黑龍江省農村合作金融機構遠程集中授權業(yè)務操作規(guī)程(2015年10月26日更新)

1、黑龍江省農村信用社集中授權業(yè)務操作規(guī)程 黑龍江省農村金融合作機構遠程集中授權業(yè)務操作規(guī)程2015年1月目錄目錄2第一章：遠程集中授權系統(tǒng)概述3一、遠程集中授權系統(tǒng)整體框架結構圖4二、名詞解釋4三、系統(tǒng)崗位角色5第二章 遠程集中授權審核規(guī)范7一、卡（單、折）開戶7二、卡（單、折）銷戶9三、卡（折）活期存款10四、卡（折）活期取款11五、卡（單、折）定期部提11六、借貸轉賬13七、活期存單銷戶14八、股東入股擴股14九、股東退股（適用因聯(lián)社改制等特殊情況）16十、柜面通現(xiàn)金通存18十一、柜面通現(xiàn)金通兌19十二、柜面通借貸轉19十三、掛失/撤掛(功能選擇1-憑證無印密；功能選擇2-撤掛)2

2、0十四、掛失結清21十五、掛失憑證補發(fā)22十六、賬戶支取方式維護（功能選擇1-掛失改密）23十七、凍結/止付/質押23十八、解凍/解除止付25十九、 股金轉讓繼承26二十、職工股轉其他自然人股28二十一、股金特殊交易-掛失/撤掛（功能選擇2-撤掛）29二十二、股金掛失憑證補發(fā)29二十三、股金過戶30二十四、分戶脫離31二十五、單戶合并32二十六、過戶/分戶32二十七、自動供款簽約/撤銷33二十八、密碼輸錯次數(shù)管理33二十九、內部賬現(xiàn)金記賬34三十、內部賬一借多貸記賬34三十一、內部賬一貸多借記賬35三十二、內部賬同方向記賬35三十三、內部賬掛賬記賬36三十四、內部賬銷賬記賬36三十五、內部賬開

3、戶37三十六、內部賬銷戶37三十七、長短款掛賬37三十八、長短款銷賬38三十九、手機銀行掛失/解掛38四十、手機銀行補卡38四十一、手機銀行支付密碼解鎖/重置39四十二、電話銀行查詢密碼重置/解鎖中重置39四十三、電話銀行解約40四十四、ATM長短款網(wǎng)點記賬40四十五、卡的沒收與歸還41四十六、借記卡年費信息維護41四十七、卡 ATM 轉賬簽約維護42四十八、消息服務簽約查詢(選項3-柜員查詢)42四十九、消息服務簽約注銷(選項2-無卡、折)42第三章：遠程集中授權回傳要素概述43一、申請端回傳操作解析：43二、授權端審核回傳解析：44第一章：遠程集中授權系統(tǒng)概述 遠程集中授權：是指營業(yè)網(wǎng)點柜

4、員發(fā)起待授權交易，采取現(xiàn)場授權與遠程集中授權相結合的模式，通過“遠程集中授權系統(tǒng)”( 以下簡稱“YCSQ”系統(tǒng))，以影像傳輸方式，將業(yè)務交易信息、原始憑證、現(xiàn)場影像等信息同步傳輸至遠程集中授權中心（以下簡稱“授權中心”），由遠程集中授權人員（以下簡稱“授權人員”）在授權中心的授權終端上審核交易信息、憑證影像和監(jiān)控影像，對交易實施授權的業(yè)務處理模式。 一、遠程集中授權系統(tǒng)整體框架結構圖圖1.1授權服務器統(tǒng)一部署在市（地）聯(lián)社，網(wǎng)點和授權中心分別使用安裝有申請模塊和授權模塊的智能終端，申請柜員通過申請端向授權中心提起授權申請，通過授權服務器的策略分析，調度柜員申請并自動分配到授權中心的授權人員，最

5、后授權中心人員審核辦理接收到的授權業(yè)務。 二、名詞解釋申請柜員：指在營業(yè)網(wǎng)點辦理核心業(yè)務并提起遠程集中授權申請的柜員，在本文中定義為“申請端”；授權柜員：指利用本系統(tǒng)進行遠程集中授權的授權人員，在本文中定義為“授權端”。遠程集中授權業(yè)務：是指在核心業(yè)務系統(tǒng)中，按規(guī)定對超過業(yè)務經辦權限，應由遠程集中授權人員負責審核、審批后方可辦理的業(yè)務。遠程集中授權業(yè)務按授權方式不同可劃分為：遠程授權員授權業(yè)務、現(xiàn)場與遠程授權員授權業(yè)務、遠程授權員與遠程授權中心主任雙授權業(yè)務?，F(xiàn)場授權：是指營業(yè)網(wǎng)點中的授權人員在現(xiàn)場審核授權業(yè)務，在柜員操作終端確認并完成授權的授權方式。仿真端：是指營業(yè)網(wǎng)點申請柜員在辦理綜合業(yè)務

6、使用的仿真程序，使用該設備關聯(lián)至“YCSQ”系統(tǒng)，發(fā)起授權申請。 三、系統(tǒng)崗位角色（一）遠程集中授權系統(tǒng)管理員該用戶由市（地）聯(lián)社“YCSQ”系統(tǒng)管理員使用，系統(tǒng)管理員主要應用以下功能：1、授權中心的建立和配置；2、設置授權中心的授權人員和授權終端；3、授權申請分配策略的制定和維護；4、監(jiān)控授權人員的授權業(yè)務及授權狀態(tài)；5、查詢和統(tǒng)計集中授權業(yè)務信息。（二）授權人員授權人員是“YCSQ”系統(tǒng)的主要用戶，因此該系統(tǒng)的功能模塊設計以授權人員接受到的授權申請為核心，以提高授權人員工作效率為目標，同時充分考慮系統(tǒng)和應用界面對于授權人員的操作性。市（縣）聯(lián)社應設立授權中心，授權中心可以下設若干授權小組，

7、授權小組負責所轄營業(yè)網(wǎng)點的具體遠程集中授權業(yè)務。授權中心結構如圖所示： 圖1.2在“YCSQ”系統(tǒng)中，授權人員所使用的系統(tǒng)功能為：1、查看授權端接收到的申請授權待審核信息和柜員信息；2、開始授權或拒絕授權；3、查詢和統(tǒng)計授權人員接受的集中授權信息。（三）申請柜員：申請柜員是指使用“YCSQ”系統(tǒng)申請模塊的用戶，“YCSQ”系統(tǒng)將自動從仿真端獲取到柜員的相關信息，申請柜員使用的系統(tǒng)功能為：1、使用仿真端關聯(lián)“YCSQ”系統(tǒng)；2、使用申請端拍攝授權業(yè)務相關影像，提起授權申請；3、獲取授權結果和業(yè)務交易結果。4、拍攝圖片具備裁邊功能，裁邊功能可根據(jù)實際業(yè)務需求靈活運用。第二章 遠程集中授權審核規(guī)范本

8、章對開展的遠程集中授權業(yè)務按照交易碼、交易名稱和授權審核影像統(tǒng)一規(guī)范，柜面人員可以直觀、完整地掌握遠程集中授權業(yè)務操作審核規(guī)程。 一、卡（單、折）開戶（一）審核要素1、現(xiàn)金開戶業(yè)務： (1)仿真畫面；(2)存取款憑條背面；(3)客戶及代理人的有效身份證件；(4)聯(lián)網(wǎng)核查；(5)個人開卡申請書或個人結算賬戶申請書；(6)現(xiàn)場圖片；(7)回放。2、轉賬開戶業(yè)務：仿真畫面；借方憑證（賬號、憑證號）；借、貸方存取款憑條背面；客戶及代理人的有效身份證件； 聯(lián)網(wǎng)核查；個人開卡申請書或個人結算賬戶申請書；現(xiàn)場圖片；(8)回放。（二）授權條件1、現(xiàn)金開戶：（1）現(xiàn)金金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由

9、遠程授權員進行授權；（2）現(xiàn)金金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。 2、轉賬開戶：（1）轉賬金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；（2）轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授權。（三）回傳要素相關開戶后新打印存款憑證（存折、存單、鶴卡或一本通首頁和最后一筆金額打印頁） 二、卡（單、折）銷戶（一）審核要素1、現(xiàn)金銷戶：仿真畫面；憑證（賬號、憑證號）；定期存單（正面、背面）； 存取款憑條背面；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片；2、轉賬銷戶：仿真畫面；借、貸方憑證（賬號、憑證號）；定期存單

10、(正面、背面)；借、貸方存取款憑條背面；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件1、現(xiàn)金銷戶：（1）銷戶金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權；（2）銷戶金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。2、轉賬銷戶：（1）轉賬金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；（2）轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授權。 三、卡（折）活期存款（一）審核要素仿真畫面；存取款憑條背面；憑證（賬號、憑證號） (如匯款需審核存取款憑條正面信息）；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；

11、 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件1、現(xiàn)金金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權；2、現(xiàn)金金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。 四、卡（折）活期取款（一）審核要素仿真畫面；存取款憑條背面；憑證（賬號、憑證號）；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件1、現(xiàn)金金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權；2、現(xiàn)金金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。 五、卡（單、折）定期部提（一）審核要素1、現(xiàn)金部提仿真畫面；憑證（賬號、憑證號）；定期存單(正面、背面)；存取款憑

12、條背面；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。 2、轉賬部提仿真畫面；借、貸方憑證（賬號、憑證號）；定期存單(正面、背面)；借、貸方存取款憑條背面（如貸方無憑證需審核存取款憑條正面匯款信息）；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件1、現(xiàn)金部提：（1）現(xiàn)金金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權；（2）現(xiàn)金金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。2、轉賬部提：（1）轉賬金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；（2）轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授

13、權。（三）回傳要素相關部提后新打印存款憑證（存單、鶴卡或一本通首頁和最后一筆金額打印頁） 六、借貸轉賬（一）審核要素1、對私轉對私：仿真畫面；借、貸方憑證（賬號、憑證號）；借、貸方存取款憑條背面（如貸方無憑證需審核存取款憑條正面匯款信息）；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。2、對私轉對公：仿真畫面；借方憑證（賬號、憑證號）；借方存取款憑條背面；進賬單或結算業(yè)務委托書；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件1、轉賬金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；2、轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授權。七、活

14、期存單銷戶（一）審核要素仿真畫面；活期存單（正面、背面）； 客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片；（二）授權條件銷戶日期大于代辦站業(yè)務報賬超限天數(shù)時由遠程授權員進行授權。八、股東入股擴股（一）審核要素1、個人現(xiàn)金入股：仿真畫面;入股憑條背面；入股申請書；股金證（賬號、憑證號）；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。2、個人轉賬入股：仿真畫面；入股憑條背面；入股申請書；股金證（賬號、憑證號）；借方存取款憑條背面及憑證（賬號、憑證號）；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。3、 法人股入股仿真畫面；入股憑條背面；入股申請書；股金證（賬號、憑證號）；營業(yè)執(zhí)照、法人組織機構代碼

15、證；法人及代理人有效身份證件（如為代理需提供授權委托書）；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件1、現(xiàn)金入股（1）現(xiàn)金金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權；（2）現(xiàn)金金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。2、轉賬入股：（1）轉賬金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；（2）轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授權。（三）回傳要素股金證首頁及交易金額打印頁。九、股東退股（適用因聯(lián)社改制等特殊情況）（一）審核要素1、現(xiàn)金退股：仿真畫面；退股申請書；股金證（賬號、憑證號）；客戶有效身

16、份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片；2、轉賬退股：仿真畫面； 退股申請書；股金證（賬號、憑證號）；貸方存取款憑條背面；貸方憑證（賬號、憑證號）（如貸方無憑證需審核存取款憑條正面匯款信息）；客戶本人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；(8) 現(xiàn)場圖片； 3、法人股退股仿真畫面；退股申請書；股金證（賬號、憑證號）；營業(yè)執(zhí)照、法人組織機構代碼證；法人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。注：涉及到出示營業(yè)執(zhí)照等證件較大高拍儀無法拍攝，柜員可以拍攝證件的復印件（需加蓋與原件核對一致印章和經辦員名章）。（二）授權條件1、現(xiàn)金退股（1）現(xiàn)金金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權；（2）現(xiàn)金金額在20萬元（

17、不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。2、轉賬退股（1）轉賬金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；（2）轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授權。十、柜面通現(xiàn)金通存（一）審核要素仿真畫面； 憑證（賬號、憑證號）；存取款憑條背面；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件 1、現(xiàn)金金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權； 2、現(xiàn)金金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。十一、柜面通現(xiàn)金通兌（一）審核要素仿真畫面； 憑證（賬號、憑證號）；存

18、取款憑條背面；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件1、現(xiàn)金金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權；2、現(xiàn)金金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。十二、柜面通借貸轉（一）審核要素仿真畫面；借、貸方憑證（賬號、憑證號）；借、貸方存取款憑條背面；客戶及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件1、轉賬金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；2、轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授權。十三、掛失/撤掛(功能選擇1-憑證無印密；功能選擇2-撤掛)（

19、一）審核要素1、口頭掛失仿真畫面；掛失申請書（非柜面口掛申請人處不簽字）；客戶本人有效身份證件； 聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。注：口頭掛失中客戶因證件丟失等特殊原因不能提供證件或非柜面申請的，由客戶提供開戶時的相關信息，柜員與系統(tǒng)中保存的信息核對無誤后辦理，審核要件可不提供身份證件和聯(lián)網(wǎng)核查。2、書面掛失仿真畫面；掛失申請書；客戶本人有效身份證件； 聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。3、撤掛仿真畫面；掛失申請書（如96388客服掛失需標注原因并上傳空白掛失申請書）；客戶本人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。 （二）授權條件逐筆授權;十四、掛失結清（一） 審核要素1、現(xiàn)金結清仿真畫面；掛失申請書；存取款憑條背面（

20、結清金額5萬元含以上）；客戶本人有效身份證件； 聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。2、轉賬結清：仿真畫面；掛失申請書；借、貸方存取款憑條背面（結清金額5萬元含以上）；貸方憑證（賬號、憑證號）（如貸方無憑證需審核存取款憑條正面匯款信息）；客戶本人有效身份證件； 聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權;注:辦理掛失業(yè)務時如客戶因病無法前來營業(yè)機構的情況下可參照附件一特殊業(yè)務委托書辦理;十五、掛失憑證補發(fā)（一）審核要素仿真畫面；掛失申請書；客戶本人有效身份證件； 聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權;（三）回傳要素補發(fā)的重要憑證賬號頁（存折、存單、卡、一本通）及憑證號頁。十六、賬戶支取方式維護（功

21、能選擇1-掛失改密）（一）審核要素仿真畫面；重要憑證（存折、存單、卡、一本通、股金證）；支取方式變動申請書；掛失申請書；客戶本人有效身份證件； 聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權;十七、凍結/止付/質押（一） 審核要素 1、正常凍結/止付仿真畫面；縣級（含)以上有權機關簽發(fā)的協(xié)助凍結存款通知書；（法院需同時上傳裁定書）；兩名有權機關工作人員工作證或執(zhí)行公務證； 現(xiàn)場圖片。2、排隊凍結/止付仿真畫面；縣級（含)以上有權機關簽發(fā)的協(xié)助凍結存款通知書（法院需同時上傳裁定書）；兩名有權機關工作人員工作證或執(zhí)行公務證復印件（需加蓋與原件核對一致印章和經辦員名章）；經坐班主任（儲蓄所長）、經辦人

22、加蓋名章及業(yè)務公章（儲蓄專用章）的排隊凍結情況說明。3、質押仿真畫面；質押憑證止付通知書；質押憑證；客戶本人有效身份證件；信貸員本人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權;十八、解凍/解除止付（一）審核要素1、有權機關解凍：仿真畫面；縣級（含)以上有權機關簽發(fā)的協(xié)助解凍存款通知書； 兩名有權機關工作人員工作證或執(zhí)行公務證；現(xiàn)場圖片。2、 內部業(yè)務解凍：仿真畫面；放款時信管系統(tǒng)選擇受托支付連帶該筆貸款凍結，解凍時需提供情況說明。信貸員本人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查?，F(xiàn)場圖片。3、 解除止付： 仿真畫面；質押憑證處理通知書。信貸員本人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查?，F(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐

23、筆授權;19、 股金轉讓繼承 1、個人股轉讓 （一）審核要素仿真畫面；股金證；股金轉讓申請書；股金轉讓協(xié)議書；股權變更申請書；股金繼承的需提供公證書（人民法院判決書或相關法律文書及股金承繼聲明書）；客戶及代理人有效身份證件（轉讓人、繼承人或受讓人）； 授權委托書；受讓股金聲明書；因法院判決、裁定、調解或仲裁裁決等情形而引起的股金變動，同時提交法院判決書、裁定書、調解書或仲裁裁決書等有效證明材料；因分家析產或離婚等情形分割財產的，同時提交經公證的、涉及本聯(lián)社股金的分家析產協(xié)議、財產分割協(xié)議或關于財產分割的相關法律文書；聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。2、 法人股轉讓 （一）審核要素仿真畫面；股金證；股金轉

24、讓申請書；股金轉讓協(xié)議書；股權變更申請書；股金繼承的需提供公證書（人民法院判決書或相關法律文書及股金承繼聲明書）；營業(yè)執(zhí)照、法人組織機構代碼證；法人及代理人有效身份證件（轉讓人、繼承人或受讓人）； 授權委托書；受讓股金聲明書；因企業(yè)發(fā)生破產（解散）、分立、合并還應提交已破產（解散）股東的注銷法人登記文件或提交法人合并、分立的登記文件或依法取得本聯(lián)社股金的有效證明文件；因法院判決、裁定、調解或仲裁裁決等情形而引起的股金變動，同時提交法院判決書、裁定書、調解書或仲裁裁決書等有效證明材料；提供根據(jù)其章程規(guī)定的權利機構同意出讓股金的決議，以及現(xiàn)行有效的章程；聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件1、轉賬

25、金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；2、轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授權。（三）回傳要素新股金證賬號頁及憑證號頁二十、職工股轉其他自然人股（一）審核要素仿真畫面；股金證； 客戶本人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權二十一、股金特殊交易-掛失/撤掛（功能選擇2-撤掛）（一）審核要素仿真畫面；掛失申請書；股金證掛失補辦申請書；客戶本人有效身份證件；法人股需提供營業(yè)執(zhí)照、法人組織機構代碼證、介紹信、法定代表人身份證明及其本人有效身份證件，若指定其他人代理的，還需提供授權書及其代理人的有效身份證件辦理；相關法

26、律文書或報刊上刊登的作廢公告；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權二十二、股金掛失憑證補發(fā)（一）審核要素仿真畫面；掛失申請書；股金證掛失補辦申請書；客戶本人有效身份證件；法人股需提供營業(yè)執(zhí)照、法人組織機構代碼證、介紹信、法定代表人身份證明及其本人有效身份證件，若指定其他人代理的，還需提供授權書及其代理人的有效身份證件辦理；相關法律文書或報刊上刊登的作廢公告；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權（三）回傳要素新股金證賬號頁及憑證號頁（新股金證上注明“掛失補發(fā)”字樣及原股金證編號）二十三、股金過戶（1） 審核要素仿真畫面；股金證；股金轉讓申請書；股金轉讓協(xié)議書；股權變更申請書；過戶股金

27、聲明書;客戶及代理人有效身份證件及授權委托書（過戶雙方）； 法人股東同時提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、法定代表人的身份證明、及其本人有效身份證件，若指定其他人代理的，還需提供授權書及其代理人的有效身份證件辦理；聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權（三）回傳要素新股金證賬號頁及憑證號頁二十四、分戶脫離（一）審核要素仿真畫面；一本通、鶴卡；客戶本人及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權（三）回傳要素存單二十五、單戶合并（一）審核要素仿真畫面；存款憑證（存單同時審核背面、一本通、鶴卡）；客戶本人及代理人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權

28、（三）回傳要素鶴卡、新一本通賬號頁及憑證號頁二十六、過戶/分戶（一）審核要素仿真畫面；公證處公證書或人民法院相關法律文書；存單；持有人和繼承人本人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權（三）回傳要素新存單二十七、自動供款簽約/撤銷（一）審核要素仿真畫面；自動供款申請書；鶴卡；客戶本人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權二十八、密碼輸錯次數(shù)管理（一）審核要素仿真畫面；重要憑證（存折、存單、鶴卡、一本通、股金證）；客戶本人有效身份證件；聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權二十九、內部賬現(xiàn)金記賬（一）審核要素仿真畫面；經單位負責人或坐班主任簽字的記賬依

29、據(jù)（付款附件）；（二）授權條件（1）現(xiàn)金金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權；（2）現(xiàn)金金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。三十、內部賬一借多貸記賬（一）審核要素仿真畫面；經單位負責人或坐班主任簽字的轉賬依據(jù)（如貸方賬號較多需提供加蓋單位業(yè)務公章的轉款明細表，如借方賬號、金額；貸方賬號1、金額；貸方賬號2、金額；以此類推）（二）授權條件1、轉賬金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；2、轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授權。三十一、內部賬一貸多借記賬（一）審核要素仿真

30、畫面；經單位負責人或坐班主任簽字的轉賬依據(jù)（如借方賬號較多需提供加蓋單位業(yè)務公章的轉款明細表，如貸方賬號、金額；借方賬號1、金額；借方賬號2、金額；以此類推）（二）授權條件1、轉賬金額在5萬元（含）以上，300萬元（不含）以下由遠程授權員進行授權；2、轉賬金額在300萬元（含）以上由遠程授權員與遠程授權中心主任進行雙授權。三十二、內部賬同方向記賬（一）審核要素仿真畫面；經單位負責人或坐班主任簽字的特轉憑證；情況說明（加蓋營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務公章的情況說明）。（二） 授權條件逐筆授權三十三、內部賬掛賬記賬（一）審核要素仿真畫面；經單位負責人或坐班主任簽字的特轉憑證或記賬依據(jù)；情況說明（加蓋營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務公

31、章的情況說明）。（二）授權條件1、現(xiàn)金記賬 ：（1）記賬金額在5萬元（含）以上，20萬元（含）以下由遠程授權員進行授權；（2）記賬金額在20萬元（不含）以上由現(xiàn)場與遠程授權員進行雙授權（需現(xiàn)場授權員復點）。2、轉賬記賬：轉賬金額在5萬元（含）以上由遠程授權員進行授權；三十四、內部賬銷賬記賬（一）審核要素仿真畫面；經單位負責人或坐班主任簽字的特轉憑證；情況說明（加蓋營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務公章的情況說明）；（二）授權條件逐筆授權三十五、內部賬開戶（一）審核要素仿真畫面；經聯(lián)社審批的開立內部賬戶（非標準）申請表；（二）授權條件逐筆授權三十六、內部賬銷戶（一）審核要素仿真畫面；銷戶依據(jù)（加蓋營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務公章的銷

32、戶情況說明）；如為抵押貸款歸還聯(lián)動銷戶的賬戶為表外賬戶只需拍攝表外記賬憑證。（二）授權條件逐筆授權三十七、長短款掛賬（一）審核要素仿真畫面；經坐班主任簽字的情況說明；（二）授權條件逐筆授權三十八、長短款銷賬（一）審核要素仿真畫面；經坐班主任簽字的情況說明；（二）授權條件逐筆授權 三十九、手機銀行掛失/解掛（一）審核要素仿真畫面；手機銀行掛失申請書； 客戶本人有效身份證件聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權四十、手機銀行補卡（一）審核要素仿真畫面；原掛失申請書； 客戶本人有效身份證件聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。（二）授權條件逐筆授權四十一、手機銀行支付密碼解鎖/重置（1） 審核要素 1、解鎖：仿真畫面；客戶本人有效身份證件； 聯(lián)網(wǎng)核查； 現(xiàn)場圖片；2、 重置：仿真畫面；原掛失申請書； 客戶本人有效身份證件聯(lián)網(wǎng)核查；現(xiàn)場圖片。 （二）授權條件逐筆授權四十二、電話銀行查詢密碼重置/解鎖中重置（一）審核要素仿真畫面；卡、