2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：法律法規(guī)(備考習(xí)題4)

1、2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：法律法規(guī)(備考習(xí)題4)A.基金管理人B. 基金份額持有人C. 基金托管人D. 商業(yè)銀行準(zhǔn)確答案 B答案解析基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治 理的法定基本原則，公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事 和高級(jí)管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，理應(yīng)遵循基金份額持有 人利益優(yōu)先的原則。當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持 有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。2. 對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會(huì)不會(huì)責(zé)令更換 () 。A. 董事B. 監(jiān)事C. 高級(jí)管理人D. 部門經(jīng)理準(zhǔn)確答案 D答案解析中國證監(jiān)會(huì)能夠責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理

2、人 員或者限制其權(quán)利。3. 以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，準(zhǔn)確的是 () 。A. 基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B. 基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)C. 基金托管人資格由中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)D. 中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管準(zhǔn)確答案 A答案解析基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī) 構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國銀監(jiān)會(huì) 核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。4. 下列不屬于基金托管人職責(zé)的是 () 。A. 復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回的價(jià)格B. 根據(jù)基金管理人的指令，即時(shí)辦理清算交割C. 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記

3、錄、賬冊(cè)、報(bào)表D .計(jì)算公告基金資產(chǎn)凈值準(zhǔn)確答案 D答案解析基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份 額申購、贖回價(jià)格。5. 連續(xù)() 年沒有展開基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。A.1 年B.5 年C. 2 年D. 3 年準(zhǔn)確答案 D答案解析中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金 托管人，能夠取消其基金托管資格：連續(xù)3 年沒有展開基金托管業(yè)務(wù)的；違反證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；法律、行政法 規(guī)規(guī)定的其他情形。6. 不屬于證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施的是 () 。A. 責(zé)令整改B. 取消托管資格C. 罰款D.基金托管人職責(zé)終止準(zhǔn)確答案 C答案解析中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施：責(zé)令

4、整改措 施、取消托管資格措施、對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。7. 我國對(duì)公募基金實(shí)行 ()A. 注冊(cè)制B. 審核制C. 核準(zhǔn)制D. 批準(zhǔn)制準(zhǔn)確答案 A答案解析我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì) 于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再實(shí)行實(shí)質(zhì)性審核，而僅僅實(shí)行合規(guī)性 審查。8. 基金份額持有人的權(quán)利是 () 。A. 決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限B. 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額C. 決定更換基金管理人、基金托管人D. 決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)確答案 B答案解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái) 產(chǎn)；依

5、法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開 基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有 人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù) 機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利9. 屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是 () 。A. 召開或召集份額持有人大會(huì)B. 對(duì)持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C. 對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的 行為依法提起訴訟D. 決定修改基金合同重要內(nèi)容或者提前終止基金合同準(zhǔn)確答案 D答案解析基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成， 行使下列職權(quán)：決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限；決定修改

6、基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；決定更換基金管理人、基 金托管人；決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；基金合同約定的其他職權(quán)。10. 召開基金份額持有人大會(huì)，需提前 () 公告。A.30 日B.15 日C.20 日D.10 日準(zhǔn)確答案 A答案解析召開基金份額持有人大會(huì)，召集人理應(yīng)至少提前 日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事 程序和表決方式等事項(xiàng)。11. 轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，理應(yīng) 經(jīng)參增大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的 () 以上通過。A.1/2B.2/3C.1/3D.3/4準(zhǔn)確答案 B答案解析 轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、 更換基金管

7、理人或者基金托 管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，理應(yīng)經(jīng)參增大會(huì)的基金 份額持有人所持表決權(quán)的 2/3 以上通過。12. 非公開募集基金募集完畢，基金管理人理應(yīng)向 () 備案。A. 基金業(yè)協(xié)會(huì)B. 證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 銀監(jiān)會(huì)準(zhǔn)確答案 A答案解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集基金 募集完畢，基金管理人理應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。3013. 私募基金管理人理應(yīng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的 () ，向基金業(yè) 協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度 投資運(yùn)作基本情況。A.6 個(gè)月內(nèi)B.2 個(gè)月內(nèi)C.4 個(gè)月內(nèi)D.1 個(gè)月準(zhǔn)確答案 C答案解析私募基金管理人理應(yīng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度

8、結(jié)束后的 4 個(gè) 月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管 理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。14.我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是 () 。A. 保護(hù)基金管理人的利益B. 規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C. 保障投資人利益D. 促動(dòng)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展準(zhǔn)確答案 C答案解析保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨 的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首 要目標(biāo)。15. 根據(jù)相關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交 易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告 () 。A. 中國證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)B. 中國證監(jiān)會(huì)在基金公司經(jīng)營場(chǎng)所所在地的

9、派出機(jī)構(gòu)C. 中國證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)所在地的派出機(jī)構(gòu)D. 中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)確答案 D答案解析證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌 違法違規(guī)的，能夠根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、 公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。16. 不屬于基金管理人職責(zé)終止事由的是 () 。A. 被依法取消基金托管資格B. 被基金份額持有人大會(huì)解任C. 依法解散、被依法撤銷D. 被依法宣告破產(chǎn)準(zhǔn)確答案 A答案解析選項(xiàng) A 屬于基金托管人職責(zé)終止的情形。17. 下列不是基金監(jiān)管的基本原則的是 () 。A. 依法監(jiān)管原則B. 規(guī)范監(jiān)管原則C .保護(hù)投資人利益原則D.高效監(jiān)管原則準(zhǔn)確答案 B答案解析基金

10、監(jiān)管的基本原則包括：保護(hù)投資人利益原則; 適度監(jiān)管原則 ; 高效監(jiān)管原則 ; 依法監(jiān)管原則 ; 審慎監(jiān)管原 則;公開、公平、公正監(jiān)管原則。18. 為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，證券投資基金法賦 予中國證監(jiān)會(huì)的職權(quán)不包括 () 。A. 全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān) 管B. 進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證C. 查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件相關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料D. 對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，能夠予以封存 準(zhǔn)確答案 A答案解析全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管是證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)。19. 下列說法錯(cuò)誤的是 () 。A.

11、擔(dān)任基金經(jīng)理人的條件之一是最近 3 年沒有受到證券、銀行、 工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰B. 對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被 吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 3 年的不得擔(dān)任基金管理人的董事C. 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng) 濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管 理人員和其他從業(yè)人員D.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)牟坏脫?dān)任基金管理人的 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員準(zhǔn)確答案 B答案解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，對(duì)所任職的公司、 企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算

12、或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的 董事、監(jiān)事、廠長、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或 者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 5 年的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、 監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員。20.下列對(duì)非公開募集基金募集對(duì)象的說法準(zhǔn)確的是 () 。A. 非公開募集基金理應(yīng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得 超過300 人B. 私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于 50 萬元C. 投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人理應(yīng)為合格投資者且基金份額 受讓后投資者人數(shù)理應(yīng)符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定D. 投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員不需要 核查最終投資者是否為合格投資者準(zhǔn)確

13、答案 C答案解析依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，非公開募集基金 理應(yīng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過 200 人，選項(xiàng) A 表 述錯(cuò)誤。私募基金的合格投資者是指具備相對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別水平和風(fēng)險(xiǎn) 承擔(dān)水平，投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相 關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位；金融資產(chǎn) 不低于 300 萬元或最近 3年個(gè)人年均收入不低于 50 萬元的個(gè)人，選項(xiàng) B 表述錯(cuò)誤。社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會(huì)公 益基金；依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員需 要穿透核查最終投資者是