個人理財(cái)平時作業(yè)全文答案包含簡答題

1、個人理財(cái)平時作業(yè)1一、單選題:1、在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時，個人和家庭應(yīng)考慮( A )A. 增持儲蓄產(chǎn)品B. 增持股票C.增持股票型基金D.減持固定收益類產(chǎn)品C. 個人理財(cái)業(yè)務(wù)師建立在( B ) 基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)A. 法定代理關(guān)系B. 委托代理關(guān)系C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系3、如果就業(yè)率比較高，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加，個人理財(cái)策略偏于配置更多的( C )A. 國債B. 定期存款C.股票D.活期存款4、經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時，個人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于(D)行業(yè)A. 房地產(chǎn)B. 建材C.汽車D.電力C. 若預(yù)期市場利率下降，投資者應(yīng)采取的措施為(

2、： C )A. 增加銀行存款B. 賣出手中外匯C.增持固定收益證券D.出售手中股票6、來自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是(A)A. 自我吹噓B. 目標(biāo)缺失C. 被動接受D. 自我設(shè)防7、在商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是(B )。A.信托關(guān)系B.合同關(guān)系C.委托關(guān)系D.供銷關(guān)系二、多選題:1、對于個人而言，利率水平的變動會影響( A,B,C,D,E )A.對存款收益的預(yù)期B.消費(fèi)支出和投資決策的意愿C.從銀行獲取的各種信貸的融資成本D.現(xiàn)在貸款買房還是將來攢夠錢買房的決策E.購買股票還是購買債券的決定2、中華人民共和國商業(yè)銀行法明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事( C,D )A.資金

3、業(yè)務(wù)B.個人理財(cái)業(yè)務(wù)C.證券業(yè)務(wù)D.信托業(yè)務(wù)E.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)3、關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)，下列說法正確的有(A,C,D,E)A. 是一種向富人及其家庭提供系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)B.不限于為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個人理財(cái)?shù)?，但不包括?律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。C.目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)D.核心是個人理財(cái)，實(shí)際是混業(yè)業(yè)務(wù)E.產(chǎn)品與服務(wù)的比例比一般理財(cái)業(yè)務(wù)中的比例小4、以下哪些宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施會對個人理財(cái)產(chǎn)生影響( A,B,D )A. 加大國債發(fā)行量B.降低印花稅C.養(yǎng)老保險制度D.提高法定存款準(zhǔn)備金率E.推行貨幣化分房5、 預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)增長比較快，處于

4、景氣周期，則應(yīng)采取的個人理財(cái)策略有( B,C,E )A. 增加銀行儲蓄B.減少國庫拳的配置C.增加在股票市場上的投資D.適當(dāng)減少房地產(chǎn)市場上的投資E.適當(dāng)增加基金的購買量6、客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有(BCDE )。A. 客戶當(dāng)前的收支狀況B. 客戶的社會地位C. 客戶的年齡D. 客戶的投資偏好E. 客戶的風(fēng)險承受能力7、屬于客戶理財(cái)需求短期目標(biāo)的有(C,D,E )A、按揭買房8 .子女的教育儲蓄C.投資股票市場D.稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化E.控制開支預(yù)算8、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于(ABDE ) 。A. 滿足未來消費(fèi)的需求B. 滿足日常的周期性的支出需求C. 滿足對退休

5、養(yǎng)老的需求D.滿足應(yīng)急資金的需求E. 滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求9 、下列關(guān)于理財(cái)目標(biāo)對應(yīng)正確的有(BC )。A啟動個人生意-短期目標(biāo)B、休假-短期目標(biāo)C、建立退休基金-長期目標(biāo)D按揭買房一中期目標(biāo)E 、參加人壽保險-短期目標(biāo)10、個人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有(ABCD )A、收益穩(wěn)定，風(fēng)險較??；B、同質(zhì)性C、綜合性 D、多樣性E、差異性 三、判斷并說明理由1、如果物價水平是處在變動之中的狀態(tài)，則名義利率能夠反映理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)收益水平( 錯誤 ) 理由：2、綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)顧問和理財(cái)計(jì)劃兩類（ 錯誤 ）理由：3、在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時，個人和家庭應(yīng)該買入對周期波動比較敏感的行業(yè)

6、的資產(chǎn)，以獲取經(jīng)濟(jì)波動帶來的收益（ 錯誤 ）理由：在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時，個人和家庭應(yīng)該增持儲蓄產(chǎn)品4、如果就業(yè)率比較高，社會人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加，那麼個人理財(cái)應(yīng)更多配置儲蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。（ 錯誤）理由：5、個人理財(cái)只需要從實(shí)際銀行工作的人員在掌握。（ X ）6、中國信用卡元年是2003年。（ 正確）7、如果就業(yè)率比較高，社會人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加，那麼個人理財(cái)應(yīng)更多配置儲蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。（ X ）8、現(xiàn)在銀行一年期定期存款利率為 2.80%。（ X ）9、銀行理財(cái)產(chǎn)品收益=銀行理財(cái)產(chǎn)品收入-銀行理財(cái)產(chǎn)品支出。（ V ）

7、四、簡答題1、個人理財(cái)?shù)暮诵氖鞘裁矗科溥^程包括哪些步驟？個人理財(cái)?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財(cái)者的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好來實(shí)現(xiàn)需求與目標(biāo)。其過程主要包括一下幾個步驟：（ 1）與客戶建立聯(lián)系；（ 2）收集客戶數(shù)據(jù)及決定目標(biāo)與期望；（ 3）分析客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況；（ 4）整合財(cái)務(wù)策劃策略并提出財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃；（ 5）執(zhí)行財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃；（ 6）監(jiān)控財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃。2 、折現(xiàn)現(xiàn)金流量的方法可分為那幾個步驟？（ 1 ）預(yù)測未來現(xiàn)金流量；（2）分析并取得現(xiàn)金流量中所隱含的風(fēng)險程度；（ 3）將風(fēng)險因素加入折現(xiàn)現(xiàn)金流量中：一是確定等值法；二是風(fēng)險調(diào)整折現(xiàn)率法；（ 4）計(jì)算企業(yè)未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值。向.3 、個人利用銀行理財(cái)有哪些好處？

8、?（ 1 ）可以節(jié)約信息成本；（2）可以減少投資的盲目性；（3）商業(yè)銀行資產(chǎn)實(shí)力雄厚，為個人理財(cái)提供了充分的信譽(yù)保證；（4）商業(yè)銀行在債券、貨幣市場和外匯市場方面既具備交易規(guī)模優(yōu)勢也有豐富的的操作經(jīng)驗(yàn)；?（ 5）商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)眾多，分布廣泛，其龐大的銷售網(wǎng)絡(luò)可以滿足客戶對理財(cái)產(chǎn)品的購買需求。個人理財(cái)平時作業(yè)2一、單選題:1、若預(yù)期市場利率下降，投資者應(yīng)采取的措施為（C）A 增加銀行存款B 賣出手中外匯C. 增持固定收益證券D 出售手中股票2、下列不屬于財(cái)政政策工具的是（B）A. 稅收B. 在貼現(xiàn)率C.預(yù)算D.財(cái)政補(bǔ)貼3、在經(jīng)濟(jì)處于擴(kuò)張階段時，個人和家庭應(yīng)考慮減少配置（ B）A. 股票基金B(yǎng).

9、 儲蓄產(chǎn)品C.房地產(chǎn)D.股票4、與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)（ D ）A. 風(fēng)險性B. 收益性C.建議性D.個性化5、若預(yù)計(jì)我國將出現(xiàn)持續(xù)的國際收支順差，則投資者應(yīng)做出的相應(yīng)理財(cái)決策是（ C ）A. 增加外匯配置B. 減少國內(nèi)股票配置C.增加國內(nèi)基金配置D.減少國內(nèi)房產(chǎn)配置6、金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式。下列機(jī)構(gòu)中有一個機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是（A ）。A.深圳證券交易所B .美國標(biāo)準(zhǔn)普爾公司C.普華永道會計(jì)師事務(wù)所D .天元律師事務(wù)所7、投資者A欲投資于面值100元、期限為3年、票面利率8%、年付息一次的債券，并持 有到期。若A預(yù)計(jì)獲得10%的到

10、期收益率，則A購買債券時的價格約為（C ）元。A 89 02 B 104 22 C 95 03 D 100 38、下列關(guān)于股票的理解，正確的是（A ）。A.股票是股份公司發(fā)行的有價證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書B.引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平C.目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息D.優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的9、一張5 年期，票面利率10，市場價格1000 元。面值1000 元的債券，到期收益率為（ A ）A10B 115 C 125D 13510、溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是（ A）A.6%D.以上都不可能二、多選題:1、客戶

11、信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有（BCE ） 。A. 客戶當(dāng)前的收支狀況B. 客戶的社會地位C.客戶的年齡D.客戶的投資偏好E.客戶的風(fēng)險承受能力2、進(jìn)行現(xiàn)金管理的目的在于（ABDE ）。A. 滿足未來消費(fèi)的需求B.滿足日常的周期性的支出需求C.滿足對退休養(yǎng)老的需求D.滿足應(yīng)急資金的需求E.滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求3、個人銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有（ABCD ）A、收益穩(wěn)定，風(fēng)險較小；R同質(zhì)性C、綜合性 D、多樣性E、差異性4、我國國內(nèi)銀行新型儲蓄類個人理財(cái)產(chǎn)品有（ABDE ）。A.浮動利率但收益封頂型的結(jié)構(gòu)性存款B.與某一利率區(qū)間掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款C.與某一利率指標(biāo)掛鉤型

12、結(jié)構(gòu)性存款D.收益遞增型結(jié)構(gòu)性存款E.與亞太籃子貨幣匯率掛鉤的美元理財(cái)產(chǎn)品5、按照債券發(fā)行主體分類，債券可分為（CDE ）。A.記名債券 B .不記名債券C.政府債券D .金額債券E.公司債券6、預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)增長比較快，處于景氣周期，則應(yīng)采取的個人理財(cái)策略有（BCE ）。A 增 加 銀 行儲 蓄B 減 少 國 庫拳 的 配 置 C 增 加在 股 票 市 場 上的 投資D.適當(dāng)減少房地產(chǎn)市場上的投資E .適當(dāng)增加基金的購買量7、在分紅保險中，本年度可分配盈余是由（ACD ）所產(chǎn)生的。A.死差益 B .活差益C.利差益 D .費(fèi)差益E .公差益8、影響個人外匯理財(cái)產(chǎn)品收益的因素有（ABD ）。A.

13、期限的配置 B .產(chǎn)品掛鉤方式 C .區(qū)間風(fēng)險 D .利率觀察區(qū)間E.信用風(fēng)險三、判斷并說明理由1、通常，信托產(chǎn)品的絕大部分風(fēng)險由信托公司承擔(dān)。（ X ）2、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期，一般不超過一天。（X ）3、中國信用卡元年是2003年。（正確）4、成長型基金比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。（ V ）5、個人信托類產(chǎn)品主要包括財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、人壽保險信托產(chǎn)品、特定贈予信托產(chǎn)品三種（x ）6、在選擇個人保險理財(cái)產(chǎn)品時，首先應(yīng)該考慮的是轉(zhuǎn)移風(fēng)險的目的（ V ）7、如果就業(yè)率比較高，社會人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動獲得明顯增加

14、，那麼個人理財(cái)應(yīng)更多配置儲蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。（ x ）8、現(xiàn)在銀行一年期定期存款利率為 2.80%。（ x ）9、對于投資債券與股票而言，前者的風(fēng)險更大。（ x ）四、簡答題1、個人保險理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？（ 1）個人理財(cái)?shù)幕灸繕?biāo)：一是轉(zhuǎn)移風(fēng)險，二是投資人或被保險人的投資偏好；（2）個人投資能力；（3）保險理財(cái)產(chǎn)品品種；（4）保險理財(cái)產(chǎn)品期限；（5）保險機(jī)構(gòu)；（6）推敲保險理財(cái)產(chǎn)品條款。2、個人證券理財(cái)應(yīng)遵循哪些原則？它們之間的關(guān)系是什么？個人證券理財(cái)應(yīng)遵循的原則：安全性原則，流動性原則，收益性原則。收益性是個人證券理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，安全性是個人證券理財(cái)?shù)谋Ｕ希鲃有允莻€人證券理財(cái)?shù)膶?shí)現(xiàn)條件。由于證

15、券理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險呈正向關(guān)系，所以，證券理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險性越高，收益性就越強(qiáng)，安全性也就相應(yīng)降低；反之，證券理財(cái)產(chǎn)品的安全性越高，流動性越強(qiáng)，收益性也就相應(yīng)降低。3、投資連接保險有哪些特點(diǎn)？?（ 1 ）設(shè)置獨(dú)立投資賬戶；（2）投資回報取決于投資業(yè)績；（3）具有保障和投資雙重功能；（4）由保險人與被保險人分別承擔(dān)不同的風(fēng)險責(zé)任；（5）可有效地消除通貨膨脹的影響；（6）具有很高的透明度4、證券投資基金有哪些特點(diǎn)？（ 1）集合理財(cái)，專業(yè)管理；（ 2）組合投資，分散風(fēng)險；（ 3）利益共享，風(fēng)險共擔(dān)；（ 4）嚴(yán)格管理，信息透明；（5）獨(dú)立托管，保障安全。個人理財(cái)平時作業(yè)3一、單選題:1、下列關(guān)于信托理財(cái)

16、產(chǎn)品的說法，不正確的是D ）。A.投資項(xiàng)目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險B.信托公司通常只對信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任C.銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險較低D .信托產(chǎn)品的流動性通常比較好2、金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式。下列機(jī)構(gòu)中有一個機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是A ）。A.深圳證券交易所B.美國標(biāo)準(zhǔn)普爾公司C.普華永道會計(jì)師事務(wù)所D.天元律師事務(wù)所3、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資信托理財(cái)產(chǎn)品的說法，不正確的是D ）。A.可以投資于房地產(chǎn)抵押貸款B 收入來源包括房地產(chǎn)自身的增值收入C.收入來源包括房地產(chǎn)的租金收入D 一般有政府財(cái)政保障4、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的說法。不正確的是

17、A ）。A . 一項(xiàng)房地產(chǎn)的估價等于持有資產(chǎn)的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值B 房地產(chǎn)投資可以使用高財(cái)務(wù)杠桿率C.房地產(chǎn)價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大D 房地產(chǎn)的流動性比證券類產(chǎn)品要弱5、下列不屬于財(cái)產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的是C ）。A.贍養(yǎng)信托B.遺囑信托C.有價證券信托D.財(cái)產(chǎn)保全信托6、下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是D ）。A.子女教育儲蓄B.按揭買房C .退休D .休假二、多項(xiàng)選擇題1、信托產(chǎn)品的風(fēng)險包括ABCDE ）。A,投資項(xiàng)目風(fēng)險 B.項(xiàng)目主體風(fēng)險 C.信托公司風(fēng)險 D.流動性風(fēng)險E.項(xiàng)目經(jīng)營管理風(fēng)險2、下列關(guān)于黃金的說法，正確的有ACDE ）。A.美元走勢會影響黃金價格B 黃金仍活

18、躍在流通領(lǐng)域C. 一般而言，在通貨膨脹時，黃金投資具有保值增值的作用D 黃金具有內(nèi)在價值和實(shí)用性，但也存在市場不充分風(fēng)險和自然風(fēng)險E.黃金的收益和股票市場的收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)3、按照交易方式，金融衍生工具可以分為ABDE ）。A .遠(yuǎn)期 B .期貨 C.信托D .期權(quán)E.互換4、客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有（BCDE ）。A.客戶當(dāng)前的收支狀況 B.客戶的社會地位C.客戶的年齡D.客戶的投資偏好E.客戶的風(fēng)險承受能力5、傳統(tǒng)教育工具主要包括ABD ）A、個人儲蓄B、人壽保險 C、股票和公司債券D、定息債券E、教育信托基金三、判斷并說明理由1、通常，信托產(chǎn)品的絕

19、大部分風(fēng)險由信托公司承擔(dān)。（ X ）2、現(xiàn)貨市場固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期，一般不超過一大。（x ）3、中國信用卡元年是2003年。（ 正確）4、建筑物重置成本估算方法一般采用單位比較法（ X ）5、個人信托類產(chǎn)品主要包括財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、人壽保險信托產(chǎn)品、特定贈予信托 產(chǎn)品三種（X ）6、在我國，教育投資基本不存在風(fēng)險。（ X ）7、個人買房的總支付=總房價+各項(xiàng)稅費(fèi)及裝修費(fèi)。（V ）8、教育經(jīng)費(fèi)是以貨幣獎金支付的教育費(fèi)用，主要包括國家各級政府財(cái)政預(yù)算中實(shí)際用于教育事業(yè)的獎金。（X）理由：教育經(jīng)費(fèi)是以貨幣形式支付的教育，包括國家各家政府財(cái)政預(yù)算中實(shí)際用于教 育事業(yè)的資金

20、、各種社會力量和學(xué)生家庭及個人直接用于教育的費(fèi)用。四、簡答題1、個人信托理財(cái)規(guī)有哪些特點(diǎn)？（1）家族保障；（2）繼承安排；（3）絕對保密；（4）資產(chǎn)保障；（5）資產(chǎn)統(tǒng)籌 及管理；（6）稅務(wù)規(guī)劃；（7）靈活運(yùn)用。2、就你所熟悉的某一宗房地產(chǎn)進(jìn)行描述。小區(qū)品質(zhì)1E常的好用國配套完善綠-化率點(diǎn)公園之中我的.家在此?；钕硎茈p 期交通 進(jìn)則安逸 出則繁華，環(huán)境幽雅 開發(fā)布人性化設(shè)計(jì)理念小區(qū)內(nèi)每個疥落都任花 園綠化 綠化率達(dá)60%Z上。此房一.房朝南一房朝北.客廳餐廠南北逋透帶方南北雙緊觀陽臺所有房間都 力窗戶 通風(fēng)采光的效果很好,雙層中空玻璃 隔音隔熱效果很好°步行7分鐘即可到達(dá)地鐵1號線*翦

21、多條公交線路可達(dá)*等.如果您選擇自駕那 么出行也是亦常快捷便利 開車不卻過5分鐘即可到達(dá)*高架出入口。另有12號線地鐵 已經(jīng)在開工建設(shè) 建成后交逋更加方便3、個人教育投資策劃需要掌握哪些技術(shù)？首先確立子女培養(yǎng)目標(biāo)，其次有步驟進(jìn)行教育策劃個人理財(cái)平時作業(yè)4一、單選題：1、下列不屬于財(cái)政政策工具的是（B ）A.稅收B .在貼現(xiàn)率 C .預(yù)算 D .財(cái)政補(bǔ)貼2、下列收藏品中，最適合普通投資者進(jìn)行投資的是（ D ）。A.名家字畫B .唐宋古董 C .古代玉器 D .郵票3、下列關(guān)于藝術(shù)品投資的說法，不正確的是（ A ）。A.流通性好B.保管難C.價格波動大D. 一般是中長期投資4、下列事件不影響凈資產(chǎn)

22、數(shù)額的是（ C ）。A.老李因工作努力而得到一筆獎金B(yǎng).小王自費(fèi)去巴厘島度假C.劉女士向朋友借了 5萬元購買了某只基金D.趙小姐透支銀行卡做了一次美容護(hù)理5、投資者投資哪個理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險？ （ D ）。A .非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃B .保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃C.最低收益理財(cái)計(jì)劃D.固定收益理財(cái)計(jì)劃6、商業(yè)銀行為個人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服 務(wù)活動，這是指（A ）。A.個人理財(cái)服務(wù) B.投資規(guī)劃 C.綜合理財(cái)服務(wù) D.私人銀行業(yè)務(wù)7、投資者購買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險最大？（D ）。A 固定收益理財(cái)計(jì)劃C.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃8、申購新股型理財(cái)計(jì)劃

23、屬于（A 結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品C.套利型理財(cái)產(chǎn)品9、資本市場的特征是（A ）。A 風(fēng)險性高，收益也高C.流動性低，風(fēng)險性高10、來自客戶方的妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是（A 自我吹噓B 目標(biāo)缺失C.被動接受D.自我設(shè)防二、多項(xiàng)選擇題B 保證收益理財(cái)計(jì)劃D 非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃A ）。B 固定收益型理財(cái)產(chǎn)品D 衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品B 收益高，安全性低D 風(fēng)險性低，安全性也低D ）。1、理財(cái)顧問服務(wù)師指商業(yè)銀行客戶提供的（ACD ）等專業(yè)化服務(wù)。A.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃B.私人銀行C.投資建議D.個人投資產(chǎn)品推介E.理財(cái)計(jì)劃2、稅收規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（BCDE ）。A .獨(dú)特性原則 B.規(guī)劃性原則 C.

24、目的性原則 D.合法性原則E.綜合性原 則3、下列關(guān)于理財(cái)目標(biāo)對應(yīng)正確的有（BCD ）。A.啟動個人生意-短期目標(biāo) B.休假-短期目標(biāo)C.建立退休基金-長期目標(biāo) D.按揭買房-中期目標(biāo)E.參加人壽保險-短期目標(biāo)4、客戶經(jīng)理在詢問時應(yīng)該注意的有（ABCE ）。A 對口若懸河不著邊際的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真辨別其中有用的信息B 對于思維跳躍性很強(qiáng)的客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)該很快地找到信息收集表的相應(yīng)欄目做 記錄而不打斷客戶的表達(dá)C.客戶經(jīng)理可以用錄音機(jī)將整個會談記錄下來D 客戶經(jīng)理要用盡可能快的語速與客戶交談E.如果客戶的回答含糊，容易引起誤解，客戶經(jīng)理應(yīng)該在適當(dāng)?shù)臅r候重復(fù)問題5、財(cái)務(wù)策劃宣傳包括（AB ）。A.公眾場合宣傳B.媒體的使用C.提高財(cái)務(wù)策劃技術(shù)D.提高人際交往能E.高尚的職業(yè)操守6、個人資產(chǎn)負(fù)債表的等式是（A ）。A .總資產(chǎn)=總負(fù)債+凈資產(chǎn)B.總資產(chǎn)=總負(fù)債+所有者權(quán)益C.總資產(chǎn)=總負(fù)債D.總資產(chǎn)=凈資產(chǎn)E.總資產(chǎn)=總報酬三、判斷并說明理由1、綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)顧問和理財(cái)計(jì)劃兩類（ X ）2、我國規(guī)定的