新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)金融管理與服務(wù)項目一覽表

1、附1新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)金融管理與服務(wù)項目一覽表管理與服務(wù)類別管理與服務(wù)項目或系統(tǒng)辦理依據(jù)申報所需材料申報機構(gòu)類型申報時間審核標準職能部門咨詢電話貨幣信貸類利率報備分析系統(tǒng)1.轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于按月填報利率監(jiān)測報表有關(guān)事宜的通知的通知（濟銀部發(fā)200827號)；2.轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于利率報備及利率信息發(fā)布事宜的通知的通知（濟銀部辦發(fā)200894號)。1.加入中國人民銀行濟南分行網(wǎng)間互聯(lián)綜合前置系統(tǒng)申請。2.相關(guān)職能部門及工作人員崗位工作職責，單位、職能部門負責人及工作人員相關(guān)信息。3.參加業(yè)務(wù)技能考核人員范圍：單位、職能部門負責人及工作人員，人數(shù)不低于3人。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行在開業(yè)報

2、告審核通過后，集中申報1.新設(shè)銀行業(yè)機構(gòu)必須有明確的利率監(jiān)測數(shù)據(jù)報送部門和人員，建立統(tǒng)一的審批責任制，避免多個部門、多人分別報送的情況。2.對涉及利率報備的所有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)實現(xiàn)集中，將分散于各個部門的利率數(shù)據(jù)集中到一個系統(tǒng)，建立利率報備基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，確保數(shù)據(jù)真實、準確。3.依照人民銀行利率監(jiān)測報表口徑自主開發(fā)轉(zhuǎn)換軟件，實現(xiàn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)向監(jiān)測報備數(shù)據(jù)的自動生成，避免手工操作帶來的誤差。貨幣信貸統(tǒng)計處科技處86165280金融統(tǒng)計類金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)1.中華人民共和國中國人民銀行法；2.中華人民共和國商業(yè)銀行法；3.中華人民共和國統(tǒng)計法；4.金融統(tǒng)計管理規(guī)定。1.統(tǒng)計業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)：包括內(nèi)部統(tǒng)計管理制度，統(tǒng)計部

3、門、崗位、設(shè)施、人員設(shè)置情況。2.建立的會計（信貸）-統(tǒng)計指標歸屬關(guān)系情況。3.參加業(yè)務(wù)技能考核人員范圍：統(tǒng)計職能部門相關(guān)統(tǒng)計業(yè)務(wù)人員2-3人。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行與開業(yè)報告一并報送1.統(tǒng)計業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)：是否賦予統(tǒng)計部門對全行統(tǒng)計工作的扎口管理職責；統(tǒng)計業(yè)務(wù)操作規(guī)程、統(tǒng)計人員崗前培訓情況；建立的會計（信貸）-統(tǒng)計指標歸屬關(guān)系是否符合人民銀行統(tǒng)計制度要求。2.統(tǒng)計業(yè)務(wù)系統(tǒng)準備情況：機器配備、數(shù)據(jù)軟件、接口格式文件及技術(shù)環(huán)境條件是否具備；軟硬件技術(shù)環(huán)境是否滿足人民銀行科技部門信息安全和技術(shù)規(guī)范要求。3.統(tǒng)計人員考核情況：經(jīng)人民銀行對金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)考試測定的不合格人員，不能承擔統(tǒng)

4、計工作職責。貨幣信貸統(tǒng)計處科技處86165665征信管理類法人金融機構(gòu)征信系統(tǒng)準入的初審與分支機構(gòu)的準入1.銀行信貸登記咨詢管理暫行辦法（試行）；2.個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法；3.中國人民銀行征信中心關(guān)于規(guī)范企業(yè)和個人征信系統(tǒng)金融機構(gòu)接入流程的通知。1.加入征信系統(tǒng)的正式請示，內(nèi)容包括機構(gòu)性質(zhì)、業(yè)務(wù)現(xiàn)狀、業(yè)務(wù)系統(tǒng)與網(wǎng)絡(luò)條件、申請接入的征信系統(tǒng)名稱及接入理由。2.征信系統(tǒng)內(nèi)控管理制度和操作規(guī)程、內(nèi)部職能部門及工作崗位工作職責和權(quán)限。3.金融許可證復印件、營業(yè)執(zhí)照復印件及組織機構(gòu)代碼復印件。4.人民銀行需要的其他資料。5.參加業(yè)務(wù)技能考核人員范圍：從事征信業(yè)務(wù)的人員及部門分管負責人，不少

5、于2人。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、支行需要開業(yè)就接入系統(tǒng)的，征信系統(tǒng)各項制度與開業(yè)報告一并報送；加入征信系統(tǒng)的正式請示，在開業(yè)報告審核通過后，集中申報。暫時不需接入系統(tǒng)的，可視開業(yè)后業(yè)務(wù)發(fā)展需要報送。1.申請資料齊全完整，相關(guān)制度和規(guī)程條款準確嚴密，符合有關(guān)征信管理的法律法規(guī)。內(nèi)控制度包括職能部門負責人和征信人員崗位職責和權(quán)限分工，能按要求設(shè)置系統(tǒng)管理員與操作員，并對操作員設(shè)置A、B角；異議處理制度和規(guī)程要對外公示。2.客戶的查詢授權(quán)書符合規(guī)范，并設(shè)置相關(guān)的查詢登記薄。3.征信工作人員要接受人民銀行的指導與培訓，內(nèi)容包括相關(guān)規(guī)章制度、接口規(guī)范、前置系統(tǒng)的操作使用等。4.相關(guān)軟硬件

6、技術(shù)環(huán)境需滿足人民銀行科技部門信息安全和技術(shù)規(guī)范的要求。5.金融機構(gòu)按照征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口規(guī)范要求開發(fā)相關(guān)接口程序或安裝使用人民銀行下發(fā)的前置系統(tǒng)，并在系統(tǒng)測試環(huán)境中成功完成數(shù)據(jù)測試（僅對法人機構(gòu)）。貨幣信貸統(tǒng)計處科技處86165592金融穩(wěn)定類金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預案1.中華人民共和國中國人民銀行法；2.中華人民共和國商業(yè)銀行法；3.關(guān)于印發(fā)<中國人民銀行濟南分行金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預案>的通知(濟銀發(fā)2009152號)。 1.突發(fā)事件應(yīng)急預案；2.突發(fā)事件應(yīng)急預案操作流程及各崗位責任人名單、聯(lián)系方式資料；3.突發(fā)事件應(yīng)急預案演練工作計劃及實施方案等。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)金融

7、機構(gòu)分行、支行與開業(yè)報告一并報送1.查看新設(shè)機構(gòu)是否建立健全了相關(guān)機制； 2.應(yīng)急機制是否科學有效；3.應(yīng)急演練內(nèi)容是否科學合理，演練情景設(shè)計是否貼近業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)；4.是否建立定期開展應(yīng)急演練工作計劃。貨幣信貸統(tǒng)計處86165193金融穩(wěn)定重大事項報告制度1.中華人民共和國中國人民銀行法；2.中華人民共和國商業(yè)銀行法；3.中國人民銀行關(guān)于進一步做好銀行業(yè)金融機構(gòu)重大事項報告有關(guān)工作的通知（銀發(fā)201123號）；4.山東省金融穩(wěn)定重大事項報告管理辦法（濟銀發(fā)2010234號）。1.執(zhí)行金融穩(wěn)定重大事項報告制度的相關(guān)規(guī)定；2.各項風險控制及內(nèi)控制度；3.上報金融穩(wěn)定重大事項報告的有關(guān)負責人及自然

8、人聯(lián)系方式等資料。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、支行與開業(yè)報告一并報送1.重大事項報告制度是否落實到位；2.內(nèi)控制度是否健全；3.各項工作責任人是否明確；4.是否對相關(guān)人員進行過培訓等。貨幣信貸統(tǒng)計處86165193會計類備案會計資料1.中華人民共和國商業(yè)銀行法；2.中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)報送會計財務(wù)資料有關(guān)事宜的通知（銀發(fā)200472號）。1.會計制度；2.會計科目及使用說明；3.年度會計決算資料；4.重大會計改革事項。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行與開業(yè)報告一并報送1.會計制度、會計科目及使用說明應(yīng)于開業(yè)前1個月送達。2.開業(yè)當年及以后各年度會計決算資料應(yīng)于次年4

9、月30日前送達。會計決算資料應(yīng)包括資產(chǎn)負債表、損益表、資金狀況變動表、現(xiàn)金流量表等基本會計決算報表種類，有外幣業(yè)務(wù)的應(yīng)加報外幣決算報表，并附年度會計決算報表說明。報表應(yīng)裝訂規(guī)范，加蓋行章及有關(guān)經(jīng)辦人員印章。會計國庫處861653728616506586165085會計類核定地方性法人金融機構(gòu)法定存款準備金和財政性存款繳存范圍1.中國人民銀行法；2.中華人民共和國商業(yè)銀行法；3.中華人民共和國外資銀行管理條例；4.中國人民銀行關(guān)于改革存款準備金制度的通知；5.中國人民銀行辦公廳關(guān)于授權(quán)核定外資銀行存款準備金交存范圍的通知；6.中國人民銀行關(guān)于授權(quán)核定地方性法人金融機構(gòu)存款準備金和財政存款交存范圍

10、的通知。1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準法人機構(gòu)開業(yè)的文件；2.金融許可證；3.會計科目表及其使用說明等資料。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)與開業(yè)報告一并報送1.開業(yè)前1個月送達有關(guān)審核資料，包括書面申請、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準法人機構(gòu)開業(yè)的文件；金融許可證、會計科目表及其使用說明等資料。書面申請應(yīng)以文件形式報送。2.涉及繳存款范圍的會計科目發(fā)生變更時應(yīng)于變更前1個月以文件形式報請調(diào)整繳存款范圍。會計國庫處861653728616506586165085支付結(jié)算類票據(jù)憑證印制1.關(guān)于票據(jù)印制和管理的通知（銀傳199612號）；2.中國人民銀行關(guān)于調(diào)整票據(jù)、結(jié)算憑證種類和格式的通知（銀發(fā)2004235號）；3.中

11、國人民銀行關(guān)于票據(jù)憑證印制有關(guān)事宜的通知（銀發(fā)2008150號）；4.中國人民銀行支付結(jié)算管理辦公室關(guān)于做好大額支付系統(tǒng)專用憑證印制工作的通知（銀支付200374號）；5.中國人民銀行（支付結(jié)算司）關(guān)于小額支付系統(tǒng)專用憑證印制使用的通知（銀支付2005195號）；6.關(guān)于加強支付系統(tǒng)專用憑證印制使用管理的通知（濟銀支付200895號）。票據(jù)制版（包括銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票、支票）：1.書面申請；2.工商營業(yè)執(zhí)照、金融業(yè)務(wù)許可證復印件、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準其從事票據(jù)業(yè)務(wù)的批文復印件；3.行名行徽字體和格式式樣電子版及掃描件。印制票據(jù)（包括銀行本票、支票）：1.書面申請。詳細描述：機構(gòu)名稱

12、、合理匡算的票據(jù)憑證半年需求用量、具體聯(lián)系人等信息，并于每年1月5日（上半年用量）和6月5日前（下半年用量）或新設(shè)籌建機構(gòu)時提交；2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)批文（籌建機構(gòu)需要）；印制支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)憑證：中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)專用憑證訂購單。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行在開業(yè)報告審核通過后，集中申報；或在開業(yè)后根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況申報票據(jù)制版審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；3.行名行徽字體和格式式樣符合規(guī)定。印制票據(jù)審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；3.票據(jù)用量匡算合理。印制支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)憑證審核標準：1.申請

13、書要素正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊全。會計國庫處86165253861653528616518086165391支付結(jié)算類加入大小額支付系統(tǒng)（直接參與者）1.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入退出支付系統(tǒng)管理辦法（試行）（銀發(fā)2007384號）；2.中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)參與者管理辦法（暫行（濟銀發(fā)2008161號）；3.關(guān)于印發(fā)中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)參與者業(yè)務(wù)人員考試管理辦法和中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)參與者高管人員約見談話管理辦法的通知（濟銀辦發(fā)2009276號）。考試申請：1.直接參與者考試書面申請，包括申請機構(gòu)總體情況、業(yè)務(wù)狀況及需求，考試人員姓名、身份證號、工作崗位等情況；

14、2.中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)準入資格考試申請表。初步申請：1.書面申請，包括機構(gòu)全稱、機構(gòu)注冊所在地；支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況；內(nèi)部控制管理狀況、人員配置狀況；接入方式（直連或間連）；支付系統(tǒng)行號信息等內(nèi)容；2.工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證原件及復印件、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)批文；3.山東省銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請表；4.支付系統(tǒng)行名行號信息變更申報表；5.防范和化解支付清算風險的預案；6.內(nèi)部控制制度；7.中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)準入考試合格證明原件及復印件；8.中國人民銀行規(guī)定的其他材料。正式加入申請：1.書面申請，包括對工程實施、業(yè)務(wù)培訓、內(nèi)部控制及風險防范

15、等準備情況進行說明；2.中國人民銀行濟南分行的驗收報告；3.支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案；4.中國人民銀行規(guī)定的其他材料。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行可在開業(yè)后根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況申報考試申請的審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊全。初步申請的審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊全；3.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；4.具有適合辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的場所和設(shè)施；5.內(nèi)部控制制度健全；6.具有可行的防范和化解支付清算風險的預案；7.人民銀行濟南分行組織的支付系統(tǒng)準入考試合格；8.在人民銀行濟南分行營業(yè)管理部開設(shè)清算賬戶；9.符合中國人民銀行規(guī)定的其

16、他條件。正式加入的審核標準：1.有完善的組織機構(gòu)及足夠的具備上崗資格的從業(yè)人員；2.內(nèi)控制度、風險防范措施和支付系統(tǒng)應(yīng)急處置預案健全；3.業(yè)務(wù)和操作培訓已經(jīng)完成，人民銀行濟南分行組織的支付系統(tǒng)準入考試合格；4.人民銀行濟南分行組織的分管領(lǐng)導高管談話已經(jīng)進行并獲通過；5.相關(guān)軟硬件技術(shù)環(huán)境需滿足人民銀行科技部門信息安全和技術(shù)規(guī)范的要求并通過人民銀行濟南分行科技部門的驗收。會計國庫處86165253861653528616518086165391支付結(jié)算類加入大小額支付系統(tǒng)（間接參與者）1.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入退出支付系統(tǒng)管理辦法（試行）（銀發(fā)2007384號）；2.中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)參與

17、者管理辦法（暫行（濟銀發(fā)2008161號）；3.關(guān)于印發(fā)中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)參與者業(yè)務(wù)人員考試管理辦法和中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)參與者高管人員約見談話管理辦法的通知（濟銀辦發(fā)2009276號）?？荚嚿暾垼?.間接參與者考試書面申請，包括申請機構(gòu)總體情況、業(yè)務(wù)狀況及需求，考試人員姓名、身份證號、工作崗位等情況；2.中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)準入資格考試申請表。加入申請：1.書面申請，包括機構(gòu)全稱、機構(gòu)注冊所在地；支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況；內(nèi)部控制管理狀況、人員配置狀況；接入方式（直連或間連）；支付系統(tǒng)行號信息等內(nèi)容；2.工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證原件及復印件、銀行

18、業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)批文；3.山東省銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請表；4.支付系統(tǒng)行名行號信息變更申報表；5.加入支付系統(tǒng)內(nèi)控制度、風險防范措施和支付系統(tǒng)應(yīng)急處置預案；6.中國人民銀行濟南分行支付系統(tǒng)準入考試合格證明原件及復印件；7.中國人民銀行規(guī)定的其他材料。銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、支行可在開業(yè)后根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況申報考試申請的審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊全。加入申請的審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊全；3.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；4.具有適合辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的場所和設(shè)施；5. 內(nèi)控制度、風險防范措施和支付系統(tǒng)應(yīng)急處置預案健全；

19、6.人民銀行濟南分行組織的支付系統(tǒng)準入考試合格；7.符合中國人民銀行規(guī)定的其他條件。會計國庫處86165253861653528616518086165391支付結(jié)算類加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城鄉(xiāng)信用社、外資銀行等法人銀行業(yè)金融機構(gòu)）1.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法（銀發(fā)2009328號）；2.關(guān)于加強電子商業(yè)匯票系統(tǒng)準入退出管理的通知（濟銀辦發(fā)2010200號）。1.書面申請，包括機構(gòu)全稱、機構(gòu)注冊所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部控制管理狀況、業(yè)務(wù)人員配置狀況等內(nèi)容；2.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)加入申請書；3.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者清單，需以紙質(zhì)和電子版方式同時

20、報送；4.金融機構(gòu)法人的“金融機構(gòu)營業(yè)許可證（副本）”、“營業(yè)執(zhí)照（副本）”和“組織機構(gòu)代碼證”的復印件；5.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度（包括電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控制度和應(yīng)急管理制度）；6.中國人民銀行濟南分行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)知識考試申請表；7.其他中國人民銀行總行或省級分支機構(gòu)指定的材料。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)可在開業(yè)后根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況申報加入申請的審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊全；3.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；4.擁有大額支付系統(tǒng)行號； 5.滿足加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求并通過中國人民銀行總行技術(shù)主管部門的工程驗收；6.具有健全

21、的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；7.人民銀行濟南分行組織的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)知識考試合格；8.符合中國人民銀行規(guī)定的其他條件。（該審核標準含總、分行審核要求）會計國庫處86165253861653528616518086165391支付結(jié)算類加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（內(nèi)部網(wǎng)點機構(gòu)）1.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法（銀發(fā)2009328號）；2.關(guān)于加強電子商業(yè)匯票系統(tǒng)準入退出管理的通知（濟銀辦發(fā)2010200號）。1.書面申請，包括機構(gòu)全稱、機構(gòu)注冊所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部控制管理狀況、業(yè)務(wù)人員配置狀況等內(nèi)容；2.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)新增系統(tǒng)參與者申請書；3.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)新增系統(tǒng)參與者清單；

22、4. 金融許可證復印件；5.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度（包括電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控制度和應(yīng)急管理制度）；6.中國人民銀行濟南分行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)知識考試申請表；7.其他中國人民銀行總行或省級分支機構(gòu)指定的材料。銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、支行可在開業(yè)后根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況申報加入申請的審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊全；3.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；4.擁有大額支付系統(tǒng)行號； 5.具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；6.人民銀行濟南分行組織的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)知識考試合格；7.符合中國人民銀行規(guī)定的其他條件。會計國庫處861652538616535

23、28616518086165391支付結(jié)算類加入支票影像交換系統(tǒng)（分散接入模式）1.全國支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）（銀辦發(fā)2006255號）；2.全國支票影像交換系統(tǒng)數(shù)字證書管理辦法（試行）（銀辦發(fā)2006265號）加入申請：1.書面申請，包括機構(gòu)全稱、銀行業(yè)機構(gòu)代碼、申請接入方式、機構(gòu)注冊所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部管理狀況、人員配置狀況、技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備狀況等進行描述，并對加入影像交換系統(tǒng)的必要性進行說明；2.銀行業(yè)金融機構(gòu)法人許可證或營業(yè)許可證、工商營業(yè)執(zhí)照正本原件及復印件；3.支票影像業(yè)務(wù)內(nèi)控制度及應(yīng)急處置預案；4.中國人民銀行規(guī)定的其他材料。數(shù)字證書申請：1.影像交換系統(tǒng)參

24、與者證書申請表；2.影像交換系統(tǒng)參與者批量錄入文件。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、支行可在開業(yè)后根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況申報加入申請的審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；3.支票影像業(yè)務(wù)內(nèi)控制度及應(yīng)急處置預案有效、可行；4.業(yè)務(wù)人員具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理能力；5.符合中國人民銀行規(guī)定的其他條件。數(shù)字證書申請的審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊全。會計國庫處86165253861653528616518086165391支付結(jié)算類加入同城票據(jù)交換系統(tǒng)1.中國人民銀行濟南分行營業(yè)管理部票據(jù)交換實施細則（試行）（濟銀部發(fā)200692號）

25、；2.關(guān)于貫徹執(zhí)行銀行業(yè)金融機構(gòu)開業(yè)報告和重大事項報告制度有關(guān)事項的通知（濟銀支付201037號）。1.書面申請。詳細描述：包括新增機構(gòu)名稱（包括全稱和規(guī)范化簡稱）、營業(yè)地址、上級清差管轄行名稱及交換代號、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況等；2.工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證原件及復印件、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)批文；3.經(jīng)市級以上管轄行簽署意見后的票據(jù)交換申請表一式四份；4.人民銀行濟南分行營業(yè)管理部規(guī)定的其他材料。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、支行可在開業(yè)后根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況申報初步申請的審核標準：1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊

26、全；3.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；4.符合中國人民銀行規(guī)定的其他條件?，F(xiàn)場的審核標準：1.完成票據(jù)打碼機、打碼色帶、票據(jù)交換信封、提出卡、批控卡等物品的領(lǐng)??；2.完成相關(guān)軟硬件的安裝、調(diào)試，網(wǎng)絡(luò)聯(lián)通良好；3.同城票據(jù)交換系統(tǒng)工作人員配備到位、人員業(yè)務(wù)培訓到位、現(xiàn)場操作熟練。會計國庫處86165253861653528616518086165391支付結(jié)算類加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)1.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（銀辦發(fā)200774號）；2.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機構(gòu)代碼信息管理規(guī)定（銀辦發(fā)200775號）；3.關(guān)于貫徹執(zhí)行銀行業(yè)金融機構(gòu)開業(yè)報告和重大事項報告制度有關(guān)事

27、項的通知（濟銀支付201037號）。1.書面申請，包括新增機構(gòu)全稱、營業(yè)地址、銀行類別、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況等；2.新增銀行業(yè)機構(gòu)代碼信息申請書；3.工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證原件及復印件、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)批文；4.賬戶管理系統(tǒng)（聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)）操作員信息維護表。支付結(jié)算參加業(yè)務(wù)技能考核人員范圍：支付結(jié)算專業(yè)部門負責人、經(jīng)辦人員及營業(yè)機構(gòu)前臺柜員，共2-3人。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、支行在開業(yè)報告審核通過后，集中申報1.申請書的填制正確、內(nèi)容完整；2.表格填寫規(guī)范，印章齊全；3.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致； 4.相關(guān)代碼與賬戶管理系統(tǒng)核對相符；5.操作員具

28、備相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理能力。會計國庫處86165253861653528616518086165391支付結(jié)算類加入聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）（銀辦發(fā)2007126號）1.書面申請（可與加入人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)同文）；2.賬戶管理系統(tǒng)（聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)）操作員信息維護表。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、支行在開業(yè)報告審核通過后，集中申報1.申請書要素正確、內(nèi)容完整；2.銀行業(yè)機構(gòu)代碼與賬戶管理系統(tǒng)核對相符；3.相關(guān)軟硬件技術(shù)環(huán)境需滿足人民銀行科技部門信息安全和技術(shù)規(guī)范的要求；4.操作員具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理能力。會計國庫處861652538616535286165

29付結(jié)算類開設(shè)清算賬戶或非清算賬戶中央銀行會計集中核算系統(tǒng)操作規(guī)程1.加蓋銀行業(yè)機構(gòu)公章的申請報告、申請表(固定格式)；2.金融許可證正本及復印件；3.營業(yè)執(zhí)照正本及復印件；4.法定代表人或單位負責人身份證件原件及被授權(quán)人的身份證件原件；5.加入支付系統(tǒng)的相關(guān)批文。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行在開業(yè)報告審核通過后，集中申報1.申請書填制正確、內(nèi)容完整；2.相關(guān)證件齊全，內(nèi)容真實、有效；3.若開設(shè)清算賬戶應(yīng)于T-1日前將資料送達營業(yè)室。會計國庫處營業(yè)室8616539186165671支付結(jié)算類加入柜臺業(yè)務(wù)管理服務(wù)系統(tǒng)1.關(guān)于加強支付結(jié)算保障銀行和客戶資金安全的通知

30、；2.中國人民銀行濟南分行營業(yè)管理部柜臺業(yè)務(wù)管理服務(wù)系統(tǒng)管理辦法。1加蓋銀行業(yè)機構(gòu)公章的柜臺業(yè)務(wù)管理服務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)員申請表(固定格式)；2擬授權(quán)業(yè)務(wù)人員的個人基本情況、身份證原件。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行在開業(yè)報告審核通過后，集中申報1申請書填制正確、內(nèi)容完整、簽章齊全；2業(yè)務(wù)人員個人基本情況真實、全面；3相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；4業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)和操作培訓工作已經(jīng)完成，人民銀行組織的該業(yè)務(wù)系統(tǒng)考試及其分管領(lǐng)導的監(jiān)管談話已經(jīng)進行并獲通過。營業(yè)室86165671支付結(jié)算類加入交存款管理系統(tǒng)中國人民銀行濟南分行交存款管理系統(tǒng)管理辦法1加蓋銀行業(yè)機構(gòu)公章的添加(修改、刪除)機構(gòu)申請表(

31、固定格式)；2中國人民銀行核定該行本外幣存款準備金交存范圍的文件；3擬授權(quán)交存款管理系統(tǒng)會計主管的個人基本情況。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行在開業(yè)報告審核通過后，集中申報1申請書填制正確、內(nèi)容完整、簽章齊全；2業(yè)務(wù)人員個人基本情況真實、全面；3相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；4業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)和操作培訓工作已經(jīng)完成，人民銀行組織的該業(yè)務(wù)系統(tǒng)考試及其分管領(lǐng)導的監(jiān)管談話已經(jīng)進行并獲通過。營業(yè)室86165671支付結(jié)算類加入電子對賬系統(tǒng)1.中央銀行會計核算電子對賬系統(tǒng)管理辦法2.中國人民銀行濟南分行中央銀行會計核算電子對賬系統(tǒng)管理辦法實施細則1加蓋銀行業(yè)機構(gòu)公章的電子對賬系統(tǒng)開設(shè)用戶申請表(固定

32、格式)；2擬授權(quán)會計主管及業(yè)務(wù)人員的個人基本情況、身份證原件。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行在開業(yè)報告審核通過后，集中申報1申請書填制正確、內(nèi)容完整、簽章齊全；2業(yè)務(wù)人員個人基本情況真實、全面；3相關(guān)證件齊全，內(nèi)容核對一致；4業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)和操作培訓工作已經(jīng)完成，人民銀行組織的該業(yè)務(wù)系統(tǒng)考試及其分管領(lǐng)導的監(jiān)管談話已經(jīng)進行并獲通過。營業(yè)室86165671國庫類地方國庫集中收付代理銀行的資格認定中國人民銀行關(guān)于明確地方國庫集中收付代理銀行資格認定有關(guān)事項的通知（銀發(fā)2009385號文）1代理地方國庫集中收付業(yè)務(wù)資格認定申請書；2機構(gòu)的基本情況、相關(guān)的內(nèi)部管理制度和資金結(jié)算支持系統(tǒng)情況、上兩

33、年度發(fā)生的資金案件情況等； 3經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證復印件；4營業(yè)執(zhí)照復印件；5申請機構(gòu)經(jīng)營網(wǎng)點數(shù)量與分布情況說明；6上兩年度的資產(chǎn)負債表和損益表復印件；7本行制定的國庫集中收付業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程以及相關(guān)保密制度；8辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)專職人員情況說明，包括職業(yè)道德、從業(yè)經(jīng)驗、國庫專業(yè)知識等，并附相關(guān)證明文件。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行在開業(yè)后根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況申報1持有中國人民銀行核發(fā)的金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證，以及工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，并年檢合格；2資金實力雄厚，資產(chǎn)狀況良好，申請前兩年內(nèi)無重大金融、財經(jīng)違法行為，具有較強的風險控制能力和較好的經(jīng)營業(yè)績；3

34、經(jīng)營網(wǎng)點數(shù)量與分布較廣，能夠滿足代理地方國庫集中收付業(yè)務(wù)的發(fā)展需要；4具備先進的資金匯劃清算系統(tǒng)，保證系統(tǒng)內(nèi)同城轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)做到實時到賬；5具備先進的信息反饋系統(tǒng)，能夠及時、全面、準確地反映所代理的財政支付業(yè)務(wù)信息；6能夠保證資金匯劃系統(tǒng)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的安全性、穩(wěn)定性和可靠性，并承擔自身網(wǎng)絡(luò)安全問題方面的有關(guān)責任；7內(nèi)部管理規(guī)范，內(nèi)控制度健全，具有嚴格的操作規(guī)程和保密措施；8設(shè)立國庫專柜辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)，至少應(yīng)配備名以上人員專職辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)；9專職人員應(yīng)具備良好的政治素質(zhì)，持有國家頒發(fā)的會計從業(yè)資格證書或具有三年以上會計工作經(jīng)驗，經(jīng)國庫專業(yè)知識培訓合格后，方可正式上崗辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)。

35、會計國庫處86165361國庫類財稅庫行橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)接入財政部、國家稅務(wù)總局、中國人民銀行總行關(guān)于印發(fā)<財稅庫銀稅收收入電子繳庫橫向聯(lián)網(wǎng)管理暫行辦法>的通知（財庫200750號）1.申請書：應(yīng)對機構(gòu)全稱、銀行機構(gòu)代碼、機構(gòu)注冊地、內(nèi)部管理狀況、技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備情況進行描述，并對加入財稅庫行橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的必要性進行說明。2.業(yè)務(wù)聯(lián)系部門負責人和有關(guān)業(yè)務(wù)人員的通訊聯(lián)絡(luò)方式。3.業(yè)務(wù)操作員和系統(tǒng)管理員名單。4.與聯(lián)網(wǎng)相關(guān)系統(tǒng)的應(yīng)急處置預案。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)分行在開業(yè)后根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況申報1.相關(guān)軟硬件技術(shù)環(huán)境需滿足人民銀行科技部門信息安全和技術(shù)規(guī)范的要求，必須配置與“聯(lián)網(wǎng)

36、中心”要求相適應(yīng)的專用硬件設(shè)備，并根據(jù)“聯(lián)網(wǎng)中心”的統(tǒng)一接口方案修改和完善自身的業(yè)務(wù)軟件系統(tǒng)，使其滿足聯(lián)網(wǎng)需求；2.必須指定一個內(nèi)部職能部門作為本單位聯(lián)網(wǎng)協(xié)調(diào)管理的聯(lián)系部門；3.應(yīng)建立與聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)急預案，確保各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行。會計國庫處科技處86165361反洗錢類反洗錢專門機構(gòu)或指定負責反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機構(gòu)1.中華人民共和國反洗錢法；2.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定；3.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法。1. 1.金融機構(gòu)名稱、辦公地點；2. 2.反洗錢專門機構(gòu)或指定負責反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機構(gòu)名稱；3.反洗錢單位負責人、部門負責人、反洗錢（專、兼）人員姓名、職務(wù)、電話等詳細資料。4.營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、金融業(yè)務(wù)許可證、法人或負責人身份證復印件。法人銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)金融機構(gòu)分行、支行與開業(yè)報告一并報送1.報備正確的辦公地點；2.反洗錢單位、部門負責人，反洗錢（專、兼）人員等資料是否完整；3.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定負責反洗錢工作的內(nèi)設(shè)機構(gòu)等。會計國庫處861655633. 反洗錢類反洗錢內(nèi)控制度1.中華人民共和國反洗錢法；2.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定；3.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法。4. 1.反洗錢工作實施細則、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部審計和稽核制度；5. 2.反洗錢內(nèi)部控制制度及反洗錢工作領(lǐng)導小組成員