基金從業(yè)考試模擬試題

1、1、下列各項中，( )屬于基金首次募集披露的信息。A、基金份額上市交易公告書 B、基金合同 C、基金年度報告 D、基金份額發(fā)售公告正確答案：BD金考解析：首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。AC兩項均屬于基金運作信息披露文件。2、對基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點有( )。A、基金經(jīng)理持股集中度情況 B、基金股票周轉(zhuǎn)率情況 C、基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 D、基金經(jīng)理投資哲學(xué)正確答案：ABC金考解析：除ABC三項外，對基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點還包括基金經(jīng)理對凈值波動的控制

2、情況。D項屬于對基金經(jīng)理投資理念的考察要點。3、下列行為中，屬于基金銷售機構(gòu)基金銷售活動禁止行為的有( )。A、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B、采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C、募集期間對認(rèn)購費用打折D、擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)正確答案：ABCD金考解析：除ABCD四項外，基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，還不得有下列行為：在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。4、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點，可以分為( )。A、金融期權(quán) B、金

3、融期貨 C、金融遠(yuǎn)期合約 D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具正確答案：ABCD金考解析：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點，可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。5、對( )申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。A、銀行 B、個人 C、非金融機構(gòu) D、保險公司正確答案：BC金考解析：金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))申購和贖回基金份額的差價收入征收營業(yè)稅，個人和非金融機構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。1、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應(yīng)重點關(guān)注的披露信息包括( )。A、風(fēng)險提示 B、基金的運作方式 C、基金的投資 D、招募說明書摘要正確答案：ABC

4、D金考解析：除ABCD四項外，基金銷售人員應(yīng)重點關(guān)注的信息還包括：從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式;基金份額的募集發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款;基金凈值的計算方法和公告方式。2、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括( )。A、證券投資咨詢公司 B、律師事務(wù)所 C、證券信用評級機構(gòu) D、資產(chǎn)評估機構(gòu)正確答案：ABCD金考解析：證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機構(gòu)等。3、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在( )。A、封閉式

5、基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則B、上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則C、交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則D、經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)正確答案：ABCD金考解析：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。一方面封閉式基金、上市開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)。4、關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有( )。

6、A、事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動 B、從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價C、股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股D、股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重正確答案：ABD金考解析：股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將一股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為一股。從理論上說，不論是分割還是合并，并不影響股東權(quán)益的數(shù)量及占公司總股權(quán)的比重，因此，也應(yīng)該不會影響調(diào)整后股價。但事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動。股票分割通常適用于高價股，拆細(xì)之后股票價格下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股，并股后，流動性提高導(dǎo)致估值上調(diào)

7、。5、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有( )。A、期權(quán)的買方必須承擔(dān)買進或賣出的義務(wù) B、期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利C、期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)D、期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)正確答案：BC金考解析：期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。1、在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為( )。A、共同基金 B、單位信托基金 C、證券投

8、資信托基金 D、私募基金答案：B2、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險的原則是( )。A、“收益保底，超額分成” B、“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”C、按“先進先出法”實現(xiàn)收益和風(fēng)險 D、獲取無風(fēng)險收益答案：B3、開放式基金價格的主要決定因素是( )。A、市場供求關(guān)系 B、市場存款利率 C、基金單位凈值 D、基金單位面值答案：C4、下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的是( )。A、證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任B、證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險和費用C、證券投資基金實行專家理財，

9、基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運作信息D、證券投資基金的收益主要于持有證券的股息、紅利和利息收入答案：B5、目前，我國的證券投資基金主要是( )。A、公司型基金 B、契約型基金 C、單位信托基金 D、對沖基金答案：B6、以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長短期收益-風(fēng)險搭配的證券投資基金是( )。A、指數(shù)基金 B、成長型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金答案：D1、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要( )。A、提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況B、披露內(nèi)部監(jiān)察報告C、披露基金的主要會計政

10、策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況D、披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限正確答案：ABCD金考解析：除ABCD四項外，基金年度報告中披露的內(nèi)容還應(yīng)經(jīng)過審計。2、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有( )。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)正確答案：ABCD金考解析：除ABCD四項外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。3、

11、在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報告期內(nèi)偏離度信息有( )。A、偏離度絕對值在0、25%0、5%間的次數(shù) B、偏離度的最高值C、偏離度的最低值 D、偏離度絕對值的簡單平均值正確答案：ABCD金考解析：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：在臨時報告中披露偏離度信息;在半年度報告和年度報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0、25%0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。4、證券具有高流動性必須滿足的條件有( )。A、發(fā)行規(guī)模極大 B、變現(xiàn)的交易成本極小 C、本金保持相對

12、穩(wěn)定 D、很容易變現(xiàn)正確答案：BCD金考解析：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn);變現(xiàn)的交易成本極小;本金保持相對穩(wěn)定。5、下列有關(guān)股票風(fēng)險性的表述，正確的有( )。A、股票的風(fēng)險性和收益性是彼此獨立的 B、股票的風(fēng)險性和收益性是并存的C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān)D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況正確答案：BD金考解析：股票的風(fēng)險性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險性越大，所要求的回報也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。1、發(fā)行金融債券所籌集的資金一般

13、用于某種特殊用途或改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。( )A、對 B、錯正確答案：A金考解析：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)，發(fā)行金融債券的目的主要有：籌資用于某種特殊用途;改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。2、由銀行發(fā)行的股票、債券均屬于銀行證券。( )A、對 B、錯正確答案：B金考解析：貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券，銀行證券是貨幣證券的一個類別，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。銀行發(fā)行的股票、債券屬于資本證券。3、貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當(dāng)日申購的基金份額當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益。( )A、對 B、錯正確答案：B金考解析：貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當(dāng)

14、日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。4、美式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)，歐式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。( )A、對 B、錯正確答案：B金考解析：美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)，歐式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)，百慕大式權(quán)證則可以在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)行權(quán)。5、基金定期定額投資不具有自動投資的特點。( )A、對 B、錯正確答案：B金考解析：由于基金定期定額投資每次投資的金額一般較小，投資者可以通過一次約定，就能長期自動地購買基金，因此以定期定額的方式購買基金，具有投資起點低、自動投資省時省力等特點

15、，適合工作比較繁忙、有定期固定收入、缺少投資經(jīng)驗、而中長期有資金需求的投資者。1、依照證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，我們證券投資基金的主要發(fā)起人為( )。A、證券公司 B、信托投資公司 C、基金管理公司 D、商業(yè)銀行答案：ABC2、下列屬于基金發(fā)起人的職責(zé)的是( )。A、發(fā)起人之間訂立協(xié)議 B、起草基金契約 C、撰寫招募說明書 D、取得托管協(xié)議E：提出設(shè)立基金申請答案：ABCDE3、下列屬于基金發(fā)起人的權(quán)利的是( )。A、申請設(shè)立基金 B、取得基金收益 C、轉(zhuǎn)讓基金單位D、參與基金清算并取得基金清算后財產(chǎn) E：出席或委派代表出席基金持有人大會答案：ABCDE4、基金發(fā)起人的實收資本不少于(

16、)億元。A、3 B、2 C、1 D、4答案：A5、設(shè)立基金管理公司的申請人要向中國證監(jiān)會遞交材料，說明最近( )年從業(yè)遵守法規(guī)的情況。A、1 B、2 C、3 D、4答案：C6、公司完善內(nèi)部控制機制必須遵循的原則包括( )。A、健全性原則 B、獨立性原則 C、相互制約原則 D、成本效益原則答案：ABCD7、公司制定內(nèi)部控制制度必須遵循原則包括( )。A、全面性原則 B、審慎性原則 C、有效性原則 D、實時性原則答案：ABCD8、全面系統(tǒng)、切實可行的內(nèi)部控制制度要求建立的三道監(jiān)控防線是( )。A、一線崗位實行雙人、雙責(zé)、雙職 B、相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡C、內(nèi)部稽核部門對各崗位、各機構(gòu)、

17、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋D、會計部門對各崗位、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋答案：ABC1、優(yōu)先股票是一種特殊股票，優(yōu)先股票的股息率是浮動的，其持有者的股東權(quán)利不受限制，但在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：B2、國民經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經(jīng)過高漲、危機、蕭條、復(fù)蘇四個階段，即所謂的景氣循環(huán)。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：A3、中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量。一般而言，貨幣供應(yīng)量收緊，會導(dǎo)致股價下跌;貨幣供應(yīng)量寬松，會推動股價上升。( )

18、A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：A4、與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險較小。但在企業(yè)破產(chǎn)時，股票持有者享有優(yōu)先于債券持有者對企業(yè)剩余資產(chǎn)的索取權(quán)。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：B5、零息債券也稱"零息票債券"，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價格發(fā)行和交易。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：A6、代表( )以上基金單位的基金持有人可要求基金管理人退任。A、30% B、51% C、50% D、66、7%答案：C7、基金管理公司的主要發(fā)起人是( )。A、證券公司 B、商業(yè)銀行 C、保險公司 D、信托投資公司答案

19、：AD8、基金管理公司可以采取( )的組織形式。A、無限責(zé)任公司 B、兩和公司 C、有限責(zé)任公司 D、股份有限責(zé)任公司答案：CD9、基金管理人的主要業(yè)務(wù)有( )。A、保險基金資產(chǎn) B、發(fā)起設(shè)立基金 C、管理基金 D、監(jiān)督基金保管人答案：BC1、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為"共同基金"。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：B2、為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：B3、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立與基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。( )A、正確 B、

20、錯誤 C、放棄答案：A4、股票反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：B5、基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金受益人( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：A6、債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為虛擬債券、實物債券、憑證式債券和記賬式債券。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：B7、憑證式債券是沒有實物形態(tài)的票券，只在電腦賬戶中做記錄( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：B8、基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種( )A、正確

21、B、錯誤 C、放棄答案：A9、目前，開放式基金主要通過證券公司代銷。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：B10、銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運用狀況。( )A、正確 B、錯誤 C、放棄答案：A1、美國的個人退休財戶(IRA)，個人每年可存入的繳付額最高可為其當(dāng)年的全部實際收入，但不能超過( )。A、5000美元 B、10000美元 C、8000美元 D、20000美元答案：A2、德國的基金市場主要由( )控制，集中化程度很高。A、銀行 B、保險公司 C、證券公司 D、投資公司答案：A3、香港的投資基金主要以( )為主。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場 D、衍生工具基金

22、E、國債基金答案：A4、日本的投資基金主要以( )為主。A股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場基金 D、衍生工具基金 E、國債基金答案：B5、中國臺灣的投資基金主要以( )為主。A、股票基金 B、債券基金 C、貨幣市場 D、衍生工具基金 E、國債基金答案：B6、香港的集合投資計劃還包括? 除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計劃還包括( )。A、投資聯(lián)結(jié)保險計劃 B、集合性退休基金 C、移民投資計劃 D、強制性公積金計劃答案：ABCD7、標(biāo)志著規(guī)范的證券投資基金開始在為中國基金業(yè)的主導(dǎo)方向的事件，是1998年3月設(shè)立的( )。A、金泰基金 B、安信基金 C、興華基金 D、開元基金 E、普惠基金答案：AD8、下面( )是我國1997年前的投資基金的特點。A、組織形式多樣化 B、規(guī)模小 C、投資范圍廣泛 D、基金發(fā)起要人范圍廣泛E、收益水平相差不大答案：BCD9、在美國投資公司協(xié)會推薦的加強獨立董事的最佳行為方式中，關(guān)于獨立董事的人數(shù)占董事成員比例的規(guī)定是( )。A、不少于40% B、不少于1/2 C、不少于2/3 D、全部由獨立董事組成答案：C1、在證券投資基金發(fā)展史中，美國模式相比較英國模式