項目費用概預(yù)算

1、項目費用概預(yù)算（一）費用概算表金額單位：萬元年度費用大項項目階段年度費用概算備注2002年發(fā)展性費用前期研究階段32.62資本性支出前期研究階段發(fā)展性費用技術(shù)開發(fā)階段276.46資本性支出技術(shù)開發(fā)階段1180年度合計489.082003年發(fā)展性費用技術(shù)開發(fā)階段580.00資本性支出技術(shù)開發(fā)階段發(fā)展性費用試點推廣階段129.51資本性支出試點推廣階段14960.00發(fā)展性費用系統(tǒng)維護階段29.75資本性支出系統(tǒng)維護階段120年度合計15819.26項目費用總概 算16308.34（注：項目階段一般分為四個階段：前期研究階段、技術(shù)開發(fā)階段、推廣階段、維護階段）序列號單位發(fā)展性費用資本性支出2002

2、 年2003 年2002 年2003 年1104.55602104.52483104.54464104.53255豕104.53356104.54457104.51998104.53259104.544510104.519911104.566512104.521713104.585014104.518115104.538016104.568517104.520518104.529219104.551520104.519321104.532522104.536523104.544524104.597025104.528026）西104.541527104.551528104.535029104.

3、533430104.5488（二）費用概算分解表（需要在總分行、分行之間分解概算的項目含 此表）金額單位:萬元31104.542532104.548533三峽104.516034104.523535104.515736104.541537104.523538104.524139個人銀行業(yè)務(wù)部154.54179.634.526540房地產(chǎn)金融部154.54179.634.5265總計309.08739.2618015080（三）費用預(yù)算表:項目經(jīng)費預(yù)算1 .研究論證階段費用預(yù)算（2個月）差旅費=3000元/人次*8人*3次=7.2萬元住宿費：1L9萬元項目經(jīng)理住宿費=200元/人天*2人*35天

4、=1.4萬元其他人員住宿費=120元/人天*25人*35天=10.5萬元伙食費：4.86萬元會議集體就餐=60元/人天*27人*15天=2.43萬元其他形式=45元/人天*27人*20天=2.43萬元項目補助費：2.8萬元項目經(jīng)理補貼=10。元/人天*2人*35天=0.7萬元其他人員補貼=75元/人天*8人*35天=2.1萬元雜費=30元/人天*27人*35天=2.835萬元場地費=800元/間天*1間*35天=2.8萬元專家咨詢論證費=375元/人次*3人*2次=0.225萬元合計=32.62萬元2 .開發(fā)階段費用預(yù)算（10個月）差旅費=3000元/人次*30人*3次=27萬元住宿費：180

5、萬元項目經(jīng)理住宿費=6000元/人月*4人*10個月=24萬元伙食費=1800元/人月上30人*10個月=54萬元項目補助費：70.5萬元項目經(jīng)理補貼=3000元/人月*4人*10個月=12萬元其他人員補貼=2250元/人月*26人*10個月=58.5萬元通訊費=100元/人月*28人*10個月=2.8萬元雜費=900元/人月*30人*10個月=27萬元場地費=800元/間天*4間*300天=96萬元會議費=260元/人天*20人*3天=1.56萬元專家咨詢論證費=400元/人天*20人*2天=1.6萬元行外設(shè)備使用費（測試）=16萬元支持與服務(wù)費=600萬元*30%=180萬元分行接口開發(fā)費

6、用=380萬元合計1036 .46萬元3 .試點推廣階段費用預(yù)算（3個月）差旅費=3000元/人次*24人*1次=7.2萬元住宿費：28.8萬元項目經(jīng)理住宿費=6000元/人月*4人*3個月=72萬元其他人員住宿費=3600元/人月*20人*3個月=21.6萬元伙食費=1800元/人月*24人*3個月=12.96萬元項目補助費：17.1萬元項目經(jīng)理補貼=3000元/人月*4人*3個月=3.6萬元其他人員補貼=2250元/人月*20人*3個月=13.5萬元通訊費=100元/人月*19人*3個月=0.57萬元雜費=900元/人月*24人*3個月=6.48萬元場地費=800元/間天*4間*90天=2

7、8.8萬元專家咨詢論證費=400元/人天*20人*2天=1.6萬元推廣培訓(xùn)費=260元/人天*200人*5天=26萬元工具軟件購置費=1870萬元技術(shù)支持與服務(wù)費=600萬元*50%=300萬元設(shè)備購置費=12790萬元合計：15089.51萬元4 .項目維護階段費用預(yù)算差旅費=3000元/人次*5人*2次=3萬元住宿費：10.8萬元其他人員住宿費=3600元/人月*5人*6個月=10.8萬元伙食費=1800元/人月*5人*6個月=5.4萬元項目補助費：6.75萬元其他人員補貼=2250元/人月*5人*6個月=6.75萬元通訊費=100元/人月*5人*6個月=0.3萬元雜費=900元/人月*5

8、人*6個月=2.7萬元專家咨詢論證費=400元/人天*20人*1天=0.8萬元技術(shù)支持與服務(wù)費=600萬元*20%= 120萬元合計= 149.75萬元合計=32.62萬元（研究論證階段費用合計）+1036.46萬元（開發(fā)階段 費用合計）+15089.51萬元（試點推廣階段費用合計）+ 149.75萬元（維護 階段費用合計）=16308.34萬元。項目投入-產(chǎn)出分析報告項目投入分析個人信貸業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)采取與軟件開發(fā)商合作，總行集中開發(fā)的方式。系統(tǒng) 主機擬采取單獨購買的方式。開發(fā)推廣的期限約15個月系統(tǒng)覆蓋全行38個一級 分行。總投入按形態(tài)可作如下劃分：一、人員費用：626.34萬元（一）項目籌

9、備階段費用名目金額名目金額差旅費7.2雜費2.835住宿費11.9場租費2.8 1伙食費4.86會議費補助費2.8專家咨詢費0.225通訊費小 計32.62名目金額名目金額差旅費：27雜費27住宿費180場租費96伙食費54會議費1.56補助費：70.5專家咨詢費1.6通訊費2.8小 計460.46（二）項目開發(fā)階段費用單位：萬元名目金額名目金額差旅費7.2雜費6.48住宿費28.8場租費28.8伙食費12.96會議費補助費：17.1專家咨詢費1.6通訊費0.57小 計103.51（三）項目推廣階段費用單位：萬元（四）系統(tǒng)維護階段名目金額名目金額差旅費：3雜費2.7住宿費10.8場租費伙食費5

10、.4會議費補助費6.75專家咨詢費0.8通訊費0.3小 計29.75二、培訓(xùn)人員費用：26萬元200人*5天*260元/人/天=26萬元三、支持與服務(wù)費：600萬元。用于支付合作軟件開發(fā)商。四、行外設(shè)備使用費：16萬元。五、工具軟件購置費：1870萬元。用于購買數(shù)據(jù)庫軟件、中間件軟件、 聯(lián)機分析工具軟件和應(yīng)用服務(wù)器軟件。其中：數(shù)據(jù)庫軟件950萬元；TUXEDO 65 萬元WEBLOGIC 485 萬元NT2000 170 萬元聯(lián)機分析工具軟件200萬元六、硬件設(shè)備投入：12790萬元。對于上線的每個網(wǎng)點配置微機2臺（單價0.85萬元）、終端2臺（單價0.25萬元）、針式打印機1臺（單價0.35

11、萬元）、激光打印機1臺（單價0.45萬元），每個網(wǎng)點上線費用3萬元，上線網(wǎng)點數(shù)為3000個，合 計9000萬元。由于一級分行和二級分行個貸管理部門已配備辦公用微機，故不 考慮配置該部分設(shè)備。對于每個一級分行數(shù)據(jù)庫服務(wù)器都采用小型機，根據(jù)業(yè)務(wù)量的大小分為三個檔次，業(yè)務(wù)量大的行3個，采用與RS6000 M85同檔次的小型機（6個CPU 2G存，36G硬盤，單價250萬元），業(yè)務(wù)量一般的行13個，采用與 RS6000F85同檔次的小型機（4個CPU 2G存，36G硬盤，單價70萬元）， 業(yè)務(wù)量小的行21個，采用與RS6000F85同檔次的小型機（2個CPU 1G存， 36G硬盤，單價45萬元），合計

12、2605萬元。由于已實現(xiàn)實現(xiàn)數(shù)據(jù)集中，故此次 不配備機器。對于每個一級分行應(yīng)用服務(wù)器都采用微機服務(wù)器，單價20萬元，合計 760萬元。總行小型機一臺350萬元，微機服務(wù)器兩臺50萬元，微機10臺預(yù)計10萬元，筆記本電腦6臺預(yù)計15萬元，合計425萬元。七、分行開發(fā)接口費用和培訓(xùn)費用：每個一級分行10萬元，合計380萬 元以上各項投入合計：16308.34萬元項目產(chǎn)出預(yù)期的經(jīng)濟效益中國建設(shè)銀行個人信貸系統(tǒng)在全行推廣，將帶來巨大的收、人益。1 .總行開發(fā)的個貸系統(tǒng)推廣，自動化水平的提高，有力地推動了全國 個貸業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，將帶來可觀的經(jīng)濟效益，在上線運行后的三 年，估計至少利息增收10億元（按多

13、發(fā)放200億計算），其中上線 后第一年估計可以增加利息收入3億元。2 .通過個貸系統(tǒng)強大的信貸管理功能可以加強信貸管理，假如每個分行 通過高質(zhì)量的信息管理手段使個貸不良率下降一個百分點，則全行每年 可增加700萬的利息收入，減少本金損失至少6300萬元（按2100 個億的百分之一的不良率、百分之三十的不良損失率計算）。3 .通過開發(fā)個貸系統(tǒng)，將全行的個貸數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，可以將各分行的信息 數(shù)據(jù)集中到總行，總行可以自動獲取管理數(shù)據(jù)。不僅使管理信息真實， 使政策制定有可靠的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，并且各分行避免投入大量的人力物力去 做數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作。4 .通過總行開發(fā)個貸系統(tǒng)，可以將全行的個貸數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，可為今后個貸 業(yè)務(wù)證券化打下基礎(chǔ)