精選-企業(yè)財務(wù)管理實習(xí)報告-范文

1、企業(yè)財務(wù)管理實習(xí)報告xxxx 年 x 月 xx 日財務(wù)部 4 名工作人員在財務(wù)部副部長 xxxx 的帶領(lǐng)下，前往化學(xué)工業(yè)園學(xué)習(xí)有關(guān)園區(qū)管委會管理和企業(yè)投融資平臺資本運作的有關(guān)知識， 并就一系列問題咨詢了管委會財政局相關(guān)工作人員?，F(xiàn)將主要學(xué)習(xí)內(nèi)容總結(jié)如下：一、融資部分1、注重投融資企業(yè)平臺的現(xiàn)金流和盈利模式( 地產(chǎn)開發(fā)， 財政兜底)。注意保持一定的收入和利潤水平，包括財政承諾， 明確運行體制。保證財政收入水平能支撐貸款規(guī)模。根據(jù)實際建設(shè)步伐，一定程度上控制融資規(guī)模，不盲目擴大， 保證資產(chǎn)負債率水平低于75%。2、保證融資的充分利用率， 要統(tǒng)籌安排收支， 做好資金安排，例如當(dāng)年做融資時不僅要保證當(dāng)

2、年的資金需求， 年末還要做好來年的資金保障工作。3、在融資發(fā)布會上，請財政共同參與，作為堅實后盾。以充分的經(jīng)濟效益預(yù)估吸引銀行放貸。4、財務(wù)成本最低化。充分利用國家寬松的信貸政策，一方面擴大融資規(guī)模，一方面減低融資成本。盡量減少銀團財務(wù)成本。5、建立良好的信譽。絕不逾期還貸付息。6、控制放貸時間。通過與銀行的溝通，使放貸時間恰到好處的與項目跟進，既不閑置資金，也不阻礙發(fā)展。第 1頁7、貸款擔(dān)保類型：以信譽貸款、項目貸款為主。8、有自身的盈利模式，如公用事業(yè)公司，以供水、供氣、航道、鐵路運輸、 管廊等具有壟斷性質(zhì)的公用事業(yè)項目作為收入來源，獲得實質(zhì)上利潤。二、管委會與企業(yè)平臺1、管委會具有自己獨

3、立的監(jiān)管、服務(wù)、國土、財政收支、招商、經(jīng)濟發(fā)展等職能。與總公司是兩塊牌子一班人員。子公司獨立配備人員。2、管委會與公司賬務(wù)獨立。日常經(jīng)費開支、招商、拆遷有管委會承擔(dān)， 聘用人員工資和開發(fā)建設(shè)資金由公司承擔(dān)。如有資金支出交叉， 則計入往來。 管委會日常經(jīng)費開支主要通過政府采購來控制。3、公司承建的項目，本質(zhì)上屬于政府投資行為。公司通過與管委會簽訂委托代建協(xié)議，項目建成后最終結(jié)算，公司實現(xiàn)賬面存貨的周轉(zhuǎn)，形成收入和利潤。(10%的利潤率，年利潤約5000萬元 )4、公司投資主體為國資中心。通過國資中心不斷注資來壯大企業(yè)規(guī)模。5、管委會聘請法律顧問，由律師事務(wù)所承擔(dān)。6、及時做好資金預(yù)算。四季度報來年的預(yù)算，每月研究資金計劃。通過專題小組討論、領(lǐng)導(dǎo)決策確定資金計劃。包括正常經(jīng)費、招商經(jīng)費、建設(shè)支出。第 2頁7、注意付款高峰期的資金保障：每年8 月初和春節(jié)前為結(jié)算高峰期。本次學(xué)習(xí)收獲頗多， 對我們