公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作說明(共86頁).ppt

1、主要內(nèi)容現(xiàn)金業(yè)務(wù)交易列表業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)功能介紹- -現(xiàn)金收款 本交易用于網(wǎng)點現(xiàn)金柜員收取本幣現(xiàn)金或外幣現(xiàn)鈔使用。新舊交易及功能對照- -現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)處理流程- -現(xiàn)金收款 切換前及切換后均屬于前臺分散處理模式業(yè)務(wù)處理流程- -現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)處理流程- -現(xiàn)金收款 現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺受理柜員（綜柜制）：將交款人交來的“現(xiàn)金繳款單”或銀行規(guī)定的其他專用憑證一并收下。 審查“現(xiàn)金繳款單”或銀行規(guī)定的其他專用憑證，填寫日期、戶名、賬號和款項來源是否填寫齊全，字跡是否清晰，有無涂改現(xiàn)象，大小金額是否一致，如發(fā)現(xiàn)有誤，請交款人重新填寫交款憑證。 清點現(xiàn)金：清點現(xiàn)金按券別順序與客戶填寫的憑證券別明細依

2、次核對收款，卡把數(shù)、點尾數(shù)，與憑證金額核對無誤后，然后逐張清點現(xiàn)金細數(shù)?，F(xiàn)金整點無誤后在腰條上加蓋柜員名章。業(yè)務(wù)處理流程- -現(xiàn)金收款 錄入復(fù)核： 現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺受理柜員（綜柜制）錄入系統(tǒng)完成后（具體見系統(tǒng)操作），打印“現(xiàn)金繳款單” 將“現(xiàn)金繳款單”交前臺受理柜員辦理入賬。 分柜制：前臺受理柜員根據(jù)現(xiàn)金柜員送來的“現(xiàn)金繳款單”進行系統(tǒng)操作，款項存入后，打印相關(guān)業(yè)務(wù)憑證。 綜柜制：前臺受理柜員根據(jù)客戶填寫的“現(xiàn)金繳款單”進行系統(tǒng)操作。業(yè)務(wù)處理流程- -現(xiàn)金收款 憑證打?。合到y(tǒng)提示“交易成功”并生成“內(nèi)部通用憑證”、“現(xiàn)金繳款單”由前臺柜員進行打印。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金存款 前臺受理：現(xiàn)金

3、柜員接收客戶現(xiàn)金及交款單，審核交款單、清點現(xiàn)金，調(diào)用“網(wǎng)點現(xiàn)金收款”交易，選擇幣種和憑證種類，若選擇幣種為“人民幣”，進入本幣錄入界面，準確錄入收款金額、繳款人姓名、現(xiàn)金摘要代碼等信息；進入外幣錄入界面，準確錄入收款人賬號、金額、繳款人姓名及交易編碼。交易成功后，系統(tǒng)回顯現(xiàn)金銷賬編號，并打印“現(xiàn)金繳款單”。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金存款 分柜制 現(xiàn)金柜員執(zhí)行交易后，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤，在未銷賬的前提下，操作“取消/沖正”交易，功能選“取消”，并由業(yè)務(wù)主管授權(quán)，將原錯誤信息重新錄入一遍，并錄入現(xiàn)金銷賬編號，交易成功后，根據(jù)提示在原現(xiàn)金繳款單右上角打印“取消”字樣。再重新辦理正確交易（此交易需收回客戶的交

4、款單，并請客戶重新填寫;取消或更正時業(yè)務(wù)主管應(yīng)與經(jīng)辦柜員眼同處理）。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金存款 前臺受理柜員根據(jù)現(xiàn)金柜員交來的“現(xiàn)金繳款單”調(diào)用“活期現(xiàn)金存入”交易，選擇幣種或交易類別。若選擇幣種為“人民幣”，進入本幣錄入項，準確錄入收款人賬號、金額、現(xiàn)金銷賬編號、是否存入多個賬號等信息；錄入的收款賬號為18位結(jié)算賬號或23位虛擬賬號時，系統(tǒng)回顯收款人名稱或虛擬賬戶名稱。收款人賬號支持內(nèi)部賬戶及其短賬號，若收款人賬號為應(yīng)解匯款戶時，系統(tǒng)自動產(chǎn)生應(yīng)解匯款銷賬編號；若選擇存入多個賬號時，根據(jù)系統(tǒng)彈出的界面，錄入明細賬號、金額信息。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金存款 若選擇幣種為“外幣”，進入外幣錄入項，準確錄入收

5、款人賬號、交易類別、賬戶類型。支持外幣現(xiàn)鈔存入、同業(yè)活期賬戶續(xù)存、NRA活期現(xiàn)鈔存入。若賬號判斷為外幣賬號時，系統(tǒng)回顯收款人名稱、賬號、幣種等信息。交易類別為同業(yè)活期賬戶續(xù)存、NRA活期現(xiàn)鈔存入時，手續(xù)費收取方式為現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯收取方式。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金存款 交易成功后，系統(tǒng)提示打印內(nèi)部通用憑證、現(xiàn)金（鈔）交款單并自動登記“活期現(xiàn)金存取登記簿”。 前臺受理柜員在執(zhí)行交易之前，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤，可選擇在界面上直接“修改”或“取消交易”。執(zhí)行交易后，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤（必須在客戶未離柜之前），須當(dāng)日通過“取消/沖正”交易，功能選擇“取消”，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)交易成功后，將客戶手中的單證收回（前臺受理柜

6、員做取消交易后，現(xiàn)金柜員必須同時做網(wǎng)點現(xiàn)金收款取消，否則會導(dǎo)致當(dāng)日軋賬不符。取消此交易需收回客戶的交款單，并請客戶重新填寫;取消或更正交易時業(yè)務(wù)主管應(yīng)與經(jīng)辦柜員眼同處理）。 對于現(xiàn)金收款類交易只能當(dāng)日取消，不允許隔日沖正。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金存款 綜柜制 前臺受理柜員接收客戶現(xiàn)金及交款單，審核交款單、清點現(xiàn)金，調(diào)用“網(wǎng)點現(xiàn)金收款”易成功后，調(diào)用“活期現(xiàn)金存入”交易。其他系統(tǒng)操作流程同分柜制具體要求。網(wǎng)點現(xiàn)金收款輸入界面- -初始界面網(wǎng)點現(xiàn)金收款輸入界面- -本幣輸入界面網(wǎng)點現(xiàn)金收款輸入界面- -外幣輸入界面網(wǎng)點現(xiàn)金收款輸出界面- -成功界面活期現(xiàn)金存入輸入界面- -本幣初始界面活期現(xiàn)金存入- -

7、本幣輸入界面( (單個賬號) )活期現(xiàn)金存入本幣輸入界面( (多個賬號) )活期現(xiàn)金存入外幣初始界面活期現(xiàn)金存入外幣輸入界面活期現(xiàn)金存入輸出成功界面業(yè)務(wù)功能介紹- -現(xiàn)金支取 本交易用于本幣活期賬戶現(xiàn)金支取、外幣現(xiàn)鈔支取。新舊交易及功能對照- -現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)處理流程- -現(xiàn)金支取 切換前及切換后均屬于前臺分散處理模式業(yè)務(wù)處理流程- -分散模式 前臺受理柜員：審核客戶提交的現(xiàn)金支票，對憑證要素進行審核，對印鑒進行驗印。 支取大額現(xiàn)金，開戶銀行需按權(quán)限進行審批。 現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺受理柜員（綜柜制）進行系統(tǒng)錄入。 憑證打?。合到y(tǒng)提示“交易成功”并生成“內(nèi)部通用憑證由前臺柜員進行打印。系統(tǒng)操作

8、- -現(xiàn)金支取 綜柜制： 前臺柜員調(diào)用“活期現(xiàn)金支取”交易，準確錄入付款人賬號后，系統(tǒng)自動判斷該賬戶是本幣還是外幣賬號。 付款賬號為本幣賬號 若付款人賬號為本幣賬號，進入本幣錄入項，系統(tǒng)自動回顯付款人名稱或虛擬賬戶名稱，支控方式、大額取現(xiàn)預(yù)約標志（若已維護大額取現(xiàn)預(yù)約時則系統(tǒng)回顯為已預(yù)約，否則回顯未預(yù)約，若未預(yù)約則現(xiàn)金取現(xiàn)金額不得超過5萬元（含），可參數(shù)化設(shè)置）、月度用現(xiàn)計劃剩余額度、默認幣種為“人民幣”，交易類別默認為“人民幣現(xiàn)金支取”，選擇憑證類型、錄入憑證號碼、金額、支控方式、支付密碼、出票日期、用途等信息。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金支取 若付款人賬號為預(yù)算單位零余額賬號，還須錄入信息代碼，系統(tǒng)

9、對該賬戶下的科目進行額度控制，在授權(quán)支付的可用額度范圍內(nèi)支付。 若付款人賬號為應(yīng)解匯款內(nèi)部賬號，還須錄入應(yīng)解匯款銷賬編號。 若為支取久懸戶資金，交易成功后，將久懸編號狀態(tài)改為已銷。 若取現(xiàn)金額超過5萬元(含)時，系統(tǒng)自動彈出大額取現(xiàn)電話核實登記簿，回顯戶名、賬號、金額、日期等信息，錄入核實人、電話、核實結(jié)果、備注等信息。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金支取 交易成功后，系統(tǒng)回顯付款人名稱、賬戶余額、支取金額、現(xiàn)金銷賬編號信息，前臺受理柜員打印“內(nèi)部通用憑證”。超過一定金額需由有權(quán)人分級授權(quán)，系統(tǒng)自動登記活期現(xiàn)金存取登記簿。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金支取 付款賬號為外幣賬號 若付款賬號為外幣賬號，進入外幣錄入項，系統(tǒng)

10、自動回顯付款人名稱、幣種、支控方式；選擇賬戶類型；錄入金額、支付密碼、外管局核準號等信息。 若系統(tǒng)判斷外幣賬戶為資本項目支出賬戶時，須錄入外管局核準號。若為經(jīng)常項目支出賬戶時，根據(jù)相關(guān)規(guī)定判斷是否輸入外管局核準號。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金支取 交易成功后，系統(tǒng)回顯付款人名稱、賬戶余額、支取金額、現(xiàn)金銷賬編號信息，前臺受理柜員打印“內(nèi)部通用憑證”，并將“內(nèi)部通用憑證”、相關(guān)銀行票證上加蓋經(jīng)辦員名章，按票證金額付現(xiàn)鈔給客戶。超過一定金額需由有權(quán)人分級授權(quán)，系統(tǒng)自動登記活期現(xiàn)金存取登記簿。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金支取 取消 交易發(fā)送后，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤（必須在客戶未離柜之前），前臺受理柜員可通過“取消/沖正”

11、交易，功能選擇“取消”，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。交易成功后，根據(jù)提示在原內(nèi)部通用憑證右上角打印“取消”字樣，重新辦理正確交易。 對于現(xiàn)金付款類交易只能當(dāng)日取消，不允許隔日沖正。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金支取 分柜制 前臺受理柜員：調(diào)用“活期現(xiàn)金支取”交易成功后產(chǎn)生現(xiàn)金銷賬編號，系統(tǒng)提示打印“內(nèi)部通用憑證”（一式兩份），一份前臺受理柜員留存，一份連同現(xiàn)金支票或其他銀行票證交由現(xiàn)金柜員。 現(xiàn)金柜員：根據(jù)前臺受理柜員傳遞的現(xiàn)金支票或其他銀行票證、內(nèi)部通用憑證，審核相關(guān)要素，核對內(nèi)部通用憑證與現(xiàn)金支票或銀行票證一致后，調(diào)用“網(wǎng)點現(xiàn)金付款”交易。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金支取 付款人賬號為本幣賬號 錄入現(xiàn)金銷賬編號，系統(tǒng)回顯

12、付款人賬號、付款人戶名、幣種、金額等信息?，F(xiàn)金柜員確認無誤后，執(zhí)行交易，否則點擊“取消交易”。 交易成功后，按票面金額付現(xiàn)金給收款人?，F(xiàn)金柜員對在現(xiàn)金支票上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”及名章。 系統(tǒng)根據(jù)“現(xiàn)金銷賬編號”對應(yīng)的付款賬號和付款金額，登記“現(xiàn)金待銷賬登記簿”。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金支取 付款人賬號為外幣賬號 錄入現(xiàn)金銷賬編號，系統(tǒng)回顯付款人賬號、付款人戶名、虛擬賬戶名稱、幣種、應(yīng)解匯款銷賬編號等信息。現(xiàn)金柜員確認無誤后，執(zhí)行交易，否則點擊“取消交易”。 交易成功后，系統(tǒng)根據(jù)“現(xiàn)金銷賬編號”對應(yīng)的付款賬號和付款金額，登記“現(xiàn)金待銷賬登記簿”。系統(tǒng)操作- -現(xiàn)金支取 取消交易 現(xiàn)金柜員 如發(fā)現(xiàn)輸入信息

13、有誤，調(diào)用“取消/沖正”交易，功能選“取消”，取消交易時需要網(wǎng)點業(yè)務(wù)主管授權(quán)。交易成功后，根據(jù)提示在原內(nèi)部通用憑證右上角打印“取消”字樣。重新辦理正確交易。 前臺受理柜員 在現(xiàn)金柜員已完成“網(wǎng)點現(xiàn)金付款”取消交易成功后，再調(diào)用“取消/沖正”交易完成“活期現(xiàn)金支取”的取消。 對于現(xiàn)金付款類交易只能當(dāng)日取消，不允許隔日沖正。活期現(xiàn)金支取輸入界面- -初始界面活期現(xiàn)金支取本幣輸入界面活期現(xiàn)金支取- -電話核實界面活期現(xiàn)金支取- -外幣輸入界面活期現(xiàn)金支取- -輸出成功界面網(wǎng)點現(xiàn)金付款輸入界面- -初始界面網(wǎng)點現(xiàn)金付款- -本幣輸入界面網(wǎng)點現(xiàn)金付款- -外幣輸入界面網(wǎng)點現(xiàn)金付款- -打印憑證界面網(wǎng)點現(xiàn)

14、金付款- -輸出成功界面業(yè)務(wù)功能介紹- -大額預(yù)約 提取一定額度的大額現(xiàn)金，需提前1天預(yù)約。各省可根據(jù)實際情況向總行申請設(shè)定大額提現(xiàn)額度。 預(yù)約金額超過月度用現(xiàn)計劃時，提示客戶已超用現(xiàn)計劃，要求客戶補充相關(guān)證明文件，增加客戶用現(xiàn)計劃額度。業(yè)務(wù)處理流程- -大額預(yù)約 該交易為前臺分散處理模式。根據(jù)客戶的大額取現(xiàn)的需要，前臺受理柜員操作“大額預(yù)約”交易。當(dāng)客戶已做“月度用現(xiàn)計劃維護”后，系統(tǒng)自動根據(jù)月度用現(xiàn)計劃總額扣減該賬戶已取現(xiàn)金額總額，大額取現(xiàn)預(yù)約不得超過月度用現(xiàn)計劃剩余額度。系統(tǒng)操作-大額預(yù)約 前臺受理柜員調(diào)用“大額預(yù)約”交易，錄入客戶賬號、預(yù)約類型、預(yù)約方式、預(yù)約支付日期。 若在系統(tǒng)中做了

15、“月度用現(xiàn)計劃登記簿”時，系統(tǒng)自動回顯月度用現(xiàn)計劃額度及月度用現(xiàn)計劃剩余額度、月度累計取現(xiàn)額度等信息。 交易成功后，系統(tǒng)回顯預(yù)約編號、客戶賬號、賬戶名稱、預(yù)約金額、預(yù)約支付日期等信息，并打印“內(nèi)部通用憑證”。大額預(yù)約輸入界面- -初始界面大額預(yù)約輸出界面- -打印憑證界面業(yè)務(wù)功能介紹- -月度用現(xiàn)計劃維護 根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或人民銀行要求，將開戶單位的現(xiàn)金支取情況納入現(xiàn)金用量進行統(tǒng)計，實行計劃管理?？蛻艮k理大額取現(xiàn)之前需要報客戶月度用現(xiàn)計劃額度，即在做大額取現(xiàn)預(yù)約和大額取現(xiàn)時，先校驗可用余額；超過可用余額則需讓客戶提交證明材料，增加月度用現(xiàn)計劃額度。業(yè)務(wù)處理流程- -月度用現(xiàn)計劃維護 該交易為前

16、臺分散處理模式。客戶辦理大額取現(xiàn)之前需要報客戶月度用現(xiàn)計劃額度的，須調(diào)用該交易。當(dāng)做了月度用現(xiàn)計劃額度維護時，自動登記月度用現(xiàn)計劃額度登記薄。 前臺受理柜員或客戶經(jīng)理應(yīng)針對單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金支?。ㄔ拢┯媱澤陥蟊砗蛦挝汇y行結(jié)算賬戶現(xiàn)金庫存申報表中現(xiàn)金支取項目和庫存的真實性、合理性，按照對客戶盡職調(diào)查的相關(guān)要求，進行逐項調(diào)查審核，形成書面調(diào)查材料，并簽字確認。 根據(jù)客戶提交的“單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金支取計劃(月)申請表”辦理，每年核定一次，每個月的月度用現(xiàn)額度一致。若客戶需要修改月度用現(xiàn)計劃額度，則根據(jù)客戶提供的相關(guān)證明材料進行增減維護。系統(tǒng)操作- -月度用現(xiàn)計劃維護 查詢 前臺受理柜員調(diào)用“月度用現(xiàn)計劃

17、維護”交易，錄入開戶機構(gòu)號、客戶賬號等信息，系統(tǒng)回顯賬戶名稱、賬戶性質(zhì)、可查詢到已維護信息。 新增 若未查詢到維護信息，則點擊“新增”，錄入客戶賬號、申請月度用現(xiàn)計劃額度等信息。 修改 若客戶需要修改月度用現(xiàn)計劃額度，則點擊“修改”，錄入本月用現(xiàn)增減額度金額，增加時輸入正數(shù)金額，減少時輸入負數(shù)金額。月度用現(xiàn)計劃維護輸入界面- -初始界面月度用現(xiàn)計劃維護輸入界面- -新增界面月度用現(xiàn)計劃維護輸入修改界面月度用現(xiàn)計劃維護輸出- -查詢列表界面月度用現(xiàn)計劃維護輸出- -打印界面月度用現(xiàn)計劃維護輸出- -導(dǎo)出數(shù)據(jù)界面月度用現(xiàn)計劃維護輸出- -新增成功界面主要內(nèi)容業(yè)務(wù)功能介紹 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易用于辦理收付款

18、雙方均為行內(nèi)賬戶的支付業(yè)務(wù)。當(dāng)收款人為對公賬戶時支持一對一、一對多交易；當(dāng)收款人為個人或內(nèi)部戶、只支持一對一交易。 支持一個行內(nèi)賬戶向多個行內(nèi)賬戶同時轉(zhuǎn)賬。 單位從其銀行結(jié)算賬戶將款項支付給個人銀行結(jié)算賬戶的，不允許收款人為多個個人銀行結(jié)算賬戶。主要功能點付款人付款人收款人收款人收款人是否可為多個收款人是否可為多個單位賬戶單位賬戶是單位賬戶虛擬賬戶是內(nèi)部賬戶單位賬戶是單位賬戶個人賬戶否單位賬戶內(nèi)部賬戶否內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶否內(nèi)部賬戶單位賬戶是內(nèi)部賬戶個人賬戶否虛擬賬戶個人賬戶否新舊交易及功能對照業(yè)務(wù)處理流程- -集中處理模式業(yè)務(wù)處理流程- -集中處理模式 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易屬于前臺受理后臺處理模式 前臺

19、柜員：受理、審核驗印 前臺柜員：掃描相關(guān)業(yè)務(wù)憑證支票（轉(zhuǎn)賬支票正反面、 “進賬單”一式三聯(lián)、特種轉(zhuǎn)賬借（貸）憑證、電匯憑證、客戶提供的大額轉(zhuǎn)賬證明文件等業(yè)務(wù)單證。掃描業(yè)務(wù)單證并確認，確認后將交易發(fā)送至集中處理中心。一對多業(yè)務(wù)憑證按錄入先后次序進行憑證掃描。 集中處理中心：系統(tǒng)自動根據(jù)交易分發(fā)原則，將交易分發(fā)至憑證錄入員。業(yè)務(wù)處理流程- -集中處理模式 集中處理中心憑證錄入員：根據(jù)切片影像進行錄入 集中處理中心結(jié)算處理員：對憑證和交易信息進行審核。若為前臺錄入錯誤，則輸入拒絕原因，點擊“返回前臺”按鈕，將交易返回至前臺。若為憑證錄入員錄入錯誤，則點擊“重新發(fā)送”按鈕，將交易隨機重新發(fā)送至憑證錄入

20、員重新錄入。結(jié)算處理員也可以直接修改不一致數(shù)據(jù)，直接修改后，點擊“提交”按鈕，將該筆交易發(fā)送給結(jié)算主管，由結(jié)算主管授權(quán)。業(yè)務(wù)處理流程- -集中處理模式 集中處理中心賬務(wù)復(fù)核員：復(fù)核前臺受理柜員及憑證錄入員所錄入的數(shù)據(jù)是否準確，與業(yè)務(wù)單據(jù)是否一致。 賬務(wù)復(fù)核員查詢自己的待辦業(yè)務(wù)，選擇一筆待復(fù)核的交易，系統(tǒng)自動回顯已錄入的除待復(fù)核域的全部信息。 若復(fù)核成功，則提示交易成功；若復(fù)核不成功，提交后，系統(tǒng)自動提示復(fù)核不成功，并回顯復(fù)核不通過的域的具體信息。 若為賬務(wù)復(fù)核員復(fù)核錄入錯誤，賬務(wù)復(fù)核員可以修改錄入的信息并重新提交，否則將交易退回至賬務(wù)處理員，賬務(wù)處理員選擇將退回至前臺柜員或者修改輸入錯誤的域，修改之后，需重新提交復(fù)核。業(yè)務(wù)處理流程- -集中處理模式 集中處理中心結(jié)算主管 轉(zhuǎn)賬金額超過20萬元（含）的，需結(jié)算主管授權(quán)。 結(jié)算務(wù)主管查詢自己的待辦業(yè)務(wù)，選擇一筆待授權(quán)的交易，系統(tǒng)自動回顯全部信息。 若授權(quán)成功，則提示交易成功；若授權(quán)不成功，將交易退回至結(jié)算處理員，結(jié)算處理員選擇將退回至前臺柜員。 憑證打?。汉笈_返回授權(quán)通過