“票據(jù)池”融資模式介紹

1、江蘇盈盛投資有限公司中小企業(yè)“票據(jù)池”融資模式介紹一、票據(jù)是指銀行承兌匯票或銀行保貼的商業(yè)承兌匯票二、票據(jù)應(yīng)為中小企業(yè)合法獲得且尚未到期三、中小企業(yè)“票據(jù)池”融資核心理念為：“化零為整、積少成多”，通過集合 中小企業(yè)各類期限、各種金額的票據(jù)，以江蘇盈盛投資有限公司或其下屬 分子公司為統(tǒng)一的融資平臺，面向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資業(yè)務(wù)。四、江蘇盈盛投資有限公司為提供中小企業(yè)的統(tǒng)一融資平臺，集合票據(jù)形成規(guī)模。五、為保證該模式的合法合規(guī)性，凡需要通過票據(jù)融資的中小企業(yè)及其供應(yīng)商需與江蘇盈盛投資有限公司下屬的貿(mào)易公司形成貿(mào)易關(guān)系，通過實(shí)際的貿(mào)易行為確保該融資模式的合法合規(guī)。六、為確?？蛻舻馁Y金安全以及融資行為的

2、及時高效性，我司與合作銀行需簽 訂賬戶監(jiān)管協(xié)議，即我司在合作銀行開設(shè)“票據(jù)池”融資專用賬戶，該賬 戶接受合作銀行的監(jiān)管，其名下質(zhì)押的票據(jù)以及授信獲得的貸款均需要得 到銀行相關(guān)部門的確認(rèn)授權(quán)方可進(jìn)行操作。七、合作銀行對監(jiān)管賬戶資金流向的監(jiān)管依據(jù)為經(jīng)中小企業(yè)客戶簽字確認(rèn)的客戶清單，該清單由江蘇盈盛投資有限公司填寫。八、合作銀行對我司相關(guān)公司一次性授信，采用固定票據(jù)池額度（上限） ，具 體授信額度為：縣（區(qū)）支行為一億人民幣，市分行為五億人民幣，省行為十億人民幣。九、在授信額度內(nèi)，合作銀行根據(jù)我司提供的質(zhì)押票據(jù)實(shí)際金額進(jìn)行貸款發(fā)放，發(fā)放比例為質(zhì)押票據(jù)金額的 100%十、 實(shí)際可用額度為=授信額度-刀

3、已發(fā)生尚未結(jié)清業(yè)務(wù)下的授信本金余額。十一、在授信額度內(nèi)， 根據(jù)實(shí)際可用金額， 合作銀行根據(jù)我司提供的新增票據(jù)金 額即時發(fā)放貸款。十二、我司在取得合作銀行授信后，每年度進(jìn)行一次授信評估。 十三、由合作銀行對票據(jù)的真實(shí)性進(jìn)行鑒定，我司不承擔(dān)票據(jù)真?zhèn)舞b定的責(zé)任。 十四、質(zhì)押票據(jù)均需在合作銀行辦理委托收款， 在背書人一欄補(bǔ)記合作銀行名稱， 收到票款直接歸還銀行貸款本金。十五、采用預(yù)付息方式， 通過我司發(fā)放流動資金貸款均一次性扣除該票據(jù)質(zhì)押融 資所需支付的利息。十六、采用以下兩種方式確定融資利息1. 在人民銀行規(guī)定的同期限檔次的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上合理確定。2. 參照合作銀行票據(jù)貼現(xiàn)利率確定，并執(zhí)行票據(jù)貼

4、現(xiàn)業(yè)務(wù)利率管理相關(guān)規(guī)定。3. 江蘇盈盛在銀行融資利率基礎(chǔ)上收取一定的服務(wù)費(fèi)。十七、相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)在發(fā)放貸款前一次性支付十八、其他關(guān)于 “票據(jù)池”融資業(yè)務(wù)中的票據(jù)管理以及流程管理方式以合作銀行 票據(jù)池管理辦法為準(zhǔn)。十九、該模式中將產(chǎn)生“三贏”的結(jié)果1、 江蘇盈盛作為中小企業(yè)融資服務(wù)機(jī)構(gòu)， 開拓中小企業(yè)票據(jù)融資市場， 作為中間方， 集合中小企業(yè)票據(jù)， 形成規(guī)模， 解決中小企業(yè)融資難 題，獲得相關(guān)服務(wù)費(fèi)用。2、銀行以票據(jù)為質(zhì)押進(jìn)行貸款， 以江蘇盈盛為單一授信對象， 以創(chuàng)新的融資服務(wù)方式，降低操作成本，服務(wù)更多中小企業(yè)，讓更多的中 小企業(yè)享受到銀行的金融服務(wù)，在當(dāng)前的信貸政策下，尤為重要。3、中小企業(yè)以適中的成本享受金融機(jī)構(gòu)的融資服務(wù)， 盤活資產(chǎn)，獲得現(xiàn)