辭職報告銀行內(nèi)控述職報告

1、銀行內(nèi)控述職報告銀行內(nèi)控述職報告一內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求， 是每一個員工必須履行的 職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進(jìn)行兩年多的柜員，我深刻體會到合規(guī)意義的重大。進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈 化了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。從而結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況， 對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的學(xué)習(xí) 心得?？偨Y(jié)如下：(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。形勢的發(fā)展要求我們不斷 加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面 的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè) 務(wù)提速發(fā)展的需要。按照一崗雙責(zé)的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不

2、斷 提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是 大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架， 是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精 華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。銀行的發(fā)展要 以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面 防范風(fēng)險，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)文 化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓 展，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強(qiáng)自身

3、的積累，資 源共享，第一時間對新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識。 做為一線的把關(guān)柜員更需 要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營，利用 金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法， 始終保持清醒頭腦，自覺抵 制各種腐朽思想的侵蝕。(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作，深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高 風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育。 認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格 按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，從思想、經(jīng)營理念，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道 德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險的控制，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi) 控氛圍。牢記銀行十大違規(guī)，全力做實(shí)反洗錢工作，認(rèn)真開展規(guī)范化 服務(wù)，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng) 營

4、和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要， 整合有限 資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益， 打開思路， 不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化 精華。(4)讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新的良好氛 圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念， 不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。合 規(guī)操作并非一日之功，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)， 把習(xí)慣性 的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī) 操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問， 對自己經(jīng)手的 復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并

5、追問到底。 堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解 決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。而我今后日常的工作中力爭抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)，自發(fā)地以 自重、自省、自警、自勵的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán) 以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的xx,為實(shí)現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。銀行內(nèi)控述職報告二自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控 制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對 xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管 理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整， 保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法

6、，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營 決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高， 我行堅(jiān) 持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略， 在規(guī)范操作程序、降低金融 風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、 財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、 一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分 理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx 分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè) xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。 到10月末全行員工xx人，

7、其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。 在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離；在崗 位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及 時，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作 風(fēng)險;在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保 駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé) 明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。找范文二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作 上采取了以下措施1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重 視支行的內(nèi)控工

8、作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平， 規(guī)范業(yè) 務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位， 工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦 公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì) x次，參加人 員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了 xx主任XXX、 XX分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、 xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作；重要崗位責(zé)任移交X個人次；支持分行審計(jì)處 人員調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查 ；建立了問題整改臺賬 督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。2、及時傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦 法

9、。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十 多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件XX多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、 辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上 級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上， 支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、XXXXXs xxxx 委員會，調(diào)整了 xx 審查委員會、xxxxx 委員會、xxxxx 領(lǐng) 導(dǎo)小組、XXXX領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了 XX年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位 主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配

10、辦法、XXX工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織 上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。 整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位 落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外 部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送 XX 通知書，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi) 外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)XX通知書深入基層抓整改落實(shí)；問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人， 堅(jiān)持誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。通

11、過責(zé)任到位，縱橫結(jié) 合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。 x月，支行對 違所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照 XX銀行員工違反規(guī) 章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰 XX人 次，金額XX元。6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。銀行內(nèi)控述職報告三xx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的 業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理， 并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。 現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，

12、客戶檔案、密 碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。 每月至少安排2天 時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、 政策法規(guī)和規(guī)章制度，營 造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人 生觀、價值觀和道德觀。四、對外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動 較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和 管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足 和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了臨沂分行加強(qiáng) 內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行 內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、 操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管 理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作， 實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。 為了強(qiáng)化市行部 室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢 查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評得 分?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程