個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法

1、37個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法平安 第一部分基本管理.第一章總則第二章業(yè)務(wù)人員的聘用及異動.第三章業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé).；第四章業(yè)務(wù)人員日常管理.；第五章業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)管理辦法.；第六章組織歸屬個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法平安第一部分 基本管理.5-48第一章 總則.5-8第二章 業(yè)務(wù)人員的聘用及異動.9-20第三章 業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé).20-23第四章 業(yè)務(wù)人員日常管理.23-34第五章 業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)管理辦法.34-44第六章 組織歸屬.45-48第二部分 業(yè)務(wù)人員的福利49-54第一章 業(yè)務(wù)人員的三項基本福利.49-49第二章 養(yǎng)老公積金.50-50第三章 基本養(yǎng)老補(bǔ)貼50-51第四章

2、長期服務(wù)獎51-54第三部分 業(yè)務(wù)人員的待遇54-98第一章 待遇基本規(guī)定.54-56第二章 A類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇.56-70第三章 B類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇.70-84第四章 C類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員待遇.84-98第四部分 業(yè)務(wù)人員的考核.98-141第一章 考核基本規(guī)定.98-102第二章 A類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核.102-115第三章 B類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核.115-128第四章 C類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員考核128-141第五部分 附則.141-141第六部分 附件.141-142第一部分 基本管理第一章 總則第二章 第一條 為開拓個人壽險市場，規(guī)范個人營銷業(yè)務(wù)人員的招聘入司、工作職責(zé)、從業(yè)守則、日常管理、品質(zhì)

3、管理、薪酬待遇、業(yè)務(wù)考核、福利保障以及營銷組織架構(gòu)等規(guī)定，滿足營銷業(yè)務(wù)人員生涯規(guī)劃，保證營銷業(yè)務(wù)隊伍質(zhì)量，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營績效，根據(jù)中華人民共和國保險法（以下簡稱保險法）、保險代理人暫行管理規(guī)定特制定2005年個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法（以下簡稱本辦法）。第二條 本辦法所稱“業(yè)務(wù)人員”，是指符合本公司業(yè)務(wù)人員的聘用條件，取得保險代理人資格證書，與我公司簽訂保險代理合同，從事個人壽險推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的外勤人員。第三條 業(yè)務(wù)人員的日常管理、考核、待遇、福利、工作規(guī)范等事項，除另有規(guī)定外，均依照本辦法辦理。第四條 業(yè)務(wù)人員可選擇組織發(fā)展和行銷發(fā)展兩種方式。組織發(fā)展的職級包括試用

4、業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、高級業(yè)務(wù)主任、資深業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理、高級營業(yè)部經(jīng)理、資深營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、高級業(yè)務(wù)總監(jiān)、資深業(yè)務(wù)總監(jiān)。行銷發(fā)展的職級包括試用業(yè)務(wù)員、正式業(yè)務(wù)員、行銷主任、高級行銷主任、資深行銷主任、行銷經(jīng)理。組織發(fā)展人員與行銷發(fā)展人員可相互轉(zhuǎn)任。第五條 本辦法所稱“業(yè)務(wù)主管”，是指經(jīng)本公司聘用的各級業(yè)務(wù)主任、營業(yè)部經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)；“行銷主管”是指經(jīng)本公司聘用的各級行銷主任及行銷經(jīng)理；本辦法所稱“營業(yè)部”，是指各級營業(yè)部經(jīng)理所管轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“營業(yè)組”，是指營業(yè)部之下，由各級業(yè)務(wù)主任所管轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“直轄”，是指由業(yè)務(wù)主管直接管轄的各級業(yè)務(wù)員在內(nèi)的營業(yè)

5、單位。第六條 本辦法所稱“初年度傭金”，是指業(yè)務(wù)人員銷售保單于第一保單年度所支領(lǐng)的報酬，計算公式如下：初年度傭金（以下簡稱FYC）初年度保費×初年度傭金率。但是，若該保單為短期契約轉(zhuǎn)換，則傭金按如下規(guī)則發(fā)放：對先退保舊單，后投保新單的情況：新保單傭金未超過舊保單傭金的，不發(fā)放傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，只發(fā)放超過部分的傭金。對先投保新單，后退保舊單的情況：新保單傭金低于舊保單傭金的，扣回新保單所有傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，扣回舊保單所有傭金。備注：1定義：同一被保險人新舊保單的承保日期與解約日期相距在180天之內(nèi)，無論新舊保單是否為同一業(yè)務(wù)人員，均屬于短期契約轉(zhuǎn)換。2相

6、關(guān)釋義：新保單是指新承保的主險保單，但不含新增附約、追加保費、追加銷售項目產(chǎn)生的新契約；舊保單是指在新保單承保之前同一被保險人的保單，但不含永久失效保單；附加險、一年期主險、銀行保險保單3操作時間：對于先退保后投保的情況，在新保單承保月操作；對于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作4發(fā)放的傭金參與相關(guān)待遇和考核的計算,件數(shù)參與待遇和考核的計算。第七條 本辦法所稱“續(xù)年度服務(wù)津貼”，是指業(yè)務(wù)人員對保戶提供售后服務(wù)所支領(lǐng)的報酬，計算公式如下：續(xù)年度服務(wù)津貼續(xù)年度保費×續(xù)年度服務(wù)津貼率，其領(lǐng)取以：（一）收進(jìn)續(xù)期保費；（二）業(yè)務(wù)員在職為條件。第八條 本辦法所稱“考核期”，分為季考核期、半年

7、考核期和年度考核期。季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任職未滿二個月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六個月為一個考核期，本期任職未滿六個月者，并入一下考核期；年度考核期為每年1-12月。晉升營業(yè)部經(jīng)理的時間固定為每年的一月一日或七月一日。第九條 本辦法所稱“件數(shù)”，是指壽險新契約的長期險保單件數(shù)(不含短期險)。短期健康險考核期內(nèi)累計600元保費為一件，總件數(shù)不超過自然件數(shù)。第十條 本辦法所稱“第13個月年度保費繼續(xù)率”，計算公式如下：考察期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后第十三個月實收保費(含附約)第13個月年度保費繼續(xù)率=考察期間內(nèi)出單之壽險新契約保費(含附約

8、)例：2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契約，在2002年5月2003年6月 1日2003年6月30日區(qū)間內(nèi)實收的第二年保費（含附約）第13個月年度保費繼續(xù)率=2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契約保費（含附約）備注：1第13個月年度保費繼續(xù)率的計算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠且保險責(zé)任終止件，免繳，注銷，遷出，人為停效，效力終止，轉(zhuǎn)換終止（投連轉(zhuǎn)保）。2第13個月年度保費繼續(xù)率的計算以生效時間為準(zhǔn)，且考察期間為12個月。3提前收取的續(xù)期保費，不計入實收期的繼續(xù)率，將自動計入應(yīng)收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應(yīng)收期的繼續(xù)率獎金。4計算時考慮了保單60天的寬限期。

9、5健康險納入繼續(xù)率的計算。6第13個月年度保費繼續(xù)率每個月計算、核發(fā)，滾動進(jìn)行。7新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第13個月年度保費繼續(xù)率以75%計算。8根據(jù)繼續(xù)率水平核發(fā)當(dāng)年度年終獎金時，取用當(dāng)年12月計算的繼續(xù)率9考核中使用的繼續(xù)率為本考核期最后一個月計算的繼續(xù)率。第十一條 個人壽險業(yè)務(wù)人員每月的發(fā)傭時間為20日（遇節(jié)假日順延）?？己藭r間為每月的28日。第十二條 本辦法的考核不得作為競賽獎懲的工具，隨意加以變動。各機(jī)構(gòu)不得用行政或競賽激勵等辦法促使?fàn)I業(yè)組和營業(yè)部的擴(kuò)張和裂變。第二章 業(yè)務(wù)人員的聘用及異動 第一節(jié) 業(yè)務(wù)人員的聘用 第十三條 各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)公司的年度計劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定

10、增員計劃。增員的速度、規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌銮闆r、自身管理條件相適應(yīng)，以保障業(yè)務(wù)隊伍的健康發(fā)展。第十四條 業(yè)務(wù)人員聘用的基本條件:-年齡：20周歲-50周歲；-學(xué)歷：高中以上學(xué)歷（含）；-相貌端正、身體健康；-無不良嗜好、無違法犯罪記錄。第十五條 各級業(yè)務(wù)單位及人員在招募新業(yè)務(wù)人員時，不得違反下列規(guī)定：（一）不得招募兼職業(yè)務(wù)人員； （二一）不得就業(yè)務(wù)人員的工作內(nèi)容、報酬及福利等事項作虛假或夸大說明，尊重新人的知情權(quán)；（三二）未經(jīng)許可，不得以公司或個人名義刊登招募廣告；（四三）在招聘過程中，不得損害他人、公司及社會利益。第十六條 公司鼓勵正式職級以上的業(yè)務(wù)人員推薦新人，但推薦人和各級主管亦應(yīng)把握新人的

11、素質(zhì)和品行，對推薦新人負(fù)有選擇、輔導(dǎo)、訓(xùn)練的責(zé)任。對脫落率高的主管可暫停其團(tuán)隊的增員活動。第十七條 T招聘作業(yè)流程： OP （一）報名1應(yīng)聘人員應(yīng)準(zhǔn)備以下材料：-填寫中國平安人壽保險股份有限公司個人壽險業(yè)務(wù)員求職表（見附件1）；-個人簡歷；-身份證復(fù)印件，并提供原件；-個人最高學(xué)歷證明復(fù)印件，并提供原件；-近期一寸免冠照兩張；-公司認(rèn)為必需的其它材料。（二）面談-推薦人面談并簽署意見。-上述材料交與營業(yè)部主管初步面談并簽署意見。（三）參加創(chuàng)業(yè)說明會由營銷部或營業(yè)區(qū)統(tǒng)一安排，說明會的會場原則上選在公司的職場。營銷部經(jīng)理和營業(yè)區(qū)經(jīng)理須參加新人說明會，并就公司的發(fā)展、運作機(jī)制、企業(yè)文化和營銷工作內(nèi)容

12、做重點說明。（四）“禮賢”甄選系統(tǒng)測試：業(yè)務(wù)人員必須經(jīng)過“禮賢”甄選系統(tǒng)測試且滿足一定的錄用分?jǐn)?shù)方可錄用，機(jī)構(gòu)人管將提供給營業(yè)部經(jīng)理打印的“禮賢”甄選系統(tǒng)測試報告。NA業(yè)務(wù)員條件：4分以上，如“禮賢”甄選系統(tǒng)測試3分，則性向平均分須6分或自信心、說服力8分以上；FNA業(yè)務(wù)員條件：7分以上；同一業(yè)務(wù)員一年內(nèi)只可進(jìn)行一次“禮賢”甄選系統(tǒng)測試。（五）決定性面談：1營業(yè)部經(jīng)理根據(jù)”禮賢”甄選系統(tǒng)面談指南進(jìn)行決定性面談；：2條件合格者由營業(yè)部經(jīng)理面談后簽署意見，填寫面談記錄表，交營業(yè)區(qū)人管；。3不合條件者將應(yīng)聘材料歸檔或退回。（六）組織培訓(xùn)營銷部人管室、培訓(xùn)部1代理人培訓(xùn)：（1）人管室審核上報的所有應(yīng)聘

13、材料，確定可報考代理人考試人員名單并提交培訓(xùn)部組織報名；（2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時間、地點；（3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、考試，并及時反饋考試結(jié)果；（4）人管室將培訓(xùn)未通過人員的資料退回營業(yè)區(qū)。2崗前培訓(xùn)：（1）人管室根據(jù)代理人考試通過人員名單，確定參訓(xùn)人員名單并送交培訓(xùn)部組織報名；（2）培訓(xùn)部公布培訓(xùn)人員名單、培訓(xùn)時間、地點；（3）培訓(xùn)部組織培訓(xùn)、通關(guān)考試，并公布考試結(jié)果；（4）人管室將培訓(xùn)未通過人員的資料退回營業(yè)區(qū)。（七）簽約并錄用1培訓(xùn)合格并通過保險代理人考試的應(yīng)聘人員需準(zhǔn)備以下材料：擔(dān)保書：其推薦人及其直屬主管為當(dāng)然擔(dān)保人（內(nèi)擔(dān)保），同時須另覓一名外擔(dān)保人并出具擔(dān)保書。外擔(dān)保人男性應(yīng)

14、不滿60周歲，女性不滿55周歲，須具有當(dāng)?shù)卣綉艨?、正?dāng)職業(yè)、確定的住所及相應(yīng)的擔(dān)保能力；若原擔(dān)保人失蹤、死亡或喪失擔(dān)保能力時，須另覓新的擔(dān)保人提供擔(dān)保。當(dāng)外擔(dān)保提出終止擔(dān)保時，業(yè)務(wù)員須自申請人提請之日起一周內(nèi)變更有效外擔(dān)保。-有價單證保證金收據(jù)。-新人入司健康告知書（見附件2）或近期（2個月）縣、區(qū)級以上醫(yī)院體檢合格證明-保險代理人資格證（或考試通過證明）-入司承諾書2對持有代理資格證的人員與其簽訂保險代理合同；3機(jī)構(gòu)人管依此將個人資料錄入電腦系統(tǒng)；4人管室簽發(fā)壽險業(yè)務(wù)員上崗報到通知書（見附件3）。應(yīng)聘人員持壽險業(yè)務(wù)員上崗報到通知書到營業(yè)部報到，營業(yè)部經(jīng)理在報到回執(zhí)上簽字后交回人管室，據(jù)以確

15、定入司時間。無特殊原因，超過5個工作日不到營業(yè)部報到的，取消錄用資格。第十八條 營銷部人管室應(yīng)根據(jù)公司規(guī)定的增員條件進(jìn)行審核把關(guān)，營業(yè)部主管對人管室意見有不同看法，由營業(yè)區(qū)和營銷部協(xié)商，最終由營銷部裁定。第十九條 新人培訓(xùn)未通過者，經(jīng)其本人申請，營業(yè)區(qū)主管及培訓(xùn)部簽字同意，可給一次機(jī)會，允許其參加下期培訓(xùn)和考試。第二十條 對提供假學(xué)歷、假身份證明、假擔(dān)保、隱瞞或偽造個人簡歷者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，一律予以解除合同，并追究其推薦人、主管的連帶責(zé)任。第二十一條 新人應(yīng)在初次參加培訓(xùn)的營業(yè)區(qū)上崗，業(yè)務(wù)人員如有以任何不正當(dāng)?shù)氖侄?，對非其推薦新人或其他業(yè)務(wù)單位的在職業(yè)務(wù)人員進(jìn)行內(nèi)部增員的行為時，應(yīng)視情節(jié)輕重予以記

16、過、降級或解除保險代理合同的處罰。第二十二條二次入司是指持有代理人資格證的業(yè)務(wù)員離司6個月以上，重新辦理相關(guān)入司材料，與公司重新簽定代理合同，并使用原有代碼。業(yè)務(wù)員離司后，若要重新入司一律按二次入司進(jìn)行處理。以下情況的業(yè)務(wù)員不能進(jìn)行二次入司：（一）因違反公司業(yè)務(wù)品質(zhì)管理規(guī)定而被解除代理合同；（二）有兩次（含）以上的離職記錄；第二十三條 二次入司的職級恢復(fù)、組織歸屬、考核和待遇等按如下規(guī)定執(zhí)行：（一）二次入司職級恢復(fù)的規(guī)定1原職級為試用業(yè)務(wù)員的，恢復(fù)為試用業(yè)務(wù)員；2原職級為正式業(yè)務(wù)員的，恢復(fù)為正式業(yè)務(wù)員；3原職級是業(yè)務(wù)主任以上人員，恢復(fù)為正式業(yè)務(wù)員；如果自復(fù)職之日起一個月內(nèi)增員持證人力6人（含）

17、以上者，恢復(fù)為業(yè)務(wù)主任，同時與轄下人員確立推薦關(guān)系；（二）組織歸屬的規(guī)定符合二次入司條件的離職人員被其他營業(yè)部、組的人員推薦二次入司的，則歸屬現(xiàn)推薦人的營業(yè)部、組，同時與現(xiàn)推薦人建立推薦關(guān)系；若二次入司人員為主任以上職級，同時與所在營業(yè)組主管建立育成關(guān)系；（三）考核的規(guī)定二次入司人員從重新入司之日起按照基本法標(biāo)準(zhǔn)參加各項考核，其中繼續(xù)率考核指標(biāo)不含二次入司日之前所銷售的保單。（四）待遇和年資的規(guī)定：1二次入司人員從重新入司之日起重新計算各項待遇，不享受之前銷售保單的各項待遇計算。2二次入司人員從重新入司之日起重新計算在職年資，之前的長期服務(wù)獎金的年資累計和主任養(yǎng)老公積金的年資累計中斷。第二十四

18、條 推薦人須為正式業(yè)務(wù)員以上職級，試用業(yè)務(wù)員不可以增員。第二節(jié) 業(yè)務(wù)人員的異動第二十五條 業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)正程序：（一）試用業(yè)務(wù)員業(yè)績達(dá)到轉(zhuǎn)正條件，填寫業(yè)務(wù)人員及行銷路線人員晉級申請表（見附件5），提交營業(yè)部經(jīng)理。（二）營業(yè)部經(jīng)理審核其業(yè)績及差勤、工作日志等綜合表現(xiàn)，簽署意見后交營業(yè)區(qū)。37個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法平安 -2無營業(yè)區(qū)的直接交營銷部人管室；（三）營業(yè)區(qū)核對其業(yè)績，有無業(yè)務(wù)員投訴或客戶投訴；（四）營銷部人管室全面審核后，確定轉(zhuǎn)正培訓(xùn)人員名；（五）培訓(xùn)部組織轉(zhuǎn)正培訓(xùn)及考試，并將考試結(jié)果反饋；（六）人管室根據(jù)考試結(jié)果簽署意見后送營銷部經(jīng)理簽；（七）營銷部下文公布轉(zhuǎn)正人員名單，電腦作轉(zhuǎn)正處

19、理；（八）營銷部人管室將轉(zhuǎn)正材料歸入二級檔案；第二十六條；行銷路線人員晉升程序：；（無營業(yè)區(qū)的直接交營銷部人管室。（三）營業(yè)區(qū)核對其業(yè)績，有無業(yè)務(wù)員投訴或客戶投訴等并簽署意見，然后上報營銷部人管室。（四）營銷部人管室全面審核后，確定轉(zhuǎn)正培訓(xùn)人員名單。反饋營業(yè)區(qū)同時送交培訓(xùn)部。（五）培訓(xùn)部組織轉(zhuǎn)正培訓(xùn)及考試，并將考試結(jié)果反饋營銷部。（六）人管室根據(jù)考試結(jié)果簽署意見后送營銷部經(jīng)理簽批。（七）營銷部下文公布轉(zhuǎn)正人員名單，電腦作轉(zhuǎn)正處理。（八）營銷部人管室將轉(zhuǎn)正材料歸入二級檔案。第二十六條行銷路線人員晉升程序：（一）業(yè)務(wù)人員業(yè)績達(dá)到晉級條件，填寫業(yè)務(wù)人員及行銷路線人員晉級申請表，并逐級上報營業(yè)部經(jīng)理、

20、營業(yè)區(qū)經(jīng)理（無營業(yè)區(qū)的直接上報營銷部人管室）和營銷部人管室審核。（二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經(jīng)理室營銷部經(jīng)理審批。（三）營銷部負(fù)責(zé)人簽署意見后，確定晉級培訓(xùn)人員名單。（四）培訓(xùn)部根據(jù)營銷部提供的名單，組織相應(yīng)職級的晉升培訓(xùn)和考試。（五）營銷部將考試合格人員的晉級申請表送個險銷售負(fù)責(zé)人審批，并報區(qū)域事業(yè)部。（六）區(qū)域事業(yè)部審批后，下公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理。（七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。第二十七條 晉升業(yè)務(wù)主任程序：（一）業(yè)務(wù)人員若業(yè)績達(dá)到晉升業(yè)務(wù)主任條件，則填寫各級業(yè)務(wù)主任晉級申請表（附件6），并逐級上報營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理（無營業(yè)區(qū)的直接上報營銷部人管室）

21、和營銷部人管室審核。（二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經(jīng)理室營銷部經(jīng)理審批。（三）營銷部負(fù)責(zé)人簽署意見后，確定晉級培訓(xùn)人員名單。（四）培訓(xùn)部根據(jù)營銷部提供的名單，組織相應(yīng)職級的晉升培訓(xùn)和考試。（五）營銷部人管室將考試合格人員編制各級業(yè)務(wù)主任晉級申報表送個險銷售負(fù)責(zé)人審批，并報區(qū)域事業(yè)部。（六）區(qū)域事業(yè)部審批后，下發(fā)公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理（七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。第二十八條 晉升營業(yè)部經(jīng)理程序（一）業(yè)務(wù)人員若業(yè)績達(dá)到營業(yè)部經(jīng)理晉級條件，填寫各級營業(yè)部經(jīng)理晉級申報表（附件7），并逐級上報營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理（無營業(yè)區(qū)的直接上報營銷部人管室）和營銷部人管室審核。（

22、二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經(jīng)理室營銷部經(jīng)理審批。（三）營銷部負(fù)責(zé)人簽署意見后，確定晉級培訓(xùn)人員名單。（四）培訓(xùn)部根據(jù)營銷部提供的名單，組織相應(yīng)職級的晉升培訓(xùn)和考試。（五）營銷部人管室將考試合格人員編制營業(yè)部經(jīng)理晉級申報表送個險銷售負(fù)責(zé)人審批，并報區(qū)域事業(yè)部。（六）區(qū)域事業(yè)部審批后，下公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理。（七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。第二十九條 晉升業(yè)務(wù)總監(jiān)的程序：（一）業(yè)務(wù)人員業(yè)績?nèi)暨_(dá)到晉升總監(jiān)的條件，由營銷部人管室填寫業(yè)務(wù)總監(jiān)晉升申請表（見附件8）。（二）報營銷部經(jīng)理、個險銷售負(fù)責(zé)人、個險負(fù)責(zé)人審核。（三）報區(qū)域事業(yè)部審批。（四）區(qū)域事業(yè)部批準(zhǔn)后下公文

23、，電腦做晉級處理。（五）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。第三十條 降級處理程序：（一）機(jī)構(gòu)營銷部人管室核查未達(dá)到維持條件的業(yè)務(wù)人員名單，并進(jìn)行降級操作；各級主管降級需填寫各級業(yè)務(wù)主管降級審批表（見附件9），由機(jī)構(gòu)簽署核查意見后，上報區(qū)域事業(yè)部同意并進(jìn)行降級操作；營業(yè)部經(jīng)理以上降級人員須逐級上報區(qū)域事業(yè)部，經(jīng)區(qū)域事業(yè)部批準(zhǔn)后下文公布降級人員名單，并進(jìn)行降級操作。（二）理順降級后的隸屬關(guān)系。（三）將降級材料歸入業(yè)務(wù)員二級檔案。第三十一條離職處理程序：（一）離職人員填報業(yè)務(wù)人員離職審批表（見附件10），經(jīng)直屬主管、營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理簽署意見后上報營銷部人員管理室。（二）各級主管應(yīng)和離職人員面

24、談并簽署意見：1營業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)與所轄營業(yè)部各級離職人員面談；2區(qū)經(jīng)理須與主任以上職級（含）離職人員面談；3營銷部經(jīng)理須與營業(yè)部經(jīng)理以上職級（含）離職人員面談。（三）人管室將離職申請單交營銷部經(jīng)理審批，營業(yè)部經(jīng)理以上職級的主管人員離職須經(jīng)個險銷售負(fù)責(zé)人審批。（四）離職人員持離職申請單到契約、客服、人事、財務(wù)、行政等部門進(jìn)行交接，需交接的事項包括：1交回未使用的收據(jù)；2確認(rèn)已將所有保單送達(dá)客戶；3鑰匙收回；4交還展業(yè)證及工作證；5歸還已領(lǐng)用物品；6結(jié)清各項借款。（五）業(yè)務(wù)人員遞交離職審批表時，營銷部人管室負(fù)責(zé)與業(yè)務(wù)人員解除保險代理合同，合同即時終止。（六）營銷部人管室將離職人員二級檔案歸檔，保留二

25、年后匯總報營銷部人管室，予以統(tǒng)一銷毀。（七）電腦作離職處理。第三十二條 因本辦法考核或其它原因被公司單方面解除代理合同的業(yè)務(wù)員，自公文發(fā)布之日起終止代理關(guān)系，停止一切福利待遇，營銷部人管室直接在電腦上作離職處理；解約人員需在十五天內(nèi)到公司辦理相應(yīng)離職手續(xù)，公司不再另行通知，其未結(jié)清的款項和未收回的有價單證由其主管和推薦人負(fù)責(zé)追回。第三十三條 公司原則上不允許業(yè)務(wù)人員跨地區(qū)調(diào)動（是指二級機(jī)構(gòu)或三級機(jī)構(gòu)之間調(diào)動），確需調(diào)動的遵照以下規(guī)定執(zhí)行：（一）業(yè)務(wù)人員的調(diào)動須經(jīng)調(diào)出單位及調(diào)入單位雙方同意并履行下列手續(xù)：1業(yè)務(wù)員填報業(yè)務(wù)員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動審批表（見附件11），由所在營業(yè)部報營銷部人管室；2調(diào)出單位營銷

26、部向擬調(diào)入單位營銷部發(fā)出業(yè)務(wù)員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動審批表；3調(diào)入單位營銷部同意后向調(diào)出單位發(fā)商調(diào)函（附件12）；4調(diào)出單位人管室及時為業(yè)務(wù)員做離職處理，則該業(yè)務(wù)員不再享受調(diào)出單位的一切利益；5調(diào)出單位人管室調(diào)出業(yè)務(wù)員二級檔案發(fā)送調(diào)入單位；6業(yè)務(wù)員持商調(diào)函赴調(diào)入單位報到；7調(diào)入單位為業(yè)務(wù)員辦理新人入司手續(xù)，上報總公司調(diào)整業(yè)務(wù)員職級。（二）調(diào)入后職級原則上維持原職級（不得高于原職級），并給予一個考核期不做考核。一個考核期后嚴(yán)格按本辦法考核。（三）業(yè)務(wù)人員跨地區(qū)調(diào)動后需重新簽定代理合同并提供有效擔(dān)保書，若確實無法找到當(dāng)?shù)厝俗鰮?dān)保，則調(diào)入半年內(nèi)可由原機(jī)構(gòu)的內(nèi)勤管理人員提供擔(dān)保，半年后再找當(dāng)?shù)貞艨诘娜俗鳛閾?dān)保人。

27、（四）對跨地區(qū)調(diào)動人員，原機(jī)構(gòu)各項續(xù)期利益將自動終止。第三十四條 公司原則上不同意業(yè)務(wù)人員在機(jī)構(gòu)內(nèi)異動，如確需異動的需填報業(yè)務(wù)員內(nèi)部異動申請表（見附件14）。業(yè)務(wù)人員異動須雙方直屬主管及營業(yè)部經(jīng)理同意，并經(jīng)營業(yè)區(qū)及營銷部核準(zhǔn)，否則一律不得異動。第三十五條 外勤轉(zhuǎn)任內(nèi)勤后，原簽定的保險代理合同自動終止，不再享受外勤的所有津貼和福利待遇。人事部通知營銷部，營銷部人管室須及時做電腦離職處理。第三章 業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé)第三十六條 各級業(yè)務(wù)單位及所屬人員，須接受其上級單位及業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)責(zé)單位和主管單位的監(jiān)督與管理。第三十七條 各級業(yè)務(wù)人員與所屬營業(yè)組主管形成行政管理關(guān)系；各級業(yè)務(wù)主管與所屬營業(yè)部經(jīng)理形成行

28、政管理關(guān)系。第三十八條 業(yè)務(wù)人員及各級行銷人員的工作職責(zé)：（一）宣傳中國平安人壽保險股份有限公司的企業(yè)文化，宣傳保險知識；（二）拜訪客戶，收集準(zhǔn)主顧名單，推銷公司的壽險產(chǎn)品；（三）完成簽約（包括陪同客戶體檢、初步核保工作，收取保費，并按公司規(guī)定向客戶開據(jù)收款憑證）；（4） 遞送保單，為客戶提供相應(yīng)的售后服務(wù)，并收取續(xù)期保費；（五）積極主動增員；（六）準(zhǔn)時參加公司晨會、夕會、業(yè)務(wù)會報、培訓(xùn)等活動；（七）擬定年度計劃和每月工作計劃，每日填寫拜訪記錄，進(jìn)行活動量管理；（八）遵守公司的各項規(guī)章制度，完成公司交辦的其它工作。第三十九條 各級業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé)：（一）同業(yè)務(wù)人員的職責(zé)（1-8項）；（二）所

29、轄業(yè)務(wù)人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、陪同展業(yè)等工作并參加相關(guān)培訓(xùn)班講課；（三）對所轄業(yè)務(wù)人員進(jìn)行日?；顒庸芾?，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵活動、活動量管理、考勤管理；（四）協(xié)助各級業(yè)務(wù)經(jīng)理完成營業(yè)部的日常管理工作，傳達(dá)及執(zhí)行公司文件精神，貫徹落實公司的各項規(guī)章制度；（五）完成公司對業(yè)務(wù)主任的工作指標(biāo)考核；（六）進(jìn)行增員和組織發(fā)展，育成新的業(yè)務(wù)主管。第四十條 各級營業(yè)部經(jīng)理的工作職責(zé)：（一）同主任的職責(zé)（1-6項）；（二）對營業(yè)部日常管理負(fù)責(zé)，解決營業(yè)部的各種糾紛，保證營業(yè)部職場整潔，保證職場設(shè)備的完好，保證良好的出勤率；（三）監(jiān)督、管理、輔導(dǎo)所轄人員的工作計劃的執(zhí)行情況，輔導(dǎo)業(yè)務(wù)主任完成日常管理工作及訓(xùn)練，規(guī)劃、組

30、織營業(yè)部各級教育訓(xùn)練；（四）貫徹公司經(jīng)營理念、工作方針及各項規(guī)章制度，推動完成公司下達(dá)的經(jīng)營績效與任務(wù)指標(biāo)；（五）對營業(yè)部的各項經(jīng)營成本與費用進(jìn)行管控；（六）進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展，組織拓展，育成新的業(yè)務(wù)主管和營業(yè)部經(jīng)理；（七）協(xié)助參與公司有關(guān)培訓(xùn)及各項業(yè)務(wù)、匯報活動的規(guī)劃、推動；（八）完成公司或管理區(qū)交辦的相關(guān)事項。第四十一條 各級業(yè)務(wù)總監(jiān)的職責(zé)：（一）同營業(yè)部經(jīng)理的職責(zé)（1-9項）；（二）監(jiān)督、管理、輔導(dǎo)所轄營業(yè)部的計劃執(zhí)行情況，輔導(dǎo)營業(yè)部經(jīng)理完成日常管理工作及訓(xùn)練，規(guī)劃、組織營業(yè)部各級教育訓(xùn)練；（三）貫徹公司經(jīng)營理念、工作方針及各項規(guī)章制度，推動完成公司下達(dá)的經(jīng)營績效與任務(wù)指標(biāo)；（四）對所轄營業(yè)部

31、活動進(jìn)行規(guī)劃與執(zhí)行，并協(xié)助營業(yè)區(qū)對所轄營業(yè)部進(jìn)行管理；（五）協(xié)助參與營業(yè)區(qū)有關(guān)培訓(xùn)及各項業(yè)務(wù)、會報活動的規(guī)劃、推動；（六）公司上級或營業(yè)區(qū)交辦的相關(guān)事項。第四十二條 對未履行相關(guān)工作職責(zé)的各級業(yè)務(wù)人員，公司有權(quán)對其做出扣除相關(guān)管理利益、取消晉升資格、降級等相應(yīng)處罰。第四章 業(yè)務(wù)人員的日常管理第一節(jié) 從業(yè)守則第四十三條 各分支機(jī)構(gòu)必須推展平安企業(yè)文化、平安禮儀、保險法規(guī)，嚴(yán)格加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的日常展業(yè)活動管理，規(guī)范從業(yè)行為，遵守社會公德、職業(yè)道德、家庭美德，維護(hù)客戶利益、公司形象，全面提高業(yè)務(wù)人員個人素質(zhì)。對公司：（一）業(yè)務(wù)人員必須將自己招攬的業(yè)務(wù)全部提交公司，不得為其它保險機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和銷售壽險保單；

32、（二）業(yè)務(wù)人員必須在24小時內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將預(yù)收的保險費交付公司，不得遲延、占用或挪作他用；（三）業(yè)務(wù)人員除代表公司招攬并代辦保險業(yè)務(wù)外，不能超越代理權(quán)限行為，無權(quán)對保險條款加以修改和變更，無權(quán)代表公司協(xié)商、簽訂任何合約；（四）業(yè)務(wù)人員除使用公司發(fā)給的保險費預(yù)收收據(jù)收取第一期保險費外，未經(jīng)公司授權(quán)，不得代表公司收取任何到期與未到期的款項；（五）業(yè)務(wù)人員在未獲得公司同意前不得在任何刊物上或通過新聞媒介發(fā)表任何有關(guān)公司的廣告、通告、信函或文件；業(yè)務(wù)人員必須使用總公司統(tǒng)一印刷的展業(yè)資料對公司和產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，不得自行印刷、使用宣傳品；（六）業(yè)務(wù)人員必須保守公司秘密，如公司財務(wù)狀況、公司經(jīng)營狀況、

33、公司內(nèi)部制度等；（七）業(yè)務(wù)人員須愛護(hù)公司財產(chǎn)，保持辦公環(huán)境整潔有序；（八）各業(yè)務(wù)單位外出活動尤其是舉行宣傳、咨詢或社會公益活動，應(yīng)樹立公司形象，著裝整齊、舉止文明。對同事：（九）業(yè)務(wù)人員外出展業(yè)相互交叉，不得以不正當(dāng)手段爭搶業(yè)務(wù)；（十）未經(jīng)公司許可，業(yè)務(wù)人員不得將自己的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，亦不可接受他人的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓；（十一）各業(yè)務(wù)單位不得唆使、誤導(dǎo)代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動。對客戶：（十二）業(yè)務(wù)人員打電話約見客戶、與客戶面談時要注意文明禮貌用語；要衣著整潔規(guī)范，體現(xiàn)自己的專業(yè)和對客戶的尊重；要注重公司禮儀，向客戶鞠躬問好；遇有客戶的不合作行為，維護(hù)自己和公司的形象，不卑不亢；（十三）業(yè)務(wù)人員在辦理保

34、險業(yè)務(wù)活動中不得欺騙保險人、投保人、被保險人、或者受益人，不得隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；：（十四）業(yè)務(wù)人員不得承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益；。（十五）業(yè)務(wù)人員必須對投保人、被保險人及受益人等客戶資料保密；（十六）業(yè)務(wù)人員應(yīng)充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險需求，根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)能力和實際需求設(shè)計險種組合，不可貪圖自身利益而損及客戶利益；（十七）業(yè)務(wù)人員在辦理保險業(yè)務(wù)活動中要如實介紹公司情況和個人資料，不夸大個人業(yè)績、職務(wù)、榮譽等。關(guān)于產(chǎn)品的說明要準(zhǔn)確全面，不夸大保險利益，明確保障范圍、除外責(zé)任、等待期、免賠額等事項；明確客戶權(quán)利、義務(wù)（猶豫期退

35、保、健康狀況如實告知）；服務(wù)承諾要兌現(xiàn)；（十八）業(yè)務(wù)人員不得利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；。（十九）業(yè)務(wù)人員不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約；37個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法平安 -3（二十）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險人親自在投；（二十一）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)；（二十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書；（二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時；對社會：；（二十四）業(yè)務(wù)人員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正；（二十五）對于已購買其他公司保險的客戶，業(yè)務(wù)人員；（二十六）業(yè)務(wù)人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)

36、；（二十）業(yè)務(wù)人員必須要求投保人和被保險人親自在投保單、契約通知書等相關(guān)保險資料上簽名；（二十一）業(yè)務(wù)人員必須在收到保單正本后三天內(nèi)送達(dá)客戶；（二十二）業(yè)務(wù)人員應(yīng)認(rèn)真、正確指導(dǎo)客戶填寫投保書，對投保單進(jìn)行初核，并將自己知道的或應(yīng)當(dāng)知道的可能會影響公司承保的有關(guān)客戶的重要情況，如實填寫業(yè)務(wù)員報告書，并告知公司；（二十三）業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立完整的客戶檔案資料；及時提醒并協(xié)助客戶辦理續(xù)期繳費和生存給付事項；及時協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項；及時解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯(lián)絡(luò)；及時提供公司要求送達(dá)的各種資料。對社會（二十四）業(yè)務(wù)人員對同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正；（二十五）對于已購買其他公司保險的客

37、戶，業(yè)務(wù)人員不得鼓動退保轉(zhuǎn)購；（二十六）業(yè)務(wù)人員不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品、或利用回傭等不正當(dāng)手段進(jìn)行挖角、搶單。第二節(jié) 基本管理第四十四條 分公司或營業(yè)區(qū)應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，定期或不定期舉辦有關(guān)增員選擇、輔導(dǎo)培訓(xùn)、資格測驗、業(yè)務(wù)會議、保戶聯(lián)誼、社會公益等活動，以利于業(yè)務(wù)的開展。營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組亦應(yīng)視業(yè)務(wù)需要，舉辦前項活動。第四十五條 分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部及其所轄各營業(yè)組應(yīng)制定年度、半年度、季度、月份的經(jīng)營計劃及工作計劃，并將所有業(yè)務(wù)活動編制行事歷，向全體員工公布后按計劃實施。第四十六條 業(yè)務(wù)主管每月底應(yīng)制定次月的工作計劃，詳細(xì)列出每周的工作重點，編制行事歷，并告知所屬同仁；業(yè)務(wù)員則

38、應(yīng)制定業(yè)務(wù)計劃，將準(zhǔn)主顧及增員的對象詳細(xì)列出，并依照拜訪日期先后填在計劃100、保戶卡及工作日志中。第四十七條 業(yè)務(wù)員應(yīng)在每日工作結(jié)束前制定次日的拜訪計劃，包括招攬、增員、收費、服務(wù)、培訓(xùn)、會議等活動詳細(xì)填寫工作日志，并按計劃全力達(dá)成。業(yè)務(wù)主管應(yīng)每天審核所屬業(yè)務(wù)員的工作日志，并給予協(xié)助與輔導(dǎo)，落實活動量管理。第四十八條 業(yè)務(wù)人員應(yīng)按規(guī)定參加相關(guān)的業(yè)務(wù)、會報等活動，無故不得缺席，否則以缺勤論處；凡無故不參加分公司、營業(yè)區(qū)、營業(yè)部舉辦的培訓(xùn)活動，或受訓(xùn)狀況不佳者，視情節(jié)輕重予以扣分、警告、記過、直至解除代理合同。第四十九條 營業(yè)部需提前制作晨、夕會行事歷，并上報營業(yè)區(qū)，營業(yè)區(qū)派人進(jìn)行不定期抽查。營

39、業(yè)部經(jīng)理每周至少做一次早會主持。第五十條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立各級例會制度：（一）營業(yè)部：每周舉行一次經(jīng)營檢討會；（二）營業(yè)區(qū)；每月舉行一次KPI月會；（三）營銷部：每月舉行一次KPI月會。營業(yè)部主管例會內(nèi)容應(yīng)載入營業(yè)部部經(jīng)理活動管理工具，營業(yè)區(qū)、營銷部例會必須有正式會議紀(jì)要。第五十一條 營業(yè)部經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理每月應(yīng)就本單位業(yè)務(wù)狀況、有關(guān)管理活動進(jìn)行分析、檢討和評估。并向營銷部提交工作報告。第五十二條 營業(yè)區(qū)經(jīng)理、營銷部經(jīng)理每半年應(yīng)向上級主管提交一份述職報告。第三節(jié) 差勤管理第五十三條 各營業(yè)部應(yīng)設(shè)臵打卡鐘或簽到簿，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按公司規(guī)定作息。第五十四條 業(yè)務(wù)人員請假必須填寫請假業(yè)務(wù)人員請假申請單（

40、見附件13），經(jīng)書面批準(zhǔn)后方可獲假。業(yè)務(wù)員及主任請假需由營業(yè)部經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)；營業(yè)部經(jīng)理請假需由營業(yè)區(qū)經(jīng)理核準(zhǔn)，超過三天者，由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)；業(yè)務(wù)總監(jiān)請假需由營銷部經(jīng)理核準(zhǔn)。第五十五條 一個月內(nèi)無故連續(xù)缺勤5天或累計缺勤10天以上將做離職處理；一年內(nèi)請病假、事假時間累計六個月以上者，一律做離職處理。第五十六條 業(yè)務(wù)人員如遇以下情況可申請請假：（一）事假：因事必須本人親自處理方可請事假。（二）病假：因病需休息或治療可請病假，但病假二天(含)以上須附診斷證明書（需提供縣級以上醫(yī)院證明并經(jīng)公司確認(rèn)）。（三）婚假：結(jié)婚者可請婚假七天。（四）產(chǎn)假：凡符合計劃生育規(guī)定的女業(yè)務(wù)人員，

41、其產(chǎn)假標(biāo)準(zhǔn)如下：1正常生育者：產(chǎn)假90天；符合晚育年齡的產(chǎn)婦可增加15天；2難產(chǎn)或多胎產(chǎn)：另增加產(chǎn)假15天，難產(chǎn)須出具醫(yī)生開具的證明；3產(chǎn)假結(jié)束后，如因健康或其它原因，確需休假必須重新申請病假或事假，否則按缺勤處理。（五）公休假：業(yè)務(wù)員和主任每人每年可請公休假5天。（六）喪假：直系親屬或配偶身故，可請喪假七天。（七）除產(chǎn)假外，病事假一次連續(xù)請假時間不得超過1個月；若一個月后仍無法上班，必須說明原因后再予以續(xù)假（病假仍需附醫(yī)生開具的證明）。第五十七條 關(guān)于產(chǎn)、病、婚、喪、公休假的規(guī)定：（一）維持考核扣除請假時間，以實際展業(yè)時間作為考核時段按比例進(jìn)行考核。晉升考核不因請假而降低標(biāo)準(zhǔn)。試用業(yè)務(wù)員試用

42、期滿未轉(zhuǎn)正予以勸退的考核中不扣除請假時間。（二）計算個人季度獎金時，扣除請假時間計算；計算團(tuán)隊年終獎時，不扣除請假時間。（三）休假期間產(chǎn)生的業(yè)績可作為考核業(yè)績。（四）提供虛假醫(yī)療證明者，一經(jīng)查明，解除保險代理合同。（五）業(yè)務(wù)主管休假期間，其轄下由育成人（育成人不在職，由營業(yè)部經(jīng)理）代管。代管期間被代管主管不享有直接管理津貼，其余的各項待遇不變；代管人享有該營業(yè)組的直接管理津貼（代管時間超過15天才享有）。（六）營業(yè)部主管休假期間，其轄下由業(yè)務(wù)總監(jiān)（如無業(yè)務(wù)總監(jiān)，由營銷部或營業(yè)區(qū)指定人員）代管。代管期間被代管主管不享有職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼，其余的各項待遇不變。代管人員可享有被代管主管

43、的職務(wù)津貼、直接管理津貼和經(jīng)理津貼（代管時間超過15天才享有）。（七）代管人員原則上由外勤人員擔(dān)任，內(nèi)勤人員代管則不享受外勤人員的相關(guān)待遇。（八）業(yè)務(wù)主管休假期間，育成出去的營業(yè)組和原主管形成育成關(guān)系。營業(yè)部主管休假期間，已增部出去的營業(yè)部和原營業(yè)部主管形成增部關(guān)系。（九）業(yè)務(wù)主管當(dāng)月休假時間不超過15天，待遇不變。第五十八條 關(guān)于事假的規(guī)定：（一）各級業(yè)務(wù)人員請事假，不論時間長短，不扣除請假時間，均參加正常業(yè)績考核；核發(fā)年終獎金時亦然。（二）營業(yè)組主管和營業(yè)部主管請事假，實行代管制，代管原則同休病、產(chǎn)假。第五十九條 無故遲到（早退）30分鐘以內(nèi)者，以遲到（早退）論處；超過30分鐘者，以缺勤論

44、處。；第六十條 業(yè)務(wù)人員考勤扣款標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）業(yè)務(wù)員：1遲到或早退扣款（每次）10元2缺勤扣款（每天）50元（二）主任：扣款標(biāo)準(zhǔn)為業(yè)務(wù)員的倍。（三）經(jīng)理：扣款標(biāo)準(zhǔn)為業(yè)務(wù)員的3倍。（四）業(yè)務(wù)員當(dāng)月累計扣款不能超過500元，；主任當(dāng)月累計扣款不能超過750元，經(jīng)理當(dāng)月累計扣款不能超過1500元。第六十一條 營業(yè)部應(yīng)將本單位考勤表（附假條）及時送營業(yè)區(qū)或營銷部人管室(并將請病假時間輸入電腦)；營業(yè)區(qū)或營銷部應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督、檢查各營業(yè)部差勤制度的執(zhí)行情況。第六十二條 營銷部人管室根據(jù)營業(yè)區(qū)核查后上報的差勤情況表進(jìn)行扣款處理。差勤扣款由財務(wù)列帳管理，只限用于營業(yè)單位的培訓(xùn)、職場、全勤獎勵，不得用于其它支出

45、。營業(yè)區(qū)每月將差勤扣款明細(xì)和使用明細(xì)張?zhí)跔I業(yè)區(qū)職場。第六十三條 營業(yè)部經(jīng)理未能嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度或虛報出勤情況者，經(jīng)發(fā)現(xiàn)，予以警告；屢勸不聽、情節(jié)嚴(yán)重者，予以降級處理。第六十四條 業(yè)務(wù)人員請假期滿后需到營銷部人管室銷假，逾期未銷假者視同缺勤，超過規(guī)定時間按離職處理。第四節(jié) 早、夕會管理第六十五條 早會是對業(yè)務(wù)人員管理的重要途徑，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)重視早會的策劃、組織和管理工作。早會原則上以營業(yè)部為單位舉行，由業(yè)務(wù)主管輪流主持。營業(yè)部規(guī)模大者，可下放到營業(yè)組，以組為單位舉行，由營業(yè)組主管主持。但不論何種規(guī)模，早會管理應(yīng)落實到人。第六十六條 營銷部及營業(yè)區(qū)應(yīng)做好早會的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督工作；早會經(jīng)營要力爭

46、做到內(nèi)容充實、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。早會的時間原則上控制在30分鐘以內(nèi)。早會主持人應(yīng)事先做早會的策劃、組織工作，原則上要求早會的主要內(nèi)容應(yīng)提前半個月準(zhǔn)備好，并列好單位早會行事歷、計劃表，預(yù)先公布。第六十七條 早會經(jīng)營應(yīng)起到以下作用：（一）掌握業(yè)務(wù)人員工作進(jìn)展，落實活動量管理；（二）了解業(yè)務(wù)人員思想動態(tài)，激勵業(yè)務(wù)人員工作士氣；（三）授予業(yè)務(wù)人員知識、提高業(yè)務(wù)人員工作技巧； TOP（四）交流工作經(jīng)驗、提升單位氣氛；（五）培養(yǎng)業(yè)務(wù)人員的演講能力；（六）信息交流，平安企業(yè)文化的宣導(dǎo)；（七）提高業(yè)務(wù)人員的自身修養(yǎng)，重視業(yè)務(wù)人員的三德教育；（八）公司重要政策的宣導(dǎo)。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意總結(jié)早會經(jīng)營管理

47、經(jīng)驗，不斷提高早會管理水平，并將收集、整理好的早會材料、案例，形成文字和專案。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)注意晨會與早會的區(qū)別，不可將兩者合二為一。第六十八條 營業(yè)部每周應(yīng)至少組織2次夕會。第五節(jié) 制式培訓(xùn)內(nèi)容第六十九條 業(yè)務(wù)人員入司以后必須參加公司安排的各項培訓(xùn)活動，其中包括以下各項制式培訓(xùn)內(nèi)容。（一）新人崗前培訓(xùn)；（二）新人銜接培訓(xùn)；（三）代理人考試培訓(xùn)；（四）新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn)；（五）成長訓(xùn)練；（六）主任晉升培訓(xùn)；（七）主任成長訓(xùn)練；（八）主任研修培訓(xùn)；（九）部經(jīng)理晉升培訓(xùn)；（十）MSS培訓(xùn)；（十一）部經(jīng)理研修培訓(xùn)；（十二）杰出營業(yè)部經(jīng)理培訓(xùn)。；第五章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法第七十條 為建立公司良好形象，規(guī)范業(yè)

48、務(wù)人員行為，獎優(yōu)罰劣，促進(jìn)壽險業(yè)務(wù)健康發(fā)展，共建中國道德標(biāo)準(zhǔn)最高的保險公司，特制定個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法。第一節(jié) 嘉獎第七十一條 業(yè)務(wù)人員有下列各事項之一，且經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實的，將予以適當(dāng)嘉獎：（一）有具體事例或言行維護(hù)公司形象、贏得榮譽，取得一定社會效益的；（二）為維護(hù)公司利益或保護(hù)財產(chǎn)安全見義勇為的；（三）熱心參與公益活動，為樹立公司形象、維護(hù)公司品牌做貢獻(xiàn)的；（四）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對提升公司經(jīng)營績效做出貢獻(xiàn)的；（五）經(jīng)常協(xié)助推動公司各項訓(xùn)練活動，對業(yè)務(wù)同仁的工作績效有長期助益的；（六）服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限長的；（七）其他特殊優(yōu)良事跡。

49、業(yè)務(wù)人員有符合上條各項情形之一者，“業(yè)評會”可視情況給予以下獎勵：（一）書面獎勵；（二）頒發(fā)獎狀或獎牌；（三）頒發(fā)獎金；（四）提供培訓(xùn)機(jī)會；（五）受邀參加年度表彰大會，并接受優(yōu)良事跡表彰；（6） 其他適當(dāng)獎勵。第二節(jié) 罰則第七十二條 業(yè)務(wù)人員發(fā)生下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、記過、解除保險代理合同等處分。（一）代簽名；業(yè)務(wù)員在投保書、契約審核函件、體檢報告書中的健康告知、各類疾病問卷、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)帳合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等公司規(guī)定需客戶（投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護(hù)人）親筆簽名的相關(guān)保險資料上非客戶本人親筆簽名的，警告一次；業(yè)務(wù)員代

50、客戶簽名的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。（二）誤導(dǎo)客戶1向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險費率，私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說明書內(nèi)容；2向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益；3向客戶隱瞞投資風(fēng)險事實、投資帳戶保費分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項費用及收取比例。有以上各種行為之一發(fā)生，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。（三）不實告知：協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實卻不如實聲明，或不如實填寫投保、保全、理賠等公司規(guī)定須如實填寫的文件或不以其他方式告知公司，致使公

51、司或客戶利益受損的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任；協(xié)同客戶提供不完整體檢病史，或隱瞞客戶提供的體檢病史的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任；向新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不實說明使其對公司組織規(guī)定及各項制度產(chǎn)生誤解，唆使新進(jìn)業(yè)務(wù)員對客戶做不如實告知導(dǎo)致糾紛的，警告一次。（四）冒名頂替體檢：37個人壽險業(yè)務(wù)人員基本管理辦法平安 -4協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明；（五）參與保險欺詐；擅自以公司的名義簽發(fā)保險單，或擅自變更保險條款，；除不可抗力外，業(yè)務(wù)員代收的首期、續(xù)期保險費、保全；除不可抗力外，業(yè)務(wù)員應(yīng)將客戶的溢交保險費、保險金；滯留保費、保險金的給予記過一次；若無合理理由，滯；（七）擅

52、自更改客戶投保資料；業(yè)務(wù)員擅自更改客戶確認(rèn)的投?；虮Ｈ暾?，解除保險；發(fā)生掛單行為協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明知客戶頂替體檢不阻止且不告知公司，或在客戶不知情的情況下擅自找他人頂替體檢的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。（五）參與保險欺詐擅自以公司的名義簽發(fā)保險單，或擅自變更保險條款，或擅自與客戶簽定附加合約，或保險事故發(fā)生后再與客戶簽訂投保申請（倒簽單），或串通投保人、被保險人或受益人參與制造假賠案、欺騙公司的，解除保險代理合同；情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。 （六）滯留客戶保險費、保險金除不可抗力外，業(yè)務(wù)員代收的首期、續(xù)期保險費、保全補(bǔ)費，應(yīng)于當(dāng)天下班前繳交給保險人，

53、如因故未能及時繳交，則應(yīng)于次日或上班后的第一個工作日繳交，否則視為滯留保費。除不可抗力外，業(yè)務(wù)員應(yīng)將客戶的溢交保險費、保險金、解約金、貸款或其他款項，于當(dāng)天轉(zhuǎn)交給客戶，如因故未能及時轉(zhuǎn)交，則應(yīng)于次日轉(zhuǎn)交，否則視為滯留保險金。滯留保費、保險金的給予記過一次；若無合理理由，滯留保費超過七個工作日、或滯留保險金超過七天的，除追扣滯留款項本息，解除代理合同外，情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。（七）擅自更改客戶投保資料業(yè)務(wù)員擅自更改客戶確認(rèn)的投?；虮Ｈ暾?，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。 （八）掛單行為發(fā)生掛單行為（私下轉(zhuǎn)讓保單），當(dāng)事雙方警告一次。致使客戶無人服務(wù)、導(dǎo)致公司或客戶損失的，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除代理合同。 （九）客戶投訴1對客戶服務(wù)態(tài)度不良，或違反公司的新契約、保全、續(xù)期、理賠等業(yè)務(wù)