版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡介
1、xx 銀行外匯資金管理辦法第一章總則第一條 為規(guī)范我行外匯業(yè)務(wù), 保證外匯資金的安全性、 盈利性和流動(dòng)性,根據(jù)國家外匯管理相關(guān)規(guī)定,特制定本辦法。第二條我行外匯資金管理指外匯資金的籌集、運(yùn)用和管理。第三條 我行外匯資金管理的基本原則是:集中管理、統(tǒng)一調(diào)度、分級經(jīng)營、比例控制、防范風(fēng)險(xiǎn)、講求效益。集中管理, 是指由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對全行的外匯資金集中統(tǒng)一管理;統(tǒng)一調(diào)度, 是指由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對全行的外匯資金實(shí)行統(tǒng)一調(diào)度;分級經(jīng)營, 是指總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部及開展外匯業(yè)務(wù)的各分支行在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)組織經(jīng)營資金;比例控制,是指對我行外匯資金實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理;防范風(fēng)險(xiǎn), 是指密切注意外匯業(yè)務(wù)中潛
2、在的風(fēng)險(xiǎn), 及時(shí)采取有效措施,切實(shí)防范外匯風(fēng)險(xiǎn);講求效益,是指在安全性、流動(dòng)性的前提下,外匯資金的運(yùn)營堅(jiān)持效益性原則。第四條 外匯資金管理在保證安全性的前提下,合理安排、及時(shí)調(diào)整期限結(jié)構(gòu)、分布結(jié)構(gòu),增強(qiáng)效益性與流動(dòng)性,滿足及時(shí)對外支付的需要。第二章外匯資金管理第五條總行外匯資金管理11我行的外匯資本金由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部統(tǒng)一集中管理,如貿(mào)易融資、 外幣債券等不良資產(chǎn)核銷需要購匯補(bǔ)充外匯資本金以及外匯資本金結(jié)匯等本外幣外匯資本金轉(zhuǎn)換, 由總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部按相關(guān)外匯管理規(guī)定申報(bào),經(jīng)外匯管理局審批后辦理。2我行外匯資金的對外拆借及存放、外幣債券、結(jié)售匯及外匯買賣對外平盤等由總行金融市場部統(tǒng)一辦理。第六條分
3、支行外匯資金管理1總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)管要求,結(jié)合我行的實(shí)際情況,對各經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的分支行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理。2經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)分支行的外匯信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例指標(biāo),嚴(yán)禁突破。 開展外匯業(yè)務(wù)的各分支行在發(fā)放貸款之前,須將貸款的金額、期限及計(jì)劃用款情況提前 2 個(gè)工作日上報(bào)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部,計(jì)劃財(cái)務(wù)部憑此做好外匯資金頭寸的準(zhǔn)備工作。3分支行外匯資金的上存及拆借通過總行統(tǒng)一辦理。第七條外幣賬戶行管理1總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部對境內(nèi)外賬戶行實(shí)行統(tǒng)一管理,未經(jīng)總行批準(zhǔn), 各經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的分支行不得擅自在境內(nèi)、境外開立任何形式的外匯賬戶。2總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部外匯資金部門應(yīng)掌握每日境外
4、賬戶余額,根據(jù)需要辦理頭寸調(diào)撥;在保留對外支付所需的合理短期頭寸后,其余頭寸向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)做隔夜投資或短期拆放。3分支行外匯業(yè)務(wù)對外付匯,應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定提前向總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部報(bào)備,以便統(tǒng)一安排賬戶頭寸。第八條結(jié)售匯及外匯買賣業(yè)務(wù)管理:1我行結(jié)售匯及外匯買賣一律通過總行金融市場部對外進(jìn)行交易,各分支行不得與境內(nèi)外其他銀行直接進(jìn)行交易。2國家外匯管理局核批的我行結(jié)售匯綜合外匯頭寸限額由2總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部統(tǒng)一管理, 對開展結(jié)售匯業(yè)務(wù)的各分支行原則上實(shí)行隔夜零敞口頭寸管理。3開展外匯買賣業(yè)務(wù)的分支行應(yīng)逐筆與總行金融市場部平盤,原則上實(shí)行日間零敞口頭寸管理。4結(jié)售匯外匯牌價(jià)由總行金融市場部統(tǒng)一制定執(zhí)行,超
5、過規(guī)定限額等相關(guān)要求的單筆結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行詢價(jià)管理。第九條外匯存款利率管理:1小額外匯存款利率統(tǒng)一按照人民銀行頒布的外匯存款利率上限范圍內(nèi)執(zhí)行。2各分支行及相關(guān)部門應(yīng)統(tǒng)一執(zhí)行總行確定的大額外匯存款的具體執(zhí)行利率, 對于重要客戶的大額外幣存款, 如確有必要,可在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮, 但不得超過總行對各幣種制定的最高幅度。第十條賬戶資金的核對1 總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部外匯資金人員須根據(jù)SWIFT MT940 、MT950對賬單檢查賬戶行對賬單是否存在異常,并負(fù)責(zé)對存放境內(nèi)、境外外幣賬戶款項(xiàng)明細(xì)等的核對工作, 發(fā)現(xiàn)重大情況及時(shí)上報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。2對未達(dá)賬項(xiàng),總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部外匯資金人員須及時(shí)聯(lián)系相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行查詢
6、查復(fù), 并跟蹤查詢處理結(jié)果。3嚴(yán)格按照規(guī)定辦理分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金外幣頭寸的劃撥和總行有關(guān)對外支付的各種外匯費(fèi)用。第十一條 嚴(yán)格遵照規(guī)定認(rèn)真及時(shí)地進(jìn)行 “存放境外” 科目匯入、 匯出款項(xiàng)的對賬工作; 及時(shí)核對和清理外匯清算的應(yīng)收及暫付款項(xiàng)、應(yīng)付及暫收款項(xiàng)、匯出匯款等科目。第三章外匯資金的統(tǒng)計(jì)與報(bào)告第十二條外匯資金人員定期對賬戶行的賬戶運(yùn)行成本、費(fèi)3用、業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。對賬戶行進(jìn)行認(rèn)真的考核,比較各賬戶行的服務(wù)質(zhì)效,及時(shí)地將分析結(jié)果報(bào)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。第四章檔案管理第十三條 外匯資金業(yè)務(wù)檔案包括收付指令、借貸記報(bào)單、對賬單、收費(fèi)通知、查詢查復(fù)函電、理賠函電、外匯賬戶與往來函電資料, 以及其他與外匯資金
7、收付直接相關(guān)的有關(guān)函電, 對于有關(guān)外匯資金業(yè)務(wù)檔案及時(shí)裝訂,并定期歸檔保管備查。第五章附則第十四條本辦法由我行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第十五條自印發(fā)之日起執(zhí)行。5771001803090012095 5790368228596330825771001803090012386 5761373997357606965771001803090013594 5780775799025155125771001803090012387 5771649826018180515771001803090012138 5721311921589183265771001803090012359 579036
8、8223610760535771001803090012356 5761352861437917425771001803090012355 57508786970469327917088100343355274 10122994432583337917088100343355275 10186673293883200817088100343356107 10158115250150052217088100343356108 10100018005987173217088100343354295 10107419414268701717088100343356184 10187866086962880217088100343356185 10177583117408667417088100343356109 10108601437357284617088100343356110 10115220721601491617088100343355
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 委托項(xiàng)目開發(fā)合同范例
- 共同公司合同范例
- 農(nóng)機(jī)翻新改造合同范例
- 充電樁設(shè)計(jì)合同范本
- 國外手機(jī)合同范本
- 部編版九年級下冊道德與法治6.1《學(xué)無止境》聽課評課記錄
- 人教版九年級數(shù)學(xué)上冊第二十三章旋轉(zhuǎn)《23.1圖形的旋轉(zhuǎn)》第1課時(shí)聽評課記錄
- 新北師大版數(shù)學(xué)一年級下冊《捉迷藏》聽評課記錄
- 蘇科版數(shù)學(xué)七年級下冊11.4《解一元一次不等式》聽評課記錄2
- 科普版地理七年級下冊《第三節(jié) 亞洲的氣候》聽課評課記錄1
- 2025年公司品質(zhì)部部門工作計(jì)劃
- 2024年世界職業(yè)院校技能大賽高職組“市政管線(道)數(shù)字化施工組”賽項(xiàng)考試題庫
- 華為研發(fā)部門績效考核制度及方案
- CSC資助出國博士聯(lián)合培養(yǎng)研修計(jì)劃英文-research-plan
- 《環(huán)境管理學(xué)》教案
- 2025年蛇年年度營銷日歷營銷建議【2025營銷日歷】
- (一模)寧波市2024學(xué)年第一學(xué)期高考模擬考試 數(shù)學(xué)試卷(含答案)
- 攝影入門課程-攝影基礎(chǔ)與技巧全面解析
- 冀少版小學(xué)二年級下冊音樂教案
- 【龍集鎮(zhèn)稻蝦綜合種養(yǎng)面臨的問題及優(yōu)化建議探析(論文)13000字】
- 父母贈(zèng)與子女農(nóng)村土地協(xié)議書范本
評論
0/150
提交評論