操作風(fēng)險報告管理辦法

1、百度文庫附件2:中國農(nóng)業(yè)銀行黑龍江省分行操作風(fēng)險監(jiān)測與報告實施細則/第一章總則第一條為全面掌握全行操作風(fēng)險狀況，提高各級行對風(fēng)險 信息的敏感度，規(guī)范農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險持續(xù)監(jiān)測與報告流程，建立操作風(fēng)險監(jiān)測與報告工作機制，根據(jù)總行關(guān)于印發(fā)中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險分類分級標(biāo)準(zhǔn) 和 中國農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險監(jiān)測 與報告管理辦法 的通知（農(nóng)銀規(guī)章2010170 號）以及農(nóng)業(yè) 銀行相關(guān)制度規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱操作風(fēng)險監(jiān)測是指通過持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險 點、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)以及負面媒體信息， 識別風(fēng)險信號及風(fēng)險隱患， 分析操作風(fēng)險變化趨勢弁對異常狀況作出預(yù)警的管理活動。 本辦法所稱操作風(fēng)險報告是反映操作風(fēng)險事件（項）

2、情況， 分析操作風(fēng)險發(fā)生原因，弁按照規(guī)定范圍、路徑和時限進行報告 的管理活動。第三條各級行、各部門操作風(fēng)險監(jiān)測與報告工作一律通過/ 操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)進行，弁遵循以下原則：（一）全面性。要全面監(jiān)測和報告各類操作風(fēng)險事件（項），覆蓋所有操作風(fēng)險。（二）及時性。要確保時效性，在規(guī)定的時限內(nèi)履行監(jiān)測和 報告義務(wù)。（三）準(zhǔn)確性。要客觀、真實地報告操作風(fēng)險狀況，準(zhǔn)確對 操作風(fēng)險進行分類分級。百度文庫（四）保密性。要遵守有關(guān)保密管理及信息披露規(guī)定。第四條 操作風(fēng)險事件（項）按照“誰發(fā)生，誰報告”的原 則由事件（項）發(fā)生單位報告。事件（項）發(fā)生單位是指發(fā)生操 作風(fēng)險事件（項）的縣級（含）以上分支機構(gòu)或二級

3、分行及以上 機構(gòu)的內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)管理部門，同時涉及我行多個分支機構(gòu)或部門 的，事發(fā)單位為牽頭應(yīng)對、化解風(fēng)險的分支機構(gòu)或部門。派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理報告作為事件（項）發(fā)生單位報告的補充， 在事件（項）發(fā)生單位不履行報告責(zé)任時直接向上級行報告。事件發(fā)生（風(fēng)險承擔(dān)）單位要及時向事件處置（受理）單位 提供風(fēng)險事件線索，事件處置（受理）單位要及時向事件發(fā)生（風(fēng) 險承擔(dān)）單位通報風(fēng)險事件最新進展。第五條 依本實施細則報告操作風(fēng)險事件 （項）時必須遵循 全行統(tǒng)一的操作風(fēng)險分類分級標(biāo)準(zhǔn)，要劃分事件主要、次要責(zé)任 部門，按照事件類型、風(fēng)險成因、產(chǎn)品線進行分類，按照影響程 度進行分級。第二章操作風(fēng)險監(jiān)測第六條 業(yè)務(wù)管理部門監(jiān)

4、測。各級業(yè)務(wù)管理部門要充分利用各類監(jiān)測系統(tǒng)持續(xù)監(jiān)控操作 風(fēng)險，關(guān)注客戶投訴、媒體報道等反映的操作風(fēng)險信號，主動識 別風(fēng)險隱患，分析風(fēng)險狀況和變動趨勢， 弁將日常運行及監(jiān)測報 告報送同級風(fēng)險管理部門（如會計監(jiān)控季報等）/。第七條風(fēng)險管理部門監(jiān)測。 /各級風(fēng)險管理部門要通過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)監(jiān)測風(fēng)險 信息，對從會計監(jiān)控、客服、安全保衛(wèi)、法律事務(wù)和反洗錢等相百度文庫關(guān)系統(tǒng)采集的風(fēng)險信息，須在3個工作日內(nèi)進行處理，核實事發(fā) 單位是否已經(jīng)報告，在事發(fā)單位未及時報告的情況下要直接通過 操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)報告。第八條 關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測。、總行風(fēng)險管理部針對風(fēng)險成因、 風(fēng)險控制和風(fēng)險結(jié)果設(shè)定關(guān) 鍵風(fēng)險指標(biāo)

5、弁及時更新。各級風(fēng)險管理部門要按要求頻率監(jiān)測本 級行各項指標(biāo)變動情況，對指標(biāo)數(shù)值發(fā)生異常波動或高于相關(guān)規(guī) 定要求的，要下發(fā)風(fēng)險提示，要求相關(guān)業(yè)務(wù)部門分析查找原因。各級行風(fēng)險管理部門及派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理要按關(guān)鍵風(fēng)險指 標(biāo)監(jiān)測周期及時在操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中錄入基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息； 各二級分行風(fēng)險管理部門要在指標(biāo)統(tǒng)計時點前5個工作日內(nèi)審%核錄入信息。各級行風(fēng)險管理部門及派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理要及時獲取、更新關(guān)鍵崗位人員變動信息，須在關(guān)鍵崗位人員變動后 2個工作日內(nèi) 在操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中更新信息。 二級分行風(fēng)險管理部門須 于每月初前5個工作日內(nèi)對關(guān)鍵崗位人員信息集中審核一次，對發(fā)現(xiàn)的錯誤信息要立即更正，對超期

6、任職人員信息要與轄內(nèi)分支 機構(gòu)核對。第九條 關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控。各級風(fēng)險管理部門組織開展轄內(nèi)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控，督促業(yè)務(wù)管理部門對關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控指引 中涉及本條線的關(guān)鍵風(fēng)險點 進行日常監(jiān)控檢查。風(fēng)險管理部門要定期對部分關(guān)鍵風(fēng)險點進行抽查， 派駐風(fēng)險 合規(guī)經(jīng)理要按照基層機構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控指引 規(guī)定頻次進行 監(jiān)控檢查。風(fēng)險管理部門要按季度檢查派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理監(jiān)控工作開3百度文庫展情況，在操作風(fēng)險分析報告中分析檢查發(fā)現(xiàn)的關(guān)鍵風(fēng)險點情 況。第十條 負面媒體信息監(jiān)測。各級行要每日跟蹤監(jiān)測報紙、雜志、電視及網(wǎng)絡(luò)媒體（含各 大門戶網(wǎng)站、金融專業(yè)網(wǎng)站等）涉及我行的操作風(fēng)險事件（項） 的負面報道，按照中國農(nóng)業(yè)銀行聲譽風(fēng)

7、險管理辦法相關(guān)規(guī)定 及時分析、報告、處置和化解，弁在3個工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險 管理信息系統(tǒng)報告。第三章 操作風(fēng)險報告類別和內(nèi)容第十一條操作風(fēng)險報告包括操作風(fēng)險事件報告、操作風(fēng)險 事項報告和操作風(fēng)險分析報告。事件（項）發(fā)生單位報告上述三 類報告，派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理報告操作風(fēng)險事件及操作風(fēng)險事項。第十二條 操作風(fēng)險事件報告應(yīng)覆蓋符合 中國農(nóng)業(yè)銀行黑 龍江省分行操作風(fēng)險分類分級標(biāo)準(zhǔn)定義和事件分級標(biāo)準(zhǔn)的所有 事件，其中，事件分級為一、二、三級的事件為重大操作風(fēng)險事 件，事件分級為四、五級為一般操作風(fēng)險事件。第十三條 操作風(fēng)險事件報告要在事件發(fā)展的不同階段進 / 行多次報告，分為首次報告和后續(xù)報告。首次報

8、告是指操作風(fēng)險事件發(fā)生后，事件發(fā)生單位立即對事 件基本情況進行的報告，重在及時揭示、報告風(fēng)險。報告內(nèi)容應(yīng) 包括：事件發(fā)生單位、時間、地點、事件原因、事件經(jīng)過、已采 取的措施、事件當(dāng)前狀況及其他操作風(fēng)險數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定內(nèi)容。后續(xù)報告是指事件發(fā)生單位在已報告事件發(fā)生重大變化、事件處置取得重大進展或事件處理完畢后的補充報告，重在反映事百度文庫件進展情況，可以進行多次后續(xù)報告。報告內(nèi)容應(yīng)包括：事件進展情況、風(fēng)險影響分析、最終損失和改進建議。第十四條 操作風(fēng)險事項報告應(yīng)覆蓋 中國農(nóng)業(yè)銀行黑龍江 省分行操作風(fēng)險分類分級標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的違規(guī)事項、未遂刑事案件、 負面媒體信息及潛在風(fēng)險。報告內(nèi)容應(yīng)包括：事項基本情況、產(chǎn)

9、 生的原因以及涉及的風(fēng)險點等。第十五條 操作風(fēng)險事件（項）按件報告，不得將類似事件（項）打包上報，但以下情況視為一起事件（項）：、（一）由同一原因引起的多個事件（項），如系統(tǒng)故障、產(chǎn) 品或模型缺陷、流程失敗引起多個客戶索賠的事件。（二）由同一原因引起但表現(xiàn)為多個不同形式的事件（項），如內(nèi)部人員違規(guī)導(dǎo)致客戶資金損失而被客戶起訴，既是違規(guī)事 件，又是被訴案件。（三）由同一人、機構(gòu)或團伙以相同手段進行的內(nèi)外部欺詐 行為的多個事件（項），如同一人或團伙進行的多筆假按揭或信 用卡虛假申請、同一人或團伙在 ATM安裝側(cè)錄設(shè)備盜竊多名客 戶資金的行為。第十六條 操作風(fēng)險分析報告分為季度、年中、年度報告。操作

10、風(fēng)險分析報告主要反映本行或本條線操作風(fēng)險管理情況，要運用操作風(fēng)險事件（項）、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險點等信息綜合分 析，報告內(nèi)容應(yīng)至少包括：操作風(fēng)險事件總體狀況、操作風(fēng)險的 主要變化和原因分析、操作風(fēng)險點頻次及變化情況、/操作風(fēng)險潛 在因素和存在問題、已采取的風(fēng)險管理措施和擬采取的改進措施 等。第四章 操作風(fēng)險報告路徑和時限百度文庫第一節(jié) 事件（項）發(fā)生單位報告第十七條操作風(fēng)險事件報告。（一）首次報告。發(fā)現(xiàn)操作風(fēng)險事件后，事件發(fā)生單位要根據(jù)、中國農(nóng)業(yè)銀行 黑龍江省分行操作風(fēng)險分類分級標(biāo)準(zhǔn) 初步判定事件影響程度分 級。判定為重大操作風(fēng)險事件的，事件發(fā)生單位要在3個工作日 內(nèi)通過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)提交

11、操作風(fēng)險事件報告單， 識別弁 填寫風(fēng)險點，弁由事發(fā)單位負責(zé)人審核。判定為一般操作風(fēng)險事件的，事件發(fā)生單位要在5個工作日 內(nèi)通過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)提交操作風(fēng)險事件報告單， 識別弁 填寫風(fēng)險點，弁由事發(fā)單位負責(zé)人審核。二級分行風(fēng)險管理部門收到本級行報告的風(fēng)險事件后，要審核報告內(nèi)容是否完整、規(guī)范，風(fēng)險點識別是否全面、準(zhǔn)確，弁在 2個工作日內(nèi)按事件類型、成因和產(chǎn)品線進行分類，再逐級報送上 級行風(fēng)險管理部門審核。一級分行風(fēng)險管理部門要在收到事件報告 后的2個工作日內(nèi)對全轄事件報告的規(guī)范性和風(fēng)險分類分級的準(zhǔn)確 性進行最終審核。（二）后續(xù)報告。在已報告的事件發(fā)生重大變化、 事件處理取得重大進展或事 件處理

12、完畢后，事件發(fā)生單位應(yīng)在3個工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險管 理信息系統(tǒng)提交操作風(fēng)險事件后續(xù)報告。風(fēng)險管理部門收到后續(xù)報告后，應(yīng)按首次報告的時限和要求 進行審核、分析和上報。百度文庫（三）事件結(jié)束。當(dāng)操作風(fēng)險事件處置完畢并確認(rèn)損失金額后，事件（項）發(fā) 生單位應(yīng)結(jié)束事件報告流程，將事件狀態(tài)修改為處理完畢。各級 風(fēng)險管理部門應(yīng)定期檢查未結(jié)束的操作風(fēng)險事件弁跟蹤事件處 理進展情況。第十八條操作風(fēng)險事件督辦。二級分行風(fēng)險管理部門對轄內(nèi)發(fā)生的風(fēng)險金額 500萬元以 上信貸相關(guān)的操作風(fēng)險事件和 50萬元以上的非信貸業(yè)務(wù)類操作 風(fēng)險事件進行督辦，配合事件發(fā)生單位查清風(fēng)險發(fā)生的原因并采 取風(fēng)險處置措施，定期形成整改報告

13、逐級上報至省行風(fēng)險管理 部。第十九條操作風(fēng)險事項報告。發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項、潛在風(fēng)險、未遂刑事案件后，事項發(fā)生單位 應(yīng)在10個工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)提交事項報告 單。第二十條 操作風(fēng)險事件（項）升級或降級。 在已報告的操作風(fēng)險事件（項）發(fā)生重大變化使事件級別發(fā) 生改變時，事件（項）發(fā)生單位應(yīng)根據(jù)操作風(fēng)險事件分級標(biāo)準(zhǔn)進 行相應(yīng)的事件（項）升級或降級，弁按照新的事件級別的要求進 行后續(xù)報告。第二十一條 操作風(fēng)險事件（項）合弁與拆分。 /風(fēng)險管理部門接到轄內(nèi)報告的操作風(fēng)險事件（項）中存在類似事件（項）打包上報或?qū)儆诒巨k法第十五條規(guī)定的可合弁報告 的事件，應(yīng)要求事件（項）發(fā)生單位進行合并或拆分后重新

14、報告。第二十二條風(fēng)險識別。/事件（項）發(fā)生單位在報告操作風(fēng)險事件（項）后，應(yīng)及時7百度文庫查找、分析、提煉風(fēng)險因素及風(fēng)險信號，對于新的風(fēng)險點、風(fēng)險 因素、風(fēng)險信號，要在10個工作日內(nèi)按照識別評估辦法的有關(guān) 要求報送。第二十三條 各級監(jiān)察、安全保衛(wèi)、法律事務(wù)、內(nèi)控合規(guī)、 信息技術(shù)管理、/辦公室等部門應(yīng)每月將收到的操作風(fēng)險事件報告 及處置情況通報同級風(fēng)險管理部門。/第二節(jié)派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理報告第二十四條 運營主管、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人報告。各營業(yè)網(wǎng)點運營主管要將本單位發(fā)生的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險事件（項）在3個工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)向派駐風(fēng) 險合規(guī)經(jīng)理報告。各營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人要將本單位發(fā)生的其他操作風(fēng)險

15、事件（項）在3個工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)向派駐風(fēng)險合 規(guī)經(jīng)理報告。第二十五條派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理報告。對收到各運營主管、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人報告的事件（項），派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理應(yīng)在 2個工作日內(nèi)予以審核，核查駐地行是否已 向上級行風(fēng)險管理部門報告，弁在季度分析報告中分析事件. （項） 情況。當(dāng)駐地行未履行報告義務(wù)時，派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理應(yīng)督促駐地 行在2個工作日內(nèi)報告，督促無效時，要在2個工作日內(nèi)直接通 過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)報告。派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理要掌握駐地行近三年的操作風(fēng)險事件8百度文庫（項），建立事件登記薄弁定期更新。第二十六條 運營主管、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人向派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng) 理報告實行每周零報告制度，

16、如未發(fā)生操作風(fēng)險事件（項），應(yīng)于每周一在操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)中說明上周未發(fā)生操作風(fēng)險 事件（項）。./ 第三節(jié)風(fēng)險分析報告第二十七條條線操作風(fēng)險分析報告。二級分行各業(yè)務(wù)管理部門要按季分析本條線操作風(fēng)險狀況， 撰寫操作風(fēng)險分析報告，弁在每季首月6日前報送同級風(fēng)險管理 部門。省行各業(yè)務(wù)管理部門在每季首月8日前向省行風(fēng)險管理部報送本條線上季度（年中/年度）操作風(fēng)險分析報告。第二十八條全行性操作風(fēng)險分析報告。各級行風(fēng)險管理部門應(yīng)按季分析操作風(fēng)險事件（項）、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)和風(fēng)險點情況，撰寫操作風(fēng)險分析報告弁向上級行風(fēng)險 管理部報送。派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理按季度撰寫支行操作風(fēng)險分析報 告，并在每季首月6日前報送二

17、級分行。各二級分行風(fēng)險管理部 門應(yīng)在每季首月8日前向省行風(fēng)險管理部報送本行上季度 （年中 /年度）操作風(fēng)險分析報告。 第五章 部門職責(zé)和要求 /第二十九條分、支行風(fēng)險管理部門是本級行操作風(fēng)險監(jiān)測 與報告工作的牽頭管理部門，負責(zé)組織、協(xié)調(diào)、管理、監(jiān)督、檢 查和評價轄內(nèi)操作風(fēng)險報告工作, 審核轄內(nèi)報送的操作風(fēng)險報告百度文庫弁進行風(fēng)險分析，監(jiān)測從操作風(fēng)險相關(guān)系統(tǒng)獲取的風(fēng)險信息，定期提交轄內(nèi)操作風(fēng)險分析報告，監(jiān)督、檢查、評價派駐風(fēng)險合規(guī) 經(jīng)理風(fēng)險監(jiān)測與報告履職情況。第三十條 各級業(yè)務(wù)管理部門要持續(xù)監(jiān)測所承擔(dān)或管理的 操作風(fēng)險，及時準(zhǔn)確地向風(fēng)險管理部門報告本單位發(fā)生的操作 風(fēng)險事件（項），定期提交本條線

18、操作風(fēng)險分析報告。第三十一條 各級風(fēng)險管理部門要組織相關(guān)部門分析操作 風(fēng)險事件發(fā)生和風(fēng)險防控體系失效的原因，提出相關(guān)風(fēng)險防控建 議，對重大的操作風(fēng)險事件要撰寫風(fēng)險專報和風(fēng)險提示。第三十二條派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理要督促、指導(dǎo)駐地行開展操、 作風(fēng)險監(jiān)測和報告工作，主動開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作， 獲 取、更新關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)信息，及時、準(zhǔn)確報告駐地行操作風(fēng)險信 息。委派行風(fēng)險管理部門至少每半年對派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理履職情況進行一次檢查。第三十三條 各級行、各部門必須按規(guī)定及時履行報告義 務(wù)，任何部門和個人不得遲報、瞞報或者授意他人遲報、瞞報。 重大操作風(fēng)險事件超過 3個工作日或一般操作風(fēng)險事件超過5個工作日未通過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)上報視為遲報，超過15個工作日未通過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)上報視為瞞報。第三十四條 各級行報告操作風(fēng)險事件時必須嚴(yán)格執(zhí)行有 關(guān)保密規(guī)定，對外披露信息須按照管理權(quán)限進行審批。 各級行要 對操作風(fēng)險報告內(nèi)容保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提 供。相關(guān)報告經(jīng)辦人員要保管好操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)用戶名和 密碼，不得告知或