集團(tuán)資金管理解決方案分析(共60頁).ppt

1、集團(tuán)資金管理集團(tuán)資金管理解決方案分析解決方案分析制作人：楊晨目目 錄錄集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)用友用友NCNC資金管理解決方案資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析解決方案應(yīng)用效果分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析綜述綜述集團(tuán)對資金信息缺乏準(zhǔn)確、實(shí)時(shí)的掌握由于工具的限制難以建立有效的資金計(jì)劃體系存貸雙高現(xiàn)象嚴(yán)重對資金管理工作的考核不夠?qū)ξ磥碣Y金的預(yù)測缺乏足夠的信息支持成員單位銀行1 1、分散管

2、理造成資金使用效率低下、分散管理造成資金使用效率低下 4集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析2 2、分散管理造成貸款、存款雙高、分散管理造成貸款、存款雙高集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析3 3、分散管理造成預(yù)算制度形同虛設(shè)，資金管理有、分散管理造成預(yù)算制度形同虛設(shè)，資金管理有章無序章無序上報(bào)預(yù)算審批預(yù)算匯報(bào)預(yù)算執(zhí)行4 4、分散管理的方式和手段落后、分散管理的方式和手段落后 通過委派財(cái)務(wù)總監(jiān)、預(yù)算制度等方式控制成員單位資金7集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)通過報(bào)表/口頭了解各成員單位資金狀況目目 錄錄集團(tuán)資金的分散管

3、理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)用友用友NCNC資金管理解決方案資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析解決方案應(yīng)用效果分析集團(tuán)資金管理目標(biāo)集團(tuán)資金管理目標(biāo)通過對資金過程化管理實(shí)時(shí)掌握資金流量和流向集中信貸管理，擴(kuò)大融資規(guī)模，統(tǒng)籌內(nèi)部調(diào)劑資金使用有序化，防止盲目投資，防范資金風(fēng)險(xiǎn)降低資金沉淀，杜絕存貸雙高的存在，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用集團(tuán)資金管理發(fā)展趨勢集團(tuán)資金管理發(fā)展趨勢集中集中信息分散資金分散信息分散資金分散資金監(jiān)控行使知情權(quán)高度集中統(tǒng)一

4、收支清理賬戶資金監(jiān)控資金集中信息集中u賬戶眾多，管理不便u配置缺乏合理的資源配置手段u成員單位融資能力不足，限制了企業(yè)的大規(guī)模發(fā)展u銀企關(guān)系不對等，企業(yè)處于被動(dòng)地位u資金分散造成大量資金閑置、沉淀u存貸雙高，卻沒有有效的調(diào)配手段u財(cái)務(wù)費(fèi)用長期居高不下u預(yù)算體系有序無章，形同虛設(shè)資金上收計(jì)劃支出集團(tuán)資金池集團(tuán)資金管理總體思路集團(tuán)資金管理總體思路集中集中資金歸集日常流動(dòng)資金資金下?lián)荛e置資金銀行償還貸款發(fā)放內(nèi)部貸款銀行銀行綜合授信資金計(jì)劃開票開證成員單位成員單位成員單位成員單位成員單位成員單位成員單位內(nèi)部授信額度目目 錄錄集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理

5、的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)用友用友NCNC資金管理解決方案資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析解決方案應(yīng)用效果分析分散管理集中管理資金管理組織形態(tài)的演變資金管理組織形態(tài)的演變資金監(jiān)控資金計(jì)劃 集中結(jié)算存款管理信貸管理資金預(yù)測票據(jù)管理傳統(tǒng)核算職能融資管理票據(jù)管理管理職能服務(wù)職能調(diào)劑職能服務(wù)企業(yè)金融工具財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)公司的定義財(cái)務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。集團(tuán)財(cái)務(wù)部結(jié)算中心的職能結(jié)算中心的

6、職能1、管理職能、管理職能成員單位結(jié)算中心銀行決策層結(jié)算中心的職能結(jié)算中心的職能2、服務(wù)職能、服務(wù)職能集團(tuán)財(cái)務(wù)部集團(tuán)財(cái)務(wù)部集團(tuán)決策層集團(tuán)決策層成員企業(yè)成員企業(yè)結(jié)算中心結(jié)算中心商業(yè)銀行商業(yè)銀行結(jié)算中心的職能體現(xiàn)結(jié)算中心的職能體現(xiàn)機(jī)構(gòu)設(shè)置機(jī)構(gòu)設(shè)置向成員單位提供結(jié)算服務(wù)開設(shè)賬戶辦理資金收支提供對賬單出具相關(guān)單據(jù)管理成員單位資金計(jì)劃辦理集團(tuán)向外融資辦理內(nèi)部單位貸款辦理內(nèi)部票據(jù)調(diào)劑結(jié)算單位二級(jí)集團(tuán)(上市公司)集團(tuán)多級(jí)結(jié)算中心多級(jí)結(jié)算中心一級(jí)中心二級(jí)中心二級(jí)中心分子公司分子公司分子公司分子公司u統(tǒng)管資金計(jì)劃u調(diào)劑各二級(jí)中心資金u統(tǒng)籌對外融資u執(zhí)行資金計(jì)劃控制u調(diào)劑管理分子公司資金u范圍內(nèi)的對內(nèi)放款目目 錄

7、錄集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)用友用友NCNC資金管理解決方案資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析解決方案應(yīng)用效果分析資金管理模式的構(gòu)成要素資金管理模式的構(gòu)成要素資金管理資金管理模式模式資金管理模式簡析資金管理模式簡析資金監(jiān)控資金監(jiān)控權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開設(shè)模式典型場景資金監(jiān)控權(quán)力分散權(quán)力分散分收分支無賬戶單一賬戶收支賬戶獨(dú)立賬戶集團(tuán)需要進(jìn)行資金管理，但是不希望或者不需要將資金集中到集團(tuán)管理。信息流資

8、金流商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)成員單位集團(tuán)賬戶廠商成員單位成員單位成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶成員單位結(jié)算戶集團(tuán)商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)資金管理模式簡析資金管理模式簡析統(tǒng)收統(tǒng)支統(tǒng)收統(tǒng)支權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬戶開設(shè)模式典型場景備用金模式高度集權(quán)高度集權(quán)統(tǒng)收分支分收分支收入資金完全集中支出資金按計(jì)劃下?lián)軅溆檬罩з~戶應(yīng)用范圍最廣的管理模式，適合成員單位較多，企業(yè)層級(jí)復(fù)雜的集團(tuán)企業(yè)成員單位內(nèi)部存款集團(tuán)總賬戶信息流資金流內(nèi)部存款內(nèi)部存款成員單位成員單位提交下?lián)苌暾?，獲得上劃通知供貨商成員單位支出戶成員單位收入戶經(jīng)銷商商業(yè)銀行資金管理機(jī)構(gòu)資金管理模式簡析資金管理模式簡析分散統(tǒng)管分散統(tǒng)管權(quán)力分配模式資金流動(dòng)模式賬

9、戶開設(shè)模式典型場景分散統(tǒng)管絕對集權(quán)集團(tuán)完全管理全部資金各自收支獨(dú)立賬戶成員單位資金分散在各自賬戶上，集團(tuán)不對成員單位資金你進(jìn)行歸集操作，單成員單位需要支出時(shí)經(jīng)過集團(tuán)審批。成員單位集團(tuán)總賬戶廠商信息流資金流成員單位成員單位成員單位結(jié)算戶提交支付申請目目 錄錄集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)用友用友NCNC資金管理解決方案資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析解決方案應(yīng)用效果分析資金集中管理注意事項(xiàng)資金集中管理注意事項(xiàng)

10、處理好兩個(gè)關(guān)系處理好兩個(gè)關(guān)系1、和成員單位的關(guān)系、和成員單位的關(guān)系資金集中管理注意事項(xiàng)資金集中管理注意事項(xiàng)處理好兩個(gè)關(guān)系處理好兩個(gè)關(guān)系2、和銀行的關(guān)系、和銀行的關(guān)系資金集中管理注意事項(xiàng)資金集中管理注意事項(xiàng)關(guān)鍵問題關(guān)鍵問題目目 錄錄集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)用友用友NCNC資金管理解決方案資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析解決方案應(yīng)用效果分析用友資金管理產(chǎn)品總體架構(gòu)用友資金管理產(chǎn)品總體架構(gòu)銀行主機(jī)系統(tǒng)銀銀企

11、企直直連連資金管理系統(tǒng)資金計(jì)劃資金結(jié)算內(nèi)部網(wǎng)銀綜合授信信貸管理票據(jù)管理信用證會(huì)計(jì)核算總賬報(bào)表應(yīng)收應(yīng)付固定資產(chǎn)資金上劃資金下?lián)苜Y金監(jiān)控資金對賬擔(dān)保管理利息管理賬戶管理預(yù)算管理系統(tǒng)場景定制樣表定制預(yù)算下發(fā)預(yù)算申報(bào)預(yù)算執(zhí)行預(yù)算追加預(yù)算分析系統(tǒng)管理審批流管理二次開發(fā)平臺(tái)權(quán)限管理安全認(rèn)證平臺(tái)系統(tǒng)基礎(chǔ)平臺(tái)接口平臺(tái)資金預(yù)測重憑管理資金分析領(lǐng)導(dǎo)查詢銀企直連的應(yīng)用銀企直連的應(yīng)用資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃銀企直連和網(wǎng)上銀行的區(qū)別銀企直連和網(wǎng)上銀行的區(qū)別對比項(xiàng)目對比項(xiàng)目網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行銀企直連銀企直連對比分析對比分析概念是指客戶通過通用瀏覽器方式獲得銀行服務(wù)是指將銀行系統(tǒng)和企業(yè)

12、的資金管理系統(tǒng)或其它系統(tǒng)相聯(lián)接，從而獲得銀行服務(wù)。適應(yīng)范圍所有企業(yè)大型企業(yè)集團(tuán)銀行客戶業(yè)務(wù)方式分別登錄各家銀行網(wǎng)站 所有銀行功能集成在同一個(gè)平臺(tái)上銀企直聯(lián)集成所有接口銀行數(shù)據(jù)集成度更高資金匯總統(tǒng)計(jì)不支持根據(jù)需要實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)分析銀企直聯(lián)支持?jǐn)?shù)據(jù)匯總，利于查詢分析與企業(yè)其它系統(tǒng)的集成不支持支持銀企直聯(lián)有利于企業(yè)管理的協(xié)同應(yīng)用業(yè)務(wù)處理速度因眾多企業(yè)使用，速度較慢。考慮安全的問題經(jīng)常容易發(fā)生斷線因?qū)榇罂蛻舴?wù)，速度較快。數(shù)據(jù)都保存在企業(yè)端，本地查詢速度優(yōu)勢相當(dāng)明顯。銀企直聯(lián)能更快的響應(yīng)并返回企業(yè)指令操作方便性需要適應(yīng)不同銀行的網(wǎng)站系統(tǒng)的不同操作習(xí)慣，操作不方便所有銀行統(tǒng)一一個(gè)操作界面，方便操作銀企直聯(lián)統(tǒng)

13、一度更高，更方便操作數(shù)據(jù)保存數(shù)據(jù)保存在銀行端數(shù)據(jù)保存在企業(yè)內(nèi)部服務(wù)器上銀企直聯(lián)更有利于企業(yè)對數(shù)據(jù)的查詢和保持資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金監(jiān)控實(shí)現(xiàn)目標(biāo)資金監(jiān)控實(shí)現(xiàn)目標(biāo)銀行賬戶監(jiān)控銀行賬戶監(jiān)控收支業(yè)務(wù)監(jiān)控收支業(yè)務(wù)監(jiān)控信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控資金監(jiān)控 資金存量監(jiān)控資金流量監(jiān)控資金流向監(jiān)控資金計(jì)劃監(jiān)控 收付客商監(jiān)控大額收支監(jiān)控授信額度監(jiān)控貸款監(jiān)控開票/開證監(jiān)控抵押/擔(dān)保監(jiān)控資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金監(jiān)控實(shí)現(xiàn)方式資金監(jiān)控實(shí)現(xiàn)方式預(yù)警條件設(shè)置預(yù)警條件設(shè)置預(yù)警處理設(shè)置預(yù)警處理設(shè)置預(yù)警通知設(shè)置預(yù)警通知設(shè)置網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行/銀企直

14、連銀企直連 資金結(jié)算資金結(jié)算/資金計(jì)劃資金計(jì)劃 信貸信貸/授信授信/票據(jù)票據(jù)賬號(hào)余額數(shù)據(jù)賬號(hào)交易明細(xì)對外支付敏感收支項(xiàng)目大額收支資金計(jì)劃控制綜合授信信息信貸業(yè)務(wù)票據(jù)收支NC預(yù)警平臺(tái)預(yù)警平臺(tái) 資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金監(jiān)控應(yīng)用價(jià)值分析資金監(jiān)控應(yīng)用價(jià)值分析資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金結(jié)算資金結(jié)算監(jiān)控監(jiān)控資金資金下?lián)芟聯(lián)苜Y金資金上收上收內(nèi)部內(nèi)部轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬委托委托支付支付直接直接支付支付成員單位直接對外支付成員單位委托集團(tuán)對外支付成員單位之間支付將成員單位資金上收到集團(tuán)集團(tuán)向成員單位下?lián)苜Y金資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)

15、資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃總體業(yè)務(wù)總體業(yè)務(wù)資金結(jié)算資金結(jié)算直接支付直接支付直接支付業(yè)務(wù)流程圖直接支付業(yè)務(wù)流程圖集團(tuán)集團(tuán)成員單位成員單位支付填寫支付填寫資金計(jì)劃表資金計(jì)劃表賬戶支付限額賬戶支付限額大額審批控制大額審批控制大額支付預(yù)警大額支付預(yù)警支付審核支付審核提交支付提交支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金結(jié)算資金結(jié)算委托支付委托支付委托支付業(yè)務(wù)流程委托支付業(yè)務(wù)流程集團(tuán)集團(tuán)成員單位成員單位支付填寫支付填寫資金計(jì)劃表資金計(jì)劃表賬戶支付限額賬戶支付限額大額審批控制大額審批控制大額支付預(yù)警大額支付預(yù)警支付審核支付審核支付經(jīng)辦支付經(jīng)辦支付審查支付審查銀行銀行憑證

16、生成憑證生成付款通知付款通知完成支付完成支付資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金結(jié)算資金結(jié)算內(nèi)部轉(zhuǎn)賬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程集團(tuán)集團(tuán)付款單位付款單位支付填寫支付填寫資金計(jì)劃表資金計(jì)劃表大額審批控制大額審批控制大額支付預(yù)警大額支付預(yù)警支付審核支付審核支付經(jīng)辦支付經(jīng)辦支付審查支付審查收款單位收款單位憑證生成憑證生成付款通知付款通知收款通知收款通知資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金結(jié)算資金結(jié)算資金上收資金上收手工發(fā)起手工發(fā)起集團(tuán)集團(tuán)成員單位成員單位上收申請上收申請上收審核上收審核憑證生成憑證生成上收通知上收通知完成上收完成上收銀行銀行

17、生成上收指令生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金結(jié)算資金結(jié)算資金上收資金上收自動(dòng)發(fā)起自動(dòng)發(fā)起集團(tuán)集團(tuán)成員單位成員單位設(shè)置上收規(guī)則設(shè)置上收規(guī)則制定上收制定上收自啟動(dòng)條件自啟動(dòng)條件憑證生成憑證生成上收通知上收通知完成上收完成上收銀行銀行生成上收指令生成上收指令資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金結(jié)算資金結(jié)算資金下?lián)苜Y金下?lián)苁止ぐl(fā)起手工發(fā)起集團(tuán)集團(tuán)成員單位成員單位填寫下?lián)軉翁顚懴聯(lián)軉螌徍讼聯(lián)軉螌徍讼聯(lián)軉螒{證生成憑證生成下?lián)芡ㄖ聯(lián)芡ㄖ瓿上聯(lián)芡瓿上聯(lián)茔y行銀行生成下?lián)苤噶钌上聯(lián)苤噶钯Y金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)

18、管理存款管理資金計(jì)劃資金結(jié)算資金結(jié)算資金下?lián)苜Y金下?lián)苜Y金計(jì)劃驅(qū)動(dòng)資金計(jì)劃驅(qū)動(dòng)集團(tuán)集團(tuán)成員單位成員單位生成下?lián)軉紊上聯(lián)軉螌徍讼聯(lián)軉螌徍讼聯(lián)軉螒{證生成憑證生成下?lián)芡ㄖ聯(lián)芡ㄖ瓿上聯(lián)芡瓿上聯(lián)茔y行銀行生成下?lián)苤噶钌上聯(lián)苤噶钯Y金計(jì)劃申報(bào)資金計(jì)劃申報(bào)資金計(jì)劃審定資金計(jì)劃審定資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金結(jié)算應(yīng)用價(jià)值資金結(jié)算應(yīng)用價(jià)值資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃票據(jù)管理票據(jù)管理總體業(yè)務(wù)總體業(yè)務(wù)資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)應(yīng)用資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃綜合授信綜合授信1、分散授信模式、分散授信模式集團(tuán)集團(tuán)合辦行單位單位單位

19、合辦行單位合辦行資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃綜合授信綜合授信2、統(tǒng)借統(tǒng)還模式、統(tǒng)借統(tǒng)還模式統(tǒng)一授信統(tǒng)一授信統(tǒng)借統(tǒng)還統(tǒng)借統(tǒng)還集團(tuán)集團(tuán)合辦行單位單位額度分配額度分配資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃綜合授信綜合授信3、統(tǒng)籌授信，分別辦理模式、統(tǒng)籌授信，分別辦理模式分配授信統(tǒng)一授信統(tǒng)一授信集團(tuán)集團(tuán)合辦行分配授信單位單位單位合辦行單位合辦行下達(dá)下達(dá)資金結(jié)算資金監(jiān)控綜合授信銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃信貸管理信貸管理主要功能主要功能外部信貸外部信貸內(nèi)部信貸內(nèi)部信貸合同及合同及利息管理利息管理信貸匯總表信貸明細(xì)賬利息匯總表擔(dān)保管

20、理擔(dān)保管理擔(dān)保臺(tái)帳合同管理合同清分合同放款合同還款利息計(jì)算利息預(yù)提利息預(yù)測內(nèi)部借貸內(nèi)部委貸業(yè)務(wù)合同管理銀行借款資金拆借委托貸款業(yè)務(wù)合同管理統(tǒng)計(jì)分析統(tǒng)計(jì)分析資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金計(jì)劃資金計(jì)劃資金預(yù)測全面預(yù)算計(jì)劃修正預(yù)算引入資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金計(jì)劃資金計(jì)劃總體應(yīng)用流程總體應(yīng)用流程資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃資金預(yù)測資金預(yù)測委托貸款定期存款資金計(jì)劃資金計(jì)劃應(yīng)收應(yīng)付應(yīng)收應(yīng)付信貸信貸存款存款其他貸款銀行借款應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款活期存款通知存款支出計(jì)劃收入計(jì)劃資金盈缺資金盈缺分析表分析表應(yīng)收票據(jù)票據(jù)票據(jù)應(yīng)付票據(jù)定制模板定制模板資金結(jié)算資金監(jiān)控信貸管理銀企直聯(lián)應(yīng)用資金預(yù)測票據(jù)管理存款管理資金計(jì)劃目目 錄錄集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金的分散管理分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理的趨勢分析集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理組織形式集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金管理模式分析集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng)用友用友NCNC資金管理解決方案資金管理解決方案解決方案應(yīng)用效果分析解決方案應(yīng)用效果分析各單位資金中心各銀行公司領(lǐng)導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)結(jié)算，實(shí)時(shí)獲取收付款信息動(dòng)態(tài)監(jiān)督成員企業(yè)資金流向宏觀控制資金使用實(shí)現(xiàn)資金實(shí)時(shí)監(jiān)控實(shí)現(xiàn)資金使用的事前計(jì)劃