投訴的，扣3分；（十四）業(yè)務(wù)人員在未取得客戶同意的情況下恢復(fù)保單，扣5 分；（十五）業(yè)務(wù)人員向客戶施加影響而將保單的權(quán)益轉(zhuǎn)讓自己或自己的親屬，扣6分；（十六）業(yè)務(wù)人員擅自更改客戶已確認(rèn)的保全申請(qǐng)，扣6分。第二十八條 業(yè)務(wù)人員管理（一）業(yè)務(wù)人員聯(lián)系方式變更超過一個(gè)月未通知公司的，扣0.5分；（二）不愛護(hù)公司財(cái)物，損壞公司設(shè)施的，扣0.5分；（三）提供虛假病假條的，扣1分；（四）收到客戶投訴通知書未在2 個(gè)工作日內(nèi)

24、按通知要求提供相關(guān)資料的，扣1分；（五）不接受上級(jí)主管的業(yè)務(wù)檢查（主要是活動(dòng)工具檢查）經(jīng)解釋拒不執(zhí)行的，扣1分；（六）對(duì)投訴處理工作不予配合，或以威脅或侮辱性語言傷害工作人員或證人的，扣2分；（七）在求職表、面談表、晉升表、降級(jí)表、解除代理合同申請(qǐng)表、異動(dòng)表等表格中代替他人簽字的，扣2分；（八）凡在考核、評(píng)優(yōu)等工作中弄虛作假的，除取消已獲取的資格外，另對(duì)本人及相關(guān)責(zé)任人予以處罰，扣2分；（九）在客戶面前不負(fù)責(zé)任地解釋其他業(yè)務(wù)人員的在職狀態(tài)，或詆毀其他業(yè)務(wù)人員的，扣2分；（十）泄露公司商業(yè)秘密，或客戶個(gè)人業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)情況及個(gè)人隱私等資料的，扣2分；（十一）對(duì)其他業(yè)務(wù)人員或其他保險(xiǎn)公司發(fā)表錯(cuò)誤的、惡

25、意的攻擊，或作出毀損的言論，扣2分；（十二）公開破壞公司文化和管理制度，造成惡劣影響的，扣3分；（十三）以不正當(dāng)手段爭搶業(yè)務(wù)、爭搶增員的，扣3分，同時(shí)追究相關(guān)責(zé)任；（十四）借用或買賣保單，即將簽單個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行轉(zhuǎn)換，扣3分；（十五）提供假學(xué)歷、假證明或協(xié)助提供假學(xué)歷、假證明的，扣3分；（十六）泄露公司商業(yè)秘密，或客戶個(gè)人業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)情況及個(gè)人隱私等資料的，引起糾紛或給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，扣4分；（十七）因代理人所聘助理違反公司相關(guān)規(guī)定，造成公司、客戶或其他相關(guān)利益人損失的，扣5分；（十八）不服從管理，在職場(chǎng)內(nèi)爭吵斗毆、公然侮辱公司或他人或其它類似不當(dāng)行為的，扣6分；情節(jié)惡劣的，扣9分；（十九）

26、在日常工作、生活中作風(fēng)不正派，有違風(fēng)紀(jì)，造成惡劣影響的，扣9分；（二十）為其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和銷售保單，或兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或其它兼職的業(yè)務(wù)人員，扣9分；（二十一）雖未為其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和銷售保單，或兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或其它兼職，但為他人在此過程中提供介紹、協(xié)助作用，或強(qiáng)迫他人行為的業(yè)務(wù)人員，扣9分；（二十二）在保險(xiǎn)代理人資格考試中有代考、作弊等違反考場(chǎng)紀(jì)律行為的，扣9分；（二十三）在公司內(nèi)部進(jìn)行非法傳銷的，扣9分；（二十四）為其它主體（包括其它保險(xiǎn)公司以及其他非保險(xiǎn)行業(yè)的經(jīng)營主體）在隊(duì)伍內(nèi)部增員的，扣9分；情節(jié)嚴(yán)重者公司還將相關(guān)情況上報(bào)當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)公會(huì)和保監(jiān)局。第二十九條 破壞公司形象（一）未經(jīng)公司同意，擅自印制與公司要求內(nèi)容及個(gè)人身份不符的名片的，扣2分；（二）未經(jīng)公司同意或授權(quán)，擅自印制或使用非公司統(tǒng)一印制的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料的，扣4分；（三）業(yè)務(wù)人員如與客戶因保險(xiǎn)合同發(fā)生糾紛，在未經(jīng)公司同意的情況下，擅自向法院提出訴訟，造成不良影響的，扣4分；（四）未經(jīng)公司同意或授權(quán)，擅自在新聞媒體上發(fā)表涉及公司的各類廣告