2020年福建省基金從業(yè)資格：證券市場的結構試題

1、文檔來源為 :從網(wǎng)絡收集整理.word 版本可編輯.歡迎下載支持2017 年福建省基金從業(yè)資格：證券市場的結構試題一、單項選擇題（共25 題，每題 2 分，每題的備選項中，只有1 個事最符合題意）1、在基金宣傳推薦可能出現(xiàn)的情形中，不屬于違反基金分析和評價的客觀公正性原則的是_。A 存在著虛假信息B.帶有利益傾向的詆毀同行C.以片面信息作為評價依據(jù)D.僅考察基金的短期業(yè)績表現(xiàn)2、基金的風險分析指標中，_越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A 行業(yè)集中度B.標準差C.貝塔系數(shù)D.行業(yè)投資集中度3、 基金法 經(jīng) 2003 年 10 月 28 日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，

2、并于 起正式實施。A： 2004年 1 月 1 日B： 2004年6月 1 日C： 2004年 10月 1 日D： 2004年 12月 1 日4、在我國，債券型基金基金資產(chǎn)的_以上投資于債券。A 60%B 70%C 80%D 90%5、 是指當基金管理人認為有能力兌付投資者的 贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。 _A 部分延期贖回；全部B.部分延期贖回；部分C.接受全額贖回；全部D.接受全額贖回；部分6、證券投資基金法規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于_元人民幣。A 3 000 萬B 5 000 萬C 1 億D 2 億7、圍繞證券投資基金法，中國證監(jiān)會、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會制定并

3、發(fā)布了一系列部門規(guī)章、 規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對_及基金從業(yè)人員管理等各個方面作出了具體規(guī)定。A 基金管理人、基金托管人B.基金募集C.基金交易、管理、托管D.基金信息披露、銷售8、證券法規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門應當自受理證券發(fā)行申請文件之日起_個月內，依照法定條件和法定程序做出予以核準或者不予核準的決定。A 1B 3C 6D 129、我國第一只具有保本特色的基金是_。A 招商安泰系列基金B(yǎng).華安現(xiàn)金富利基金C.南方避險增值基金D.南方寶元債券基金10、 、 多屬于階段性或短期性的刺激工具， 用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。 A:人員推銷B:營業(yè)

4、推廣C:廣告促銷D:公共關系11、關于風險調整后收益衡量指標的區(qū)別和局限，說法正確的有_。A 當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當?shù)暮饬恐笜耸翘乩字Z指數(shù)B.當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾 指數(shù)可能較好，但夏普指數(shù)可能較差C.通常，組合中股票數(shù)量多的基金，其夏普指數(shù)會比組合中股票數(shù)量少的基金 高D.特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)對風險的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不能對基金的分散 程度作出考察12、證券法規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過_天。A 30B 60C 90D 18013、提前贖回風險是指_有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A 債券擔保人B .債券發(fā)

5、行人C.債券持有人D.中國債券登記結算公司14、 從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為_，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A.證券市場基礎知識B .證券投資基金C.證券發(fā)行與承銷D .證券投資基金銷售基礎知識15、下列選項中，_包括數(shù)據(jù)庫、服務器、網(wǎng)絡通訊、安全保障等。A 輔助式前臺系統(tǒng)B.自助式前臺系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)16、 在預測過程中的分析難度和預測的適當時間范圍不同， 也要求更高的預測技能，由此得到的預測結果在一定程度上也更有價值。A:歷史數(shù)據(jù)法B：情景綜合分析法C:截面分析法D：情景局布綜合分析法17、

6、基金銷售業(yè)務信息管理平臺中的前臺業(yè)務系統(tǒng)可分為_兩種類型。A 自助式，輔助式B.網(wǎng)上交易，柜臺交易C.人工方式，電腦自動方式D.銀行柜臺，券商柜臺18、基金募集期間應披露的信息不包括_。A 基金合同和托管協(xié)議B.基金份額發(fā)售公告C.招募說明書D.季度報告19、基金年度報告應該在會計年度結束后_日內經(jīng)過審計后予以公告。A 15B 45C 60D 9020、關于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說法錯誤的是_。A 主要是針對基金銷售機構經(jīng)營能力的監(jiān)管B.旨在促進基金銷售機構審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務風險C.貫穿于監(jiān)管部門準入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程D 要求在加強基金市場監(jiān)管的同時， 加強基金銷售機構和

7、從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理21、 在方式下， 證券機構只需盡最大努力推銷基金， 并不對基金的銷售狀況承擔任何責任。A:自銷B:代銷C:承銷D:包銷22、 商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的， 部門的管理人員應具備從事2 年以上的基金業(yè)務或者 年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。 _A 1/3； 3B 1/3； 5C 1/2； 3D 1/2； 523、關于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，下列說法正確的是_。A 基金合同生效不足6 個月也可登載過往業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，只需登載最近1個完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效5年的，應當?shù)禽d自合

8、同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè) 績D.基金合同生效10年以上的，只需登載最近5個完整會計年度的業(yè)績24、基金銷售機構是受_委托從事基金銷售的機構。A 基金機構投資者B.中國銀監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.基金管理公司25、 當影子定價所確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值（即產(chǎn)生正偏離）時，表明基金組合中存在_。A.浮虧B.先浮虧后浮盈C.浮盈D.先浮盈后浮虧二、多項選擇題（共25 題，每題 2 分，每題的備選項中，有2 個或 2 個以上符合題意， 至少有 1 個錯項。 錯選， 本題不得分； 少選， 所選的每個選項得0.5 分）1、證券投資基金管理公司管理辦法規(guī)定，一家機構或

9、者受同一實際控制人控制的多家機構參股基金管理公司的數(shù)量不得超過_。A 1 家B 2 家C 3家D 5 家2、下列關于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯誤的是_。A 每日都進行分配B.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益D.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益3、依照證券投資基金法規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按分配給基金份額持有人。A:基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例B：實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額C：實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費D：實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應付款4、投資對象主要是

10、那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價證券，以追求當期高收入為基本目標的基金稱為 A:成長型基金B(yǎng):收入型基金C:平衡型基金D:混合型基金5、實踐中，大多數(shù)公司的清算價格總是_賬面價值。A.高于B .低于C.等于D.高于或等于6、最易受到購買力風險損害的證券是_。A 優(yōu)先股B.浮動利率債券C.保值補貼債券D.普通股股票7、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括_。A 存款準備金制度B.發(fā)行國債C.調節(jié)稅率D.再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務8、普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于_。A 認購時間與股權登記日的關系B.認購時間C .股權登記日D.持有股票時間的長短9、基金托管人對基金管理人

11、監(jiān)督的主要內容包括_。A 對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督B,對基金投融資比例的監(jiān)督C.對基金投資禁止行為的監(jiān)督D.對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督10、美國、英國和印度的主要基金銷售渠道有_。A 商業(yè)銀行B .保險公司C.基金超市D.獨立的投資顧問11、 ETF 聯(lián)接基金投資于目標ETF 的資產(chǎn)不得低于_。A 基金資產(chǎn)總值的90%B.基金資產(chǎn)凈值的90%C.基金資產(chǎn)總值的80%D.基金資產(chǎn)凈值的80%12、下列關于開放式基金的申購和贖回的說法，不正確的有_。A 申購是指在基金設立募集期內投資者申請購買基金份額的行為B .贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的 行為

12、C.在交易時間內，投資者可以多次提交申購申請D.開放式基金的申購和贖回，只能通過基金管理公司自己的網(wǎng)點進行13、如果基金募集不成立，則由 承擔將募集資金返還到投資人賬戶的職責。A:證券登記結算公司B:基金管理人C:基金托管人D:監(jiān)管機構14、下列各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場檢查的有_。A 審閱并分析基金管理公司年度報告B.進入基金管理公司進行檢查C.審閱基金管理公司定期報送的公司監(jiān)察稽核報告D.詢問基金管理公司的工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明 15、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的方式主要有_。A 選擇合適的投資方式B.選擇合適的營銷時機C.提供便利條件D.降低客戶成本16、關于封閉式基

13、金開戶的說法，正確的是_。A 投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金B(yǎng).每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶C.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易D.購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶17、證券投資基金法規(guī)定，基金份額上市交易，應當符合的條件有_。A 必須為開放式基金B(yǎng).基金合同期限不超過5年C.基金募集金額不低于2億元人民幣D .基金份額持有人不少于1 000人18、以下關于股票市場價格的闡述正確的是_。A 股票的市場價格由股票的價值決定B.供求關系是最直接影響股票的市場價格因素C.任何經(jīng)濟、政治、軍事、社會因素的變動都會影響公司經(jīng)營狀況，進而影響 股票價格D.影響股票價格的因素復雜多變，所以股票的市場價格呈現(xiàn)出高低起伏的波動 性特征19、開放式基金的認購費率不得超過A ： 3%B： 2.5%C： 10%D： 5%20、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有_。A 很容易變現(xiàn)B.變現(xiàn)的交易成本極小C.本金保持相對穩(wěn)定D.規(guī)模比較大21、基金信息披露費來源于 _。A 基金管理人B.基金托管人C.基金資產(chǎn)D.投資者繳納22、下列各項中，_不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A 服務性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.廣泛性23、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是_。A 臨時信息披露B.基金年度報告C.基金托管協(xié)議D.基金份額凈值公告24、全球