漢口銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)協(xié)議

1、漢口銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)服務(wù)協(xié)議甲方：漢口銀行 分行 支行乙方：漢口銀行企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）是指漢口銀行通過整合運(yùn)用各項(xiàng)金融產(chǎn)品、金融工具與技術(shù)，依托銀行結(jié)算手段以及電子網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為客戶提供的，包含收付款及賬戶管理、流動(dòng)性管理、資金增值服務(wù)、信貸管理等在內(nèi)的法定代表人客戶網(wǎng)上綜合服務(wù)系統(tǒng)。漢口銀行現(xiàn)金管理服務(wù)通過對(duì)現(xiàn)有的賬戶管理、資金的歸依與結(jié)算、信息服務(wù)等產(chǎn)品進(jìn)行整合，為客戶提供全面的資金注入、流出、分配及留存等管理，進(jìn)而協(xié)助客戶對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，提高客戶現(xiàn)金使用效率，降低內(nèi)部財(cái)務(wù)運(yùn)作成本，同時(shí)為追求效益最大化所提供的專業(yè)化金融服務(wù)。為有效利用漢口銀行企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理

2、系統(tǒng)），同時(shí)規(guī)范雙方業(yè)務(wù)行為，甲、乙雙方本著平等互利的原則，就漢口銀行企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）使用相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：第一章 總 則第一條 如無特別說明，下列用語在本協(xié)議中的含義為：客戶：指在我行開立賬戶的企事業(yè)及其他單位?？蛻糇C書：指用于存放客戶身份標(biāo)識(shí)，并對(duì)客戶發(fā)送的電子銀行交易信息進(jìn)行電子簽名的電子文件。簽約賬戶：指乙方開立在甲方各營業(yè)機(jī)構(gòu)的銀行賬戶，由乙方指定，經(jīng)甲方認(rèn)證后，可由乙方通過企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）遠(yuǎn)程管理的賬戶。授權(quán)賬戶：指開立在甲方各營業(yè)機(jī)構(gòu)的銀行賬戶,由賬戶所有人書面授權(quán)，經(jīng)甲方認(rèn)證后，可由乙方按授權(quán)事項(xiàng)通過企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）進(jìn)行遠(yuǎn)程管理的賬戶。付款賬戶：簽約

3、賬戶與已獲轉(zhuǎn)賬付款授權(quán)的授權(quán)賬戶，為乙方可下達(dá)遠(yuǎn)程劃付電子指令的付款賬戶。電子指令：指客戶以客戶編號(hào)、客戶證書以及相應(yīng)密碼，通過網(wǎng)絡(luò)向銀行發(fā)出的查詢、轉(zhuǎn)賬等要求。第二條 客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）可對(duì)其簽約賬戶和已獲轉(zhuǎn)賬付款授權(quán)的授權(quán)賬戶進(jìn)行主動(dòng)劃付與查詢操作。第三條 客戶接受現(xiàn)金管理服務(wù)后仍可在漢口銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接受柜臺(tái)服務(wù)。第四條 客戶簽約賬戶和授權(quán)賬戶應(yīng)與漢口銀行書面約定?？蛻羰跈?quán)賬戶的約定需隨附賬戶所有人簽章出具的漢口銀行企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）賬戶權(quán)限授權(quán)書。簽約賬戶與授權(quán)賬戶，經(jīng)甲方認(rèn)證后生效。第五條 甲乙雙方認(rèn)可通過企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）安全認(rèn)證產(chǎn)生的交易行為的有效性、合法

4、性、安全性。第六條 為保證快捷實(shí)現(xiàn)乙方通過企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）所要求的交易和服務(wù)，甲乙雙方認(rèn)可甲方根據(jù)乙方通過企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）發(fā)起的電子指令所作的交易和記錄及由此產(chǎn)生的記賬憑證的合法性、有效性。第二章 甲方的權(quán)利和義務(wù)第七條 甲方保證所提供的系統(tǒng)的安全性，對(duì)由于自身系統(tǒng)安全問題造成的乙方的直接損失承擔(dān)責(zé)任。第八條 甲方有權(quán)根據(jù)乙方資信情況決定是否受理乙方的注冊(cè)申請(qǐng)。第九條 甲方具有對(duì)企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）進(jìn)行升級(jí)、改造的權(quán)利。第十條 乙方存在未按時(shí)支付有關(guān)費(fèi)用、不遵守甲方有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定或存在惡意操作、詆毀、損害甲方聲譽(yù)等情況的，甲方有權(quán)單方終止對(duì)乙方提供的現(xiàn)金管理服務(wù)，并保留追究乙

5、方責(zé)任的權(quán)利。乙方利用甲方企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）從事違反國家法律法規(guī)活動(dòng)的，甲方將按照有權(quán)部門的要求停止為其辦理企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）業(yè)務(wù)。乙方應(yīng)向甲方賠償由此引發(fā)的所有損失。第十一條 甲方根據(jù)乙方的電子指令辦理業(yè)務(wù)，為乙方辦理轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的時(shí)間以甲方在企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）中處理的時(shí)間為準(zhǔn)。對(duì)所有使用乙方客戶編號(hào)、密碼、客戶證書進(jìn)行的操作均視為乙方所為，乙方對(duì)使用其客戶編號(hào)、密碼、客戶證書完成的一切交易負(fù)責(zé)。由此產(chǎn)生的電子信息記錄均作為處理電子業(yè)務(wù)的有效憑據(jù)。第十二條 甲方企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）因以下情況沒有正確執(zhí)行乙方電子指令的，甲方可不承擔(dān)任何責(zé)任：（一）甲方接收到的電子指令信息不

6、正確、不完整或無法辨認(rèn)；（二）付款賬戶存款余額不足；（三）付款賬戶內(nèi)資金被依法凍結(jié)；（四）付款賬戶已正常銷戶或授權(quán)賬戶已撤銷授權(quán)；（五）乙方不按照甲方漢口銀行企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）客戶操作手冊(cè)規(guī)定的操作手續(xù)和權(quán)限辦理業(yè)務(wù)；（六）不可抗力或其他不可歸因于甲方的情況。第十三條 甲方負(fù)責(zé)向乙方提供并及時(shí)完善、更新漢口銀行企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）客戶操作手冊(cè)，并承擔(dān)與企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）使用相關(guān)的培訓(xùn)和咨詢。第十四條 甲方對(duì)乙方提供的申請(qǐng)資料和客戶信息資料等應(yīng)嚴(yán)格保密，但國家法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十五條 甲方可就所提供的企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）服務(wù)向乙方收取一定的服務(wù)費(fèi)用，收費(fèi)內(nèi)容包括但不僅

7、限于：客戶證書使用費(fèi)、系統(tǒng)服務(wù)費(fèi)、USBKEY 介質(zhì)費(fèi)；根據(jù)客戶電子指令按照支付結(jié)算辦法及我行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公示的收費(fèi)項(xiàng)目收取的各項(xiàng)費(fèi)用；根據(jù)其他規(guī)定收取的合法費(fèi)用等。第十六條 協(xié)議終止或在服務(wù)有效期內(nèi)中止時(shí)，甲方不退還乙方已繳納的相關(guān)費(fèi)用。第十七條 甲方保留按中國人民銀行、漢口銀行總行或相關(guān)管理部門有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整的權(quán)利，但應(yīng)提前公示。第三章 乙方的權(quán)利和義務(wù)第十八條 乙方自愿申請(qǐng)注冊(cè)甲方企業(yè)網(wǎng)上銀行企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）服務(wù)，經(jīng)甲方同意后，將有權(quán)根據(jù)注冊(cè)項(xiàng)目的不同享受相應(yīng)的服務(wù)。第十九條 服務(wù)有效期內(nèi)乙方有權(quán)辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)的注銷手續(xù)。第二十條 協(xié)議終止或在服務(wù)有效期

8、內(nèi)中止時(shí)，乙方無須退回客戶證書（USBKEY）。第二十一條 乙方辦理注冊(cè)、注銷、變更等手續(xù)，應(yīng)提供相關(guān)資料，填寫相關(guān)申請(qǐng)表，并加單位公章和/或蓋預(yù)留印鑒。乙方向甲方提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表是本協(xié)議不可分割的組成部分。乙方應(yīng)保證所填寫的申請(qǐng)表和所提供的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，對(duì)于因乙方提供信息不真實(shí)或不完整所造成的損失由乙方承擔(dān)。在成為企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）客戶后，乙方在簽約時(shí)所提供的有關(guān)資料如有變更，應(yīng)及時(shí)通知甲方進(jìn)行修改，未通知或未及時(shí)通知甲方修改所產(chǎn)生的一切后果由乙方承擔(dān)。第二十二條 乙方使用企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）過程中，必須按照漢口銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶操作手冊(cè)中的有關(guān)說明辦理簽約賬戶的查詢、轉(zhuǎn)

9、賬、賬戶授權(quán)等業(yè)務(wù)。第二十三條 甲方發(fā)放的USBKEY 上所承載的客戶證書是乙方進(jìn)入甲方企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）辦理交易時(shí)確認(rèn)乙方身份的唯一有效憑證。乙方須妥善保管其USBKEY 并妥善保管其進(jìn)入企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）的密碼，因USBKEY 丟失和/或密碼泄露造成的損失，責(zé)任由乙方承擔(dān)。乙方應(yīng)按照漢口銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶操作手冊(cè)中的有關(guān)說明設(shè)置操作人員角色和權(quán)限，根據(jù)本單位的崗位職責(zé)明確使用人員的權(quán)限設(shè)置，明確各項(xiàng)操作授權(quán)的控制，以防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)賬戶資金安全。第二十四條 乙方客戶證書在有效期內(nèi)損毀、鎖碼、遺失或密碼泄露、遺忘，應(yīng)及時(shí)到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理更換、解鎖、掛失或密碼重置手續(xù)。辦妥上述手

10、續(xù)之前產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)和損失由乙方承擔(dān)。第二十五條 乙方根據(jù)甲方企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）提供的交易功能實(shí)現(xiàn)客戶端操作人員權(quán)限和交易密碼的管理，如因自身管理失誤造成任何信息泄露或資金損失，責(zé)任由乙方承擔(dān)。第二十六條 乙方須根據(jù)甲方提供的操作手冊(cè)進(jìn)行操作，乙方不得在甲方企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）內(nèi)發(fā)送與企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）業(yè)務(wù)無關(guān)或具有破壞性的信息，否則由此造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失由乙方承擔(dān)。第二十七條 乙方同意甲方從其指定賬戶扣收辦理企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）業(yè)務(wù)應(yīng)支付的相關(guān)費(fèi)用。第二十八條 乙方在企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）上辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如其使用的服務(wù)功能涉及甲方其他業(yè)務(wù)規(guī)定或規(guī)則的，需同時(shí)遵守。第二十九條

11、 乙方長期不使用企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)），應(yīng)主動(dòng)申請(qǐng)辦理注銷手續(xù)。第四章 其 他第三十條 如乙方發(fā)現(xiàn)甲方執(zhí)行其電子指令確有人為操作錯(cuò)誤，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后及時(shí)通知甲方，甲方應(yīng)于接到乙方通知后，對(duì)經(jīng)查實(shí)確系自身錯(cuò)誤引起的乙方資金結(jié)算延誤和損失，按人民銀行支付結(jié)算辦法的有關(guān)規(guī)定予以賠償。第三十一條 乙方如有惡意違反漢口銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行章程，不遵守漢口銀行企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）服務(wù)協(xié)議的行為，甲方有權(quán)予以制止并采取必要措施，直至取消乙方使用企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）的資格，并保留就乙方的惡意行為進(jìn)行進(jìn)一步追究的權(quán)利。第五章 附 則第三十二條 無論乙方電子指令的發(fā)送地是否在中國境內(nèi)、通過何種網(wǎng)絡(luò)路徑傳遞到甲方，本協(xié)議的成立、生效、履行和解釋，均適用中華人民共和國法律；法律無明文規(guī)定的，可適用通告的金融慣例。就本協(xié)議的未盡事宜，經(jīng)甲乙雙方經(jīng)平等協(xié)商后，可簽訂本協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議予以明確。補(bǔ)充協(xié)議視為本協(xié)議組成部分，與本協(xié)議具有同等效力。第三十三條 甲乙雙方在履行本協(xié)議的過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。本協(xié)議自甲方向乙方交付特權(quán)用戶證書和密碼之日起生效。第三十四條 本協(xié)議有效期為協(xié)議生效日后一年。有效期屆滿后，如乙方繼續(xù)使用企業(yè)網(wǎng)銀（現(xiàn)金管理系統(tǒng)）的，可自動(dòng)順延，直至雙方協(xié)定終止協(xié)議為止。第三十五條 本協(xié)議一式二份，客戶持一份，銀行持一份，具有同等