融資分析報(bào)告

1、融 資 分 析 報(bào) 告一、公司基本情況1、成立時(shí)間：2013年5月2、股東人數(shù)：3名股東3、公司發(fā)展概況：歷程2013年5月至今產(chǎn)品-現(xiàn)在產(chǎn)品：鮮切面、雞蛋面、長(zhǎng)壽面、中華拉面、喬麥面條、刀削面條。部門(mén)現(xiàn)在五個(gè)部門(mén)，分別為財(cái)務(wù)部、綜合部、生產(chǎn)部、與營(yíng)銷(xiāo)部和研發(fā)部。員工員工8 0人左右，員工歸屬感強(qiáng)，公司的高級(jí)管理人員經(jīng)驗(yàn)豐富，責(zé)任心強(qiáng)?，F(xiàn)狀-公司每日盈利：10000.00元-獨(dú)立研發(fā)、獨(dú)立開(kāi)展市場(chǎng)-4、市場(chǎng)前景及競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài):目前已占領(lǐng)東北三省市場(chǎng)，正在向全部范圍推廣產(chǎn)品現(xiàn)在國(guó)內(nèi)主要競(jìng)爭(zhēng)情況:我們團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)：二、資金情況1、財(cái)務(wù)狀況:項(xiàng)目20152016總資產(chǎn)800萬(wàn)1200萬(wàn)（預(yù)計(jì)）凈資產(chǎn)730萬(wàn)

2、1000萬(wàn)（預(yù)計(jì)）主營(yíng)收入2000 萬(wàn)3000萬(wàn)（預(yù)計(jì)）利潤(rùn)總額500萬(wàn)800萬(wàn)（預(yù)計(jì)）毛利率25%26% （預(yù)計(jì)）凈利潤(rùn)300萬(wàn)500萬(wàn)（預(yù)計(jì)）2、資金缺口：自有資金700萬(wàn)，需要融資資金300萬(wàn)資金使用計(jì)劃，其中：500萬(wàn)用于建設(shè)新廠房500萬(wàn)用于擴(kuò)大再生產(chǎn)三、融資目的根據(jù)公司的方案，融資300萬(wàn)元的資金全部投入廠房建設(shè)、產(chǎn)品研發(fā)和占領(lǐng)市場(chǎng)。公司目標(biāo)是要 500萬(wàn) 建設(shè)新型廠房，擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模，成為 該行業(yè)領(lǐng)域的領(lǐng)頭羊。為完成這一目標(biāo)，目前我公司需要打造更加完備的產(chǎn)業(yè)鏈條才能形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu) 勢(shì)，故投資建廠是不可缺少的重要環(huán)節(jié)，預(yù)計(jì)該項(xiàng)目建設(shè)完成后，將新增年 均營(yíng)業(yè)收入 3000萬(wàn)元。四、融資

3、方式簡(jiǎn)介內(nèi)部融資方式間接融資方式直接融資方式創(chuàng)業(yè)期成長(zhǎng)期成熟期主要是指通過(guò)一定的這種方式是指資金金融中介機(jī)構(gòu)獲得資需求方不借助任何融金支持，在我國(guó)最典資中介在市場(chǎng)中直接型的間接融資方式是向資金供給方融資，指向商業(yè)銀行貸款。這種融資方式對(duì)企業(yè)間接融資方式也屬于的經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)濟(jì)實(shí)債券融資方式的一力要求嚴(yán)格，企業(yè)進(jìn)種，企業(yè)只對(duì)籌集的入的門(mén)檻較高。企業(yè)資金擁有使用權(quán)而沒(méi)可以選擇的直接融資有所有權(quán)，企業(yè)使用方式各內(nèi)部員工和其資金的代價(jià)是按時(shí)還他不特定的人進(jìn)行直本付息。間接融資是接融資。也可稱(chēng)為股成長(zhǎng)期企業(yè)的主要選權(quán)融資，這種融資方擇，在內(nèi)部融資不能式獲得的資金進(jìn)入企滿足發(fā)展需要的情況業(yè)后就構(gòu)成了企業(yè)新下

4、，企業(yè)需要借助外的股本，因而企業(yè)沒(méi)部力量提升自身實(shí)有還款壓力，但企業(yè)力。的控制權(quán)將隨之分散。（一）公司內(nèi)部融資1、對(duì)象：公司正式員工2、回報(bào)率：120%3、金額要求：每個(gè)公司員工出資 2萬(wàn)元入股4、申請(qǐng)條件申請(qǐng)集資的企業(yè)，必須具備以下：（1）有工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；（2）有一定的自有流動(dòng)資金；（3）在銀行開(kāi)設(shè)帳戶。5、具體內(nèi)容：（1）出資人需保證集資資金合法性（2）出資人與公司簽訂一式兩份的集資協(xié)議，加蓋公司公章和董事長(zhǎng)簽 名，方可保證出資人集資的合法有效性。（3）出資人需提供合法身份證以及個(gè)人相關(guān)資料進(jìn)行集資登記（4）所集的資金用于公司的日常運(yùn)作和必要的投資，任何組織和個(gè)人不得 以

5、任何名義私自動(dòng)用資金（5）集資憑證不得作為貨幣流通，不得在證券市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。（6）公司內(nèi)部員工之間的資金憑證轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓雙方必須上報(bào)行政人事部， 填寫(xiě)集資轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)，并得到董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后到財(cái)務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù)方為有 效。（7）出資人持有的集資憑證如丟失應(yīng)及時(shí)上報(bào)行政人事部并辦理補(bǔ)辦手續(xù)。（8）出資人如出現(xiàn)重大工作失誤，破壞公司的根本利益、名譽(yù)和違法犯罪 等行為，公司有權(quán)利剝奪其集資的權(quán)力。6、優(yōu)缺點(diǎn)分析優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)/風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（1）自主性，程序比較簡(jiǎn)單（2）融資成本較低，沒(méi)有還本付息的壓力（3）不會(huì)稀釋原有股東的每股收（1）容易變成非法集資；（2）融資規(guī)模收到公司制約，不 可能進(jìn)行大規(guī)模的融資，目標(biāo)資 金的滿足

6、程度不。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)近六成的中小企業(yè)益和控制權(quán)(4) 管理層在做此融資決策時(shí)不 需要聽(tīng)取任何企業(yè)外部組織或個(gè) 人的意見(jiàn)，可以節(jié)省不少的融資 成本。(5) 與企業(yè)利益捆綁在一起， 一榮俱榮，一損俱損，讓員工有 歸屬感。需要依靠?jī)?nèi)部融資方式籌集資 金，但內(nèi)部所籌資金僅占計(jì)劃需 要資金的20%,資金缺口巨大；(3)分配股利的比例會(huì)受到某些 股東的限制，可能從自身利益考 慮，要求股利支付比率要維持在 一定水平上。(二)銀行貸款1、流程(1) 提出貸款申請(qǐng)：借款人提出貸款申請(qǐng)，填寫(xiě)借款申請(qǐng)書(shū)，并按銀行提出的貸款條件和 要求提供有關(guān)資料(若為新開(kāi)戶企業(yè)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，先與中國(guó)工商銀行建 立信貸關(guān)系)。一般

7、情況下，銀行要求提供的重要資料有：企業(yè)的基本情況，包括注冊(cè)資 金、企業(yè)性質(zhì)、主營(yíng)業(yè)務(wù)及企業(yè)介紹等；企業(yè)法人概況；詳細(xì)寫(xiě)清借款金額、 用途、期限、還款途徑及擔(dān)保形式；財(cái)務(wù)報(bào)表；有關(guān)證件、證明(借款人、 擔(dān)保人均須提交)；保證貸款需提交的資料以及抵、質(zhì)押擔(dān)保貸款需提交的 資料。(2) 貸款審查:銀行接收借款人提出的貸款申請(qǐng)和有關(guān)資料后，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)借款人提交材料的合法性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和借款用途等進(jìn)行調(diào)查。項(xiàng)目貸款還須 對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。貸款審查的主要內(nèi)容有：貸款的直接用途；企業(yè)近期經(jīng)營(yíng)狀況；企業(yè)挖潛 計(jì)劃、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)加速計(jì)劃、流動(dòng)資金補(bǔ)充計(jì)劃的執(zhí)行情況；企業(yè)發(fā)展前 景；企業(yè)負(fù)債能力等。（3）

8、銀行同意貸款后，與借款人簽訂借款合同，明確雙方權(quán)利和義務(wù)，發(fā) 放貸款并從貸款之日起開(kāi)始計(jì)算利息。（4）貸后控制和收回貸款。銀行會(huì)對(duì)放款后做貸后檢查，控制風(fēng)險(xiǎn)。在貸款到期前，借款人會(huì)收到銀 行通知，如無(wú)力按時(shí)償還的，可向銀行申請(qǐng)延期，延期還款。2、優(yōu)缺點(diǎn)分析優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)/風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（1）銀行貸款是企業(yè) 最便捷的資金來(lái)源， 銀行根據(jù)企業(yè)的信用 狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)?貸款，是中小企業(yè)長(zhǎng) 期資本的主要來(lái)源。（2）籌資彈性較大（3）籌資速度較快（1）對(duì)公司商業(yè)信譽(yù) 要求較咼；（2）利息率較咼，成 本較復(fù)雜，限制條款 多（3）質(zhì)押、抵押獲得 的貸款，資金使用上 可能會(huì)有特別的限制（4）商業(yè)銀行在信貸 資源配給過(guò)程中

9、會(huì)有 意擠壓中小企業(yè)的貸 款額度（如下圖）（三）股權(quán)融資1、定義：股權(quán)融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權(quán)，通過(guò)企業(yè)增 資的方式引進(jìn)新的股東的融資方式，總股本同時(shí)增加。股權(quán)融資所獲得的資 金，企業(yè)無(wú)須還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業(yè)的贏利與增長(zhǎng)。2、優(yōu)缺點(diǎn)具體分析優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)個(gè)人投資者雖然投資的金額不大，一般在幾萬(wàn)兀到幾十萬(wàn)元之間，但在大多數(shù)民營(yíng)企業(yè)的初創(chuàng)階段起了至關(guān)重要的資金支持作用，這類(lèi)投資人很復(fù)雜，有的人直接參與企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理， 也有的人只是作為股東關(guān)注企業(yè)的重大經(jīng)營(yíng)決策。這類(lèi)投資者往往與企業(yè)的創(chuàng)始人有密切的私人關(guān)系，隨著企業(yè)的發(fā)展，在獲得相應(yīng)的回報(bào)后，般會(huì)淡出對(duì)企業(yè)的影響。

10、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)1、沒(méi)有控股要求1、主要追逐企業(yè)在短期的資本增值，容易2、有強(qiáng)大的資金支持3、不參與企業(yè)的日常管理4、能改善企業(yè)的股東 背景，有利于企業(yè)進(jìn) 行二次融資5、以幫助企業(yè)規(guī)劃未 來(lái)的再融資及尋找上 市渠道產(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu)/策略 1、具備較強(qiáng)的資金實(shí) 投資者力和后續(xù)資金支持能力2、有品牌號(hào)召力3、業(yè)務(wù)的協(xié)同效應(yīng)4、在企業(yè)文化、管理 理念上與被投企業(yè)比 較接近，容易相處與企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展形成沖突2、缺少提升企業(yè)能力的管理資源和業(yè)務(wù)資源1、可能會(huì)要求控股2、產(chǎn)業(yè)投資者若自身 經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)問(wèn)題，對(duì)被 投企業(yè)會(huì)產(chǎn)生資者進(jìn) 入，影響企業(yè)的后續(xù) 融資3、可能會(huì)對(duì)被投企業(yè) 的業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域進(jìn)行 限制4、可能會(huì)限制新

11、投資者進(jìn)入，影響企業(yè)的5、可以向被投企業(yè)輸 入優(yōu)秀的企業(yè)文化和管理理念后續(xù)融資公開(kāi)發(fā)售/上市1、募集資金的數(shù)量巨 大2、原股東的股權(quán)和控 制權(quán)稀釋得較少3、有利于提高企業(yè)的 知名度4、有利于利用資本市 場(chǎng)進(jìn)行后續(xù)的融資公開(kāi)市場(chǎng)發(fā)售要求的 門(mén)檻較高，只有發(fā)展 到一定階段，有了較 大規(guī)模和較好贏利的 民營(yíng)企業(yè)才有可能考 慮這種方式。注：在實(shí)際審批中，上市的機(jī)會(huì)絕大多數(shù) 都給了國(guó)有企業(yè)，很_ 多民營(yíng)企業(yè)只能通過(guò) 借殼上市或買(mǎi)殼上市 的方式繞過(guò)直接上市 的限制進(jìn)入資本市 場(chǎng)，期待通過(guò)未來(lái)的 配股或增發(fā)來(lái)融資。4、程序(1)企業(yè)管理當(dāng)局確定融資計(jì)劃，并授權(quán)具體負(fù)責(zé)人，或股東會(huì)授權(quán)至董事會(huì)。(2)對(duì)自身進(jìn)行基本調(diào)查，準(zhǔn)備公司介紹基本資料或商業(yè)計(jì)劃書(shū)注意：調(diào)查內(nèi)容：A、公司資質(zhì)、基礎(chǔ)資料；B、股東出資、股東協(xié)議及股東會(huì)資料；C財(cái)物資料；D、重要合同；E、技術(shù)相關(guān)資料；F、公司發(fā)展規(guī)劃方面的資料；G、公司改股計(jì)劃；H、組織架構(gòu)、管理及人員相關(guān)資料；I、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議及其附件。3）引入投資機(jī)構(gòu)初步商洽4）在簽署保密協(xié)議后，有意向的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查。5）溝通，談判、直至確定最終的投資方