xx公司2019年國有資產管理情況報告

1、2019年度國有資產管理情況報告一、企業(yè)基本情況（一）企業(yè)經營業(yè)務簡介X有限公司（以下簡稱X公司）是嚴格按照中華人民共和國公司法于201X 年X月X日注冊設立。公司注冊資本 X萬元，股東X位，其中：法人股東X位， 自然人股東代表X位，股東會下設董事會及監(jiān)事會。X公司屬于金融行業(yè)，主要從事各類小額貸款發(fā)放業(yè)務。由于金融行業(yè)的行 業(yè)限制，小額貸款公司不能進行跨區(qū)域業(yè)務，所以X公司的業(yè)務區(qū)域為X范圍內。（二）近三年主要財務指標和重要變化說明單位：萬元幣種：人民幣2019 年2018 年本期比上年增減（）2017 年資產總額6600.926007.539.88%5643.44資產負債率20.61%13

2、.64%6.97%9.31%凈資產5240.435188.161.01%5117.95歸屬于母公司所有者的凈資產5240.435188.161.01%5117.95營業(yè)總收入690.05762.88-9.55%632.25利潤總額652.69762.77-14.43%581.26歸屬于母公司所有者的凈利潤522.27610.21-14.41%528.92經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額583.43-1393.74141.86%3883.26加權平均凈資產收益率10.02%11.84%-1.82%10.11%國有資本保值增值率101.44%100.26%1.18%101.06%實際上繳稅收177.97

3、207.17-14.09%89.52（三）企業(yè)戶數(shù)變化：X公司為獨立法人公司，旗下無子公司或分公司。（四）企業(yè)職工情況X公司公司現(xiàn)有職工X名，均為X集團委派職工，薪酬績效均按照 X集團公 司薪酬績效管理辦法施行。二、生產經營情況分析（一）生產經營總體情況分析X公司屬于金融行業(yè)，受人民銀行及師市金融辦共同監(jiān)管。由于金融行業(yè)的行業(yè)限制，小額貸款公司不能進行跨區(qū)域業(yè)務， 所以X公司的業(yè)務區(qū)域為X范圍內，且業(yè)務單一。另外，X公司外貸款較少，行業(yè)占比較低(二)主要業(yè)務板塊分析主業(yè)劃分情況分主業(yè)營業(yè)收入營業(yè)成本毛利率(%)營業(yè)收入占比(%)營業(yè)收入比上年增減()毛利率比上年增減(%)主業(yè)6900471.7

4、0442402.39100%100%-9.55%0非主業(yè)合計業(yè)務分行業(yè)情況分行業(yè)營業(yè)收入營業(yè)成本毛利率(%)營業(yè)收入占比(%)營業(yè)收入比上年增減()毛利率比上年增減(%)6900471.70442402.39100%100%-9.55%0合計業(yè)務分地區(qū)情況分地區(qū)營業(yè)收入營業(yè)成本毛利率(%)營業(yè)收入占比(%)營業(yè)收入比上年增減()毛利率比上年增減(%)國內6900471.70442402.39100%100%-9.55%0國外三、企業(yè)財務狀況分析(一)收入利潤分析X公司2019年實現(xiàn)總收入690.05萬元，同比下降9.55%;上交各種稅費 177.97萬元，同比下降14.09%;發(fā)生各項費用38

5、.10萬元，同比下降17.35%; 實現(xiàn)利潤總額652.69萬元，同比下降14.43%。2019年小貸公司以回收往年貸款 為主，未對外發(fā)放貸款，營業(yè)收入主要依靠往年未收回貸款所產生的利息收入， 所以2019年禾I息收入、繳納稅款、利潤總額較去年都有所降低，盈利能力有所 下降。(二)資產負債分析X公司2019年資產總額與2018年相比較上升9.88%,資產負債率也上升了 6.97%,主要是因為2019年雖然宣告發(fā)放股東紅利，但實際上還未發(fā)放，應付利 潤余額增加，所以資產總額及資產負債率都有所上升。（三）現(xiàn)金流量分析X公司2019年經營活動產生的現(xiàn)金流量金額為583.43萬元，同比上升141.86

6、%,主要原因是2019年X為了配合X公司改制，主要以收回往年貸款為主， 主要為經營性現(xiàn)金流入，現(xiàn)金流出主要是稅費及職工工資。2019年X公司無投資、籌資活動。（四）所有者權益變動情況分析2019年X公司所有者權益較上年增加1.01%,主要為盈余公積增加。（五）國有資本保值增值情況分析X公司2019年國有資本保值增值率為101.44%,較2018年增加1.18%,國 有資本實現(xiàn)保值增值。四、投資情況分析X公司2019年無對外投資情況。五、重大事項說明無六、企業(yè)財務管理情況X在銀行只開立了一個基本存款賬戶，無其他銀行賬戶，且無現(xiàn)金，所有資 金均在該賬戶中，企業(yè)網銀 U盾由會計和出納分別保管。由于X

7、公司只配備了一名專職會計做賬務管理和一名出納工作人員，且小貸公司財務工作相對較少，所以財務管理工作相對薄弱，在以后的經營過程中亟待 加強。七、風險及內控管理情況X公司依托于X公司發(fā)展，自身發(fā)展動力不足，公司內部管理結構不完善，內控管理較差，貸款結構不合理，大部分貸款回款時間較長，貸后管理環(huán)節(jié)薄弱, 潛在風險較大。針對于以上問題X公司一直在積極尋求解決辦法，不斷完善管理辦法，完善內部管理結構，招賢納才，積極拓展外部市場，調整貸款客戶結構，加強信貸管 理，減少相關風險。八、有關問題及整改情況2019年12月26日，金融辦聯(lián)合伊犁州人民銀行聯(lián)合對 X公司進行了金融 風險檢查，對公司的貸款程序、貸款資料及貸后管理工作提出了