建信理財(cái)誠(chéng)鑫系列理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議

1、建信理財(cái)誠(chéng)鑫系列理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議 協(xié)議編號(hào):建粵托管2021年003號(hào) 管理人：建信理財(cái)有限責(zé)任公司 托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行2021年1月目 錄協(xié)議當(dāng)事人2第一章 釋 義4第二章 陳述和保證7第三章 管理人的權(quán)利和義務(wù)10第四章 托管人的權(quán)利和義務(wù)12第五章 托管資產(chǎn)的保管14第六章 資金劃付21第七章 交易及資金清算25第八章 核算估值35第九章 投資監(jiān)督37第十章 信息報(bào)告38第十一章 托管費(fèi)及相關(guān)費(fèi)用39第十二章 文件資料的保管40第十三章 理財(cái)產(chǎn)品的清算40第十四章 托管人的更換41第十五章 違約責(zé)任及免責(zé)條款42第十六章 不可抗力事件的處理43第十七章 保密義務(wù)4

2、4第十八章 反洗錢(qián)條款46第十九章 本協(xié)議的終止47第二十章 法律適用和爭(zhēng)議解決48第二十一章 其他48協(xié)議當(dāng)事人本協(xié)議由以下當(dāng)事人簽署：管理人：建信理財(cái)有限責(zé)任公司住所：深圳市福田區(qū)金田路2028號(hào)皇崗商務(wù)中心2號(hào)樓5701、5801單元郵政編碼：518000 法定代表人：劉興華聯(lián)系人： 聯(lián)系人電話：托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行住所：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)中路509號(hào) 郵政編碼：510000負(fù)責(zé)人：劉軍 聯(lián)系人：甘毅雄 聯(lián)系電話： 鑒于:1建信理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“管理人”）是依照中國(guó)法律合法成立并有效存續(xù)的公司，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的主要從事理財(cái)業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)

3、，具備發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的資格和能力，擬發(fā)起設(shè)立理財(cái)產(chǎn)品。2中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司是依照中國(guó)法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，具有理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)資格和能力，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“托管人”）作為其分支機(jī)構(gòu)，享有充分的授權(quán)和法定權(quán)利為理財(cái)產(chǎn)品提供托管服務(wù)，遵循誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，履行托管職能。3. 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行愿意接受管理人的委托，依照法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，為管理人發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品提供托管服務(wù)。4. 為保障理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)獨(dú)立、安全、穩(wěn)健運(yùn)行，保障理財(cái)產(chǎn)品投資者的合法權(quán)益，明確本理財(cái)產(chǎn)品的管理人和托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，依照中華人民共和國(guó)合同法、關(guān)于規(guī)范

4、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)、關(guān)于進(jìn)一步明確規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)有關(guān)事項(xiàng)的通知、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、相關(guān)自律組織的要求、監(jiān)管要求和其他有關(guān)規(guī)定，管理人、托管人在平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用原則的基礎(chǔ)上特訂立本協(xié)議。本協(xié)議是約定管理人和托管人之間權(quán)利義務(wù)以及在業(yè)務(wù)合作中具體的業(yè)務(wù)處理程序和方法的法律文件，當(dāng)事人具有法定權(quán)利和充分的授權(quán)簽署本協(xié)議并按照本協(xié)議享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)，以茲共同遵守。本協(xié)議適用于管理人委托托管人托管的管理人發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，雙方不再就管理人發(fā)行的單期理財(cái)產(chǎn)品委托托管人托管事宜另行簽署托管協(xié)議。單期理財(cái)產(chǎn)品

5、的托管確認(rèn)方式詳見(jiàn)本協(xié)議第 五 章。第一章 釋 義除另有規(guī)定外，本協(xié)議中下列詞語(yǔ)的定義如下：管理人（甲方）：指建信理財(cái)有限責(zé)任公司。托管人（乙方）：指中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廣東省分行。投資者：指理財(cái)產(chǎn)品的投資者，即理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議中的投資者。本協(xié)議：指建信理財(cái)誠(chéng)鑫系列理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議（以下稱(chēng) “托管協(xié)議”或“本協(xié)議”）以及對(duì)本協(xié)議的任何修訂和補(bǔ)充。理財(cái)產(chǎn)品：指依據(jù)本協(xié)議，管理人委托托管人托管的建信理財(cái)誠(chéng)鑫系列理財(cái)產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本產(chǎn)品”或“理財(cái)”）。單期理財(cái)產(chǎn)品：指依據(jù)本協(xié)議，管理人委托托管人托管的理財(cái)產(chǎn)品中每只獨(dú)立的理財(cái)產(chǎn)品。理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)：指本協(xié)議項(xiàng)下理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

6、”）及對(duì)該說(shuō)明書(shū)的任何有效修訂和補(bǔ)充。理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書(shū)：指本協(xié)議項(xiàng)下理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售協(xié)議書(shū)（以下稱(chēng)“理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書(shū)”）及對(duì)該協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議:指“理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售協(xié)議書(shū)”、“理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)”、“風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)”、“投資者權(quán)益須知”及其他理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)文件的統(tǒng)稱(chēng)。托管賬戶(hù)：指托管人根據(jù)管理人的授權(quán)，并按相關(guān)規(guī)定開(kāi)立的專(zhuān)門(mén)用于保管、管理、運(yùn)用理財(cái)產(chǎn)品資金的銀行專(zhuān)用賬戶(hù)。托管賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)日：指根據(jù)協(xié)議約定，托管人依據(jù)管理人劃款指令，將托管賬戶(hù)內(nèi)資金余額清零且辦理完畢銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)之日。托管資產(chǎn)：指理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議項(xiàng)下所對(duì)應(yīng)的存放于托管人可控制的賬戶(hù)中的資產(chǎn) (如托管賬戶(hù)中的現(xiàn)金資產(chǎn))以及托管人承諾保管的其他

7、資產(chǎn)。劃款指令：管理人向托管人發(fā)出的由托管賬戶(hù)向外劃付資金、從托管賬戶(hù)支付理財(cái)資產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的各種稅費(fèi)、托管費(fèi)、管理費(fèi)等的書(shū)面文件。交易依據(jù)：指劃款指令所要求提供劃款所依據(jù)的附件，包括但不限于在管理人依據(jù)理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)文件的約定管理運(yùn)用理財(cái)資金時(shí)，管理人與相關(guān)交易對(duì)手簽署的合同、協(xié)議及相關(guān)憑證、材料和文件等。理財(cái)資金：指理財(cái)產(chǎn)品的貨幣資金，即以資金形態(tài)存在的理財(cái)資產(chǎn)。理財(cái)資產(chǎn)：指理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)下全體投資者交付的理財(cái)資金及在理財(cái)期限內(nèi)管理人對(duì)理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)下資金進(jìn)行管理運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，其構(gòu)成主要包括：投資本金、理財(cái)收益和其他應(yīng)計(jì)入理財(cái)資產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)。理財(cái)收益:指理財(cái)產(chǎn)品項(xiàng)下各相關(guān)方（投資者、管

8、理人、托管人）所獲的理財(cái)利益、理財(cái)費(fèi)用等款項(xiàng)。證券經(jīng)紀(jì)商：指根據(jù)中華人民共和國(guó)法律合法設(shè)立并有效存續(xù)的公司法人，依法取得證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格。中國(guó)結(jié)算公司：指中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：指中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司。證券賬戶(hù)：以管理人名義或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的名義為托管資產(chǎn)在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司北京分公司、上海分公司和深圳分公司開(kāi)設(shè)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)。債券托管賬戶(hù)：指托管人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及管理人要求辦理的，在銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，用于存放管理人托管的銀行間債券資產(chǎn)的托管賬戶(hù)。開(kāi)放式基金交易賬戶(hù)/

9、基金賬戶(hù)：指托管人根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及管理人要求辦理的，在開(kāi)放式基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)/開(kāi)放式基金注冊(cè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，用于管理人開(kāi)放式基金交易/存放開(kāi)放式基金資產(chǎn)的賬戶(hù)。指定賬戶(hù)：指管理人用以與銀行結(jié)算賬戶(hù)之間進(jìn)行托管現(xiàn)金財(cái)產(chǎn)劃付的唯一指定賬戶(hù)。法律、法規(guī)：指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)、規(guī)章、司法解釋、有關(guān)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求、其他規(guī)范性文件以及對(duì)于該等法律法規(guī)的最新修改和補(bǔ)充。工作日：指國(guó)務(wù)院公布的正常證券營(yíng)業(yè)日。第二章 陳述和保證2.1管理人的陳述和保證管理人做出以下陳述和保證，并承諾其內(nèi)容在本協(xié)議簽訂之日及本協(xié)議有效期內(nèi)一直真實(shí)準(zhǔn)確：（1）主體合法。管理人是按照中國(guó)法

10、律合法注冊(cè)并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行或商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的主要從事理財(cái)業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，具有擁有和支配其財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的權(quán)利能力。（2）具備業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。管理人依法經(jīng)過(guò)工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，合法取得了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)核發(fā)金融許可證，具有發(fā)起設(shè)立并受托管理理財(cái)產(chǎn)品的資格。就管理人所知，并不存在任何事件導(dǎo)致或可能導(dǎo)致管理人喪失該項(xiàng)資格。（3）獲得內(nèi)部授權(quán)。管理人履行本協(xié)議以及管理人作為當(dāng)事人簽署和履行與本理財(cái)產(chǎn)品有關(guān)的其他協(xié)議，已經(jīng)得到公司內(nèi)部必要的授權(quán)，并且(i)不違反、沖突或有悖于適用于管理人的任何協(xié)議、契據(jù)、判決、裁定、命令、法律、規(guī)則或政府規(guī)定；(

11、ii)不違反或不會(huì)導(dǎo)致管理人違反其公司章程或營(yíng)業(yè)執(zhí)照，或與之沖突；（iii）不違反或不會(huì)導(dǎo)致管理人違反其簽署的或必須遵守的任何協(xié)議或文件的條款、條件或規(guī)定，或與之沖突；（iv）不會(huì)因在管理人資產(chǎn)之上產(chǎn)生或設(shè)置的任何擔(dān)保債權(quán)或其他索賠而嚴(yán)重影響管理人履行本協(xié)議的能力。（4）信息披露的真實(shí)性。管理人提供的所有與本協(xié)議有關(guān)的資料和信息均真實(shí)準(zhǔn)確，不存在任何重大錯(cuò)誤或遺漏。（5）管理人承諾理財(cái)產(chǎn)品資金來(lái)源及用途合法，不屬于違反規(guī)定的公眾集資,符合有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求。2.2托管人的陳述和保證托管人做出以下陳述和保證，并承諾其內(nèi)容在本協(xié)議簽訂之日及本協(xié)議有效期內(nèi)一直真實(shí)準(zhǔn)確：（1）主體合法。托管人是

12、一家按照中國(guó)法律合法注冊(cè)并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行或商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，具有擁有和支配其財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的內(nèi)外部授權(quán)。（2）具備業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司依法取得了監(jiān)管部門(mén)核發(fā)的證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，托管人及其指定分支機(jī)構(gòu)依法可以為本理財(cái)產(chǎn)品提供托管服務(wù)，且就托管人所知，并不存在任何事件導(dǎo)致或可能導(dǎo)致托管人喪失該項(xiàng)資格。（3）獲得內(nèi)部授權(quán)。托管人簽署和履行本協(xié)議以及托管人作為當(dāng)事人的、與本理財(cái)產(chǎn)品有關(guān)的其他協(xié)議，已經(jīng)得到公司內(nèi)部必要的授權(quán)，并且(i)不違反、沖突或有悖于適用于托管人的任何協(xié)議、契據(jù)、判決、裁定、命令、法律、規(guī)則或政府規(guī)定；(ii)不違反或不會(huì)導(dǎo)致托管人違反其公司章程

13、或營(yíng)業(yè)執(zhí)照，或與之沖突；（iii）不違反或不會(huì)導(dǎo)致托管人違反其簽署的或必須遵守的任何協(xié)議或文件的條款、條件或規(guī)定，或與之沖突；（iv）不會(huì)因在托管人資產(chǎn)之上產(chǎn)生或設(shè)置的任何擔(dān)保債權(quán)或其他索賠而嚴(yán)重影響托管人履行本協(xié)議的能力。（4）信息披露的真實(shí)性。托管人提供的所有與本協(xié)議相關(guān)的資料和信息均真實(shí)準(zhǔn)確，且不存在任何重大錯(cuò)誤或遺漏。（5）免責(zé)聲明。托管人作為本理財(cái)產(chǎn)品的托管銀行，除因托管人過(guò)錯(cuò)而承擔(dān)責(zé)任外，不對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任，不為本理財(cái)產(chǎn)品的本金和收益提供擔(dān)保；因投資運(yùn)作需要，對(duì)托管人以外開(kāi)立的銀行賬戶(hù)內(nèi)的資金，實(shí)際存管在交易對(duì)手、中介機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)的證券和存放在托管人以外銀行賬戶(hù)內(nèi)的

14、資金，托管人不承擔(dān)任何責(zé)任；對(duì)管理人與投資者約定的本產(chǎn)品資產(chǎn)分配方式等內(nèi)容，托管人不承擔(dān)任何責(zé)任；對(duì)托管的理財(cái)產(chǎn)品的合法合規(guī)性不承擔(dān)任何責(zé)任；因管理人違背本產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議和其他相關(guān)法律文件的約定，處理受托事務(wù)不當(dāng)，使理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)受到損失的情形，與托管人無(wú)關(guān)；托管人只對(duì)管理人發(fā)出的劃款指令作形式審核，不對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。除法律、法規(guī)要求外，托管人不負(fù)責(zé)本理財(cái)產(chǎn)品募集過(guò)程中的說(shuō)明義務(wù)、反洗錢(qián)義務(wù)、特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性審查、投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估、合格投資者確認(rèn)等責(zé)任。第三章 管理人的權(quán)利和義務(wù)3.1管理人的權(quán)利（1）根據(jù)本協(xié)議、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和其他相關(guān)法律文件的約定，對(duì)理財(cái)

15、產(chǎn)品的資產(chǎn)進(jìn)行管理運(yùn)用。（2）根據(jù)本協(xié)議、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和其他相關(guān)法律文件的約定，從理財(cái)產(chǎn)品中收取管理報(bào)酬。（3）對(duì)托管人的托管服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。（4）法律法規(guī)、本協(xié)議和理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)法律文件約定的其他權(quán)利。3.2 管理人的義務(wù)（1）在托管人指定的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立托管賬戶(hù)，并在托管人處根據(jù)本協(xié)議的約定預(yù)留印鑒。（2）在本產(chǎn)品資金募集完畢后，將本產(chǎn)品募集的全部資金劃入托管賬戶(hù)，向托管人發(fā)送理財(cái)產(chǎn)品起始運(yùn)作的書(shū)面通知，并向托管人移交本產(chǎn)品相關(guān)法律文件。（3）管理運(yùn)用本產(chǎn)品的資產(chǎn)，需要從托管賬戶(hù)向外匯劃資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照雙方約定的格式以書(shū)面形式向托管人提交劃款指令，接受托管人的監(jiān)督。（4）建立對(duì)賬機(jī)制，并按照本

16、協(xié)議約定與托管人定期對(duì)賬。（5）本產(chǎn)品對(duì)外投資簽署書(shū)面投資合同，取得相關(guān)資產(chǎn)權(quán)屬憑證的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將投資合同和資產(chǎn)權(quán)屬憑證的復(fù)印件提交托管人。管理人向托管人提交的相關(guān)文件為復(fù)印件的，管理人應(yīng)當(dāng)確保移交文件的內(nèi)容與正本一致，并加蓋管理人公章。（6）確保本產(chǎn)品投資產(chǎn)生的收益和投資本金全部回流到托管賬戶(hù)。（7）向監(jiān)管部門(mén)和投資者披露本產(chǎn)品的相關(guān)信息。（8）如本產(chǎn)品項(xiàng)下資產(chǎn)非因托管人的原因被有權(quán)機(jī)構(gòu)采取包括查封、凍結(jié)、扣劃等在內(nèi)的強(qiáng)制性措施，管理人應(yīng)采取合理措施，包括但不限于依法向有權(quán)機(jī)構(gòu)提出抗辯、異議；托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，若托管人因此遭受任何損失，均有權(quán)向責(zé)任人全額追償。（9）管理人發(fā)生任何可能

17、導(dǎo)致本產(chǎn)品運(yùn)作發(fā)生重大變化或直接影響托管業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知托管人。（10）在本產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)披露任何與托管人有關(guān)的信息，應(yīng)提前書(shū)面通知托管人。（11）在合法合規(guī)并按照本協(xié)議規(guī)定的前提下，應(yīng)托管人合理要求提供開(kāi)展托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)必須的協(xié)助。（12）在發(fā)行、管理本產(chǎn)品和運(yùn)用本產(chǎn)品資產(chǎn)的過(guò)程中，遵守關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)、關(guān)于進(jìn)一步明確規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)有關(guān)事項(xiàng)的通知、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法及其他相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)章。（13）負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的合法合規(guī)審查及履行反洗錢(qián)及反恐怖融資義務(wù)。（14）法律、法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。第四章 托管人的權(quán)利

18、和義務(wù)4.1托管人的權(quán)利（1）根據(jù)本協(xié)議的約定，為本理財(cái)產(chǎn)品提供現(xiàn)金資產(chǎn)以及托管人承諾保管的其他資產(chǎn)的托管服務(wù)。（2）對(duì)管理人管理和運(yùn)用理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)的行為進(jìn)行監(jiān)督。（3）在未違反法律、法規(guī)及本協(xié)議約定的情況下，按照本協(xié)議的約定，及時(shí)足額地收取托管報(bào)酬。（4）管理人在反洗錢(qián)上拒絕配合合理必要的合法性審查、可疑交易調(diào)查等情況的，托管人有權(quán)終止合作。（5）法律法規(guī)規(guī)定的及本協(xié)議約定的其他權(quán)利。4.2托管人的義務(wù)（1）安全保管托管賬戶(hù)內(nèi)的現(xiàn)金資產(chǎn)或托管人承諾保管的其他資產(chǎn)，確保托管賬戶(hù)與托管人托管的其他財(cái)產(chǎn)資金賬戶(hù)、托管人自有賬戶(hù)或管理的其他賬戶(hù)相分離，保證彼此之間的獨(dú)立性；非依法律、法規(guī)或有關(guān)協(xié)議約

19、定，不得擅自使用、轉(zhuǎn)移或處分托管資產(chǎn)。（2）依據(jù)管理人真實(shí)有效的劃款指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜，不得無(wú)故拖延或拒絕執(zhí)行管理人符合法規(guī)規(guī)定及本協(xié)議約定的劃款指令。發(fā)現(xiàn)管理人投資指令違法、違規(guī)的，及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。（3）建立對(duì)賬機(jī)制，復(fù)核、審查理財(cái)產(chǎn)品資金頭寸、資產(chǎn)賬目、資產(chǎn)凈值、認(rèn)購(gòu)和贖回價(jià)格等數(shù)據(jù)，及時(shí)核查認(rèn)購(gòu)、贖回以及投資資金的支付和到賬情況,并按照本協(xié)議約定與管理人定期對(duì)賬。（4）定期向管理人出具托管報(bào)告，不得編造虛假交易記錄、財(cái)務(wù)信息及其他資料。（5）辦理與理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)，包括對(duì)理財(cái)產(chǎn)品信息披露文件中的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等出具意見(jiàn)，以及在公募理財(cái)產(chǎn)品半年

20、度和年度報(bào)告中出具理財(cái)托管機(jī)構(gòu)報(bào)告等；（6）如本產(chǎn)品托管賬戶(hù)內(nèi)的現(xiàn)金資產(chǎn)被有權(quán)機(jī)構(gòu)采取包括查封、凍結(jié)、扣劃等在內(nèi)的強(qiáng)制性措施，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知管理人。（7）托管人發(fā)生任何可能對(duì)本產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)發(fā)生重大影響的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知管理人。（8）在合法合規(guī)的前提下，應(yīng)管理人要求提供與本理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)相關(guān)的各項(xiàng)協(xié)助與服務(wù)；充分履行本合同約定條款，視作托管人已履行托管職責(zé)。 （9）在本產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)披露任何與管理人有關(guān)的信息，應(yīng)提前書(shū)面通知管理人，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有安排的除外。（10）為理財(cái)產(chǎn)品的合法合規(guī)審查及履行反洗錢(qián)及反恐怖融資義務(wù)提供必要協(xié)助。（11）在為本產(chǎn)品提供托管服務(wù)的過(guò)程中遵守相關(guān)

21、的法律法規(guī)規(guī)章。（12）未經(jīng)管理人書(shū)面同意，托管人不得將托管業(yè)務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)委托給第三方托管。（13）法律、法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。第五章 托管資產(chǎn)的保管5.1托管資產(chǎn)的起始運(yùn)作。管理人在理財(cái)產(chǎn)品完成向監(jiān)管部門(mén)的報(bào)備手續(xù)后，應(yīng)及時(shí)通過(guò)電子郵件、傳真或雙方認(rèn)可的其他方式向托管人移交理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)材料，為托管人預(yù)留出合理的運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)備時(shí)間。移交內(nèi)容包括但不限于該理財(cái)產(chǎn)品備案函（或其他可證明產(chǎn)品已備案的文件）、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議、理財(cái)產(chǎn)品成立的內(nèi)部批復(fù)（如有）、理財(cái)產(chǎn)品投資監(jiān)督事項(xiàng)表及托管人要求的或雙方另行約定的其他文件資料。托管人收到管理人的書(shū)面通知后，應(yīng)及時(shí)按照規(guī)定為理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)開(kāi)立托管資金

22、賬戶(hù)（簡(jiǎn)稱(chēng)“托管賬戶(hù)”），管理人應(yīng)在托管人開(kāi)立賬戶(hù)的過(guò)程中給予必要的配合，提供所需資料和開(kāi)戶(hù)費(fèi)用。托管賬戶(hù)的開(kāi)立應(yīng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)、賬戶(hù)開(kāi)立機(jī)構(gòu)等最新賬戶(hù)管理規(guī)定。（1）管理人將理財(cái)資金劃入托管賬戶(hù)，并與托管人確認(rèn)全部理財(cái)資金到賬無(wú)誤后，應(yīng)于當(dāng)日以傳真或其它雙方認(rèn)可的書(shū)面方式向托管人發(fā)出理財(cái)產(chǎn)品起始運(yùn)作通知書(shū)（附件41）。托管人于收到管理人出具的理財(cái)產(chǎn)品起始運(yùn)作通知之日起，按本協(xié)議約定履行托管職責(zé)。理財(cái)產(chǎn)品的托管期限自托管人收到管理人發(fā)出的理財(cái)產(chǎn)品起始運(yùn)作通知之日（含該日）起，至產(chǎn)品到期分配完畢之日（含該日）止。（2）證券資產(chǎn)的移交。如有需要移交的證券資產(chǎn)，移交證券資產(chǎn)前，管理人應(yīng)向托管人發(fā)送證券

23、資產(chǎn)移交通知書(shū)（附件2）。該通知書(shū)中應(yīng)注明公司名稱(chēng)，證券資產(chǎn)移交時(shí)間，移交名稱(chēng)、數(shù)量、單價(jià)、金額以及記入投資組合名稱(chēng)等。（3）實(shí)物憑證的移交。在移交日，管理人向托管人發(fā)送實(shí)物憑證移交確認(rèn)單（附件3），并將憑證式國(guó)債、存款證實(shí)書(shū)、存款協(xié)議等移交托管人，雙方核對(duì)一致后，交接雙方在實(shí)物憑證移交確認(rèn)單上簽章確認(rèn)。托管人負(fù)責(zé)安全保管移交來(lái)的存款證實(shí)書(shū)、憑證式國(guó)債等實(shí)物憑證。對(duì)移交給托管人實(shí)物憑證所對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)，管理人負(fù)責(zé)更換預(yù)留印鑒及回款路徑，保證存款提取后的資金及產(chǎn)生的利息于當(dāng)日全額劃入托管資金賬戶(hù)。5.2托管資產(chǎn)的保管與處分（1）托管資產(chǎn)獨(dú)立于甲、乙兩方的固有財(cái)產(chǎn)，并由托管人保管。甲、乙雙方任何一方不

24、得將托管資產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)，托管資產(chǎn)為管理人自有資產(chǎn)的除外。（2）管理人因托管資產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入托管資產(chǎn)。（3）托管資產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于托管資產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷(xiāo)。非因托管資產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，管理人、托管人不得主張其債權(quán)人對(duì)托管資產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上述債權(quán)人對(duì)托管資產(chǎn)主張權(quán)利時(shí)，管理人、托管人應(yīng)明確告知托管資產(chǎn)的獨(dú)立性，最大限度地防止對(duì)本托管資產(chǎn)的不利影響，但國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)要求的除外。（4）安全保管托管資產(chǎn)。托管人對(duì)在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)立的證券賬戶(hù)（托管人結(jié)算模式下）和在銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)的銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶(hù)（如有）中的證券以及在托管人開(kāi)

25、立的托管專(zhuān)用銀行賬戶(hù)內(nèi)的資金負(fù)有安全保管職責(zé)，但因第三方過(guò)錯(cuò)危害上述證券或資金安全且托管人對(duì)于危害的發(fā)生沒(méi)有過(guò)錯(cuò)，并已采取最大限度保護(hù)措施的，托管人不承擔(dān)責(zé)任；因中國(guó)結(jié)算公司和銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)自身原因造成資產(chǎn)損失的，托管人不承擔(dān)責(zé)任。因管理人投資運(yùn)作注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司和銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以外機(jī)構(gòu)的證券以及在托管賬戶(hù)以外開(kāi)立的銀行賬戶(hù)內(nèi)的資金保管由管理人負(fù)責(zé)，托管人僅保管管理人提供的相關(guān)憑證（如需），托管人對(duì)該憑證的真實(shí)性、合法性、有效性、完整性不承擔(dān)責(zé)任，對(duì)該等證券或資金的任何損失，托管人不承擔(dān)責(zé)任。托管人對(duì)托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。（5）托管人未經(jīng)管理人的指令

26、，不得自行運(yùn)用、處分、分配托管資產(chǎn)（不包含托管人依據(jù)中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、托管賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。（6）對(duì)于因?yàn)橥泄苜Y產(chǎn)投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日應(yīng)收資產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)的，托管人應(yīng)及時(shí)通知管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給托管資產(chǎn)造成損失的，管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償損失。5.3托管資產(chǎn)相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立和管理（1）托管資金賬戶(hù)。托管人受管理人委托，依據(jù)管理人出具的書(shū)面材料，按照相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定和有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則為托管資產(chǎn)開(kāi)立和管理托管資金賬戶(hù)，托管賬戶(hù)預(yù)留印鑒根據(jù)托管人的要求辦理。開(kāi)戶(hù)完成后，托管人應(yīng)及時(shí)在2個(gè)工作

27、日內(nèi)將有關(guān)托管資金賬戶(hù)的開(kāi)通信息通知管理人。 本理財(cái)產(chǎn)品的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付退出金額、支付理財(cái)產(chǎn)品收益、收取參與款，均需通過(guò)托管賬戶(hù)進(jìn)行。托管賬戶(hù)僅用于本產(chǎn)品的托管，專(zhuān)戶(hù)專(zhuān)用，不得用于其他用途。托管賬戶(hù)不得提現(xiàn)，不得通兌，不得透支，不得出售支票，不得開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行轉(zhuǎn)賬功能（可以開(kāi)通網(wǎng)上銀行查詢(xún)功能）等電子支付功能及其他網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬或資金歸集功能。可開(kāi)通網(wǎng)上托管銀行，網(wǎng)上托管銀行的操作及相關(guān)約定以管理人與托管人分支機(jī)構(gòu)簽署的中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上托管銀行客戶(hù)服務(wù)協(xié)議為準(zhǔn)。托管賬戶(hù)資金存款利率執(zhí)行中國(guó)人民銀行規(guī)定的同業(yè)活期存款利率或以開(kāi)戶(hù)行實(shí)際審批執(zhí)行的利率為準(zhǔn)。除法

28、律、法規(guī)及規(guī)章另有規(guī)定外，未經(jīng)管理人和托管人雙方同意，不得違反本合同的規(guī)定，擅自變更托管賬戶(hù)的預(yù)留印鑒、擅自劃轉(zhuǎn)托管賬戶(hù)內(nèi)的資金，亦不得擅自采取使托管賬戶(hù)無(wú)效的任何行為。根據(jù)雙方約定，托管賬戶(hù)使用“建信理財(cái)有限責(zé)任公司理財(cái)產(chǎn)品托管專(zhuān)戶(hù)”的名稱(chēng)（具體名稱(chēng)以實(shí)際開(kāi)戶(hù)為準(zhǔn)），但應(yīng)通過(guò)不同的賬號(hào)與其他理財(cái)產(chǎn)品的托管賬戶(hù)進(jìn)行區(qū)分。同時(shí)根據(jù)每期建信理財(cái)誠(chéng)鑫系列理財(cái)產(chǎn)品分別設(shè)立獨(dú)立托管賬戶(hù)，并一一對(duì)應(yīng)。具體賬戶(hù)信息以關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品托管賬戶(hù)開(kāi)立情況的函（附件1）為準(zhǔn)。（2）證券賬戶(hù)（如有）。管理人委托托管人根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司要求為托管資產(chǎn)開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)。證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)由管理人先行墊付,待托管產(chǎn)品啟始運(yùn)營(yíng)后,管理人可

29、通過(guò)向托管人發(fā)送劃款指令,將代墊開(kāi)戶(hù)費(fèi)從本產(chǎn)品托管資金賬戶(hù)中扣還管理人。賬戶(hù)開(kāi)立后，托管人應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)將證券賬戶(hù)信息書(shū)面通知管理人。若采取托管人結(jié)算模式，管理人應(yīng)指定上海、深圳證券交易所專(zhuān)用交易單元，用于托管協(xié)議項(xiàng)下的場(chǎng)內(nèi)證券投資運(yùn)作，并在正式使用前將相關(guān)信息書(shū)面通知托管人，用于辦理托管人合并清算業(yè)務(wù)。證券賬戶(hù)（如有）由管理人保管和使用，管理人承諾該賬戶(hù)只用于本理財(cái)產(chǎn)品的證券交易，托管人不承擔(dān)證券賬戶(hù)的審核責(zé)任，對(duì)于因證券賬戶(hù)保管和使用而導(dǎo)致的損失，托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。（3）銀行間賬戶(hù)（如有）。托管資產(chǎn)進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前，管理人應(yīng)提前通知托管人，提供所需資料和開(kāi)戶(hù)費(fèi)

30、用，由托管人以托管資產(chǎn)名義向銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立債券賬戶(hù)和資金結(jié)算賬戶(hù)（DVP賬戶(hù)）。管理人負(fù)責(zé)以本托管資產(chǎn)的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表本托管資產(chǎn)進(jìn)行交易。如管理人已開(kāi)立銀行間賬戶(hù)，應(yīng)將原預(yù)留印鑒變更為托管人指定印鑒；將原指定資金清算賬戶(hù)變更為托管資金賬戶(hù)。（4）開(kāi)放式基金賬戶(hù)。在指定日，管理人將用于開(kāi)放式基金交易的所有存量基金賬戶(hù)卡（如有）及賬戶(hù)信息移交托管人，雙方辦理交接手續(xù)，并簽章確認(rèn)證券賬戶(hù)移交確認(rèn)書(shū)。管理人負(fù)責(zé)向基金管理公司辦理結(jié)算賬戶(hù)變更手續(xù)，將基金賬戶(hù)卡項(xiàng)下基金交易結(jié)算賬戶(hù)指定為托管資金賬戶(hù)。如因投資需要新增開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶(hù)，由管理人按

31、基金管理公司要求填寫(xiě)相關(guān)材料代為開(kāi)立，管理人開(kāi)戶(hù)時(shí)應(yīng)指定托管資金賬戶(hù)作為開(kāi)放式基金交易的唯一結(jié)算賬戶(hù)。賬戶(hù)開(kāi)立后賬戶(hù)卡原件比照上款移交托管人。管理人選擇通過(guò)機(jī)構(gòu)投資者場(chǎng)外投資業(yè)務(wù)平臺(tái)（簡(jiǎn)稱(chēng)"FISP"）參與開(kāi)放式基金投資的，應(yīng)由管理人在FISP系統(tǒng)登記產(chǎn)品信息，由托管人對(duì)銀行賬戶(hù)信息進(jìn)行驗(yàn)證。產(chǎn)品登記成功后，由管理人在線向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)，賬戶(hù)開(kāi)立信息通過(guò)FISP反饋管理人和托管人。（5）托管人開(kāi)立相關(guān)賬戶(hù)，管理人應(yīng)當(dāng)盡力協(xié)助。（6）其它暫未涉及的賬戶(hù)之管理應(yīng)遵照相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則等執(zhí)行，未盡事宜屆時(shí)另行商處。本理財(cái)產(chǎn)品通過(guò)期貨公司參與期貨

32、市場(chǎng)交易前，應(yīng)由管理人與托管人、期貨公司另行簽訂期貨投資操作三方備忘錄。（7）以上托管資產(chǎn)相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)立和使用，僅限于滿(mǎn)足該投資組合業(yè)務(wù)的需要，管理人及托管人雙方均不得出借和轉(zhuǎn)讓?zhuān)嗖坏檬褂眠@些賬戶(hù)從事托管協(xié)議規(guī)定以外的活動(dòng)。5.4托管資產(chǎn)的追加甲、乙雙方對(duì)追加托管資產(chǎn)的權(quán)利義務(wù)，均適用于屆時(shí)有效的托管協(xié)議約定，具體移交手續(xù)比照上述5.1條款執(zhí)行。其中開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品的申購(gòu)、認(rèn)購(gòu)及登記方式由當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定。管理人和托管人應(yīng)當(dāng)按照理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的約定，在理財(cái)產(chǎn)品參與的時(shí)間、場(chǎng)所、方式、程序、價(jià)格、費(fèi)用、收款或付款等各方面相互配合，積極履行各自的義務(wù)，保證理財(cái)產(chǎn)品的參與工作能夠順利進(jìn)行。 5

33、.5托管資產(chǎn)的提?。?）管理人可以通過(guò)向托管人發(fā)出劃款指令（附件42），提取托管資產(chǎn)，財(cái)產(chǎn)提取指令的收款賬戶(hù)必須是對(duì)應(yīng)托管資產(chǎn)的資金移交賬戶(hù)。管理人如需更改指定賬戶(hù)，應(yīng)至少提前3個(gè)工作日，以書(shū)面形式告知托管人新指定賬戶(hù)信息和啟用日期，經(jīng)托管人書(shū)面確認(rèn)后方可生效。（2）實(shí)物憑證的提取。托管人根據(jù)管理人或管理人的書(shū)面通知提取并移交給管理人或管理人指定接收人員。提取方應(yīng)至少提前3個(gè)工作日書(shū)面通知托管人，并確保實(shí)物憑證所對(duì)應(yīng)投資項(xiàng)下收回的資金于支取當(dāng)日全額轉(zhuǎn)入托管資金賬戶(hù)。（3）開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品的贖回、過(guò)戶(hù)與登記方式由當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定，管理人和托管人應(yīng)當(dāng)按照理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的約定，在理財(cái)產(chǎn)品退出的時(shí)

34、間、場(chǎng)所、方式、程序、價(jià)格、費(fèi)用、收款或付款等各方面相互配合，積極履行各自的義務(wù)，保證理財(cái)產(chǎn)品的退出工作能夠順利進(jìn)行。第六章 資金劃付管理人在運(yùn)用理財(cái)資金時(shí)向托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項(xiàng)付款指令，托管人執(zhí)行管理人的指令、辦理產(chǎn)品名下的資金往來(lái)等有關(guān)事項(xiàng)。6.1管理人對(duì)發(fā)送指令和通知的人員的授權(quán)（1）管理人應(yīng)指定專(zhuān)人向托管人發(fā)送投資指令和通知。（2）管理人應(yīng)向托管人提供建信理財(cái)誠(chéng)鑫系列理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)往來(lái)有效印鑒和授權(quán)人員信息表（附件6）正本，內(nèi)容包括被授權(quán)人名單、預(yù)留印鑒及被授權(quán)人簽字樣本、授權(quán)生效日期。授權(quán)文件應(yīng)注明被授權(quán)人相應(yīng)的權(quán)限。（3）托管人收到授權(quán)文件正本后，并經(jīng)錄音電話確認(rèn)收到，授

35、權(quán)文件即生效，如授權(quán)文件中的生效日期早于托管人電話確認(rèn)日的，以托管人電話確認(rèn)日作為授權(quán)文件的生效日期。（4）管理人和托管人對(duì)授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄漏，除非法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定，有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求或雙方另有約定。6.2管理人指令或通知的發(fā)送（1）管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和托管協(xié)議的約定，在其合法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送指令；被授權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送指令。管理人向托管人發(fā)出指令或通知時(shí)，必須由管理人授權(quán)代表簽字并加蓋預(yù)留印鑒，托管人僅根據(jù)建信理財(cái)誠(chéng)鑫系列理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)往來(lái)有效印鑒和授權(quán)人員信息表中管理人預(yù)留的印鑒樣本和有關(guān)人員的簽字樣本、授

36、權(quán)權(quán)限等內(nèi)容對(duì)管理人指令或通知進(jìn)行表面相符性的形式審查。（2）管理人向托管人發(fā)出指令或通知均應(yīng)采用傳真或雙方認(rèn)可的其他方式送達(dá)，其中采用傳真方式的，管理人還應(yīng)通過(guò)錄音電話與托管人確認(rèn)是否收到以及是否清晰完整。6.3管理人指令或通知的形式審查及生效（1）托管人收到管理人指令或通知后，應(yīng)對(duì)該指令或通知的授權(quán)代表的權(quán)限、簽字和印鑒進(jìn)行形式審查（即表面相符性檢查）。（2）管理人指令或通知與管理人預(yù)留印鑒和授權(quán)代表簽字形式不一致時(shí)或與授權(quán)代表權(quán)限不符時(shí)，該指令或通知無(wú)效，托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行，但應(yīng)同時(shí)通過(guò)電話錄音或書(shū)面形式通知管理人。6.4管理人指令或通知的執(zhí)行對(duì)于限時(shí)執(zhí)行完畢的劃款指令（附件42）和通知

37、，管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行資金匯劃的時(shí)間安排合理操作時(shí)間。管理人可于劃款前一日向托管人發(fā)送投資劃款指令并確認(rèn)，對(duì)于要求當(dāng)天到賬的指令，管理人必須在當(dāng)天15：00前向托管人發(fā)送，15：00之后發(fā)送的，托管人盡力執(zhí)行，但不能保證劃賬成功。如果要求當(dāng)天某一時(shí)點(diǎn)到賬的指令，則指令需要管理人提前2個(gè)工作小時(shí)發(fā)送，并且相關(guān)付款條件已經(jīng)具備，托管人將視付款條件具備時(shí)為指令送達(dá)時(shí)間。對(duì)于中國(guó)結(jié)算公司實(shí)行T+0非擔(dān)保交收的業(yè)務(wù)，管理人應(yīng)在交易日14：00前將劃款指令發(fā)送至托管人，以便托管人留有合理的時(shí)間辦理指令核對(duì)、資金劃撥以及在中登業(yè)務(wù)終端進(jìn)行操作。因管理人指令傳輸不及時(shí)，未能給托管人留出足夠的劃款時(shí)間，致使資金未

38、能及時(shí)劃出，托管人不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；由此導(dǎo)致交收失敗給相關(guān)方造成損失的，由管理人承擔(dān)。6.5被授權(quán)人的更換管理人更換被授權(quán)人、更改或終止對(duì)被授權(quán)人的授權(quán)，應(yīng)按照下述約定執(zhí)行。被授權(quán)人變更通知生效前，托管人仍應(yīng)按原授權(quán)文件執(zhí)行指令，管理人不得否認(rèn)其效力。在特殊情況下，可按雙方商定的方式處理。（1）管理人授權(quán)代表及其權(quán)限、簽字、預(yù)留印鑒樣本等事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)提前書(shū)面通知托管人，同時(shí)向托管人提供變更后的授權(quán)代表的姓名、權(quán)限、簽字樣本、預(yù)留印鑒原件。（2）管理人授權(quán)代表及其權(quán)限、簽字、預(yù)留印鑒變更的通知須經(jīng)法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代表簽字或蓋章并加蓋公章后方為有效通知。（3）管理人發(fā)送變更通知后，應(yīng)

39、立即以電話方式向托管人確認(rèn)。（4）托管人在收到授權(quán)更改文件原件并經(jīng)與管理人電話確認(rèn)后，授權(quán)變更文件即生效。變更通知中載明的啟用日期如早于電話確認(rèn)日的，以電話確認(rèn)日作為變更后的授權(quán)文件生效的時(shí)間。6.6其它事項(xiàng)（1）管理人應(yīng)在銀行間交易成交后，及時(shí)將成交通知單、相關(guān)文件及劃款指令加蓋印章后發(fā)至托管人并電話確認(rèn)，由托管人完成后臺(tái)交易匹配及資金交收事宜。如果銀行間結(jié)算系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易需要取消或終止，管理人要書(shū)面通知托管人。 （2）本托管資產(chǎn)在采取托管人結(jié)算模式下，證券交易所場(chǎng)內(nèi)交易的資金清算交割，由托管人通過(guò)中國(guó)結(jié)算公司上海分公司/深圳分公司及清算代理銀行辦理。托管人視中國(guó)結(jié)算公司向其發(fā)送的清算數(shù)

40、據(jù)為有效指令，無(wú)須管理人另行出具劃款指令。（3）托管資金賬戶(hù)發(fā)生的銀行結(jié)算費(fèi)、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)等銀行費(fèi)用，由托管人直接從賬戶(hù)中扣劃，無(wú)須出具劃款指令。（4）托管人因執(zhí)行管理人的合法指令和依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令而對(duì)本托管資產(chǎn)造成的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。 6.7 在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)，管理人應(yīng)按照本協(xié)議的約定發(fā)出劃款指令，托管人應(yīng)按照管理人的合法、合規(guī)的劃款指令進(jìn)行托管賬戶(hù)的資金劃付。除因托管人過(guò)錯(cuò)致使本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)受到損害而負(fù)賠償責(zé)任外，托管人對(duì)執(zhí)行管理人的指令造成的本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任；對(duì)于執(zhí)行指令過(guò)程中由于本協(xié)議當(dāng)事人以外的第三方原因?qū)Ρ井a(chǎn)品財(cái)產(chǎn)造成的損失，托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。6.8資金未

41、能及時(shí)到賬或相關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)利未能及時(shí)變更而導(dǎo)致本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)損失的，由過(guò)錯(cuò)方承擔(dān)責(zé)任。由于相關(guān)第三方原因，導(dǎo)致本產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)損失的，由管理人負(fù)責(zé)向第三方追償，托管人予以必要的協(xié)助。6.9管理人向托管人發(fā)送劃款指令時(shí)，應(yīng)確保托管賬戶(hù)有足夠的資金余額，對(duì)超頭寸的付款指令，托管人可不予執(zhí)行，但應(yīng)盡快通知管理人，由此造成的損失托管人不承擔(dān)責(zé)任。6.10未經(jīng)管理人符合本協(xié)議約定的指令，托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配任何本理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)，法律法規(guī)或本協(xié)議另有約定的除外。因托管人自行運(yùn)用、處分、分配本理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)所造成的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任由托管人自行承擔(dān)。第七章 交易及資金清算7.1 選擇代理證券買(mǎi)賣(mài)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)本托管

42、產(chǎn)品參與交易所場(chǎng)內(nèi)證券投資，管理人可選擇采取托管人結(jié)算或券商結(jié)算模式。如采取券商結(jié)算模式，則雙方應(yīng)與管理人選擇的證券經(jīng)紀(jì)商另行簽署證券經(jīng)紀(jì)三方協(xié)議，明確各自在業(yè)務(wù)上的程序和權(quán)責(zé)。如采取托管人結(jié)算模式，則雙方應(yīng)遵守本協(xié)議下述7.1.1和7.1.2之約定。7.1.1選擇代理證券買(mǎi)賣(mài)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的程序（1）管理人負(fù)責(zé)選擇代理本托管資產(chǎn)證券買(mǎi)賣(mài)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，并和被選中的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂委托協(xié)議，使用其交易單元作為本托管資產(chǎn)的交易單元。管理人應(yīng)提前十個(gè)工作日書(shū)面通知托管人，并依據(jù)托管人要求提供相關(guān)資料，以便托管人申請(qǐng)辦理接收中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)手續(xù)。（2）管理人應(yīng)提前五個(gè)工作日將委托財(cái)產(chǎn)交易單元專(zhuān)用

43、號(hào)、傭金費(fèi)率等基本信息以及變更情況以書(shū)面形式通知托管人。7.1.2場(chǎng)內(nèi)交易清算和交收（1）管理人與托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，簽訂托管銀行證券資金結(jié)算協(xié)議，如投資港股通，甲、乙雙方還需簽訂港股通結(jié)算補(bǔ)充協(xié)議，用以具體明確各自在證券交易資金結(jié)算業(yè)務(wù)中的責(zé)任。（2）結(jié)算備付金與保證金。根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司規(guī)定，在每月前3個(gè)交收日內(nèi)，中國(guó)結(jié)算公司對(duì)結(jié)算參與人的最低結(jié)算備付金、結(jié)算保證金限額進(jìn)行重新核算、調(diào)整。管理人可要求托管人在中國(guó)結(jié)算公司調(diào)整最低結(jié)算備付金、結(jié)算保證金當(dāng)日，在資金賬戶(hù)報(bào)告（附件5）中反映調(diào)整后的最低備付金和結(jié)算保證金。管理人應(yīng)預(yù)留最低備付金和結(jié)算保證金，并根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司確

44、定的實(shí)際最低備付金、結(jié)算保證金數(shù)據(jù)為依據(jù)安排資金運(yùn)作，調(diào)整所需的現(xiàn)金頭寸。如因調(diào)整備付金后造成透支，管理人應(yīng)在調(diào)整備付金當(dāng)日上午12：00之前補(bǔ)足透支款。（3）如果因?yàn)橥泄苋俗陨磉^(guò)錯(cuò)在清算上造成托管財(cái)產(chǎn)的直接損失，應(yīng)由托管人負(fù)責(zé)賠償，但因中國(guó)人民銀行、中國(guó)結(jié)算公司和銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)資金結(jié)算系統(tǒng)以及其他機(jī)構(gòu)的結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障等非托管人的過(guò)錯(cuò)造成清算資金無(wú)法按時(shí)到賬的情形，托管人免責(zé)；如果因?yàn)楣芾砣宋词孪韧ㄖ泄苋嗽黾咏灰讍卧仁乱?，致使托管人接收?shù)據(jù)不完整，造成清算差錯(cuò)的由管理人承擔(dān)責(zé)任；如果因?yàn)楣芾砣宋词孪韧ㄖ枰獑为?dú)結(jié)算的交易，造成委托資產(chǎn)損失的由管理人承擔(dān)；管理人應(yīng)采取合理措施，確保

45、在T日日終有足夠的資金頭寸用于T+1日中國(guó)結(jié)算公司的資金交收。如因管理人原因?qū)е沦Y金頭寸不足，管理人應(yīng)在T1日上午12:00前補(bǔ)足頭寸，確保資金交收。如果管理人未遵循上述規(guī)定備足資金頭寸，影響了托管資產(chǎn)自身的清算交收及托管人與中國(guó)證券登記結(jié)算公司之間的一級(jí)交收，由此造成的損失由管理人承擔(dān)；據(jù)此引發(fā)的任何證券、資金交收違約事件，由管理人按照監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定、要求和托管銀行證券資金結(jié)算協(xié)議之約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（4）如果由于管理人違反市場(chǎng)操作規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行超買(mǎi)、超賣(mài)及質(zhì)押券欠庫(kù)等原因造成托管資產(chǎn)投資清算困難和風(fēng)險(xiǎn)的，托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)及時(shí)通知管理人，管理人應(yīng)確保預(yù)留聯(lián)系方式暢通，并負(fù)責(zé)補(bǔ)足透支款項(xiàng)和欠

46、庫(kù)券。由此引發(fā)的損失，由管理人承擔(dān)。（5）根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算規(guī)定，管理人在進(jìn)行融資回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，用于融資回購(gòu)的債券將作為償還融資回購(gòu)到期購(gòu)回款的質(zhì)押券。如因甲方原因造成債券回購(gòu)交收違約或因折算率變化造成質(zhì)押欠庫(kù)，導(dǎo)致中國(guó)結(jié)算公司欠庫(kù)扣款或?qū)|(zhì)押券進(jìn)行處置造成的投資風(fēng)險(xiǎn)和損失由管理人承擔(dān)。（6）如管理人與托管人計(jì)算的清算金額出現(xiàn)差異，雙方應(yīng)先以證券登記結(jié)算公司提供的清算數(shù)據(jù)作為清算金額實(shí)施資金交收。7.2場(chǎng)外交易清算和結(jié)算場(chǎng)外投資交易形成的資金劃撥由托管人依據(jù)管理人的投資指令，核對(duì)相關(guān)投資證明文件實(shí)行逐筆劃付。因管理人與交易對(duì)手方簽訂的相關(guān)合同約定有缺陷導(dǎo)致托管人無(wú)法履行或履行有誤時(shí)，托管人不承

47、擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知管理人。7.2.1銀行間交易的清算和結(jié)算（1）管理人通過(guò)銀行間市場(chǎng)開(kāi)立乙類(lèi)債券賬戶(hù)達(dá)成交易后，應(yīng)立即將成交通知單、相關(guān)文件及劃款指令發(fā)至托管人，由托管人完成后臺(tái)交易匹配及資金交收事宜。（2）銀行間債券轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，管理人需將債券轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)書(shū)（附件4-3轉(zhuǎn)托管指令）加蓋印鑒并通過(guò)傳真發(fā)送給托管人，線下轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)須提交原件，并通過(guò)錄音電話與托管人確認(rèn)，由托管人協(xié)助辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。管理人需按交易所或銀行間要求提供相關(guān)申請(qǐng)材料。（3）本托管資產(chǎn)參與認(rèn)購(gòu)未上市債券時(shí)，管理人應(yīng)代表本托管資產(chǎn)與對(duì)手方簽署相關(guān)合同或協(xié)議，明確約定債券過(guò)戶(hù)具體事宜。如需托管人協(xié)助辦理交易結(jié)算，須協(xié)議傳真發(fā)送至

48、托管人處。7.2.2投資開(kāi)放式基金的特別約定（1）開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)日T日，管理人向托管人傳真付款指令和向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)出具的開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)，托管人在合理時(shí)間內(nèi)根據(jù)付款指令進(jìn)行劃款?；鸪闪⑷蘸蟮谝粋€(gè)工作日12:00前，管理人應(yīng)向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)索取開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)確認(rèn)單并傳真給托管人。（2）開(kāi)放式基金申購(gòu)日T日，管理人向托管人傳真付款指令和向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)出具的開(kāi)放式基金申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)，托管人在合理時(shí)間內(nèi)根據(jù)付款指令進(jìn)行劃款。T+2日12:00前，管理人應(yīng)向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)索取開(kāi)放式基金申購(gòu)確認(rèn)單并傳真給托管人。（3）開(kāi)放式基金贖回日T日，管理人向托管人傳真管理人填制的向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)出具的開(kāi)放式基金贖回申請(qǐng)

49、書(shū)，托管人負(fù)責(zé)查收贖回款，并在收到款項(xiàng)后以資金賬戶(hù)報(bào)告的形式將結(jié)果傳真給管理人。T+2日12:00前管理人向托管人傳真開(kāi)放式基金贖回確認(rèn)單。（4）如遇部分或全部無(wú)效認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回，管理人應(yīng)在T+2日12:00前將基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)出具的無(wú)效認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回確認(rèn)單和管理人出具的無(wú)效認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)?fù)丝钍湛钔ㄖ獣?shū)或變更、撤銷(xiāo)原贖回款收款通知書(shū)傳真給托管人，托管人據(jù)以查收退款。（5） 若管理人發(fā)起除認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回外其他類(lèi)型的業(yè)務(wù)，參照贖回業(yè)務(wù)操作方法執(zhí)行；若存在非管理人發(fā)起的業(yè)務(wù)如基金份額折算等，管理人應(yīng)在收到基金公司傳真的確認(rèn)單當(dāng)日傳真給托管人。（6）在給基金管理公司預(yù)留郵寄對(duì)賬單等文件的聯(lián)系方式和通訊地

50、址時(shí)，應(yīng)預(yù)留管理人指定人員的聯(lián)系方式和通訊地址以及托管人指定人員的傳真號(hào)碼。（7）本產(chǎn)品可以通過(guò)第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)渠道投資開(kāi)放式基金。為維護(hù)產(chǎn)品持有人利益、保障資產(chǎn)安全，管理人應(yīng)負(fù)責(zé)制訂選擇第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和程序，并據(jù)此選擇第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。對(duì)于第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)原因給本產(chǎn)品造成損失的，相關(guān)責(zé)任由管理人承擔(dān)。管理人確保所選擇的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，符合開(kāi)展開(kāi)放式基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的各項(xiàng)資質(zhì)和要求。7.2.3投資銀行存款的特別約定（1）托管人的職責(zé)托管人負(fù)責(zé)依據(jù)管理人提供的銀行存款投資合同/協(xié)議、投資指令、支取通知等有關(guān)文件辦理資金的支付以及存款證實(shí)書(shū)的接收、保管與交付，

51、切實(shí)履行托管職責(zé)。托管人負(fù)責(zé)依據(jù)托管合同的約定對(duì)移交給托管人保管的存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)進(jìn)行保管，不負(fù)責(zé)對(duì)存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)真?zhèn)蔚谋鎰e，不承擔(dān)存款開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)對(duì)應(yīng)存款的本金及收益的安全。（2）管理人的職責(zé)管理人負(fù)責(zé)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品存款銀行的評(píng)估與研究，建立健全銀行定期存款的業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（2.1）管理人負(fù)責(zé)控制信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。因選擇存款銀行不當(dāng)造成理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)損失的，由管理人承擔(dān)責(zé)任。（2.2）管理人負(fù)責(zé)控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括管理人要求全部提

52、前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能及時(shí)兌付的風(fēng)險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品投資銀行存款不能滿(mǎn)足理財(cái)產(chǎn)品正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性方面的風(fēng)險(xiǎn)。（2.3）管理人須加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的建設(shè)。如因管理人員工的個(gè)人行為導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)受到損失的，需由管理人承擔(dān)由此造成的損失。（2.4）資產(chǎn)托管人對(duì)銀行存款投資監(jiān)督的準(zhǔn)確性和完整性受限于中介機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)和信息，合規(guī)投資的最終責(zé)任在管理人。資產(chǎn)托管人無(wú)投資責(zé)任，對(duì)任何管理人的銀行存款投資行為或其投資回報(bào)不承擔(dān)任何責(zé)任。（3）相關(guān)協(xié)議的簽署管理人在投資銀行存款之前，需與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議。

53、具體存款協(xié)議或其他托管人認(rèn)可的書(shū)面材料應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：（3.1）存款賬戶(hù)必須以本托管產(chǎn)品名義開(kāi)立，預(yù)留資產(chǎn)托管人指定印鑒。（3.2）管理人負(fù)責(zé)將托管人為本產(chǎn)品開(kāi)立的托管銀行賬戶(hù)指定為唯一回款賬戶(hù)，任何情況下，存款銀行都不得將存款本息劃往任何其他賬戶(hù)。（3.3）資金劃轉(zhuǎn)過(guò)程中存款銀行需要使用過(guò)渡賬戶(hù)的，存款銀行須保證資金在過(guò)渡賬戶(hù)中不出現(xiàn)滯留，不被挪用。（3.4）協(xié)議須約定存款銀行不得接受管理人或托管人任何一方單方面提出的對(duì)該筆存款投資進(jìn)行更名、轉(zhuǎn)讓、背書(shū)、掛失、質(zhì)押、擔(dān)保、撤銷(xiāo)變更印鑒及回款賬戶(hù)信息等任何可能導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的申請(qǐng)。（3.5）約定存款證實(shí)書(shū)的具體傳遞交接方式及交接期限。（3

54、.6）協(xié)議須約定存款類(lèi)型、期限、利率、金額、賬號(hào)、起止時(shí)間，存款銀行經(jīng)辦行名稱(chēng)、地址及進(jìn)款賬戶(hù)。（3.7）存款證實(shí)書(shū)需要由存款銀行/資產(chǎn)管理人提供上門(mén)送、取單服務(wù)，存款協(xié)議中需明確送單截止日期，除非存款合同中已明確約定存款銀行不為本合同項(xiàng)下存款出具存款證實(shí)書(shū)或其他實(shí)物權(quán)利憑證且承諾與存款到期日無(wú)條件將存款的本金及利息劃回托管賬戶(hù)。存款銀行/管理人對(duì)存款證實(shí)書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)移交過(guò)程中由于存款證實(shí)書(shū)丟失、損毀、被人為調(diào)換等所引發(fā)的一切后果。正常情況下，同城存款銀行應(yīng)在存款證實(shí)書(shū)開(kāi)立后3個(gè)工作日內(nèi)將原件移交托管人保管；異地存款銀行應(yīng)在存款證實(shí)書(shū)開(kāi)立后10個(gè)工作日內(nèi)將原件移交托管人保管。（3.8

55、）存款投資存續(xù)期間，存款銀行經(jīng)辦行須向管理人、托管人提供定期對(duì)賬服務(wù)以及實(shí)時(shí)查詢(xún)定期存款余額的途徑并確保查詢(xún)。（3.9）未支取存款受損責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。（3.10）為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，存款銀行須提供部分提前支取時(shí)的支付保證承諾和利息計(jì)付等具體安排。（4）辦理銀行存款投資的開(kāi)戶(hù)、全部提前支取、部分提前支取或到期支取，可采取以下方式：（4.1）由存款銀行提供上門(mén)辦理服務(wù)。在上門(mén)送、取單時(shí)，存款銀行經(jīng)辦人員應(yīng)攜帶單位介紹信/授權(quán)書(shū)以及個(gè)人身份證件，以便托管人進(jìn)行核查。（4.2）由管理人代為提供上門(mén)送、取單服務(wù)。在上門(mén)送、取單時(shí)，管理人經(jīng)辦人員應(yīng)攜帶單位介紹信/授權(quán)書(shū)以及個(gè)人身份證件，以便

56、托管人進(jìn)行核查。（4.3）管理人與托管人雙方協(xié)商一致的其他辦理方式。（5）本產(chǎn)品投資銀行存款或辦理存款支取時(shí)，管理人需提前發(fā)送銀行存款投資合同/協(xié)議、投資指令、支取通知等有關(guān)文件到托管人處，以便托管人有足夠的時(shí)間履行相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作程序。（6）如非因托管人過(guò)錯(cuò)發(fā)生逾期支取，托管人不承擔(dān)相應(yīng)利息損失及逾期支取手續(xù)費(fèi)。（7）本產(chǎn)品投資銀行存款時(shí)，應(yīng)本著便于存款證實(shí)書(shū)安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，盡可能選擇托管賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行所在地的銀行機(jī)構(gòu)辦理。7.2.4投資憑證式國(guó)債的特別約定（1）憑證式國(guó)債資產(chǎn)實(shí)物證券的保管由托管人負(fù)責(zé)存管，由于合同產(chǎn)生的問(wèn)題，由合同簽署方負(fù)責(zé)處理。憑證式國(guó)債的到期日可以晚于托管協(xié)議

57、的到期日，并且投資憑證式國(guó)債的范圍、比例等應(yīng)當(dāng)符合托管協(xié)議中投資監(jiān)督事項(xiàng)表的有關(guān)要求。（2）管理人對(duì)國(guó)債銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的選擇應(yīng)兼顧托管人的安全保管和日常操作的方便。管理人負(fù)責(zé)安排人員赴現(xiàn)場(chǎng)辦理憑證式國(guó)債的購(gòu)買(mǎi)、到期/提前/逾期支取等業(yè)務(wù)的相關(guān)手續(xù)，并將國(guó)債憑證原件移交托管行指定機(jī)構(gòu)保管。（3）管理人辦理憑證式國(guó)債的投資、提前支取或到期支取等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提前書(shū)面通知托管人，并為托管人預(yù)留出合理的辦理業(yè)務(wù)所需時(shí)間。（4）憑證式國(guó)債到期/提前支取時(shí)，托管人應(yīng)配合管理人辦理支取手續(xù)。如管理人提前支取憑證式國(guó)債，估值損失(即已計(jì)提的資金利息和提前支取時(shí)收到的資金利息差額)及相應(yīng)的提前支取手續(xù)費(fèi)由管理人承擔(dān)。（5）管理人不得單方面申請(qǐng)憑證式國(guó)債掛失、質(zhì)押等可能導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的操作。（6）托管人負(fù)責(zé)對(duì)憑證式國(guó)債的憑證原件進(jìn)行保管及形式審查，不負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)債實(shí)物憑證真?zhèn)蔚谋鎰e，不負(fù)責(zé)憑證式國(guó)債的本金及收益安全。7.2.5投資金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的特別約定（1）本協(xié)議所稱(chēng)金融產(chǎn)品是指銀保監(jiān)會(huì)允許理財(cái)資金投資的金融產(chǎn)品，包括但不限于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)支持證券、境內(nèi)信托公司發(fā)起設(shè)立的信托計(jì)劃、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)起設(shè)立的基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計(jì)劃