董事會管理保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

1、中國保險監(jiān)督管理委員會令2006 年第 4 號保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 已經(jīng) 2006 年6月 12日中國保險監(jiān)督 管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自 2006年 8月 1日起施行。主 席 吳定富二OO六年七月十二日保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定第一章 總 則第一條 為了加強和完善對保險公司董事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng) 營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國保險法 （以下簡稱保險法 ）和其他有 關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所稱保險公司， 是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立， 并依法登記注冊的商 業(yè)保險公司。本規(guī)定所稱保險公司

2、分支機構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、 營業(yè)部。本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司總公司及其分支機構(gòu)。 本規(guī)定所稱營業(yè)部，是指由保險機構(gòu)設(shè)立的持有經(jīng)營保險業(yè)務許可證的營業(yè)部。 第三條 本規(guī)定所稱高級管理人員， 是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)或者重大影 響的下列人員：（一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務負責人；（三）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；（四）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的負責人。第四條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對董事、 高級管理人員任職資格實行分級審查、 分級管 理。中國保監(jiān)會審查和管理保險公司

3、總公司董事、 高級管理人員的任職資格； 中國保監(jiān)會的派 出機構(gòu)審查和管理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員的任職資格， 中國保監(jiān)會另有規(guī)定 的除外。第五條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對董事、 高級管理人員任職資格的審查， 實行核準制和 報告制。下列人員任職資格審查適用核準制：（一）董事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務負責人。 支公司、營業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報告制。第六條 適用核準制的董事、 高級管理人員， 在任命前應當由任命機構(gòu)向中國保監(jiān)會或者 其派出機構(gòu)申請核準任職資格。適用報告制的高級管理人員，在任命后應當由任命機

4、構(gòu)向派出機構(gòu)報告。 中國保監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)轄區(qū)內(nèi)具體情況， 規(guī)定對適用報告制的高級管理人員統(tǒng)一由 分公司報告任職。第二章 任職資格條件第七條 董事、高級管理人員應當遵守法律法規(guī)和保險監(jiān)管制度，遵守保險公司章程。第八條 董事、高級管理人員應當具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業(yè)知識、 從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。第九條 中資保險公司的法定代表人應當是中華人民共和國公民。第十條 擔任保險公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應當具備下列條件：（一）大學本科以上學歷；（二）從事金融工作 5 年以上，或者從事經(jīng)濟工作 8 年以上；（三）具有在企事業(yè)單位或者國家機關(guān)擔任領(lǐng)導或者管理職務的任職經(jīng)歷。第

5、十一條 擔任保險公司獨立董事應當具有獨立性， 能夠?qū)ΡｋU公司經(jīng)營活動進行獨立客 觀的判斷。第十二條 擔任保險公司其他董事應當具有 5 年以上金融、 法律、財會等與其履行職責相 適應的工作經(jīng)歷。第十三條 擔任保險公司董事會秘書應當具備下列條件：（一）大學本科以上學歷；（二）5 年以上與其履行職責相適應的工作經(jīng)歷。第十四條 擔任保險公司分公司、 中心支公司總經(jīng)理、 副總經(jīng)理、 總經(jīng)理助理應當具備下 列條件：（一）大學本科以上學歷；（二）從事金融工作 3 年以上或者從事經(jīng)濟工作 5 年以上。 第十五條 擔任保險公司支公司或者營業(yè)部經(jīng)理，應當從事經(jīng)濟工作 3 年以上。 第十六條 擬任董事、高級管理人員

6、具有保險、金融、經(jīng)濟管理、投資、法律、財會類專 業(yè)碩士以上學位的，從事經(jīng)濟工作的年限可以適當放寬。擬任董事長、 高級管理人員從事保險工作 8 年以上或者在保險行業(yè)內(nèi)有突出貢獻的， 學歷 可以由大學本科放寬至大學專科。第十七條 有下列情形之一的，不得擔任保險公司董事或者高級管理人員：（一）有公司法第一百四十七條規(guī)定情形的；（二）被其他金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者采取市場禁入措施未滿規(guī)定年限的；（三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾 7 年的；（四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至（十四）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾5 年的；（五）因本規(guī)定第四十一條第（一

7、）至（三）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾 3 年的；（六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機關(guān)、紀檢、監(jiān)察部門、中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)審查 尚未作出處理結(jié)論的；（七）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔任董事、高級管理人員的其他情形。第十八條 在被整頓、 接管的保險公司擔任董事、高級管理人員，對被整頓、接管負有直 接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、高級管理人員。第三章 任職資格審查第十九條 保險機構(gòu)任命適用核準制的董事、 高級管理人員， 應當在任命前向中國保監(jiān)會 或者其派出機構(gòu)提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：（一）擬任董事、高級管理人員任職資格核準申請書；（二）擬任董

8、事、高級管理人員任職資格申請表；（三）擬任董事、高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應當同 時提供護照復印件；（四）對擬任董事、高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒 定；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定進行離任審計的，提交離任審計報告；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第二十條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當對任職資格核準申請進行審查， 審查包括下列方 式：（一）審查任職申請材料；（二）對擬任董事、高級管理人員進行任職考察談話。第二十一條 任職考察談話可以包括下列內(nèi)容：（一）了解擬任董事、高級管理人員的基本情況；（二）考察擬任董事、高級管理人員對重要的保險法律、行政法

9、規(guī)和規(guī)章的掌握情況；（三）對擔任董事、高級管理人員應當重點關(guān)注的問題進行提示；（四）中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)認為應當考察或者提示的其他內(nèi)容。 任職考察談話應當作成書面記錄，由考察人和擬任董事、高級管理人員雙方簽字。第二十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當自受理任職資格核準申請之日起20 日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發(fā)任職資格核準文件；決定不予核準的， 應當 作出書面決定并說明理由。第二十三條 保險機構(gòu)任命適用報告制的高級管理人員，應當自任命之日起10 日內(nèi)，向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并提交下列書面材料一式兩份：（一）高級管理人員任職報告表；（二）任命高級管理人員的決定；（三）

10、高級管理人員身份證、 學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應當同時提供護照 復印件。第二十四條 中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以向下列機構(gòu)發(fā)出征詢意見函， 了解董事、 高 級管理人員在原任職機構(gòu)行為的合法合規(guī)性：（一）董事、高級管理人員從其他行業(yè)進入保險行業(yè)任職的，向原監(jiān)管機構(gòu)了解情況，沒 有監(jiān)管機構(gòu)的，向原任職機構(gòu)了解情況；（二）董事、高級管理人員在保險行業(yè)內(nèi)跨地區(qū)任職的， 由擬任地派出機構(gòu)向離任地派出 機構(gòu)了解情況。第二十五條 已核準任職資格的董事長、 高級管理人員， 在其任職的保險公司及其分支機 構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準任職資格。第二十六條 董事、 高級管理人

11、員有下列情形之一的， 其任職資格自動失效， 擬重新?lián)?董事、高級管理人員的，需經(jīng)過任職資格審查：（一）不再為該保險公司及其分支機構(gòu)工作的；（二）受到責令予以撤換的行政處罰的；（三）出現(xiàn)公司法第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。第二十七條 保險機構(gòu)提交的任職資格審查材料， 應當用中文書寫。 原件是外文的， 應當 附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。第二十八條 保險機構(gòu)應當如實提交任職資格審查材料。 保險機構(gòu)和接受任職資格審查的董事、高級管理人員對提交材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責。 第二十九條 保險機構(gòu)應當使用由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式的董事、 高級管理人員任職資 格申請表、任職報告表。第四章 監(jiān)督管理第三十

12、條 保險機構(gòu)對適用核準制的董事、 高級管理人員， 未經(jīng)核準不得以任何形式任命。保險機構(gòu)因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責時間不得超過3 個月。第三十一條 保險機構(gòu)應當自收到任職資格核準文件之日起 30 日內(nèi)，作出對董事、高級 管理人員的任命文件。第三十二條 保險機構(gòu)任命董事、高級管理人員，有下列情形之一的，該任命無效：（一）對適用核準制的董事、高級管理人員，未經(jīng)核準擅自任命的；（二）對適用報告制的高級管理人員，違反本規(guī)定任職條件予以任命的。第三十三條 保險機構(gòu)應當自下列決定作出之日起 10 日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者所在地派 出機構(gòu)報告：（一）對適用核準制的董事、高級管理人員任命或者調(diào)整職責

13、分工的決定；（二）對董事、高級管理人員免職或者批準其辭職的決定；（三）對臨時負責人任職或者免職的決定；（四）對高級管理人員撤職或者開除處分的決定；（五）因責令予以撤換的行政處罰，撤換董事、高級管理人員的決定?？绲貐^(qū)調(diào)任高級管理人員的， 應當在向離任地派出機構(gòu)報告免職時， 同時報告高級管理人 員的任職去向。第三十四條 董事、 高級管理人員在任職期間犯罪、 受到行業(yè)紀律處分或者非保險類行政 處罰的， 保險機構(gòu)應當自知道或者應當知道判決、 行業(yè)紀律處分或者行政處罰決定作出之日 起 15 日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)報告。第三十五條 保險機構(gòu)或者董事、 高級管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請

14、任職 資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)不予受理或者不予核準任職資格申請，并在 1 年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。保險機構(gòu)或者董事、 高級管理人員以欺騙、 賄賂等不正當手段取得任職資格的， 由中國保 監(jiān)會或者其派出機構(gòu)撤銷任職資格， 并在 3 年內(nèi)不再受理對該董事、 高級管理人員的任職資 格申請。第三十六條 董事、 高級管理人員在任職期間出現(xiàn) 公司法 第一百四十七條第一款所列 情形之一的， 保險機構(gòu)應當解除其職務， 中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)也可以依法責令保險機 構(gòu)解除其職務。第三十七條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的， 中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以對負有直接 責任的董事、 高級管

15、理人員出示重大風險提示函， 進行監(jiān)管談話， 并可以視情形責令限期整 改：（一）保險機構(gòu)在業(yè)務經(jīng)營、 資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患 的；（二）有證據(jù)證明董事、高級管理人員違背公司法規(guī)定的有關(guān)忠實和勤勉義務，給保 險公司經(jīng)營造成嚴重危害的；（三）中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認為應當提示重大風險的其他情形。保險機構(gòu)應當及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)。第三十八條 董事、 高級管理人員在離任前， 應當按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進行離任審 計。第三十九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)建立和完善保險機構(gòu)董事、 高級管理人員檔案， 檔 案應當包括下列內(nèi)容：（一）行政處罰、保險行業(yè)紀律

16、處分等不良記錄；（二）任職資格審查材料、職務變更等記錄；（三）離任審計報告；（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。第四十條 董事、高級管理人員受到的保險行政處罰，由中國保監(jiān)會予以公開。第五章 罰 則第四十一條 對違反保險法 規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行為負有直接責任的保險機構(gòu)董 事、高級管理人員， 中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告， 責令予以撤換， 處以 2 萬元以上 10 萬元以下的罰款：（一）未依法報送有關(guān)報告、報表、文件和資料； （二）未依法將有關(guān)保險條款和保險費率報送備案；（三）未經(jīng)批準，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機構(gòu)營業(yè)場 所等有關(guān)事項；（四）欺騙投保

17、人、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實告知義務，或者拒不履行 保險合同約定的賠償或者給付保險金的義務，或者承諾給予各種非法利益；（五）進行虛假理賠；（六）未依法將有關(guān)保險條款和保險費率報送審批；（七）未依法提取或者使用保證金、各項準備金、保險保障基金、公積金；（八）未按照規(guī)定辦理再保險分出業(yè)務；（九）違法運用保險公司資金； （十）未經(jīng)批準分立、合并，或者未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)或者代表機構(gòu)；（十一） 超額承保情節(jié)嚴重， 或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險金條件的保 險；（十二）提供虛假的報告、報表、文件和資料；（十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督； （十四）超出核定的業(yè)務范圍從事保險業(yè)務，

18、或者兼營法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務； （十五）擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務活動；（十六）其他違反保險法的行為。第四十二條 中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)對董事、 高級管理人員作出責令予以撤換的處罰 決定，應當將處罰決定書同時抄送任命該董事、高級管理人員的保險機構(gòu)。保險機構(gòu)應當按照中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)的要求， 限期作出撤換董事、 高級管理人員 的決定，并將撤換決定自作出之日起 10 日內(nèi)，抄報中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)。第四十三條 保險公司分支機構(gòu)違反 保險法 規(guī)定的， 對其上一級機構(gòu)中負有直接責任 的董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以按照本規(guī)定第四十一條作出處罰。第四十四條 保險機構(gòu)拒絕執(zhí)行責令予以撤換的行政處罰， 或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處 罰決定的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)責令改正，處以 10 萬元以上 50 萬元以下罰款。第四十五條 保險機構(gòu)提供虛假的文件、 資料申請或者取得任職資格的， 由中國保監(jiān)會或 者其派出機構(gòu)予以警告，處以 10萬元以上 50 萬元以下的罰款。第四十六條 保險機構(gòu)未經(jīng)核準擅自任命董事、 高級管理人員， 或者對適用報告制的高級 管理人員， 違反任職條件予以任命的， 由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)予以警告， 處以 1 萬元 以下罰款。第四十七條 無正當理由， 保險機構(gòu)對已核準任職