全年考核辦法

1、2013年度樂里信用社經(jīng)營目標考核方案為全面貫徹黨的十八大精神、落實國發(fā)2號及省經(jīng)濟工作會議精神，圍繞省聯(lián)社總體目標和要求，在“穩(wěn)增長、強服務、提質量、促轉型、重保障”上求發(fā)展。為明確目標，進一步增強全局觀念，強化管理，切實提高本社經(jīng)營效益和員工的經(jīng)營意識、責任意識、風險防范意識、調動積極、兌現(xiàn)獎懲等。根據(jù)我社與縣聯(lián)社簽定的2013年度綜合目標責任書和榕江聯(lián)社2013年業(yè)務經(jīng)營目標考核辦法榕農信聯(lián)201310號文件，結合我社業(yè)務情況和工作實際，我社將員工工資與經(jīng)營目標掛鉤進行按月計劃完成，按季考核，實行年終結算，得出分值參與年終結算考核，本著“突出重點、指標量化、便于考核”的原則和綜合本社的管

2、理要求特制定本考核辦法：一、考核原則：考核實行實事求是、客觀公正，堅持綜合目標完成、綜合表現(xiàn)與績效工資掛鉤考核的分配原則。二、考核對象：樂里信用社全體員工（內外勤進行分開考核）。三、考核方式1、綜合目標實行百分制考核，將全年各項經(jīng)營目標任務分解落實到崗到個人，實行按月計劃完成，按季綜合考核，按所得分值進行年終結算。（具體逐月考核根據(jù)每月業(yè)務發(fā)展情況實施靈活多變方式，即按個人業(yè)務量、實際下達任務數(shù)、綜合考評、自我測評、或是信貸人員按合規(guī)操作、資產(chǎn)質量，內勤按合規(guī)操作、優(yōu)質服務等不定方式執(zhí)行。）2、將全社員工分為兩個小組，即內勤組和外勤組。內勤組組長由吳淵兼任，成員有龍再輝、謝洪云、楊柳；外勤組組

3、長由伍福彥兼任，成員有姜世林、李剛、賴進標、吳杰。以上兩個小組以完成全社共同目標為前提，以大局為重分工協(xié)作。四、考核內容及分值內容：1、存款絕對增長額；2、各項貸款增加額；3、各項收入；4、綜合費用率；5、創(chuàng)建信用村、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）；6、清收兩呆貸款（央行票據(jù)）；7、五級分類不良貸款余額控制在綜合目標責任書范圍內；8、助農終端安裝等8個方面。分值：1、業(yè)務經(jīng)營指標70分。內勤：存款50分，出勤率10分，優(yōu)質文明服務10分。外勤：存款25分、各項收入15分、清收兩呆及（央行票據(jù)置換）不良貸款4分、四級、五級不良貸款控制12分，創(chuàng)建信用村（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）4分，助農終端安裝2分，出勤率4分，優(yōu)質文明服務4分。2、

4、經(jīng)營管理目標、內控制度落實25分。3、綜合表現(xiàn)5分。經(jīng)營指標分別以榕農信發(fā)201310號文件，按四個季度滾動進行考核。五、業(yè)務經(jīng)營指標考核（計分標準70分）（一）內勤業(yè)務考核1、各項存款（50分）存款每季以考核權重占比按月下達存款純增任務數(shù)，按存款季度純增累計數(shù)，按季統(tǒng)一進行考核：考核得分：本季存款完成計劃得分=（本季末存款余額-上季末存款余額）÷本季存款任務數(shù)×50說明：此項得分最高加分10分，不扣負分。2、出勤率10分。3、優(yōu)質文明服務10分。（二）外勤業(yè)務考核1、各項存款（25分）以每月下達的任務數(shù)為準，按四個季度進行考核?？己说梅郑罕炯敬婵钔瓿捎媱澋梅?（本季末存款

5、余額-上季末存款余額）÷本季存款任務數(shù)×25說明：此項得分最高加分10分，不扣負分。2、 各項收入（15分），按季分配任務?？己说梅郑罕炯臼杖胪瓿?#247;本季收入任務數(shù)×15說明：此項上不封頂。3、清收央行置換不良貸款、已核銷不良貸款（4分），按季分配任務，按年考核得分作為4個季度分值?？己说梅郑罕炯厩迨昭胄兄脫Q不良貸款、已核銷不良貸款完成÷本季清收央行置換不良貸款已核銷不良貸款任務數(shù)×4說明：此項不加分?？蛻糁鲃觾斶€、不計入各組考核成績。4、四級、五級分類不良貸款絕對控制額（12分）?？己说梅郑簩嶋H控制數(shù)÷計劃控制數(shù)×

6、12說明：此項不加分。當結果小于或等于12時，得12分，當結果大于12時，得0分，此項不扣負分。5、創(chuàng)建信用村（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）4分?？己说梅郑簩嶋H創(chuàng)建數(shù)÷計劃創(chuàng)建數(shù)×4說明：此項工作必須按“樂里信用社信用工程建設時間進度按排執(zhí)行”，各小組每增加一個信用村另加1分。6、助農終端機安裝2分。全年4臺任務全部完成得2分，完不成少一臺扣0.5分。7、出勤率4分。 8、優(yōu)質文明服務4分。（三）安全防范，經(jīng)營管理目標、內控制度落實（25分），按月檢查，按季考核。1、內勤（25分）對內勤分工任務的落實以及內控制度的要求：各柜員對分工任務不及時主動的完成，出現(xiàn)一次扣減1分。對不按內控制度要求操作辦

7、理業(yè)務，發(fā)現(xiàn)一次扣1分。業(yè)務辦理過程中發(fā)生存折（單）或憑條字跡歪斜，重疊及其他錯誤，柜員應及時進行更正并重做該業(yè)務，不得手工書寫、涂寫替代電腦打印。若出現(xiàn)一次扣減1分。如此項考核指標均達到考核要求，不出現(xiàn)任何差錯加2分。說明：此項最多加2分。網(wǎng)點柜員調離網(wǎng)點或不再使用柜員號，最遲于調離的第二個工作日之內由網(wǎng)點主辦會計提交書面申請注銷該柜員號，由于工作失誤造成注銷柜員號不及時的對主辦會計進行每次1分扣分處理，對于調離本崗位，經(jīng)主辦會計通知后，但仍不及時進行重要空白憑證上繳的員工，造成注銷柜員號不及時的對該員工處以扣考核總分分的處理。網(wǎng)點事后監(jiān)督在每日扎帳后應及時關閉業(yè)務電源，（交換機、聯(lián)想電腦、

8、電源總開關）避免因電壓問題造成財產(chǎn)損失，影響業(yè)務的正常辦理，各柜員負責自己業(yè)務柜電器電源的關閉（終端機、驗鈔機、打印機、對講機）對于應工作疏忽造成末關閉電源離開營業(yè)場所對責任人處以每次0.5分的處理。記帳員負責對帳務處理進行仔細檢查，對發(fā)現(xiàn)的帳務處理錯誤應及時通知柜員進行沖正，對發(fā)現(xiàn)問題不及時整改的扣減考核分0.5分/次，對代發(fā)工資、代理煙草、實時電子匯兌、代理保險、往來資金的劃撥應及時處理，對出現(xiàn)人為原因造成資金不及時劃撥（發(fā)放）的扣減考核分0.5分/次（系統(tǒng)原因除外）。事后監(jiān)督、主辦會計、信貸會計業(yè)務指標監(jiān)測，經(jīng)認真審核后，在季度考核中仍然檢查出的錯誤業(yè)務根據(jù)業(yè)務歸屬每項業(yè)務單項扣0.5分

9、（報表數(shù)據(jù)的報送、賬務的處理、傳票的審核、賬務的調整等）信貸業(yè)務用機由信貸會計負責管理，在日終進行扎帳處理后，必須保證業(yè)務用機的正常關閉，并關閉相應的業(yè)務電源（OA業(yè)務用機、安義信貸系統(tǒng)用機）。對于應工作疏忽造成末關閉電源離開營業(yè)場所對責任人處以每次0.5分的處理。2、外勤（25分） 1、貸款受理（5分）。積極營銷客戶，落實好限時服務，信貸員接收借款人申請后，3個工作日內完成貸前調查，2個工作日內上報審批。如因借款人原因或客觀原因不能限時完成的，應及時向負責人或被授權人報告，并作好相關記錄。違反規(guī)定每筆扣1分，最高扣5分。2、貸后管理（10分）。每項2分，存在以下問題，每項扣2分。、做好企（事

10、）業(yè)單位貸款和50萬（含）元以上貸款，放款后1個月內進行第一次貸后檢查；和做好按季檢查，并撰寫檢查報告，填寫五級分類認定表；、貸款余額100萬（含）元以上貸款按季檢查，并撰寫檢查報告，填寫五級分類認定表；、貸款余額50萬（含）元以上至100萬（不含）元以下的按季進行檢查，并填寫檢查表和五級分類認定表，不良貸款撰寫檢查報告；、貸款余額10萬（含）元以上至50萬（不含）元以下的按季進行檢查，貸后檢查要填寫檢查表。、小額信用貸款按聯(lián)社要求，20萬元以下的集中撰寫檢查報告，20萬元以上的分單筆撰寫檢查報告。3、貸款催收（5分）。到逾期貸款，每年至少有一次催收記錄，催收通知書有借款人、擔保人簽字，并裝入

11、貸款檔案。此項5分，少一戶扣0.5分，最高扣至-5分。4、完善臺賬（2分）。小額農戶信用貸款完善評級資料管理，按規(guī)定建好農戶信用貸款等級臺帳和做好貸款信息披露工作，做到帳實相符，并按規(guī)定進行公示和披露。個體工商戶貸款組建好最高額抵押貸款臺賬，做好跟蹤檢查和數(shù)據(jù)管理。企業(yè)貸款和消費貸款組建好按揭貸款臺賬和分期還款臺賬，做好跟蹤檢查和數(shù)據(jù)管理。未完成此項工作計0分。5、檔案管理（3分）。信貸檔案按檔案管理規(guī)定及時歸檔，完善一戶一檔貸款檔案。如果在檢查過程中發(fā)現(xiàn)有缺少檔案或檔案不全的，每筆扣組長1分，扣管理員和扣經(jīng)辦人各0.5分，至扣完為止。六、綜合表現(xiàn)：5分，按月檢查，按季考核。1、內勤： 由內勤

12、組長對內勤人員的綜合表現(xiàn)進行打分，根據(jù)員工的出勤情況，工作作風、態(tài)度、積極性、創(chuàng)造性，與客戶溝通能力，業(yè)務操作水平，以及與同事的協(xié)作能力等，結合每位員工的實際情況確定評分標準。有突破性建議、創(chuàng)新思維的且符合業(yè)務發(fā)展需要的一次加1分，最多加3分。2、外勤：由外勤組長對外勤人員的綜合表現(xiàn)進行打分。根據(jù)員工的出勤情況，工作作風、態(tài)度、積極性、創(chuàng)造性，與客戶溝通能力，與同事的協(xié)作能力等，結合各組的實際情況自行確定評分標準。有突破性建議、創(chuàng)新思維且符合業(yè)務發(fā)展需要的一次加1分，最多加3分。對營銷客戶（包含存款客戶/貸款客戶）有重大貢獻的，根據(jù)貢獻度的大小進行加分，存款客戶100萬/戶加2分，貸款客戶50

13、萬以上（不含50萬）/次加1分。營銷客戶模式為提供信息或者自己營銷，存款以存款月底余額為準，貸款以手續(xù)辦理完結時點為準。此項加分上不封頂。七、安全防范，合法合規(guī)經(jīng)營工作目標（1）執(zhí)行案件防范制度，嚴格執(zhí)行各項業(yè)務操作流程，認真貫徹落實案件防范責任制和案件損失金額賠償制，加大案件查處和安全設施建議力度，確保轄內不發(fā)生各類新的案件和責任事故，有關資料必須按時、準確、規(guī)范上報。（2）嚴格依法合規(guī)經(jīng)營，保證信貸、財務、效益真實性、合規(guī)合法性及信貸資產(chǎn)風險分類的真實性。（3）如有任何經(jīng)濟案件或安全保衛(wèi)方面的案件發(fā)生，主要責任人的當年分值為零。八、其他事項說明1、按月考核，年底一次性進行累分考評清算，對完

14、成任務好的進行獎勵，對完不成任務的組（或個人）進行處罰，年內考核不合格的報聯(lián)社進行考核處理。2、根據(jù)榕農信發(fā)（2011）22號文件關于印發(fā)榕江縣農村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)行為積分管理實施細則（試行）有關管理的執(zhí)行，為加強本社業(yè)務操作制度化、合規(guī)化管理，加強本社考核力度，凡上級考核抽查或季度檢查時，扣出本社的分值責任，相應追加到各崗位責任人，扣分時間在每季度考核扣出。凡社內自查發(fā)現(xiàn)錯誤（不同項）累計3次的作警告提示，自查發(fā)現(xiàn)錯誤（不同項）累計5次扣1分，超出5次以上的以此類推；如出現(xiàn)（同一項）屢查屢犯2次的作警告提示，出現(xiàn)（同一項）屢查屢犯3次（含3次）以上的扣1分，超出3次（不含3次）以上的，按

15、每增加一次追加扣0.5分。3、出勤率方面：嚴格執(zhí)行考核制度，遵守勞動紀律，如因有事請假全年累計超3天以上的（除家中直系親屬有紅白喜事的，或是病假視其情況出具相關醫(yī)院病歷證明除外）一律計出分值每天扣1分；凡遲到、早退一次扣0.5分（以出勤考核登記表為準）。此項分值和罰款實行季度考核扣出。4、文明優(yōu)質服務方面：凡出現(xiàn)客戶、同事、領導等舉報或投訴，經(jīng)查實確系本人責任問題，每出現(xiàn)一次投訴或舉報扣1分，3次以上（不含3次）每次扣1.2分，此項實行季度考核扣出。5、為了達到公平公正公開具有監(jiān)督作用，每月任務完成情況由主辦會計吳淵同志負責統(tǒng)計，結果交社主任審核會議通報結果后保存作為年終考核依據(jù)。6、參加年終考核金額計提方式按聯(lián)社年終考核工資冊系數(shù)值提取，每1個系數(shù)值按100元計提參與社內按各崗位人員分值進行獎懲激勵考核。7、信用社年末評為優(yōu)秀，各項任務完成在80%89%的職工可評為合格，各項任務完成在79%以下的評為不合格，以此結果報縣聯(lián)社參加年度考評。8、為加強社內考核和自覺完成任務的監(jiān)督機制，本社參加聯(lián)社年度年終考核時，如獲獎或受到最后名次處罰，一律實行利益共享，責任共擔的方式進行分配和承擔責任。9、費用率實行賬務公開、合理支配使