銀行理財沙龍活動總結(jié)

1、銀行理財沙龍活動總結(jié)篇一 : 淺談銀行網(wǎng)點舉辦理財沙龍的必要性淺談銀行網(wǎng)點舉辦理財沙龍的必要性在網(wǎng)點駐點輔導(dǎo)過程中，劉老師輔導(dǎo)的每一個網(wǎng)點都必須要舉辦一場理財沙龍。而這一周舉辦的理財沙龍，也并不是大家所謂的請保險公司、基金公司等簡單的做的產(chǎn)品說明會。劉老師要求的理財沙龍在傳統(tǒng)基礎(chǔ)上要有三個大的轉(zhuǎn)變 : 第一，理財沙龍的舉辦，目的不是在于營銷客戶，而是在于拉近和客戶之間的距離，搭建溝通交流平臺，讓銀行了解客戶，客戶了解銀行 ; 第二，理財沙龍不是產(chǎn)品推薦會，而是本著讓客戶有收獲，覺得愉悅，并且還想再來的初衷舉辦。因此，劉老師輔導(dǎo)過的網(wǎng)點，往往要以非金融和金融結(jié)合來舉辦，而非簡單的產(chǎn)品介紹會 ;

2、第三，理財沙龍的舉辦，不是一個人的事情，也不是保險公司、基金公司的事情，而是整個網(wǎng)點的事情。在輔導(dǎo)過程中，劉老師要求，所有的主持、主講、主題選擇、策劃、客戶邀約等都由員工自己來擔(dān)當(dāng)。一是可以給到員工鍛煉和展示自己的平臺 ; 二是讓客戶1更有歸屬感。本著以上三點轉(zhuǎn)變的思維和理念，著實讓不少人頭疼。的確，行長會想，花了大把的人力、物力、財力和精力，最后啥也沒撈著，做這個有什么意義嗎, 不可否認，不以盈利為本的的企業(yè)，和不想當(dāng)將軍的士兵不是好兵一個道理。但是，我想說，這兩者并沒有沖突，只是站的角度不同而已。如果一位管理者，從戰(zhàn)略的角度來看，他會認為理財沙龍的舉辦確實是一舉多得，值得舉辦，而且營銷會愈

3、發(fā)輕松，銀行口碑會越來越好。因為讓客戶收益，讓自己也收益了，客戶開心，銀行也開心，真正的實現(xiàn)了雙贏。如果管理者站在戰(zhàn)術(shù)的層面來看理財沙龍，沒有產(chǎn)出時，他們會顯得焦躁和急功近利，他會對理財沙龍活動的舉辦提出質(zhì)疑。因為，他看到的只有眼前的這一次得失，而未曾想過，這次客戶的體驗、客戶的感受、客戶對產(chǎn)品的認識程度、以及后期的口碑效應(yīng)等無形的財富。拋開戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)之說，其實單從網(wǎng)點負責(zé)人網(wǎng)點管理方面考慮，其實理財沙龍的舉辦又未嘗不能給予管理者一些啟發(fā)呢, 今天劉老師就站在網(wǎng)點管理層面，談?wù)劺碡斏除埮e辦的必要性。首先，理財沙龍是對網(wǎng)點經(jīng)營管理的一次大“體檢”。為什么說是體檢呢, 且聽劉老師從以下四個方面，慢

4、慢道來。第一，理財沙龍是檢驗日常網(wǎng)點人員維護客戶的成果，以2及體現(xiàn)客戶對網(wǎng)點的黏度的良好時機。很直接的表現(xiàn)，客戶如果維護不到位，或者客戶黏度不夠，在駐點輔導(dǎo)當(dāng)周短期內(nèi)邀約到客戶，對于員工來說的確有一定難度。如果這個團隊平時都不聯(lián)系客戶，不維護客戶，那么舉辦活動時，“客戶”顯然成為此網(wǎng)點最大的問題。此種情況下，網(wǎng)點負責(zé)人可以反思網(wǎng)點對于客戶維護力度、維護方式、以及營銷團隊管理等方面是否有進一步提升和優(yōu)化的方面。案例 : 某省某網(wǎng)點平時客戶經(jīng)理都躲在后臺辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)點客戶經(jīng)理崗位形同虛設(shè)。一方面是物理布局受限，導(dǎo)致客戶經(jīng)理無單獨的辦公區(qū)域，另一方面客戶經(jīng)理本身也無客戶維護和管理意識，總是覺得在后臺

5、會比較有安全感，一時很難轉(zhuǎn)變從柜員到客戶營銷的角色 ; 第三方面，網(wǎng)點負責(zé)人對客戶經(jīng)理團隊輔導(dǎo)過于粗放，未進行細化的過程管理。網(wǎng)點負責(zé)人平時只是泛泛的布置任務(wù)，網(wǎng)點大部分的營銷任務(wù)都是由網(wǎng)點負責(zé)人單打獨斗去維護和拓展。網(wǎng)點負責(zé)人沒有轉(zhuǎn)變自己的管理思路，去做一個管理者和教導(dǎo)者。比如，網(wǎng)點負責(zé)人從未對客戶經(jīng)理進行精細化的目標(biāo)分解、方法指導(dǎo)、角色轉(zhuǎn)變的心態(tài)梳理等方面的指導(dǎo)和引導(dǎo)。對于客戶經(jīng)理無專門辦公室、網(wǎng)點管理等細節(jié)性事物一概不管不問。此網(wǎng)點系統(tǒng)中vip 客戶數(shù)量大概有1300 人左右。由于平時疏于對客戶的維護，全網(wǎng)點一共邀約客戶到場7 人。3這些客戶群體與原來設(shè)定的主題吻合度也并不高，其中有兩位

6、客戶是客戶經(jīng)理找自己的朋友過來充當(dāng)人數(shù)。由此可見，整個網(wǎng)點對于存量客戶維護完全無意識也無維護方法。 1300 位客戶中，盡然找不出 10 位粘性高的忠誠客戶。與上述案例截然相反的是另外一些網(wǎng)點，動輒可以邀約30 多位客戶到場。無論對私高端客戶還是對公企業(yè)主，想邀約多少就有多少。這些網(wǎng)點的存款規(guī)模都不會差，且日均也維持的很好。足以證明，做好過程，結(jié)果必然不會差。通過理財沙龍客戶邀約，我們可以清晰的看到網(wǎng)點對于客戶的維護力度以及客戶對網(wǎng)點的黏度。平時對客戶用心維護的網(wǎng)點，不愁理財沙龍邀約不到人，更不愁拉不到存款?？蛻舻木S護還需要我們踏踏實實的用心、用感情，細致的去付出并進行精細的維護。 第二，檢驗

7、團隊人員對客戶的深入了解程度。網(wǎng)點理財沙龍的成功舉辦，往往 60%在于客戶的精準(zhǔn)邀約。所謂知己知彼，百戰(zhàn)不殆。對客戶了解的越多，營銷的切入口就越多。對客戶了解的越透徹，就越容易和客戶產(chǎn)生共鳴，得到客戶的好感和信任。如果團隊人員對客戶的維護不夠深入和了解，則無法精準(zhǔn)的篩選出合適的客戶來參加合適的活動。比如，主題沙龍活動金融板塊想要推基金，平時維護人員并未對客戶進行分層分級分群維護，也并不知曉客戶的投資偏4好，則面對茫?？蛻羧后w，很難篩選出合適的客戶。此種情況，可以說明客戶維護時，停留表面，不夠深入。員工對于客戶信息收集、總結(jié)、提煉并制定針對性營銷等技巧有待進一步提升。案例 1: 某銀行網(wǎng)點以推薦

8、百萬身價為目的，設(shè)計了主題為“我的小車我做主”為主題的沙龍，非金融板塊分享了小車周末旅行路線推薦的旅行方案，邀約的都是有車一族，年紀均在 25 45 歲之間。通過旅游路線推薦，再順勢推薦出行產(chǎn)品套餐，現(xiàn)場配置促成禮品，現(xiàn)場頒獎、現(xiàn)場發(fā)表購買保險的心得體會，全場13 位客戶，人均購買了一份百萬身價。此網(wǎng)點理財沙龍的成功舉辦，因素有很多，其中之一就在于客戶精準(zhǔn)的邀約。所以，理財沙龍也從側(cè)面檢驗了網(wǎng)點人員對客戶的深度維護情況以及客戶喜好掌握情況。做到了真正的了解客戶，投其所好的把合適的產(chǎn)品在合適的時機賣給了合適的客戶，真正意義上實現(xiàn)了雙贏。案例 2: 杭州某網(wǎng)點，客戶經(jīng)理精準(zhǔn)了解了客戶需求，掌握了一

9、部分客戶確切的有對基金深入了解的需求，再加之了解了當(dāng)?shù)厝藙?wù)實、時間觀念較強的喜好后，直接請了知名基金經(jīng)理人，針對性做了一場基金診斷會?？蛻裘赓M上了一堂投資理財課，甚是滿意。案例 2 中，理財沙龍舉辦的非金融板塊，其實就是講了金融。它5以一種福利的形式，客戶想要的形式提供給客戶了。我個人認為，不是不可以直接以產(chǎn)品推薦為目的來舉辦理財沙龍。但是前提是，你足夠了解客戶的需求，能精準(zhǔn)的篩選出對產(chǎn)品有需求的客戶。您能方方面面掌握客戶的需求，生活方面的、投資理財方面的，只要是客戶想要的，我們都可以靈活去滿足。第三，檢驗團隊的凝聚力，包括團隊協(xié)作力、組織能力、團隊活動策劃能力、團隊榮譽感等。如果一個團隊協(xié)作

10、力不強、凝聚力不強，理財沙龍的舉辦無疑會暴露這個團隊的某種缺陷。案例 : 浙江某行，網(wǎng)點負責(zé)人對團隊喪失信心，管理如同一盤散沙。網(wǎng)點員工習(xí)慣各自為營，平時很少交流和合作。舉辦理財沙龍當(dāng)天，客戶到場后，無人倒水，也無人去進行客戶的交流及接待。讓客戶感覺不到一絲絲的團隊問候和溫暖。理財沙龍結(jié)束后，劉老師播放了蘇州某行的理財沙龍現(xiàn)場員工表現(xiàn)的視頻，讓大家感受蘇州某行員工無縫銜接的對客戶服務(wù)的團隊協(xié)作力、執(zhí)行力，以及強烈的主人翁意識。原本在其它銀行自然而然、理所當(dāng)然的事情，在該行卻顯得那么遙不可及。為什么呢 , 追究其根本有三 : 第一，網(wǎng)點負責(zé)任管理態(tài)度過于消極; 第二，網(wǎng)點無企業(yè)文化和團隊文化支撐

11、; 第三，員工之間交流較少，感情冷漠。那么管理較好的網(wǎng)點，如果平時員工協(xié)作不夠，通過理財沙龍活動可以拉近員工之間的距離，增進彼此之間的感情，6提升團隊榮譽感和團隊作戰(zhàn)能力。篇二 :11.6 華景理財沙龍產(chǎn)說會總結(jié)華景支行理財沙龍產(chǎn)說會總結(jié)我支行于 2010 年 11 月 6 日下午 4:00 6:30 和陽光人壽保險公司開展了一場針對“陽光十年”期繳的理財沙龍產(chǎn)說會活動。本次活動還是圍繞上次東圃活動的主題“快樂人生，笑談理財”，目的就是讓客戶開開心心過來，快快樂樂回去，并且精神上面有所收獲，讓客戶更加信賴我們工行，讓我們以后的銷售增添工具?；顒映煽儽敬尉W(wǎng)點小沙龍活動得到了近 25 名客戶的積極

12、參與，現(xiàn)場氣氛非常熱烈，其中現(xiàn)場簽單件數(shù)高達 10 件，保費收獲 32 萬，整個過程客戶都是在一個非常愉快的氛圍中度過，也得到了很多客戶的高度認可?；顒幼晕以u估本次活動成功的原因我們總結(jié)為以下幾點: 1 、 成功邀約客戶本次活動是在東圃活動的基礎(chǔ)上進行改善，因此我們對于邀約的要求也會更加要求。今次活動中，營銷人員充分發(fā)揮智慧，三個客戶經(jīng)理分組邀約。預(yù)計每個客戶經(jīng)理邀約 10 名客戶左右，到場與預(yù)計客戶基本吻合。說明客戶邀約非常7到位，客戶忠誠度非常高。2 、布局新穎。本次活動參考東圃“自助餐”式的設(shè)計風(fēng)格，但是又稍稍有些不同，獨特新穎。本次分區(qū)設(shè)座位，設(shè)這成三角形型講座區(qū)，一改以往的平?；肪€

13、，客戶感覺非常高貴，同時又能和自己的客戶經(jīng)理多加交流。而且主題風(fēng)格上也是比較輕松，客戶沒多大壓力，感覺是種享受。并且門口設(shè)置區(qū)在入口處，附件 :工商銀行華景支行理財沙龍流程時間 : 2010 年 11 月 6 日下午 4:30 6:30地點 : 高新華景工商銀行主持 : 劉鎮(zhèn)城 講師 : 戚承光參加人員 : 陽光客戶經(jīng)理 9 名、網(wǎng)點工作人員注 : 參加本次理財沙龍的客戶，現(xiàn)場簽到即可獲得由陽光人壽送出的精美禮品一份。篇三 : 理財沙龍活動策劃12 月份理財沙龍活動方案一、 活動目的增進客戶對望洲財富的了解，培養(yǎng)客戶的理財觀念，邀請客戶來公司看看，增進客戶與業(yè)務(wù)員之間的感情，為客戶做單打下伏筆

14、。二、 活動目標(biāo)81. 以講座、沙龍活動、禮品為誘餌，邀請一直不肯上門公司的客戶來公司參觀，以便業(yè)務(wù)員跟進業(yè)務(wù)。2. 專業(yè)講師講解，培養(yǎng)客戶的理財觀念，堅定客戶的理財方向。3. 通過詳細、系統(tǒng)的公司講解，視頻觀看，讓客戶了解望洲財富，打消對公司安全性的顧慮三、 活動時間12月,日下午 2點四、 活動地點藍爵國際 , 恒隆廣場 ,五、 活動流程1. 會場布置 : 客戶每人一瓶水，一份單頁，橫幅，易拉寶，電腦、投影儀、ppt 筆，提前 30 分鐘完成。2. 業(yè)務(wù)員在樓下接客戶，要求業(yè)務(wù)員事先聯(lián)系好客戶，不能遲到。接到客戶后領(lǐng)導(dǎo)會議室就坐。3. 在沙龍開始前，部分人員在會議室內(nèi)調(diào)節(jié)氣氛，做到不冷場，

15、不冷落客戶。4. 客戶到達后上水果， 2 人/ 份，讓客戶盡量集中坐。5. 2 點會議準(zhǔn)時開始，經(jīng)理發(fā)言 ( 可以是業(yè)績分享，喜訊報道，業(yè)務(wù)員介紹等 ) 。6. 講師講自己，講理財觀念，講公司。7. 客戶提問環(huán)節(jié) ( 風(fēng)險較大，效果也明顯，要解答客戶的9各種疑問 ) 。8. 發(fā)放禮品 ( 望洲圍裙，望洲保溫杯，望洲暖手寶，望洲指甲鉗，望洲紙巾，望洲鑰匙扣 ) 。9. 公司參觀10. 沙龍結(jié)束，理財經(jīng)理帶領(lǐng)客戶下樓六、 活動分工1.2.3.4.5.6. 禮品準(zhǔn)備 : 周蒙娜，朱贏磊 會場布置 : 金志凱，吳恩波 會議室應(yīng)急 : 萬景欣，蔣建偉 禮品發(fā)放 : 高曉華，戚曉玲 水果準(zhǔn)備朱建波 客戶問題解答 :,七、 活動預(yù)算 ( 按 30 客戶算，業(yè)務(wù)員 12 人)八、 活動業(yè)績預(yù)估完成年華業(yè)績 30-50 萬。九、 活動可行性分析1. 理財顧問經(jīng)