網(wǎng)絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告新編

1、絡(luò)電信詐騙分析調(diào)研報(bào)告近年來，借助電信技術(shù)手段進(jìn)行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢 , 詐騙手段層出不窮， 詐騙金額越來越大，社會影響越來越惡劣，給社會穩(wěn)定和人民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威 脅。有關(guān)部門高度重視， 采取了一系列措施對電信詐騙犯罪進(jìn)行了重點(diǎn)防治和打擊， 但是電信詐騙現(xiàn)象并未得到有效抑制，案件時(shí)有發(fā)生，因此，如何防范、打擊電信 詐騙已成為政法機(jī)關(guān)的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)課題。一、電信詐騙的特點(diǎn)（一）詐騙手段多樣化近期犯罪分子以電話為平臺實(shí)施詐騙的形式多種多樣， 手段也日益翻新。根據(jù)我們所辦理的案件及媒體的相關(guān)報(bào)道來分析，犯罪分子主要 通過以下方式進(jìn)行詐騙：一是假冒國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙；二是冒充電信等有

2、關(guān)職能部門工作人員，以電信欠費(fèi)、送話費(fèi)、送獎(jiǎng)品為由進(jìn)行詐騙；三是冒充被害 人的親屬、朋友：編造生急病、發(fā)生車禍等意外急需用錢，或稱被害人家人被綁架 索要贖金為名等事由騙取被害人財(cái)物；四是冒充銀行工作人員，假稱被害人銀聯(lián)卡 在某地刷卡消費(fèi)為名，誘騙被害人轉(zhuǎn)帳實(shí)施詐騙等。（二）集團(tuán)作案組織化該類案件單打獨(dú)斗的少，組織化程度高，犯罪分子以詐 騙為常業(yè)，有固定的詐騙窩點(diǎn)，作案時(shí)分工明確、組織嚴(yán)密，且大都使用假名，呈 現(xiàn)明顯的集團(tuán)化、職業(yè)化特點(diǎn)。（四）作案手段隱蔽化犯罪分子往往只通過電話或短信的方式與被害人進(jìn)行聯(lián) 系，從不直接和被害人見面，電信詐騙的組織者幾乎從來不拋頭露面，即使到銀行 提取或轉(zhuǎn)移詐騙所

3、得的款項(xiàng)也從不出面，而是指使手下的人或是以較高的報(bào)酬雇請不明真相的群眾去進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款的活動(dòng)，使偵查機(jī)關(guān)即使找到相關(guān)線索也很難準(zhǔn)確 的進(jìn)行抓捕。（五）社會危害劇烈化該類案件的詐騙范圍廣，詐騙數(shù)額大，動(dòng)輒就是幾十上 百萬，使受害人蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失， 嚴(yán)重?cái)_亂社會經(jīng)濟(jì)秩序。 相對于普通詐騙中 “一 對一”或者“一對多”的詐騙，電信詐騙表現(xiàn)出來的是面對整個(gè)電話用戶或者特定 戶群體的詐騙，其詐騙行為的實(shí)施并不是特意針對特定對象，而是廣泛散布詐騙信 息，等待受害者上鉤。這種方式帶來的后果，往往是大批的電話用戶上當(dāng)受騙，涉 案數(shù)額往往很大，其對社會的危害極其嚴(yán)重。二、電信詐騙的定性分析從電信詐騙的詐騙手段來

4、看 , 主要是觸犯了兩個(gè)罪名。 第一個(gè)罪名是普通詐騙罪， 也就是刑法第 266條，第二個(gè)罪名是招搖撞騙罪，也就是刑法第279 條。詐騙罪，“是指以不法所有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大 的公私財(cái)產(chǎn)的行為。 ”從電信詐騙的行為方式來看， 犯罪分子都是采用了虛構(gòu)事實(shí) 的手段，使被害人自愿將財(cái)產(chǎn)交付（主要是以轉(zhuǎn)帳的方式）于犯罪人，從而達(dá)到非 法占有的目的，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。招搖撞騙罪， “是指冒充國家機(jī)關(guān)工 作人員進(jìn)行招搖撞騙， 以謀取非法利益的行為” 。本罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國家機(jī) 關(guān)工作人員（不包括軍人）的身份進(jìn)行欺詐活動(dòng)，從而謀取非法利益。其主觀方面 表現(xiàn)為直接

5、故意，即明知自己不具有國家機(jī)關(guān)工作人員身份，卻故意假冒該身份。 那么對于這種行為該如何定性？這里就涉及到詐騙罪和招搖撞騙罪的區(qū)別問題。二 者的區(qū)別主要在于客觀要件和侵犯的客體不同：詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)為虛構(gòu) 事實(shí)、隱瞞真相，而招搖撞騙罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國家機(jī)關(guān)工作人員，并虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取不法利益。詐騙罪侵犯的客體是公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而招搖 撞騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，它既侵犯了公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，也侵犯了國家機(jī)關(guān) 的威信及其正?；顒?dòng)。 還有人認(rèn)為兩者的主觀要件不同， “招搖撞騙罪原則上不包括 騙取財(cái)物的目的，而詐騙罪以不法所有他人財(cái)物為目的，但在冒充國家機(jī)關(guān)工作人 員招搖撞騙過程

6、中，偶然騙取少量財(cái)物的，不影響本罪的認(rèn)定，但本罪不包括騙取 數(shù)額巨大財(cái)物的情況”。還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，招搖撞騙罪包括騙取財(cái)物，而且指出 “在招搖撞騙中騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的情況下，本罪與詐騙罪之間存在法條競 合關(guān)系，應(yīng)當(dāng)按照重法優(yōu)于輕法的原則適用法條?！蔽覀冋J(rèn)為，從嚴(yán)格意義上的罪刑法定原則來分析，冒充國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行電信詐騙的，應(yīng)當(dāng)定招搖撞騙罪。三、辦理電信詐騙罪中存在的問題和困難電信詐騙犯罪屬于智能型犯罪，犯罪分子反偵查意識強(qiáng)，犯罪手段隱蔽性技術(shù) 性強(qiáng)，表現(xiàn)形式多樣等特點(diǎn)，往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊 難”。（一）因犯罪分子作案手段隱蔽 , 導(dǎo)致取證難電信詐騙作案中，

7、犯罪嫌疑人一般不會與被害人直接見面或直接接受現(xiàn)金, 多是通過匯款或者轉(zhuǎn)帳方式獲得贓款 , 因此被害人無法直接指證犯罪嫌疑人， 犯罪嫌疑人 往往也自恃沒有被害人直接指認(rèn)而拒不認(rèn)罪。 犯罪嫌疑人接收被騙錢款的銀行帳戶， 也往往是犯罪分子購買偽造的身份證后到銀行開立的帳戶，或者直接從他人手中購 買以他人名義開立銀行帳戶，或者通過支付一定的報(bào)酬請不知情的普通群眾開設(shè)帳 戶，多個(gè)帳戶交替、 循環(huán)使用， 且每個(gè)帳戶使用較短時(shí)間甚至一兩次后就不再使用，導(dǎo)致跟蹤追查取證比較困難。即使抓到了有關(guān)犯罪嫌疑人，獲取的證據(jù)中直接證據(jù) 少，一般都是間接證據(jù)，難以形成證據(jù)鎖鏈，難以揭示案件全貌。（二）因犯罪分子的流動(dòng)性強(qiáng)

8、，且反偵查能力較強(qiáng)，導(dǎo)致抓捕難首先，犯罪分子為了逃避法律或者降低風(fēng)險(xiǎn)，一般都不使用固定電話，聯(lián)系工 具多為無開戶資料或不以實(shí)名注冊開戶的手機(jī)或網(wǎng)絡(luò)電話 , 因此鎖定具體的作案地 點(diǎn)與作案人有很大難度 ; 其次，犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行甚 至跨國取款的方式，地域流動(dòng)性大；最后，在有些團(tuán)伙詐騙作案中，多數(shù)成員間并 不熟悉，一般都使用綽號或假名，犯罪分子之間多是單線聯(lián)系，只和自己的上下家 聯(lián)系，甚至在遙控指揮下，分工明確，只做自己被安排的事情，如有人只負(fù)責(zé)打電 話欺騙被害人，有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移錢款，另外有人專門負(fù)責(zé)到銀行取款，這導(dǎo)致公安機(jī) 關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡。（三）因?yàn)楝F(xiàn)行法律的

9、不完善，導(dǎo)致定性和處理難一是由于我國刑法中沒有專門規(guī)定電信詐騙犯罪，只能結(jié)合刑法第 266 條 普通詐騙犯罪的刑法條文進(jìn)行定罪及處罰。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用電 話詐騙時(shí)，也有用偽造的身份證開辦銀行帳戶、冒充國家機(jī)關(guān)工作人員等行為，這 些手段行為是否同時(shí)涉嫌其他犯罪，是否需要數(shù)罪并罰，值得探討。二是犯罪金額 與共同犯罪的主從犯問題有時(shí)難以認(rèn)定，導(dǎo)致量刑有一定難度，電話詐騙犯罪針對 的一般是不特定的電話用戶，其受害者在地域上的分布往往十分廣泛，一些被騙金 額小的受害者并不愿意主動(dòng)報(bào)案，因此往往難以核定具體的涉案金額。三是有些團(tuán) 伙成員不是主犯，雖有共同詐騙的犯意，但對其他成員單獨(dú)作案所得

10、的金額是否需 要負(fù)責(zé)也值得探討。四、電信詐騙的防范與打擊對策鑒于電信詐騙的巨大危害性，因此，作為普通民眾，應(yīng)當(dāng)注重防范自己被騙； 作為國家機(jī)關(guān)，更應(yīng)當(dāng)采取必要的措施，對此種詐騙行為進(jìn)行防范和嚴(yán)厲打擊。（一）民眾如何防范電信詐騙1不貪婪：不要輕信中獎(jiǎng)的電話和短信，天下沒有免費(fèi)的午餐，當(dāng)接到不明身 份的人員發(fā)過來的所謂中獎(jiǎng)短信時(shí)，不要急于兌獎(jiǎng)，更不要急于按對方的指示支付 給對方款項(xiàng)。2. 不輕信：不要相信任何“緊急通知”。不要撥打ATM自動(dòng)取款機(jī)旁的任何“緊 急通知”上的所謂“銀行值班電話”。當(dāng)取款中發(fā)生事故或者 ATM機(jī)故障時(shí)，應(yīng)撥打 銀行正規(guī)的客服熱線請求幫助。警惕短信詐騙行為，對短信中透露的

11、相關(guān)信息如有 疑問，一定要通過正規(guī)渠道核實(shí)賬戶信息，不要獨(dú)自做出判斷急于轉(zhuǎn)賬，也不要輕 易將卡號、存款密碼等告知他人。銀行、司法部門都不會通過電話詢問群眾家中存 款密碼，以及要求轉(zhuǎn)賬等。3. 多防范：對于來歷不明的電話要謹(jǐn)慎小心，防止壞人借機(jī)詐騙。如接到“猜 猜我是誰”這種電話時(shí)，不要急于說出對方的名字也不要透露自己更多的信息，要 叫他說出自己的姓名還有和你的關(guān)系，如若對方仍然不說，可以不予理睬，如若對 方可以準(zhǔn)確說出朋友、親戚的名字和與自己的關(guān)系，也要通過共同相識的朋友加以 核實(shí)。對于“嘟”一聲就掛掉的不明電話，一般情況下不要回?fù)?。如有人以電信?作人員或冒充民警打電話調(diào)查欠費(fèi)并索要個(gè)人信息

12、的，千萬不要急于轉(zhuǎn)賬或透露個(gè)人信息，要通過正常渠道核實(shí)電話是否欠費(fèi)， 核實(shí)對方的身份， 或者及時(shí)撥打 “110” 進(jìn)行報(bào)警、咨詢。（二）打擊電信詐騙的對策1加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關(guān)聯(lián)部門的安全防控力度。電話詐騙 犯罪中，認(rèn)定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信、通話清單、銀行取款憑證、監(jiān)控 錄像等，以上證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失。因此，電信部門要加強(qiáng)對違法短信、 不明來源的電話及違法網(wǎng)站的監(jiān)管，對群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過濾檢查，通過 屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道，從源頭上遏制。金融部門要加強(qiáng)對交易 異常的銀行帳戶監(jiān)管， 以及存取款環(huán)節(jié)、 特別是自動(dòng)取款機(jī)的錄像監(jiān)控設(shè)備的維護(hù)。2

13、加大科技強(qiáng)警與打擊力度，提高案件偵破率。當(dāng)前，利用電話實(shí)施詐騙的犯 罪分子的犯罪手段越來越先進(jìn)，技術(shù)含量越來越高，因此，要加大科技強(qiáng)警力度， 對該類詐騙特別要注重研究、采用、開發(fā)與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各類行業(yè)產(chǎn)品及電話 定位、追蹤等技術(shù)，以便迅速鎖定作案人員，有效采集與保存相關(guān)證據(jù)。同時(shí)，要 加大對該類案件的查處力度， 克服司空見慣、 習(xí)以為常的麻痹心理以及證據(jù)難獲取、 破案有難度的畏懼心理，形成高壓打擊態(tài)勢，遏制該類犯罪的發(fā)生。3規(guī)范銀行的帳戶管理制度。從現(xiàn)有的電信詐騙案件來看，幾乎每一件電信詐 騙案件中， 犯罪嫌疑人都是將詐騙得來的款項(xiàng)通過銀行轉(zhuǎn)帳的方式轉(zhuǎn)移贓款，因此，要加強(qiáng)對銀行帳戶的監(jiān)控與管理。4完善立法、重點(diǎn)打擊。從現(xiàn)有的法律規(guī)定來看，電信詐騙行為可能觸犯詐騙 罪和招搖撞騙罪。詐騙罪的最