EXCEL在理財(cái)管理及財(cái)務(wù)管理知識(shí)分析規(guī)劃(共39頁).ppt

1、EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用nEXCEL 電子表格的財(cái)務(wù)函數(shù)運(yùn)用n達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的計(jì)算方法n案例分析與電子表格運(yùn)用EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)的運(yùn)用n步驟1. 打開EXCEL電子表格n步驟2 菜單中選擇【插入】的功能n步驟3. 下拉菜單選擇【函數(shù)】n步驟4. 出現(xiàn)插入函數(shù)對(duì)話框，在選取類別選擇【財(cái)務(wù)】n步驟5. 在財(cái)務(wù)函數(shù)中選擇需要用的終 值、現(xiàn)值或年金函數(shù)終值終值FVFV函數(shù)函數(shù)EXCELEXCEL設(shè)定練習(xí)設(shè)定練習(xí)n我現(xiàn)在有我現(xiàn)在有2020萬，如果投資到基金，能夠每年賺萬，如果投資到基金，能夠每年賺10%,10%,請(qǐng)問請(qǐng)問5 5年后，會(huì)變成多少錢？年后，會(huì)變成多少錢？ FV(

2、10%, 5,0,-20,0)=32.2FV(10%, 5,0,-20,0)=32.2n如果現(xiàn)在不投入，但每年年底投入如果現(xiàn)在不投入，但每年年底投入5 5萬元儲(chǔ)蓄，萬元儲(chǔ)蓄，一樣假設(shè)賺一樣假設(shè)賺10%10%，5 5年后會(huì)有多少錢年后會(huì)有多少錢? ? FV(10%, 5,-5,0,0)=30.5 FV(10%, 5,-5,0,0)=30.5n如果整筆與每年年底投入同時(shí)進(jìn)行，可累積多如果整筆與每年年底投入同時(shí)進(jìn)行，可累積多少錢少錢? ? FV(10%, 5,-5,-20,0)=62.7 FV(10%, 5,-5,-20,0)=62.7EXCEL 常用財(cái)務(wù)函數(shù)說明-PMT 與PPMTPV函數(shù)與PMT

3、函數(shù)EXCEL練習(xí)n我希望在我希望在5年后，有一筆錢能讓我累積年后，有一筆錢能讓我累積30萬買車子，萬買車子，如果如果 我能每年維持我能每年維持10%的報(bào)酬率。請(qǐng)問：的報(bào)酬率。請(qǐng)問： 我現(xiàn)在應(yīng)單筆存多少錢？或者每年底或每月底存多少我現(xiàn)在應(yīng)單筆存多少錢？或者每年底或每月底存多少錢？錢？ 單筆單筆: PV(10%,5,0,30,0)=-18.63 每年每年:PMT(10%,5,0,30,0)=-4.91 每月每月:PMT(10%/12,5*12,0,30,0)=-0.3874n有一張還有有一張還有5年到期的債券，債息率為年到期的債券，債息率為5%，半年配息，半年配息一一 次，票面次，票面100萬，

4、當(dāng)前市場(chǎng)利率為萬，當(dāng)前市場(chǎng)利率為4%，請(qǐng)問這，請(qǐng)問這支債券的市價(jià)為何？支債券的市價(jià)為何？ PV(4%/2,5*2,100*5%/2,100,0)=104.49EXCEL常用財(cái)務(wù)函數(shù)說明-IPMT 與 ISPMT貸款本利計(jì)算練習(xí)n貸款貸款30萬萬,利率利率6%,20年還清年還清,本利平均攤還月本利平均攤還月 供額多少供額多少? 第第100期本金與利息各多少期本金與利息各多少?如果如果 采用本金平均攤還采用本金平均攤還,第第100期本金與利息各多期本金與利息各多 少少? i=6%/12=0.5%, n=12*20=240n PMT(0.5%,240,300000)=-2419.3 月供本息月供本息

5、n PPMT(0.5%,100,240,300000)=1063.9月供月供本本n IPMT(0.5%,100,240,300000)=1085.4月供月供息息n ISPMT(0.5%,100,240,300000)=875本攤利本攤利息息n 300000/240=1250 本金攤還法每期本金。本金攤還法每期本金。 EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)說明 -NPER 與 RATENPER 與RATE 函數(shù)EXCEL 練習(xí)n幾年后可以累計(jì)幾年后可以累計(jì)100100萬資產(chǎn)退休萬資產(chǎn)退休? ?資產(chǎn)資產(chǎn)2020 萬萬, ,年投資年投資1 1萬萬, ,報(bào)酬率報(bào)酬率8%8%nNPER(8%,-1,-20,100,0)=1

6、6.13NPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13n達(dá)成理財(cái)目標(biāo)應(yīng)有的報(bào)酬率，目標(biāo)達(dá)成理財(cái)目標(biāo)應(yīng)有的報(bào)酬率，目標(biāo)1010年年 累積累積100100萬萬, ,資產(chǎn)資產(chǎn)2020萬萬, ,年投資年投資6 6萬萬nRATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%RATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%期間現(xiàn)金流量NPV(8%)0-5000-50001500500210001000315001500420002000530003000IRR13.76%NPV=947.09IRR與NPV函數(shù)EXCEL 練習(xí) 理財(cái)目標(biāo)方程序 -檢驗(yàn)理財(cái)目標(biāo)合理n 當(dāng)前的可投資額當(dāng)前的可投資額x 復(fù)利終值系數(shù)復(fù)利終值系數(shù)+ 未來的年未來的年 儲(chǔ)蓄能力儲(chǔ)蓄能力x 年金終值系數(shù)年金終值系數(shù)=理財(cái)目標(biāo)理財(cái)目標(biāo)n 理財(cái)目標(biāo)理財(cái)目標(biāo):5年后累積年后累積100萬創(chuàng)業(yè)資金當(dāng)前可投萬創(chuàng)業(yè)資金當(dāng)前可投 資額資額30萬萬,投資報(bào)酬率投資報(bào)酬率6%每年儲(chǔ)蓄每年儲(chǔ)蓄10萬萬n FV(6%，5，-10，-30，0)=96.5n 輸入輸入end i=6%，n=5，PV=-30，PMT=-10，n CPT FV=96.5n 96.5100n可達(dá)成退休目標(biāo)，還剩下可達(dá)成退休目標(biāo)，還剩下2.4萬萬 案例分析