信用社稽核處罰暫行規(guī)定試題

1、文檔從網(wǎng)絡(luò)中收集，已重新整理排版.word版本可編輯.歡迎下載支持.2-2-7稽核處罰暫行規(guī)定試題一、單選題（31道題）1 .對(duì)稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的違法、違規(guī)人員，依據(jù)事實(shí)情節(jié)，分別給予下列稽核處罰和處理（D）A、責(zé)令限期糾正B、罰款C、建議撤銷榮譽(yù)稱號(hào)D、以上全對(duì)2 .農(nóng)信社高級(jí)管理人員及主要負(fù)責(zé)人中起主導(dǎo)作用的領(lǐng)導(dǎo)成員、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與決策、授意、指使或組織實(shí)施財(cái)務(wù)違規(guī)行為的，建議給予（D）A、警告B、通報(bào)批評(píng)C、罰款D、記過(guò)至開除紀(jì)律處分3 .辦理存款、貸款、拆借、投資等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬和登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映，對(duì)直接責(zé)任人處以（C）罰款。A、100-500元B、10003000

2、元C、30005000元D、20005000元4 .對(duì)截留收入或虛列成本等手段私設(shè)“小金庫(kù)”的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以（B）罰款，形成資金流失的承擔(dān)賠償責(zé)任。A、200-1000元B、10003000元C、30005000元D、20005000元5 .造成賬務(wù)差錯(cuò)事故、案件或客戶經(jīng)濟(jì)損失的，直接責(zé)任人處以（C）罰款。并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開除紀(jì)律處分，造成損失的并賠償經(jīng)濟(jì)損失。A、200T000元B、5002000元C、10003000元D、30005000元6 .對(duì)制作虛假或隱瞞重要事實(shí)的憑證、賬簿或報(bào)表的，直接責(zé)任人處以（D）罰款。A、200T000元B、5002000元C、10003000元

3、D、30005000元7 .對(duì)內(nèi)部管理混亂，嚴(yán)重違反規(guī)章制度，賬務(wù)差錯(cuò)及案件嚴(yán)重的，對(duì)會(huì)計(jì)主管、分管領(lǐng)導(dǎo)及主要領(lǐng)導(dǎo)分別處以（C）罰款。A、200T000元B、10003000元C、30005000元D、20005000元8 .未按規(guī)定設(shè)置設(shè)備運(yùn)行登記簿或設(shè)而未登、要素不全，檔案管理不規(guī)范的，對(duì)直接責(zé)任人處以（A）罰款。A、200T000元B、5002000元C、10003000元D、30005000元9 .營(yíng)業(yè)用機(jī)顯示屏面對(duì)客戶或操作員離崗不退出工作系統(tǒng)畫面的，直接責(zé)任人處以（C）罰款。A、100-200元B、200500元C、2001000元D、5001000元10 .擅自或無(wú)憑證辦理特殊業(yè)

4、務(wù)，如沖賬、抹帳、補(bǔ)辦業(yè)務(wù)等，對(duì)直接責(zé)任人處以（D）罰款。并視情節(jié)建議給予相關(guān)責(zé)任人警告至開除紀(jì)律處分；對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開除紀(jì)律處分。A、100-200元B、200500元C、2001000元D、5001000元11 .操作員不按規(guī)定更換密碼或明碼操作、多人用一個(gè)密碼操作的，對(duì)直接責(zé)任人處以（C）罰款。A、100-200元B、200500元C、5001000元D、10003000元12 .將各種系統(tǒng)軟件、應(yīng)用軟件及系統(tǒng)備份復(fù)制給外單位或他人的，對(duì)直接責(zé)任人處以（A）罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開除紀(jì)律處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開除紀(jì)律處分，造成損失的并賠償經(jīng)濟(jì)損失，情節(jié)、后果嚴(yán)

5、重的，建議移交司法機(jī)關(guān)處理。A、20005000元B、10002000元C、500T000元D、20003000元13 .庫(kù)存現(xiàn)金超限額不及時(shí)上繳或中午停止?fàn)I業(yè)時(shí)收付現(xiàn)金不核對(duì)、款項(xiàng)不入庫(kù)保管的，對(duì)直接責(zé)任人處以（C）罰款，并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人予以警告以上紀(jì)律處分，并調(diào)換或調(diào)離工作崗位。A、100-200元B、200500元C、2001000元D、5001000元14 .信用社主任或內(nèi)勤（坐班）主任未按規(guī)定每月查庫(kù)至少兩次、不按查庫(kù)任務(wù)查庫(kù)或查庫(kù)無(wú)記錄的，對(duì)直接責(zé)任人處以（A）罰款，并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人予以警告以上紀(jì)律處分，并調(diào)換或調(diào)離工作崗位。A、200-1000元B、5001000元C、5

6、002000元D、10003000元15 .柜員臨時(shí)離柜不鎖屏或臨時(shí)離崗不辦理簽退的，對(duì)直接責(zé)任人處以（C）罰款，并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人予以警告以上紀(jì)律處分，并調(diào)換或調(diào)離工作崗位。A、100-200元B、200500元C、2001000元D、5001000元16 .盜用他人柜員卡或密碼辦理業(yè)務(wù)的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人、直接責(zé)任人處以（D）罰款。A、200T000元B、5001000元C、5002000元D、10003000元17 .客戶未出示身份證件，或未按身份證件的姓名為其開立賬戶的，直接責(zé)任人處以（B）罰款。并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人予以警告至開除紀(jì)律處分。A、200-1000元B、5001000元C、5

7、002000元D、10003000元18 .違反規(guī)定辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的，直接責(zé)任人處以（D）罰款。并視情節(jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位；對(duì)直接責(zé)任人給予警告至開除紀(jì)律處分。A、100-200元B、200500元C、2001000元D、5001000元19 .印章的啟用（停用）、封存和銷毀不按規(guī)定種類、權(quán)限進(jìn)行登記、封存和銷毀的，對(duì)直接責(zé)任人處以（D）罰款。建議對(duì)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位，可視情節(jié)給予警告以上紀(jì)律處分。A、200T000元B、5001000元C、5002000元D、10003000元20 .印章的保管和使用人員臨時(shí)離崗未做到人離章收、私自授受，人員變動(dòng)不辦交接手續(xù)的

8、，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以（B）罰款。A、200T000元B、5001000元C、5002000元D、10003000元21.偽造、變?cè)旎蛴脪焓У膮R票、存單等做質(zhì)押，為本人或他人辦理貸款的，對(duì)直接責(zé)任人處以（D）罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予記大過(guò)至開除紀(jì)律處分，對(duì)直接責(zé)任人給予開除紀(jì)律處分。A、100-200元B、200500元C、2001000元D、500010000元22 .采用私刻或盜用印章和客戶預(yù)留印鑒，偽造或盜用公文、憑證、模仿有權(quán)簽字人簽字等手段，進(jìn)行詐騙活動(dòng)的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以（C）罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予記大過(guò)至開除紀(jì)律處分，對(duì)直接責(zé)任人給予開除紀(jì)律處分。A、200-1000元B、

9、10003000元C、30005000元D、500010000元23 .截留存款和利息、擅自支取或變相套取客戶存款及利息（包括挪用、偷支儲(chǔ)戶存款和收存不入賬）且形成損失、風(fēng)險(xiǎn)或案件的，由（D）負(fù)責(zé)賠償。A、存款人B、銀行C、保險(xiǎn)公司D、相關(guān)責(zé)任人和直接責(zé)任人24 .超權(quán)限發(fā)放貸款或規(guī)避信貸管理采取化整為零、壘大戶方式發(fā)放貸款的，對(duì)直接責(zé)任人處以（C）罰款。A、200T000元B、5001000元C、10005000元D、500010000元25.蓄意在信貸系統(tǒng)中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策或逃避上級(jí)行監(jiān)控或謀取個(gè)人私利的,對(duì)直接責(zé)任人處以（D）罰款。A、200T000元B、5001000元C、100

10、03000元D、10005000元26.貸款審查人員沒有審查出貸款資料中的明顯漏洞或?qū)τ诖嬖诿黠@的違規(guī)問(wèn)題、違背信貸政策的貸款項(xiàng)目未能明確指出，而使貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的，直接責(zé)任人處以2000-3000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予（A）處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記大過(guò)至開除紀(jì)律處分。A、警告至開除B、降職C、降級(jí)D、通報(bào)批評(píng)27.客戶經(jīng)理發(fā)放非農(nóng)牧業(yè)貸款時(shí)違規(guī)由貸戶互相擔(dān)保的，對(duì)責(zé)任人處以1000-5000元罰款。并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開除紀(jì)律處分，限期半年內(nèi)收回本息，對(duì)形成不良貸款的，實(shí)行下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費(fèi)，清收期滿未收回或形成損失的，并按資金損失額的（C）予以包賠。A、10%20%B、

11、20%30%C、50%100%D、30%40%28 .擅自提高或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)代辦費(fèi)、吸儲(chǔ)獎(jiǎng)、有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄、介紹費(fèi)、贈(zèng)送實(shí)物等名目變相提高利率吸收存款的，直對(duì)接責(zé)任人處以（C）罰款。A、200T000元B、10003000元C、30005000元D、500010000元29 .借款人（擔(dān)保人）的抵押物或其它合法財(cái)產(chǎn)能依法拍賣或變賣收取現(xiàn)金卻收回抵債資產(chǎn)的，對(duì)直接責(zé)任人處以（B）罰款。A、200-1000元B、10003000元C、30005000元D、500010000元30 .擅自使用或借給他人使用抵債資產(chǎn)造成損失的，對(duì)直接責(zé)任人處以（C）罰款。A、200T000元B、5001000元C、200

12、05000元D、500010000元31 .違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進(jìn)行直接投資或者通過(guò)證券公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)入交易市場(chǎng)進(jìn)行證券投資交易的，對(duì)直接責(zé)任人處以（B）罰款。A、200-1000元B、10003000元C、20005000元D、500010000元二、多選題（20道題）1 .稽核處罰的種類包括（ABCDEF）A、收繳違規(guī)所得C、建議調(diào)整和調(diào)離工作崗E、建議解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)2 .紀(jì)律處分包括（ABCD）A、警告B、記過(guò)3 .對(duì)稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為,B、賠償經(jīng)濟(jì)損失D、通報(bào)批評(píng)F、建議給予紀(jì)律處分C、撤職D、留用察看區(qū)別下列原則進(jìn)行處理（AB）A、初次違規(guī)且情節(jié)較輕微的或?qū)?/p>

13、于一般性差錯(cuò)，未造成后果的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予批評(píng)教育、責(zé)令限期糾正；B、對(duì)情節(jié)較輕微或?qū)儆谝话阈圆铄e(cuò)的，給予適當(dāng)經(jīng)濟(jì)處罰；C、初次違規(guī)且情節(jié)較輕微的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告處分；4 .當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕紀(jì)律處分（ABCD）A、主動(dòng)消除或者減輕違法違規(guī)行為危害后果的B、受他人脅迫發(fā)生違法違規(guī)行為的C、配合稽核檢查工作組查處違法違規(guī)行為有立功表現(xiàn)的D、其它依法從輕或者減輕紀(jì)律處分的。違規(guī)行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予紀(jì)律處分5 .農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)違規(guī)行為包括（ABCEF）A、報(bào)銷憑證不合規(guī)、不合法或未經(jīng)審批付款B、越權(quán)、隨意墊付非營(yíng)業(yè)性占款或不及時(shí)清理非營(yíng)業(yè)性占款C、

14、不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、范圍收取手續(xù)費(fèi)用D、未及時(shí)上繳營(yíng)業(yè)稅E、不按規(guī)定比例提取各項(xiàng)費(fèi)用，不及時(shí)進(jìn)賬的F、不按規(guī)定結(jié)息或利息計(jì)算差錯(cuò)的6,有下列財(cái)務(wù)違規(guī)行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100500元罰款，直接責(zé)任人處以5001000元罰款?？梢暻楣?jié)建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位，對(duì)直接責(zé)任人給予行政警告至開除處分。（ABCDE）A、各項(xiàng)費(fèi)用開支不符合國(guó)家和農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部的有關(guān)規(guī)定B、不按規(guī)定計(jì)提表內(nèi)外應(yīng)收利息或應(yīng)付利息C、未按規(guī)定隨意在其他應(yīng)收款科目掛賬D、不按規(guī)定比例和要求提取、上繳管理費(fèi)E、低值易耗品賬實(shí)不符，管理混亂F、職工個(gè)人借款按期歸還的7 .高級(jí)管理人員及主要負(fù)責(zé)人中起主導(dǎo)作用的領(lǐng)導(dǎo)成員、業(yè)

15、務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與決策，授意、指使或組織實(shí)施（ABCDEF）財(cái)務(wù)違規(guī)行為的，建議給予撤職至開除處分。A、擅自提高各項(xiàng)費(fèi)用（含手續(xù)費(fèi)）開支標(biāo)準(zhǔn)B、巧立名目、增加項(xiàng)目、擴(kuò)大開支、亂發(fā)錢物C、隱瞞收入或收入不入賬、亂擠亂占亂攤成本D、擅自減免利息和其他收入、虛列或轉(zhuǎn)移利息和手續(xù)費(fèi)E、盈虧不實(shí)，人為弄虛作假的F、造成其它不良后果或經(jīng)濟(jì)損失的行為8 .有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人處以10003000元罰款。（ABDEF）A、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購(gòu)建、維修、處置固定資產(chǎn)的B、超越審批權(quán)限購(gòu)建、維修、處置固定資產(chǎn)的C、在審批權(quán)限內(nèi)購(gòu)建、維修固定資產(chǎn)的D、對(duì)基建、維修項(xiàng)目私自招標(biāo)、開標(biāo)或在招標(biāo)過(guò)程中暗箱操作的E、對(duì)現(xiàn)

16、有建筑物擅自改造，造成建筑物質(zhì)量嚴(yán)重破壞不能正常使用的F、未經(jīng)批準(zhǔn)將抵債資產(chǎn)自用的9,有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以50-300元罰款，直接責(zé)任人處以200-500元罰款。可視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人予以警告紀(jì)律處分，并責(zé)令限期改正或調(diào)換、調(diào)離工作崗位。（ABCDF）A、未按規(guī)則記賬、沖正錯(cuò)賬，不按規(guī)定報(bào)賬、結(jié)賬B、未按規(guī)定編報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表、做好年度決算工作C、未按規(guī)定設(shè)置、使用各種登記簿（卡）D、未執(zhí)行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸，他行票據(jù)收妥進(jìn)賬的E、逐筆勾對(duì)內(nèi)部賬務(wù)的F、不對(duì)賬或?qū)~不符，未及時(shí)處理的10.每日營(yíng)業(yè)終了，柜員不認(rèn)真登記庫(kù)存、不核對(duì)賬款、賬證，柜員、坐班主任或會(huì)計(jì)主管、三級(jí)柜員、相關(guān)制

17、約崗位未按要求執(zhí)行“一日三碰庫(kù)（箱）”制度的，（AC）,并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人予以警告以上紀(jì)律處分，并調(diào)換或調(diào)離工作崗位。A、對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以50300元罰款B、對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100200元罰款C、對(duì)直接責(zé)任人處以2001000元罰款D、對(duì)直接責(zé)任人處以200500元罰款1L有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以100-500元罰款，直接責(zé)任人處以500-1000元罰款?？梢暻楣?jié)建議對(duì)責(zé)任人調(diào)換或調(diào)離工作崗位，并給予警告以上紀(jì)律處分。（ABCDEF）A、股金的取得不符合規(guī)定；B、存在貸款入股、放貸扣股或存款化股金的；C、存在單戶、職工股金超比例的；D、存在退股不符合規(guī)定的；E、存在違規(guī)分紅的；F、

18、資格股和投資股未分設(shè)明細(xì)賬進(jìn)行管理的；12 .柜員有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以50-300元罰款，直接責(zé)任人處以2001000元罰款，并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人予以警告以上紀(jì)律處分，并調(diào)換或調(diào)離工作崗位。（ABCDE）A、代填或代改交款憑證、收付現(xiàn)金不當(dāng)面點(diǎn)清、未達(dá)到一筆一清B、庫(kù)存現(xiàn)金超限額不及時(shí)上繳或中午停止?fàn)I業(yè)時(shí)收付現(xiàn)金不核對(duì)、款項(xiàng)不入庫(kù)保管C、管庫(kù)人員未做到正鑰匙與密碼分管，不執(zhí)行同進(jìn)同出，出入庫(kù)的款項(xiàng)、實(shí)物等不相互復(fù)核D、營(yíng)業(yè)期間庫(kù)房及尾箱鑰匙隨意放置、非營(yíng)業(yè)期間庫(kù)房鑰匙不入金柜保管E、柜員不執(zhí)行離開時(shí)鎖尾箱或隨啟隨鎖庫(kù)房門和保險(xiǎn)柜門、隨用隨動(dòng)密碼鎖等規(guī)定的F、庫(kù)房門副鑰匙按規(guī)定密封

19、、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交旗縣聯(lián)社會(huì)計(jì)部門集中裝箱加鎖入庫(kù)保管或動(dòng)用時(shí)按規(guī)定辦理13 .有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500-1000元罰款，直接責(zé)任人處以10003000元罰款。并建議對(duì)責(zé)任人給予警告至開除紀(jì)律處分。（ABCDE）A、白條子頂庫(kù)或違規(guī)行為造成不良后果及經(jīng)濟(jì)損失B、庫(kù)房、保險(xiǎn)柜鑰匙遺失不報(bào)告或自行修鎖、換鎖，不辦理以舊換新和交接手續(xù)C、管庫(kù)人員臨時(shí)離職擅自移交（委托）他人或領(lǐng)導(dǎo)不指定代理人管庫(kù)、保險(xiǎn)柜和保管鑰匙（包括密碼）D、單人或?qū)е聠稳碎_庫(kù)（保險(xiǎn)柜）、鎖庫(kù)（保險(xiǎn)柜）、出入庫(kù)及造成同一個(gè)人交叉接觸兩把鑰匙（包括密碼）E、柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用操作的F、使

20、用自己柜員卡或密碼進(jìn)行操作的14 .有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500-1000元罰款，直接責(zé)任人處以1000-2000元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人予以警告至開除紀(jì)律處分。（ACEF）A、沒有按照規(guī)定和要求建立反洗錢內(nèi)控制度的B、指定部門或?qū)Ｈ司唧w負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、沒有按照規(guī)定妥善保存客戶的賬戶資料和交易記錄的D、按照反洗錢工作的有關(guān)要求去核對(duì)、登記、審查的E、隨意泄漏反洗錢工作信息的F、沒有按照相關(guān)規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易的15 .有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以300-1000元罰款，直接責(zé)任人處以800-2000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開除紀(jì)律處分；對(duì)直接責(zé)任人給

21、予記過(guò)至開除紀(jì)律處分。（ABCDEF）A、錯(cuò)轉(zhuǎn)、錯(cuò)劃結(jié)算款項(xiàng)的；B、造成款項(xiàng)錯(cuò)解的，違規(guī)掛賬的；C、故意延誤、積壓結(jié)算憑證、任意退票；D、違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他無(wú)關(guān)賬戶中的；E、代收他行票據(jù)未堅(jiān)持收妥抵川的，發(fā)生款項(xiàng)收妥前被支用的，出現(xiàn)墊款現(xiàn)象的；F、規(guī)定金額以上的跨行支付業(yè)務(wù)未通過(guò)大額支付系統(tǒng)辦理被退回，給客戶造成資金損失的；16 .有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以500-2000元罰款，直接責(zé)任人處以20005000元罰款。并建議對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予警告至開除紀(jì)律處分，對(duì)直接責(zé)任人給予記過(guò)至開除紀(jì)律處分。造成損失的并賠償經(jīng)濟(jì)損失。（ABCDEF）A、重要空白憑證移作他用、違規(guī)簽發(fā)、預(yù)先蓋

22、好印章備用B、將印鑒齊全的空白存單（折）、進(jìn)賬單等信用單證交給無(wú)關(guān)人員或內(nèi)部劃轉(zhuǎn)憑證交外部人員傳遞C、未經(jīng)許可，私自持有重要空白憑證或公章（含已作廢的）D、未執(zhí)行有價(jià)單證、重要空白憑證管理制度，造成不良后果或經(jīng)濟(jì)損失E、未執(zhí)行抵、質(zhì)押品管理制度，造成抵、質(zhì)押品丟失、被盜、被抽回或重復(fù)抵質(zhì)押F、用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的17 .有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以50-300元罰款，直接責(zé)任人處以2001000元罰款。并視情節(jié)建議對(duì)責(zé)任人予以警告以上紀(jì)律處分，并調(diào)換或調(diào)離工作崗位。（BDEF）A、按規(guī)定開立、管理、注銷存款賬戶B、未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)或賬、表、簿、卡不符C、按規(guī)定及時(shí)登記、糾正復(fù)核與監(jiān)督出現(xiàn)的差錯(cuò)D、無(wú)理拖延、拒絕支付到期存款本金及利息E、未核對(duì)預(yù)留印鑒的，簽章與單位預(yù)留簽章不相符而辦理業(yè)務(wù)的F、不執(zhí)行存款實(shí)名制度的18 .有下列行為之一的，對(duì)相關(guān)責(zé)