金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)_操作手冊_傭金管理

1、. 管理手冊 金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)第十三章 傭金管理客戶傭金策略的設(shè)計(jì)是客戶營銷的重要方面，傭金系統(tǒng)既要滿足業(yè)務(wù)部門對業(yè)務(wù)處理的要求，又要有良好的擴(kuò)展性和可維護(hù)性，我們采用相對獨(dú)立的客戶傭金系統(tǒng)方案：日終清算時(shí)由日終管理模塊調(diào)用傭金系統(tǒng)傭金計(jì)算模塊，進(jìn)行傭金計(jì)算；對于客戶傭金的實(shí)時(shí)交易凍結(jié)計(jì)算問題，為避免復(fù)雜的傭金策略計(jì)算量而帶來的巨大影響性能，白天交易只有固定協(xié)議傭金部分由傭金管理模塊來完成。目前系統(tǒng)支持4類傭金模式，包括：標(biāo)準(zhǔn)比例傭金、預(yù)測階段傭金、階梯傭金、嵌套傭金。使用客戶傭金類別表，記錄每個(gè)客戶的傭金類別。所有的傭金類別可以由4個(gè)基本的傭金模式構(gòu)成，每個(gè)傭金模式有一套配置記錄表和對應(yīng)的計(jì)

2、算存儲(chǔ)過程。通過增加配置記錄表和計(jì)算存儲(chǔ)過程，可以增加傭金模式。通過組合傭金模式，可以得到新的傭金類別。日終清算后需要進(jìn)行傭金系統(tǒng)的數(shù)據(jù)匯總，匯總傭金類別按照周期設(shè)置的客戶進(jìn)行周期統(tǒng)計(jì)，對按平均資產(chǎn)的客戶進(jìn)行資產(chǎn)計(jì)算等，由清算發(fā)起請求匯總傭金數(shù)據(jù)。為支持原廣發(fā)傭金系統(tǒng)按群組設(shè)置傭金的功能，新傭金系統(tǒng)使用了批量設(shè)置傭金功能，可以按營業(yè)部、客戶類別、客戶分組、居間人人這四種方式批量設(shè)置在使用傭金管理后，相關(guān)的日終處理完全融合到現(xiàn)有的交易系統(tǒng)中，所以并不會(huì)給用戶的操作帶來額外的負(fù)擔(dān)；同時(shí)，在客戶的交割體現(xiàn)和交易系統(tǒng)的報(bào)表體現(xiàn)上，我們都在系統(tǒng)內(nèi)置的智能業(yè)務(wù)邏輯計(jì)算單元中實(shí)現(xiàn)，客戶不必為此再有額外的操作

3、和擔(dān)心。這套系統(tǒng)帶來的只是系統(tǒng)傭金類型設(shè)置和股民傭金類型設(shè)置的工作量，而這種工作量是業(yè)務(wù)本身所必不可少的，除此之外的業(yè)務(wù)操作，我們都已經(jīng)作了智能化的整合，一方面不增加額外的操作負(fù)擔(dān)，另一方面又能夠查詢到所有的操作流水明細(xì)。名詞解釋：傭金：證券公司對證券投資者發(fā)生交易后收取的費(fèi)用。傭金模式：一種獨(dú)立的算法的單元體。在系統(tǒng)體現(xiàn)的是單個(gè)計(jì)算方法的存儲(chǔ)過程。傭金類別：是各種傭金模式按照一定的設(shè)置方法設(shè)置而得的傭金計(jì)算方案。其中可以是單個(gè)傭金模式的配置結(jié)果，也允許是多個(gè)傭金模型的組合，實(shí)現(xiàn)傭金的交叉收?。òㄗ畲?，最小，重復(fù)，平均等）?？蛻魝蚪痤悇e：指的是客戶對應(yīng)的傭金類別，在客戶傭金菜單里設(shè)置客戶使用

4、的具體對應(yīng)的傭金類別，注意客戶不同的幣種可以對應(yīng)不同的傭金類別。標(biāo)準(zhǔn)比例傭金：每一筆交易，按照一定的比例收取傭金的方式，允許按照交易類別、證券類別、幣種類別、買賣方向、委托方式區(qū)分各種比例，可以按照成交數(shù)量或成交金額作為指標(biāo)值。預(yù)測階段傭金：按照上一時(shí)間段的指標(biāo)值的指標(biāo)比例，作為下一段時(shí)間的收取傭金的比例標(biāo)準(zhǔn)。一般按照上個(gè)月的交易量或標(biāo)準(zhǔn)傭金，得出比例作為本月的傭金比例。包含的相關(guān)條件有：交易類別（市場）、委托方式、幣種、股票類別、買賣方向；包含的指標(biāo)值：成交數(shù)量、成交金額、已收傭金、標(biāo)準(zhǔn)傭金，該種方式，允許按照相關(guān)條件分種類對相應(yīng)指標(biāo)值分階段收取傭金。階梯階段傭金：按照這段時(shí)間內(nèi)已經(jīng)達(dá)到的指

5、標(biāo)值制定相應(yīng)的比例標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)算的時(shí)候，按照指標(biāo)值，時(shí)間段內(nèi)到該筆交易前的指標(biāo)總量得出相應(yīng)的比例，計(jì)算出該筆交易的傭金。包含的相關(guān)條件：交易類別（市場）、委托方式、幣種、股票類別、買賣方向；包含的指標(biāo)有：累計(jì)成交數(shù)量、累計(jì)成交金額、累計(jì)已經(jīng)收取的傭金、累計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)傭金、平均資產(chǎn)；該種方式，允許按照相關(guān)的條件分種類對對應(yīng)指標(biāo)值分階段收取傭金。嵌套傭金：按照一定的指標(biāo)值分階段的設(shè)定傭金類別。清算的時(shí)候，計(jì)算指標(biāo)值取得相應(yīng)的傭金類別，按照此傭金類別計(jì)算出該筆交易的傭金。包含的指標(biāo)值有：本時(shí)段成交數(shù)量、本時(shí)段成交金額、本時(shí)段已收傭金、本時(shí)段標(biāo)準(zhǔn)傭金、上時(shí)段成交金額、上時(shí)段已收傭金、上時(shí)段標(biāo)準(zhǔn)傭金、上時(shí)段成交

6、數(shù)量、平均資產(chǎn)。相關(guān)的條件：交易類別（市場）、委托方式、幣種、股票類別、買賣方向；該種方式，允許按照相關(guān)條件分種類對相應(yīng)指標(biāo)值分階段的收取傭金。§ 1傭金管理1 傭金模板設(shè)置功能簡介記錄傭金的基礎(chǔ)算法，傭金類別由這些基礎(chǔ)算法組成；一般來說，基礎(chǔ)算法在系統(tǒng)安裝好后就已經(jīng)存在，前臺(tái)不需要設(shè)置。圖10-1詳細(xì)說明 傭金模式：每種傭金算法對應(yīng)一個(gè)唯一的號(hào)碼。 模式名稱：模式的名稱。 配置功能號(hào)：配置對應(yīng)的功能號(hào)。 配置功能表：算法對應(yīng)的數(shù)據(jù)庫表名。 計(jì)算過程：算法對應(yīng)的數(shù)據(jù)庫存儲(chǔ)過程。 相關(guān)條件：。 備注：備注信息。1 傭金類別設(shè)置功能簡介根據(jù)具體的營業(yè)部，設(shè)立不同的傭金類別；傭金類別增加，

7、對于每一種傭金類別允許多個(gè)傭金模版的組合，模版?zhèn)蚪鸲伎梢园凑战灰最悇e、證券類別、幣種、買賣方向、委托方式等條件組合成一個(gè)多模版的傭金類別，對于上述的條件，可能存在交叉的情況，系統(tǒng)提供集中處理原則:最大、最小、平均、重復(fù)，也允許設(shè)置成不允許條件交叉。圖10-2詳細(xì)說明a、點(diǎn)擊增加按鈕，出現(xiàn)如下界面；b、“傭金類別“：在系統(tǒng)中唯一表示傭金類別的，由系統(tǒng)自動(dòng)生成。 “傭金類別名稱”：根據(jù)傭金類別的特點(diǎn)以及柜員的習(xí)慣取名。 ”營業(yè)部號(hào)“：顯示操作員有操作權(quán)限的機(jī)構(gòu)，選擇需要增加傭金類別的營業(yè)部。 ”選擇傭金模式“：即在傭金模版設(shè)置里面的基礎(chǔ)算法，每個(gè)算法對應(yīng)不同的設(shè)置內(nèi)容，以下逐一進(jìn)行演示。 選中某一

8、傭金模式以后，按下一步，出現(xiàn)如下界面。c、”允許交叉條件“：當(dāng)在上一界面選擇了多個(gè)傭金模式的時(shí)候，此選擇框可用。 “交叉處理原則”： “設(shè)計(jì)傭金模式”：選擇相應(yīng)的傭金模式，按設(shè)置按鈕，進(jìn)入下一界面；d、點(diǎn)擊增加；對于所要設(shè)置的傭金類別可以有諸多的控制，比如可以控制到某些或者某個(gè)交易類別，證券類別，證券代碼，幣種類別，買賣方向，委托方式。如果客戶某項(xiàng)業(yè)務(wù)滿足了上面的條件，兩種計(jì)算傭金方式，按成交面額和成交金額，可以設(shè)置傭金的下限和上限，一旦計(jì)算所得的傭金小于下限，則按下限收取傭金，反之亦然。1 客戶傭金功能簡介給某一資產(chǎn)帳號(hào)設(shè)置傭金類別，只能使用資產(chǎn)帳號(hào)所在營業(yè)部的傭金類別。圖10-3詳細(xì)說明根

9、據(jù)界面選擇操作類別，包括增加、修改、刪除，輸入資產(chǎn)賬號(hào)后，窗口右側(cè)顯示資產(chǎn)賬戶部分信息，如果是增加則輸入幣種、選擇傭金類別、確定是否協(xié)議傭金、起止日期；如果是修改則在窗口上方顯示客戶傭金列表，選擇一條記錄則顯示該客戶傭金的相關(guān)信息。1 批量設(shè)置功能簡介為了方便柜員設(shè)置客戶傭金的，我們增加了傭金類別的批量設(shè)置，對于那些沒有設(shè)置傭金類別的客戶，我們查找是否在群組的傭金類別中，在日終時(shí)統(tǒng)一把群組的傭金類別更新到已經(jīng)過期到賬戶上。圖10-4詳細(xì)說明群組類別包括營業(yè)部、客戶分類、客戶分組、居間人，日終更新優(yōu)先級(jí)是從低到高。選擇增加按鈕彈出傭金群組設(shè)置增加群組傭金，完成后在傭金群組窗口右側(cè)的樹中顯示群組類別，在傭金群組窗口的右側(cè)列表顯示與群組類別對應(yīng)的群組傭金設(shè)置?？梢赃x中傭金群組窗口的右側(cè)列表的某一條記錄進(jìn)行群組傭金修改刪除。1 帳戶連通功能簡介即建立交易量或者資產(chǎn)聯(lián)通，交易量聯(lián)通指賬戶間交易和資產(chǎn)合計(jì)統(tǒng)一累計(jì)。圖10-5詳細(xì)說明操作類別選擇設(shè)置或者刪除，輸入資產(chǎn)賬號(hào)后，在窗口右側(cè)現(xiàn)在資產(chǎn)賬號(hào)部分信息，如果是設(shè)置，并且賬戶沒有設(shè)置賬戶連通，則選擇連通內(nèi)容（包括交易量和資產(chǎn)），輸入組號(hào)、組名等選擇確認(rèn)按鈕完成賬戶連通增加；如賬戶已經(jīng)設(shè)置賬戶連通，則在窗口上方顯示賬戶連通列表，選擇一條記錄進(jìn)行賬戶連通修改；如果選擇刪除，輸入