專項風險管理工作總結參考模板

1、專項風險管理工作總結參考模板 你知道專項風險管理工作總結是怎么寫的嗎 ?不知道沒關系， 下面就讓我們一起來看一下專項風險管理工作總結參考模板范 文吧。 篇一 XX年我部認真貫徹落實市聯(lián)社提出的指導思想， 圍繞 工作目標，按照統(tǒng)一部署，轉變觀念，理清思路，突出重點，履 職盡責，不斷提高執(zhí)行力，較好地完成了風險管理目標任務。現(xiàn) 將總結如下： 一、抓住“七個”環(huán)節(jié)，切實履職盡責，加強風險管理。 （一） 抓住風險識別，努力提高風險識別能力。 一是制定和完善了非信貸資產風險分類實施方案、 非 信貸資產風險分類實施細則、 信貸資產風險分類日常管理辦 法、信貸資產風險分類操作流程四個風險識別辦法，細化 了風

2、險識別標準， 使風險識別更具操作性， 減少了風險分類的人 為誤差。 二是加強了風險識別能力的培訓，組織區(qū)縣聯(lián)社分管領導、 信貸人員和財務人員參加銀監(jiān)會的非信貸資產分類培訓 ; 與銀監(jiān) 局共同組織了貸款五級分類偏離度檢查培訓 ; 并組織舉辦了“信 貸專管員研修培訓班”， 對大額貸款專管員進行了貸后管理與風 險預警的技能培訓 , 并整理、下發(fā)了大額貸款專管員全套培訓講 義，供區(qū)縣聯(lián)社參考 ;三次培訓共計 230 多人參加，提高了風險 識別能力。 三是現(xiàn)場指導部分行社準確識別貸款風險， 確保風險分類做 實做準。 今年我部深入 * 聯(lián)社對貸款風險分類的準確性、 真實 性進行了調研、 指導， 現(xiàn)場指出風

3、險分類不準的貸款和存在的主 要問題，并指導正確識別貸款風險的方法和分類應把握的要點， 有效的提高了基層人員風險識別能力。 （二） 抓住風險量化，按時保質完成非信貸資產分類工作。 在時間緊、任務重、基礎差、要求高、人員少、工作量大、 情況陌生的情況下， 我部獨立組織實施了全市農信社非信貸資產 的分類工作，在歷時近三個月的時間里，我部打破常規(guī)，加強計 劃，提高效率，按照銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署， 積極建機構、 謀方案、 定辦法、搞培訓、抓指導、謹認定、勤檢查，采取“六步工作法”， 在規(guī)定的時間內， 確保了分類工作的有序開展， 較好的完成了非 信貸資產分類工作。 同時，我部還具體牽頭并指導了市聯(lián)社開展 非

4、信貸資產風險分類。 通過對 * 家行社分類工作的驗收來看， 偏 離度都控制在 %以內，確保了分類質量。同時，為保證非信貸資 產風險分類工作連續(xù)性，持續(xù)、真實反映非信貸資產風險狀況， 制定了非信貸資產風險分類日常管理辦法。 （三） 抓住風險監(jiān)測，堅持適時、動態(tài)監(jiān)控信貸資產遷徙變化。 首先我們建立了貸款遷徙變化月報分析制度、 報備咨詢貸后 管理報告分析制度、 房地產貸款季度分析制度， 通過按月對 3 個 監(jiān)測報表、 報告的統(tǒng)計分析， 重點對不良貸款遷徙變化進行動態(tài) 監(jiān)測 ,對每個聯(lián)社貸款占用行態(tài)和重點行業(yè)進行變化分析，及時 了解變化趨勢。并根據監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)了風險提示書。 其次是按時完成了銀監(jiān)

5、局布置的關聯(lián)企業(yè)圖譜剖析任務， 建立了 主城區(qū)公司類大額貸款信息庫，印發(fā)到城區(qū)聯(lián)社參考，為防 止多頭貸款提供了重要信息。 特別是對籌建合行和商行期間更是 實時監(jiān)測，隨時掌握遷徙變化，為擬組建合行、商行和風險防范 提供準確的信息和依據。 （四） 抓住風險控制 , 強化風險管理的制度防范。 今年以來 , 我部先后制定和轉發(fā)了關于進一步防范化解農 村合作金融機構客戶集中度風險的通知、 關于轉發(fā)繼續(xù)深入 貫徹國家宏觀調控政策切實加強房地產貸款管理有關文件的通 知、轉發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于合作金融機構發(fā)放高耗能高 污染和產能過剩行業(yè)貸款風險提示的通知 等風險管理文件 8 個， 制定并組織實施了*市農村信

6、用社XX年合規(guī)文化建設實施方 案。同時，還加強了咨詢貸款的法律審查，堅持在法律審查合 格的前提下，才同意授權信貸控管。 （五） 抓住風險考核，促進“三降兩防一落實”。 在調查研究、認真分析、反復測算的基礎上， 我部制定了不 良資產監(jiān)測和考核辦法 和非信貸資產風險分類驗收和考核辦 法等“三降”的考核目標和辦法， 及時指導區(qū)縣聯(lián)社采取多種 措施防范和化解不良資產， 努力推動各項化解不良資產的政策落 實，促進了不良貸款余額、占比和抵貸資產的持續(xù)“三降”，防 止了不良貸款反彈和貸款形態(tài)的向下遷徙。 到年末， 按五級分類 口徑統(tǒng)計，不良貸款余額為 * 億元，較年初下降 * 億元;不良貸 款占比為 *%，

7、比年初下降 * 個百分點 ;抵貸資產余額為 * 億元， 比年初下降 億元，提前完成了三年“三降”目標任務。同時， 為防止區(qū)縣行社為增加經濟利潤不真實反映不良貸款， 我們在充 分調研和廣泛征求意見的基礎上制定并下發(fā)了 信貸資產質量真 實性檢查方案 ，將貸款風險分類做為年終真實性檢查的重要內 容，要求各行社在 12 月份認真自查，真實反映貸款風險分類形 態(tài)。 （六） 抓住風險排查，及時風險預警。 一是深入 * 、* 聯(lián)社進行專題風險狀況排查， 基本掌握了風 險狀況，向聯(lián)社領導呈報了風險管理預警信息簡報，并提出 了化解* 聯(lián)社信用風險的方案 ; 二是深入 * 、* 、*聯(lián)社對“ * ”相關聯(lián)的房地產

8、貸款風 險狀況進行了風險排查， 基本掌握了“ * ”項目的風險狀況， 及時發(fā)出了風險預警 ; 三是深入 * 聯(lián)社對 * 項目進行了風險排查，向 * 聯(lián)社發(fā)出 了風險預警 ; 四是按季對各聯(lián)社上報市聯(lián)社咨詢的貸款 份、 億元貸后管 理季報進行風險排查， 向聯(lián)社領導和咨詢會成員呈送了前三個季 度 * 戶企業(yè) * 億元貸款的風險狀況報告 ; 五是按照銀監(jiān)局關于“銀行信貸風險監(jiān)測系統(tǒng)”的要求， 做 好系統(tǒng)報表數(shù)據的收集、整理、上報工作，對上述風險狀況，我 部均提出了針對性的風險化解建議。 （七） 抓住風險化解，盡力弱化信用風險。 一是全面清理全轄訴訟案件， 分解積案消化任務。 我部擬定 了處置積案的方

9、案， 對全市農信社現(xiàn)有借款合同未結訴訟案件進 行了清理， 摸清了全轄積案的基本情況， 全市信用社共有未結訴 訟案件 * 件，涉及訴訟標的 * 億元，目前在審理中標的 * 億元， 待執(zhí)行標的 * 億元、正在執(zhí)行標的 * 億元。其中 500 萬元以上 的案件 * 件，訴訟標的 * 億元，占總標的的 *%，500 萬元以下 的案件 * 件，訴訟標的 * 億元，占總標的的 *%。通過匯總分析， 我部對今年積案消化向各行社分解了任務，并向各行社下發(fā)了 關于加快對未結訴訟案件消化處置的通知 ; 二是抓好重點案件分類處置與協(xié)調。對國資委掛名 1000 萬 元以上的 * 件案件，我部逐個提取相關案件資料，了解

10、案件進 程，與相關聯(lián)社共同分析處置的可能性并制定相關措施，今年， 共完成處置 * 公司等 * 件案件，執(zhí)行完債權 * 萬元。對 * 聯(lián) 社訴*公司、*聯(lián)社執(zhí)行 *公司等疑難案件， 加強與國資委溝通， 邀請國資委法規(guī)處召開案件分析會，多次到國資委匯報情況 , 對 逐個案件作現(xiàn)場分析，商討對策，并專題上報，通過國資委與相 關法院的協(xié)調，已收到顯著效果。 三是加強對抵債資產處置的指導與管理。 年初，我部對全市 農信社的抵債資產進行了統(tǒng)計摸底， 建立了全市抵債資產明細臺 帳，分別到 * 等十個抵債資產額較大的聯(lián)社進行了實地調研， 召 集了* 家聯(lián)社召開了抵債資產處置分析會， 對相關聯(lián)社處置抵債 資產的

11、個案進行了分析并提出了建議， 在此基礎上， 督促了各行 社加快處置抵債資產的進度，我部審查了相關行社上報的 件、 金額 萬元抵債資產請示， 并上報市聯(lián)社咨委會審議其處置方案。 同時，規(guī)范了抵債資產的處置程序， 我部審查了對各行社上報處 置抵債資產的方案， 督促各聯(lián)社嚴格按照抵債資產管理的相關政 策執(zhí)行，嚴防暗箱操作的道德風險。 四是對“ * ”系列貸款采取了歸戶管理，收到了很好的效 果，貸款風險得到了有效化解和控制。五是建立法律顧問制度， 防范法律風險。 我部積極向聯(lián)社領導建議建立市聯(lián)社法律顧問制 度，得到領導的大力支持，我部起草并向市聯(lián)社報送了關于對 聘請常年法律顧問的篩選推薦意見書 ，市聯(lián)

12、社依據意見篩選并 聘請 * 師事務所作常年法律顧問。起草并與 * 事務所簽訂了 法律顧問服務合同，具體細化了法律顧問的工作內容，提出 了農信社實施物權法相關問題的建議。今年來，法律顧問提 供了日常法律咨詢服務，共起草法律事務文書 份，審查各部門 提交的對外簽訂的合同 份， 法律顧問還參與了疑難案件的處置 分析和個人信貸產品的審查及合同的起草等工作 ; 五是較好的解決了一些復雜的風險化解難題。 二、堅持“以防為主、服務經營”的原則，努力做好咨委會 日常性、事務性的管理工作。 在人手少、事務雜、工作多、要求高、程序多、時間緊的情 況下，我部一方面不斷增加審貸力量， 由過去一人審貸增加到四 人審貸

13、; 另一方面，要求大家加強學習，增強技能，勤奮加班， 急經營所急，想基層所想，努力提高執(zhí)行力。市聯(lián)社規(guī)定我部審 貸時間為 5 個工作日，我部為了服務經營、服務基層，沒有一個 材料因效率原因超過 5 個工作日，沒有因主觀原因積壓一個基層 的上報材料，其中 80%的材料都是在三個工作日內完成的，有不 少材料的初審有效工作日只有一天， 特別是一些個案貸款， 我們 積極、提前與前臺合署審貸， 在不到一個工作日就完成了初審材 料。如針對信貸控管實施過程中不合理的集權， 我部積極向領導 反映，使區(qū)縣聯(lián)社貸款權限與信貸控管權限同步， 提高了信貸控 管效率。 三、圍繞改革目標，主動積極投身改革，為深化改革做好

14、基 礎性工作。 （一）全力推進農村商業(yè)銀行的籌建工作。 從 7月份開始政府 決定組建農村商業(yè)銀行， 我們首先與計財部一起擬寫了 組建農 村商業(yè)銀行與組建農村合作銀行利弊分析 ，為政府和市聯(lián)社領 導決策提供參考 ; 二是多次測算不良貸款占比達標缺口，提出不 良貸款下降途徑， 8 月份和 12 月份兩次分解各行社不良貸款下 降任務和控制額。 為確保目標實現(xiàn)， 從 8 月份開始實行不良貸款 控制旬報制度、從 12月 21 日開始實行日報制度 ; 三是指導各行社開展信貸資產清產核 資工作，清產核資期間指派專人負責對區(qū)縣行社信貸資產清產核 資工作中的疑難問題進行解答， 多次收集各行社信貸資產損失認 定情

15、況 ;四是按時完成組建商行所需“軟件”資料，確保籌建資 料順利報送，擬寫了*農村商業(yè)銀行股份有限公司XX年呆 帳準備分年計提規(guī)劃及不良貸款處置計劃 ，詳細規(guī)劃了XX年 -XX年不良貸款下降目標和具體措施，還協(xié)助計劃財務部測算 XX -XX年資本充足率，測算了XX年-XX年不良貸款各個形態(tài) 絕對控制額計劃。 （二） 積極推進央行票據兌付進程。 針對審計署特派辦對我市 信用社票據兌付達到條件的真實性提出的質疑， 我部專題寫出 “對票據兌付工作相關問題的說明”， 并協(xié)助領導到市政府、 審 計署特派辦、人行匯報相關情況，消除了審計署特派員的誤解。 11 月份，我們又和計劃財務部一起測算最后 3 家聯(lián)社

16、票據兌付 缺口，在專項資金的分配上再次傾斜，至此，全市所有行社都達 到了票據兌付條件。 四、轉變觀念，勤政務實，努力夯實風險管理基礎。 （一） 轉變傳統(tǒng)觀念， 強化風險意識。 風險管理部的成立是對 原信貸管理處職責的進一步擴充， 為了適應管理的需要， 我部及 時轉變了傳統(tǒng)觀念， 按照銀監(jiān)部門提出的“風險為本、 資本約束” 和“準確分類提足撥備做實利潤資本充足率達標”的監(jiān) 管要求，樹立了“審慎經營、質量立社”的經營理念，按照“以 防為主、清防并重”的原則，從思想上強化了風險意識，把風險 管理作為系統(tǒng)工程來實施， 認真履職盡責， 努力構建風險防范的 “三道防線”。 （二）實行咨詢貸款檔案歸口統(tǒng)一管

17、理。 今年以來， 按檔案規(guī) 范化管理要求，從前臺移交資料時就開始著手解決檔案 “散、 亂”的問題，做到一戶一檔，移交一戶辦理一次交接手續(xù)，從形 式上逐步避免了過去移交不清， 責任不明問題。 對所有承辦人的 咨詢貸款資料進行歸口管理， 從根本上改變了過去報咨詢貸款檔 案分別由各承辦人保管的“一盤散沙”局面， 杜絕了資料遺失的 現(xiàn)象，摒棄了手工登記的原始做法。 （三） 初步建立檔案的電子化管理內容。 一是對歷年信貸咨詢 貸款檔案目錄建立了電子文檔， 二是將歷年信貸管理文件收集整 理，歸入了電子文檔。這樣既方便了查閱，大大提高了查閱文件 的效率，又實現(xiàn)了資源共享 , 初步實現(xiàn)了檔案資料的電子化管理。

18、 （四） 按照“集中保管、 查閱方便”的原則， 逐步規(guī)范信貸檔 案管理。將文書檔案按發(fā)文件單位、 各行社、文件內容分成三類， 實行標準管理， 初步解決了貸款檔案管理不規(guī)范的問題。 將正式 文件進行部門分類，實行“一戶一檔”。為了查閱方便，將所有 資料按類別進行了分類，為檔案的查閱利用、分析提高了效率。 （五）配合其他部室 , 做好綜合工作。一是配合財力部門擬定 經營目標責任制考核辦法，測算和編制了經濟利潤 ; 二是配 合辦公室做好“兩會” （社員代表大會和年度工作會 ） 的相關準 備工作 ; 三是配合業(yè)務發(fā)展部做好信貸工作會的準備工作，擬定 了風險管理文件討論稿 ; 四是配合業(yè)務管理部做好信貸

19、管理系統(tǒng) 的開發(fā) ; 五是配合稽核部做好年度真實性檢查的信貸政策提供和 風險狀況的認定 ; 六是配合業(yè) 務管理部做好個人信貸業(yè)務產品的法律審查。 風險管理部職責調整以來， 盡管做了大量管理工作， 但還有 一些差距和問題：一是忙于日常事務較多，深入基層調研、指導 較少 ;二是風險控制能力還不能適應風險管理和業(yè)務發(fā)展的需要 三是員工的綜合素質有待進一步的提高。 這些問題需要在今后的 工作中逐步加以解決。 篇二 XX 年，我部在總公司及公司領導的正確領導下，嚴格 貫徹公司各項風險管理要求， 緊緊圍繞公司經營發(fā)展思路， 以穩(wěn) 健發(fā)展為目的， 以授信風險控制為手段， 全力服務于前臺業(yè)務增 長，堅持做好風

20、險審查、五級分類、數(shù)據上報等常規(guī)工作，充分 發(fā)揮風險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用， 較好地履行了各項 職責。 現(xiàn)將風險管理部XX年主要工作簡要匯報如下： （一） 提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習 作為風險管理條線的人員， 沒有過硬的業(yè)務理論支撐， 就無 法為業(yè)務提供完善快捷的服務， 無法發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。 為了 全面提升綜合素質， 跟上政策規(guī)章制度的變化， 在日常的工作中 我部重視相關金融政策及規(guī)章制度的學習， 對現(xiàn)行的政策、 制度 有一個較為全面的認識， 并將學習用于實踐， 更好地服務于業(yè)務 部門 （二） 持續(xù)加強風險管理部常規(guī)工作，努力服務于業(yè)務增長 1、完善風控流程，加強風

21、控制度建設 風險管理部成立以來， 風控工作一直處于不斷探索與改進的 過程中， 直至目前已經形成較為完整的流程。 同時將風控工作流 程融入日常管理制度， 使風控工作變得日常化與具體化， 在進一 步規(guī)范公司授信業(yè)務風險控制的同時， 也完善了公司的風險控制 體系。 2、在風險可控的前提下加大對優(yōu)質成員單位的支持力度 隨著公司業(yè)務的不斷擴大， 上半年注冊資本增加到五億， 根 據總公 司關于適度增加貸款投放的總體思路， 結合公司實際， 本著 積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優(yōu)化信貸結構，重 點扶持符合國家產業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位， 把增量貸款的 著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來

22、， XX 年新 增授信億元，為公司業(yè)務發(fā)展提供了有力保障。 3、做好風險管理部統(tǒng)計分析和數(shù)據報送工作 財務公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺， 直接受 省銀監(jiān)局的領導與監(jiān)督， 我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求， 及時上 報風控月報、季報等相關報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領導 決策提供了依據。 （三） 嚴格執(zhí)行審查制度， 有效防范和減少信貸風險， 確保信 貸資金的安全性、流動性和效益性 在實際工作中， 嚴格貫徹落實“審貸分離”制度， 認真落實 授信業(yè)務審查的工作職責。 一是嚴格主體資格審查， 確保借款人主體資格合法。 對提供 資料不齊全的， 及時與客戶經理溝通， 要求補充合法有效的主體 資格類

23、文件，確保借款人主體資格合法。 二是嚴格貸款政策性審查， 確保貸款投向符合國家金融政策。 對每一筆用信的用途是否符合國家經濟、 金融、產業(yè)政策進行嚴 格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。 三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行， 確保貸款用途的規(guī)范。 對申請用 信用途有關的市場前景調查及分析資料是否全面進行審查， 對其 用途進行分析，審查其是否合理、 真實，申請用信理由是否充分， 確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務及償債能力審查， 確保第一還款來源有保障。 并根據相關財務信息， 對客戶的各項 財務指標進行認真的 測算和分析， 對其是否處于正常水平予以客觀評價， 審查其 還款來源是否充

24、分。 在嚴格審查的基礎上，堅持審查中的獨立性， XX 年共對 27 筆貸款業(yè)務、 18 筆貼現(xiàn)業(yè)務、 13 筆融資擔保業(yè)務計億元的授信 業(yè)務提出了明確的風險審查意見， 出具風險審查報告。 對公司金 融部填制的相關合同、借款憑證及抵、質押登記手續(xù)嚴格審查， 防范操作風險 ; 全面做好授信業(yè)務的風險監(jiān)測和控制工作，及時 分析授信資產質量變化的原因和趨勢， 提出加強風險管理的措施， 在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中， 力爭將風險降到最低。 在做好授信業(yè)務風險審核的同時， 加強貸款五級分類后續(xù)管 理工作是今年信貸管理中的重點工作之一， 我部在五級分類管理 工作中主要做了以下工作： 1. 認識到五級分類的必

25、要性與重要性。進一步重點了解貸 款風險分類相關文件， 認識到貸款風險五級分類的必要性、 重要 性及重要意義。 2. 注重質量，準確分類，實時調整。認真細致地做好調查 工作，全面掌握借款人的真實財務狀況和影響貸款償還的非財務 因素， 確保分類結果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五 級分類審核工作。 3、 實行抽查， 及時整改。 我部事后多次對五級分類的準確 性進行抽查， 發(fā)現(xiàn)問題及時整改， 為數(shù)據采集的準確性打下了基 礎。 同時注重授信資產五級分類的內在質量， 并對需上報的分類 結果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。 經過三年多的努力， 風險管理部逐步建立并進一步完善了原 有部

26、分 的風險管理制度， 并以之為基礎， 構建整個公司的風險管理 體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔， 結合授信資產五 級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè) 務流程的風險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。 （四） 做好公司領導交辦的其他工作 配合做好修改公司內控制度、完善公司法人治理結構工作 （ 完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監(jiān)事會年度工 作報告、年度風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等 ） ， 為省銀監(jiān)的風險評價做好準備 ; 協(xié)助做好財務公司董事會、股東 會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。 回顧 XX 年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要

27、我部 在以后的工作加以改正的地方， 如需要加強對宏觀經濟、 區(qū)域經 濟發(fā)展態(tài)勢的研判， 加深對成員單位的了解， 提高業(yè)務知識的積 累，在日常工作中要注意與各業(yè)務部門的溝通， 及時轉變工作思 路，更好地服務于業(yè)務部門。 （五）XX年工作計劃 1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度， 將風險理念貫穿于事前、 事中、 事后全過程，強化管理，防范風險。 2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資 信資料，全面掌握客戶情況，預防風險的發(fā)生。 3、不斷加強自我建設，注意學習金融行業(yè)相關政策，積極 參與橫向與同行業(yè)交流學習活動， 以實時掌握新知識， 不斷提高 綜合素質，為公司的風險管理工作提供智力支持。 以上是

28、我部XX年工作小結及XX年工作計劃，總之，我部在 總結今年風險管理工作的同時， 在新的一年里將一如既往地抓好 各項工作目標任務的完成， 以風險管理為突破口， 不斷提高加強 風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。 篇三 按照中共 xx 縣紀委辦公室關于在全縣建立廉政風險 防控管理工作聯(lián)系點的通知 （x 紀辦發(fā) 9 號）文件精神，我局高 度重視，精心組織，認真開展廉政風險防控管理各項工作，現(xiàn)將 第二階段工作總結如下： 一、工作開展情況 （一）成立組織， 制定方案。 全縣廉政風險防控管理工作動員 會議后，我局及時傳達貫徹會議精神， 精心安排，認真組織實施。 經局黨組研究，成立了由局長任組長、局班子成員

29、任副組長、各 股室 （單位 ）負責人為成員的廉政風險防控管理工作領導小組， 領 導小組下設辦公室， 與局辦公室合署辦公， 具體負責廉政風險防 控管理工作的組織協(xié)調工作。同時，緊密結合本局實際，制定了 廉政風險防控管理工作的意見，細化工作任務，明確方法、步驟 和時間要求。 （二） 全面排查，評估風險等級。圍繞權力運行，采取自上而 下、自下而上和內外結合的方式， 通過自己找、 群眾提、互相查、 領導點、組織評、集體定等多種形式，分單位、股室、崗位三個 層面，對各個崗位所具有的各項職責權限在權力設置、 制度機制、 監(jiān)督制約、思想道德等方面可能存在的廉政風險進行了全面排查。 在查準、 找全各個崗位存在

30、的廉政風險點的基礎上， 依據廉政風 險點的多少和腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率， 以及危害性的大小， 分別研 究確定崗位風險等級，由高到低依次定為一級風險、二級風險、 三級風險。經查找，擬定一級風險為：預算股、國庫股、采購中 心; 二級風險為：行政政法股、科教文股、農業(yè)股、農綜股、社 保股、經建股 ; 三級風險為：綜合股、非稅局。 （三） 制定防控措施， 規(guī)范權力運行。 圍繞查找的廉政風險點 和確定的風險等級情況， 有針對性地制定了一系列防控措施， 研 究制定了 澄城縣財政局關于建立廉政風險防控管理工作的意 見。結合自身崗位職責，按照工作流程提出個人防控措施，制 定了個人崗位風險自查表，經內設機構負責人初

31、審后，由分 管領導審核，予以確認。在對個人自查情況進行辨識與確認的基 礎上，圍繞與單位內設機構核心職能直接關聯(lián)的重點事項， 確定 單位內設機構風險點，制定了單位內設機構崗位風險點自查表 報領導班子審核確認。圍繞涉及人權、財權、物權、執(zhí)法權、審 批許可權等重點環(huán)節(jié)進行專項清查， 提出具體防控措施， 制定了 重點崗位風險點專項清查表 ，經主要領導初審后，由領導班 子集體審核確認。在此基礎上，對所有崗位風險點分布、風險性 質及出現(xiàn)風險的概率進行綜合分析， 制定了崗位風險點清查匯 總表。 針對確定的廉政風險等級制定了防控措施， 編制了廉政管理 目錄，制定了廉政風險目錄和防控措施一覽表。對三級廉政 風險，采取及時談話了解情況、對廉潔履職情況組織抽查等方式 進行防控。對二級廉政風險，采取任前廉政談話、對廉潔履職情 況組織抽查、崗位人員定期報告廉潔履職情況等方式進行防控。 對一級廉政風險，采取任前和定期廉政談話、 定期監(jiān)督檢查崗位 人員廉潔履職情況、在民主生活會上作說明、 重要工作內容在本 單位公開、定期組織輪崗交流等方式進行防控。在此基礎上，還 按要求制定了 廉政風險防控重點制定建設一覽表 。 通過這一 系列防控措施，