簽發(fā)銀行承兌匯票流程(營業(yè)部)

1、第一步：開保證金戶（開保證金戶之前必須先在我行開立對公一般結(jié)算賬戶）1.單位開戶申請（提供一般戶開戶的資料）如上，發(fā)送，打印業(yè)務(wù)處理單，生成賬號；2.根據(jù)開戶申請正式開戶；打印業(yè)務(wù)處理單，填印鑒卡，預(yù)留印鑒章；第二步：客戶填寫轉(zhuǎn)賬支票（用途寫轉(zhuǎn)6個月定期保證金戶），填寫進賬單，進核心1260做；提交發(fā)送提交發(fā)送，打印貸方記賬憑證、借方記賬憑證、單位定期存款開戶證實書（借貸方憑證蓋清訖章和私章，證實書三聯(lián)蓋業(yè)務(wù)公章），證實書第一聯(lián)隨傳票，第二聯(lián)用來與存單互換，第三聯(lián)銀行留底交庫管員；第三步：單位定期證實書換單位定期存單進流程銀行掃單位定期存款開戶證實書第二聯(lián)、空白單位定期存單第一聯(lián)和質(zhì)押擔(dān)保書，

2、憑證種類選0012-質(zhì)押通知書，交易代碼3704-存款證實書與存單互換，錄入存單號，選擇存款證實書換存單，提交發(fā)送?；貓?zhí)打印單位定期存單（中間要用復(fù)寫紙），蓋業(yè)務(wù)公章回掃。存單第一聯(lián)及單位定期開戶證實書第二聯(lián)隨傳票；第四步：銀承簽發(fā)收集資料：1.銀承存入（控制）保證金通知書（簽字后返還市場部原件） 2.協(xié)助凍結(jié)（控制）通知書（回執(zhí)簽字返還市場部） 3.銀行承兌協(xié)議（復(fù)印件） 4.銀行承兌匯票審批意見表復(fù)印件（敞口的還要提供授信意見書） 5.銀承簽發(fā)單4聯(lián)（簽字后返還市場部第三四聯(lián)） 6.抵（質(zhì)）押物擔(dān)保書復(fù)印件 7.抵（質(zhì)）押物權(quán)利清單復(fù)印件 8.銀行承兌匯票承兌保證書復(fù)印件（敞口才需要，全額

3、不需要） 9.保證合同或抵押合同（敞口才需要，全額不需要）進流程銀行掃銀行承兌匯票審批意見表、銀行承兌匯票簽發(fā)單（一式四聯(lián)）、銀行承兌協(xié)議和空白銀行承兌匯票第二聯(lián)，憑證種類選0022-承兌協(xié)議，交易代碼選2801-銀行承兌匯票簽發(fā)；提交發(fā)送注：若同一合同簽發(fā)多筆票，則銀行承兌匯票簽發(fā)單上的合同序號不同；打印回執(zhí)：業(yè)務(wù)處理單打印村鎮(zhèn)銀行匯票簽發(fā)處理單，打印銀行承兌匯票，回掃同上簽發(fā)第二張票據(jù)；打印好的票據(jù)（共三聯(lián)），第一二聯(lián)蓋單位印鑒章；第一二聯(lián)銀行經(jīng)辦人和復(fù)核人簽字，第一聯(lián)正面客戶經(jīng)辦人簽字，第一聯(lián)背面蓋村鎮(zhèn)銀行“業(yè)務(wù)公章”；第二聯(lián)農(nóng)商行蓋承兌匯票章；第五步：收費進核心1230收費（按票面金額的千分之0.5收?。┨峤淮蛴∈召M憑證，客戶簽字，蓋清訖章和私章；第六步：質(zhì)押進流程填制表外科目收入憑證，摘要寫*公司簽發(fā)銀承質(zhì)押存單；掃表外收入憑證、抵質(zhì)押憑證送達通知書（存單）及存單復(fù)印件，憑證種類選0009-表外收入憑證，交易代碼選1330-內(nèi)部單邊記賬，提交發(fā)送；回執(zhí)打印貸方記賬憑證，蓋業(yè)務(wù)清訖章和私章回掃；第七步：凍結(jié)進流程銀行掃單位定期存單原件和協(xié)助凍結(jié)通知書（注：要注明凍結(jié)方式、期限及到期是否自動解凍），憑證種類選0014-凍結(jié)通知書，交易代碼選3952-賬戶凍結(jié)/解凍，